Ипотека и недвижимость
68.2K subscribers
4.95K photos
204 videos
159 files
9.69K links
Информационный блог "Ипотека и недвижимость". Тематические новости, условия банков по ипотеке, советы и памятки. С 2017 года пишем и собираем для вас новое, нужное, интересное.
🔹Сотрудничество @wiki_ip 🅿️

Регистрация в РКН: https://clck.ru/3EdgvJ
Download Telegram
🔝ТОП ипотечных банков по итогам июня 2025 от Frank RG.

Из интересного - динамика по доле банков за месяц. "Кто-то теряет, а кто-то находит".

#аналитика #ипотека #банки @ipotekahouse
👌4🤔1😡1
🔝ТОП крупнейших банков по выдаче за июнь по госпрограммам от Дом РФ.

#аналитика #ипотека #банки @ipotekahouse
👌5🔥2🤔2😡1
📶 Структура ипотечных кредитов в общем количестве выданных ипотечных кредитов в июне с динамикой за год от Frank RG.

Комментировать, только портить. Сами смотрите.

#аналитика #ипотека @ipotekahouse
🤔1👌1😡1
📶 Структура накопленного портфеля* ипотечных кредитов крупнейших банков на 01.07.2025 от Frank RG.

*Кредитный портфель — это совокупность всех кредитных обязательств на балансе банка. Т.е. все, что выдано, но еще не погашено.

#аналитика #ипотека @ipotekahouse
🤔2👌2🔥1😡1
📊 Средневзвешенные ставки крупнейших банков в разрезе продуктов в динамике от Frank RG.

Интересна динамика

#аналитика #ипотека #банки @ipotekahouse
👌2🔥1🤔1😡1
Минвостокразвития отчиталось, что каждый пятый кредит по программе «Дальневосточная и Арктическая ипотека» получает врач или учитель.

Всего в программе приняли участие более 162 тысяч семей и специалистов. Среди них 30940 медицинских и педагогических работников.

#аналитика #дви #дфо #дальнийвосток #ипотека
👍6😡2
📌 Дальневосточная и Арктическая ипотека (upd 01.08.2025)

Ставки для ориентира указаны для заемщиков с «улицы» с официальным доходом при наличии страхования (обращайте внимание на состав страховки и ее стоимость, сравнивайте). Уточняйте все условия в банках и спрашивайте полную стоимость конкретно вашего кредита. Сравнивайте все.

Важно: конкретный банк может «сузить» перечень участников относительно того списка, что есть в федеральной программе, также может «сузить» под себя цели кредитования и территории покупки/строительства жилья.

Программа действует до 31.12.2030 года.

👉Подробнее про программу тут

📝Нашли неточность, пишите.

©ipotekahouse #ипотека #ипотекасвод #двиu
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👌3😡3
Власти Мурманской области считают необходимым расширять категории граждан и смягчать условия получения льготных ипотечных продуктов, в том числе арктической ипотеки под 2%. Об этом сообщили ТАСС в региональном Министерстве строительства.

"Учитывая сложившиеся экономические условия, задачи по сохранению и увеличению численности населения в регионе, а также в целях содействия реализации проектов жилищного строительства за счет стимулирования покупательского роста, правительство Мурманской области считает необходимым расширять категории граждан и смягчать условия в рамках льготных ипотечных программ"

#инициативы #дви #дфо #арктика #ипотека
😁5😡2🤔1
🔹 Альфа банк. Новости ипотеки

С 1 августа

Меняется минимальный первоначальный взнос по программам «Льготная ипотека для IT-специалистов»,  «Семейная ипотека»,  «Дальневосточная и Арктическая ипотека»:

теперь 30,1% (ранее 20,1%)

Исключения для продуктов:
- «Субсидирование ставки застройщиком» (ПВ от 20,1%);
- «Ипотека с суперлимитом» (Комбо-ипотека) (ПВ от 20,1%);
- «Субсидирование через проектное финансирование» (ПВ от 20,1%).

Важно: Новые условия применяются к новым заявкам. Допускается выдача с ПВ от 20,1% по 06.08.2025 (включительно).

#альфабанк #ипотека #банки
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😡35🔥4👏3👌2
Ипотека и недвижимость
Совокупный портфель ипотеки на 01.07.2025 чуть подрос - 20,4 трлн рублей (+0,3% м/м).
Ипотечный портфель в последний год почти не растет, чего не скажешь о проблемных кредитах, пишут коллеги из @REBURG👇

На фоне стагнации ипотечного рынка, просроченная задолженность продолжает быстро увеличиваться.

Если текущие темпы изменения ипотечной задолженности сохранятся, то в ноябре-декабре 2025 года объем просроченной задолженности превысит отметку в 1%, отмечают коллеги.

Аналогичный показатель был на рынке в середине 2018 года. Вот только общая ипотечная задолженность с того момента выросла в 3,4 раза, поэтому объем плохих кредитов с каждым месяцем обновляет максимальный показатель и в 4 кв. 2025 года превысит уровень в 200 млрд. рублей.


#аналитика #прогнозы #ипотека
🤔9👏2👌1😡1
🔹 Газпромбанк. Новости ипотеки

С 01 августа

Снижаются ставки по рыночным ипотечным программам:
 
Приобретение жилья, вторичка 22%* (было 27,3%)

ИЖС подряд – 22,5%* (было 27,3%)

Приобретение коммерческой недвижимости – 22,5%* (было 26,7%)

*Ставки указаны для внешних клиентов. Для зарплатников дисконт 0,5%.

Минимальный размер первого взноса без изменений - 20,1% для всех.
 
Условия по госпрограммам и КОМБО-ипотеке – без изменений.

#гпб #ипотека #банки
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍14😡1
💰 Банк России сохранил на 4 квартал 2025 года значения макропруденциальных лимитов (МПЛ) по ипотеке на приобретение строящегося и готового жилья в многоквартирных домах и снизил с 1 сентября 2025 года макропруденциальные надбавки (МПН) по кредитам на приобретение строящегося жилья.

Банк России впервые установил МПЛ по ипотечным кредитам в сегменте ИЖС и по нецелевым потребительским кредитам под залог недвижимости на IV квартал 2025 года.

#цбрф #риски #ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤔4👌2😡1
Домклик рассказал, что такое "коэффициент риска", "резервы банка" и "макропруденциальные надбавки". А еще расскажем, что такое "макропруденциальные лимиты".

Раз вы у нас на канале, то наверняка интересуетесь новостями по ипотеке и обращаете внимание, что ЦБ устанавливает коэффициенты риска по тем или иным кредитам, в т.ч. по ипотеке, что банки в случае выдач рискованных кредитов формируют резервов, что есть макропруденциальные надбавки и макропруденциальные лимиты. Ниже объяснения, что это все такое и в чем разницы между понятиями.

Коэффициент риска

Коэффициент риска утверждает Банк России. Это показатель отражает, насколько рискованным считается тот или иной кредит для банка, и сколько капитала ему нужно под него зарезервировать. Чем выше коэффициент риска, тем больше нужно резерва. Чем надёжнее заёмщик, например, у него стабильный доход и большой первоначальный взнос, тем меньше резервов под его кредит понадобится банку. И наоборот.

Резервы банков?

Резервы банка - это своего рода подушка безопасности для банка, или деньги, которые банк откладывает на случай, если заёмщик перестанет платить по ипотеке.

Макропруденциальные надбавки

Это повышение коэффициента риска, надбавка к базовому коэффициенту. Эти надбавки вводятся для того, чтобы повлиять (обычно уменьшить) на какой-то вид кредитования, например, ипотеку с низким ПВ. Таким образом, ЦБ хочет ограничить долю рискованных кредитов.

Но вот, например, с 1 марта т.г. ЦБ наоборот снизил некоторые макропруденциальные надбавки, сделав для банков более интересной выдачу кредитов с ПВ более 20%, предоставленных заемщикам с ПДН менее 70%.

Макропруденциальные лимиты

С 1 апреля т.г. ЦБ получил право вводить новые ограничения на выдачу ипотеки - "макропруденциальные лимиты". ЦБ сможет ограничивать долю тех или иных кредитов в выдачах банков. Пока такие ограничения не вводились, но право есть, возможно, ЦБ использует это право с 1 июля.

#цбрф #риски #ипотека #кредиты
😡4👍3🔥1
🔹 Московский кредитный банк (МКБ). Новости ипотеки

С 31 июля

Изменились условия кредитования машино-места:

Первичный рынок - 26%
Вторичный рынок - 26,5%
Рефинансирование - 26,5%

Сумма кредита:
Минимальная - 1,2 млн руб
Максимальная - 7 млн руб.

#мкб #ипотека #банки
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😁8👌4😡1
Ипотека и недвижимость
Семьям при рождении второго или последующего ребенка срок кредитных каникул увеличивается до полутора лет.

Напомним, такое предложение более года назад внес Минфин
Ипотечные каникулы для семей с детьми будут продлены до 1,5 лет при рождении второго или последующего ребенка, сообщил глава Правительства Михаил Мишустин.

Напомним, такое предложение более года назад внес Минфин. Соответствующий законопроект уже готов.

Документ предполагает, что право на каникулы будет у двух категорий россиян с детьми:

1️⃣ Тех, у кого родился или был усыновлен первый ребенок, и доходы клиента упали более чем на 20% по сравнению с предыдущим календарным годом, а расходы на обслуживание кредита превышают 40% среднемесячного дохода. Такие заемщики смогут обратиться к кредиторам за отсрочкой до 6 месяцев. Такой пункт есть в законе и сейчас.
2️⃣ Тех, у кого родился или усыновлен второй ребенок или последующие дети. В течение 180 дней с момента этого события заемщик может попросить банк или МФО о кредитных каникулах на срок до 18 месяцев или до достижения ребенком полутора лет. Это можно будет сделать, даже если доход клиента не упал, но при этом с седьмого месяца отсрочки проценты по кредиту будут начисляться в полном размере.

Законопроект № 981512-8 внесен в Госдуму.

#законопроект #семья #кредитныеканикулы #ипотека #кредиты
😡7👍6🤔2
🌁🌁🌁🌁🌁🌁🌁🌁🌁

С 1 августа

Несовершеннолетним 14-18 лет понадобится письменное согласие родителей для открытия банковского счета. Есть исключения: если ребенок приобрел полную дееспособность, вступив в брак или пройдя процедуру эмансипации с 16 лет (подтверждается с участием органов опеки или в судебном порядке).

Можно будет отказаться от массовых рассылок (41-ФЗ). Обещают, что сделать это теперь можно через личный кабинет у оператора связи или в его мобильном приложении.

В августовских квитанциях за жилищно-коммунальные услуги (ЖКУ) уже будут учтены повышенные с июля тарифы. А еще в квитанциях появится новая графа – «Уборка общедомовых помещений» (этот тип услуги выделяется из общей строки за содержание МКД, сумма считается от площади квартиры).

Со 2 августа

Информацию о маткапитале теперь можно будет запросить из Единой платформы в социальной сфере. В выписке отражаются сведения о размере материнского капитала или его остатке (приказ Минтруда России от 27 июня 2025 г. № 404н).

С 3 августа

Информационные ресурсы мировых судей включат в единое информационное пространство судебной системы России (256-ФЗ).

МФО освободят от избыточных регуляторных требований, в частности, от раскрытия информации о принимаемых рисках и процедурах их оценки (259-ФЗ).

С 10 августа

Вступает в силу новый стандарт защиты прав пайщиков кредитных потребительских кооперативов, утвержденный ЦБ РФ.

В документе прописан минимальный объем информации, предоставляемой получателю финансовой услуги, закреплены способы взаимодействия кооператива с клиентом. Также оговорены правила рассмотрения обращений от потребителей. Стандарт должны применять все КПК независимо от их членства в СРО при заключении договора об оказании финансовой услуги с третьим лицом, действующим по поручению, от имени и за счет кооператива.

#изменения #законы #ипотека #жилье #недвижимость
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👏8👍4😡2👌1
🔹 Абсолют Банк. Напоминаем

С 1 августа

Снижаются базовые ставки по следующим ипотечным программам:

◾️Первичный и вторичный рынок, а также рефинансирование - 22,5%
◾️Коммерция - 23,5% upd
◾️Перспектива (под залог недвижимости) - 23% upd

* есть скидки за расширенное страхование (до -0,5 п.п) и для партнеров банка (до -0,5 п.п.

Важно: Изменения распространяются в тч на ранее одобренных клиентов.

#абсолютбанк #ипотека #банк
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😡3👍2
🔹 Альфа банк. Напоминаем

С 1 августа

Меняется минимальный первоначальный взнос по программам «Льготная ипотека для IT-специалистов»,  «Семейная ипотека»,  «Дальневосточная и Арктическая ипотека»:

теперь 30,1% (ранее 20,1%)

Исключения для продуктов:
- «Субсидирование ставки застройщиком» (ПВ от 20,1%);
- «Ипотека с суперлимитом» (Комбо-ипотека) (ПВ от 20,1%);
- «Субсидирование через проектное финансирование» (ПВ от 20,1%).

Важно: Новые условия применяются к новым заявкам. Допускается выдача с ПВ от 20,1% по 06.08.2025 (включительно).

#альфабанк #ипотека #банки
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😡15🔥4👌3😢2
🔹 Банк ДОМ РФ. Напоминаем

С 1 августа

Снижаются ставки по программе "Приобретение строящегося жилья" (в т.ч. опция "Новое готовое жилье").

Теперь 21,2% (было 22).

С учетом скидок минимальная ставка составит 21%. +есть опция снижения ставки за плату.

Также снижаются ставки на цели ИЖС и на цели покупки нового готового дома.


#банкдомрф #льготнаяипотека #ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍3😡3
🔹 Газпромбанк. Напоминаем

С 01 августа

Снижаются ставки по рыночным ипотечным программам:
 
Приобретение жилья, вторичка 22%* (было 27,3%)

ИЖС подряд – 22,5%* (было 27,3%)

Приобретение коммерческой недвижимости – 22,5%* (было 26,7%)

*Ставки указаны для внешних клиентов. Для зарплатников дисконт 0,5%.

Минимальный размер первого взноса без изменений - 20,1% для всех.
 
Условия по госпрограммам и КОМБО-ипотеке – без изменений.

#гпб #ипотека #банки
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍4🤔1😡1