🎁 Хорошие новости

Как по ним соскучился #инвестор! Рынки падают, #крипта рушится, #золото дешевеет, #акции, которые годами приносили доход, ушли в минус. Что делать? На чем зарабатывать? Вот я и решил сегодня, в пятницу найти для своих подписчиков что-то хорошее, что-то, что работает и приносит инвестору существенный (обратите внимание на это прилагательное) #ДОХОД.

Речь идёт о сырьевых биржевых фондах, которые в условиях высокой инфляции раскрыли свои «таланты». Возьмём, например, Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC). С начала года он вырос на «скромные» 33%, в то время как индекс S&P 500 опустился на 17,5%.

Что входит в состав нашего ETF? Всего понемногу! Фонд инвестирует в портфель фьючерсов на нефть, бензин, природный газ, золото, серебро, алюминий, цинк, медь, кукурузу, пшеницу, соевые бобы и сахар. По нынешним временам просто СУПЕР набор. И результат хороший)

Всем Удачи!

@ibd100

Что говорят умные люди?
Сначала инвесторы не считали #инфляция проблемой. Теперь они полагают, что #ФРС решит проблему инфляции. Они снова ошибаются. Политика ФРС фактически усугубит ситуацию. Когда инвесторы, наконец, поймут это, они начнут покупать #золото.
@ibd100

Куда мы бежим, когда нам плохо?

#Золото может двигаться к очередному ралли, поскольку предупреждения о глобальном экономическом спаде прокладывают путь к новому рывку к $2000 за унцию.
@ibd100

❗️Подозрительное золото

Импорт российского золота в Швейцарию рухнул после 24 февраля, но в то же время резко вырос импорт золота из #Дубая. Подобный факт показался подозрительным некоторым организациям. Почему? Потому что, возможно, российское #золото, несмотря на #санкции, продолжает поступать на швейцарский рынок через дубайских посредников.

Думаю, что скоро это станет «секретом Полишинеля» не только для золота, но и других товаров, которые идут в обход санкций за рубеж из России и наоборот. Как всегда, массовые типовые решения подводят)
@ibd100

«Русский» доллар: жизнь и судьба

Ещё совсем недавно #доллар США был валютой N1 в нашей стране. Надёжной и безотказной в любые времена! Сейчас все изменилось. Создается впечатление, что в России вечно «зелёный» вообще не нужен. Некоторые «спецы» обьявили, что есть только одна валюта - рубль и на неё и следует ориентироваться в своих малых и больших делах. Не согласен!

Временное и искусственное укрепление рубля не делает его надёжно валютой для долгосрочного сохранения капитала. Полагаю, что уже до конца года ситуация может резко измениться. Существенно вырастет импорт (без него страна просто не выстоит), будут постепенно сниматься и валютные ограничения. Не следует забывать об экспортерах и не только с позиции их рублевого дохода, но и как главного источника пополнения бюджета. Пенсию ведь нужно платить регулярно, госслужащим зарплату тоже, медицину желательно держать на ногах и т.д. Чуть не забыл про армию, извините, с долларом за 55 рублей, здесь сильно не разгуляешься. Ну, вы понимаете…

Вместе с тем, банковская система решила изгнать доллар и #евро из своих «хранилищ». С одной стороны, это вынужденная мера - забот много, а вместо прибыли можно и дополнительные неприятности схлопотать. Не осуждаю! Однако, честнее было бы, не просто гнать валютных вкладчиков большими расходами на содержание счетов, а предложить им взамен какой-нибудь достойный продукт, завязанный, например, на #золото, #нефть или #газ. Идей много, но никто большого рвения в деле защиты интересов рядового вкладчика пока не проявляет.

Главный совет, который усиленно продвигается сейчас, заключается в следующем: перечисляете свою валюту за рубеж и там с ней разбирайтесь. Но «русский» доллар не в чести не только в России, но и за рубежом. «Замучаетесь пыль глотать», прежде чем уговорите свой банк в Цюрихе или Лондоне принять эти деньги. Правда, с Казахстаном или Узбекистаном пока легче, но через короткой время не исключено, что вас просто попросят на «выход». Эти страны тоже не хотят попадать под вторичные санкции. Так что разрешением переводить в зарубежные банки до $150 тыс. в месяц пользуются единицы.

Что делать? Не хороните мировые валюты! Если у вас «длинные» деньги, то как это ни странно покажется, лучше держать валюту в кэше в собственной «банке». Если этого недостаточно, то покупаем золото, недвижимость, другие «товары», которые на время заменят вам привычные доллары и евро.

В любой ситуации есть выход, правда, не всегда идеальный!

@ibd100

​​#Россия #БанкРоссии #золото

Золотые игры

Reuters пишет о том, что страны G7 договорились запретить импорт золота из России. Британцы уже подтвердили новые ограничения. При этом, сами страны G7 потребляют менее 1/5 потребляемого в мире золота, около половины потребления приходится на 2 страны – это Китай и Индия. Россия же обеспечивает около 10% мировой добычи золота, причем не особо его экспортировала до пандемии. Есть здесь правда нюанс – крупнейшими импортерами (торговцами) золотом являются Великобритания и Швейцария (возможно синхронно присоединится к ограничениям), а Лондон центральная площадка торговли золотом. Но фактически даже если вы контролируете торговую инфраструктуру, но реальный рынок потребления не у вас, подобные действия скорее будут снижать роль этой торговой инфраструктуры.

Ощущение, что они сами подталкивают Россию токенизировать золото, сделав обеспеченный золотом токен (на распространенных блокчейнах) в будущем с возможностью физической поставки в страны, с которыми нет проблем с этой физической поставкой и легальной продажей золота/слитков. Да еще и с разрешением для резидентов использования такого токена в формате счета в иностранной валюте в иностранном банке. Это, конечно, было бы знатным троллингом доллара и обеспечило формирование параллельной финансовой инфраструктуры. Издержки минимальны, эффекты могут быть забавные ...

@truecon

Bloomberg сообщил, что #Индия повышает налог на импорт золота с 7,5% до 12,5%, что является неожиданным шагом, направленным на сокращение притока золота второму по величине потребителю в мире.

Для России, в свете запрета ввоза золота в Англию, США и другие страны, это реальный фактор того, что экспорт этого драгоценного металла в Индию становится менее выгодным.
@ibd100
#золото

❓Почему падает #золото?

Я когда-то назвал этот #драгоценный_металл «капризной дамой» и жизнь время от времени подтверждает правильность такого подхода. В самом деле, золоту сейчас расти да расти, а оно, наоборот, падает и докатилось аж до $1742 за унцию. В чем дело? Большинство экспертов склоняются к чисто технической причине: растет #доллар - соответсвенно падает цена на #золото. С одной стороны - логично (см график), с другой - слишком просто. С золотом так не бывает! В голову лезет назойливая мысль о том, что, возможно, и «русское» золото здесь замешано. В предверии и после запрета G7 на его продажу, не исключено, что экспорт золота резко и в моменте пошёл вверх, но с существенным дисконтом. Как-то так)
@ibd100

Куда падает золото?

Вот «кусочек» #прогноза от TradingView:

«По датам предполагаю, что к концу этого года мировой системный кризис усугубится, особенно в Европе. Также, с 2023 года вспыхнут новые военные конфликты на Ближнем Востоке и в Центральной Азии. Это только повысит градус накала, и еще более подорвет моровую экономику и финансы, и заставит переосмыслить инвесторов в чем сохранить\перенести свои ценности, через надвигающееся трудные времена.

Поэтому, с 2023 года с большой долей вероятности #цена на #золото будет расти, и где будет финальная точка коррекции, не особо важно. Так как в 2025 или в 2028 году, при цене золота выше 2500$, оборачиваясь назад будет все равно, купили Вы его по $1800 или по 1500$. Также, важно чтобы оно было физическое, лучше в виде монет, а не в виде значений на счете, доступ к которому можно легко потерять... »

Наверное, можно и так)
Правда, как это связано с графиком, не понял.
@ibd100

Споры о роли золота в портфеле инвестора - одна из любимых и нескончаемых тем. Особенно остро она звучит во время кризиса на фондовом рынке. Стоит или не стоит хеджировать свой портфель с помощью этого драгоценного металла, каждый решает сам. Выше приведен график, в котором явно видна тенденция к росту золота в трудные времена. Исключение составляет 2020 год - пандемийный кризис и текущие неурядицы на рынке, когда #золото немного просело.

@ibd100
#инвестиционный_портфель #инвестиции_в_золото

Золото: иметь или не иметь?

Именно в этом заключается один из главных вопросов для многих частных инвесторов, которые хотят защитить свои сбережения от инфляции и боятся грядущей рецессии. Да, именно сейчас this question важнее того, стоит ли покупать акции #Meta на пятилетнем минимуме или дальше держать #Apple, доверяя Баффету, в портфеля которого эта бумага занимает более 40%.

Важность золота в данный момент заключается еще и в том, что на рынке практически не осталось надёжных защитных активов. #Облигации падают и ещё долго, по всей видимости, будут это делать. Мифы о криптовалюте, как о цифровом золоте, развеялись, как туман на рассвете. Так что А упало, Б пропало, что осталось на трубе? Думаю, что все уже догадались, что без золота не обойтись.

Анализ годового графика этого драгоценного металла (см выше) не должен вводить вас в заблуждение, особенно его его пиковое значение в $2043 за унцию в начале марта 2022 г. Ни для кого не секрет, почему золото «взошло» на эту вершину и почему затем с неё «спустилось». Думаю, что пробив вчера уровень $1800, золото возвращается в своё нормальное русло и имеет все шансы на движение вверх, время от времени делая небольшие «отступления».

Американский #доллар и #золото - вот основные защитные рубежи для тех, кто обеспокоен тем, как сохранить то, что было заработано. Другой вопрос в том, сколько, чего, кому и в каком виде держать? Здесь уже заканчивается общая теория для всех и начинается детальный разбор ситуации конкретного человека: его активы, планы, возможности, предпочтения и т.д. Только на основе тщательного анализа этих и других условий задачи, можно найти правильный ответ.

Не ручаюсь за точность, но на сайте #Сбера есть очень понравившееся мне высказывание о том, что 5 грамм золота, купленные сегодня, останутся 5 граммами золота завтра, и послезавтра.

Удачи!)

@ibd100

Золото защитит, а серебро заработает!?

Я никогда не писал о серебре. Почему? Наверное, как и все остальные инвесторы, я прежде всего уделял внимание золоту - ведущей «лошадке» в классе «драгоценные металлы». Однако, в нынешней ситуации ориентироваться исключительно на классические подходы - не есть правильно, на мой взгляд.

Перед вами пятилетний график золота (зелёный цвет) и серебра (красный). Что мы видим? Особенно интересны несколько последних лет, начиная с конца 2020 года. В ковидные годы золото «крутилось» вокруг некого эталона: то приближаясь к $2000 за унцию, то уходя ниже этой психологической отметки.

Серебро, наоборот, вело себя как лошадь, у которой всадник отпустил поводья. Этот метал бил один за другим свои собственные рекорды и в какой-то момент достиг роста в 65%, намного опередив золото в динамике роста цен. Однако, с начала 2022 года серебро устремилось вниз, и мы как будто увидели перевернутую картину ковидных времен.

На мой взгляд, все это не совсем нормально. Я имею в виду, как сильный скачок цен на серебро, так и их стремительное падение. Мы знаем, что #золото и #серебро исторически ходят «парой». Это означает, что вскоре можно увидеть возвращение этой закономерности. Есть большая вероятность, что цена на серебро начнёт расти в ближайшее время и… этим будет грешно не воспользоваться) Как, кому и зачем - это уже другой вопрос…

PS. Друзья, это и другие мои размышления ни в коем случае не являются инвестиционной рекомендацией, а представляют собой лишь попытку привлечь ваше внимание к тому или иному вопросу. Удачи!)

@Ibd100

❗️Почему ЦБ не хочет помочь валютным вкладчикам?

«Доллары в банке: что делать?» - вот такой пост появился вчера на канале Банка России в Телеграмм. Честно говоря, мы все уже заждались чего-то подобного. И что же нам советуют?

Сначала описывают ситуацию и те валютные ограничения, которые сейчас в силе. Также подробно рассказано о «возможностях», которые оставлены валютным вкладчикам. Все это чень полезная информация, поданная простым и человеческим языком.

В итоге констатируется, что «средства в долларах внутри России больше не являются надежным способом сбережений» и в этой связи даются два главных совета:

1. Если есть такая возможность, то следует перевести свою валюту за рубеж.
2. Если нет, то «лучше использовать те валюты и инструменты, которые не могут попасть под санкции и быть заблокированы».

Согласен!!! Только, пожалуйста, помогите несчастному владельцу «недружественной» валюты это сделать без больших потерь. По первому совету ЦБ дал «зленный свет» практически на любые переводы и трудности есть только со стороны зарубежных банков. Опустим подробности, так как на практике здесь ничем помочь нельзя…

Что касается второго совета, то здесь Банк России может (и должен) помочь тем, кто ещё держит свои #евро и #доллары на счетах в российских банках. И вот каким образом:

‼️ обязать банки менять валюту не по своим доморощенным курсам, а по биржевым, взымая за это только НЕБОЛЬШУЮ комиссию в размере нескольких процентов;

‼️ #золото и #серебро также продавать и покупать по биржевым ценам, добавляя НЕБОЛЬШУЮ (повторяюсь, но это очень важно) плату за свои услуги.

Все это сделает выгодным для вкладчиков «уходить» туда, куда их направляет #Банк_России, желая добра и благополучия. И все это можно сделать уже сегодня.

Чтобы банки не «разорились», начните с той валюты, которая была на счетах граждан до 3 марта 2022 года.

И последнее: почему #ЦБ не сделал это до сих пор?
Не знаю!!!

@ibd100

Как ведёт себя золото во время рецессии?

#для_сведения

За последние 100 лет у нас было 20 рецессий. Это приводит к одной рецессии в среднем каждые пять лет, поэтому вопрос не в том, будет ли у нас еще одна рецессия, а в том, когда она произойдет. Сейчас подобные ожидания становятся все более и более актуальными.

Золото является драгоценным металлом и традиционно рассматривается как предпочтительный актив в периоды экономической и политической неопределенности. Его часто используют для защиты от инфляции, но это также и хорошая инвестиция - убежище. Золото использовалось в качестве денег более 5000 лет и до сих пор имеет прочные культурные корни во многих странах мира.

Во время последних четырех рецессий золото росло в цене три раза из четырех, за исключением рецессии 2001 года, когда оно немного подешевело.

@ibd100
#золото #рецессия

❗️Цены на золото будут устойчиво падать!

Аналитики по сырьевым товарам из #Credit_Suisse заявили, что они снижают свой #прогноз цен на #золото на этот год из-за роста процентных ставок и реальной доходности. #Швейцарский_банк теперь видит, что #цены_на_золото в среднем за год составят около 1725 долларов за унцию, по сравнению с предыдущей оценкой в ​​1850 долларов.

«Падение цен на золото — это резкое изменение динамики цен в начале 2022 года, в том числе, когда в начале марта золото ненадолго торговалось выше 2000 долларов за унцию из-за спроса-убежища в условиях геополитического кризиса. Однако эта торговля была краткосрочной, а в последующие недели цены снижались, поскольку центральные банки по всему миру начали повышать ставки для борьбы с инфляцией", - говорится в отчете аналитиков.

Банк оставляет свой прогноз средней цены на 2023 год без изменений на уровне 1650 долларов за унцию. В 2024 году аналитики прогнозируют среднюю годовую цену на золото около 1600 долларов за унцию по сравнению с первоначальной оценкой в ​​1650 долларов. Долгосрочный прогноз цены остается неизменным на уровне 1450 долларов за унцию.

Если посмотреть на график, то окажется, что $1450 за унцию - это не так мало. Посмотрим! Прогнозы - дело мутное)

@ibd100

❗️Жди беды!? Спрос на убежище выходит за рамки финансовых закономерностей

#ЧтоПроисходит

Подавляющее большинство времени золото торгуется в «оппозиции» к доллару, например, если доллар падает, то цена на золото растет. Это естественное положение вещей.

Как и большинство сырьевых товаров, основной валютой ценообразования на золото является доллар. Это единица, в которой измеряется его значение. Ослабление доллара означает, что покупка металла становится дешевле во всех других валютах, увеличивая спрос на металл.

Когда #доллар и #золото движутся в одном направлении, то это означает, как правило, что ожидается что-то плохое. Когда они растут вместе, как это было в среду, это показывает, что инвесторы изо всех сил пытаются найти убежище для своего капитала.

Bloomberg отмечает, что предыдущие случаи, когда корреляция становилась положительной, включают

✅ ранние фазы глобального финансового кризиса,

✅ европейский долговой кризис,

✅ распродажу во время пандемии и

✅ прошлогоднюю коррекцию рынка, когда центральные банки повышали ставки.

Плохая компания!)

@ibd100

О чем говорит золотой ажиотаж?

Согласно данным Google Trends, за последние два десятилетия поисковые запросы Google по фразе “как купить золото” достигли самого высокого зарегистрированного уровня в этом месяце.

В чем дело? WSJ полагает, что держатели криптовалюты устали от «американских горок» и ищут убежище в золоте. Сомневаюсь, что это единственная причина. Во всяком случае к данному факту следует внимательно «прислушаться». Он вполне может сигнализировать массовое предчувствие крупного сбоя в глобальной экономике.

@ibd100
#золото

⁃ Почему не взлетело #золото после начала путча в России!
⁃ Не успело! Все кончилось гораздо быстрее…

Такое редко, но бывает)

@ibd100

Два «рекорда» за одни сутки

Первый относится к падению #евро ниже уровня $1,05, а второй получился как некая производная от «исходника»: цена на #золото упала ниже $1900 за унцию.

Кому-то из инвесторов эти «рекорды» в плюс, а кому-то, как обычно, в минус. C'est La Vie - такова жизнь)

@ibd100