«Запретная зона» личных финансов

Об этом практически не говорят. Если человек вышел на пенсию с хорошим денежным «запасом», то даже в этом случае отечественная финансовая индустрия не сильно заинтересована в том, чтобы заботиться о нем. Все! Дальше сам, как получится. Ещё не сформировался слой зажиточных «пенсионеров» (да и слова приличного пока для этих людей не нашли), но запросы на финансовые услуги у них уже есть и достаточно большие.

В Америке это дело привычное. Многие отходят от дел с хорошими деньгами и они являются желаемыми клиентами в любой компании. Это нормально! Высокий уровень инфляции, который сейчас превышает 8% в США, вызывает массу вопросов о том, что должно измениться в управлении личным капиталом в это время.

Например, какое должно быть соотношение акций и облигаций в инвестиционном портфеле? Вот что пишет сегодня об этом WSJ :

“Исторически сложилось так, что акции приносили примерно на 4 процентных пункта больше годовой доходности, чем облигации, и разница увеличивалась, говорит Чад Холмс, специалист по финансовому планированию и основатель компании Formula Wealth, базирующейся в Монтгомери, штат Алабама. Он подсчитал, что из-за этого разрыва переход от сочетания 60% акций / 40% облигаций к более консервативному 30% акций / 70% облигаций снизит вашу годовую доходность примерно на 1-2 процентных пункта в год, в зависимости от относительной эффективности каждого класса активов.»

Вот так! И подобных советов много даже в самых известных деловых изданиях. Работа с «пенсионными» деньгами предполагает вообще другу арифметику, где, например, фактор физического здоровья клиента намного весомее, чем историческая доходность различных активов и, соответсвенно, того или иного «коктейля» из них. Причём, даже небольшая оплошность может привести к потерям, которые уже не вернёшь.

Это наука, которую нам всем ещё предстоит осваивать.

#деньги #инвестиции #инвестиционный_портфель #пенсионер
@ibd100

Агрессивный портфель «Без дураков»

Это что? Это как? Кроме мечты легко сделать 2х)

Ниже краткий ликбез по этому вопросу.

Это #инвестиционный_портфель, который

✅ Имеет повышенный/высокий #уровень_риска
✅ Только за счёт этого он может принести большой доход или такие же убытки
✅ Не ориентируется на «авось», советы друзей, большую #доходность в прошлом
✅ Составляется на основе скрупулёзного анализа: заранее известно зачем и почём покупать каждую акцию портфеля и за какие деньги ее потом продавать
✅ Соблюдаются правила постоянного риск менеджмента, которые предполагают возможность ухода от больших потерь
✅ Инвестируются только те деньги, которые инвестор готов потерять.

Осталось только составить подобный портфель и получить свои заслуженно заработанные #деньги) Удачи!
@ibd100

Споры о роли золота в портфеле инвестора - одна из любимых и нескончаемых тем. Особенно остро она звучит во время кризиса на фондовом рынке. Стоит или не стоит хеджировать свой портфель с помощью этого драгоценного металла, каждый решает сам. Выше приведен график, в котором явно видна тенденция к росту золота в трудные времена. Исключение составляет 2020 год - пандемийный кризис и текущие неурядицы на рынке, когда #золото немного просело.

@ibd100
#инвестиционный_портфель #инвестиции_в_золото

🤷🤷‍♂️ Упущенный шанс миллиардера

#чужие_деньги

Состояние Билла Гейтса могло равняться 1 (одному) триллиону долларов, если бы у него все еще были акции #Microsoft.

Вместо этого он подружился с Уорреном Баффетом и решил диверсифицировать свой портфель.

Сегодня он «стоит» всего 110 миллиардов долларов)

@ibd100
#Билл_Гейтс #Уоррен_Баффет #инвестиционный_портфель

Источник: Fintwit

Сегодня все пишут о визите Уоррена Баффета в Японию и его новых инвестициях в местные компании.

Вот я и подумал, что это хорошее время посмотреть на #инвестиционный_портфель гуру. Это место, где пренебрегают всеми известными правилами составления портфеля, которым настойчиво учат частных инвесторов и профессионалов. С таким учебным портфелем у студента любого престижного университета нет шансов получить диплом)

А Баффета это не смущает и он, например, вопреки здравому смыслу держит в своем портфеле одну акцию, которая «весит» больше 40%. Я имею в виду #Apple!

А теперь попробуйте найти на графике японские компании. Доли процента, которые вряд ли играют важную роль в результатах #Berkshire_Hathaway.

Однако завершить этот пост, не попробовав ответить на вопрос о странностях портфеля Баффета, было бы не честно. Дело в том, что инвестиции в публичные компании - это только часть вложений холдинга, а есть еще много чего, что не котируется на бирже и приносит хорошие доходы. Плюс #Баффет всегда держит большую позицию в Cash. Думаю, что, возможно, это является ответом на всеобщее недоумение.

Однако, повторять этот «фокус» в своих личных портфелях я бы никому не рекоммендовал.

@ibd100