ДОБАВЛЕНЫ КРИПТОВАЛЮТНЫЕ КОШЕЛЬКИ КАСТОДИАНА XAPO
Пользователям платформы SICP доступен для анализа пул адресов кошельков сервиса Xapo, с пользовательскими отметками владельцев (на самый крупный поступило 231,834.287 BTC), который был запущен в юрисдикции Гонконга в 2013 г. Уже в 2014 г. была реализована поддержка дебетовых карт для операций с криптовалютами. В 2015 г. штаб-квартира была перенесена из США в Швейцарию.
В августе 2019 Coinbase приобрела кастодиан Xapo (за порядка $55 млн.) Таким образом, Xapo перешёл под контроль Coinbase Custody, сделав относительно молодой кастодиан криптобиржи крупнейшим в мире хранилищем криптовалют по капитализации. Сегодня, он хранит более $7 млрд. для более чем 120 крупных клиентов в 14 странах.
В 2020 г. компания перенесла свои операции из Калифорнии в Гибралтар, который предлагает нормативную базу для компаний, занимающих криптовалютой. Изменения в Xapo происходят на фоне судебных разбирательств после того, как кастодиана обвинили в обороте украденных средств...
Так, согласно судебному иску, поданному гражданином Германии Д. Новаком, Xapo и криптовалютная биржа Indodax способствовали обороту краденных криптовалют. Из него же усматривается, что на хранении у Xapo находится 19,99 BTC из похищенных активов, а у биржи Indodax находится 476,69 BTC.
К концу 2020 г. криптовалютный кастодиан (принадлежащий криптобирже Coinbase) планирует провести реструктуризацию бизнеса и стать цифровым банком. Представлен юридическими лицами в США (Xapo Blockchain Limited) и Гибралтаре (Xapo Gibraltar Limited) и соответствует регуляторным требованиям к финансовым сервисам, провайдерам виртуальных активов, электронных денег и безопасности.
#SEC #FinCEN #Coinbase #Xapo #Custodian #Indodax #XBL #SICP
#КосаТКА #SmartEcho #CryptoSonar #MetaSphere #CryptoCERT #BTC #Cryptocurrency #Compliance #AML #CFT #CBRF #RFM #CryptoCompliance #RiskAssessments #DigitalAssets #CDD #KYT #KYC #Forensics #Investigations #CryptoDetectives #FinancialIntelligence
https://ueba.su/index.php/k2-blog/investigations/item/91-added-custodian-xapo-cryptocurrency-wallets
Пользователям платформы SICP доступен для анализа пул адресов кошельков сервиса Xapo, с пользовательскими отметками владельцев (на самый крупный поступило 231,834.287 BTC), который был запущен в юрисдикции Гонконга в 2013 г. Уже в 2014 г. была реализована поддержка дебетовых карт для операций с криптовалютами. В 2015 г. штаб-квартира была перенесена из США в Швейцарию.
В августе 2019 Coinbase приобрела кастодиан Xapo (за порядка $55 млн.) Таким образом, Xapo перешёл под контроль Coinbase Custody, сделав относительно молодой кастодиан криптобиржи крупнейшим в мире хранилищем криптовалют по капитализации. Сегодня, он хранит более $7 млрд. для более чем 120 крупных клиентов в 14 странах.
В 2020 г. компания перенесла свои операции из Калифорнии в Гибралтар, который предлагает нормативную базу для компаний, занимающих криптовалютой. Изменения в Xapo происходят на фоне судебных разбирательств после того, как кастодиана обвинили в обороте украденных средств...
Так, согласно судебному иску, поданному гражданином Германии Д. Новаком, Xapo и криптовалютная биржа Indodax способствовали обороту краденных криптовалют. Из него же усматривается, что на хранении у Xapo находится 19,99 BTC из похищенных активов, а у биржи Indodax находится 476,69 BTC.
К концу 2020 г. криптовалютный кастодиан (принадлежащий криптобирже Coinbase) планирует провести реструктуризацию бизнеса и стать цифровым банком. Представлен юридическими лицами в США (Xapo Blockchain Limited) и Гибралтаре (Xapo Gibraltar Limited) и соответствует регуляторным требованиям к финансовым сервисам, провайдерам виртуальных активов, электронных денег и безопасности.
#SEC #FinCEN #Coinbase #Xapo #Custodian #Indodax #XBL #SICP
#КосаТКА #SmartEcho #CryptoSonar #MetaSphere #CryptoCERT #BTC #Cryptocurrency #Compliance #AML #CFT #CBRF #RFM #CryptoCompliance #RiskAssessments #DigitalAssets #CDD #KYT #KYC #Forensics #Investigations #CryptoDetectives #FinancialIntelligence
https://ueba.su/index.php/k2-blog/investigations/item/91-added-custodian-xapo-cryptocurrency-wallets
ueba.su
КОСАтка | Корпоративная система аналитики Транзакция Криптовалюта Актив - ADDED CUSTODIAN XAPO CRYPTOCURRENCY WALLETS
Users of the SICP platform have access to a pool of Xapo wallet addresses for analysis, with user marks of owners (the largest received 231,834.287 BTC), which was launched in the jurisdiction of Hong...
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ОБМАН НА $400M - ФЕНИТА ЛЯ КОМЕДИЯ ФИНИКО
Незаконный сервис Финико начал свою деятельность в конце 2017 г. Позиционировался, как автоматическая система получения прибыли. В настоящее время, представлен компанией Cyfron FNK LTD, зарегистрированной в государстве Сент-Люсия (не требуется лицензия для работы с криптовалютами).
Сайт в доменной зоне .ru недоступен. Имеется рабочее зеркало thefiniko (в зоне .com). Пользовательские соглашения на обоих сайтах идентичны. Что примечательно, платформа предлагает игровые программы, имитирующие инвестиционные. А внутренний токен CFR не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Компания ответственности никакой не несёт.
Данный подход позволяет Finiko работать без убытка с 2017 г. В ноябре 2018 г. площадка начала активную рекламную компанию. Мошенники предлагали купить квартиру или машину, погасить другой кредит за 35% от стоимости. Пик активного использования сервиса пришёлся на конец 2019 г. Это сопровождалось видимостью начисления средств пользователям. Однако, мало кто из пользователей мог вывести реальные средства...
Присутствуют основные признаки финансовой пирамиды: отсутствие регулирования, регистрация в оффшоре, недолгий срок существования (стоимость токена CFR близка к нулю), очень высокая доходность (обещали более 200% в год), завлекающий и дорогой дизайн сайта, много хороших отзывов.
Финико, только из известных криптовалют, имеет огромное количество кошельков в Bitcoin и Ethereum. Самый крупный криптокошелёк получил 12099.294 BTC (почти за 2,5 года). Возможно использовался для игры на бирже. Выявлено ещё более 129 тыс. кошельков, причастных к деятельности незаконного сервиса. Основные крупные (используемые для получения\отправки) кошельки находятся на мониторинге сервисов платформы SICP.
В даркнете есть форум, где энтузиастами ведётся работа по выявлению крупных кошельков Финико и подбору закрытых ключей к ним. В сумме, Финико привлекла с населения более $300 млн (по оценке экспертов SICP более $400 млн)!..
Анализ свежих транзакций показывает, что средства выводятся в основном на азиатской криптовалютной бирже, управляемой из России. Если вы или ваши близкие пострадали от деятельности Финико, просьба обращаться в КриптоЦЕРТ (cert@ueba.su).
#SEC #FinCEN #EC3 #FinancialPyramide #Finiko #Cyfron #CFR #SICP #КосаТКА #SmartEcho #CryptoSonar #MetaSphere #CryptoCERT #BTC #Cryptocurrency #Compliance #AML #CFT #CBRF #RFM #CryptoCompliance #RiskAssessments #DigitalAssets #CDD #KYT #KYC #Forensics #Investigations #CryptoDetectives #FinancialIntelligence
https://ueba.su/index.php/k2-blog/investigations/item/92-usd-400m-investment-scam-fenita-la-comedy-finiko
Незаконный сервис Финико начал свою деятельность в конце 2017 г. Позиционировался, как автоматическая система получения прибыли. В настоящее время, представлен компанией Cyfron FNK LTD, зарегистрированной в государстве Сент-Люсия (не требуется лицензия для работы с криптовалютами).
Сайт в доменной зоне .ru недоступен. Имеется рабочее зеркало thefiniko (в зоне .com). Пользовательские соглашения на обоих сайтах идентичны. Что примечательно, платформа предлагает игровые программы, имитирующие инвестиционные. А внутренний токен CFR не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Компания ответственности никакой не несёт.
Данный подход позволяет Finiko работать без убытка с 2017 г. В ноябре 2018 г. площадка начала активную рекламную компанию. Мошенники предлагали купить квартиру или машину, погасить другой кредит за 35% от стоимости. Пик активного использования сервиса пришёлся на конец 2019 г. Это сопровождалось видимостью начисления средств пользователям. Однако, мало кто из пользователей мог вывести реальные средства...
Присутствуют основные признаки финансовой пирамиды: отсутствие регулирования, регистрация в оффшоре, недолгий срок существования (стоимость токена CFR близка к нулю), очень высокая доходность (обещали более 200% в год), завлекающий и дорогой дизайн сайта, много хороших отзывов.
Финико, только из известных криптовалют, имеет огромное количество кошельков в Bitcoin и Ethereum. Самый крупный криптокошелёк получил 12099.294 BTC (почти за 2,5 года). Возможно использовался для игры на бирже. Выявлено ещё более 129 тыс. кошельков, причастных к деятельности незаконного сервиса. Основные крупные (используемые для получения\отправки) кошельки находятся на мониторинге сервисов платформы SICP.
В даркнете есть форум, где энтузиастами ведётся работа по выявлению крупных кошельков Финико и подбору закрытых ключей к ним. В сумме, Финико привлекла с населения более $300 млн (по оценке экспертов SICP более $400 млн)!..
Анализ свежих транзакций показывает, что средства выводятся в основном на азиатской криптовалютной бирже, управляемой из России. Если вы или ваши близкие пострадали от деятельности Финико, просьба обращаться в КриптоЦЕРТ (cert@ueba.su).
#SEC #FinCEN #EC3 #FinancialPyramide #Finiko #Cyfron #CFR #SICP #КосаТКА #SmartEcho #CryptoSonar #MetaSphere #CryptoCERT #BTC #Cryptocurrency #Compliance #AML #CFT #CBRF #RFM #CryptoCompliance #RiskAssessments #DigitalAssets #CDD #KYT #KYC #Forensics #Investigations #CryptoDetectives #FinancialIntelligence
https://ueba.su/index.php/k2-blog/investigations/item/92-usd-400m-investment-scam-fenita-la-comedy-finiko
ueba.su
КОСАтка | Корпоративная система аналитики Транзакция Криптовалюта Актив - $ 400M INVESTMENT SCAM - FENITA LA COMEDY FINIKO
The illegal Finiko service started operating at the end of 2017. It was positioned as an automatic profit-making system. Currently, it is represented by Cyfron FNK LTD, registered in the state of Sain...
Blockchain & Bitcoin Conference Moscow возвращается! Ивент о перспективах крипторынка и применении блокчейна в бизнесе пройдет в апреле 2021-го.
Чтобы обсудить актуальные темы, 6 апреля компания Smile-Expo проведет девятую Blockchain & Bitcoin Conference Moscow 2021! Событие посвящено перспективам заработка на криптовалюте и особенностям регулирования оборота цифровых активов.
Мероприятие объединит первоклассных специалистов отрасли: финансовых аналитиков, экономистов, юристов, представителей технологических компаний, разработчиков инновационных платформ и других. Оно будет интересно собственникам бизнеса, стартаперам, IT-специалистам, инвесторам, правовым консультантам, финансистам, майнерам и всем, кому интересна сфера криптовалют и блокчейна.
Девятая конференция порадует посетителей еще более насыщенной программой и максимально полезными тематическими блоками. Среди тем, которые рассмотрят на конференции: NFT как новый класс цифровых активов, особенности невзаимозаменяемых токенов; возможности майнинга, как добывать криптовалюту и получать прибыль? криптотрейдинг как способ заработка, специфика и эффективные стратегии; законодательное регулирование криптовалют, как изменится рынок в 2021 году. На ивенте обустроят демозону, где нишевые компании покажут свои лучшие решения.
Акционное предложение! В честь Дня защитника Отечества стартовала акция: с 17 по 24 февраля билеты категории Conference можно купить со скидкой 30%! Стоимость билета во время праздничной акции – 7000 руб. Стоимость билета с 25 февраля – 10 000 руб. Предложение действует всего 8 дней. Период действия early bird продлится до 28 февраля, уже с 1 марта стоимость билетов вырастет до 15 000 руб.
#SEC #FinCEN #CFPB #EC3 #BBCMsk2021#SmileExpo #Conference #Blockchain #SICP #КосаТКА #SmartEcho #CryptoSonar #MetaSphere #CryptoCERT #BTC #Cryptocurrency #Compliance #AML #CFT #CBRF #RFM #CryptoCompliance #RiskAssessments #DigitalAssets #CDD #KYT #KYC #Forensics #Investigations #CryptoDetectives #FinancialIntelligence
https://ueba.su/index.php/k2-blog/investigations/item/93-blockchain-bitcoin-conference-moscow-is-back
Чтобы обсудить актуальные темы, 6 апреля компания Smile-Expo проведет девятую Blockchain & Bitcoin Conference Moscow 2021! Событие посвящено перспективам заработка на криптовалюте и особенностям регулирования оборота цифровых активов.
Мероприятие объединит первоклассных специалистов отрасли: финансовых аналитиков, экономистов, юристов, представителей технологических компаний, разработчиков инновационных платформ и других. Оно будет интересно собственникам бизнеса, стартаперам, IT-специалистам, инвесторам, правовым консультантам, финансистам, майнерам и всем, кому интересна сфера криптовалют и блокчейна.
Девятая конференция порадует посетителей еще более насыщенной программой и максимально полезными тематическими блоками. Среди тем, которые рассмотрят на конференции: NFT как новый класс цифровых активов, особенности невзаимозаменяемых токенов; возможности майнинга, как добывать криптовалюту и получать прибыль? криптотрейдинг как способ заработка, специфика и эффективные стратегии; законодательное регулирование криптовалют, как изменится рынок в 2021 году. На ивенте обустроят демозону, где нишевые компании покажут свои лучшие решения.
Акционное предложение! В честь Дня защитника Отечества стартовала акция: с 17 по 24 февраля билеты категории Conference можно купить со скидкой 30%! Стоимость билета во время праздничной акции – 7000 руб. Стоимость билета с 25 февраля – 10 000 руб. Предложение действует всего 8 дней. Период действия early bird продлится до 28 февраля, уже с 1 марта стоимость билетов вырастет до 15 000 руб.
#SEC #FinCEN #CFPB #EC3 #BBCMsk2021#SmileExpo #Conference #Blockchain #SICP #КосаТКА #SmartEcho #CryptoSonar #MetaSphere #CryptoCERT #BTC #Cryptocurrency #Compliance #AML #CFT #CBRF #RFM #CryptoCompliance #RiskAssessments #DigitalAssets #CDD #KYT #KYC #Forensics #Investigations #CryptoDetectives #FinancialIntelligence
https://ueba.su/index.php/k2-blog/investigations/item/93-blockchain-bitcoin-conference-moscow-is-back
www.ueba.su
SICP | Security Intelligence Cryptocurrencies Platform - BLOCKCHAIN & BITCOIN CONFERENCE MOSCOW IS BACK!
Event on the Prospects of Crypto Market and the Use of Blockchain in Business Will Take Place in April 2021. Bitcoin rate is breaking records, the world community is actively discussing the developmen...
Forwarded from VeroTrace | AML-AI
Мошенники завлекают своих жертв в мессенджерах (через личные сообщения, приглашая в группы) и социальных сетях в проект PrimeAction, под предлогом быстрого дополнительного заработка на криптовалюте.
На сайте primeaction[.]org стандартный набор для таких скамов: встроенный функционал выбора языка (для массовости), всплывающие сообщения о получении выплат (тем или иным участником), упомянуто лицензирование деятельности и взаимодействие с органами финансовой разведки (для повышения доверия), описание якобы инвестиционных услуг (логистика, недвижимость, торговля на Форекс), призывы к вложению и заработку, отзывы от авторитетных участников.
Также, продолжая признаки финансовой пирамиды, следует упомянуть инвестиционные планы от 16% до 20% в день, бегущая строка с последними депозитами и снятиями (показать якобы активность платформы), основатели и команда (с произвольными фото и именами из сети), приведен скан австралийской лицензии для работы (нет такого номера в реестре), можно скачать якобы аналитический отчет о деятельности компании, адрес и почта указаны произвольно (Южная Австралия).
Будьте бдительны! Как только пользователи такого мошеннического сервиса переводят свои средства на платформу, они сразу же отправляются на подконтрольные злоумышленникам счета. И остаются только цифры в Личном кабинете (положительная динамика инвест-счёта), и попытки вновь и вновь выманить у жертвы средства. По данному случаю сведения направлены в ЦБ России (для включения в список "нелегалов").
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #PrimeAction #CBRF #FinancialPyramid #Scheme
На сайте primeaction[.]org стандартный набор для таких скамов: встроенный функционал выбора языка (для массовости), всплывающие сообщения о получении выплат (тем или иным участником), упомянуто лицензирование деятельности и взаимодействие с органами финансовой разведки (для повышения доверия), описание якобы инвестиционных услуг (логистика, недвижимость, торговля на Форекс), призывы к вложению и заработку, отзывы от авторитетных участников.
Также, продолжая признаки финансовой пирамиды, следует упомянуть инвестиционные планы от 16% до 20% в день, бегущая строка с последними депозитами и снятиями (показать якобы активность платформы), основатели и команда (с произвольными фото и именами из сети), приведен скан австралийской лицензии для работы (нет такого номера в реестре), можно скачать якобы аналитический отчет о деятельности компании, адрес и почта указаны произвольно (Южная Австралия).
Будьте бдительны! Как только пользователи такого мошеннического сервиса переводят свои средства на платформу, они сразу же отправляются на подконтрольные злоумышленникам счета. И остаются только цифры в Личном кабинете (положительная динамика инвест-счёта), и попытки вновь и вновь выманить у жертвы средства. По данному случаю сведения направлены в ЦБ России (для включения в список "нелегалов").
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #PrimeAction #CBRF #FinancialPyramid #Scheme
1❤28👍18😢6😱4🔥2
Forwarded from VeroTrace | AML-AI
В конце прошлого года одна из потенциальных жертв познакомилась с парнем из Питера, но проживающим сейчас в Европе ;)
После непродолжительного романа злоумышленник рассказал, что работает в сфере цифровых валют и занимается инвестициями. Поделился адресом надеждой платформы для вложений (hedgecore[.]io ). Там можно было приобрести и оставить в стейкинге под проценты токен SUSD.
Жертву не смутило отсутствие договора, лицензии и даже юридического адреса (ведь это посоветовал близкий человек) и она приобрела на данном сайте SUSD на ₽ 8 млн. Сервис проинформировал её, что средства находятся в стейкинге до конца 2026 года.
Исследование транзакций нашими аналитиками показало, что абсолютно необеспеченные токены SUSD (в сети BNB Chain) находятся в стейкинге на адресе смарт-контракта платформы до конца текущего года. И конечно, реальные активы были выведены сразу же (через свопы и бриджи) по факту поступления их на адреса мошеннического сервиса...
Для принятия решения о блокировке данного ресурса на территории России (с учетом снижения количества пострадавших граждан) сведения были отправлены в ЦБ РФ.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #SUSD #Token #Fraud #Scam #CBRF #Lock
После непродолжительного романа злоумышленник рассказал, что работает в сфере цифровых валют и занимается инвестициями. Поделился адресом надеждой платформы для вложений (hedgecore[.]io ). Там можно было приобрести и оставить в стейкинге под проценты токен SUSD.
Жертву не смутило отсутствие договора, лицензии и даже юридического адреса (ведь это посоветовал близкий человек) и она приобрела на данном сайте SUSD на ₽ 8 млн. Сервис проинформировал её, что средства находятся в стейкинге до конца 2026 года.
Исследование транзакций нашими аналитиками показало, что абсолютно необеспеченные токены SUSD (в сети BNB Chain) находятся в стейкинге на адресе смарт-контракта платформы до конца текущего года. И конечно, реальные активы были выведены сразу же (через свопы и бриджи) по факту поступления их на адреса мошеннического сервиса...
Для принятия решения о блокировке данного ресурса на территории России (с учетом снижения количества пострадавших граждан) сведения были отправлены в ЦБ РФ.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #SUSD #Token #Fraud #Scam #CBRF #Lock
😱2😢2❤1
Forwarded from VeroTrace | AML-AI
ЦБ и Минфин договорились о регулировании криптоотрасли и оно должно заработать к 01.07.2026. Так, на нашем крипторынке планируется создать компании, чьей основной целью станет обеспечение совершения сделок с цифровой валютой и цифровыми правами на организованных торгах. Для таких компаний будет обязательным наличие лицензии биржи или торговой системы.
Также появятся цифровые депозитарии, чья задача — осуществление учета и перехода прав на цифровую валюту или цифровые права, перевод цифровой валюты и предоставление доступа к адресам-идентификаторам, на которых она хранится. Банк России будет вести специальный реестр цифровых депозитариев. Последние смогут открывать различные счета цифровых активов для учета прав на них: счета обладателей, доверительных управляющих, иностранного номинального держателя и иностранного уполномоченного держателя (нужны нерезидентам, чтобы инвестировать на российском крипторынке.
Посредниками на крипторынке (по аналогии с традиционным) станут брокеры — через них можно будет совершать сделки с цифровыми активами. Управляющие компании будут управлять активами клиентов в интересах последних.
Новым игроком на крипторынке станут организации по обмену цифровой валюты (криптообменники). ЦБ планирует установить требования к их минимальному объему конверсионных операций — не менее 3,5 млн рублей в месяц. Исключения сделают для внешнеторговых контрактов. Помимо этого, регулятор будет следить за нормативом достаточности собственных средств и минимальным размером капитала криптообменников. Они будут внесены в специальный реестр, вести который также будет ЦБ. Задача обменников — следить за проводимыми сделками и передавать в ЦБ сведения о подозрительных операциях.
Цифровые депозитарии и криптообменники будут обязаны соблюдать 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), а значит — контролиовать все операции своих клиентов. Для тех, кто совершает сделки на сумму до 100 тыс. руб., будет предусмотрена упрощенная идентификация. При переводах сверх 100 тыс. руб. компании должны иметь все сведения об отправителе и получателе платежа.
Цифровые валюты нельзя будет использовать в качестве средства платежа в России, за исключением использования в отдельных внешнеторговых конрактах. Резиденты вправе совершать сделки (операции) с цифровой валютой только с участием лиц, осуществляющих организацию обращения цифровых валют. Исключениями из этого станут внешнеторговые сделки и операции с новой криптовалютой, проводимые майнерами. Активы за пределами адресов-идентификаторов не будут подпадать под судебную защиту в России.
Под адресами-идентификаторами понимается определенная последовательность цифр, необходимая для учета цифровой валюты или цифровых прав в информационных системах депозитариев и иных участников крипторынка. По ним будут проходить все поручения по сделкам, списания и зачисления. Участники рынка должны обеспечивать конфиденциальность информации о лицах, совершающих сделки с криптовалютой, но сведения могут быть переданы госорганам по их требованию.
Нерезиденты будут иметь право без огранчиений совершать сделки (операции) с цифровой валютой, если иное не предусмотрено законодательством РФ.
Неквалифицированные инвесторы смогут совершать сделки с криптовалютой только после прохождения тестирования, срок действия его результата 1 год. УК или брокер обязан уведомлять такого инвестора о том, что сделки с криптовалютой несут повышенный риск. Цифровая валюта, которую захочет приобрести неквалифицированный инвестор, должна быть допущена к организованным торгам в России.
Сделки с криптовалютой смогут совершать и госорганы, Российская Федерация, органы прокуратуры, муниципалитеты и другие ведомства.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #Cryptocurrencies #Regulation #RF #MF #CBRF #CryptoExchange #Exchange #Depository #Licensing
Также появятся цифровые депозитарии, чья задача — осуществление учета и перехода прав на цифровую валюту или цифровые права, перевод цифровой валюты и предоставление доступа к адресам-идентификаторам, на которых она хранится. Банк России будет вести специальный реестр цифровых депозитариев. Последние смогут открывать различные счета цифровых активов для учета прав на них: счета обладателей, доверительных управляющих, иностранного номинального держателя и иностранного уполномоченного держателя (нужны нерезидентам, чтобы инвестировать на российском крипторынке.
Посредниками на крипторынке (по аналогии с традиционным) станут брокеры — через них можно будет совершать сделки с цифровыми активами. Управляющие компании будут управлять активами клиентов в интересах последних.
Новым игроком на крипторынке станут организации по обмену цифровой валюты (криптообменники). ЦБ планирует установить требования к их минимальному объему конверсионных операций — не менее 3,5 млн рублей в месяц. Исключения сделают для внешнеторговых контрактов. Помимо этого, регулятор будет следить за нормативом достаточности собственных средств и минимальным размером капитала криптообменников. Они будут внесены в специальный реестр, вести который также будет ЦБ. Задача обменников — следить за проводимыми сделками и передавать в ЦБ сведения о подозрительных операциях.
Цифровые депозитарии и криптообменники будут обязаны соблюдать 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), а значит — контролиовать все операции своих клиентов. Для тех, кто совершает сделки на сумму до 100 тыс. руб., будет предусмотрена упрощенная идентификация. При переводах сверх 100 тыс. руб. компании должны иметь все сведения об отправителе и получателе платежа.
Цифровые валюты нельзя будет использовать в качестве средства платежа в России, за исключением использования в отдельных внешнеторговых конрактах. Резиденты вправе совершать сделки (операции) с цифровой валютой только с участием лиц, осуществляющих организацию обращения цифровых валют. Исключениями из этого станут внешнеторговые сделки и операции с новой криптовалютой, проводимые майнерами. Активы за пределами адресов-идентификаторов не будут подпадать под судебную защиту в России.
Под адресами-идентификаторами понимается определенная последовательность цифр, необходимая для учета цифровой валюты или цифровых прав в информационных системах депозитариев и иных участников крипторынка. По ним будут проходить все поручения по сделкам, списания и зачисления. Участники рынка должны обеспечивать конфиденциальность информации о лицах, совершающих сделки с криптовалютой, но сведения могут быть переданы госорганам по их требованию.
Нерезиденты будут иметь право без огранчиений совершать сделки (операции) с цифровой валютой, если иное не предусмотрено законодательством РФ.
Неквалифицированные инвесторы смогут совершать сделки с криптовалютой только после прохождения тестирования, срок действия его результата 1 год. УК или брокер обязан уведомлять такого инвестора о том, что сделки с криптовалютой несут повышенный риск. Цифровая валюта, которую захочет приобрести неквалифицированный инвестор, должна быть допущена к организованным торгам в России.
Сделки с криптовалютой смогут совершать и госорганы, Российская Федерация, органы прокуратуры, муниципалитеты и другие ведомства.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #Cryptocurrencies #Regulation #RF #MF #CBRF #CryptoExchange #Exchange #Depository #Licensing
👍4👏2