FATF выпустила доклад о рисках стейблкоинов и некастодиальных кошельков

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о стейблкоинах и некастодиальных кошельках с акцентом на прямые переводы между пользователями без участия регулируемых посредников.

В документе отмечается, что стейблкоины стали одним из наиболее часто используемых виртуальных активов в незаконных схемах. По данным отчета, на них приходилось до 84% незаконных криптотранзакций в 2025 году. Отдельно подчеркивается, что переводы через некастодиальные кошельки создают уязвимость, поскольку проходят вне системы обязательного AML-контроля.

Отчет описывает типовые схемы незаконного использования стейблкоинов, включая финансирование терроризма, распространением оружия и обход санкций. В документе представлен целый перечень конкретных признаков таких операций.

FATF призывает страны добиться, чтобы эмитенты стейблкоинов, посредники и другие участники экосистемы подпадали под четкие требования в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма.

Среди предлагаемых мер — внедрение технических механизмов контроля, возможность заморозки и блокировки токенов, идентификация при выводе в обычную валюту, усиление экспертизы в части кроссчейн-операций и прямых переводов между пользователями, а также развитие международного обмена информацией.

FATF отмечает, что пока лишь ограниченное число юрисдикций разработали рамки регулирования стейблкоинов с учетом их особенностей.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

В Республике Беларусь самозанятым разрешили получать оплату (за работы и услуги) в криптовалюте. Нацбанк страны на прошлой неделе сообщал, что фрилансеры смогут легально принимать криптовалюту через криптобанки.

Ранее такие доходы находились в серой зоне – их нельзя было официально задекларировать и заплатить налоги. Теперь расчёты можно проводить через зарегистрированные криптобанки (резиденты ПВТ, под надзором НБ).

Также, по картам таких банков можно будет расплачиваться в магазинах – с автоматической конвертацией в фиат (белорусские рубли и иные).

В России криптовалюта уже признана имуществом, но не средством расчёта. Получать оплату напрямую через банковскую систему нельзя. Однако, цифровая валюта уже используется как залог, но пока не встроена в расчётную инфраструктуру для массовых платежей. Так, цифровые валюты и активы постепенно входят в финансовую систему...

@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace

#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #Belarus #Russia #Cryptocurrency #Salary #Payments

Власти Литвы, Латвии и Эстонии официально открыли свое воздушное пространство для пролета украинских БПЛА для атак по Петербургу и Ленобласти

850 км по воздуху и пролёт над Брянской, Смоленской, Тверской, Новгородской и Ленинградской областями — дотянуться до северной столицы практически нереально.

Альтернативный маршрут, который для ВСУ открыли страны Прибалтики, включает в себя облёт Беларуси через Польшу, Латвию, Литву, Эстонию и акваторию Балтийского моря — это даёт открытый выход в Финский залив.

Интересно, а какая от нас ответка будет?

https://vk.ru/wall-50377583_2551143

Эксперты «Лаборатории Касперского» обнаружили, что злоумышленники создают в Telegram чаты от имени спортивных клубов и распространяют через них дроппер. Это вредоносная программа, предназначение которой — загрузить троянец удалённого доступа, в данном случае BTMOB RAT, известный с 2024 года. Цель зловреда — кража денег и данных пользователей.

Злоумышленники приглашают в чаты пользователей из списка подписчиков настоящего канала. Используя специальные боты для стирания сообщений о вступлении новых участников, они пытаются выдать новые чаты под официальный канал сети спортивных клубов, чтобы не вызвать подозрений. Далее они размещают новое сообщение якобы от имени клуба, предлагая бесплатно скачать приложение, которое позволит считать калории по фото, вести умное распознавание блюд и автоматический расчёт БЖУ, рассчитывать нормы калорий в зависимости от цели, отслеживать вес с графиком прогресса.

В сообщении находится apk-файл (установочный файл приложений для Android) и ссылка для скачивания. Скачиваемое приложение открывает поддельное окно якобы официального магазина приложений и предлагает установить фитнес-помощник. Но вместо обещанного полезного приложения на устройство будет загружена вредоносная программа, предназначенная для кражи денег и данных.

Сообщение-приманка время от времени исчезает и появляется в канале снова. Вероятно, злоумышленники специально удаляют и возвращают его, чтобы в ленте сообщений оно регулярно было на самом верху. Таким образом они привлекают к нему внимание и стараются увеличить число потенциальных жертв.

Мошенники часто рассылают вредоносные apk-файлы в мессенджерах, под разными предлогами убеждая пользователей установить их. Они маскируют зловреды под нечто безобидное. В данном случае расчёт делается на то, что бесплатное приложение покажется заманчивым в преддверии тёплого сезона, когда люди традиционно начинают более активно заниматься спортом и следить за фигурой. 

Важно, что злоумышленники целятся в определённую аудиторию — подписчиков официальных каналов, которые могут не заподозрить подвох и не понять, что новый чат не имеет никакого отношения к официальному каналу клуба.

Рекомендуется настороженно относиться к любым бесплатным предложениям в сети, тщательно проверять, от кого они поступают, и скачивать apk-файлы только из проверенных источников, а перед установкой сканировать их.

https://www.itsec.ru/news/fitnes-vreditel-opasniy-troyanez-poluchayet-dostup-k-android-ustroystvam-rossiyan-pod-vidom-prilozheniya-dlia-podshiota-kaloriy

Путин предложил США сделку

Россия прекратит обмен разведданными с Ираном, если США перестанут предоставлять разведданные Украине. Вашингтон отклонил это предложение.

Это классическая попытка Москвы вести переговоры с позиции силы, создавая видимость компромисса. Однако отказ Вашингтона ясно показывает, что поддержка Украины остается для США неприкосновенным приоритетом, который не подлежит торгу.

https://vk.ru/wall-219110681_603127

Правительство России готовит законопроект «Об искусственном интеллекте в РФ». Документ вводит два новых понятия - суверенная и национальная модель ИИ - и предлагает обязательную сертификацию таких моделей во ФСТЭК и ФСБ.
Суверенной будет считаться модель, полностью разработанная, обученная и эксплуатируемая на территории России силами российских граждан и компаний. Обучать такую модель разрешат только на датасетах, сформированных внутри страны, без каких-либо иностранных компонентов. Национальные модели получат больше свободы: при создании и обучении допускается использование зарубежных open-source-решений и иностранных наборов данных.

Законопроект также предусматривает предустановку программ с доступом к сертифицированным моделям на все смартфоны и планшеты. Отдельная статья посвящена «доверенным» моделям для работы с критической информационной инфраструктурой - безопасность таких систем должны подтвердить ФСТЭК и ФСБ.

Помимо классификации моделей документ затрагивает права на контент, созданный с помощью ИИ. Автором результатов интеллектуальной деятельности признаётся пользователь сервиса - при наличии творческого вклада. Исключительные права тоже остаются за пользователем, если договор с владельцем сервиса не предусматривает иного.

При этом владелец сервиса обязан проинформировать пользователя обо всех условиях использования результатов интеллектуальной деятельности. Среди других положений - обязательная маркировка синтезированного контента, требование информировать людей о взаимодействии с ИИ (например, при продажах через чат-боты) и распределение ответственности за результаты деятельности ИИ. Вступить в силу закон может с 1 сентября 2027 года.

В Минцифры подчеркнули, что документ пока находится на рассмотрении в заинтересованных ведомствах и говорить о финальных инициативах рано. Аналогичную позицию высказали в аппарате профильного вице-премьера Дмитрия Григоренко.

Участники рынка восприняли инициативу настороженно. Полностью суверенных решений - без использования open-source-компонентов - на рынке фактически не существует, отмечают источники «Коммерсанта». Даже крупнейшие технологические компании при разработке собственных моделей опираются на открытые инструменты и библиотеки. По словам сооснователя Just AI, полностью самостоятельную модель в России делает только «Сбер».

В MWS AI предупредили, что создание модели с нуля уровня зарубежных аналогов потребует «сотни миллиардов рублей» без гарантий сопоставимого качества. Из-за небольшого объёма российского рынка затраты неизбежно лягут на пользователей, ИИ подорожает для бизнеса, а отток специалистов усилится. Крупные игроки рискуют увязнуть в «гонке моделей» вместо того, чтобы вкладываться в конкурентоспособные продукты на базе open-source, где уже есть сильные технологии и можно выигрывать за счёт применения, а не масштаба затрат.

Подробнее: https://www.securitylab.ru/news/569846.php

Кто-то же нашими деньгами пользуется?»: 40 млрд «русских» долларов в индийском капкане

Россия, несмотря на санкции, умудрялась зарабатывать на продаже нефти одной только Индии по миллиарду долларов в месяц. Правда расчёт вёлся в рупиях, которые и осели на счетах в индийском банке. Ещё в 2023 году агентство Bloomberg сообщило о сумме, равнозначной 40 млрд долларов.

Впрочем, ситуация с нашими деньгами в Индии не слишком отличается от зарубежных активов, которые у нас украл Запад. Только в этом случае мы свои деньги фактически сами от себя спрятали, а прибыль от них мы никак не используем, отметил первый министр госбезопасности ДНР, обозреватель Царьграда Андрей Пинчук.

Было бы неплохо, конечно, всё выяснить специализированным органам и силовым структурам (Следственному комитету, прокуратуре, Счётной палате). Это важный негативный фактор — кто-то же этими нашими деньгами в Индии пользуется. У него должны быть имя, фамилия и отчество. И народ должен знать их...

https://vk.ru/wall-75679763_9993295

В конце февраля, руководство проекта A7A5 выступило на форуме FINCORE и представило ключевые показатели рублёвого стейблкойна. Основные тезисы из выступления:

- А7А5 занимает до 10% расчетов во внешней торговле РФ
- А7А5 покрыл 44% сегмента недолларовых стейблкойнов и стал крупнейшим участником этого рынка
- капитализация состаляет свыше $535 млн.
- привязка 1:1 к рублю
- развёрнут в сетях Tron и Ethereum (как USDT)
- объём операций за год около $75 млрд.
- среднесуточный объём более $310 млн (4-е место в мире среди стейблкойнов)

Представители сервиса отметили, что ключевой запрос отрасли на данный момент — формирование сбалансированного регулирования цифровых валют в России. Проект А7А5 готов участвовать в разработке нормативной базы, опираясь на практический опыт трансграничных расчётов в условиях санкционной и регуляторной нагрузки.

@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace

#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #Russia #A7A5 #Stablecoin #Ruble #Sanctions #Bypassing

Источник: a7a5.kg