Куда вкладывать деньги во время санкций

✅ Швейцарские банки и др.

И Швейцария уже не вариант. Казалось бы, страна не является членом ЕС и, следовательно, в санкциях против России участвовать не будет. Но это большое заблуждение: в современном мире ни одна маленькая страна не может проводить самостоятельную политику, даже в области оказания финансовых услуг на международном рынке. Как оказалось, пресловутый нейтралитет Швейцарии не помешал ей занять свое место в строю стран, которые принимают или поддерживают санкции против России.

Ну а тем, кто попал в группу риска, лучше всего разумно рассредоточить свой капитал — не только по странам, но и по активам (депозиты, драгоценные металлы, акции, облигации, недвижимость, производственные активы и т.д.). Только так есть шанс сохранить большой капитал, если наше противостояние с Западом продлится достаточно долго. Наш выбор «вдолгую» должен оставаться европейским. А инвестиции в Азию я бы рассматривал только как вынужденный шаг.

Продолжение следует…Финал близок!)

#Швейцария #швейцарские_банки #кризис #инвестиции #санкции

Работа над ошибками

Международный финансовый консультант Исаак Беккер называет два главных урока этого кризиса.

1. Человек, который инвестирует на бирже, со временем забывает о риске форс-мажора (война, эпидемия, технологическая катастрофа и др.). За квартальной прибылью компании, ее P/E, новым продуктом или революционным сервисом мы часто забываем, что есть вещи, которые невозможно рассчитать и предвидеть и которые могут просто разрушить самые мудрые и выверенные модели успеха. Инвестиции на бирже — это всегда риск потерь, а в случае форс-мажора от инвестора элементарно ничего не зависит.

2. Идти на рынок можно только с деньгами, потерю которых ты можешь без проблем «переварить» или способен ждать годы пока цены на бумаги в портфеле восстановятся. Людям, которые не пренебрегали этими написанными „кровью“ заповедями, и инвестировали свои деньги в надежные активы, не нужно сильно переживать — со временем они вернут свои деньги и даже, возможно, с хорошим „наваром“. Остальным придется учиться на собственных ошибках», — говорит Беккер.

#инвестиции #биржа #кризис #фондовый_рынок

Почему не все олигархи под санкциями?

Интересный вопрос от Bloomberg…

Половина из 20 богатейших людей России не подверглась санкциям в связи с войной на Украине, что позволяет группе сверхбогатых, влиятельных миллиардеров свободно действовать по всему миру без юридических ограничений.

Прочитав эту статью в Bloomberg, в которой очень скрупулезно разобраны «по косточкам» наши олигархи, я так и не нашёл ответ на поставленный вопрос.

Попробую сделать это самостоятельно: ничего удивительного в данном факте нет. Санкционная политика предполагает введение ограничений/наказаний постепенно, наращивая давление на противника с каждой новой порцией. Думаю, что именно в этом заключается разгадка обсуждаемого феномена: ряд олигархов оставили просто «на закуску».

#олигархи #кризис #санкции #Украина

КРИЗИС: ЧТО ДЕЛАТЬ?

Я все время пытаюсь найти какой-нибудь аналог для кризиса, который переживают сейчас инвесторы в России. Так проще: во всяком случае есть на что опереться. Есть возможность посмотреть, например, что ты говорил, насколько это было верным с нынешних позиций.

И вот я нашёл трехминутную запись своего старого выступления по ситуации, которая сложилась после жуткого кризиса 2008 - 2009 гг. Она плохого качества, что не удивительно, но под каждым сказанным тогда словом, я «подпишусь» и сейчас. Думаю, что большинство советов не навредит и в нынешней ситуации…

#кризис #инвестор #уроки_кризиса

@ibd100

Сегодня плохо — завтра будет хорошо

Однажды ко мне пришел клиент, с которым мы недавно начали работать. Нужно было подвести итоги года, я отчитался о результатах и в конце спросил, есть ли вопросы. Оказалось, что у него были не только вопросы, но и свои заготовки.

Он достал графики нескольких акций и стал показывать: здесь котировка пошла вверх, а здесь — опустилась вниз, и вот когда она упала, надо было прикупить еще. Вот здесь она вновь пошла вверх, и там можно было ее продать и подождать, пока она еще раз не опустится, и опять прикупить. И тогда мы бы за год заработали не 12%, а минимум 20%, а может даже 25%.

Я был обескуражен таким подходом: клиенту было за 60 лет, а его цель — не игра на рынке, а достаточно осторожное инвестирование, чтобы без особого риска сохранить накопления и, по возможности, приумножить их. Поэтому его предложение с намеком на мою недоработку было немного не в тему. Не говоря уже о том, что «задним умом» мы все мудрецы.

Тем не менее то, что было противопоказано в этом случае, имеет большой смысл и прямо относится к теме кризиса. Здесь актуален класс инвестиционных идей, который называется «сегодня плохо — завтра будет хорошо». На этом можно зачастую очень хорошо зарабатывать, правда, нужно сразу оговориться, что такие заработки достаточно рискованны, они по силам далеко не всем и предполагают хорошую профессиональную и аналитическую подготовку.

Всем удачи!)

#инвестиционные_идеи #акции #кризис
@ibd100

Источник: моя книга «Когда плохо - это хорошо»

Что делать?

После вчерашнего «шторма» на фондовом рынке, многие инвесторы задаются именно этим вопросом. А вообще, это целая наука о том, как вести себя во время кризиса. Однако большинство инвесторов постоянно откладывают посещение «занятий» по этой теме. Все некогда - надо зарабатывать!)

Сегодня #WSJ, разбирая сложившуюся ситуацию, когда падает буквально все, даёт один очень простой и мудрый совет на этот случай жизни: «Ничего не делайте!»

Излишняя активность зачастую приносит больше вреда, чем пользы.

#кризис #фондовый_рынок
@ibd100

💰 Что делать с долларами?

После присоединения Крыма к России в 2014 году, я постоянно твердил, что личные сбережения следует делать исключительно в долларах и/или евро. #Рубль для этого пока не годится. Сейчас я чувствую большую ответственность за свои слова и хочу немного об этом поговорить.

То, что случилось 24 февраля, привело к тому, что мировые валюты в России стали практически «вне закона»: их хождение можно ограничить, а можно и вовсе заблокировать счета в евро/долларах (не нужно пугать будущим - валюта граждан уже практически заблокирована в той или иной мере). Ситуация, которая сложилась сейчас, во многом уникальна и отработанных решений здесь просто не существует.

Как быть? Следует исходить из посыла, что «может быть все», а это означает, что на счету в российских и зарубежных банках (да, да и этим тоже может грозить беда), следует оставить минимум, который может понадобиться вам не раньше, чем через несколько лет. Все остальное лучше держать наличными, а также вложить в #недвижимость, #stablecoin, #драгоценные_металлы, #бизнес, #фондовый_рынок…

Пришло время для россиян хранить свои #сбережения в физическом «товаре». Это противоречит всем положениям управления личными финансами, но во время чрезвычайных обстоятельств именно такой подход может сработать.
@ibd100
#доллар #евро #кризис #блокировка_счетов

⚡️⚡️Пейзаж после битвы: хороним «убитых» и лечим «раненных»

Уверен, что вчерашний день надолго запомнится инвесторам во всем мире. Россиянам особенно. Пейзаж после вчерашний «битвы» выглядит удручающим и, честно говоря, будущее фондового рынка тоже видится не в самых красочных тонах. Что делать?

✅ Как правило, в этом месте идёт классическое «не паниковать». Согласен, но если ты уже потерял 30-40% своих денег на фондовом рынке и/или крипте, и не знаешь, как дальше быть, то такой призыв может звучать и как издевательство. К тому же у многих людей оказалась «замороженной» часть активов (без понятных перспектив).

✅ Тут ещё история с #Interactive_Brokers, который начинает, как и все остальные, говорить «нельзя!». Пока только по европейским бумагам. Но если внимательно вчитаться в письмо брокера, то там можно найти намёк и на другие возможные ограничения. Рано или поздно это может произойти.

✅ Беда не приходит одна. Американцы, наверное, работают в унисон с нашим ЦБ, который фактически запретил россиянам продажи на своих счетах у зарубежных брокеров. Это уже не рынок! В общем, хорошего мало. Я уже как-то рассказывал о своей матрице инвестиционных идей: у неё есть «квадрат», который полностью соответствует сегодняшней ситуации и называется он «сегодня плохо и завтра будет плохо». Если ещё не хуже.

✅ В этой ситуации нужно действовать четко, с холодным умом и профессионально. Особенно это касается тех инвесторов, которые немного расслабились и позволили себе лишку с объёмами вложений и уровнем риска. Им нужно срочно разложить «по полочкам» свои возможности пережить обвал рынка и оперативно принимать, иногда очень сложные, решения. Самая большая ошибка в этой ситуации - начать «отыгрываться». Это проверенный путь к полному краху.

Вывод: к совету «не паниковать» обязательно следует добавлять «и действовать профессионально». Не стесняйтесь просить совета у более опытных коллег или друзей, которые пережили уже подобный кризис и, возможно, что не один.
@ibd100
#фондовый_рынок #инвестор #кризис #бычий_рынок

Каким будет нынешний #кризис?

История фондового рынка показывает, что время от времени его навещает очередной кризис, который, как настоящий чистильщик, выметает с рынка весь накопившийся там мусор и приводит оценку активов в соответствие с их реальной стоимостью, что создает условия для дальнейшего здорового роста. Чем дальше оттягивается по тем или иным причинам подобная «генеральная уборка», тем жестче и дольше она проходит.

Разговоры о кризисе начинаются, как правило, когда он уже в разгаре. До этого обсуждать угрозу в инвестиционном сообществе не принято. Я нарушил эту устоявшуюся традицию год назад (❗️) и поднял вопрос о том, что нас может ждать в ближайшей перспективе.
@ibd100

🙏 Где мы, Боже?

Есть такой анекдот: еврей сломал ногу и говорит
- Господи, спасибо тебе!
⁃ за что ты благодаришь Бога, Исаак?
⁃ за то, что только одну…

Я думаю, что вчерашний день на американском рынке развивался именно по этому сценарию. ФРС подняла процентную ставку на 0,75% и этого оказалось достаточным (ведь не на 1,0% или более), чтобы рынки немного отрасли, остановилось падение криптовалют, пошла вверх цена на золото. В общем, слава Богу, «вторая нога» пока в целости. Надолго ли?

Думаю, что это кратковременная пауза. По прикидкам Джерома Пауэлла к концу года США должны выйти на уровень процентной ставки в размере 3%. Другими словами, нас ещё ждёт несколько серьёзных «добавок» и продолжение падения на фондовом рынке. Этот кризис имеет все шансы продлиться долго, падать будем глубоко и восстанавливаться медленно. Кто готов к такому сценарию?

Конечно, больше всего мне жаль российских инвесторов. Несчастья рушатся на них со всех сторон. Мало того, что на дворе глобальный кризис на фондовом рынке и крах рынка криптовалют, для них ещё устроили «манёвры» с банковскими счетами, брокерами, валютными ограничениями и т.д. Одновременно не сдаются инвестиционные компании, биржи и все остальные «жаждущие», которые «пасутся» на этой поляне.

Друзья, всё, игра сделана. Заткните уши, закройте на время глаза и спасайте то, что уцелело. Когда эта задача будет выполнена, посмотрите вокруг и трезво решите, что делать дальше со своими деньгами.

Похоже, мы надолго останемся инвесторами только своего - местного рынка, который будет по-настоящему российским, без иностранных инвесторов. Это тоже рынок, хотя и своеобразный, и его не следует игнорировать. Но активничать на нем лучше немного позже - тогда, когда вы убедитесь, что, например, деньги на квартиру не потеряны, сбережения для обучения дочери на месте, а личный пенсионный фонд не очень пострадал.

Когда сломана одна «нога», нужно ещё больше беречь другую!

@ibd100
#фондовый_рынок #инвестор #кризис #процентная_ставка

❓Как вести себя во время кризиса на фондовом рынке

Очень богатая и крайне актуальная сегодня тема. Конечно, этому нужно учиться до того, а не во время или после. Но давайте хоть немного поговорим. Я бы выделил 5 основных моделей поведения инвесторов во время кризиса.

1️⃣ Зарабатывать на рынке можно в любых условиях и настоящий инвестор делает это успешно всегда и во всем. Это, в основном, позиция трейдеров и она заслуживает уважения и внимания. Есть только один минус: даже в «мирное» время почти 90% представителей этой «секты» теряют свои деньги.

2️⃣ Ну, да ладно. Это старый и давно набивший оскомину разговор. Вторая модель поведения во время кризиса - не сдаваться ни в коем разе и усиленно искать новые идеи. Другими словами, это означает «щас мы все отыграем». Народная мудрость гласит по этому поводу «Бил отец сына не за то, что тот играл, а за то, что отыгрывался».

3️⃣ Третью модель можно описать так: «Да пошли вы все подальше со своими акциями и облигациями, опционами и фьючерсами, нужно срочно забирать оставшиеся деньги и больше в эти «игры» никогда не играть».

4️⃣ Есть и такая #психологическая_ловушка. Все падает и наш инвестор решает, что нужно быстро переходить в защитные активы, которые лучше держаться. Это, на самом деле, является долговременной фиксацией своих убытков без шансов, как правило , на будущий рост портфеля и возращение потерянных денег.

5️⃣ И, наконец, последняя модель поведения. В ее рамках инвестор рассуждает так: все нормально, время от времени кризисы случаются, но я отлично знаю каждую бумагу в своём портфеле, и никуда не тороплюсь. Через некоторое время все восстановится и пойдёт своим чередом.

В своей жизни я попробовал все описанные модели. С годами пришёл к выводу, что #фондовый_рынок - это не место для легкого и быстрого дополнительного заработка. Вот почему, я думаю, что вам понятно, к какой модель я в результате «прибился».

Всем удачи и хороших заработков. Будут вопросы - записывайтесь на консультацию (см описание канала).
@ibd100
#кризис #фондовый_рынок #модели_поведения #психология_инвестора

S&P 500 показал за шесть месяцев 2022 года худший результат с 1970 г. #Инвесторы бегут от акций и облигаций из-за опасений, что мировая экономика может сократиться на фоне безудержной инфляции и ястребиных действий центральных банков.
@ibd100
#Фондовые_рынки #кризис

В Ливане местная валюта потеряла более 95% своей стоимости, пенсии ничего не стоят, банки закрыты, а в банкоматах нет наличных.

Люди выживают за счет майнинга биткоинов.

@ibd100

#Ливан #кризис #Bitcoin

📷 CNBC

Дефолт за дефолтом

#Жилищный_кризис в Китае охватил частных застройщиков страны, вызвав рекордные волны дефолтов и сформировав сокращающуюся группу «выживших». Согласно данным Bloomberg, собранным по состоянию на сентябрь, из 50 крупнейших застройщиков частного сектора страны по выпуску долларовых облигаций 34 уже пострадали от просрочек по офшорным долгам.

Остальным 16, включая Country Garden Holdings, в сентябре предстоит выплатить в общей сложности 1,48 миллиарда долларов по оншорным и оффшорным облигациям в виде процентов или основной суммы долга. При этом ежемесячная сумма выплат будет самой высокой до января.

@ibd100
#Китай #кризис