FAQ
⠀
5 Самых часто задаваемых вопросов, которые встречаются в чатах ВБ, Озона и моем директе по поводу учета налогов. Поехали.
⠀
1. Почему я должен платить не с суммы, которая поступила на счет? Я этих денег не видел!!! #налогспродаж
⠀
Потому что! На этом можно закончить)) Но я тут не для этого, потому рассказываю:
Если Вы - ИП на УСН Доходы, это значит, что Вы не имеете права принять к учету свои расходы. Логистика, комиссия, хранение Маркетплейса – это расходы. Просто Маркетплейс вычитает ее сразу из денег, причитающихся Вам, чтобы не ожидать потом встречной оплаты своих услуг от Вас. В противном случае, он должен был бы перечислить Вам всю сумму и выставить счет за свои услуги, но обычно это оформляется взаимозачетом. Поэтому
Рассчитывать налог мы должны с суммы ПРОДАЖИ, а не поступления на счет.
⠀
2. Почему я должен платить ТАКИЕ Большие страховые взносы, если даже не заработал столько денег! #страховыевзносы
⠀
Потому что)) наше государство не волнует, заработали Вы или нет. Если Вы оформлены как ИП, значит должны делать отчисления на свою будущую пенсию. За счет денег на Вашу будущую пенсию, государство выплачивает деньги текущим пенсионерам (Нашим бабушкам и дедушкам). Да, не совсем справедливо. Но если Вы работаете по найму – эти деньги платит за Вас работодатель, а если на себя – то должны платить самостоятельно. Сумма 43211 в 2022 году рассчитана исходя из минимального расчета Вашей будущей пенсии. От себя скажу: 43211/12=3601 руб. Если Вы, как ИП, не зарабатываете 3601 в месяц, или боитесь, что не заработаете – наверное, Вам не стоит быть ИП. В Вашей голове должны быть планы, в том числе и финансовые, в которые Вы должны включать налоги и взносы, наряду с затратами на расходы по бизнесу.
⠀
3. WB платит за нас налог? А нас уже за его вычетом присылает деньги. #налогспродаж #двойноеналогообложение
⠀
Серьезно?! Да, такой вопрос я видела не раз!
Конечно, никакой Маркетплейс НЕ РАССЧИТЫВАЕТ и не вычитает ВАШИ налоги, и конечно никуда их за Вас не перечисляет. Как минимум, потому что ему известны только суммы Ваших продаж на 1 Маркетплейсе! Озону не видны Ваши расчеты с ВБ, а также ВБ не виден Ваш расчетный счет. Может у Вас помимо продаж – производство, а может Вы еще услуги дизайна параллельно оформляете… Ну мысль понятна, я думаю. Ваш ИП – это ТОЛЬКО ВАША ответственность.
⠀
4. А зачем платить налоги квартально? Мне сказали, можно раз в год. #налог
⠀
Еще одно заблуждение, которое, вероятно, тянется от необходимости только раз в год сдавать декларацию. И некоторые предприниматели думают – ну отчет раз в год, я и налоги буду раз в год платить. Но, к сожалению, это не так. Налоги мы рассчитываем и платим ежеквартально.
⠀
5. У меня подключена бухгалтерия в банке, они там что-то оплачивают и отправляют. #онлайнбухгалтерия #бухгалтериябанка
⠀
Нет. Банк, даже если у Вас подключена ПЛАТНАЯ онлайн-бухгалтерия, ВМЕСТО Вас ничего не отправляет. Не имеет на это право) Все оплаты и отправления должны быть с Вами согласованы. Это все Ваша зона ответственности. Да, банк напомнит об оплате взносов, налогов, но частенько это уведомление закрывается, и Вы благополучно забываете что-то вовремя сделать. А потом обвиняете банк.
⠀
Дополняйте!) или спрашивайте 🙂
⠀
5 Самых часто задаваемых вопросов, которые встречаются в чатах ВБ, Озона и моем директе по поводу учета налогов. Поехали.
⠀
1. Почему я должен платить не с суммы, которая поступила на счет? Я этих денег не видел!!! #налогспродаж
⠀
Потому что! На этом можно закончить)) Но я тут не для этого, потому рассказываю:
Если Вы - ИП на УСН Доходы, это значит, что Вы не имеете права принять к учету свои расходы. Логистика, комиссия, хранение Маркетплейса – это расходы. Просто Маркетплейс вычитает ее сразу из денег, причитающихся Вам, чтобы не ожидать потом встречной оплаты своих услуг от Вас. В противном случае, он должен был бы перечислить Вам всю сумму и выставить счет за свои услуги, но обычно это оформляется взаимозачетом. Поэтому
Рассчитывать налог мы должны с суммы ПРОДАЖИ, а не поступления на счет.
⠀
2. Почему я должен платить ТАКИЕ Большие страховые взносы, если даже не заработал столько денег! #страховыевзносы
⠀
Потому что)) наше государство не волнует, заработали Вы или нет. Если Вы оформлены как ИП, значит должны делать отчисления на свою будущую пенсию. За счет денег на Вашу будущую пенсию, государство выплачивает деньги текущим пенсионерам (Нашим бабушкам и дедушкам). Да, не совсем справедливо. Но если Вы работаете по найму – эти деньги платит за Вас работодатель, а если на себя – то должны платить самостоятельно. Сумма 43211 в 2022 году рассчитана исходя из минимального расчета Вашей будущей пенсии. От себя скажу: 43211/12=3601 руб. Если Вы, как ИП, не зарабатываете 3601 в месяц, или боитесь, что не заработаете – наверное, Вам не стоит быть ИП. В Вашей голове должны быть планы, в том числе и финансовые, в которые Вы должны включать налоги и взносы, наряду с затратами на расходы по бизнесу.
⠀
3. WB платит за нас налог? А нас уже за его вычетом присылает деньги. #налогспродаж #двойноеналогообложение
⠀
Серьезно?! Да, такой вопрос я видела не раз!
Конечно, никакой Маркетплейс НЕ РАССЧИТЫВАЕТ и не вычитает ВАШИ налоги, и конечно никуда их за Вас не перечисляет. Как минимум, потому что ему известны только суммы Ваших продаж на 1 Маркетплейсе! Озону не видны Ваши расчеты с ВБ, а также ВБ не виден Ваш расчетный счет. Может у Вас помимо продаж – производство, а может Вы еще услуги дизайна параллельно оформляете… Ну мысль понятна, я думаю. Ваш ИП – это ТОЛЬКО ВАША ответственность.
⠀
4. А зачем платить налоги квартально? Мне сказали, можно раз в год. #налог
⠀
Еще одно заблуждение, которое, вероятно, тянется от необходимости только раз в год сдавать декларацию. И некоторые предприниматели думают – ну отчет раз в год, я и налоги буду раз в год платить. Но, к сожалению, это не так. Налоги мы рассчитываем и платим ежеквартально.
⠀
5. У меня подключена бухгалтерия в банке, они там что-то оплачивают и отправляют. #онлайнбухгалтерия #бухгалтериябанка
⠀
Нет. Банк, даже если у Вас подключена ПЛАТНАЯ онлайн-бухгалтерия, ВМЕСТО Вас ничего не отправляет. Не имеет на это право) Все оплаты и отправления должны быть с Вами согласованы. Это все Ваша зона ответственности. Да, банк напомнит об оплате взносов, налогов, но частенько это уведомление закрывается, и Вы благополучно забываете что-то вовремя сделать. А потом обвиняете банк.
⠀
Дополняйте!) или спрашивайте 🙂
Уменьшаем налог при УСН Доходы #налог #страховыевзносы
Так как бОльшая часть моей аудитории – это все же ИП на УСН Доходы Без сотрудников, то и напишу именно об этом.
Я считаю, что единственный законный способ без риска уменьшать налог – это платить ВОВРЕМЯ (квартально) СТРАХОВЫЕ ВЗНОСЫ.
Я уже не раз говорила, и сегодня, еще раз, делаю на этом акцент – вы можете уменьшить налог только на сумму уплаченных взносов, причем оплачены они должны быть до окончания квартала.
По закону, взносы мы платим до 31.12 ЛЮБЫМИ ЧАСТЯМИ. Может все целиком в декабре, а можем в течение года, каждый квартал, хоть каждый месяц.
Но обязательно ДО окончания квартала:
- до 31.03
- до 30.06
- до 31.09
- до 31.12 – ну тут уже годовые.
Если вы оплатили взносы 1.04 – вы не успели до конца квартала, а значит уменьшить налог за 1 квартал не имеет право.
Но на сумму, которую вы оплатили 1.04 вы сможете уменьшить налог за полугодие, т.к. и налог и взносы учитываются нарастающим итогом с начала года (то есть суммируются).
И еще момент.
Если ваш доход за год составит меньше 720 тысячи, то оплачивая взносы внутри квартала – у вас совсем не будет обязанности оплатить налог. 720*6%=43200, а взносы за себя в 2022 году – 43211.
1% с доходов свыше 300тысяч рублей – также уменьшает налог, поэтому если за 2021 год у вас доход был выше и есть обязанность оплаты 1%, то вы на оплаченные суммы также можете уменьшить налог.
Как это работает?
Доход за 1 квартал 150000-6%=9000
Если до 31.03 оплатили ¼ взносов 10803, то эта сумма превышает 9000. Налога платить не надо.
Другой пример
Доход за 1 квартал 200000*6%=12000,
Взносов оплатили все так же – 10803, значит до 25.04 надо было оплатить остаток налога: 12000-10803=1197
А если бы вовремя успели посчитать налог и знали бы сумму в 12000, то вместо 10803 можно было бы оплатить сразу 12000 на взносы – тем самым уменьшить налог опять в 0, как в первом примере)
Дополнительно ничего никуда писать не надо. Налоговая видит ваши оплаты (если вы верно оплатили) и при подаче годовой декларации (в ней вы как раз отражаете суммы доходов, налогов и оплаченных взносов) все это проверяется.
Остались вопросы?)
Так как бОльшая часть моей аудитории – это все же ИП на УСН Доходы Без сотрудников, то и напишу именно об этом.
Я считаю, что единственный законный способ без риска уменьшать налог – это платить ВОВРЕМЯ (квартально) СТРАХОВЫЕ ВЗНОСЫ.
Я уже не раз говорила, и сегодня, еще раз, делаю на этом акцент – вы можете уменьшить налог только на сумму уплаченных взносов, причем оплачены они должны быть до окончания квартала.
По закону, взносы мы платим до 31.12 ЛЮБЫМИ ЧАСТЯМИ. Может все целиком в декабре, а можем в течение года, каждый квартал, хоть каждый месяц.
Но обязательно ДО окончания квартала:
- до 31.03
- до 30.06
- до 31.09
- до 31.12 – ну тут уже годовые.
Если вы оплатили взносы 1.04 – вы не успели до конца квартала, а значит уменьшить налог за 1 квартал не имеет право.
Но на сумму, которую вы оплатили 1.04 вы сможете уменьшить налог за полугодие, т.к. и налог и взносы учитываются нарастающим итогом с начала года (то есть суммируются).
И еще момент.
Если ваш доход за год составит меньше 720 тысячи, то оплачивая взносы внутри квартала – у вас совсем не будет обязанности оплатить налог. 720*6%=43200, а взносы за себя в 2022 году – 43211.
1% с доходов свыше 300тысяч рублей – также уменьшает налог, поэтому если за 2021 год у вас доход был выше и есть обязанность оплаты 1%, то вы на оплаченные суммы также можете уменьшить налог.
Как это работает?
Доход за 1 квартал 150000-6%=9000
Если до 31.03 оплатили ¼ взносов 10803, то эта сумма превышает 9000. Налога платить не надо.
Другой пример
Доход за 1 квартал 200000*6%=12000,
Взносов оплатили все так же – 10803, значит до 25.04 надо было оплатить остаток налога: 12000-10803=1197
А если бы вовремя успели посчитать налог и знали бы сумму в 12000, то вместо 10803 можно было бы оплатить сразу 12000 на взносы – тем самым уменьшить налог опять в 0, как в первом примере)
Дополнительно ничего никуда писать не надо. Налоговая видит ваши оплаты (если вы верно оплатили) и при подаче годовой декларации (в ней вы как раз отражаете суммы доходов, налогов и оплаченных взносов) все это проверяется.
Остались вопросы?)
Всем привет)
Я – Анна, и я бухгалтер поставщиков маркетплейсов.
Я умею работать с Wildberries, Ozon, Яндекс.Маркет, Сбербмегамаркет, КазаньЭкспресс
Тут на канале я:
- пишу кучу разной нужной информации касательно учета ИП на УСН Доходы на Маркетплейсах
- с огромным удовольствием отвечаю на вопросы в комментариях
И немного продаю материалы для самостоятельного учета ИП:
- 💥Мой курс по налогам для ИП https://annakvors.ru/p/d2c0ac/ От 3900-9100-11500 за блок или несколько блоков
#налогидляип
- 🔥 Мини-инструкции по учёту в банках - по 1490 рублей - Тинькоф, Точка! (WB/Ozon/ЯМ), Сбер (WB/Ozon) https://annakvors.ru/p/a44975/
- НОВАЯ 👩💻 Ноябрь 2023
Заполнение Статформы в ФТС про продажам Ozon - 990 руб. https://annakvors.ru/p/aa9262/
- Закрытие ИП https://annakvors.ru/p/a8ccae/ - 1490 руб.
- Инструкция по ЛК ИП - 1490 руб.
или
- Видеоразбор ЛК ИП и практика по ЕНС - 3900 руб.
https://annakvors.ru/p/a0de95/
А также мои обучающие курсы-вебинары-видео:
Для ИП: https://annakvors.ru/p/d2c0ac/
Для коллег бухгалтеров: https://annakvors.ru/p/b34ed9/
Вообще все обо мне и моих услугах:
https://annakvors.ru
И тут: https://vk.com/anna_kvors
Нельзяграмм: https://instagram.com/anna_kvors/
Написать мне: @anna_kvors
А ниже #, которые могут быть вам полезны для поиска важной информации:
Самое важное для ИП - #НУИП
WB - #отчетWB #уведомлениеовыкупе #УПД #налогWB
Ozon - #отчетOzon #налогOzon #Ozonстатформа
Про банки - #онлайнбухгалтерия #бухгалтериябанка
Про Взносы - #страховыевзносы
Про налоги - #налогспродаж #налог #кудир
Про годовую декларацию 2021 - #Декларация #годовойотчет
Разное:
#Вконтакте
#Шпаргалка
#Переплата
#ЛКИП
#оквэд
#льготнаяставкарегионов
#закрытиеИП
#АУСНнедляМП
#115ФЗ #кэп
#личныеналогиип
#Росстат
#госключ
ПРАВИЛА канала
Предпринимателям:
1. Любым вопросам рада. Отвечаю. В комментариях – бесплатно, в личку – платная консультация
2. В спорах рождается истина, но я не пишу здесь о том, в чем не уверена. Если вы хотите со мной о чем-то поспорить – подумайте, сможете ли вы доказать свою точку зрения, или только разозлите меня?
3. Уважение. Я трачу огромное количество времени на ведение канала, ответы на вопросы – если вы не будете меня хотя бы уважать, лучше вам не подписываться.
4. Я – не законодатель. Я – бухгалтер, который постоянно следит за законами. Я не виновата в ЕНС, Вбшных закидонах и прочем, я такой же заложник, как и вы
5. В канале я делюсь исключительно СВОИМ мнением, основанном на моем ПРОФЕССИОНАЛЬНОМ суждении. Есть коллеги, у которых – другое мнение. Все имеют право на свое мнение, если могут его доказать. Я свое - доказать могу.
Коллегам.
1. Если вы видите, что я не могу ответить на вопрос предпринимателя, или хотите поделиться своим мнением по какой-то ситуации – комментарии приветствуются.
2. В остальных случаях – буду блокировать и удалять с канала.
3. Комментарии «ни о чем», направленные на пиар себя, своего канала и прочего – будут удаляться и блокироваться.
Я – Анна, и я бухгалтер поставщиков маркетплейсов.
Я умею работать с Wildberries, Ozon, Яндекс.Маркет, Сбербмегамаркет, КазаньЭкспресс
Тут на канале я:
- пишу кучу разной нужной информации касательно учета ИП на УСН Доходы на Маркетплейсах
- с огромным удовольствием отвечаю на вопросы в комментариях
И немного продаю материалы для самостоятельного учета ИП:
- 💥Мой курс по налогам для ИП https://annakvors.ru/p/d2c0ac/ От 3900-9100-11500 за блок или несколько блоков
#налогидляип
- 🔥 Мини-инструкции по учёту в банках - по 1490 рублей - Тинькоф, Точка! (WB/Ozon/ЯМ), Сбер (WB/Ozon) https://annakvors.ru/p/a44975/
- НОВАЯ 👩💻 Ноябрь 2023
Заполнение Статформы в ФТС про продажам Ozon - 990 руб. https://annakvors.ru/p/aa9262/
- Закрытие ИП https://annakvors.ru/p/a8ccae/ - 1490 руб.
- Инструкция по ЛК ИП - 1490 руб.
или
- Видеоразбор ЛК ИП и практика по ЕНС - 3900 руб.
https://annakvors.ru/p/a0de95/
А также мои обучающие курсы-вебинары-видео:
Для ИП: https://annakvors.ru/p/d2c0ac/
Для коллег бухгалтеров: https://annakvors.ru/p/b34ed9/
Вообще все обо мне и моих услугах:
https://annakvors.ru
И тут: https://vk.com/anna_kvors
Нельзяграмм: https://instagram.com/anna_kvors/
Написать мне: @anna_kvors
А ниже #, которые могут быть вам полезны для поиска важной информации:
Самое важное для ИП - #НУИП
WB - #отчетWB #уведомлениеовыкупе #УПД #налогWB
Ozon - #отчетOzon #налогOzon #Ozonстатформа
Про банки - #онлайнбухгалтерия #бухгалтериябанка
Про Взносы - #страховыевзносы
Про налоги - #налогспродаж #налог #кудир
Про годовую декларацию 2021 - #Декларация #годовойотчет
Разное:
#Вконтакте
#Шпаргалка
#Переплата
#ЛКИП
#оквэд
#льготнаяставкарегионов
#закрытиеИП
#АУСНнедляМП
#115ФЗ #кэп
#личныеналогиип
#Росстат
#госключ
ПРАВИЛА канала
Предпринимателям:
1. Любым вопросам рада. Отвечаю. В комментариях – бесплатно, в личку – платная консультация
2. В спорах рождается истина, но я не пишу здесь о том, в чем не уверена. Если вы хотите со мной о чем-то поспорить – подумайте, сможете ли вы доказать свою точку зрения, или только разозлите меня?
3. Уважение. Я трачу огромное количество времени на ведение канала, ответы на вопросы – если вы не будете меня хотя бы уважать, лучше вам не подписываться.
4. Я – не законодатель. Я – бухгалтер, который постоянно следит за законами. Я не виновата в ЕНС, Вбшных закидонах и прочем, я такой же заложник, как и вы
5. В канале я делюсь исключительно СВОИМ мнением, основанном на моем ПРОФЕССИОНАЛЬНОМ суждении. Есть коллеги, у которых – другое мнение. Все имеют право на свое мнение, если могут его доказать. Я свое - доказать могу.
Коллегам.
1. Если вы видите, что я не могу ответить на вопрос предпринимателя, или хотите поделиться своим мнением по какой-то ситуации – комментарии приветствуются.
2. В остальных случаях – буду блокировать и удалять с канала.
3. Комментарии «ни о чем», направленные на пиар себя, своего канала и прочего – будут удаляться и блокироваться.