Сервисы ориентированы на финансово-технологичный сектор, страховой сектор, нотариат, и даже регуляторов, в сферу интересов которых входят цифровые финансовые активы. Для инвестиционных платформ, криптокомпаний и владельцев криптокошельков доступны процедуры верификации (идентификации по запросу).
Для федеральных органов исполнительной власти, специальные условия и отработанные механизмы взаимодействия (подготовка и сохранение свидетельств, исследования специалистами, судебные экспертизы).
#SICP #BTC #Cryptocurrencies #DigitalAssets #RiskAssessments #KYT #KYC #AML #CFT #SmartEcho #Forensics #CryptoSonar #Investigations #Compliance #SPb20022020 #КриптоДетективы #RF
https://sicp.ueba.su | https://www.ueba.su | sicp@ueba.su
Для федеральных органов исполнительной власти, специальные условия и отработанные механизмы взаимодействия (подготовка и сохранение свидетельств, исследования специалистами, судебные экспертизы).
#SICP #BTC #Cryptocurrencies #DigitalAssets #RiskAssessments #KYT #KYC #AML #CFT #SmartEcho #Forensics #CryptoSonar #Investigations #Compliance #SPb20022020 #КриптоДетективы #RF
https://sicp.ueba.su | https://www.ueba.su | sicp@ueba.su
Forwarded from VeroTrace | AML-AI
ЦБ и Минфин договорились о регулировании криптоотрасли и оно должно заработать к 01.07.2026. Так, на нашем крипторынке планируется создать компании, чьей основной целью станет обеспечение совершения сделок с цифровой валютой и цифровыми правами на организованных торгах. Для таких компаний будет обязательным наличие лицензии биржи или торговой системы.
Также появятся цифровые депозитарии, чья задача — осуществление учета и перехода прав на цифровую валюту или цифровые права, перевод цифровой валюты и предоставление доступа к адресам-идентификаторам, на которых она хранится. Банк России будет вести специальный реестр цифровых депозитариев. Последние смогут открывать различные счета цифровых активов для учета прав на них: счета обладателей, доверительных управляющих, иностранного номинального держателя и иностранного уполномоченного держателя (нужны нерезидентам, чтобы инвестировать на российском крипторынке.
Посредниками на крипторынке (по аналогии с традиционным) станут брокеры — через них можно будет совершать сделки с цифровыми активами. Управляющие компании будут управлять активами клиентов в интересах последних.
Новым игроком на крипторынке станут организации по обмену цифровой валюты (криптообменники). ЦБ планирует установить требования к их минимальному объему конверсионных операций — не менее 3,5 млн рублей в месяц. Исключения сделают для внешнеторговых контрактов. Помимо этого, регулятор будет следить за нормативом достаточности собственных средств и минимальным размером капитала криптообменников. Они будут внесены в специальный реестр, вести который также будет ЦБ. Задача обменников — следить за проводимыми сделками и передавать в ЦБ сведения о подозрительных операциях.
Цифровые депозитарии и криптообменники будут обязаны соблюдать 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), а значит — контролиовать все операции своих клиентов. Для тех, кто совершает сделки на сумму до 100 тыс. руб., будет предусмотрена упрощенная идентификация. При переводах сверх 100 тыс. руб. компании должны иметь все сведения об отправителе и получателе платежа.
Цифровые валюты нельзя будет использовать в качестве средства платежа в России, за исключением использования в отдельных внешнеторговых конрактах. Резиденты вправе совершать сделки (операции) с цифровой валютой только с участием лиц, осуществляющих организацию обращения цифровых валют. Исключениями из этого станут внешнеторговые сделки и операции с новой криптовалютой, проводимые майнерами. Активы за пределами адресов-идентификаторов не будут подпадать под судебную защиту в России.
Под адресами-идентификаторами понимается определенная последовательность цифр, необходимая для учета цифровой валюты или цифровых прав в информационных системах депозитариев и иных участников крипторынка. По ним будут проходить все поручения по сделкам, списания и зачисления. Участники рынка должны обеспечивать конфиденциальность информации о лицах, совершающих сделки с криптовалютой, но сведения могут быть переданы госорганам по их требованию.
Нерезиденты будут иметь право без огранчиений совершать сделки (операции) с цифровой валютой, если иное не предусмотрено законодательством РФ.
Неквалифицированные инвесторы смогут совершать сделки с криптовалютой только после прохождения тестирования, срок действия его результата 1 год. УК или брокер обязан уведомлять такого инвестора о том, что сделки с криптовалютой несут повышенный риск. Цифровая валюта, которую захочет приобрести неквалифицированный инвестор, должна быть допущена к организованным торгам в России.
Сделки с криптовалютой смогут совершать и госорганы, Российская Федерация, органы прокуратуры, муниципалитеты и другие ведомства.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #Cryptocurrencies #Regulation #RF #MF #CBRF #CryptoExchange #Exchange #Depository #Licensing
Также появятся цифровые депозитарии, чья задача — осуществление учета и перехода прав на цифровую валюту или цифровые права, перевод цифровой валюты и предоставление доступа к адресам-идентификаторам, на которых она хранится. Банк России будет вести специальный реестр цифровых депозитариев. Последние смогут открывать различные счета цифровых активов для учета прав на них: счета обладателей, доверительных управляющих, иностранного номинального держателя и иностранного уполномоченного держателя (нужны нерезидентам, чтобы инвестировать на российском крипторынке.
Посредниками на крипторынке (по аналогии с традиционным) станут брокеры — через них можно будет совершать сделки с цифровыми активами. Управляющие компании будут управлять активами клиентов в интересах последних.
Новым игроком на крипторынке станут организации по обмену цифровой валюты (криптообменники). ЦБ планирует установить требования к их минимальному объему конверсионных операций — не менее 3,5 млн рублей в месяц. Исключения сделают для внешнеторговых контрактов. Помимо этого, регулятор будет следить за нормативом достаточности собственных средств и минимальным размером капитала криптообменников. Они будут внесены в специальный реестр, вести который также будет ЦБ. Задача обменников — следить за проводимыми сделками и передавать в ЦБ сведения о подозрительных операциях.
Цифровые депозитарии и криптообменники будут обязаны соблюдать 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), а значит — контролиовать все операции своих клиентов. Для тех, кто совершает сделки на сумму до 100 тыс. руб., будет предусмотрена упрощенная идентификация. При переводах сверх 100 тыс. руб. компании должны иметь все сведения об отправителе и получателе платежа.
Цифровые валюты нельзя будет использовать в качестве средства платежа в России, за исключением использования в отдельных внешнеторговых конрактах. Резиденты вправе совершать сделки (операции) с цифровой валютой только с участием лиц, осуществляющих организацию обращения цифровых валют. Исключениями из этого станут внешнеторговые сделки и операции с новой криптовалютой, проводимые майнерами. Активы за пределами адресов-идентификаторов не будут подпадать под судебную защиту в России.
Под адресами-идентификаторами понимается определенная последовательность цифр, необходимая для учета цифровой валюты или цифровых прав в информационных системах депозитариев и иных участников крипторынка. По ним будут проходить все поручения по сделкам, списания и зачисления. Участники рынка должны обеспечивать конфиденциальность информации о лицах, совершающих сделки с криптовалютой, но сведения могут быть переданы госорганам по их требованию.
Нерезиденты будут иметь право без огранчиений совершать сделки (операции) с цифровой валютой, если иное не предусмотрено законодательством РФ.
Неквалифицированные инвесторы смогут совершать сделки с криптовалютой только после прохождения тестирования, срок действия его результата 1 год. УК или брокер обязан уведомлять такого инвестора о том, что сделки с криптовалютой несут повышенный риск. Цифровая валюта, которую захочет приобрести неквалифицированный инвестор, должна быть допущена к организованным торгам в России.
Сделки с криптовалютой смогут совершать и госорганы, Российская Федерация, органы прокуратуры, муниципалитеты и другие ведомства.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #Cryptocurrencies #Regulation #RF #MF #CBRF #CryptoExchange #Exchange #Depository #Licensing
👍4👏2
Forwarded from VeroTrace | AML-AI
По требованию Генпрокуратуры России из ОАЭ экстрадируют Сергея Санникова – одного из участников финансовой пирамиды «Лайф из Гуд». Под видом инвестиций члены преступного сообщества похитили у граждан свыше 2 миллиардов рублей.
В аэропорту Дубая состоялась передача обвиняемого российскому конвою.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #LifeIsGood #UAE #RF #Prosecutor #Criminal #Fraud #Extradition
Источник: https://xn--r1a.website/genprocrf/5958
В аэропорту Дубая состоялась передача обвиняемого российскому конвою.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #LifeIsGood #UAE #RF #Prosecutor #Criminal #Fraud #Extradition
Источник: https://xn--r1a.website/genprocrf/5958
👍4
Forwarded from VeroTrace | AML-AI
Во 2-м номере журнала Информационная безопасность вышла статья Александра Подобных - ИИ меняет расследование криптопреступлений
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #RF #CBRF #Cryptocurrency #Investigations
Подробнее: https://cs.groteck.ru/IB_2_2026/68/
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #RF #CBRF #Cryptocurrency #Investigations
Подробнее: https://cs.groteck.ru/IB_2_2026/68/
🔥5🤔3
Forwarded from VeroTrace | AML-AI
В России готовятся ввести штрафы за непредоставление информации о криптокошельках (по оценкам экспертов, они могут составить от 5 до 20 тыс. руб.)
В начале месяца в Госдуму был внесен пакет законопроектов о регулировании цифровых валют. Одно из ключевых положений, обязанность российских валютных резидентов (как физических лиц, так и компаний) уведомлять налоговую службу об открытии или закрытии блокчейн-кошельков в иностранных системах, не управляемых российскими депозитариями. Планируемая дата вступления требований в силу, 1 июля 2026 года.
Согласно законопроекту, резидентов также обяжут предоставлять отчеты о совершении операций с криптовалютой через такие зарубежные адреса. Похожие требования уже действуют в отношении обычных зарубежных банковских счетов: за несообщение о них штрафуют на 5 тыс. руб., за повторное нарушение на 20 тыс. руб. На сегодня, внедрение штрафов за криптокошельки более чем вероятно, и суммы будут аналогичными.
Важный нюанс: уведомлять налоговую придется даже в том случае, если криптокошелек заведен, но не используется. Само по себе открытие зарубежных криптокошельков, по замыслу авторов законопроекта, не ограничивается и запретов на это не вводится.
Усматривается, что налоговым органам будет крайне сложно отслеживать соблюдение нового закона. Для полноценного доступа к данным о счетах россиян потребуются серьезные изменения в банковское и налоговое регулирование. Наладить автоматический обмен информацией удастся только с площадками из дружественных стран (Белоруссией и Киргизией). Зарубежные биржи и криптокошельки еще долго могут оставаться вне поля зрения отечественных фискальных органов.
По другому сценарию, если российская инфраструктура начнет отслеживать переводы с криптокошельков в обычные деньги внутри страны, скрыть это будет нельзя. Что пока сложно реализовать технически, но в теории вполне возможно. При таком варианте у владельцев кошельков просто не останется легальной возможности не сообщать о них.
Параллельно с этим ЦБ готовит изменения в правила отчетности банков, требуя детализировать международные переводы физлиц. Банки будут обязаны разделять операции по покупке и продаже цифровой валюты, а также фиксировать сделки с NFT. Так, сделки с криптовалютой через иностранные биржи могут оказаться под полным запретом, а P2P-переводы между физлицами банки станут автоматически блокировать через систему «Антидроп».
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #RF #Tax #Penalty #Addresses #Wallets #Cryptocurrencies #Control
В начале месяца в Госдуму был внесен пакет законопроектов о регулировании цифровых валют. Одно из ключевых положений, обязанность российских валютных резидентов (как физических лиц, так и компаний) уведомлять налоговую службу об открытии или закрытии блокчейн-кошельков в иностранных системах, не управляемых российскими депозитариями. Планируемая дата вступления требований в силу, 1 июля 2026 года.
Согласно законопроекту, резидентов также обяжут предоставлять отчеты о совершении операций с криптовалютой через такие зарубежные адреса. Похожие требования уже действуют в отношении обычных зарубежных банковских счетов: за несообщение о них штрафуют на 5 тыс. руб., за повторное нарушение на 20 тыс. руб. На сегодня, внедрение штрафов за криптокошельки более чем вероятно, и суммы будут аналогичными.
Важный нюанс: уведомлять налоговую придется даже в том случае, если криптокошелек заведен, но не используется. Само по себе открытие зарубежных криптокошельков, по замыслу авторов законопроекта, не ограничивается и запретов на это не вводится.
Усматривается, что налоговым органам будет крайне сложно отслеживать соблюдение нового закона. Для полноценного доступа к данным о счетах россиян потребуются серьезные изменения в банковское и налоговое регулирование. Наладить автоматический обмен информацией удастся только с площадками из дружественных стран (Белоруссией и Киргизией). Зарубежные биржи и криптокошельки еще долго могут оставаться вне поля зрения отечественных фискальных органов.
По другому сценарию, если российская инфраструктура начнет отслеживать переводы с криптокошельков в обычные деньги внутри страны, скрыть это будет нельзя. Что пока сложно реализовать технически, но в теории вполне возможно. При таком варианте у владельцев кошельков просто не останется легальной возможности не сообщать о них.
Параллельно с этим ЦБ готовит изменения в правила отчетности банков, требуя детализировать международные переводы физлиц. Банки будут обязаны разделять операции по покупке и продаже цифровой валюты, а также фиксировать сделки с NFT. Так, сделки с криптовалютой через иностранные биржи могут оказаться под полным запретом, а P2P-переводы между физлицами банки станут автоматически блокировать через систему «Антидроп».
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #RF #Tax #Penalty #Addresses #Wallets #Cryptocurrencies #Control
🤔1😱1
Forwarded from VeroTrace | AML-AI
ФСБ задержала троих трейдеров за манипуляции с акциями через Telegram-каналы. Уголовное дело возбудили в отношении компании, продававшей акции по искусственно завышенной цене. Об этом СК России сообщает в MAX.
По данным ведомства, организация PFL Advisors использовала стратегию Pump & Dump: акции скупались, а затем продавались по завышенной цене.
Главным следственным управлением СК России расследуется уголовное дело в отношении организованной группы из компании PFL Advisors, осуществлявшей манипулирование рынком акций на Московской Бирже (ч. 2 ст. 185.3 УК РФ). В ведомстве установили трех фигурантов, причастных к преступлению. По данным СК, они вместе с другими лицами совершали операции с акциями и депозитарными расписками 19 крупных российских компаний.
Совершив покупку, злоумышленники публиковали в своих Telegram-каналах («РынкиДеньгиВласть | РДВ», «Волк с Мосбиржи», «Сигналы РЦБ») информацию о привлекательности этих ценных бумаг, а затем продавали их по более высокой цене. Таким образом, им удалось совершить более 55 тыс. незаконных сделок.
При обыске у фигурантов изъяли важные для расследования предметы и документы, а также ценности на сумму более трех миллионов рублей. Всех троих задержали сотрудники ФСБ России.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #RF #FSS #IC #MoscowExchange #Detention #Criminals #PumpandDump #StockTrades
Источник: https://dzen.ru/a/adyU5DljwSj4BzKO
По данным ведомства, организация PFL Advisors использовала стратегию Pump & Dump: акции скупались, а затем продавались по завышенной цене.
Главным следственным управлением СК России расследуется уголовное дело в отношении организованной группы из компании PFL Advisors, осуществлявшей манипулирование рынком акций на Московской Бирже (ч. 2 ст. 185.3 УК РФ). В ведомстве установили трех фигурантов, причастных к преступлению. По данным СК, они вместе с другими лицами совершали операции с акциями и депозитарными расписками 19 крупных российских компаний.
Совершив покупку, злоумышленники публиковали в своих Telegram-каналах («РынкиДеньгиВласть | РДВ», «Волк с Мосбиржи», «Сигналы РЦБ») информацию о привлекательности этих ценных бумаг, а затем продавали их по более высокой цене. Таким образом, им удалось совершить более 55 тыс. незаконных сделок.
При обыске у фигурантов изъяли важные для расследования предметы и документы, а также ценности на сумму более трех миллионов рублей. Всех троих задержали сотрудники ФСБ России.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #RF #FSS #IC #MoscowExchange #Detention #Criminals #PumpandDump #StockTrades
Источник: https://dzen.ru/a/adyU5DljwSj4BzKO
😱1