КОСАтка
444 subscribers
1.23K photos
23 videos
16 files
5.19K links
Блокчейн-криминалистика, судебная компьютерно-техническая экспертиза

https://cosatca.ueba.su | https://www.ueba.su | [email protected]

https://vk.com/seicp
https://zen.yandex.ru/id/622235eb5751776e302d3336
https://rutube.ru/channel/26116378/
Download Telegram
Совершенствуются процедуры по ПОД/ФТ/ФРОМУ в сфере оборота криптовалют (в свете 115-ФЗ)!.. Субъекты обязаны учитывать такую информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. #SICP #ПОД #115ФЗ http://sicp.ueba.su/
Оспаривать решение по отказу финансовой организации сложнее, чем осуществить проверку контрагента или адреса криптокошелька

Росфинмониторинг 14.09.2021 опубликовал информационное сообщение (https://fedsfm.ru/news/5308) для лиц, которым было отказано в проведении операции, заключении договора банковского счета (вклада) либо договор банковского счета (вклада) был расторгнут в соответствии с требованиями пунктов 5.2 И 11 статьи 7 ФЗ №115-ФЗ.
В сообщение обращено внимание на то, что Росфинмониторинг не представляет клиентам финансовых организаций сведения о принятых в отношении них решениях об отказе или расторжении.
Необходимо обращаться в финансовую организацию, в которой клиент обслуживается (обслуживался).
Дополнительно Росфинмониторинг рекомендует обратиться при взаимодействии к Информационному письму Федеральной службы по финансовому мониторингу 30 июля 2018 г. № 55 «О применении отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части функционирования механизма «реабилитации» клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании» (https://www.fedsfm.ru/news/3352) , и Методическими рекомендациями для предпринимателя 2.0 «Что делать, если банк ограничил операции по счету?» (https://cbr.ru/Content/Document/File/72986/method_07062021.pdf), в которых даны разъяснения о возможных действиях для предотвращения применения кредитными организациями мер по отказу.
В нашей практике есть положительный опыт разблокировки банковского счета после предоставления заключения специалистов и даче пояснений по операциям

#115ФЗ #блоксчета #SICP #КосаТКА #заблокировалисчет #заключениеспециалиста #экспертизакриптопераций #анализкриптоопераций #экспертизацифровыхактивов
#115ФЗ #ПОДФТ #комплаенс #AML

Подобрали для вас несколько важных новостей по направлению ПОД/ФТ/ФРОМУ

♦️ Согласно Письму Росфинмониторинга от 26.10.2022 N07-03-05/23303 «О рассмотрении обращения» самозанятые (НПД), оказывающие юридические и бухгалтерские услуги, должны исполнять требования антиотмывочного закона как и другие субъекты из ст.5 115-ФЗ

🔹 до 01.12.2022 субъекты закона 115-ФЗ должны обновить свои правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ

🔹24 ноября 2022 г. Госдума приняла в первом чтении проект поправок к 115-ФЗ
Запрет принимать на обслуживание и совершать операции не будет распространяться на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта, доменное имя/указатель страницы которого содержится в реестре запрещенных информресурсов, в случае если доступ к такому доменному имени/указателю страницы сайта не ограничен. По мнению законотворцев,
это позволит исключить необоснованный запрет на банковское обслуживание ряда клиентов (например, крупных платформ: VK, Avito и т.п.), отдельные страницы которых включены в реестр, но при этом доступ к соответствующему доменному имени, указателю страницы сайта не ограничен. (можно здесь выдохнуть-благо)
#Клубстраховыхконференций
- одна из первых серьезных площадок, на которую уже много лет назад меня пригласили поделиться опытом. Дальше были международные площадки тематические и профильные, но там, где твои требовательные коллеги, всегда выступать не очень легко.

Благодарю за приглашение, за возможность встретиться и пообщаться с профессионалами.

https://vk.com/wall708051981_1080

#ПОДФТ #compliance #115ФЗ #идентификация #KYC