Законопроект о запрете блокировать счета в банках без объяснения причин будет внесен в Госдуму.
Правительство России одобрило проект закона, запрещающего блокировать счета в банках без объяснения причин принятия такого решения. Об этом сообщает в субботу официальный сайт кабмина.
Документ будет внесен в Госдуму.

В настоящий момент банки имеют право отказаться выполнять распоряжения клиента и могут заблокировать его счет без документа, подтверждающего его добросовестность ЧИТАТЬ...

#правительство #банк #счет #гражданскийконтрольгосзакупок

✅Минфин опубликовал перечень из 184 банков, которые вправе выдавать гарантии для участия в госзакупках

Минфином опубликован перечень банков, которые вправе выдавать банковские гарантии для обеспечения заявок и исполнения контрактов и соответствующих требованиям, установленным частями 1 и 1.1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд».

В перечень кредитных организаций, удовлетворяющих требованиям, установленным пунктом 1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ (с учетом данных Банка России, представленных 01.09.2020), вошло 184 банка.

Ознакомиться можно по ссылке.

#минфин #банк #обеспечениегосзакупок #гражданскийконтрольгосзакупок

✅Страны ЕАЭС могут запустить проект по взаимному признанию банковских гарантий для госзакупок

Страны ЕАЭС рассмотрят возможность запуска пилотного проекта по взаимному признанию банковских гарантий для целей госзакупок.
«Совет Евразийской экономической комиссии принял распоряжение, в соответствии с которым уполномоченным органам и национальным банкам государств-членов Евразийского экономического союза предложено запустить пилотные проекты по взаимному признанию банковских гарантий, выданных банками стран ЕАЭС, для целей государственных закупок», — говорится в сообщении.

Напомним, в апреле этого года, было отменено указание на российское происхождение кредитных организаций, желающих получить кредитные рейтинги, необходимые для включения в перечень банков, чьи банковские гарантии могут признаваться при осуществлении госзакупок в Российской Федерации.

В Совете ЕЭК отметили, что законодательных преград для участия банков государств-членов в выдаче банковских гарантий для целей госзакупок, проводимых в Российской Федерации, не осталось –

❗️Банки из стран ЕАЭС могут начать работу по получению соответствующих рейтингов в российских рейтинговых агентствах и войти в этот перечень. ПОДРОБНЕЕ...

#еаэс #госзакупки #банк #гражданскийконтрольгосзакупок

✅Теневые преступные схемы стали маскировать под борьбу с COVID-19 в России

В условиях пандемии коронавируса COVID-19 преступники стали чаще использовать новые теневые схемы по обналичиванию и уклонению от налогов, сообщил руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. По его словам, нелегальные схемы маскируют под борьбу с COVID-19.

«Прежде всего, новые теневые и преступные схемы стали маскироваться под борьбу с короновирусом и поддержку граждан и бизнеса. Это касается и схем обналичивания и уклонения от уплаты налогов и, зачастую, попыток хищения средств, выделяемых государством, а иногда просто мошенничество в отношении отдельных физических лиц»,— сказал журналистам господин Чиханчин.

Глава Росфинмониторинга добавил, что отслеживание банками таких операций позволило ведомству отметить и разделить эти финансовые потоки по степени риска. Всего, по словам господина Чиханчина, в 2020 году по результатам финансовых расследований ведомства в бюджет возмещено около 18 млрд руб., а около 100 млрд руб. арестовано.

«Мы должны учитывать постоянное изменение способов и инструментов легализации преступных доходов. «Теневики» показывают высокий уровень адаптации к заградительным и пресекательным механизмам. В последнее время мы, например, фиксируем активизацию участия нерезидентов в подозрительных схемах. И это не те компании, которые инвестируют деньги в российскую экономику, производят продукцию или предоставляют услуги. Это — новый вид транзитных компаний. Они встраиваются в цепочки по выводу средств за рубеж, обналичиванию, уклонению от уплаты налогов. Информация о нерезидентах, как правило, не содержится в государственных базах данных и это, на первых порах, затрудняет оценку рисков», — также отметил Юрий Чиханчин.

#росфинмониторинг #банк #гражданскийконтрольгосзакупок

✅С 10 января вступили в силу новые правила контроля за операциями с наличными

Поправки в Закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые усиливают контроль за операциями граждан с наличными, с 10 января вступили в силу.

Подробнее в материале...

#банк #росфинмониторинг #гражданскийконтрольгосзакупок

⁠
🎙Вице-спикер СФ заявил, что закон о госзакупках требует дальнейших изменений

Закон о контрактной системе (44-ФЗ) претерпел 77 изменений в течение семи лет — он менялся практически ежемесячно. Во исполнение документа было издано 300 постановлений Правительства, отметил вице-спикер #СФ Николай Журавлев, выступая на тематической секции V Московского финансового форума.

И хотя это говорит об изначальном несовершенстве закона, в последнее время система #госзакупок существенно изменилась в лучшую сторону, подчеркнул Журавлев. В частности, по инициативе палаты регионов были приняты нормы, связанные с функционированием региональных инфосистем в рамках единой информационной системы (ЕИС), а также изменения в системе офсетных контрактов.

Тем не менее, отметил зампред СФ, система все еще работает недостаточно эффективно и сейчас необходимо внимательно мониторить все те новые нормы, которые были приняты парламентариями в последнее время. И, очевидно, 44-ФЗ потребует дальнейших правок со стороны сенаторов и депутатов.

Так, сегодня единственным источником финансирования в сфере госзакупок для предприятий МСП являются банковские #кредиты, которые «недоступны для многих компаний из-за, во-первых, высоких требований к финансовой отчетности, устойчивости, к залогам, к поручительствам». В итоге малый бизнес имеет высокие процентные ставки и короткие сроки кредитования, подчеркнул сенатор.

Для повышения доступности кредитов нам необходимо совершенствовать механизмы взаиморасчетов участников госзакупок и для этого, в том числе, нужно повышать и механизмы защиты кредиторов

Например, #банк не может требовать от поставщика оплаты только на счет этого самого банка, также нет возможности указывать на факт использования поставщиком кредитных средств. Надо «устранить этот пробел и внести соответствующие изменения в законодательство», подчеркнул парламентарий.

Еще одна актуальная тема, по словам Журавлева, — это оценка #конкуренции: сейчас это среднее количество заявок на один лот, а в качестве показателя эффективности закупок — величина экономии.

«Такая оценка конкуренции нам кажется недостаточно полной. Возможно, стоит подумать о разработке комплексной, более глубокой системы показателей, характеризующих эффективность госзакупок», — заявил вице-спикер палаты регионов.
https://gkgz.ru/vitse-spiker-sf-zayavil-chto-zakon-o-goszakupkah-trebuet-dalnejshih-izmenenij/

⁠
💸Банк России представил новые методические рекомендации для борьбы с «обналичкой»

Банковским учреждениям настоятельно рекомендовано обращать внимание на следующие виды расчетов между физическими лицами:

▪️количество контрагентов-физлиц более 10 в день или больше 50 в месяц;
▪️количество безналичных операций с физлицами больше 30 в день;
▪️суммы операций между физлицами: больше 100 тыс. руб. в день или более 1 млн. руб. в месяц;
▪️промежуток времени между зачислением и списанием менее 1 минуты;
▪️средний еженедельный остаток на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций.

👉🏻Чтобы попасть под контроль, операции должны соответствовать двум критериям одновременно.

В документе даны также рекомендации по выявлению признаков незаконной предпринимательской деятельности, а также иных противоправных действий в расчетах незаконных онлайн-казино, финансовых пирамид и операций в «криптовалютных обменниках». #банк #обнал

Документ: Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 №16-МР

Смотрим рекомендации Банка 👇🏻

https://gkgz.ru/bank-rossii-predstavil-novye-metodicheskie-rekomendatsi-dlya-borby-s-obnalichkoj/

⁠
💸Кто будет выдавать гарантии участникам госзакупок и вести их спецсчета: проект Минфина

Ведомство подготовило проект с изменениями документов о требованиях к банкам, обслуживающим спецсчета, банкам-гарантам. Появятся и требования к региональным гарантийным организациям. Новые правила могут заработать с 1 января.

Спецсчета, как и прежде, будут обслуживать банки:

▪️соответствующие требованиям пп. "а" - "д" п. 2 Правил размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах. Аналогичные требования сейчас установлены в отдельном акте;
▪️взаимодействующие со всеми операторами электронных площадок.

Для банков-гарантов останется только требование к рейтингу. Условия о размере собственных средств не будет.

Кроме того, установят ряд требований к региональным гарантийным организациям, отметили специалисты КонсультантПлюс. #банк #БГ #спецсчет

Документ: Проект постановления Правительства РФ ID проекта01/01/10-21/00121894

Подробнее👇🏻
https://gkgz.ru/kto-budet-vydavat-garantii-uchastnikam-goszakupok-i-vesti-ih-spetsscheta-proekt-minfina/

⁠
🏦С 2022 года банки и гарантийные организации станут субъектами контроля Закона о контрактной системе

В рамках VII Банковской юридической конференции обсуждали контроль за банками и региональными гарантийными организациями со стороны ФАС России.

В мероприятии приняла участие и.о. начальника Управления контроля размещения государственного заказа и государственного оборонного заказа ФАС России Ольга Горбачева.

Банки и гарантийные организации с 2022 года станут субъектами контроля Закона о контрактной системе,
- сообщила она.

Это связано с осуществлением ими юридически значимых действий по обеспечению участия в закупках юрлиц, граждан и ИП.

Спикер отметила, что сегодня в практике есть случаи, когда банковские организации не соблюдают требования 44-ФЗ. Это приводит к ограничению прав участников и затягиванию сроков проведения закупки. Изменения в законодательство направлены на пресечение и предупреждение подобных нарушений.

Однако, несмотря на отнесение банков и гарантийных организаций к субъектам контроля закупочной деятельности, Закон тем не менее предусматривает для них особый статус.

👉🏻Напрямую (в порядке, предусмотренном главой 6 Закона) обжаловать их действия в антимонопольной службе не получится. Такое обращение будет рассмотрено в рамках статьи 99 Закона (контроль в сфере закупок - прим.), уточнила Ольга Горбачева.
#банк #контроль #44ФЗ

Подробнее👇🏻
https://gkgz.ru/s-2022-goda-banki-i-garantijnye-organizatsii-stanut-subektami-kontrolya-zakona-o-kontraktnoj-sisteme/

⁠
🎯Дополнены правила осуществления контроля Федеральной антимонопольной службой в сфере закупок по 44-ФЗ

Опубликовано постановление Правительства РФ от 25.11.2021 г. N 2044, предусматривающее внесение изменений в постановление Правительства РФ от 01.10.2020 г. г. N 1576, которым утверждены Правила осуществления контроля в сфере закупок товаров, работ, услуг в отношении заказчиков, контрактных служб, контрактных управляющих, комиссий по осуществлению закупок товаров, работ, услуг и их членов, уполномоченных органов, уполномоченных учреждений, специализированных организаций, операторов электронных площадок, операторов специализированных электронных площадок.

Вносимыми изменениями дополняется наименование постановления Правительства РФ от 01.10.2020 г. г. N 1576 и ряд положений Правил. В частности, Правила будут регламентировать порядок проведения плановых (внеплановых) проверок, в том числе в отношении банков, государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ", региональных гарантийных организаций.

При этом в отношении указанных организаций не будут проводиться плановые проверки, в случае осуществления ими действий, предусмотренных Федеральным законом от 05.04.2013 г. N 44-ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд" (далее - Федеральный закон от 05.04.2013 г. N 44-ФЗ).

Также уточнено, что контрольный орган при проведении плановых (внеплановых) проверок обязан использовать информацию, содержащуюся в информационной системе, указанной в ч.13 ст.4 Федерального закона от 05.04.2013 г. N 44-ФЗ (при наличии доступа к такой информации).

Так, контрольный орган будет вправе запрашивать и получать на основании мотивированного запроса в письменной форме только те документы и информацию, которые не размещены в единой информационной системе.
#ФАС #внеплан #банк

Дата вступления в силу - 01.01.2022 г

Документ: постановление Правительства РФ от 25.11.2021 г. N 2044

Подробнее👇🏻
https://gkgz.ru/dopolneny-pravila-osushhestvleniya-kontrolya-federalnoj-antimonopolnoj-sluzhboj-v-sfere-zakupok-po-44-fz/