🔹 سهم رمزارزها از تخلفات مالی جهانی ناچیز است

👁‍🗨 بازار ارز‌های دیجیتال هم اکنون ارزشی بیش از ۲.۲ تریلیون دلار دارد و طبیعی است که فعالیت‌های غیرقانونی و تخلفات مالی بخشی جدانشدنی از این تراکنش‌های حجیم مالی جهانی را تشکیل دهند. با این حال، ارز‌های دیجیتال، پایه و اساس فعالیت‌های غیرقانونی نیستند و داده‌ها نیز این موضوع را ثابت کرده‌اند.

👁‍🗨 در زمان بررسی کاربرد ارز‌های دیجیتال در فعالیت‌های غیرقانونی، پول‌شویی یکی از اولین مواردی است که مورد توجه قانون‌گذاران قرار می‌گیرد.

👁‍🗨 گزارش‌های جدید نشان می‌دهند که حتی با وجود ابزار‌های بلاک‌چینی و ماهیت این فناوری نوین، اکثر فعالیت مجرمان و پول‌شویی‌ها بر بستر بلاک‌چین یا به کمک ارز‌های دیجیتال انجام نمی‌شوند‌.

👁‍🗨 گزارش وب‌سایت چین آنالیسیس پیرامون پول‌شویی در بازار ارز‌های دیجیتال نشان می‌دهد که از رقم جهانی پول‌شویی، ارز‌های دیجیتال تنها ۲۳.۸ میلیارد دلار را در سال ۲۰۲۲ به خود اختصاص دادند.این رقم، تنها ۰.۴۷ درصد از کل میزان تخمین‌زده شده پول‌شویی در هر سال است.

👁‍🗨 اگرچه نقش ارز‌های دیجیتال در تسهیل تراکنش‌های غیرقانونی و پول‌شویی را نمی‌توان نادیده گرفت، اما داده‌ها و گزارش‌های اخیر نشان می‌دهند که تاثیر آنها در زمینه جرائم مالی جهانی ناچیز است.

🔗متن کامل

#دنیای_اقتصاد #بلاکچین #رمزارز #پولشویی

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir

❌ اگر حساب یا کارت بانکی خود را اجاره داده اید، بدانید که مجرم اصلی شمائید!

🔹استفاده از «حساب اجاره‌‌ای» یعنی سوء‌‌استفاده از حساب‌‌های بانکی افراد، با رضایت یا بدون رضایت آنها.

🔹در واقع فرد، حساب خود را به یک نفر دیگر اجاره می‌دهد تا از آن برای واریز و برداشت پول، خرید و فروش کالا و خدمات یا سایر فعالیت‌‌های مالی استفاده کنند.

🔹حساب اجاره‌‌ای یکی از روش‌های پولشویی و پاکسازی رد‌‌پای منابع مالی حاصل از فعالیت‌‌های مجرمانه و غیرقانونی در کانال حساب‌‌های بانکی است.

🔺شهروندانی که کارت‌های بانکی خود را به دیگران اجاره دادند مجرم اصلی شناخته خواهند شد و در صورت اثبات بی‌گناهی از نظر قانونی باز هم شریک جرم محسوب می‌شوند.

🔹مهم‌ترین عاملی که افراد را به اجاره کردن حساب‌های بانکی سوق می‌دهد، فرار مالیاتی است.

🔹برخی از صاحبان کسب و کارها از حساب‌های اعضای خانواده جهت فرار مالیاتی استفاده می‌کنند.

🔹گاهی کلاهبرداران پس از واریز پول دزدی به حساب اجاره‌‌ای یا حساب کاربری قربانی در صرافی ارز دیجیتال، رمزارز می‌‌خرند یا با استفاده از این حساب‌‌ها شارژ یا طلا یا سایر کالاها را تهیه می‌کنند.

🔹نبود فضای شفاف اقتصادی در جامعه برای کلاهبرداران و دلالان و صاحبان کسب‌وکاری که تنها دغدغه‌شان حداکثر‌سازی حاشیه امن سود خود است وسوسه انگیز است.

#دنیای_اقتصاد #حساب_اجاره_ای #پولشویی #فرار_مالیاتی #جرم

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir