Министерство криптовалюты
105 subscribers
233 photos
15 videos
2 files
228 links
На нашем канале Вы получите конкретные инструменты безопасного использования цифровых активов от экспертов из крипторынка и госорганов.
🔹 проверенные новости
🔹 способы эффективного инвестирования
🔹 инсайты;
🔹 системная экспертная оценка рынка, технологий
Download Telegram
#KYC
Банки в пилотном режиме подключаются к единой платформе KYC

Платформа «Знай своего клиента» (KYC), внедряемая ЦБ РФ, оценивает уровень риска клиентов банков по принципу светофора.

🔴 Красная зона, или высокий уровень риска, в этой системе означает запрет на проведение всех операций во всех банках.
Due diligence как никогда актуален — проверяйте своих клиентов и контрагентов.
В рубрике #криптоликбез о #P2P и рисках

К нам поступил запрос от подписчика — кратко объяснить, «что такое по сути расчёты #P2P на криптобирже? В чем риски для меня как стороны платежа?»

(1)
Аббревиатура #P2P в платежах (от англ. person on person — от человека к человеку) — это платежи между физическими лицами. В большей степени, это переводы между картами или банковскими счетами, которые проводят с использованием приложений.

Биржа или иная площадка — это только сервис, предоставляющий организацию услуги обмена криптовалюты или токена на фиат и наоборот. Сервис предоставляет список желающих купить/продать криптовалюту по определённой цене. Ваша задача только найти удобный курс и выбрать соответствующего контрагента (person), направить ему криптовалюту и получить рубли.

Что касается рисков — тут, в первую очередь, есть опасность вовлечения в схему отмывания преступных доходов, поскольку выбор контрагента, как правило, осуществляется исходя из экономической выгоды.
Для этих целей банки и биржи осуществляют процедуры #AML, но криптобиржа не может гарантировать #KYC (идентификацию) лица, реально осуществляющего операцию с Вами. Поэтому, вероятность получить запрос от кредитной организации, обслуживающей Ваш счёт, очень высока.

Второй риск — мошенничество. Вы можете перевести криптовалюту на адрес контрагента, а рубли так и не придут на Ваш банковский счёт. Поэтому переводить контрагенту криптовалюту рекомендуется только после того, как рубли поступят на Ваш счёт.

Одновременно, стоит помнить, что, используя платежи P2P, Вы предоставляете сервису/приложению/бирже полную информацию о себе (в рамках процедур KYC), и ко всем персональным данным. В дополнение предоставляются данные по карте и банку, IP и прочее! Мы разбирали пример утечки данных в почтовом сервисе персональных данных владельцев криптокошелька здесь.

(2) Но аббревиатура P2P, в первую очередь, связана с принципом работы блокчейна.
В технологии используется модель P2P (от англ. #peer_to_peer, от равного к равному) — одноранговая, равноправная, партнёрская модель взаимодействия «на равных», ее называют пиринговый.

Это не открытие Сатоши Накомото — ранее такая модель уже использовалась в компьютерных сетях.
Каждый участник сети может выполнять как функции сервера, где хранятся файлы, так и функции клиента, скачивающего их.

(3)Также такую аббревиатуру P2P (peer to peer) мы встречаем в инвестициях (#краудлендинг) — способ финансирования, когда площадка напрямую соединяет инвестора и заёмщика.

(4) Ну, и P2P (peer to peer) есть в кредитовании — это способ равноправного кредитования, когда площадка позволяет дать в долг или занять деньги без участия банка или другой финансовой организации.

Пишите ваши вопросы и комментарии — обратная связь — эффективная работа

#AML #KYC #краудлендинг #P2P
#blockchane #ПДн
Можно ли отследить криптовалюту?

Однозначно и безусловно.

Более того, виртуальные валюты подпадают под режим санкций.
Например, Издание «Вашингтон Пост» в мае текущего года опубликовало статью со ссылкой на заключение судьи США по обвинениям по первому уголовному делу о санкциях за операции в криптовалюте.

Нет имён участников, но есть ссылки на процедуры внутреннего контроля #KYC и #KYT, в том числе рекомендованные и #OFAC для борьбы с отмыванием преступных доходов.

Участники рынка должны проводить #AML, иметь у себя инструменты анализа транзакций блокчейна.

Есть и в России такой инструмент — эксперты встретились с группой разработчиков, которые предоставили доступ к сервису анализа транзакций (о российском проекте мы расскажем отдельно).

#криптоправо #криптокомплаенс #aml #криптоправо #KYC #KYT #санкции
🇷🇺 #Россия #Дагестан

По сообщению Генеральной прокуратуры, возбуждены уголовные дела в отношении крупной финансовой пирамиды «TRUST INVEST CAPITAL» (группа компаний «ТИК»), действовавшей в Дагестане. Людей вовлекали в программы по приобретению в рассрочку недвижимости, авто, техники, обещали подарки за привлечение новых клиентов.

Организаторы утверждали, что компания специализируется на торговле криптовалютой и акциями, но на самом деле никакого инвестирования не было.

Банк России, также разместил информацию на своём канале, напомнил о необходимости проверки контрагента. #DueDiligence и #KYC в помощь

Напомним, мы говорили здесь о NFT-кроссовках и признаках финансовой пирамиды, о рисках «актива». Новости о запрете ходить в NFT-кроссовках на территории Китая, о том, что STEPN подвергся нарушившей работу системы DDoS-атаке, негативно повлияли на стоимость токенов, участвующих в проекте. Многие заговорили об этом мыльном NFT-пузыре.

Оставайтесь на канале. Будьте внимательны в инвестировании.

#новости
Как и обещали, представляем вам эксклюзивный материал. Экспертам канала был предоставлен доступ к полной версии информационно-аналитической платформы «NoName», разработанной российской компанией.

Как заявляют создатели, #NoName — это глобальный навигатор для предупреждения и контроля крипторисков и киберугроз. Если сказать проще, с помощью этой платформы отслеживаются все транзакции криптовалюты в блокчейне.

Процедуры #AML, #KYC и #KYT разработаны в соответствии с рекомендациями #FATF и требованиями российского и международного законодательства.

Процедура #KYJ (know your jurisdiction) — проверка криптокошелька или цифрового актива в правовом поле в нужной юрисдикции, предупреждает о наличии/отсутствии санкционных и иных рисков. Эксперты в тестовом режиме проверили использование «русского» криптокошелька в одной из юрисдикций и получили предупреждение о преступных действиях использования криптовалюты на данной территории.

Так как сотрудничество с зарубежными аналогами, типа Crystal или Chainalysis, в текущей ситуации токсично, да, и в общем, небезопасно, смело можно сказать, что это единственный отечественный продукт, который подойдёт регуляторам и операторам, судебным экспертам и обычным гражданам.

Что касается эксклюзивных материалов для подписчиков канала — мы ознакомились с рядом расследований, публикуемых впервые.

Об устойчивых отношениях #Binance и Фондом Навального писали много. Но эксперты NoName выявили также следующее.
Получая пожертвования от иностранных фондов и граждан, владелец адреса криптокошелька предоставлял криптовалюту (ликвидность) биржам и неплохо зарабатывает на этом. Однако, после громких заголовков в СМИ, битки с известного адреса Binance окончательно перекочевали на другие адреса, в том числе на адреса биржи Huobi.
Только на один адрес кошелька, принадлежащего Навальному, было получено более 678,66 #BTC (даже по текущему курсу это больше 14,5 млн$ или почти 1 млрд руб.).
По данным NoName опальный юрист получил более 750BTC или около 16млн$ по текущему курсу. Да,уж, в лучшие времена полученная сумма равнялась бы 50млн$. Можно и с «оппозицией» заканчивать).

А вот, ютюб-канал «Навальный Life», менее доходный, но получает крипту от зарубежного майнингового пула, в том числе.
По каналам «борцов» также предоставлен материал и мы расскажем в следующей статье в рубрике #крипторасследования

По данным NoName, криптоактивы на адреса кошельков вышеупомянутых лиц поступают и в настоящее время.

Много интересного показали нам в транзакциях криптокошельков, связанных с публичными личностями и лицами, обремененными властью.

Особенно были удивлены, мягко сказать, участию отдельных медийных и должностных лиц в финансировании украинских националистических фондов. Вот, такая вот ситуация.

Благодарим команду NoName за предоставленный материал и возможность увидеть как строится цифровой след криптовалюты.

Пишите в комментариях вопросы.

Ссылка на данный канал при использовании материалов статьи обязательна.

#криптокомплаенс #криптообозреватель #комплаенс #compliance #ПОД_ФТ
#Китай 🇨🇳

Китайский суд признал недействительной продажу автомобиля 2019 года, сделанную с использованием бесполезного криптотокена

Статья, опубликованная в в WeChat Шанхайским судом Фэнсяня, в криптосообществе обсуждается с прошлой недели. В материале шла речь о недавнем решении суда в отношении продажи автомобилей в мае 2019 года, проведенной с использованием цифровой валюты.

Покупатель идентифицировал себя как г-н Хуан. Он подписал счет-фактуру на покупку Audi AL6 2019 года за 409 800 юаней (59 477 долларов США) в обмен на 1 281 токен Unihash (UNIH) в неназванном автосалоне в Шанхае. Согласно первоначальному договору, продавец должен был доставить авто г-ну Хуану в течение трех месяцев.

По данным суда Шанхая Фэнсянь, г-н Хуан заплатил 1281 UNIH на дату подписания контракта, но не получил автомобиль в течение указанного времени или после. В результате г-н Хуан подал в суд на продавца, требуя доставки автомобиля и выплаты ежедневных процентов в размере 0,66% от суммы сделки в виде убытков за каждый день просрочки.

Дело продолжалось более трех лет, прежде чем в июне был вынесен вердикт. Ссылаясь на правила в сентябре 2017 года, которые, как говорят «превратились в то, что теперь называется запретом криптовалют в Китае», Шанхайский суд Фэнсянь заявил, что цифровые активы «не могут и не должны использоваться в качестве валюты обращения на рынках». И что использование цифровых токенов, в расчетах за автомобиль, вместо фиатной валюты в качестве контрагента в повседневных контрактах, было нарушением соответствующих правил, которые преобладают над самими этими контрактами. Следовательно, договор купли-продажи был объявлен недействительным.

Покупатель не получил никаких возвратов, доставки автомобиля или возмещения своего 1281 UNIH.

Неясно, как продавец принял коэффициент конверсии 1 UNIH = 320 юаней, как это предусмотрено в первоначальном договоре.

#Unihash должен был быть цифровым платежным токеном, разработанным для электронной коммерции в 2018 году, и был доступен только частным инвесторам без первоначального публичного предложения монет(ICO).

Вскоре после его запуска в китайских социальных сетях быстро появились обвинения, которые назвали проект «мошенничеством» и что его реклама, а также история компании были сильно раздуты, чтобы привлечь инвесторов.

В настоящее время от проекта, похоже, отказались без каких-либо связей в социальных сетях, листинга рынка и никакой другой деятельности по развитию. Кроме того, компания, стоящая за UNIH, не смогла достичь ни одной из своих целей, перечисленных в ее первоначальном техническом документе.

Одно из таких обещаний, данных инвесторам в документе, включало: «Что может быть уверено, так это то, что токен Unihash может появиться на нескольких биржах к четвертому кварталу 2019 года».

Учимся на чужих ошибках!

По материалам The Bharat Express News

#криптоправо #крипторасследования
#KYC #AML #KYJ #судкрипто #судебнаяпрактика
#Казахстан 🇰🇿 МФЦА

Второй день конференции #AIFC начался с обсуждения регулирования цифровых активов. #KYC и #AML - основные процедуры противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Ну, это понятно, это мы знаем.
Пока эффект несбывшихся ожиданий.

Не помогла активность представителя МФЦА с вопросом про перспективы развития технологии блокчейн.

А, вот, следующая секция о перспективах развития системы AML была более интересна.
Тенденции в развитии AML, наблюдаемые сегодня:
- создание государственного-частного партнёрства (предоставление ресурсов для проверок клиентов, аналитические отчеты и пр.)
- цифровая трансформация (развитие финансовых технологий, финансовых инструментов), сопровождаемая рисками , развитие IT технологий для регуляторов и надзора.

И без упоминания России не обошлись заморские «борцы», конечно. Обходит ли Россия санкции с помощью криптовалюты? Такой вопрос от модератора поступил спикерам.
С большим энтузиазмом представитель одной из частных компаний по аналитике блокчейна ответил о возможном обходе санкций Россией, даже цифры какие-то привёл.
Вопрос только - откуда у России криптокошельки, если у нас ещё по майнингу споры в регулировании? Или кто-то думает, что государственное добро бесконтрольно в крипту кто-то отдаст?)

Ну, с другой стороны, сами виноваты - кто-то из чиновников «хайпанул» про «догоним, перегоним и обойдём» и получаем теперь от «аналитиков».

Оставайтесь с нами, мы ищем для вас самое интересное.

#криптоновости #комплаенс #compliance #AML
Кто говорит, что не надо всё своё?

⚡️Биржа Coinbase выслеживает местонахождение клиентов и делится этой информацией с властями


Расследователи из компании Tech Inquiry, раскрыли подробности трехлетнего госконтракта, заключенного крупнейшей биржей криптовалют #Coinbase с министерством внутренней безопасности США. По договору, компания раскрывает не только транзакции клиентов, но и местоположение кошельков, а также данные изменения геолокации устройств отправки средств за три года.

Так, что #импортозамещение не только для электроники и «железа» требуется.

Кстати, о русском проекте по AML в блокчейне мы писали здесь

#KYT #KYC #compliance #цифровойслед #блокчейн #криптовалюта
Источник
⚡️Счастливое утро, уже, кстати, июльское,
ознаменовалось вступлением в силу большого числа изменений в противолегализационный закон #115_ФЗ

Первое, заработала Платформа Знай Своего Клиента (#ЗСК)
- банки ждут первый файл от ЦБ с субъектами, где все юр лица и ИП будут поделены на 3 уровня риска (высокий, средний, низкий) по типу светофора 🚦

Почти 30тыс. счастливчиков из высокого (красного) уровня, готовятся к «битве» с работниками банков доказывать, что «все не так», а может, готовят документы в ФНС для самоликвидации (так разумнее, иначе это сделают другие), каковы последствия такой ликвидации пока не уточняется. Но #репутационныериски
однозначно есть. Как это повлияет на статистику и показатели #МСП - будем наблюдать.

Поскольку банки сообщат своему клиенту только о высоком уровне риска в Платформе ЗСК, настоятельно рекомендуем проверять контрагентов, #DueDiligence вводить, #KYC и иные #комплаенс процедуры.

Второе важное изменение , запрещено банком теперь брать «дань» (повышенные комиссии), используя «заградительные тарифы» и прикрываясь рисками отмывания доходов и финансирования терроризма, исполнением закона #115_ФЗ!
Объяснение Банка, что операция перевода счета КРЕДИТНОЙ карты на СВОЙ ТЕКУЩИЙ счёт в этом же банке «несёт для банка риски отмывания преступных доходов» - нарушение закона #115_ФЗ. Считаем, что следующим этапом необходимо разобраться со списком документов, которые требуют банки для подтверждения сведений и информации по операциям с криптоактивами.

Иные изменения в большей степени касаются субъектов закона и их функций внутреннего контроля в части #ПОДФТ.

#compliance #криптовалюта #банки #внутреннийконтроль #регулирование
#США заблокировали криптовалютный сервис Tornado Cash

Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (#OFAC) ввело санкции на службу микширования криптовалюты #TornadoCash, которая позволяет пользователям скрывать детали транзакций. По мнению финансовой разведки США протокол используют для сокрытия доходов от незаконной кибердеятельности.

С момента создания в 2019 году Tornado Cash способствовал отмыванию криптовалюты на сумму более 7 миллиардов долларов, заявляет OFAC. Из этой суммы свыше 455 млн долларов связаны с деятельностью северокорейской хакерской группировки Lazarus Group. 

Tornado Cash также использовали для отмывания более 96 млн долларов, полученных в результате ограбления криптофермы Harmony Bridge 24 июня 2022 года. Помимо этого, через сервис прошли не менее 7,8 млн долларов, украденных при взломе кросс-чейн токен-моста Nomad в начале августа. 

Минфин заблокировал любую деятельность Tornado Cash в США. Резидентам и гражданам страны запрещено работать с сервисом.

«Несмотря на публичные заверения в обратном, Tornado Cash не могла ввести эффективные меры контроля, чтобы пресечь отмывание средств злоумышленниками», - сказал Брайан Нельсон, заместитель министра финансов США по вопросам терроризма и финансовой разведки.
#миксер #комплаенс #крипториски #ПОДФТ #ETH #KYC #KYT #compliance
Средства #HotBit и ее клиентов снова заморожены

Биржа
Hotbit приостановила торговлю, внесение депозит, вывод средств и финансирование, «точное время возобновления на данный момент не может быть определено»

По информации биржи, один из работников подозревается в нарушении уголовного законодательства. Ряд старших менеджеров Hotbit были вызваны в суд правоохранительными органами с конца июля и помогают в расследовании. Кроме того, «правоохранительные органы заморозили некоторые средства Hotbit, что помешало Hotbit нормально работать».

В 2021 году Hotbit также приостанавливала работу после попытки взлома.

Биржа Hotbit основана в январе 2018 года и зарегистрирована в Гонконге и Эстонии. В настоящее время базируется в Шанхае и Тайбэе. Основная часть команды — специалисты из Китая, США и Тайваня. Ну, а кто бенефициар биржи, информация в открытых источниках отсутсвует. Доверять такой бирже свои криптоактивы очень рискованно.

#крипториски #DueDiligence #криптобиржа #комплаенс #compliance #KYC #регулирование #криптоновости
В #ЕС 🇪🇺 создадут единого крипторегулятора
Власти Евросоюза создадут новый регулирующий орган AMLA, которому поручат прямой надзор за криптобизнесом. Об этом говорится в шестой директиве ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD6).
Европарламент рассмотрит AMLD6 после августовских каникул. После одобрения своего варианта законопроекта, три органа вступят в так называемый трилог для окончательного согласования его положений.

Даже далекие от криптомира люди у нас уже понимают, что старые подходы не работают в крипторынке.
Создание отдельного специального государственного
контрольно-надзорного органа необходимо.
Чтобы не было законодательства далеким от реалий, а риски были только у сомнительных владельцев адресов кошельков, выявленных российской аналитической платформой.

#AML #комплаенс #compliance #KYC #KYT #регулирование #крипториски #DueDiligence
Tether (эмитент #USDT отказалась блокировать связанные с #TornadoCash адреса без запросов властей.
Инфраструктурные платформы Infura и Alchemy заблокировали RPC-запросы к Tornado Cash. Некастодиальная биржа #Uniswap также закрыла доступ к своей платформе для ряда релевантных адресов. Аналогичные меры предприняла #DEX dYdX. 8 августа 2022 года OFAC внесло в санкционный список сайт Tornado Cash, а также связанные с ним 39 Ethereum- и 6 USDC-адресов. CEO криптовалютной биржи Kraken Джесс Пауэлл назвал санкции против Tornado Cash неконституционными, а аналитики TRM Labs — вызовом для #комплаенс #compliance #ПОДФТ #AML #миксер #крипториски #KYC #DueDiligence
#BitMEX объявила о запуске токена BMEX к концу 2022 года

Это как #BNB у биржи Binance и #FTT у FTX - внутренняя цифровая валюта, выпущенная самой платформой.

Напомним, что
в мае Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) оштрафовала трех соучредителей BitMEX на $10млн каждый за нарушение требований #AML и получила условные сроки. По словам прокуроров, не были внедрены процессы #KYC, обрабатывая подозрительные транзакции на сумму до $209млн. В августе 2021 года BitMEX выплатила штраф $100млн.

BitMEX уже сообщала в июле о планах запуска своего токена.
«Хотя мы готовы провести листинг BMEX, нынешние рыночные условия не идеальны и мы хотим разместить токен в среде, которая даст ему наилучшие шансы вознаградить вас, его держателей»

Вот, они - «неблагоприятные условия» - AML, штрафы и условные сроки.

#BitMex - платформа для обмена криптовалюты, принадлежит и управляется HDR Global Trading Ltd, которая зарегистрирована на Сейшельских островах.

#криптокомплаенс #compliance #крипториски #ПОДФТ
#Швейцария 🇨🇭
Новые требования FINMA по KYC и обязательному контролю транзакций криптовалюты.

Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками ( #FINMA ) пересмотрел Указ о борьбе с отмыванием денег.

Проведя в мае публичные консультации, FINMA опубликовал окончательный проект постановления, учитывая изменения в Законе о борьбе с отмыванием денег и Указе Федерального совета о борьбе с ОД.

Совет директоров FINMA признал правила саморегулируемой организации Швейцарской страховой ассоциации (SRO-SIA) минимальным стандартом. Указ и правила вступят в силу 1 января 2023 года.

По мнению FINMA, Консультации подтвердили необходимость обязательной проверки личности бенефициарного владельца и периодической проверки актуальности данных клиента. При этом подробности в постановлении не указаны. Однако, положение о том, что финансовые посредники должны учесть и прописать все процедуры контроля в своих внутренних правилах остаётся в силе.

Указ FINMA о борьбе с отмыванием денег распространяется на #DeFi и другие финансовые инструменты на блокчейне.

Учитывая риски и недавние случаи злоупотреблений, FINMA «придерживается правила о том, что необходимы технические меры для предотвращения превышения порога в 1000 швейцарских франков для связанных транзакций в течение тридцати дней (а не только в день)» Однако, это распространяется только на операции по обмену виртуальных валют на наличные или другие анонимные способы оплаты.

Итак, причины изменений:
1) «печаль печальная» в AML - уж, больно вовлеклись финпосредники швейцарские в схемы отмывания.
2) сбор информации - для новых санкций, ибо Швейцария не такая «тихая гавань» , как прежде.

Кстати, у нас порог обязательного контроля по операциям (сделкам) в #115ФЗ - от 600тыс.руб. Для отмывания у нас 60 тыс - не деньги)

#ПОДФТ #KYC #digitalasset #compliance #комплаенс #криптокомплаенс
⚡️Отсутствие своей криптоинфраструктуры в РФ создаёт глобальные проблемы. Уже не смешно.

Помните наш июньский пост о международном форуме в Казахстане, где аналитическая компания на весь мир объявила об обходе санкций Россией?
Мы неоднократно писали о рисках и угрозах отсутствия отечественных криптобирж, кастодианов, обменников и других субъектов криптоинфраструктуры. Жаль, что глобальные риски понимают эксперты в криптосреде, но не совсем понимают законотворцы, регуляторы и представители ведомств.

В рамках круглого стола Комитета СФ по конституционному законодательству и государственному строительству 15.12.2022 обсуждали перспективы электронного правосудия.

Коснулись и проблем обращения криптовалюты в РФ.
Прокурор Главного судебного управления Генпрокуратуры Мадина Долгиева сообщила о проблеме единообразия определения судами криптовалюты (где-то в решениях это имущество, где-то нет). В данном случае мы однозначно считаем, что признав криптовалюту иным имуществом - снимется большая часть имеющихся вопросов.

Но это не главная проблема - «в России нет зарегистрированных криптовалютных бирж, а на иностранные прокуратура обращаться не может».

Со слов, представителя, «в прокуратуре считают необходимым разрешить следственным органам заводить собственные криптокошельки и обналичивать криптовалюту».

Отличная странная идея. Пусть следователи пользуются иностранными биржами и криптоинфраструктурой?

Но тогда у нас вопрос про #цифровойслед

Готово государство к тому, что следователи
пройдут процедуру
#KYC? А к блокировке аккаунтов и транзакций? Или прокуратура будет писать подробные отчёты иностранным коиптобиржам про источник происхождения криптовалюты на кошельке следователя?

Мы уверены, что только собственные разработки и инфраструктура способны обеспечить интересы как государства, так и бизнеса. Санкции, риски и угрозы усиливаются каждую минуту, а для того, чтобы совершить «скачок», о котором говорил Президент, России жизненно необходима своя российская инфраструктура. Специалисты есть, часть ПО есть, просто надо изучить то, что сейчас есть в среде с учётом киберррисков и глобальных угроз для государства, и ДЕЛАТЬ.
Иначе, привет 100500-му пакету санкций и технологическому отставанию.

#криптовалюта #информационнаябезопасность #криптобиржа
#криптоПО
Популярная #P2P площадка LocalBitcoins закрывается

Начиная с 17.02.2023 клиенты #LocalBitcoins смогут войти в систему только для вывода своих биткоинов. С этого дня услуги торговли и кошелька больше не будут доступны.

Компания просуществовала на рынке десять лет (с 2012 года) и была одной из старейших и некогда самых популярных площадок для обмена криптовалюты.

Официальная версия проблем - «криптозима» и тяжёлая ситуация на крипторынке. Ну-ну)

Одной из первых эта биржа ввела #KYC #AML

В октябре 2022 года Localbitcoins предложила российским пользователям вывести свои биткоины со счетов биржи одной транзакцией. Исключение сделали для лиц с двойным гражданством Европейской экономической зоны и Швейцарии, либо же резидентов этих территорий с соответствующим разрешением. Такие меры были предприняты в связи с очередным (восьмым по счету) пакетом санкций, которые были введены в отношении России Европейским союзом.
⚡️⚡️#FATF решила приостановить членство в Российской Федерации.

Однако, «Российская Федерация по-прежнему несет ответственность за свое обязательство по внедрению стандартов ФАТФ. Российская Федерация должна продолжать выполнять свои финансовые обязательства. Российская Федерация останется членом Глобальной сети в качестве активного члена Евразийской группы по борьбе с отмыванием денег (ЕАГ) и сохранит свои права в качестве члена ЕАГ.»

Росфинмониторинг считает такое решение политизированным и противоречит принципам и целям #ФАТФ , призванной защищать финансовые системы и экономики в целом от угроз отмывания преступных денежных средств и финансирования терроризма.

Более того, на своём сайте РФМ сообщает, что для системы #ПОДФТ в России ничего не меняется и меры будут приниматься в полной объёме.

#115ФЗ #комплаенс #compliance #AML #KYC #ПОДФТФРОМУ
❗️#криптоликбез❗️ Сегодня появился материал в ТГ о том, что #Binance начала блокировать карты пользователей, прошедших верификацию с паспортом РФ и получивших ВНЖ в Евросоюзе.
Не так критично - разъясняем почему.

Ситуация проста - есть #KYC и определение IP адреса)
Если ты на ВНЖ в EС - будь любезен - соблюдай законы, нам россиянам своё юрлицо сделали

А в части подачи материала - «Шеф, всё пропало!», вы понимаете -
если звёзды зажигаются - значит, это кому-то нужно. Вывод: пора определяться. Кстати, дома и стены помогают 😅

#compliance #комплаенс #115ФЗ #идентификация #ЗСК #AML #ПОДФТ
Forwarded from Клуб цифровых экспертов (Natalya Manuylova)
«Как убить двух зайцев?» Или о новостных манипуляциях в криптосреде.

Небольшой пересмотр под нашим углом новости "о ВОЗМОЖНОЙ причастности #Garantex к финансированию «связанной с ХАМАСом террористической группы".

Кто сообщает?
Wall Street Journal - ежедневная американская деловая газета на английском языке. Издаётся в Нью-Йорке компанией Dow Jones & Company, которая входит в холдинг News Corp – американский транснациональный холдинг, с 1889. Ну, явно не про благополучие россиян думает.
Откуда данные?
#Elliptic - согласно данным, размещенным на сайте, в 2013 году Соучредители доктор Джеймс Смит, доктор Том Робинсон и доктор Адам Джойс объединили усилия, чтобы начать мониторинг блокчейна. в 2015 - Компания возглавляется Paladin Capital Group при участии Santander InnoVentures, KRW Schindler, Digital Currency Group и существующего инвестора Octopus Ventures (точно уж недружественные юрисдикции для России). Ну, и интересен для нас 2016 год - "Быстрый рост команды в штаб-квартире в Лондоне и открытие нового офиса в США". То есть в принадлежности бенефициаров к юрисдикциям недружественных стран не приходится проводить долгих исследований. Еще один интересный факт по Digital Currency Group . К началу 2023 года в портфеле DCG было более 160 компаний, из которых она приобрела 28. Дочерние компании включали криптобиржу Luno и фирму Foundry по криптодобыче. Она также была инвестором в Coinbase и Kraken, фирму Circle, создавшую стабильную монету USDC, и аналитические компании #Chainalysis, Dune Analytics, Elliptic и #Etherscan, сообщали известные СМИ
Как проверить сведения, предоставляемые этой компанией? Никак) Доверять ли этой информации? Нет, конечно.
Зачем?
Во-первых, есть повод, как у нас говорят, "с больной головы на здоровую спихнуть" все. Во-вторых - уже теряется возможность давления и сбора необходимых данных в рамках процедур #KYC. Сделка #Binance, влекущая выход с российского рынка – мы писали об этой сделке здесь. В-третьих, #Garantex позиционирует себя как российская биржа, поэтому часть российских пользователей криптоактивов перейдет и туда.
Во-третьих, на фоне мнения Президента России, озвученного в Сочи, в отношении дальнейшего пути в развитии технологийна базе блокчейн и цифровых активов, Россия будет развивать цифровой рынок и СВОИ инструменты криптоинфраструктуры. А это уже интересы бизнеса. Лакомый кусок на рынке терять никто не хочет, да, и управлять невозможно. Никакие, прогнозируемые кем-то, "риски" не помогут.
Вывод.
Новость носит манипуляционный характер. Заложено несколько задач для бенефициаров. А главное, наступило время подумать о реально отечественных продуктах и сервисах. Поскольку использование иностранных сервисов и продуктов как для аналитики, так и для прогнозирования угроз и рисков для национальной безопасности высок как никогда.