✉️ В эти дни брокеры подают заявки в европейские депозитарии Euroclear и Clearstream на разблокировку замороженных активов.

👥 По сути, это коллективные обращения, сделанные от имени клиентов. Можно подать индивидуально, если есть возможность оплатить юристов и депо достаточно большой, чтобы игра стоила свеч. В случае коллективной подачи, от вас как правило ничего не требуется, все происходит на стороне брокера. Процесс организован путем внесения изменений в договорные формы - регламенты брокерского обслуживания.

Есть 2 дедлайна:
📅 7 января 2023 г. - крайний срок поступления заявок от российских брокеров, это предусмотрено условиями санкций.
📅 До 5 декабря, т.е. сегодня, можно подать заявление о несогласии с предоставлением ваших персональных данных европейским регуляторам (Бельгия, Люксембург), если для вас по каким-то причинам это неприемлемо. Например, не хотите, чтобы враг узнал о вас всю подноготную. На самом деле цель предоставления одна: регулятор не видит, находитесь вы под санкциями ЕС, или нет - для него конечный бенефициар - ваш брокер.

🛎 В последние 2-3 дня в личных кабинетах у многих брокеров появились уведомления о возможности подать заявление. Не пропустите, если для вас это вдруг важно.

#брокеры #санкции

🧨 Как сидеть на пороховой бочке? Главное - спокойствие и контроль рисков!

🇦🇹 В Австрию и офис Raiffeisen International летит делегация Минфина США. Летит в рамках большого турне по странам, банки которых продолжают проводить операции с Россией - Турция, Китай, Казахстан, Армения и др.

С Райфом особая история - это российский банк с лицензией ЦБ РФ:
🔹 №13 по активам, входит в список системообразующих;
🔹 №18 по брокерским услугам;
🔹 №4 по активам в управлении УК.

🤷‍♂️ Почему до сих пор не ушел? Тут всё совпало: Райф сам уйти не может, т.к. нет разрешения правкомиссии РФ. Да и не особо хочет - вкус денег сладок и приятен: в 2023 г. заработано 125,4 млрд рублей чистой прибыли. На банк приходится 40-50% всех всех платежей между Россией и внешним миром. Наши власти, со своей стороны, тоже не спешат терять такой важный канал.

🌐 Это последний из крупных банков РФ, через который еще можно отправить SWIFT перевод, например, для пополнения счета в IB. Правда, комплаенс Райфа требует от клиента вагон и маленькую тележку подтверждающих документов, чтобы не подставить австрийскую “маму”. Комиссии тоже не детские (2-5%), по принципу “Вас тут много, а я одна”.

❓ Стоит ли подготовиться к “неожиданностям”? - Да, их уже было немало за последние пару лет. В связи с этим - простые рекомендации для клиента банка, брокера, криптобиржи, которые могут прекратить обслуживание россиян.

📌 Не игнорировать новостную повестку - инфошум может оказаться правдой.
📌 Следить за уведомлениями в ЛК и следовать рекомендациям поддержки.
📌 Не действовать панически, это может навредить вашим финансам. Обычно на завершение операций даётся достаточно времени, а процесс ухода занимает месяцы (в случае с Райфом - годы). Редкие исключения - жесткая блокировка по типу СПБ биржи, но это отдельная тема.
📌 Заранее просчитать схему: на какие счета и с какими целями будут выведены средства или активы, когда наступит час Х .
📌 Подумать над поэтапной оптимизацией обслуживания, оставив только те услуги, которым сложно найти замену.

🎓 Метафора с пороховой бочкой - для остроты понимания момента, не стоит читать её буквально. Всегда сложно найти баланс между рисками и необходимостью продолжать работу со своим капиталом в непростые времена. Но осваивать этот навык нужно. Надеюсь, я своим контентом в меру сил в этом помогаю!

#банки #брокеры #санкции

А что, так можно было?

🏛 ЦБ озаботился вариантами прямого доступа инвесторов на биржу. На слух звучит привлекательно, и кто-то наверняка скажет “Долой грабительские комиссии посредников!”. На самом деле торговля акциями без лицензированного брокера невозможна, и на это прямо указывает Закон о «Рынке ценных бумаг».

🤷‍♂️ Давайте задумаемся, зачем вообще нужны брокеры? Их прототипы появились еще в средние века, и не случайно. Причина в том, что биржа как площадка не может организовать торги в одиночку. В России число инвесторов превысило 30 млн, им нужна техподдержка, определенный уровень сервиса. Для этого требуются особые компетенции.

🔮 Боюсь, устранение звена в виде брокеров приведет к созданию одного мега брокера-монополиста, со всеми прелестями монополии. Сомневаюсь, что это получится дешевле для клиента. Сейчас конкуренция все-таки давит на цены. Кроме того, брокерская индустрия в России, несмотря на маленький объём рынка, - одна из самых технически продвинутых в мире.

❓ Тогда кто заинтересован в идее прямого доступа к торгам? Первое, что приходит в голову - сама биржа. Брокеры за год получили более 100 млрд рублей выручки - тут есть за что побороться. Мосбиржа не первый год активно продвигает собственные сервисы - “Финуслуги”, обучение и пр.

📊 Было бы интересно также алготрейдерам: они совершают сотни торговых операций внутри дня и несут много издержек. Плюс - прямой и более оперативный доступ к котировкам. Долгосрочный инвестор не получит особых преимуществ, скорее потеряет в сервисе.

💼 Я сам обслуживаюсь в топ-7 российских брокеров, плюс IB и казахстанский Фридом, итого 9 (не считая тех, где закрыл или забросил счета). Зачем столько? За более чем 10 лет инвестирования в разных ситуациях открывал счета для разных целей, диверсифицируя плюшки и риски. Благодаря этому я могу в т.ч. делиться своим знанием специфики каждой компании изнутри. Для инвестора с небольшим капиталом достаточно иметь 2-3 счета, но какая-то диверсификация все же нужна. Важно выбирать из реестра ЦБ.

🤨 В полноценную реализацию идеи торгов напрямую пока не особо верится. Возможно, когда-нибудь увидим некий гибридный вариант. Мне это подсказывает опыт, но ваше мнение может отличаться.

#брокеры #биржа #торги