ФССП в 2023 году признала обоснованными 6,88 тысяч жалоб россиян на коллекторов. Данный показатель выше прошлогоднего на 33,3%.

📊Доля обращений, по которым подтвердился факт нарушения, составила 19% от общего числа рассмотренных заявлений (36,13 тысяч). Это максимальный уровень с 2019 года. Общее же количество обращений граждан с жалобами на коллекторов снизилось на 2,1% по сравнению с 2022 годом.

Портал "Сравни" опубликовал динамику одобрений по необеспеченным кредитам за 2023 год:
⚫️ в январе-феврале было одобрено 34-38%
⚫️ весной - 38-39%
⚫️ в июне - 43,7%
⚫️ в июле - 48,6%
⚫️ в августе - 50,6%
⚫️ в сентябре-октябре начался спад - 46-48%
⚫️ в ноябре-декабре - 43,7-43,9%

📉При этом объем выданных потребкредитов в декабре 2023 года оказался минимальным для данного периода за последние 5 лет и составил 429,9 млрд рублей.

По данным Банка России, за 2023 год кибермошенники украли у россиян 16 млрд рублей. Вернуть же удалось лишь 9%. Количество успешных мошеннических операций достигло 1,17 млн.

🛡При этом банкам удалось отразить 34,8 млн попыток кражи финансовых средств на сумму 5,8 трлн рублей.

💸Похищались деньги чаще всего с использованием:
- платежных карт - 984,8 тысяч операций на сумму 7,12 млрд рублей
- счетов без карт - 85,3 тысячи операций
- СБП - 82,4 тысячи операций
- электронных кошельков - 11,7 тысяч операций

🔼Для повышения эффективности борьбы с мошенниками ЦБ планирует ввести новые требования к антифрод-процедурам при выдаче кредитов и займов. Также, с июля 2024 года заработает новый механизм противодействия мошенническим операциям, связанным с переводами средств.

‼️Коллеги, напоминаем:
20 февраля с 10.00 до 14.00 по Мск НАУМИР проведет вебинар "Ежегодный инструктаж работников МФО и КПК, осуществляющих непосредственное взаимодействие с клиентами: учеба, которую требует Базовый стандарт и корректирует ситуация".

📄В программе вебинара:
- требования к сотрудникам, непосредственно взаимодействующим с клиентами;
- необходимые компетенции сотрудников;
- правила и стандарты консультирования клиентов;
- все нюансы предоставления займа;
- работа с просрочкой и займами, по которым проводится реструктуризация;
- оформление отношений с заемщиками и с займодавцами;
- особенности организации работы с предпринимательскими займами;
- информация и реклама или как грамотно продавать свои услуги.

🔗РЕГИСТРАЦИЯ

🤓Вебинар будет полезен всем сотрудникам МФО и КПК, кто работает "на передовой" и плотно взаимодействует с клиентами.

⭐️Бонусы для участников:
- сертификат
- презентация
- доступ для повторного просмотра на 5 дней
- пакет документов по организации обучения в компании

Подробности программы, условия участия и предоставления скидок на сайте НАУМИР >>

Присоединяйтесь!

#вебинарыНАУМИР

В рамках выступления на уральском форуме "Кибербезопасность в финансах" глава Банка России Эльвира Набиуллина сообщила, что каждый 4-ый похищенный из банков рубль - заемный:

🗣️Мы видим, что социальная инженерия все больше и больше перетекает в кредитный фрод. Люди все чаще берут миллионные кредиты и отдают их мошенникам. По нашей статистике, каждый четвертый рубль, похищенный из банков,— это заемные средства".

➡️Также глава ЦБ подчеркнула, что несмотря на развитие инструментов борьбы с кибермошенничеством и нововведений в законодательстве, долгожданного перелома в борьбе с мошенниками так и не произошло.

Для повышения эффективности борьбы с кредитным мошенничеством Банк России предложил 2 меры:
⚫️ период охлаждения при выдаче кредитов на крупные суммы;
⚫️ лимит на внесение наличных на новые карты.

✅Для введения периода охлаждения по кредиту глава ЦБ Эльвира Набиуллина предварительно обозначила в качестве нижней планки уровень в 1 млн рублей.

✅Что касается лимита на внесение наличных на карты, ЦБ считает, что данная мера лишит мошенников возможности быстро запутать следы движения денежных средств. Часто преступники действуют по схеме, когда их жертва берет кредит, передает им деньги, а они кладут ее на вновь открытую карту в банкомате.

💬Банковское сообщество сомневается в том, что эффективность предложенных мер превысит неудобства и проблемы, которые эти меры создадут для добросовестных граждан и банков.

По данным InfoWatch, в 2023 году финансовые организации допустили 64 случая утечки персональных данных общим объемом в 170,3 млн записей по клиентам. Из них:
🟢 46,9% пришлось на банки, что, примерно, на уровне 2021-2022 гг.
🟢 25% - на страховые организации, и здесь показатель существенно вырос с 3,5% в 2022 году
🟢 9,4% - на МФО, что меньше, чем в 2022 году, на 4,6%

📈В целом объем утечек персональных данных в 2023 году увеличился в 3,2 раза по сравнению с 2022 годом и в 57 раз по сравнению с 2021 годом. Основная доля утечек приходится на кибератаки - 87,5%.

Совет директоров Банка России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Инфляционное давление все еще остается высоким, а внутренний спрос по-прежнему опережает предложение товаров и услуг.

📊Текущий рост цен в декабре-январе снизился до 6,6% (осенью был на уровне 11,5%), а показатель базовой инфляции уменьшился до 7,0% (осенью его значение составляло 10,2%). Годовая инфляция, по данным на 12 февраля, находится на уровне 7,4%. В целом ситуация отражает постепенное наращивание эффекта от ужесточения денежно-кредитной политики.

По данным НАПКА, объем рынка цессии МФО достиг 71,6 млрд руб. Это максимальное значение показателя за последние 5 лет. До своего максимума добралась и цена - 16,55% от суммы долга в среднем за год. Как комментируют эксперты, это нормальный уровень, отражающий высокую покупательскую конкуренцию.

💬В НАПКА добавляют, что высокую цену инвесторы готовы дать только за "молодые портфели" и уточняют: "В отличие от банковской цессии, где практически все долги продаются через торговые площадки или через открытый тендер, долги перед МФО реализуются лишь частично через тендер и оставшаяся часть — в ходе индивидуальных договоров, что, в свою очередь, косвенно влияет и на общее ценообразование. Однако вне зависимости от способа продажи и сегмента на цену влияет несколько факторов: срок, сумма и, что важно, качество и полнота досье, а также спрос со стороны покупателей".

По данным НБКИ, количество микрозаймов ("займов до зарплаты") в январе 2024 года составило 2,99 млн ед. Это на 2,1% меньше, чем в предыдущем месяце.

📊Наибольшее количество микрозаймов было выдано:
- в Москве и МО - 180 и 147,4 тыс. ед.
- в Краснодарском крае - 120,2 тыс. ед.
- в Республике Башкортостан - 101 тыс. ед.

Банк России сохранил на II квартал 2024 года значения МПЛ по необеспеченным потребительским кредитам/займам, установленные для I квартала 2024 года.

➡️ЦБ ожидает, что в этом случае тенденция к охлаждению рынка потребкредитования, которая проявилась в конце 2023 года, продолжит усиливаться. По прогнозам регулятора, прирост портфеля потребкредитов в 2024 году составит 3-8%.

📉Согласно статистике за IV квартал 2023 года, МПЛ позволили значительно снизить долю кредитов, предоставляемых заемщикам с ПДН более 80%: в IV кв. 2022 г. показатель был на уровне 36%, а в IV кв. 2023 г. - уменьшился до 17%.

Госдума приняла во втором и третьем чтении закон, по которому с марта 2025 года заработает самозапрет на выдачу кредитов банками и займов МФО. Запрет через МФЦ можно будет оформить с 1 сентября 2025 года, а через "Госуслуги" - с 1 марта 2025 года.

🔒Граждане смогут устанавливать такой запрет любое количество раз. При этом будут доступны разные условия запрета: по виду кредитора (банк или МФО) и по способу обращения за кредитом или займом (в офисе и онлайн или только дистанционно).

🔑Отменить самозапрет можно в любой момент. Но необходимо учитывать, что снят он будет через день после внесения в состав кредитной истории гражданина этих сведений. Банки и МФО должны будут проверять наличие самозапрета перед подписанием договора. В случае, если самозапрет стоял, но договор был все равно заключен, - кредитор не сможет потребовать от заемщика исполнения обязательств по кредиту.

‼️29 февраля с 10:00 до 12:00 по Мск НАУМИР проведет вебинар «Privacy-комплаенс при обработке данных персонала сотрудников: особенности 2024 г.»

Все мы знаем, как изменилось наказание за несоблюдение законодательства в области защиты персональных данных. Если недавно суммы штрафов доходили до 100 тыс. рублей, то теперь удар по бюджету компании может быть гораздо серьезнее: до 1,5 млн рублей сейчас, до 500 млн рублей - в перспективе.

❗️Подключайтесь к вебинару, чтобы быть в курсе последних новаций и не допустить серьезных финансовых потерь!
РЕГИСТРАЦИЯ >>

✔️На вебинаре обсудим все особенности работы с персональными данными в кадровых процессах в 2024 году:
- рекрутмент: реферальные программы, "стоп-листы" и пр.
- уравнение правомерной обработки ПДн сотрудников
- все вопросы, связанные с согласием сотрудников на обработку ПДн
- культура приватности сотрудников, обучение
- допуск сотрудников к обработке ПДн
- хранение и уничтожение ПДн сотрудников и многое другое.

Подробная программа, условия участия и скидки на сайте НАУМИР >>

🎤Спикер вебинара:
Игорь Говоров, эксперт НАУМИР, эксперт Russian Privacy Professionals Association, руководитель экзаменационного центра ЦОК ООО «Академия деятельности «ПАРИТЕТ», советник по кадровым вопросам и контрольно-надзорной деятельности ЗСОПРФ.

Присоединяйтесь!
☄️РЕГИСТРАЦИЯ >>

Банк России провел исследование рынка ломбардов и выяснил:
✔️ 3/4 всех договоров в ломбардах заключаются на сумму до 25000 рублей;
✔️ большая часть договоров (60%) - на срок до 30 дней;
✔️ ядром целевой аудитории ломбардов являются граждане среднего возраста;
✔️ женщины чаще всего используют в качестве залога ювелирные украшения;
✔️ среди клиентов автоломбардов существенно больше мужчин.

🔝Лидерами среди регионов по размеру портфеля займов являются: Москва, Санкт-Петербург, Краснодарский край, Ростовская область, Свердловская область.

🖥Ломбарды видят перспективу в онлайн-обслуживании клиентов. Многие уже взаимодействуют с заемщиками через личный кабинет, проводят онлайн-оценку залога, используют электронный залоговый билет.

☄️В течение первого и второго этапа ежегодной конференции ФИНФИН 2024, организованной АРФГ при поддержке НАУМИР, мы в режиме реального времени держали вас в курсе всех дискуссий. И все-таки решили собрать для вас ключевые тезисы и яркие цитаты спикеров, которые вы найдете в итоговом пресс-релизе на сайте НАУМИР >>

💬Сфера финансовой грамотности стремительно развивается и привлекает всё больше активных участников: компаний, специалистов и рядовых граждан. Понимание экономических процессов и особенностей обращения с деньгами остается необходимым базисом, но с каждым годом информационный поток расширяется и усложняется, что делает необходимым дальнейшее развитие финансовой грамотности и превращения её в финансовую культуру.

▶️Если вам близка данная тема, но вы не смогли принять участие в мероприятии в live-режиме - обязательно посмотрите запись конференции, это бесплатно:
на сайте НАУМИР >>
на YouTube >>

🖥Также напоминаем, что в нашем аккаунте ВКонтакте доступны к просмотру фотографии с мероприятия >>

По данным ЦБ, в январе потребительское кредитование умеренно выросло - на 0,8%.

📉При этом произошло заметное охлаждение ипотечного рынка - прирост замедлился с 2,9% в декабре до 0,6%. Рост корпоративного кредитного портфеля приостановился.

🔽Из-за праздников и увеличения трат, а также снятия декабрьских авансов, средства населения сократились на 0,7%.

Коллеги и друзья!

🎆Ассоциация НАУМИР поздравляет всех, кто бережет наш мир и покой, кто стоит на страже интересов нашей страны и всех её жителей!

Пусть сила вашего духа всегда будет крепкой, как и ваше здоровье! Успеха в выполнении важных и ответственных задач!

✨С ДНЕМ ЗАЩИТНИКА ОТЕЧЕСТВА!

‼️ВНИМАНИЕ! 28 февраля в 14:00 заканчивается регистрация на вебинар «Privacy-комплаенс при обработке данных персонала сотрудников: особенности 2024 г.», который пройдет 29 февраля с 10:00 до 12:00.

🖥Подключайтесь к вебинару, чтобы быть в курсе последних новаций законодательства в области защиты персональных данных и не допустить внушительных штрафов за их несоблюдение!
РЕГИСТРАЦИЯ >>

✔️На вебинаре обсудим все особенности работы с персональными данными в кадровых процессах в 2024 году:
- рекрутмент: реферальные программы, "стоп-листы" и пр.
- уравнение правомерной обработки ПДн сотрудников
- все вопросы, связанные с согласием сотрудников на обработку ПДн
- культура приватности сотрудников, обучение
- допуск сотрудников к обработке ПДн
- хранение и уничтожение ПДн сотрудников и многое другое.

Подробная программа, условия участия и скидки на сайте НАУМИР >>

🎤Спикер вебинара:
Игорь Говоров, эксперт НАУМИР, эксперт Russian Privacy Professionals Association, руководитель экзаменационного центра ЦОК ООО «Академия деятельности «ПАРИТЕТ», советник по кадровым вопросам и контрольно-надзорной деятельности ЗСОПРФ.

Присоединяйтесь!
☄️РЕГИСТРАЦИЯ >>

По итогам 2023 года, портфель рынка ломбардов составил 65-70 млрд рублей. На текущий момент на традиционное для отрасли золото (в основном - ювелирка) приходится порядка 85% портфеля. Однако, по мнению экспертов, доля золота будет снижаться в течение 3-5 лет, и достигнет 65-70%.

➡️Около 27% участников рынка ломбардов планируют расширять виды залогов - автомобили, шубы, техника. Это в 5 раз больше, чем годом ранее.

‼️5 марта с 10.30 до 12.30 по Мск Ассоциация НАУМИР проведет вебинар «Срочный трудовой договор в 2024: что нужно знать работодателю».

➡️По умолчанию, трудовой договор работодателем заключается на неопределенный срок. Однако если работника нужно принять на время, с ним подписывают срочный договор. Но есть много нюансов, которые должен учесть работодатель. Подключайтесь к вебинару, чтобы минимизировать риск ошибок и их последствий!
🖥 РЕГИСТРАЦИЯ

📄В программе вебинара:
✔️ Случаи заключения срочного трудового договора
✔️ Что необходимо указать в срочном трудовом договоре
✔️ Многократное заключение срочных трудовых договоров. Последствия
✔️ Продление срочного трудового договора
✔️ Заключение срочного договора без оснований
✔️ Особенности расторжения срочного трудового договора
✔️ Переквалификация судом срочных трудовых договоров на неопределенный срок

🔗Подробности программы, условия участия и скидки на сайте НАУМИР >>

🎤Спикер вебинара:
Ирина Петракова, эксперт в области трудового законодательства, кадрового делопроизводства, коуч, бизнес-тренер, кадровый аудитор, автор более 100 семинаров-практикумов для руководителей ОК, HRD, HRBP, HR и кадровых специалистов.

🤓Вы можете задать свои вопросы заранее в анкете регистрации на мероприятие.

Присоединяйтесь!