Криптобиржа Binance разместила Обзор деятельности за 2023г. Что у ж говорить, удобный русскоязычный интерфейс, библиотека и много разных плюшек. Однако, особой горечи в связи с предстоящей разлукой у меня нет.
Ну, во-первых, не защищены наши отношения с биржей ни в российском правовом поле, ни в ином. А во-вторых, не очень приятно, когда за тобой присматривают, да еще и не твои) Хотя, и не делаешь ничего предосудительного.
Вот, несколько выдержек из Отчета, которые побудили меня обратить ваше внимание на факты, которые признает сама криптобиржа и даже убеждает нас, что так будет для нас лучше.
«В борьбе с незаконной деятельностью на своей платформе и за ее пределами Binance помогают лучшие в своем классе блокчейн-данные и аналитика. Мы активно сотрудничаем с тремя ведущими мировыми поставщиками блокчейн–аналитики – Chainalysis, TRM и Elliptic - работая совместно с их группами расследователей над громкими взломами и мошенничествами, а также делясь и проверяя блокчейн-аналитику.»
Мы уже писали о принадлежности этих компаний к юрисдикциям США и Великобритании.
Так что те, кто не вывел еще свои активы со счетов криптобиржи или ее зависимых инструментов, имеют возможность сделать это сейчас. Пока борьба не перешла в стадию тотальной блокировки.
«В 2023 году наша команда по обучению сотрудников правоохранительных органов при поддержке Следственной группы провела 120 выездных или онлайн-тренингов и семинаров-практикумов, которые неизменно получали очень положительный отклик от сообщества правоохранительных органов. География этих усилий продолжала расширяться, и мероприятия проводились в таких разных местах, как Украина, Тайвань, Южная Корея, Гонконг, Австралия, Казахстан и многие другие

Помимо содействия повышению безопасности экосистемы за счет пресечения преступной деятельности, наше активное сотрудничество способствует улучшению имиджа отрасли в глазах правоохранительного сообщества. Это открывает новые возможности для сотрудничества и усиливает эффект от уже предпринимаемых усилий.»

В общем, так)

В продолжение темы или «А я говорила…»

Уважаемые пользователи Binance,

В связи с решением об уходе из России путем продажи CommEX, сообщаем вам, что с 31.01.2024 03:00 (МСК), пользователи, являющиеся гражданами и резидентами Российской Федерации, не смогут торговать на Binance P2P.

Доступ к Binance P2P для граждан Российской Федерации, проживающих за пределами Российской Федерации и подтвердивших это с помощью подтверждения адреса проживания, останется без изменений.

Обратите внимание:

· Binance P2P прекратит поддержку Российского Рубля (RUB) с 31.01.2024 03:00 (МСК).
· Пользователи могут осуществлять P2P-торговлю с Российским Рублем (RUB) на платформе CommEX без каких-либо комиссий. Чтобы использовать CommEX для P2P-торговли, просто зарегистрируйтесь или войдите в свой аккаунт CommEX и подключите его к вашему аккаунту на Binance.
· Пользователи могут выводить Российские Рубли через фиатных партнеров Binance до 31.01.2024 03:00 (МСК), конвертировать Российские Рубли в криптовалюту с помощью инструмента «Конвертация» или обменивать Российские Рубли на криптовалюту на спотовом рынке Binance. Для получения более подробной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с данным объявлением.

Руководства и справочные материалы:

· Как пройти проверку персональных данных?
· Как создать аккаунт на Binance ("Резиденты-мигранты")
· Как обновить личные данные
· Как подтвердить адрес проживания на Binance (для всех пользователей)

Спасибо за понимание и постоянную поддержку!

Команда Binance

Протокол рестейкинга Ethereum #Renzo, основанный на технологии #EigenLayer , привлек $3,2 млн в рамках начального раунда финансирования. Разработчики заявили, что инвестиционный раунд возглавила Maven11 Capital. Участие также приняли Figment Capital, SevenX Ventures, IOSG Ventures и несколько других крупных компаний.

Протокол помогает пользователям повторно использовать свои эфиры (ETH) через EigenLayer. На данный момент запущена бета-версия основной сети Renzo. релиз сделан в прошлом месяце. Проект планирует осуществлять поддержку токенов ликвидных ставок ( #LST ) в будущих обновлениях.
Чтобы начать работу с Renzo, юзерами необходимо внести #ETH и они получат ezETH — ликвидный токен рестейкинга Renzo (LRT). Его затем можно использовать в приложениях децентрализованных финансов (DeFi) для получения дополнительной прибыли.

#DеFi #судебнаяэкспертиза #криптоэкспертиза
#аудиткриптопроекта #

Источник

Новый #червь, получивший название #NoaBot , устанавливает #криптомайнеры , позволяющие злоумышленникам использовать ресурсы зараженных устройств для добычи криптовалюты.

Источник

❗️ #USDT под полным контролем США и россияне первые в списке на «превентивную» блокировку

Компания #Tether Limited, стоящая за крупнейшим по капитализации стейблкоином Tether USD ( #USDT ), в декабре 2023 года опубликовала свои письма в адрес регуляторов США, в которых говорится о ее «приверженности безопасности и тесных рабочих отношениях с правоохранительными органами» Соединенных Штатов.

И ровно через месяц Tether подал заявки на регистрацию товарных знаков в России!

Заявки были поданы 12 января и опубликованы в бюллетене Федеральной службы по интеллектуальной собственности от 15 января.

Компания регистрирует товарные знаки: ALLOY BY TETHER (заявка 2024701810), AUSDT (2024701812), TETHER ALLOY (2024701813) и TETHER USDT (2024701814).

❗️В одном из писем глава компании Паоло Ардоино особо подчеркнул, что Tether решила превентивно блокировать токены USDT во всех кошельках, включенных в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами и средствами (OFAC).

Теперь догадайтесь кто эти «счастливчики» и у кого высокий комплаенс-риск) Ну, Я не под санкциями - скажете вы - да, но Binance и другие биржи это не смутило, они в «превентивные меры» запихнули ограничение по остатку в €10 тыс на россиянина. Забыли?

❗️Компания утверждает, что уже помогла Министерству юстиции, Секретной службе США и Федеральному бюро расследований (ФБР) заморозить 326 кошельков, содержащих стейблкоины USDT на $435 млн.

O tempora, o mores!

#удивительноерядом
#комплаенс #криптокомплаенс #аудиткриптопроектов

Новая «романтическая» схема мошенничества «забой свиней»

❗️Искатели Амура будьте внимательны - «любовь зла» - тут буквальна.

ФБР сообщает о новом росте случаев очень популярной аферы с крипто-инвестициями под названием «забой свиней», которая все шире распространяется в США.

«CFTC обвиняет фиктивную платформу цифровых активов в мошенничестве и незаконном присвоении в рамках онлайн-мошенничества», – сообщила CFTC на X (ранее Twitter) 19 января 2024 г.

«В схемах «забоя свиней» мошенники откармливают свинью, заставляя жертву думать, что она во что-то инвестирует, и переводя деньги в криптовалюту, — пояснил окружной прокурор округа Санта-Клара, Калифорния, Джефф Розен. – Преступники «откармливают» цифровые кошельки своих жертв, а затем крадут деньги».

Источник

#криптомошеннники #мошенничество #ПОД_ФТ #судебнаяэкспертиза #криптоликбез

Участие дропов в отмывании денег – это не только российская особенность, это мировая проблема.

Только в международной терминологии их называют «денежные мулы» (money mules). А наших дроповодов называют «вербовщики мулов».

Недавно в Европе завершилась масштабная операция, направленная на пресечение деятельности денежных мулов. Компания продолжалась 6 месяцев при участии 26 стран, а также представителей Интерпола, Европейской банковской ассоциации и др.

По итогам операции выявлено около 11 тыс. «денежных мулов» и более 470 вербовщиков «денежных мулов», из них арестовано более тысячи человек, вовлечённых в преступную деятельность, установлены убытки от преступной деятельности в размере 100 млн евро и предотвращен вывод в нелегальный оборот денежных средств на общую сумму более 30 млн евро. Следственными органами возбуждено более 4,6 тыс. уголовных дел.

Успеху способствовали и банки, которые направили в ходе операции более 10 тыс сообщений о подозрительных операциях в органы финансовой разведки (аналог нашего Росфинмониторинга).

На протяжении всей российской антиотмывочной истории можно было наблюдать тенденции следований западным инициативам. Для Европы – это уже не первая такая масштабная операция, в то время как в России уголовные дела дропов и дроповодов носят единичных характер.

Мне кажется, что в этом году в России начнут массово бороться с дропами и их вербовщиками. Уж очень они себя вольготно чувствуют последнее время.

Предложениями по покупке карт завален весь условный даркнет. Особой популярностью банковские карты (оформленные на дропов) пользуются у криптовалютчиков и обнальщиков «грязных» денег.

@tot115fz

#AML #115ФЗ #ПОД_ФТ #ПОДФТ #KYC #идентификация #комплаенс #compliance

Перечень поручений по итогам конференции "Путешествие в мир искусственного интеллекта"
(утв. Президентом РФ 17 января 2024 г.)
#ИИ #искусственныйинтеллект #artificialintelligence #AI

#Клубстраховыхконференций
- одна из первых серьезных площадок, на которую уже много лет назад меня пригласили поделиться опытом. Дальше были международные площадки тематические и профильные, но там, где твои требовательные коллеги, всегда выступать не очень легко.

Благодарю за приглашение, за возможность встретиться и пообщаться с профессионалами.

https://vk.com/wall708051981_1080

#ПОДФТ #compliance #115ФЗ #идентификация #KYC

Вчера в Татьянин день на Конференции «Финансовый мониторинг и комплаенс по ПОД/ФТ/ФРОМУ», которую проводил Клуб страховых конференций ,
в ходе моего доклада о реальности исполнения требований антиотмывочного закона, в том числе, мы затронули очень важную для всех контролеров тему - #обучение работников по #ПОДФТ , которым в разной степени частично делегировали контрольные функции.
Например, проведение процедуры сбора информации для целей идентификации клиента ( #KYC ). Это, как правило, работники фронт-офиса и в их задачи входит быстро и качественно оказать финансовые услуги клиенту.

Мой опыт показывает, когда объясните суть требований , зачем они и откуда взялись, а особенно - об отмывании денег от какой преступной деятельности идет речь в законе #115ФЗ - ни один работник за мой многолетний опыт ☝️ не сказал мне, что исполнение контрольных мероприятий не нужно.
Эффект 100%.
Но при этом важно в процессе обучения не делать того, что не входит в компетенции работника. Сообщить непосредственному руководителю о нестандартной ситуации и выполнять свои должностное обязанности дальше - золотое правило.

Моя рекомендация - НЕФОРМАЛЬНЫЙ ПОДХОД В ОБУЧЕНИИ, подготовка и внедрение памяток, внутренних разъяснений.

В нашем деле, как говорится, главное - не перебдеть!)
Это относится и к специальным должностным лицам #СДЛ_ПОДФТ и ко всем работникам.

Благодарю коллег, за интересную и полезную встречу!
Жду фото)

Всех с международным днём защиты #ПДн !
А Вы знаете, кто использует Ваши данные?) Продолжение завтра 👌

#ПДн #152ФЗ

Ошибки о недвижимости станут исправлять быстрее

По результатам исправления реестровой ошибки допускается увеличение площади участка не более чем на 10% или ее уменьшение не более чем на 5% относительно указанной в ЕГРН площади.
Кроме того, перечни объектов недвижимости, подлежащих государственной кадастровой оценке, дополнят новыми сведениями.

Об этих и других изменениях в законодательстве рассказывает Российская газета

Скоро конец первого в этом году месяца, сложного для криптосреды, как в прочем и всегда, с сюрпризами рынка. Курс #BTC всего в течении 6 дней вырос почти на $4тыс. Однако, не стоит забывать, что примерно с таким же успехом еще в ноябре все надеялись на рост. Наконец произошёл запуск спотовых #ETF в США. Но курс в ноябре опустился с $48тыс. на $2тыс. и тенденция не изменилась, в результате мы получили курс $38тыс.

Сейчас #BTC торгуется в районе $42тыс.

#сервисNN #экспертизацифровыхактивов #справкапокошельку #справкапокриптокошельку #анализкриптокошелька #заключениеспециалиста

https://tttttt.me/mintsifry/2113

У меня появилась личная история о передаче данных оператором в Единую систему БЕЗ моего СОГЛАСИЯ. Более того, я не давала согласия на СБОР таких данных.
Выяснила это случайно. Просто зашла на #госуслуги. Задала вопрос тому, кто направил данные . В ходе долгой переписки мне прислали справку, что прекратили обработку. Но информация так и не удалилась. Думаю, пора привлекать Роскомнадзор. Собираю материал.

Если у вас такая же история - направляйте в личном сообщении - очень хочется разобраться.

#ПДн #защитаПДн #152ФЗ #compliance #судебнаяэкспертиза

Опрос остановлен. Результат очевиден)
Среди проголосовавших, в основанном , представители малого бизнеса 👌 Давайте, обсудим?

В РБК подвели итоги форума о майнинге и регулировании криптовалюты в России. По данным РБК, Форум о криптовалютах, майнинге и цифровых активах собрал более 1000 экспертов и энтузиастов.

Центральной темой панельных дискуссий стала проблема отсутствия регулирования сферы криптовалют и их промышленной добычи в России.

Участники встречи каждый по-своему аргументировали необходимость ввести майнинг и оборот криптовалюты в российское правовое поле, ссылаясь, в частности, на упущенные налоговые поступления в бюджет при работе майнеров без официально статуса.
Источник