«Как убить двух зайцев?» Или о новостных манипуляциях в криптосреде.

Небольшой пересмотр под нашим углом новости "о ВОЗМОЖНОЙ причастности #Garantex к финансированию «связанной с ХАМАСом террористической группы".

Кто сообщает?
Wall Street Journal - ежедневная американская деловая газета на английском языке. Издаётся в Нью-Йорке компанией Dow Jones & Company, которая входит в холдинг News Corp – американский транснациональный холдинг, с 1889. Ну, явно не про благополучие россиян думает.
Откуда данные?
#Elliptic - согласно данным, размещенным на сайте, в 2013 году Соучредители доктор Джеймс Смит, доктор Том Робинсон и доктор Адам Джойс объединили усилия, чтобы начать мониторинг блокчейна. в 2015 - Компания возглавляется Paladin Capital Group при участии Santander InnoVentures, KRW Schindler, Digital Currency Group и существующего инвестора Octopus Ventures (точно уж недружественные юрисдикции для России). Ну, и интересен для нас 2016 год - "Быстрый рост команды в штаб-квартире в Лондоне и открытие нового офиса в США". То есть в принадлежности бенефициаров к юрисдикциям недружественных стран не приходится проводить долгих исследований. Еще один интересный факт по Digital Currency Group . К началу 2023 года в портфеле DCG было более 160 компаний, из которых она приобрела 28. Дочерние компании включали криптобиржу Luno и фирму Foundry по криптодобыче. Она также была инвестором в Coinbase и Kraken, фирму Circle, создавшую стабильную монету USDC, и аналитические компании #Chainalysis, Dune Analytics, Elliptic и #Etherscan, сообщали известные СМИ
Как проверить сведения, предоставляемые этой компанией? Никак) Доверять ли этой информации? Нет, конечно.
Зачем?

Во-первых, есть повод, как у нас говорят, "с больной головы на здоровую спихнуть" все.

Во-вторых - уже теряется возможность давления и сбора необходимых данных в рамках процедур #KYC. Сделка #Binance, влекущая выход с российского рынка – мы писали об этой сделке здесь.

В-третьих, #Garantex позиционирует себя как российская биржа, поэтому часть российских пользователей криптоактивов перейдет и туда.

Во-четвертых, на фоне мнения Президента России, озвученного в Сочи, в отношении дальнейшего пути в развитии технологийна базе блокчейн и цифровых активов, Россия будет развивать цифровой рынок и СВОИ инструменты криптоинфраструктуры. А это уже интересы бизнеса. Лакомый кусок на рынке терять никто не хочет, да, и управлять невозможно. Никакие, прогнозируемые кем-то, "риски" не помогут.

Вывод.
Новость носит манипуляционный характер. Заложено несколько задач для бенефициаров. А главное, наступило время подумать о реально отечественных продуктах и сервисах. Поскольку риски использования иностранных сервисов и продуктов как для аналитики, так и для прогнозирования угроз для национальной безопасности, высоки как никогда.

Участие дропов в отмывании денег – это не только российская особенность, это мировая проблема.

Только в международной терминологии их называют «денежные мулы» (money mules). А наших дроповодов называют «вербовщики мулов».

Недавно в Европе завершилась масштабная операция, направленная на пресечение деятельности денежных мулов. Компания продолжалась 6 месяцев при участии 26 стран, а также представителей Интерпола, Европейской банковской ассоциации и др.

По итогам операции выявлено около 11 тыс. «денежных мулов» и более 470 вербовщиков «денежных мулов», из них арестовано более тысячи человек, вовлечённых в преступную деятельность, установлены убытки от преступной деятельности в размере 100 млн евро и предотвращен вывод в нелегальный оборот денежных средств на общую сумму более 30 млн евро. Следственными органами возбуждено более 4,6 тыс. уголовных дел.

Успеху способствовали и банки, которые направили в ходе операции более 10 тыс сообщений о подозрительных операциях в органы финансовой разведки (аналог нашего Росфинмониторинга).

На протяжении всей российской антиотмывочной истории можно было наблюдать тенденции следований западным инициативам. Для Европы – это уже не первая такая масштабная операция, в то время как в России уголовные дела дропов и дроповодов носят единичных характер.

Мне кажется, что в этом году в России начнут массово бороться с дропами и их вербовщиками. Уж очень они себя вольготно чувствуют последнее время.

Предложениями по покупке карт завален весь условный даркнет. Особой популярностью банковские карты (оформленные на дропов) пользуются у криптовалютчиков и обнальщиков «грязных» денег.

@tot115fz

#AML #115ФЗ #ПОД_ФТ #ПОДФТ #KYC #идентификация #комплаенс #compliance

#Клубстраховыхконференций
- одна из первых серьезных площадок, на которую уже много лет назад меня пригласили поделиться опытом. Дальше были международные площадки тематические и профильные, но там, где твои требовательные коллеги, всегда выступать не очень легко.

Благодарю за приглашение, за возможность встретиться и пообщаться с профессионалами.

https://vk.com/wall708051981_1080

#ПОДФТ #compliance #115ФЗ #идентификация #KYC

Вчера в Татьянин день на Конференции «Финансовый мониторинг и комплаенс по ПОД/ФТ/ФРОМУ», которую проводил Клуб страховых конференций ,
в ходе моего доклада о реальности исполнения требований антиотмывочного закона, в том числе, мы затронули очень важную для всех контролеров тему - #обучение работников по #ПОДФТ , которым в разной степени частично делегировали контрольные функции.
Например, проведение процедуры сбора информации для целей идентификации клиента ( #KYC ). Это, как правило, работники фронт-офиса и в их задачи входит быстро и качественно оказать финансовые услуги клиенту.

Мой опыт показывает, когда объясните суть требований , зачем они и откуда взялись, а особенно - об отмывании денег от какой преступной деятельности идет речь в законе #115ФЗ - ни один работник за мой многолетний опыт ☝️ не сказал мне, что исполнение контрольных мероприятий не нужно.
Эффект 100%.
Но при этом важно в процессе обучения не делать того, что не входит в компетенции работника. Сообщить непосредственному руководителю о нестандартной ситуации и выполнять свои должностное обязанности дальше - золотое правило.

Моя рекомендация - НЕФОРМАЛЬНЫЙ ПОДХОД В ОБУЧЕНИИ, подготовка и внедрение памяток, внутренних разъяснений.

В нашем деле, как говорится, главное - не перебдеть!)
Это относится и к специальным должностным лицам #СДЛ_ПОДФТ и ко всем работникам.

Благодарю коллег, за интересную и полезную встречу!
Жду фото)