#Росфинмониторинг фиксирует рост отмывания денег через криптовалюту

Действительно, возможности для пользователей не ограничены.

Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может считаться отмыванием. 

Криптовалюта - инструмент, который может быть использован в отмывании преступных доходов.

Что касается снижения рисков - используйте российские аналитические системы. Только точно отечественные с хранилищем в РФ и алгоритмами отечественными , иначе санкций не миновать)
#AML #ПОДФТ #115ФЗ #крипториски #Комплаенс #compliance #криптокомплаенс
#риски #управлениерисками

Участие дропов в отмывании денег – это не только российская особенность, это мировая проблема.

Только в международной терминологии их называют «денежные мулы» (money mules). А наших дроповодов называют «вербовщики мулов».

Недавно в Европе завершилась масштабная операция, направленная на пресечение деятельности денежных мулов. Компания продолжалась 6 месяцев при участии 26 стран, а также представителей Интерпола, Европейской банковской ассоциации и др.

По итогам операции выявлено около 11 тыс. «денежных мулов» и более 470 вербовщиков «денежных мулов», из них арестовано более тысячи человек, вовлечённых в преступную деятельность, установлены убытки от преступной деятельности в размере 100 млн евро и предотвращен вывод в нелегальный оборот денежных средств на общую сумму более 30 млн евро. Следственными органами возбуждено более 4,6 тыс. уголовных дел.

Успеху способствовали и банки, которые направили в ходе операции более 10 тыс сообщений о подозрительных операциях в органы финансовой разведки (аналог нашего Росфинмониторинга).

На протяжении всей российской антиотмывочной истории можно было наблюдать тенденции следований западным инициативам. Для Европы – это уже не первая такая масштабная операция, в то время как в России уголовные дела дропов и дроповодов носят единичных характер.

Мне кажется, что в этом году в России начнут массово бороться с дропами и их вербовщиками. Уж очень они себя вольготно чувствуют последнее время.

Предложениями по покупке карт завален весь условный даркнет. Особой популярностью банковские карты (оформленные на дропов) пользуются у криптовалютчиков и обнальщиков «грязных» денег.

@tot115fz

#AML #115ФЗ #ПОД_ФТ #ПОДФТ #KYC #идентификация #комплаенс #compliance

#Клубстраховыхконференций
- одна из первых серьезных площадок, на которую уже много лет назад меня пригласили поделиться опытом. Дальше были международные площадки тематические и профильные, но там, где твои требовательные коллеги, всегда выступать не очень легко.

Благодарю за приглашение, за возможность встретиться и пообщаться с профессионалами.

https://vk.com/wall708051981_1080

#ПОДФТ #compliance #115ФЗ #идентификация #KYC

Вчера в Татьянин день на Конференции «Финансовый мониторинг и комплаенс по ПОД/ФТ/ФРОМУ», которую проводил Клуб страховых конференций ,
в ходе моего доклада о реальности исполнения требований антиотмывочного закона, в том числе, мы затронули очень важную для всех контролеров тему - #обучение работников по #ПОДФТ , которым в разной степени частично делегировали контрольные функции.
Например, проведение процедуры сбора информации для целей идентификации клиента ( #KYC ). Это, как правило, работники фронт-офиса и в их задачи входит быстро и качественно оказать финансовые услуги клиенту.

Мой опыт показывает, когда объясните суть требований , зачем они и откуда взялись, а особенно - об отмывании денег от какой преступной деятельности идет речь в законе #115ФЗ - ни один работник за мой многолетний опыт ☝️ не сказал мне, что исполнение контрольных мероприятий не нужно.
Эффект 100%.
Но при этом важно в процессе обучения не делать того, что не входит в компетенции работника. Сообщить непосредственному руководителю о нестандартной ситуации и выполнять свои должностное обязанности дальше - золотое правило.

Моя рекомендация - НЕФОРМАЛЬНЫЙ ПОДХОД В ОБУЧЕНИИ, подготовка и внедрение памяток, внутренних разъяснений.

В нашем деле, как говорится, главное - не перебдеть!)
Это относится и к специальным должностным лицам #СДЛ_ПОДФТ и ко всем работникам.

Благодарю коллег, за интересную и полезную встречу!
Жду фото)