🏦 Что такое фондовые индексы и зачем они нужны?

В канале HOTLINE коллеги часто упоминают индексы: например, российские индексы Мосбиржи и PTC. Сегодня разберемся, что это такое.

Биржевые или фондовые индексы — это индикатор состояния рынка ценных бумаг и его динамики, который рассчитывают на основе «индексной корзины» из наиболее ликвидных обыкновенных акций или облигаций.

➡️ Самые распространенные способы расчета — это среднее арифметическое и среднее взвешенное (как правило, по капитализации).

➡️ Индексы могут быть международными (MSCI World и S&P Global 100 Index) или национальными (американские Dow Jones и S&P 500).

На какие индексы смотреть на Мосбирже?

Основными индексами российского рынка являются индекс Мосбиржи (IMOEX) и РТС. На них ориентируется большинство инвесторов. Кроме этого, есть ряд отраслевых (индекс Мосбиржи нефти и газа, электроэнергетики и т.д.) и специализированных индексов (индекс гособлигаций RGBI, акций средней и малой капитализации, индекс голубых фишек).

✔️Индекс Мосбиржи (IMOEX) — основной индикатор фондового рынка России, рассчитывается в рублях. В него включены российские компании, акции которых имеют наибольшую ликвидность. Состав индекса и вес акций пересматривают раз в три месяца.

Исторический минимум в 18,53 пункта был 5 октября 1998 г., а максимум — 4150 пунктов 1 октября 2021 г..

✔️Индекс PTC (RTSI) — полный аналог индекса Мосбиржи, но рассчитывается в долларах США. Состав эмитентов и вес их акций в индексе пересматривают раз в квартал.

Исторический минимум в 37,74 пункта был 2 октября 1998 г., а максимум — 2459,88 пунктов 5 мая 2008 г.

👉 В фондовый индекс можно инвестировать, если купить бумаги инвестиционных фондов ETF (Exchange Traded Fund) — их портфель повторяет состав соответствующего биржевого индекса.

Первое пополнение пенсионного портфеля в 2024 году!

И оно предельное простое.

ℹ️ Раз в месяц на этом канале мы пополняем портфель на счастливую пенсию. Предыстория и цели портфеля. Будущий состав портфеля, к которому мы стремимся.

Ежемесячно мы выделяем 25000 рублей для покупок активов в пенсионный портфель. И сегодня всю сумму мы потратили на юани.

💵Валютные инструменты в будущем будут составлять около 35% портфеля. Сейчас пара доллар-рубль торгуется ниже 90, юань-рубль ниже 12,5. Мы не ждем, что рубль сильно ослабнет в ближайшее время. Однако на более длинном горизонте перспективы рубля, увы, не очень. С нашей точки зрения.

💸Так что начинаем формировать валютную позицию. В дальнейшем будем еще добирать валюту. И даже не исключаем, что на более низких уровнях, чем сейчас. Такой сценарий существует. Рубль укрепится — с удовольствием прикупим валюты еще.
#пенсия