На дворе сентябрь: дети — в школу, а деньги — в пенсионный портфель
Пополняем портфель #пенсия в сентябре
ℹ️ Раз в месяц на этом канале мы пополняем портфель на счастливую пенсию. Все полученные купоны и дивиденды мы реинвестируем — покупаем на эти деньги бумаги в портфель. Предыстория и цели портфеля. Будущий состав портфеля, к которому мы стремимся.
📉 Индекс Мосбиржи лихорадит. О причинах писали в @bitkogan, но мы не унываем, ведь благодаря смешанной стратегии, наш портфель показывает динамику лучше индекса (да, если ты упал меньше, ты тоже обыграл индекс):
🏛 Индекс Мосбиржи: -7,6% за месяц
💰 ППП (Пенсионный ПРОСТО портфель): -2,7% за месяц с последнего пополнения
Компании работают, деньги зарабатывают, поэтому покупать качественные активы на снижении цен не просто можно, но и нужно.
➕ Что покупаем в сентябре?
▪️ Акции ЛУКОЙЛ: 1 шт на 6 299,5₽
▪️ Акции СБЕР: 20 шт (2 лота) на 5 012,6₽
▪️ Облигации Группа Позитив (001Р-01 RU000A109098): флоатер со ставкой КС (ключевая ставка) + 1,7 п.п. = доходность 19,49% на 15 329,55₽
🐖 Итого закупились на 27,7 тыс. рублей: пополнили портфель на 25 тыс. + получили купонами 2,7 тыс.
💰 ПРОСТО
Пополняем портфель #пенсия в сентябре
Компании работают, деньги зарабатывают, поэтому покупать качественные активы на снижении цен не просто можно, но и нужно.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥52👍44❤10
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍91😢29🔥16❤6👏5😁3
🍁Октябрь. Пополняем пенсионный портфель
Начало месяца — наше традиционное время вспомнить, что все мы когда-нибудь состаримся или просто не захотим больше работать. И нам потребуется внушительная денежная подушка и хороший пассивный доход.
ℹ️ Раз в месяц на этом канале мы пополняем портфель на счастливую пенсию. Все полученные купоны и дивиденды мы реинвестируем — покупаем на эти деньги бумаги в портфель. Предыстория и цели портфеля. Будущий состав портфеля, к которому мы стремимся.
Сегодня мы увеличили долю в акциях нефтянки. Нефть в последние дни растет и может пойти еще выше на фоне обострения конфликта на Ближнем Востоке.
Докупили:
▫️ Башнефть, привилегированные акции.
▫️ Татнефть, привилегированные акции.
▫️ Облигации с плавающим купоном МБЭС (Международный банк экономического сотрудничества), ISIN RU000A107DS5. В условиях роста ключевой ставки ЦБ облигации с плавающим купоном по-прежнему выглядят привлекательнее своих коллег с фиксированными выплатами.
#пенсия💰 ПРОСТО
Начало месяца — наше традиционное время вспомнить, что все мы когда-нибудь состаримся или просто не захотим больше работать. И нам потребуется внушительная денежная подушка и хороший пассивный доход.
Сегодня мы увеличили долю в акциях нефтянки. Нефть в последние дни растет и может пойти еще выше на фоне обострения конфликта на Ближнем Востоке.
Докупили:
#пенсия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍55❤10🔥8😁1
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍84😁29🔥14👎6❤1😱1👀1
🍂Ноябрьское пополнение пенсионного портфеля
Чуть задержались в этом месяце, но лучше поздно, чем никогда! Пора сделать шаг навстречу финансовой независимости, которая пригодится, когда работа надоест или просто захочется спокойствия. Наш пенсионный портфель растет каждый месяц, чтобы в будущем обеспечить нам надежную финансовую подушку.
ℹ️ Раз в месяц на этом канале мы пополняем портфель на счастливую пенсию. Все полученные купоны и дивиденды мы реинвестируем — покупаем на эти деньги бумаги в портфель. Предыстория и цели портфеля. Будущий состав портфеля, к которому мы стремимся.
Сегодня увеличили долю в следующих активах:
▪️ Газпромнефть, акции.
▫️ Эталон, облигации RU000A105VU7.
▫️ ВСК 1P-04R, облигации из нашего портфеля по цене 74,30% с доходностью 23,87%.
#пенсия
💰 ПРОСТО
Чуть задержались в этом месяце, но лучше поздно, чем никогда! Пора сделать шаг навстречу финансовой независимости, которая пригодится, когда работа надоест или просто захочется спокойствия. Наш пенсионный портфель растет каждый месяц, чтобы в будущем обеспечить нам надежную финансовую подушку.
Сегодня увеличили долю в следующих активах:
#пенсия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍65❤19🤔17😁6👎3😢3
❄️Декабрьское пополнение пенсионного портфеля
В этом месяце наш портфель немного просел на фоне санкционного давления и жесткой денежно-кредитной политики ЦБ.
Обратите внимание, что доходность по портфелю -62 тыс. руб. на первой странице — это результат изменения цены бумаг на рынке. Без учета 25,8 тыс. руб. дивидендами и купонами (последний скрин), которые сейчас реинвестируем по «вкусным» ценам, ведь наши цели долгосрочные.
В конце концов и Сбер пару лет назад предлагали по 90 руб.👍
ℹ️ Раз в месяц на этом канале мы пополняем портфель на счастливую пенсию. Все полученные купоны и дивиденды мы реинвестируем — покупаем на эти деньги бумаги в портфель. Предыстория и цели портфеля. Будущий состав портфеля, к которому мы стремимся.
Сегодня увеличили долю в следующих активах:
➕ Акции: ФосАгро (PHOR) +3 шт. на 16,6 тыс. руб. О том, почему это интересная компания в свете последних событий — читайте наш пост.
➕ Облигации: Positive Technologies (RU000A109098) на 10,8 тыс. руб.
P.S. Приносим извинения и перезаливаем пост, поскольку телега сжевала текст и его никто не видел😳
#пенсия
💰 ПРОСТО
В этом месяце наш портфель немного просел на фоне санкционного давления и жесткой денежно-кредитной политики ЦБ.
Обратите внимание, что доходность по портфелю -62 тыс. руб. на первой странице — это результат изменения цены бумаг на рынке. Без учета 25,8 тыс. руб. дивидендами и купонами (последний скрин), которые сейчас реинвестируем по «вкусным» ценам, ведь наши цели долгосрочные.
В конце концов и Сбер пару лет назад предлагали по 90 руб.
Сегодня увеличили долю в следующих активах:
P.S. Приносим извинения и перезаливаем пост, поскольку телега сжевала текст и его никто не видел
#пенсия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍92❤20🔥11😁3😢3
Это наше первое пополнение пенсионного портфеля в 2025 году, и мы с хорошими новостями:
По динамике за последние 6 месяцев наш портфель полностью вышел в плюс (см.последний скрин):
Вот что инвестиции долгосрочные делают!
Поэтому мы продолжаем двигаться согласно нашей стратегии и сегодня увеличили долю в следующих активах:
Акции
Облигации
#пенсия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍106❤26👎5
😪 230 тыс. руб. нужно зарабатывать в месяц, чтобы получить максимальную пенсию в 34 тыс. руб.
Объясняем: на пенсию мы копим баллы — в год можно получить максимум 10 штук. Эти баллы затем умножаются на «стоимость пенсионного коэффициента» — в этом году он вырос примерно на 10%.
➡️ Дальше простые действия — умножаем баллы на стоимость коэффициента. И прибавляем фиксированный взнос: в этом году 8950 руб.
Правда, для него вам нужен стаж не менее 15 лет и не менее 30 накопленных баллов. И вуаля — ваша пенсия готова.
🫣 То есть, чтобы записать на свой счет максимум баллов — нужно заработать 2 млн 759 тыс. в год. Вот и получается нужная зарплата — около 230 тыс. в месяц.
Запутались? Предлагаем распутаться — с нашим дайджестом пенсионных постов.
▪️ Копим на пенсию огненно: метод FIRE
▪️ Виды пенсий и как они рассчитываются
▪️ Как удвоить свои деньги для пенсии
▪️ О накопительной части пенсии
▪️ 7 вопросов и ответов про пенсии
▪️ Как купить себе пенсию
И, конечно, напоминаем о нашем пенсионном портфеле — ищите посты по тегу #пенсия.
👍 — Я уже коплю на пенсию
👎 — Я пока не имею такой возможности
👀 — Я нуждаюсь в совете от bitkogan
А как вы готовитесь к пенсии? Делитесь планами и лайфхаками в комментах — всем будет полезно!
💰 ПРОСТО
Объясняем: на пенсию мы копим баллы — в год можно получить максимум 10 штук. Эти баллы затем умножаются на «стоимость пенсионного коэффициента» — в этом году он вырос примерно на 10%.
Правда, для него вам нужен стаж не менее 15 лет и не менее 30 накопленных баллов. И вуаля — ваша пенсия готова.
🫣 То есть, чтобы записать на свой счет максимум баллов — нужно заработать 2 млн 759 тыс. в год. Вот и получается нужная зарплата — около 230 тыс. в месяц.
Запутались? Предлагаем распутаться — с нашим дайджестом пенсионных постов.
И, конечно, напоминаем о нашем пенсионном портфеле — ищите посты по тегу #пенсия.
👍 — Я уже коплю на пенсию
👎 — Я пока не имею такой возможности
👀 — Я нуждаюсь в совете от bitkogan
А как вы готовитесь к пенсии? Делитесь планами и лайфхаками в комментах — всем будет полезно!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍166👀43👎41❤9🤬8
bitkogan💸ПРОСТО | Инвестиции и Финансы
Друзья, мы стараемся отбирать инструменты в пенсионный портфель, которые доступны всем неквалам.
К сожалению, некоторые инструменты отдельные брокеры относят к бумагам, которые доступны только квалам. Здесь мы не можем ничего поделать.
Если по тем или иным причинам вы не можете купить облигации Бинофарм, то можно просто увеличить позиции по текущим облигациям в портфеле.
#пенсия
💰 ПРОСТО
К сожалению, некоторые инструменты отдельные брокеры относят к бумагам, которые доступны только квалам. Здесь мы не можем ничего поделать.
Если по тем или иным причинам вы не можете купить облигации Бинофарм, то можно просто увеличить позиции по текущим облигациям в портфеле.
#пенсия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍40❤28🤔5👎3
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Парень потерял 10 млн руб. из-за крипты. В чем его ошибки?
В сети разлетелось грустное видео — молодая пара рассказывает, как они потеряли все из-за торговли криптовалютой.
Мы не будем осуждать, лучше будем учиться на чужих ошибках.
❌ Инвестировать на заемные деньги
Нести деньги с кредита на биржу (любую) — плохая история, запоминаем как аксиому. Это не ваши деньги, а инвестиции — это всегда риск.
❌ Нести все свои деньги в инвестиции
Инвестировать следует, когда у вас уже есть финансовая подушка — и вы ее не трогаете, а на инвестиции откладываете «отдельные» деньги. Тем более, не стоит жертвовать свое жилье для этого. Потому что еще раз: инвестиции — это риск.
Всегда распределяйте свои вложения по разным источникам и не торгуйте на последние деньги.
❌ Все падает, надо вложить еще больше денег
Не стоит заниматься инвестициями с высоким риском, если у вас не хватает навыков и опыта, или — если вы не готовы в один момент все потерять.
Выбирайте стратегию, исходя из своих целей. А если вы инвестируете в надежные инструменты долгосрочно — например, как мы по тегу #пенсия, — то коррекция вас не напугает.
💡 Совет от bitkogan:
Подходите к инвестициям с холодной головой — изучайте больше информации и грамотно составляйте стратегию. Двигайтесь в своем темпе и соотносите риски с возможностями.
👍 — я инвестирую, но не рискую
👎 — я инвестирую и рискую
😱 — я вообще не инвестирую, боюсь
Давайте устроим обмен опытом. Пишите в комментариях свой совет по инвестициям или ошибку, которую совершили. Поможем друг другу!
💰 ПРОСТО
В сети разлетелось грустное видео — молодая пара рассказывает, как они потеряли все из-за торговли криптовалютой.
Мы не будем осуждать, лучше будем учиться на чужих ошибках.
Нести деньги с кредита на биржу (любую) — плохая история, запоминаем как аксиому. Это не ваши деньги, а инвестиции — это всегда риск.
Инвестировать следует, когда у вас уже есть финансовая подушка — и вы ее не трогаете, а на инвестиции откладываете «отдельные» деньги. Тем более, не стоит жертвовать свое жилье для этого. Потому что еще раз: инвестиции — это риск.
Всегда распределяйте свои вложения по разным источникам и не торгуйте на последние деньги.
Не стоит заниматься инвестициями с высоким риском, если у вас не хватает навыков и опыта, или — если вы не готовы в один момент все потерять.
Выбирайте стратегию, исходя из своих целей. А если вы инвестируете в надежные инструменты долгосрочно — например, как мы по тегу #пенсия, — то коррекция вас не напугает.
Подходите к инвестициям с холодной головой — изучайте больше информации и грамотно составляйте стратегию. Двигайтесь в своем темпе и соотносите риски с возможностями.
👍 — я инвестирую, но не рискую
👎 — я инвестирую и рискую
😱 — я вообще не инвестирую, боюсь
Давайте устроим обмен опытом. Пишите в комментариях свой совет по инвестициям или ошибку, которую совершили. Поможем друг другу!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍416👎147😱64😢11❤10😁4🤔4
Некоторые позиции в акциях прилично выросли, в то время как стоимость облигаций снизилась из-за роста процентных ставок за весь прошлый год.
Но нас это не особо волнует, ведь мы держим облигации до погашения, а значит их колебания в цене носят лишь временный характер и дают возможность увеличить доходность, докупив облигации по привлекательным ценам.
Поэтому мы продолжаем двигаться согласно нашей стратегии: пополняем счет на 25 тыс. рублей + 6 тыс. накапало за это время купонами/ дивидендами и увеличиваем долю в следующих активах:
Облигации
Доходность: 28,29%
Доходность: 26,44%
Доходность: 30,80%
#пенсия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍91🔥18❤12😱4
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍72🔥15❤11😁1🤔1
💐Пришла весна и мы вспоминаем про пенсию
ℹ️ Раз в месяц на этом канале мы пополняем портфель на 25 тыс. рублей на счастливую пенсию. Все полученные купоны и дивиденды мы реинвестируем — покупаем на эти деньги бумаги в портфель. Предыстория и цели портфеля. Будущий состав портфеля, к которому мы стремимся.
Индекс Мосбиржи прибавил около 8% за последний месяц. Индекс RGBI — более 7%! Другими словами, растут не только акции, но и облигации. Инвесторы рассчитывают на переговоры и ждут снижения ставок.
Но сегодня в акциях коррекция и мы решили ей воспользоваться.
➡️ На всю сумму (стандартные 25 тыс. + накапавшие 5,7 тыс.) открываем новую позицию. Покупаем акции Хэдхантер (тикер HEAD). Это отличная дивидендная история: годовая див. доходность по ним превышает 20%.
#пенсия
💰 ПРОСТО
Индекс Мосбиржи прибавил около 8% за последний месяц. Индекс RGBI — более 7%! Другими словами, растут не только акции, но и облигации. Инвесторы рассчитывают на переговоры и ждут снижения ставок.
Но сегодня в акциях коррекция и мы решили ей воспользоваться.
#пенсия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍28🔥26🤔8❤5👎2
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍70🔥17❤8🤔5😱2👎1
Собрали для вас интересные посты — сохраняйте и читайте.
Вклады, кредиты, инвестиции и бюджет
Насущное
Доходы и расходы
Быт и экономия
Мир вокруг
Изучайте посты и сохраняйте себе! А еще копите на пенсию с нами — по тегу #пенсия.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥20👍12😁8
🌷Весна идёт — пенсия ближе: пополним пенсионный портфель.
ℹ️ Раз в месяц на этом канале мы пополняем портфель на 25 тыс. рублей на счастливую пенсию. Все полученные купоны и дивиденды мы реинвестируем — покупаем на эти деньги бумаги в портфель. Предыстория и цели портфеля. Будущий состав портфеля, к которому мы стремимся.
Прошедший месяц выдался непростым для российского рынка. Риски мирового кризиса давят на котировки. Но мы считаем, что актуальнее могут оказаться позитив в геополитике и вероятный переход к снижению ставки (пусть и не в апреле).
Сейчас структура портфеля выглядит сбалансированной: примерно 40% акций и 60% облигаций. Впереди дивидендный сезон, а акции сегодня стоят недорого, поэтому на большую часть суммы докупим одну из самых дивидендных идей.
➕ На 20 тыс. руб. — открываем позицию в одной из самых дивидендных историй российского рынка: привилегированные акции Сургутнефтегаза (SNGSP), 400 штук.
➕ 5 облигаций Софтлайн (RU000A106A78) на ~4,6 тыс. руб. (RU000A1077V4). Доходость ~28%.
➕ 6 облигаций X5 (RU000A108LU2) на 6 тыс. руб. (RU000A1077V4). Доходость ~22%.
#пенсия
💰 ПРОСТО
Прошедший месяц выдался непростым для российского рынка. Риски мирового кризиса давят на котировки. Но мы считаем, что актуальнее могут оказаться позитив в геополитике и вероятный переход к снижению ставки (пусть и не в апреле).
Сейчас структура портфеля выглядит сбалансированной: примерно 40% акций и 60% облигаций. Впереди дивидендный сезон, а акции сегодня стоят недорого, поэтому на большую часть суммы докупим одну из самых дивидендных идей.
#пенсия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍97❤15🔥9👎2😁2🤬1
🌱Майское пополнение пенсионного портфеля
ℹ️ Раз в месяц на этом канале мы пополняем портфель на 25 тыс. рублей на счастливую пенсию. Все полученные купоны и дивиденды мы реинвестируем — покупаем на эти деньги бумаги в портфель. Предыстория и цели портфеля. Будущий состав портфеля, к которому мы стремимся.
В этом месяце мы пополняем на 25 тыс. руб. плюс накапало больше 6 тыс. руб. купонами/дивидендами. Структура портфеля по-прежнему сбалансирована, поэтому продолжаем равномерно усиливать позиции в акциях и облигациях.
➕ На ~10 тыс. руб. — покупаем 22 дивидендные акции Роснефти (ROSN). Улучшаем среднюю цену.
➕ На ~6 тыс. руб. — добавляем 11 акций Газпромнефти (SIBN). Ожидаем дивидендов и улучшаем среднюю цену.
➕ На ~14 тыс. руб. — докупаем 16 облигаций ГМК Норильский никель (БО-001Р-07). Текущая доходность — 22,83%. Бумага высоконадежная и отлично ложится в структуру портфеля.
#пенсия
💰 ПРОСТО
В этом месяце мы пополняем на 25 тыс. руб. плюс накапало больше 6 тыс. руб. купонами/дивидендами. Структура портфеля по-прежнему сбалансирована, поэтому продолжаем равномерно усиливать позиции в акциях и облигациях.
#пенсия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍107🤔16❤6😁5👎2👀2
Нашему пенсионному портфелю 2 года! 🥳 🥳 🥳
В июне 2023 г. мы положили на отдельный брокерский счет первые 25 тыс. рублей. И далее каждый месяц пополняли портфель на 25 тыс., на которые покупали акции и облигации.
Эти два года стали долгим периодом роста ключевой ставки ЦБ: она выросла с 7,5% до сегодняшних 21%. Для рынков и акций, и облигаций это крайне тяжелые условия.
➡️ С 25 тыс. наш портфель вырос до 669 тыс. — благодаря дисциплине, купонам и дивидендам (которые мы реинвестировали).
Дивиденды принесли нам 16,7 тыс., купоны — 49,8 тыс. руб. Изменение цен на акции и облигации "съело" 25 тыс. рублей текущей рыночной цены инструментов портфеля. Но мы не планируем продавать облигации прямо сейчас. Как минимум, вернем номинал 1000 руб. при погашении.
Что купили сегодня?
✔️ Сегодня добавили в портфель одну позицию примерно на 29 тыс. руб. Это облигации ЕвроТранс (ISIN RU000A10A141) с погашением в октябре 2029 г., доходность к погашению — около 22%. Таким образом мы фиксируем высокую купонную доходность на срок более 4 лет, а также дополнительно сможем заработать на подорожании цены облигации на рынке, когда ЦБ будет снижать ставку.
#пенсия
💰 ПРОСТО
В июне 2023 г. мы положили на отдельный брокерский счет первые 25 тыс. рублей. И далее каждый месяц пополняли портфель на 25 тыс., на которые покупали акции и облигации.
Эти два года стали долгим периодом роста ключевой ставки ЦБ: она выросла с 7,5% до сегодняшних 21%. Для рынков и акций, и облигаций это крайне тяжелые условия.
▫️ Индекс гос. облигаций RGBI с уровня 129 опускался ниже 97 в ноябре 2024 г. Сейчас все ждут снижения ключевой ставки в ближайшие месяцы, поэтому RGBI восстановился до 112.▫️ Индекс Мосбиржи также не давал заскучать. На момент старта портфеля индекс был около 2700 пунктов, за два года индекс колебался в диапазоне 2400 — 3500. Сейчас индекс Мосбиржи — в районе 2850, за два года рост всего 5,6%.▫️ Нефть Brent за два года опустилась с $75 за баррель до $65. Отдельное спасибо за просевших нефтяников в нашем портфеле.
Дивиденды принесли нам 16,7 тыс., купоны — 49,8 тыс. руб. Изменение цен на акции и облигации "съело" 25 тыс. рублей текущей рыночной цены инструментов портфеля. Но мы не планируем продавать облигации прямо сейчас. Как минимум, вернем номинал 1000 руб. при погашении.
Что купили сегодня?
#пенсия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍86❤21👎6🔥6
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍65❤16😁14🤔2
🌞Июльское пополнение пенсионного портфеля
ℹ️ Раз в месяц на этом канале мы пополняем портфель на 25 тыс. рублей на счастливую пенсию. Все полученные купоны и дивиденды мы реинвестируем — покупаем на эти деньги бумаги в портфель. Предыстория и цели портфеля. Будущий состав портфеля, к которому мы стремимся.
В этом месяце мы пополняем на 25 тыс. руб. плюс накапало больше 12,4 тыс. руб. купонами/дивидендами. В этом месяце фиксируем высокую доходность в облигациях перед дальнейшим возможным снижением ключевой ставки. Все свободные средства направляем в надежную качественную бумагу.
➕ Облигации: Газпромнефть (Газпн3P15R — RU000A10BK17) 62 шт. по цене 57,55% на ≈37 тыс. руб.
#пенсия
💰 ПРОСТО
В этом месяце мы пополняем на 25 тыс. руб. плюс накапало больше 12,4 тыс. руб. купонами/дивидендами. В этом месяце фиксируем высокую доходность в облигациях перед дальнейшим возможным снижением ключевой ставки. Все свободные средства направляем в надежную качественную бумагу.
#пенсия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤52👍36👎3🔥2