ЦБ создаст единую базу подставных владельцев карт

🚫 Банк России совместно с крупнейшими банками разрабатывает централизованную платформу для борьбы с дропперами. Система позволит банкам оперативно получать информацию о подозрительных клиентах и блокировать их активность ещё на этапе открытия счёта.

💸 Масштабы теневых операций через банковские карты физлиц достигли критического уровня — около 10 миллионов россиян совершили переводы на карты дропперов. Центробанк уже выявил порядка 700 тысяч человек, предоставляющих свои карты для проведения операций в интересах нелегального бизнеса.

⚖️ В новой системе предусмотрят механизм реабилитации для случайно попавших в базу граждан и сохранят им доступ к базовому набору банковских услуг. Окончательное решение о блокировке операций останется за банками, но ЦБ будет анализировать причины игнорирования информации о подозрительных клиентах.

#финбезопасность #банки #дропперы #финмониторинг

@SecLabNews

🇷🇺Минюст: DDoS — в Уголовный кодекс, счета — на замок, крипта — в конфискат

Теперь за DDoS могут реально сажать. Минюст предлагает вынести атаки в отдельную статью — чтобы не маскировать их под «доступ к информации» или «вредоносное ПО». Прямая криминализация — значит, и расследовать станут жёстче, и наказывать — целенаправленно.

Параллельно — инициатива блокировать расходные операции по счетам на 10 дней, если они участвуют в обнале. Новый инструмент для следствия, пока цифровые деньги не разлетелись по тысячам карт. Быстро, без суда, но якобы с контролем.

И наконец, криптовалюта. Её предлагают считать имуществом и арестовывать как наличку. Только физически изъять нечего — значит, понадобятся «специалисты по сохранности». Теперь «арест» — это когда айтишник с доступом ставит пароль и говорит: «Теперь это наше».

#ddos #финмониторинг #криптовалюта

@SecLabNews