ЦБ создаст единую базу подставных владельцев карт

🚫 Банк России совместно с крупнейшими банками разрабатывает централизованную платформу для борьбы с дропперами. Система позволит банкам оперативно получать информацию о подозрительных клиентах и блокировать их активность ещё на этапе открытия счёта.

💸 Масштабы теневых операций через банковские карты физлиц достигли критического уровня — около 10 миллионов россиян совершили переводы на карты дропперов. Центробанк уже выявил порядка 700 тысяч человек, предоставляющих свои карты для проведения операций в интересах нелегального бизнеса.

⚖️ В новой системе предусмотрят механизм реабилитации для случайно попавших в базу граждан и сохранят им доступ к базовому набору банковских услуг. Окончательное решение о блокировке операций останется за банками, но ЦБ будет анализировать причины игнорирования информации о подозрительных клиентах.

#финбезопасность #банки #дропперы #финмониторинг

@SecLabNews

💳 Карты — не игрушка: дропперов зажмут УК

Передал свою карту мошенникам — готовься к шести годам. В Белом доме подготовили поправки к статье 187 УК: теперь за оформление или передачу банковских карт злоумышленникам будут наказывать не административно, а уголовно.

Проект закона включает штрафы до миллиона рублей, обязательные и исправительные работы, а в ряде случаев — лишение свободы на срок до шести лет. Степень ответственности будет зависеть от роли дроппера и характера операции: от передачи карты до участия в переводах украденных денег.

Инициатива дополняет комплекс мер против мошенников: за 2024 год заблокировали более 700 тысяч счетов, а потери граждан превысили 27 миллиардов рублей. Теперь хотят поставить и дропперов в жёсткие рамки.

#дропперы #мошенничество #уголовнаяответственность

@SecLabNews