ЦБ создаст единую базу подставных владельцев карт
🚫 Банк России совместно с крупнейшими банками разрабатывает централизованную платформу для борьбы с дропперами. Система позволит банкам оперативно получать информацию о подозрительных клиентах и блокировать их активность ещё на этапе открытия счёта.
💸 Масштабы теневых операций через банковские карты физлиц достигли критического уровня — около 10 миллионов россиян совершили переводы на карты дропперов. Центробанк уже выявил порядка 700 тысяч человек, предоставляющих свои карты для проведения операций в интересах нелегального бизнеса.
⚖️ В новой системе предусмотрят механизм реабилитации для случайно попавших в базу граждан и сохранят им доступ к базовому набору банковских услуг. Окончательное решение о блокировке операций останется за банками, но ЦБ будет анализировать причины игнорирования информации о подозрительных клиентах.
#финбезопасность #банки #дропперы #финмониторинг
@SecLabNews
#финбезопасность #банки #дропперы #финмониторинг
@SecLabNews
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
SecurityLab.ru
10 миллионов россиян совершали переводы на карты дропперов
ЦБ запускает цифровую платформу против теневых переводов.
1🤡45
🎯 Двадцать карт и точка: ЦБ ставит заслон финансовым мулам
Осенняя инициатива Набиуллиной отрежет кислородную трубку дропперам — тем самым «финансовым мулам», которые массово регистрируют банковские продукты для обналичивания краденых средств. Пока что злоумышленники спокойно создавали сотни счетов на подставных лиц.
Лимит в 20 карт на человека при интеграции с бюро кредитных историй заблокирует промышленное производство платежных инструментов. Но дьявол кроется в деталях — неясно, коснется ли ограничение уже выпущенных карт или только новых.
Ограничения работают лишь до тех пор, пока преступники не перестроят схемы. Вместо массового оформления на одних руках они переключатся на вербовку большего числа соучастников. Параллельно МВД готовит отдельную уголовную статью для дропперов — сейчас их судят по общим составам мошенничества.
#финбезопасность #дропперы #цифроваябезопасность
@SecLabNews
Осенняя инициатива Набиуллиной отрежет кислородную трубку дропперам — тем самым «финансовым мулам», которые массово регистрируют банковские продукты для обналичивания краденых средств. Пока что злоумышленники спокойно создавали сотни счетов на подставных лиц.
Лимит в 20 карт на человека при интеграции с бюро кредитных историй заблокирует промышленное производство платежных инструментов. Но дьявол кроется в деталях — неясно, коснется ли ограничение уже выпущенных карт или только новых.
Ограничения работают лишь до тех пор, пока преступники не перестроят схемы. Вместо массового оформления на одних руках они переключатся на вербовку большего числа соучастников. Параллельно МВД готовит отдельную уголовную статью для дропперов — сейчас их судят по общим составам мошенничества.
#финбезопасность #дропперы #цифроваябезопасность
@SecLabNews
SecurityLab.ru
Нормальный человек не заводит 100 карт: Центробанк предлагает лимит
Любишь собирать карты как стикеры? Придётся остановиться.
🤡31👎12👀9