Совершенствуются процедуры по ПОД/ФТ/ФРОМУ в сфере оборота криптовалют (в свете 115-ФЗ)!.. Субъекты обязаны учитывать такую информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. #SICP #ПОД #115ФЗ http://sicp.ueba.su/

Операторы инвестиционных платформ обязаны соблюдать требования законодательства по ПОД/ФТ
#compliance #AML #115ФЗ #ОИП #ПОДФТ #SICP https://ueba.su/index.php/k2-blog/cryptoindustry-legislation/item/72-operators-of-investment-platforms-are-obliged-to-organize-measures-to-aml-cft

Оспаривать решение по отказу финансовой организации сложнее, чем осуществить проверку контрагента или адреса криптокошелька

Росфинмониторинг 14.09.2021 опубликовал информационное сообщение (https://fedsfm.ru/news/5308) для лиц, которым было отказано в проведении операции, заключении договора банковского счета (вклада) либо договор банковского счета (вклада) был расторгнут в соответствии с требованиями пунктов 5.2 И 11 статьи 7 ФЗ №115-ФЗ.
В сообщение обращено внимание на то, что Росфинмониторинг не представляет клиентам финансовых организаций сведения о принятых в отношении них решениях об отказе или расторжении.
Необходимо обращаться в финансовую организацию, в которой клиент обслуживается (обслуживался).
Дополнительно Росфинмониторинг рекомендует обратиться при взаимодействии к Информационному письму Федеральной службы по финансовому мониторингу 30 июля 2018 г. № 55 «О применении отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части функционирования механизма «реабилитации» клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании» (https://www.fedsfm.ru/news/3352) , и Методическими рекомендациями для предпринимателя 2.0 «Что делать, если банк ограничил операции по счету?» (https://cbr.ru/Content/Document/File/72986/method_07062021.pdf), в которых даны разъяснения о возможных действиях для предотвращения применения кредитными организациями мер по отказу.
В нашей практике есть положительный опыт разблокировки банковского счета после предоставления заключения специалистов и даче пояснений по операциям

#115ФЗ #блоксчета #SICP #КосаТКА #заблокировалисчет #заключениеспециалиста #экспертизакриптопераций #анализкриптоопераций #экспертизацифровыхактивов

#115ФЗ #ПОДФТ #комплаенс #AML

Подобрали для вас несколько важных новостей по направлению ПОД/ФТ/ФРОМУ

♦️ Согласно Письму Росфинмониторинга от 26.10.2022 N07-03-05/23303 «О рассмотрении обращения» самозанятые (НПД), оказывающие юридические и бухгалтерские услуги, должны исполнять требования антиотмывочного закона как и другие субъекты из ст.5 115-ФЗ

🔹 до 01.12.2022 субъекты закона 115-ФЗ должны обновить свои правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ

🔹24 ноября 2022 г. Госдума приняла в первом чтении проект поправок к 115-ФЗ
Запрет принимать на обслуживание и совершать операции не будет распространяться на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта, доменное имя/указатель страницы которого содержится в реестре запрещенных информресурсов, в случае если доступ к такому доменному имени/указателю страницы сайта не ограничен. По мнению законотворцев,
это позволит исключить необоснованный запрет на банковское обслуживание ряда клиентов (например, крупных платформ: VK, Avito и т.п.), отдельные страницы которых включены в реестр, но при этом доступ к соответствующему доменному имени, указателю страницы сайта не ограничен. (можно здесь выдохнуть-благо)

#Клубстраховыхконференций
- одна из первых серьезных площадок, на которую уже много лет назад меня пригласили поделиться опытом. Дальше были международные площадки тематические и профильные, но там, где твои требовательные коллеги, всегда выступать не очень легко.

Благодарю за приглашение, за возможность встретиться и пообщаться с профессионалами.

https://vk.com/wall708051981_1080

#ПОДФТ #compliance #115ФЗ #идентификация #KYC

Информационное сообщение «О необходимости подключения лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в том числе участников майнинг-пула) и лиц, организующих деятельность майнинг-пула, при распределении ими выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула к личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу».

1. Согласно положениям статьи 71 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) требования национального антиотмывочного законодательства распространяются в том числе на лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в том числе участников майнинг-пула), в случаях, если они осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции, предусмотренные подпунктом 1 пункта 1 указанной статьи, а также лиц, организующих деятельность майнинг-пула, при распределении ими выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула, в том числе требования по:

- идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;

- разработке правил внутреннего контроля (далее - ПВК);

- назначению специального должностного лица ответственного за реализацию ПВК (далее - СДЛ);

- прохождению обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

- предоставлению в Росфинмониторинг по его запросу информации;

- применению и отмене мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

- организации внутреннего контроля.

В свою очередь Требования к ПВК, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188, предусматривают в составе ПВК обязательные программы, в том числе:

- программу организации системы внутреннего контроля, включающую порядок назначения СДЛ, ответственного за реализацию ПВК;

- программу подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В этой связи лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула) и лица, организующие деятельность майнинг-пула, обязаны назначать СДЛ, а также проходить обучение в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

2. Лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула) и лица, организующие деятельность майнинг-пула, представляют в Росфинмониторинг информацию в соответствии с Правилами передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 11.02.2025 № 131.

3. Электронное информационное взаимодействие субъектов первичного финансового мониторинга и Росфинмониторинга осуществляется посредством личного кабинета – информационного ресурса, размещенного на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно телекоммуникационной сети Интернет (www.fedsfm.ru) в соответствии Порядком доступа к личному кабинету и его использования, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 20.07.2020 № 175.

https://www.fedsfm.ru/news/8769

#КриптодетективЪ #РФМ #Майнеры #ПОДФТ #115ФЗ #Майнинг