Как создать пассивный доход?💰

Пассивный доход – это доход , требующий минимальных усилий и времени. Для формирования пассивного дохода существуют различные инструменты. Рассмотрим их более подробно.

✔️ Акции📈
Можно получать дивиденды по некоторым акциям. Плюс в том, что со временем капитал, вложенный в акции приумножает сам себя. На длинном горизонте они растут в цене.

✔️ Облигации
Получаем регулярный денежный поток – купоны. Можно получать купоны как в рублях(обычные облигации), так и в рублях по курсу ЦБ(сами купоны номинированы в валюте(доллар, евро, фунт)), защищая капитал от девальвации рубля(замещающие облигации). На данный момент доходность по рублевым купонам – 8-11% год, если говорить о надежных компаниях. По замещающим облигациям – 5-8% годовых в валюте.

✔️ Вклад в банке
Самый простой способ, требуется огромный капитал. Доходность минимальная, сложно организовать стабильный ежемесячный денежный поток, так как выплаты происходят, в основном в конце срока действия вклада. По облигациям это сделать легко, так как купонные выплаты приходят в разные месяца, можно скомбинировать набор облигаций под портфель с ежемесячным доходом. Доходность вкладов - 7,5-9,5% годовых.

✔️ Недвижимость 🏠
1️⃣ Классический вариант сдачи в аренду на сегодня приносит 5-7% годовых без учёта риска порчи имущества, затопления, ремонта, обустройства, «простоев» в отсутствии квартирантов, поиска новых жильцов и пр. Итоговая доходность меньше, чем на депозите при более высоких рисках, временных затрат и ресурсах.
2️⃣ Фонды коммерческой и складской недвижимости, доступные к покупке на фондовой бирже от 100 тысяч рублей. Чистая доходность без лишнего «головняка» - 10-11% г. Ежеквартальные выплаты от арендного потока.

✔️ Депозиты в криптовалюте
Если Вы еще не разобрались в теме крипты, то уже давно пора это сделать, надо идти в ногу со временем.

🟢 Другие способы получения пассивного дохода:

1. Рекомендация товаров и услуг за партнерское вознаграждение, реферальные ссылки
2. Интегрированная реклама на ютуб
3. Записанные мастер классы и вебинары в интернете
4. Он – лайн курсы

✅ Это не все способы, перечень больше, главное увидеть возможности и пользоваться ими. Всю жить «сидеть» на депозитах, надеясь сколотить солидный капитал – это утопия. Поддержите 🤎, если было полезно
#пассивныйдоход
#недвижимость
#Вклад
#Акции
#Облигации

⚡️Сегодня Сбербанк закрыл дивидендный гэп, за 11 торговых дней можно было заработать 8-10% (сколько это в годовых, посчитайте сами) на ровном месте🔥💵

Это даже круче моего самого острожного прогноза….
А ведь придут еще рекордные дивиденды…..
Депозиты в Сбербанке сегодня дают ~7-9,5% годовых🧐🤦‍♂️
Почувствуйте разницу, как говорится…

Можно всю жизнь бесконечно бояться и не изучать инвестиции, а можно стать акционером банка, которому Вы доверяете( а если держите деньги в нем, то доверяете💯) и зарабатывать вместе с ним, на тех кто бездумно берет кредиты на понты и статусные вещи, совершает переводы внутри банка с комиссиями от 50 тысяч рублей.

✅ Я не пользуюсь продуктами Сбера, но это не мешает мне извлекать прибыль от услуг банка.
В моем 💼 есть и акции и облигации Сбербанка

Не является ИИР
#инвестициивакции
#акции
#дивиденды

Акции Лукойл. Какие перспективы?

Акции Лукойла по итогу торгов в пятницу, 2 июня, снизились на 5,3%, до ₽5383 за бумагу.
Это ниже, чем размер доходности -9,72% в момент объявления новости о выплате дивидендов.

На тот момент акции торговались по цене 4 505 руб. Компания заплатит 438 руб на акцию.
Суммарно за 2022 год - 15% див.доходности, учитывая 256 руб за 9 месяцев 2022 года.

Потенциал роста - 10-15% при отсутствии шоков для экономики и геополитических рисков.
Исторически гэп в акциях Лукойл закрывался за 3-4 месяца, последний раз - 3,5 месяца.
При хороших раскладах гэп может закрыться за месяц, но надо учитывать текущий бурный рост(+20% за 1,5 месяца) и снижение цен на нефть.

Какие факторы повлияют на акции в будущем?

Цены на нефть, эмбарго ЕС на поставки нефтепродуктов, спрос со стороны Америки и Китая, раскрытие отчетности. Геополитические риски.
Перспективы роста также связаны с ожиданиях текущих дивидендов уже в этом году.

✅ В моем портфеле акции Лукойла занимают существенную долю - номер 2 после Сбербанка. Жду дивидендов 💸
#инвестиции
#акции
#инвестициивакции
#дивиденды
Не является ИИР!

5 акций в России, перспективные в ближайшие 3 года🔝📈

1. Сбербанк
Сбер - флагман всего российского рынка, а не только финансового сектора в России. Компания давно уже явлется не только банком, а целой экосистемой. За 2022 года выплатил рекордные дивиденды - 25 рублей на акцию. Компания вновь стала прибыльной, с январь по май(включительно) заработали почти 590 млрд руб.

Основной драйвер роста - ипотетка и кредитный портфель. Если динамика чистой прибыли вновь станет положительной, то можно рассчитывать на дивиденд - 30-31 руб на акцию за 2023 год. При текущей цене в 242 руб на акцию это дает примерно 12% див. доходности. Потенциал роста - 20-25% до 300-350 рублей за акцию.

2. Роснефть
Лидер нефтяной отрасли в России, одна из крупнейших нефтяных компаний в мире. Занимается добычей нефти и газа в Западной Сибири, на Сахалине, Северном Кавказе и в арктических районах России.

Роснефть поставляет значимую долю своей продукции в Китай, что является безусловным плюсам в текущих условиях. На сегодняшний день в Азию идет 77% экспорта Роснефти.
Роснефть - единственная компания из нефтянного сектора у которой увеличится прибыль в 2023 году.
Дивиденд за 2022 год -17,97 руб на акцию. За 2023 год ожидаемый дивиденд составит 55 руб на акцию, что при текущей цене 483 руб дает див.доходность порядка 12% годовых. Потенциал роста - 20-25% до 600 руб за акцию.

3. Новатэк
Является крупнейшим независимым производителем природного газа в России.

Компания занимается разведкой, добычей, переработкой и реализацией природного газа и жидких углеводородов.
Новатэк не находится под санкциями и продолжает экспортировать СПГ в Европу. Сжиженный газ можно доставлять танкерами на любой рынок, и не зависеть от трубопровода.

Новатэк наращивает собственные мощности. Проект Артик -2 будет запущен в конце 2023 года - начале 2024. Удачная сделка по по покупке 27,5% в проекте Сахалин - 2 у Shell является хорошим драйвером роста. Потенциал роста - 30-35% с текущих цен - 1347 руб. Компания платит невысокие, но стабильные дивиденды.

4. Ozon
Быстрорастущий лидер (2 место среди маркетплейсов РФ по обороту) на динамично развивающемся рынке онлайн-торговли.
Ozon зарабатывает не только на продаже товаров, но и на рекламе и даже на финансовых услугах (Озон-банк выпускает виртуальные ozon-карты, при оплате которыми дают скидки на маркетплейсах.)

Компания впервые в истории показала положительную чистую прибыль. Рост идет по всем показателем(выручка, количестов заказов, количество покупателей и др). Потенциал роста - 2Х с текущих цен - 1995 руб.

5. Positive Technologies
Ведущий разработчик решений для информационной безопасности. Технологии и сервисы компании используют более 2900 клиентов по всему миру.

В России Positive Technologies — первая и единственная публичная компания из сферы кибербезопасности на Московской бирже.
Компания активно растет на протяжении многих лет. Типичная история роста из IT сектора. Позитив — один из бенефициаров ухода из России иностранных разработчиков средств защиты. Потенциал роста -20-25% с текущих уровней(2017 руб) до 2500 руб
#инвестициивакции
#акции
#акциироссии

⚡️ Сегодня состоится заседание ЦБ по ключевой ставке

Скорее всего ставку повысят на 0,5-0,75%! Это значит, что кредиты станут дороже, ставки по вкладам вырастут.

🟢 Для инвесторов, самое важное, что вырастут доходности по облигациям.
И в текущей ситуации можно найти надежные корпоративные облигации с доходностью в 12-13% годовых.

Среднегодовая доходность российских акций -15% годовых. Премия за риск в сравнении с облигациями составляет -2-3%. При такой небольшой разнице рисковать и покупать акции, особенно новичку, не имеет смысла. Лучше купить облигации и спокойно получать свои 12–13% годовых.

☝️Но облигации тоже надо уметь выбирать.
Скидываю Вам часть облигаций из моего портфеля.

Доля облигаций у меня выше, чем акций. Планирую и дальше наращивать покупку облигаций! Акций покупаю сейчас меньше.
Не является ИИР
#акции
#облигации

🔫 В ТРАМПА стреляли. Финансовые рынки рухнт?😱

13 июля во время выступления в Пенсильвании на Трампа совершили покушение. Он получил ранение в ухо.

Это подтолкнуло биткион(BTC) к росту на 3%, до 60 000 usd.
На момент написания поста биток торгуется в районе 63 k.
После покушения мемкоин MAGA(TRUMP) взлетел на 40%. ( при победе Трампа здесь будет 🚀)
Букмекеры считают, что шансы на победу Трампа резко возросли.

👉 Что это значит для инвесторов?

Скорее всего, инвесторы на фоне покушения сразу побегут в кэш и защитный актив - золото. Биткоин уже взлетел, а он считается цифровым золотом.

Это будет первой реакцией, но в долгосрочном периоде, при победе Трампа на выборах, вероятность роста американского рынка и крипты сильно вырастет. Он положительно высказывается насчет цифровых активов.
Инвесторы на фондовом рынке голосуют за Трампа.

☝️Индекс S&P 500 вырос на 68% за четыре года пребывания Трампа у власти по сравнению с ростом на 44% при администрации Байдена.

Что значит победа Трампа для России?🇷🇺

Хоть прямой корреляции между нашим и американским рынком уже нет, тем не менее экономика США это индикатор для всего мира.

В предвыборных обещаниях Трамп неоднократно высказывался по Украине. Я не являюсь военным экспертом и/или политиком, но если перемирие будет достигнуто тем или иным способом, предложенным Трампом, это однозначный позитив для России.

✅ Вероятность снятия санкций(хотя бы частично) возрастет, а значит появится и надежда на разблокировку замороженных иностранных активов. Лично у меня зависла приличная сумма.

#акции
#санкции
#криптовалюта

Друзья, привет! 👋

Выкладываю запись полноценного подкаста (45 мин)

Я рассказал о своих увлечениях, ошибках в финансах, куда выгодно вкладывать деньги в 2024 году, как их не потерять и приумножить.

Ваши 🤎, репосты, комментарии приветствуются )

https://youtu.be/83jnjKKEZ6Q?si=5YFV-8ilwDCh_Eto

Акции, облигации, депозиты?
Что выбрать в 2024 году? Ч.2

На рынке сейчас сложная ситуация и все мучаются выбором - что лучше покупать: акции, облигации или депозиты?

Чтобы ответить на этот вопрос, напомню, что распределяя деньги, надо отталкиваясь от целей, сроков и рисков, и еще
учитывать ситуацию с инфляцией и ключевой ставкой.

Возьмём для примера 10 - летние облигации.
Доходность по ним сейчас 15%. 
Если развитие пойдет по негативному сценарию и мы увидим ещё повышение ставки, то они упадут в цене.

А если будет реализован позитивный сценарий и ЦБ перейдёт к снижению КС, то облигации наоборот начнут расти в цене, и тогда мы получим ещё и рост капитала. Например, дюрация десятилетней ОФЗ 26244 равна 4,9, это значит, что при снижении КС на 1% облигация вырастет в цене на 4-5%, а вместе с ней и наш капитал. А если КС снизят ещё больше?

❗️К сожалению, мы не знаем на 100% какой сценарий будет развиваться в ближайшее время, поэтому лучшим решением остаётся диверсификация, желательно и про акции не забыть, ведь по ним можно заработать и на росте, и на будущих дивидендах.

👉 А если вам пока ещё сложно выбрать куда же вложить деньги, то вот небольшая подсказка по инструментам, в зависимости от целей:
1️⃣ Краткосрочная цель – это цель в пределах одного года. Например, поездка на море, покупка телефона, ноутбука или покупка бытовой техники.
✅Используем вклады, накопительные счета, покупаем фонды ликвидности и короткие облигации до 1 года.

2️⃣ Среднесрочная цель – это цель от 3 до 5 лет. Например, покупка автомобиля, участка земли, ремонт, первоначальный взнос на квартиру, накопление на образование детей  и т.д.
✅ Можно использовать вклады, накопительные счета, облигации со сроком погашения до наступления цели. А при готовности к риску эффективнее будет создать портфель, где будет 10-20% акций и 80-90% облигаций.

3️⃣ Долгосрочная цель – от 10 лет. Скорее всего, самой важной долгосрочной целью является формирование пенсионных накоплений и/или солидного капитала для финансовой свободы.
✅ Без акций здесь не обойтись, вариантов распределения капитала множество, эталонный портфель: 60% - акции, 40% - облигации. А дальше доля акций может расти при готовности к риску.
#акции
#облигации
#чтовыбрать2024