По данным НБКИ, в мае 2024 года средний размер выданных потребительских кредитов составил 170,2 тыс. руб., снизившись по сравнению с предыдущим месяцем на 3,4% (в апреле 2024 года - 176,2 тыс. руб.)

📊При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по потребительским кредитам составляет 564 балла.

🔝ТОП-5 регионов по среднему размеру выданных потребительских кредитов:
🔹Москва (281,6 тыс. руб.)
🔹Санкт-Петербург (239,1 тыс. руб.)
🔹МО (222,5 тыс. руб.)
🔹Ханты-Мансийский АО (216,5 тыс. руб.)
🔹Республика Татарстан (193,3 тыс. руб.).

🔽Что касается региональной динамики данного показателя, то самое серьезное снижение среднего чека потребкредита продемонстрировали:
⚫️Москва (-10,6%)
⚫️Краснодарский край (-8,1%)
⚫️Воронежская обл. (-7,9%)
⚫️Омская обл. (-6,4%)
⚫️Ростовская (-6,1%) обл.

🔼В то же время в ряде регионов в мае был отмечен небольшой рост среднего размера потребкредита, в том числе, в Республике Татарстан (+2,6%), а также в Новосибирской (+1,1%) и Оренбургской (+0,5%) областях.

Объем выданных розничных кредитов в июне составил почти 1,7 трлн рублей, следует из предварительной оценки Frank RG. По итогам месяца он вырос на 13,7% при этом по сравнению с июнем 2023 года показатель прибавил 14,5%. Это максимальный результат с начала года, несмотря на традиционно низкий летний сезон. Но здесь на руку банкам сыграла отмена льготной ипотеки на новостройки.

✔️Всего за первое полугодие 2024 года банки выдали кредиты на 7,6 трлн рублей, что на 4,2% выше, чем за аналогичный период 2023 года.

🔝Наибольший рост в июне ожидаемо показал ипотечный сегмент — он резко вырос за месяц на 44%, до 777,2 млрд рублей. Таким образом, на ипотеку пришлась почти половина выдачи кредитов. По итогам полугодия 2024 года выдачи ипотеки составили 2,8 трлн рублей, что на 8% ниже, чем в прошлом году.

🔼Единственным сегментом, показавшим рост кроме ипотеки, стало POS-кредитование. Банки выдали за месяц 39,7 млрд рублей (4,8%). По отношению к июню 2023 года показатель выше на 5,6%. За полгода банки выдали POS-кредиты на 233,7 млрд рублей, что на 9% выше, чем прошлом году.

🔽Рынок автокредитов показывает снижение и в июне 2024 года равен 217,9 млрд рублей, что на 5,1% меньше, чем в мае 2024 года и на 72,3% выше, чем в июне 2023 года. По итогам 6 месяцев 2024 года суммарный объем выдач автокредитов составил 1,2 трлн рублей, что на 95,5% выше, чем в прошлом году.

🔽Выдачи кредитов наличными снизились на 3,9% к маю 2024, до 637,8 млрд рублей. За первые 6 месяцев 2024 года банками было выдано 3,9 трлн рублей на потребительские кредиты.

⚡️Коллеги и друзья!

Регистрация >> на XXIII Национальную конференцию “Микрофинансирование 2024-2025: итоги, вызовы, перспективы” продолжается.

🔥И мы хотим напомнить вам о возможности стать спикером или модератором в рамках деловой программы мероприятия! Ключевые темы программы приведены на сайте конференции>>.

➡️Выходите на новый уровень участия в конференции — заполняйте заявку >> до 1 августа 23:59 по Мск. Оргкомитет конференции рассмотрит заявки потенциальных участников и не позднее 1 сентября проинформирует вас о решении.

❗️ОБРАЩАЕМ ВНИМАНИЕ:

🔹участие в качестве спикера или модератора предусмотрено только очное

🔹утвержденные кандидаты получат скидку до 50% на участие в конференции

🔹НАУМИР обеспечивает организационное сопровождение на этапе подготовки и во время проведения мероприятия

🔹мы гарантируем слот в программе конференции:
- выступление в рамках сессии — для спикера
- сессия в рамках программы — для модератора

✉️Если у вас остались вопросы — пишите на почту: project@naumir.com

▶️25 июля в 10:00 по Мск НАУМИР проведет интерактивный вебинар «Расчет самоокупаемой процентной ставки в МФО, КПК, СКПК и ломбардах».

➡️В программе вебинара:
⚫️Факторы, влияющие на процентную ставку
⚫️Формула самоокупаемости
⚫️Расчет процентной ставки на примере организации
⚫️Методы и способы начисления процентов
⚫️Эффективная процентная ставка
⚫️Влияние метода расчета процентов и доп. взносов на ЭПС на примере
⚫️Регулирование процентной ставки
⚫️Ошибки при установлении процентной ставки

Подробнее о вебинаре, условиях участия и СКИДКАХ на сайте НАУМИР >>

🎤Вебинар проводит:
Татьяна Лисак, директор по обучению и консалтингу Ассоциации НАУМИР, автор и разработчик курсов и вебинаров по микрофинансированию и финансовой грамотности населения и предпринимательства. Опыт в микрофинансировании более 20 лет. Тренерский опыт - 15 лет на микрофинансовом рынке России и стран СНГ.

❗️Понимание принципов разработки политики установления процентных ставок необходимо для достижения безубыточной работы, конкурентоспособности и устойчивого развития организации.
Присоединяйтесь!

РЕГИСТРАЦИЯ >>

Регулятор вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, - теперь их шесть. Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.

➡️Во-первых, должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Еще один новый критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, поступившая по любому каналу. Наконец, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции: например, информацию от оператора связи о подозрительной телефонной активности клиента.

☄️23 июля в 10:00 по Мск НАУМИР проведет вебинар «Банкротство: пороги и пороки».

✔️В ходе вебинара обсудим изменения в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)», касающиеся следующих моментов:
🔹увеличивается минимальная сумма требований кредиторов, при достижении которой может быть возбуждено дело о банкротстве – с 300 тысяч до 2 млн. руб.;
🔹упрощаются банкротные процедуры по ряду категорий обособленных споров;
🔹расширяется круг вопросов, по которым судья сможет принимать судебный акт в деле о банкротстве без проведения судебного заседания с изготовлением только резолютивной части определения;
🔹унифицирована процедура обжалования определений, выносимых арбитражным судом в рамках дел о банкротстве;
🔹уточняется порядок выплаты вознаграждения арбитражному управляющему;
🔹в делах о банкротстве граждан супруг (бывший супруг) должника приобретает статус лица, участвующего в деле о банкротстве;
🔹кредиторы вправе предъявить свои требования к ликвидируемому должнику в течение 2 месяцев с даты опубликования объявления о признании его банкротом

➡️А также выявим тенденции судебной практики, поговорим о защите прав залогового кредитора, о том, как эффективно сочетать интересы должника и кредитора.

Подробнее об условиях участия и скидках на сайте НАУМИР >>

🎤Вебинар проводит:
Анна Байтенова, адвокат, юрист с двадцатипятилетним стажем работы в сфере кредитной кооперации и микрофинансировании, автор комментариев к ряду федеральных законов, десятков книг и публикаций на правовые темы.

РЕГИСТРАЦИЯ >>

Присоединяйтесь!

По данным НБКИ, с января по май 2024 года в структуре микрозаймов увеличилась доля только тех заемщиков, возраст которых не достиг 30 лет. В обозначенный период показатель вырос на 4,5 п.п. и впервые превысил уровень 40%, достигнув 41,7%.

📊В свою очередь, доли всех остальных возрастных групп заемщиков, напротив, сократились: старше 50 лет - на 3,3 п.п. до 10,8%; от 30 до 40 лет – на 0,6 п.п. до 33,3% и от 40 до 50 лет – на 0,6 п.п. до 14,3%.

При этом самой массовой категорией заемщиков по микрозаймам остаются граждане в возрасте моложе 30 лет - 41,7%🔼, а наименьшей – заемщики старше 50 лет (10,8%)🔽

☄️24 июля в 10:00 по Мск НАУМИР проведет вебинар «Бесконтактные проверки контрольно-надзорных органов? Как себя обезопасить?».

➡️В программе вебинара:

🔹Прокуратура: что будут проверять в первую очередь, на чем делает акцент.
🔹Процедура проверки со стороны Прокуратуры и их полномочия (а там и уголовное дело могут возбудить…).
🔹Реальные прокурорские проверки: кейсы.
🔹Теневая занятость – по каким критериям проверят? Что сделать работодателю, чтобы не пришли проверять.
🔹Налоговая, Единый фонд социального страхования, МЧС, РКН, Военкоматы и пр. Что с ними: как проверяют, что видят и как себя обезопасить.
🔹Как защитить себя и своего работодателя от рисков привлечения к административной и уголовной ответственности?

Подробнее о вебинаре, условиях участия и скидках на сайте НАУМИР >>

🎤Вебинар проводит:

Ирина Петракова, эксперт в области трудового законодательства, кадрового делопроизводства, коуч, бизнес-тренер, кадровый аудитор, автор более 100 семинаров-практикумов для руководителей ОК, HRD, HRBP, HR и кадровых специалистов.

🖥РЕГИСТРАЦИЯ>>

Присоединяйтесь!

💬 Банк России и Корпорация «МСП» будут обмениваться информацией о государственных МФО

Информационный обмен предусмотрен соглашением, которое подписали регулятор и корпорация. Такое взаимодействие будет способствовать развитию сотрудничества по поддержке малого и среднего предпринимательства.

🔳 Корпорация получит доступ к аналитике и статистике Банка России по этой категории микрофинансовых организаций (МФО). Это поможет более эффективно проводить ранжирование государственных МФО, на основе которого организации получают дополнительную поддержку из бюджета для льготного финансирования малого и среднего предпринимательства.

🔳 В свою очередь корпорация будет направлять в Банк России результаты проведенного ранжирования и еженедельную отчетность государственных МФО. Эту информацию регулятор будет использовать в том числе для эффективного управления рисками таких организаций.

Портфель займов МСП на конец 2023 года составил более 80 миллиардов рублей, основная часть портфеля сегмента по-прежнему приходится на государственные МФО — 87%.

Коллеги и друзья!

⚡️XXIII Национальная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности «Микрофинансирование 2024-2025: итоги, вызовы, перспективы» традиционно пройдет в Санкт-Петербурге, в Cosmos Pribaltiyskaya Hotel. И как всегда, для участников мероприятия, предоставляются самые выгодные условия бронирования номеров.

❗️После оплаты участия в конференции вы получите промокод, который позволит забронировать гостиницу ПО СТОИМОСТИ ПРОШЛОГО ГОДА!

✔️РЕГИСТРИРУЙТЕСЬ >> уже сейчас, чтобы иметь возможность выбрать комфортный вариант проживания!

Напоминаем, что при регистрации и оплате участия в конференции до 31 августа, действует скидка 15%. Для членов и ассоциированных членов НАУМИР предусмотрен дополнительный бонус.

По данным НБКИ, в июне выдача микрозаймов снизилась до минимума за последние 6 месяцев. Количество выданных микрозаймов (до 30 тыс. руб.) за первый летний месяц составило 2,88 млн. ед., сократившись по сравнению с маем на 8,7% и на 2,8% — с июнем прошлого года.

🔝ТОП-5 регионов по количеству выданных микрозаймов:
- Москва (162,9 тыс. ед.)
- МО (139,6 тыс. ед.)
- Краснодарский край (111,3 тыс. ед.)
- Свердловская область (97,1 тыс. ед.)
- Республика Башкортостан (94,1 тыс. ед.)

🔽Самое существенное сокращение выдачи микрозаймов произошло в:
- Адыгее (-23,0%)
- Саха (Якутия) (-12,7%)
- Краснодарском крае (-10,0%)
- Республике Татарстан (-9,9%)
- Иркутской области (-9,8%)

🕯Поздравляем с Днем рождения Президента НАУМИР Лисина Виктора Васильевича!

Благодарим за мудрое управление Ассоциацией! И желаем дальнейших успехов в продвижении интересов всех участников микрофинансового рынка!

Реализации всех поставленных целей, легкого решения даже самых неординарных задач и нескончаемой энергии для достижения тех результатов, к которым вы стремитесь! Крепкого здоровья и благополучия во всех жизненных сферах!

Команда НАУМИР

💐Команда НАУМИР поздравляет с Днем рождения вице-президента Ассоциации Угарову Ольгу Леонидовну!

Благодарим за чуткое внимание к каждому рабочему процессу! И желаем неугасаемого энтузиазма в реализации новых профессиональных идей!

Крепкого здоровья, радостных событий, ярких впечатлений и успеха во всех делах!

"Хоум банк", проходящий процедуру поглощения "Совкомбанком", создал новую МФО. Её название - "Хоум экспресс" - кредитная организация давно использует для своих продуктов.

➡️Согласно выписке из ЕГРЮЛ, уставный капитал новой МКК составляет 5 млн рублей. Генеральным директором "Хоум экспресс" стал Алексей Кавковский. Зарегистрирована компания была в среду, 17 июля.

✔️У "Хоум капитала", которому ранее на 99,98% принадлежал "Хоум банк", уже есть одна МКК - «Купи не Копи». Компания несколько раз переименовалась: в частности, в «Хоум кредит экспресс».

Коллеги и друзья!

1 июля стартовал VII Всероссийский конкурс социально значимых проектов, реализуемых в сфере микрофинансирования.

❗️Чтобы вам было проще подготовить хорошую заявку, 22 июля в 10:00 по Мск мы проведем установочный вебинар с инструкцией по заполнению формы заявки, в ходе которого расскажем о номинациях этого года. Ознакомиться с Положением можно здесь>>

🔥Участие в вебинаре БЕСПЛАТНОЕ для всех!

✔️РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР >>

Вы можете задать свои вопросы ЗАРАНЕЕ в анкете регистрации на мероприятие.

▶️Ссылка на трансляцию вебинара >>

Напоминаем, что у нас были проведены две встречи с победителями конкурса 2023 года. Записи встреч доступны для просмотра:
🔹Первая встреча «Социальные проекты в микрофинансировании: эффективность, оптимизация, обмен опытом», 17.05.24
🔹Вторая встреча «Социальные проекты в микрофинансировании: эффективность, оптимизация, обмен опытом», 05.06.24

🎉НАУМИР поздравляет с Днем рождения Анатолия Григорьевича Гавриленко, Председателя Совета финансового рынка, Председателя Совета Директоров Ассоциации «НП РТС», Председателя Наблюдательного Совета АРФГ!

Благодаря огромному опыту, глубокому пониманию всех процессов финансовой отрасли, Анатолий Григорьевич продвигает идеи, оказывающие прямое влияние на формирование эффективной экономической среды. А искренняя и многолетняя приверженность своему делу служит источником вдохновения для многих наших коллег.

Желаем новых профессиональных побед и успеха в реализации важных для всего финансового сектора задач! Крепкого здоровья и благополучия!

🎉Ассоциация «НАУМИР» поздравляет с 11-летием СРО «МиР»!

Желаем дальнейшего успеха в реализации главной миссии — формировании цивилизованного микрофинансового рынка! НАУМИР, как никто другой, понимает, сколько личной энергии и профессионального опыта вкладывает каждый сотрудник организации в достижение намеченного результата.

Пусть в деле продвижения и защиты интересов МФО вам всегда сопутствуют удача и быстрое решение самых непростых задач!

Верим, что в будущем нас ждет масса полезных для всей микрофинансовой отрасли совместных проектов!

Центробанк на заседании 26 июля повысит ключевую ставку с 16 до 18%, считают большинство участников консенсус-прогноза РБК — аналитиков крупных российский банков и инвестиционных компаний.

💬Повышения ставки на 200 б.п. (2 п.п.) ожидают 22 из 30 экспертов. Широкий шаг нужен из-за большого отклонения инфляции от прогноза Банка России, увеличения инфляционных ожиданий населения и продолжающегося роста кредитования.

➡️Повышения ставки с 16 до 17% ожидают 6 из 30 участников консенсус-прогноза, поскольку полагают, что "инфляционная картина перестала ухудшаться" и положительная тенденция июня продолжается. Но в сентябре возможно новое повышение ставки на 1-2 п.п.

➡️Еще два участника консенсус-прогноза полагают, что ЦБ оставит ставку без изменений — 16% годовых, объясняя такой сценарий тем, что Банк России сможет "добиться устойчивого снижения и темпов кредитования, и внутреннего спроса, и инфляции" и без этого, а просто продолжая "жесткую монетарную политику в условиях активного бюджетного стимулирования".