В последнее время новостной фон заставляет нас всех задуматься о своем будущем, в том числе финансовом.

☝️Наступил как минимум период ребалансирования своих инвестиций и инструментов, которые помогают сохранить капитал, а скоро придется и полностью переосмыслить процесс инвестирования и зарабатывания в России!

Что подойдет? Вклады, облигации, валюты и наличные, жилая недвижимость, коммерческая недвижимость? Держать валюту и иностранные активы — опасно или нет? Что будет с фондовым рынком? Как использовать криптовалюты? Что делать с имеющейся недвижимостью? Как создавать новые доходы в текущих условиях?

Вот некоторые правила и мысли, которыми могу сегодня поделиться с вами:

✅ Денежные средства. Сейчас нужно обеспечить себя наличкой. Хранить все деньги на банковской карте или депозите (в безналичной форме) — рискованно в условиях непредсказуемости решений на верхах. Если вы планируете перемещение или переезд - приобретайте валюту сейчас. У каждой валюты, находящейся в России сейчас, есть свой риск. Подушку безопасности сейчас лучше держать в рублях или в той валюте, в которой у вас основные расходы. Для сбережения денег (не заработка) на долгом сроке лучше использовать реальные активы (недвижимость) и золото, как в слитках, более рисковано, но тоже можно и в безналичной форме.

✅ Доходы. Сейчас как никогда важны доходы. Если у вас один источник дохода, то это ставит вас в полную зависимость от него. Если у вас есть недвижимость, которую вы можете сдавать, то это хорошо, но не у всех она есть, тогда стоит подумать о собственной частной практике или малом бизнесе, который позволит вам иметь доходы, если первый источник дохода иссякнет. Ищите и еще раз ищите сторонние доходы, даже если они потребуют от вас работать дополнительные часы в день! Отсутствие доходов может стать долгоиграющей проблемой с ухудшением качества жизни. В любой ситуации можно создавать новые источники дохода за 30-90 дней без вложения больших сумм и приобретения недвижимости.

✅ Инвестиции и спекуляции. Лучше не делать резких движений на рынке в период максимальной неопределенности. Например, будет ошибкой продавать все или покупать на значительную сумму на просадках. Не стоит держать подушку безопасности в финансовых инструментах. Продолжать покупать ценные бумаги на последние деньги в расчете оплаты расходов из будущих доходов опасно. Не поддавайтесь жадности при низких ценах на акции, они могут не дать дивидендов, а их стоимость может еще долго снижаться.

Что касается спекуляций - если вы понимаете рынок и можете прогнозировать движение, то все равно стоит ограничить размер капитала на спекуляции до 5% от общей суммы, или суммой, которую не жалко потерять.

✅ Недвижимость. Что дальше будет с ценами на недвижимость? Рассчитывать рост рыночной цены не стоит, скорее всего, нас ждет плавное снижение, но это не значит, что сейчас нельзя сделать выгодные покупки. Во всех кризисах и периодах неопределенности именно недвижимость является активом, который наименее подвержен колебаниям. Если вы уже договорились о сделке на покупку недвижимости, в которой планируете жить — покупайте сейчас, но оставьте обязательно подушку финансовой безопасности. Если вы хотели давно продать недвижимость, которую купили дешевле, то продавайте ее сейчас, снижая цену быстрее, чем падает рынок, иначе вы будете ее продавать долго и за это время потеряете еще больше в цене. А вот для покупок скоро наступит хорошее время. Хорошая недвижимость скоро будет продаваться по приемлемым ценам. И обратите внимание на стратегии, в которых не нужно приобретать недвижимость, например - брать в субаренду недвижимость и сдавать ее маленькими площадями - это универсальная стратегия, которая развивается в любой кризис.

✅ Кредиты (продолжение). Брать на себя новые кредитные обязательства следует только в связи с острой необходимостью или можно брать ипотечные кредиты под сделки, где вы с большой степенью вероятности заработаете. Покупаете сильно ниже рынка и продаете чуть ниже рынка с циклом 3-6 мес. Или покупаете доходную недвижимость с низкой ставкой кредита, а далее сдаете ее и получаете доходность в 2 и более раз выше. Но учтите, что в условиях кризиса первым падает загрузка объектов с посуточной арендой, а затем среднесрочная и долгосрочная аренда. Доходность может снизиться, поэтому главное иметь возможность обслуживать кредит.

⭕️Даже в текущих условиях жизнь наша не остановится и надо искать ответы на все новые и новые вопросы и вызовы. Именно поэтому мы как проводили форум Private Money, так и планируем проводить его и дальше, но с учетом новой реальности.
Главной темой предстоящего Private Money Forum будет тема:
Инвестиции после шоковой терапии: новая реальность и возможности
На форуме 26-27 ноября мы соберем самые устойчивые стратегии, доступные инвесторам для зарабатывания и сохранения капитала, а также для создания новых источников дохода каждым из нас.
На мероприятии выступят российские экономисты, финансисты, инвесторы и политологи, которые поделятся своими трендами и прогнозами, и мы вместе разберемся, что же делать дальше с доходами, сбережениями и инвестициями в России.

Дата проведения Private Money Forum: 26-27 ноября. г. Москва.
Специальная ссылка на сайт с ценами страта продаж: https://vk.cc/cgVZe0
Если вы знаете наше мероприятие и понимаете его ценность сейчас, то не пропустите пока еще действуют минимальные цены до пятницы этой недели.

Как пережить текущую неопределенность и ещё что-то делать в таких условиях?
Это совсем не стандартный пост для моего канала, но мне показалось важным это сейчас написать.
Думаю многие из нас сейчас испытывают самый длительный период тревожности и страха за всю свою жизнь. Кроме того, нас постоянно заставляют в новостях из разных СМИ принимать чью-то точку зрения, при том, что сама ситуация она одна. Кто жертва, а кто агрессор? Кто нападает, а кто защищается? Из разных СМИ идут совершенно противоположные точки зрения.
Как в этих условиях работать, думать о будущем и строить жизненные планы?
Я для себя нашел выход из таких состояний в том, чтобы посмотреть на эту ситуацию с большего горизонта времени и ретроспективно. Ты как-бы понимаешься над этой ситуацией на 10 000 метров и начинаешь видеть ее по-другому.
Когда начинаешь понимать почему мир пришел к текущей ситуации, какие были этапы развития, то постепенно начинаешь успокаиваться и думать о будущем. Сначала это происходит где-то на глубине, что-то отпускает, а потом и на внешнем плане.
Но в условиях именно информационной войны сложно найти материалы в которые можно поверить. Авторы статей то и дело пытаются привлечь нас на чью-то сторону и очень мало материалов, которым стоит верить.
За последние 2 месяца мне попались 2 интересных видео, где реальные люди, обладающие данными и фактами рассказывают то, что лично я от них совсем не ожидал.
И это ни в коем случае не призыв поверить этим людям бездумно. Я просто говорю о своем восприятии.
Оба человека имеют огромный вес в своих кругах и без сомнения являются думающими людьми, опирающимися на факты из первых уст или глубокие исследования.
Тут я констатирую факт, что именно для меня данные видео сыграли важную роль в глубоком понимании текущей ситуации.
Основное видео - это выступление Джона Джозефа Мирша́ймера — политолога, профессора Чикагского университета, специалиста по международным отношениям. Этому англоязычному видео уже 7 лет, но оно мне не попадалось ранее и его конечно надо смотреть в переводе, который был сделан одним парнем совсем недавно. Это самое емкое и полное видео о причинах, приведших к текущей ситуации, которое я видел: https://www.youtube.com/watch?v=HtWlEbYO_MU

Второе видео 2022 года и другого человека, и оно пока не переведено на русский, но его можно понять, если вы знаете английский. Оно специфическое и поэтому я решил не давать тут ссылку, а выслать его в личке тем, кто захочет его посмотреть и напишет об этом в комментариях к посту.

После ознакомления с данными видео для меня стала более понятна ситуация и ушли значимые сомнения, которые и добавляли сильное чувство тревоги. Ведь если в чем-то уверен и во что-то веришь, то и сложные периоды жизни легче можно пережить.

А верю я в то, что рано или поздно этот непростой период закончится.
🌞Cолнце вставало вчера, поднялось сегодня и встанет завтра. Всем хорошего дня.

У меня сегодня день рождения, а это по традиции день подведения итогов, написания выводов.
Мои основные сферы деятельности - предпринимательство и инвестиции. Поэтому сегодня опишу самые правильные вещи, которые я сделал в этих областях и самые большие ошибки за последние 5 лет.
☝️Начнем с ошибок, потому, что они сейчас важнее, чем то, что удалось сделать. Недопущение ошибок помогает сберечь силы, деньги и время в будущем.
1️⃣ Отступление от начальной стратегии без веских на это оснований. При входе в любую инвестицию или сделку сначала выбирается стратегия. Например, купить акцию по одной цене, чтобы продать ее либо через определенный срок, либо по определенной цене. Самые частые потери были у меня тогда, когда я отступал от стратегии и продавал раньше в расчете на то, что после роста акция упадет и я куплю ее дешевле и заработаю больше. Или наоборот, не продавал ее при достижении целевого значения в расчете на получение еще большей прибыли. В 90% случаев, я либо уже не покупал больше эту акцию, потому, что она продолжала расти после моей продажи, а я ждал падения цены или, наоборот, после достижения цели она сильно и резко падала и уже больше никогда к цели не возвращалась. Аналогичные ситуации у меня были в 2022 году и с недвижимостью и с автомобилями, на которые цены в марте 2022 года взлетели, а я ждал вот вот еще вырастет, а они росли, а потом лето и далее случилось 21 сентября. В итоге, если бы я продал по ценам, которые определил для себя изначально я бы и заработал больше и время не потратил лишнее.
2️⃣ Выделение на активные операции и спекуляции сумму, которую я не готов был потерять. Кто-то выделяет % на спекуляции от общего капитала, кто-то сумму не более той, которую готов потерять. В начале 2022 года я выделил слишком большую сумму на спекулятивные операции с фьючерсами. В итоге 24 февраля я потерял значимую для меня сумму. Конечно многие тогда потеряли, потому, что не верили в возможность СВО, но я мог потерять меньше за счет простого ограничения суммы. Теперь у меня там крутится только та сумма, которую я готов потерять, если образовалась прибыль, то она выводится из стратегии и перекладывается в защитный актив.
3️⃣ Излишняя диверсификация активных стратегий в один момент. В какой-то момент у меня работало более 5 стратегий в моем личном управлении: IPO, фьючерсы, акции РФ, акции США, недвижимость + еще и бизнес. Все это были активные стратегии зарабатывания, помимо имевшихся пассивных стратегий. Когда экономика растет и все рынки растут, то принципы зарабатывания на рынках +-одинаковые, но в момент, когда происходит что-то непредсказуемое, то в каждой стратегии возникает необходимость корректировки, что требует в 5 раз больше времени. При наличии такого большого количества стратегий в управлении, просто не хватило времени и внимания, чтобы минимизировать потери на всех стратегиях. Теперь я веду не более 3-х активных стратегий/инструментов в один период, одна из которых недвижимость, где все меняется не так быстро и с лагом во времени.
👍Что было сделано верно и что позволило минимизировать потери и продолжать двигаться к моим целям:
1️⃣Создание своей системы управления личными финансами и инвестициями. В моем случае это TIS (система целевого инвестирования) благодаря которой, даже после падения рынков и блокировки счетов моя финансовая стабильность находится на достаточно высоком уровне. Из нее вытекают и следующие верные действия.
2️⃣Делать инвестиции не ради доходности или желания обладать пресловутым миллионом долларов (сейчас уже не так актуально:), а ради конкретной жизненной цели. В моем случае были 2 главные цели: пассивный доход и затем уже накопление средств для обучения сына. Исходя из главной цели - создание пассивного дохода 65% капитала у меня в доходной недвижимости потому, что только она дает ежемесячный доход. Фонд для обучения сына тоже пополнился за последние 5 лет.
3️⃣Вовремя понял преимущество ипотеки для создания доходных активов на недвижимости. Без ипотеки у меня сейчас было бы не 7, а 4 объекта.

4️⃣Множественность источников дохода. С 2017 года я каждый год я старался создать какой-то новый источник дохода. В максимуме у меня было 7 источников дохода, сейчас осталось 5: основной бизнес, недвижимость 3 вида, личное консультирование, 2 стратегии по перепродаже товаров и активов.

5️⃣Систематическая перекладка полученной прибыли от активных стратегий и спекуляций в более консервативный инструмент: недвижимость и корзину из валют. Это позволило сохранить 85% моего капитала от падения сначала в феврале и потом в сентябре-октябре 2022 года и иметь перечисленное количество объектов.
➡️ Самый мой главный вывод и результат - должна быть личная финансовая система и ею стал для меня метод целевого инвестирования (TIS).
Лично для меня многое для своей TIS я взял у Евгения Когана, Владимира Савенка, Роберта Роли и других экспертов, которых я приглашал на форум PrivateMoney.

В текущих условиях неопределённости самое первое, что важно сделать – держаться физически или информационно вместе. Только вместе можно найти выход из этой непростой ситуации. Я благодарен вам за постоянство в чтении моего канала и обратную связь.

Сейчас я и моя команда готовим новый формат работы и поддержки инвесторов сообщества Private Money и людей, кто интересуется тем, как можно сохранить капитал и увеличить доходы в это непростое время.

Для того, чтобы подобрать правильные темы специальной серии встреч и постов мы подготовили небольшой опрос, который поможет в ближайшие месяцы дать актуальные ответы на большинство самых важных ваших вопросов, которые волнуют вас сейчас.

Эти вопросы будут охватывать следующие сферы:
I. Вопросы по общей внешнеполитической ситуации
II. Личные финансовое состояние и сбережения. 
III. Фондовый рынок
IV. Крипто рынок
V. Рынок недвижимости

Прошу вас ответить на вопросы, чтобы получать ссылки на разбор важнейших вопросов с экспертами и экономистами, например, Евгением Коганом, Александром Кареевским и другими.
Итоги этого опроса мы обязательно опубликуем в этом канале!

Пройти опрос и записаться на разборы!

Несмотря на сильные и быстрые изменения ситуации в экономике и политике, есть принципы, на которые можно опираться в личных финансах и инвестициях даже сейчас.
💰В любых ситуациях должны быть 2-3 конкретные финансовые цели, которые длительное время не меняются и на которых стоит сконцентрироваться сегодня многим из нас. В моем случае серьезными и долгосрочными являются цели, которые разделяют со мной члены моей семьи: а) создание пассивного дохода перекрывающего затраты семьи б) накопление запаса финансовой прочности, который потом, если все наладится, может быть использован на обучения ребенка в) повышение общего дохода (активного) семьи в текущих условиях. Т.е. у меня сейчас две цели инвестиционные и одна цель по доходам. Другие цели для меня сейчас имеют меньший приоритет. Какие у вашей семьи сейчас 3 ключевые цели?
💰Откладывать деньги нужно всегда! С регулярных доходов я откладываю и сберегаю ежемесячно 10%, а со случайных доходов 50%. Но у меня есть и мой личный секрет, как откладывать даже с расходов, - это мой внутренний налог на кофе! Купил чашку кофе – переведи столько же на специальный счет “На обучение сыну”. Кофе я пью регулярно, поэтому и счет пополняется регулярно. Иногда я вместо того, чтобы выпить лишнюю чашку кофе – я просто перевожу деньги на специальный счет. Есть у вас правило откладывать со всех доходов или регулярный расход с которого тоже можно прямо сейчас платить «налог»?
💰Всегда, а сейчас особенно, важно знать сколько составляют ваши расходы в месяц и в год. Кроме того, сейчас важно знать сумму обязательных и необязательных расходов. Обязательные расходы - это расходы, без которых ваша жизнь существенно измениться либо сразу, либо очень быстро (жилье, питание, образование детей, медицина). Сумму обязательных расходов на месяц можно откладывать сразу от доходов, а оставшуюся сумму уже делить между сбережениями, фондом на быстрое развитие (см. следующий пункт) и на необязательные расходы (кафе, театры и т.п.).
💰Сейчас очень важно выделить средства на фонд быстрого развития - это фонд из которого можно оплатить получение новой профессии, открыть собственную практику, начать какой-то бизнес или создать новый источник дохода на случай, если основной источник дохода иссякнет. Надо всегда стремиться создавать каждый год новый источник дохода, пока их не станет 5 и более. В приоритете сейчас, на мой взгляд, должно быть обучение таким стратегиям или профессиям, которое позволят получать доход удаленно.
💰Инвестировать средства можно только в те инструменты и стратегии, в которых разбираешься, особенно это верно сейчас. В инструменты, где ты не разбираешься, не стоит инвестировать или пробовать понемногу с медленным повышением суммы параллельно с появлением опыта, если конечно стратегия работает и показывает эффективность.

☝️Многие из казалось бы вечных стратегий, которые работали ранее, например, купил и держи, сейчас могут перестать давать результат в силу появления институциональных и региональных рисков.
И еще раз прошу вас пройти опрос из предыдущего поста, потому, что это вопросы на которые мы будем искать с вами ответы вместе на ближайших встречах и мероприятиях Private Money.

Как сохранять высокую результативность в бизнесе и на работе в текущих условиях - простые, но мегаэффектиные правила.
1️⃣ Вера во что-то одно это - основа стабильности и активности человека. Верить в 2-х богов и жить без внутренних конфликтов очень сложно. Сформулируйте чётко для себя почему вы там, где вы сейчас находитесь. Ради чего вы продолжаете делать то, что делаете или ради чего вы в таких условиях начинаете что-то новое. Лучше это прописать письменно, тогда это можно перечитывать в тяжелые моменты.
Вторая часть этого пункта не менее важная - перестаньте сожалеть о том, что вы сделали или не сделали. Надо думать о настоящем и будущем, основываясь на вере в то, что сформулировали в первой части пункта.
2️⃣ Радоваться каждому новому дню и мелочам больше чем раньше. Хорошая погода, вкусный кофе, умный и радостный ребенок и т.д. Лучше для этого отвести утренние часы и прямо искать такие моменты, которые наполнят внутренний сосуд радости на весь день, чтобы потом можно было его расходовать, но никто кроме вас его не наполнит. Если он пуст, то энергии будет мало, настроение будет плохое, что очень быстро скажется на результатах.
3️⃣ Планируйте каждый день с утра или просматривайте планы, которые делали вчера. Выделите самое главное сейчас для вас. Если вы в этом канале, значит скорее всего это будут: а) действия по повышению дохода б) действия по стабилизации финансовой ситуации и инвестиций в) контроль сложных, но важных жизненных сфер (бизнес, семья, здоровье и т.д.). Также не смотря на неопределенность продолжайте планировать отпуск, ремонт, завершение строительства и другие важные дела. Если ситуация изменится в худшую сторону, то вы откорректируете свои планы.
4️⃣ Не читайте новости в рандомном (хаотичном) режиме. Выделите 2-3 конкретных периода, когда вы это делаете. В остальное время не читайте. Не читайте новости перед сном и сразу после сна. Сейчас новости подсознательно добавляют тревожности во сне, либо негативно заряжают на весь день. После новостей если они вас встревожили, то перечитывайте первую часть п 1 и вспоминайте, что видели хорошего утром, о чем я писал в п 2.
5️⃣ Больше встречайтесь, чем ранее, и назначайте встречи заранее (на неделю вперед), но с правильными людьми. Сейчас важно расширить круг общения с теми, кто соответствует вашим ценностям и имеет схожие жизненные цели. Общение с другими будет зарождать в вас сомнения. Я не говорю полностью перестать с ними общаться, но приоритет стоит отдать тем, кто думает как и вы, стабилен эмоционально и знает, что делает.
6️⃣ Вечером подводите итоги того, что получилось сделать, что нет, особенно в части самого важного. Переносите не сделанные дела на следующий период и ложитесь спасть вовремя. Ничто не даст вам столько энергии и сил в долгосрочном плане как правильный режим сна в соответствии с солнцем. Если сон нарушен, то в течение дня ваши решения и действия не будут оптимальными.
7️⃣ Единство мысли и действия в условиях сильной нестабильности и неопределенности. Если вы говорите с кем-то, а думаете или беспокоитесь о чем-то другом, то это плохая ситуация, быстро приводящая к психическому истощению, потому, что ежесекундно ваш мозг и психика получают и пытаются обработать противоречивые сигналы. При длительном присутствии такого состояния это приводит к депресии и ухудшению отношений. Если вы разговариваете с близким человеком, то выключите телевизор и думайте только о предмете разговора. Когда закончите разговор будете беспокоиться и смотреть телевизор. Есть еще фраза: Уходя - уходи, она тоже хорошо показывает это правило.

🙌Всем хорошей и плодотворной недели.

Напишите в комментариях, был ли полезен пост? + или -

Итоги опроса: «Какие вопросы сейчас волнуют вас больше всего?» Спасибо всем, кто принял участие в опросе.

Задавали вопросы, которые охватывают следующие сферы и следующие вопросы оказались самыми важными для подписчиков канала ( в скобках % интересующихся респондентов):
I. Вопросы по общей внешнеполитической ситуации
1) Что будет с доходами и возможностями заработка в России? - 61%
2) Какие варианты развития событий наиболее вероятны сейчас в России? - 55,6%
3) Как будет чувствовать экономика России, что будет делать Правительство? Будут ли повышать налоги? - 50%
4) Стоит ли менять место проживания, если да, то когда и куда? Как принять решение? - 38,9%

II. Личные финансовое состояние и сбережения.
1) Как увеличить доходы в текущей ситуации? - 77,8%
2) В каком активе, в какой форме и в какой валюте хранить сбережения? - 58,3%
3) Как сохранить имеющийся капитал? - 50%
4) Как перевести деньги за рубеж или из-за рубежа? - 27,8%

III. Фондовый рынок
1) Что делать с акциями в РФ? При каких условиях стоит покупать? - 58,8%
2) Какие есть сейчас возможности получения дохода на рынке акций? - 53%
3) Стоит ли покупать зарубежные акции и как безопасно для Россиян? - 47,1%

IV. Крипто рынок
1) Какие стратегии работают на крипто-рынке, а какие нет? - 85,3%
2) Что будет с криптовалютами в текущих условиях нестабильности всей мировой финансовой системы? - 58,8%

V. Рынок недвижимости
1) Какие есть сейчас возможности на рынке недвижимости? - 67,6%
2) Что будет с рынком арендной недвижимости и ставками аренды? - 54,1%
3) Что будет с ценами на жилую недвижимость в городах? - 43,2%
4) Брать ли сейчас недвижимость в ипотеку? - 37,8%


☝️Какие общие выводы можно сделать?
В первую очередь сейчас людей беспокоят вопросы, касательно того как можно повысить свои доходы и какие есть способы и стратегии их повышения.
На втором месте по интересам стоят вопросы о том, какие могут быть сценарии в политике, крипте, недвижимости.
На третьем месте вопросы что делать и как сохранить капитал на фондовом рынке, крипте, недвижимости и других инструментах.

Доходы -> варианты развития событий -> действия и как сохранить накопленное. И на наш взгляд это очень правильный подход, который закладываем форум и ближайшие мероприятия Private Money 2022.

Интересен ли был опрос и итоги?

О новых источниках дохода, которые будут актуальны сейчас написать ли отдельный пост? Это вопрос ко всем Вам, кто читает этот канал. Просто нажмите Да или Нет и уже читайте пост об этом ниже 👇

Этот вопрос волнует сейчас абсолютное большинство людей вне зависимости от достатка.

Как увеличить свои доходы?

Доходы у большинства из нас, начиная с февраля 2022 года, достаточно сильно снизились, а некоторые источники дохода и вовсе исчезли. Возможно, что у кого-то доходы не упали, но цены выросли, и это тоже не комфортно.

Почему людей больше интересуют доходы, чем сбережения?
Потому, что любые сбережения без доходов или с недостаточными доходами рано или поздно закончатся. Кроме того, после просадок на фондовом рынке, блокировок и заморозок счетов реальные сбережения у многих сократились.

☝️Сегодня поговорим о том, как можно поправить ситуацию.

Хотя даже в этих условиях есть люди, чьи доходы выросли - это люди, кому подфартило, а в большей степени это те, кто занялся чем-то новым или его прежняя деятельность попала в тренд.

Если у вас один источник дохода, то это ставит вас в полную зависимость от него. Сейчас просто необходимо стараться создавать новые источники дохода. Отсутствие доходов может стать долгоиграющей проблемой с ухудшением качества жизни. В любой ситуации можно создавать новые источники дохода как активные, так и пассивные. И для этого не всегда нужны годы! Есть такие стратегии, где новые источники дохода можно создать за 30-90 дней и без вложения больших сумм и приобретения недвижимости.

⚡️Каждый человек обладает 5 активами, на которых строится любой источник постоянного дохода:

1) начальные сбережения;
2) свободное время;
3) личный опыт и навыки;
4) связи;
5) целеустремленность и мотивация.

Обычно 3 или 4-х пунктов из 5 достаточно иметь в начале, чтобы создать новый источник дохода, начиная от личной практики и заканчивая бизнесом разного размера, если к ним добавить знание СТРАТЕГИИ.

📋Готовя программу Private Money Forum 2022 (PMF2022), мы нашли более 7 актуальных стратегий, подходящих для текущей ситуации. Здесь кратко расскажем о 3-х из них, а все 7 будут представлены подробно на форуме 26-27 ноября.

Опишем их от более сложных к более простым стратегиям и доступным, чтобы было интересно всем!

1️⃣Стратегия деления большого на малое, в которой есть несколько подстратегий (некоторые примеры).

- Покупка большого участка и разделение/кадастрирование его на несколько маленьких. Тут можно зарабатывать в среднем 30-40% за цикл сделок до 6 мес, но сложно использовать ипотеку, потому что участок должен быть без обременения. Сейчас на большие участки можно получить хорошие скидки, а маленькие стали цениться еще больше.

- С использованием ипотеки можно купить квартиру и разделить ее на студии для сдачи в аренду, а из аренды оплачивать ипотеку и получать прибыль. В этой стратегии обычно 70% идет на погашение ипотеки и выкуп объекта, а 30% идет как чистый денежный поток. Сейчас на большие квартиры можно также получить хорошие скидки.

- Подстратегия без покупки самого объекта - это аренда большой площади и пересдача в субаренду малыми частями с арендной ставкой на 50-100% выше. Сейчас это широко применяется в жилой, коммерческой и складской недвижимости.

По сути это покупка или получение объекта оптом, а продажа или сдача в розницу.

В условиях кризиса стратегия деления большого на маленькое будет только набирать обороты ввиду спроса на маленькие помещения/участки и отказ от больших. Эта стратегия при правильном ее применении может давать доходность от 30 до 100% на вложенный капитал в год. На форуме будет представлены эти и еще 2 подстратегии.

2️⃣Создание простого и доступного бизнеса в свободных нишах, в том числе, откуда ушли зарубежные игроки рынка после введения санкций или предприниматели, которые уехали из России. Тут тоже есть несколько подстратегий:

1) Самостоятельно открыть бизнес c «0» или сделать это по франшизе. (продолжение поста о новых источниках дохода👆). Сейчас в России есть как минимум 7 интересных отраслей, где можно найти бизнес-идеи или интересные франшизы и по ним открыть свой бизнес. Можно выбрать такие идеи и бизнесы, которые окупаются за период от 8 до 15 месяцев, что соответствует доходности минимум в 70%, а после полного выхода на рынок от 200% годовых.

2) Купить уже готовый бизнес или стать его соучредителем. Если правильно выбрать бизнес и форму участия, то можно получать доход от 25% на вложенные средства. Тут важно подобрать перспективную отрасль, проверить отчетность и бизнес-модель и правильно оформить сделку. Одной из площадок, где можно стать соучредителем и инвестором в доходный бизнес является площадка Rounds, представители которой также будут участниками PMF2022.

3) Создать свой бизнес на перепродаже товаров. Для этого достаточно разобраться в какой-то нише и найти товары, которые вы знаете, где можно купить дешевле на 20-25% ниже розничных цен. Классическая схема – покупка на AliExpress и продажа на Авито или Wildberries. Для этого не надо даже создавать собственные сайты и интернет магазины, все делается на этих площадках. Преимущество этой стратегии в том, что до определенных объемов ее можно реализовывать в небольшом объеме параллельно с основной работой, а доход может быть сопоставим и даже в несколько раз больше.В большинстве этих случаев доход по этим стратегиям можно получать уже через 90 дней, а по некоторым вариантам и через 15 дней. На форуме будут представлены технологии выбора ниши, отрасли и бизнеса для этих подстратегий. 3-я стратегия доступна по кнопке ниже👇

Пересмотр основной стратегии, базирующейся на том, что индексы будут расти в ближайшие 10 лет и что пассивный доход на фондовых рынках – это лучший способ накопить на пенсию в ближайшие 10 лет.

Понятно, что после падения как Российского рынка, так и рынка США будет какое-то восстановление, но как-то слабо верится в то, что в ближайшие 10 лет рынки будут продолжать расти за счет самого важного фактора, который был ранее, а сейчас под большим вопросом – рост объема потребления в натуральном выражении (не путать с ростом цен).

Практически все модели роста отдельных рынков основывались на том, что рынки растут благодаря росту мирового потребления.
Рост потребления долгое время обуславливался ростом населения и/или продолжительностью жизни за счет улучшения медицины, а когда со здоровьем стало лучше появилась возможность повысить свой уровень жизни: своя квартира, дом, машина, каждый год новый iPhone и т.д.

Рост мирового потребления был обеспечен в основном за счет внутреннего роста спроса Китая, Южной Кореи, Таиланда, Индонезии, ЮАР, Мексики, России, Индии и других развивающихся стран.
Немаловажным фактором роста рынков было и то, что последние десятилетия до 2020 была эпоха глобализации и свободного перемещения капитала и людей (не путать с вынужденным перемещением людей и капиталов в связи с конфликтами).

☝️Что заставляет усомниться в росте рынков в ближайшие 10 лет, так это высокая вероятность снижения потребления товаров и услуг в натуральном выражении.

1) Пандемия затормозила рост многих развивающихся стран, например, Тайланд и Индонезии за счет сокращения мирового туризма, то же относится и к Европе.
2) Изоляция России и военный конфликт на Украине экономически сокращает потребление в России и Европе. Во многих странах инфляция съедает сбережения у людей и они вынуждены сокращать потребление и уделять больше внимания первоочередным товарам и потребностям и сберегать деньги.
3) Наращиваются военные расходы и благодаря этому у некоторых стран даже будет рост ВВП, но надо понимать, что в условиях конфликтов это будет либо груда металла в конце концов или низко ликвидный долг страны, кому поставили военную технику.

Пандемии, конфликты и небезопасность совершенно точно скажутся на сокращении численности населения как среди взрослых, так и за счет снижения естественного прироста населения или рождаемости.

В итоге, продолжится ли рост рынков за счет роста потребления в условиях военных конфликтов? Скорее НЕТ, чем да.

Если скорее НЕТ, чем да, то что следует сделать:
1️⃣ Точечно выбирать рынки и отрасли для инвестирования. Вряд ли ЕТF на весь рынок целиком (индексный ETF) можно рассматривать как перспективный инструмент инвестирования в ближайшие 10 лет. Я не говорю про отскок после падения, он будет как в РФ так и в США, но его размер ограничен 20-25%. Скорее всего это должны быть региональные и в них уже отраслевые ETF в тех отраслях, которые скорее всего станут бенефициарами текущей ситуации: медицина, военно-промышленные комплексы, энергетика, некоторые IT-технологии, сельское хозяйство. Вряд будут бурно расти все компании в каком-то регионе туризм, автомобилестроение, строительство, связь. Да в некоторых регионах, например, в Китае, автомобилестроение будет сильно развиваться за счет ухода многих европейских марок с рынков России, а скоро похоже и с Китайского рынков, а вот в США и Европе вряд ли.
Вывод №1: в ближайшие 10 лет покупать рынок широкими мазками через ETF будет не самое лучшее решение. Важно будет разбираться в региональных и отраслевых перспективах. Кроме того придется разбираться в отчетностях компаний и их экономических моделях, дивидендных политиках и научится их сравнивать. Инвестировать в широкий рынок на ближайшие 10 лет и рассчитывать как и ранее на среднюю доходность в 10-14% годовых будет очень опрометчиво.

Вывод №2: Надо перестраиваться с парадигмы о том, что пассивные инвестиции на фондовом рынке будут надежны в ближайшие 10 лет, за исключением, возможно, долгового рынка. Если вы хотите получать бОльшую доходность, то скорее всего придется идти в активные инвестиции.

2️⃣ Лучше сменить стратегию с пассивных инвестиций на полу-активные или даже активные источники дохода. Тут я говорю об инвестициях, а не о трейдинге, об инвестициях, которые создают дополнительную ценность и совмещены с предпринимательством.
Это инвестиции в реальные активы, которые могут приносить прибыль или могут быть улучшены и начать приносить еще большую прибыль. Тут я имею в виду:
- доходную недвижимость или строительство недвижимости, где формируется добавочная стоимость;
- инвестиции в реальный бизнес через его создание с “0” или по франшизе;
- покупка доли в реальном перспективном бизнесе, где ваша активная роль будет заключаться глубоком и многочасовом анализе бизнес-моделей, перспектив отрасли и умении оценить перспективы команды.
Вывод №3: Если вы хотите получать более высокую доходность, то надо научиться глубже разбираться в финансах, бизнес-моделях и развивать предпринимательские навыки в инвестициях.

3️⃣ Увеличивать количество источников дохода и форм сбережений. В условиях высокой вероятности военных конфликтов, банкротств финансовых институтов, как это было в 2008 году, а также простой недобросовестностью и малым опытом управляющих в текущих условиях велики риски потери привычных нам источников дохода и сбережений. Увольнения, закрытия, банкротства, мобилизация и чрезвычайные ситуации – это то, что прямо сейчас входит в нашу жизнь.
Вывод №4: Надо просто заранее быть готовым, что один или два источника дохода вы потеряете, по независящим от вас причинам, которые сейчас предсказать никто не может. Именно поэтому сейчас как никогда важно иметь как МИНИМУМ 2 активных источника дохода и 2-3 пассивных источника. И это должны быть сопоставимые по суммам источники, чтобы при потере одного из них вы смогли нормально жить дальше. Сейчас, благодаря развитию агрегаторов, маркетплейсов, возможности удаленно работать и так же находить сотрудников новые источники дохода можно создавать за 30-90 дней.
Что касается сбережений, то лучше уметь пользоваться всеми доступными сейчас формами, от валюты и золота, до крипто-кошельков и крипто-депозитов.

☝️И главный Вывод №5: надо быть заранее финансово подготовленными к разным сценариям развития ситуации в экономике и геополитике. В инвестициях и личных финансах должны быть как минимум План А, План Б, и План Полное Г тоже надо просчитать. Все планы должны быть просчитаны в части доходов, расходов и сбережений. Но на мой личный взгляд, самое главное это понимать какие доходы у вас будут в Плане А,Б и Г. Если есть доходы, то будут и расходы и сбережения.
Самый важный актив, который у вас никто не отберет, не заблокирует – это умение зарабатывать (как на инвестициях, так и без существенных вложений), поэтому об этом много буду говорить на канале и всех ближайших встречах Private Money.

Идеи на фондовом рынке, которые вчера рассматривались на встрече Private Money с Открытием-Брокер и некоторые выводы.
1️⃣ Инфляция в России сдерживается ЦБ без повышения ставки благодаря тому, что потребности в ликвидности решаются ЦБ без печатания денег и за счет падения доходов населения. Все наоборот, чем в США.
2️⃣ Сальдо торгового баланса за счет высоких цен на газ и нефть и падении импорта позволяет удерживать курс доллара на текущем уровне, поэтому девальвации рубля не происходит.
3️⃣ Китай ежегодно увеличивает потребление газа на 10% или примерно 30 млрд. кубометров. Средняя пропускная способность одной ветки газопровода Газпрома от 15 млрд. кубометров в год (Турецкий поток или Голубой поток) до 55 млрд. кубометров (Северный поток). Вывод: Годовой рост потребления газа в Китае за 1,5 года может заместить планируемые объемы поставок газа в Европу по Северным потокам.
4️⃣ Сейчас ОФЗ дают купонную доходность 7,5% годовых, но купить некоторые выпуски можно за 80% от номинала. Т.е. при покупке их сейчас реальная ежегодная доходность составит около 10% и еще при погашении будет доходность 20%.
5️⃣ Перспективные акции на Российском рынке по мнению аналитиков Открытие-Брокер:
- Лукойл (потенциал роста 55%)
- Татнефть АП (46%)
- Фосагро (70%)
- Русагро (56,6%)
- OZON (109%)
- ГК Самолет (98%)
- Positive Technologies (33,5%)
- Globaltrans (59%)
- MTC (62%)
* не является персональной инвестиционной рекомендацией
6️⃣ Имея портфель ценных бумаг можно получить под их залог кредит на любые цели по ставке от 10 до 13%. Кому-то это может быть интересно для решения задач в бизнесе или запуске доходных проектов. Если у вас на счете куплены облигации, например, ОФЗ, то реальная ставка кредита получится для вас от 4 до 6,5% с учетом налога на доходы от облигаций. Это пока доступно только постоянным клиентам, а теперь и членам сообщества Private Money.
7️⃣ В последнее время часто бывают случаи иррациональности рынков, например, когда курс юаня падает в конкретные даты потому, что наступает квартальный налоговый период и компаниям нужны рубли и на этом можно заработать 5-7% за 2 недели. Или когда фьючерс по какой-то валюте выше базового актива на 15-20%, а через 3-6-9-12 месяцев в точке экспирации он по любому сравняется с базовым активом (курсом валюты). Используя эту иррациональность и имея, например, валюту на счете можно продавать в шорт фьючерс на эту же валюту в эквиваленте самой валюты и с минимальным риском зарабатывать на этой комбинации активов 15%-20% за период до даты экспирации фьючерса.

☝️Если хотите воспользоваться возможностями из п.6, получить презентацию или узнать больше информации об этих стратегиях, то оставьте заявку и с вами свяжутся коллеги от брокера.

5 способов создать новые источники доходов за срок 30-90 дней c минимальными инвестициями и окупаемостью до 2-х лет.

☝️Почему это сейчас актуально! Инвестируя деньги в фондовый рынок или недвижимость, мы обычно отказываемся от денег сейчас и вкладываем средства в среднем на 5-7 лет, чтобы начать получать сейчас доходность в среднем 8-15% годовых и по прошествии срока инвестирования еще и заработать на росте стоимости активов в случае их продажи. Т.е. инвестиции (не быстрая перепродажа недвижимости или акций) в основном решают задачи получения доходов в будущем и имеют окупаемость сроком не менее 5 лет, а чаще всего 8-9 лет.
А что если деньги нужны ежемесячно уже сейчас? Или нет или не хочется вкладывать на долго в связи с неопределенностью?
💥Тут могут помочь стратегии комбинирующие инвестиции и бизнес или технологий зарабатывания.

Ниже описан краткий перечень стратегий, а сегодня вечером в 19.00 подробно о них расскажем на онлайн встрече про новые источники дохода, которые можно создать в 2022-2023 гг.

Приведу 5 примеров стратегий на стыке инвестиций и бизнеса с окупаемостью до 2-х лет, что соответствует доходности в 50% годовых и более и обеспечивает ежемесячные поступления. Все приведенные ниже примеры просты и доступны в реализации и основываются на текущих трендах. Специально привожу примеры на которые нужны инвестиции разного размера и на которые они практически не нужны.

1️⃣Открытие пунктов приема и выдачи товаров, например, OZON, CDEK, BOXBERRY или TAKE ALL (инвестиции от 150 тыс. руб. окупаемость 8-12 месяцев и доходность до 80% на вложенные средства)
2️⃣Создание простого и понятного бизнеса по франшизе и отработанной бизнес-модели с поддержкой от ее создателя (инвестиции обычно от 500 тыс. тыс. руб. окупаемость обычно до 2-х лет и доходность на вложенный капитал 50-80%).
3️⃣Покупка доли в прибыльном работающем торгово-производственном бизнесе с получением дохода в виде дивидендов (долю можно купить обычно от 100.000 руб. и получать 15-25% в виде дивидендов с ежеквартальными, полугодовыми и годовыми выплатами)
4️⃣Аренда большого коммерческого помещения, разделение его на маленькие площади и сдача его в субаренду по частям с коэффициентом х1.5 –х2 к ставке аренды. Тут обычно нужны инвестиции 200-300 тыс. руб. на 3 месяца и еще 200-300 тыс. на 8-9 месяцев, т.е. все эти инвестиции возвращаются в пределах года, после чего эта стратегия с одного обьекта обычно дает чистый денежный поток в 120-150 тыс. руб. ежемесячно, что составляет 200%+ годовых.
5️⃣Создание собственной частной практики на базе того опыта и той профессии, которую вы уже имеете сейчас. Эта стратегия может быть реализована практически без инвестиций и давать доход 30 - 100 или больше тыс. руб. в месяц в зависимости от того, сколько часов вы будете этому уделять в день.

Итак, приглашаю вас сегодня в 19.00 на вебинар на тему:
Как создавать новые источники доходов за срок от 30 дней!

Запланируйте время с 19.00 до 21.00 и зарегистрируйтесь для участия: https://tracyacademy.ru/privatemoney/lfs2022

А пока отметьте какой пункт из перечисленного вам понравился больше всего?

​​Как и на чем сейчас зарабатывать на фондовом рынке?

На рынке акций в РФ в последнее время наметился восходящий тренд. Есть вероятность, что он может усилиться в случае начала переговорного процесса Россия-Украина-США.
От текущего уровня, конечно не без коррекции вниз, видится 2 уровня, к которым вероятно движение нашего основного индекса ММВБ.
Первый уровень 2400 (+12%) и 2690 (+25%) к текущему уровню (см. рисунок ниже).
- Будет ли это отскок «дохлой кошки» от 200-т месячной средней (толстая синяя линяя) или начало восстановления рынка?
- Что может сулить нам этот вариант?
- На сколько индексы могут подняться?
- Стоит ли покупать индексы (ETF) или стоит искать отдельные бумаги или сектора?

Об этом сегодня в 19.00 поговорим подробнее и о том, как на текущем рынке фондовом рынке можно зарабатывать!

Разберем этот вопрос с Юлией Кузнецовой - инвестиционным советником из реестра ЦБ РФ, членом Экспертного совета по защите прав розничных инвесторов, инвестором с 20-и летним стажем в управлении финансами, владельцем аттестатов Центробанка: ФСФР 1.0/2.0/5.0. Инвестором, создавшим с 0 личный капитал $5 млн..

На встрече разберем:

✅ Работают ли сейчас инвестиции на долгосрок?
✅ В какие инструменты лучше вкладывать деньги?
✅ Есть ли зависимость между риск-профилем и тем, что именно вам покупать?
✅ Что такое волатильность рынка и как на ней заработать?

Если интересно, то зарегистрируйтесь по ссылке и подключайтесь сегодня в 19.00!

Как поймать "дно" рынка и заработать максимум или лучше иметь четкий инвестиционный план и довольстоваться средней доходностью?

Есть разные мнения по поводу можно или нельзя поймать «дно» рынка.
Некоторые эксперты используют систему критериев дна рынка (объемы торгов, характер движения и разворотные модели, структура опционов и т.д.), а некоторые наоборот говорят, что ловить дно не стоит, потому, что даже профессионалу это не под силу.

Зачем люди пытаются поймать «дно» - для того, чтобы закупиться по самой оптимальной цене.
Лично мой опыт и расчеты показывают, что стоит ловить не дно, а ждать определенных уровней и подтверждений, что цена покупки будет выгодной.

Не секрет, что сложившаяся геополитическая утащила рынок на дно или на хорошие и выгодные уровни для покупки.
Но пойдем ли еще ниже? Будем ли тестировать пик дна еще раз? Ждать ли этого?

Практически любой долгосрочный портфель частного инвестора понес убытки в 2022 году и кажется, что докупка акций на текущих уровнях может выправить ситуацию или ускорить выход из убытков. Так ли это?
Вообщем, много вопросов!
Текущая действительность диктует новые правила для инвесторов.
И один из главных вопросов - использовать ли текущее дно для наращивания позиций? Или ждать отскока и там продавать, а потом выдохнуть и перекреститься? Есть разные мнения!

Какие есть эффективные стратегии на фондовом рынке и что можно использовать сейчас обсудим сегодня 9 ноября в 19:00 мск на эфире с Владимиром Савенком. Этот эфир нельзя пропускать, тем двум категориям инвесторов:
- у кого есть портфель на фондовом рынке
- кто думает о том, какая стратегия сейчас будет работать, а какая нет

☝️Почему стоит прислушаться к тому, что говорит Владимир Савенок?
Он инвестиционный советник из реестра ЦБ, я бы сказал, опытнейший финансовый консультант в России, основатель и генеральный директор Консалтинговой группы “Личный капитал”. Автор 11 книг по личным финансам.

В программе эфира:
✅ Что такое дно рынка и как его поймать
✅ Новые правила инвестирования для российских инвесторов.
✅ Стратегии инвестирования – активная и пассивная:
а) активная – для тех, кто хочет быстро разбогатеть;
б) пассивная – для тех, кто хочет разбогатеть не быстро, но гарантированно.
✅ Инвестирование по плану в сбалансированный портфель – самая эффективная стратегия.
✅ Основные фундаментальные индикаторы рынка и рецессии – где мы сейчас и что делать?

Вы получите ответы на интересующие вас вопросы прямо на эфире.

Соведущий эфира:
– Сергей Лауга, создатель сообщества Private Money, частный инвестор, автор методики целевого инвестирования Target Investment Strategy.

Для участия в эфире необходимо пройти регистрацию!