Private Money
3.85K subscribers
110 photos
12 videos
9 files
207 links
Официальный Telegram канал Private Money.

Деньги могут и должны работать на Вас, а не наоборот!
Ведущий: @laugasergey
Download Telegram
to view and join the conversation
Продолжаю отчет о первом месяце работы моей инвестиции в покупку 2-х номеров в гостинице Vertical Wi в Санкт-Петербурге. (начало поста выше👆 )
Если я сейчас продам данный номер, то на вложенные мною 35% или 2,1 млн. руб. и ежемесячного платежа 28,4 млн.руб. я получу доходность 51% за 2 года.
Но! Я покупал данный объект не для продажи, а для создания пассивного дохода.
Мои номера запустились в мае 2021 года.
В мае по данным управляющей компании:
- выручка 39400 руб.
- количество сданных ночей 13 по средней цене 3030 руб.
- расходы 22700 руб.
- комиссия управляющей компании 4164 руб.
Итого мой доход за первый месяц работы 12490 руб.
Доход в первый месяц небольшой менее 50% от моего платежа по ипотеке.🤨
Отчет за июнь будет у меня в районе 25 июля.
По оперативным данным в июне номера сдавались 20 дней, поэтому доход будет выше, наверное, раза в 2 и я покрою ежемесячный расход на ипотеку.
Итак, что можно сказать сейчас:
- инвестиция была выгодная и цена выросла на 25%
- при продаже сейчас я получу доходность на вложенный мною капитал с учетом платежей по ипотеке 51% за период с июля 2019 года. Если я решу продавать, то налог у меня будет 13% от разницы между покупкой и продажей, льготы при владении более 5 лет на эту недвижимость нет.
- положительный денежный поток для ежемесячной окупаемости ипотеки думаю будет достигнут с 3-его месяца работы.
Что я еще ожидаю от этой инвестиции и отеля:
Я 7 лет отработал в компании, где 30% выручки была от отелей, поэтому я рассчитываю, что как и всегда в этом бизнесе загрузка отеля рано или поздно выйдет на 60-70% за год, ADR (средняя цена номера) будет постепенно повышаться на 7-10% в год.

Что касается роста стоимости самого номера, то она далее как минимум будет обгонять инфляцию 4-5% в год.

Что пока мне не понятно, так это как часто будет необходимо делать косметический ремонт номера и отеля в целом, ремонт и обновление мебели.

Но в целом я пока доволен инвестицией, даже с учетом пандемии она прибыльная.
🤔По итогам 2-ого полугодия 2021 года буду считать рентабельность инвестиции уже на текущую рыночную стоимость и сравнивать с другими вариантами размещения капитала.

Напомню, что сейчас такие инвестиции, где есть часть купленная при помощи ипотеки, можно спокойно перепродать без ее погашения.

Видео-отчет о данной покупке выложу скоро в Инстаграмм https://www.instagram.com/sergeylauga/

Было ли вам интересно прочитать отчет по этой инвестиции?
Итоги операций на рынке IPO на прошлой неделе.
Про 4 IPO в которых планировал участвовать я написал в посте (https://tttttt.me/privatemoneyofficial/777)
В итоге в течение недели появилась еще одно IPO и я в нем также принял участие.
5-ое IPO было:
EverCommerce (#EVCM): Сектор: Технологический
Страна: США
Год основания: 2016
Количество сотрудников: 1750
Андеррайтеры: Goldman Sachs, JP Morgan, RBC
Капитализация на IPO: $3,405М
Стоимость компании на IPO: $3,633М
Торги состоялись: 01.07.2021
В нем я участвовал объемом в 30% от возможной суммы после того, как высвободились средства с 4-х предыдущих IPO.
Итоги:
🖥 SentinelOne(#S): Сектор – Технологический. Предоставляет автоматизированную платформу обнаружения и реагирования на угрозы кибербезопасности.
На закрытии в пятницу цена акций была на 👍 + 28,5% выше моей покупки
💻 LegalZoom(#LZ): Сектор – Технологический. Предоставляет юридические и нормативные решения в США.
На закрытии в пятницу цена акций была на 👍+ 41,07% выше моей покупки
🏭 Xometry (#XMTR): Сектор – Технологический. Компания предоставляет производственный аутсорсинг, который объединяет компании, ищущие 3D-печать и производство другой продукции, с теми, кто предоставляет такие услуги.
На закрытии в пятницу цена акций была на 🤙+ 57,95% выше моей покупки
🚕 DiDi Global Inc (#DIDI): Сектор – Технологический. Компания Didi, основанная в 2012 году, имеет бизнес-модель, аналогичную Uber и Lyft, позволяя пользователям заказывать услуги по вызову такси через приложение для смартфона.
На закрытии в пятницу цена акций была на 👍+ 9,64% выше моей покупки
EverCommerce (#EVCM): Сектор: Технологический
На закрытии в пятницу цена акций была на 👌+ 3,41% выше моей покупки
В итоге мне за неделю удалось купить новых IPO на 5% от моего счета.

Все IPO открылись в +, спрос на IPO есть. Т.к. новые IPO открываются с +, то и ЗПИФ ФПР вырос и на закрытии в пятницу до 2782 руб. Однако его цена все еще меньше РСИП (балансовой стоимости) пая на 6,3%, которая на пятницу составляла 2957,62.
Закрыл IPO после окончания периода LockUp:
SEMR +75% 🤙
DOCN +11% 👍
VZIO +20%👍
ACVA пока оставил, она сейчас -20%.👎

На следующей неделе в понедельник на биржах США выходной и планов по новым IPO пока нет.
Можно ли приобрести недвижимость за 20% от стоимости и не платить ипотеку из своих доходов?
Звучит заманчиво и невероятно, однако давайте разберемся по порядку.
Что реально сделать!
Многие из нас в состоянии накопить 20% от стоимости недвижимости и взять и купить недвижимость в ипотеку. И не важно эта недвижимость покупается для себя, детей или для получения дохода.
Давайте разберем на примере:

Стоимость недвижимости, 10 млн. руб.
Первоначальный взнос 20%
Первоначальный взнос,
2 млн. руб.
Ставка по ипотеке 8,00%
Ипотечный платеж в месяц 59 989 руб.
Ипотечный платеж (ИП) в год, 719 872 руб.
Срок ипотеки 25 лет

Итак, покупая данный объект за 10 млн руб. на вышеперечисленных условиях мы будем платить почти 720 тыс. руб. в год ипотечный платеж.

Теперь вопрос? Как сделать так, чтобы не платить его, а точнее как создать актив, который бы окупал сумму ипотечного платежа и мы бы не гасили ипотеку из ЗП или доходов от бизнеса?

Если вы накопили 20% от стоимости объекта и у вас есть возможность отложить покупку на 2-3 года, то имея эти деньги можно создать капитал, который далее будет работать на вас и погашать за вас ипотеку!
Сниму первое возражение, что цены на недвижимость за 2-3 года вырастут. Цены уже выросли и далее расти так сильно не будут, а может даже и чуть снизятся. Если не верите, то проанализируйте как себя вели цены на недвижимость в предыдущий кризис 2014-2015 гг. Выросли в 2014-2015 гг и потом снижались 3-4 года. Я не беру сейчас города Сочи, Геленджик и т.п. где цены растут из-за ограничения строительства при росте спроса. Я говорю об обычных городах.
Если вы накопили уже 40-50% от стоимости недвижимости, то вы сразу можете реализовывать схему, разделив капитал на 2 части.
Но, вернемся к нашему примеру!
Чтобы погашать ипотеку в размере 720 тыс. руб. в год вам нужен хороший доход ИЛИ капитал, который будет работать за вас и зарабатывать нужную сумму. (Продолжение в следующем посте👇)
Вот пошаговая инструкция (начало стратегии 👆):

Шаг 1️⃣ Понять какого размера капитал нужен будет вам, чтобы он работал и погашал ипотеку за вас. Это зависит от доходности, с которой вы можете приумножать свой капитал.
Возьмем 3 варианта наиболее часто используемых портфелей, где в 2-х из них указана пропорция инвестиции (средний риск/высокий риск).

1) ETF широкого рынка РФ с учетом дивидендов, доходность 22% годовых, нужная сумма 3 382 062 руб.
2) Портфель "Стандартный" (80/20) 25% 2 996 345 руб.
3) Портфель "Агрессивный" (60/40) 35% 2 262 681 руб.

Итак, чтобы 720 тыс. руб. в виде ежегодной доходности давали вышеперечисленные портфели они должны быть в суммах, указанных выше для 3-х портфелей. Тут для облегчения понимания я привожу цифры уже с учетом уплаты налогов 13% с доходности, исходя из состава портфелей и возможности применения льготы на долгосрочное владение. (подробнее расчёты см. на картинке выше).

Шаг 2️⃣ Как из имеющейся суммы сейчас в размере 2 млн. руб.
заработать за 2-3 года нужные суммы?
1) Для этого можно использовать эти же портфели. Сколько это займет времени можно увидеть на картинке выше. (см. последнюю таблицу зеленые ячейки, в шапке таблицы года).
2) Или для приумножения имеющегося капитала в 2 млн. руб. можно использовать сделки с покупкой недвижимости на этапе строительства в ипотеку и продажей ее после ввода в эксплуатацию, где можно получить доходность на вложенный именно ВАМИ капитал в 40-70% за 2 года. Конкретный пример моей инвестиции я описал в этом посте. Таких примеров с недвижимостью можно найти массу и для инвестиций в 2021 году.

Шаг 3️⃣ Когда вы из 2 млн. руб. сделали нужную сумму выбранным вами способом, вы продаете активов на 2 млн. руб. для оплаты первоначального взноса за недвижимость. Оставшаяся часть продолжает работать на вас и генерировать доходность сопоставимую с суммой ипотечного платежа.

Шаг 4️⃣ Как только ваш капитал на фондовом рынке вырос до размера, который превышает сумму ипотечного платежа в 10 раз для снижения рисков вы можете перевести весь свой капитал в в портфель из частично высокодоходных облигаций, частично ОФЗ и надежных корпоративных облигаций. В помощь вам для этого сайт dohod.ru

🤔Итак, что вы будете иметь в результате?
Объект недвижимости, за который платит имеющийся у вас портфель из ETF широкого рынка и/или стратегий на отдельных акциях и/или IPO.
Вот для чего стоит владеть всеми видами инвестиций и стратегий, которые доступны сейчас на фондовом рынке обычному инвестору.

☝️Вы можете существенно улучшить цифры и сроки, если вы можете накопить или уже накопили не 20%, а 30,40% или даже 50% от стоимости недвижимости. Тогда вы можете уже сейчас реализовать эту схему даже на классическом портфеле из ETF на российском рынке акций с минимальным использованием отдельных акций и IPO.

😮Применив финансовую комбинаторику и простроив математическую модель под себя вы найдете ту самую комбинацию первоначального взноса и состава портфеля на фондовом рынке, чтобы вам не пришлось более платить за ипотеку из своих доходов на основном месте и не брать лишних рисков на фондовом рынке. Или например, не более 1/4 от ипотеки платить из своих доходов, а 3/4 за счёт портфеля и т.д. Оптимальную комбинацию для решения именно вашей задачи я уверен, что каждый сможет найти.


Было ли полезно вам прочитать данный пост? Хотите ли продолжения развития этой стратегии?
Продолжаю, о том как сделать, чтобы % по вашему кредиту оплачивали не вы, а ваш портфель, на фондовом рынке. Кроме того, для тех у кого уже есть ипотека + накопились деньги и вы раздумываете погашать ли досрочно ипотеку или нет, то вы найдете тут для себя решение, как в принципе можно перестать из своих доходов оплачивать ипотечный платеж.
По голосовалке в канале вижу, что 90% читателей эта тема стала интересна.
Кто не прочитал, то прочитайте два предыдущих поста.
Итак, для реализации этой идеи нужно разобраться с финансовой комбинаторикой и построить финансовую модель под свои условия.
Напомню, что стратегия состоит в том, что вы делите капитал на 2 части и одна часть становится первоначальным взносом на покупку, например, квартиры в ипотеку, а вторая часть становится основой для формирования портфеля на фондовом рынке и ее доходность позволяет оплачивать ежемесячный платеж по ипотеке. Почему это работает?
И ипотека и инвестиции делаются на длительный срок, а именно на 10-20-25 лет.
Если вы параллельно с ипотекой создаете долгосрочный портфель из ETF на Российские акции, вы можете рассчитывать на доходность в 16-17% в среднем за год в рублях за счет роста цен и + 4-6% добавляют дивиденды. Не верите? Проверьте сами динамку индекса ММВБ за последние 15-20 лет. И вероятность аналогичной ситуации 95-98% на отрезке следующих 10-20 лет. Таким образом, общая доходность портфеля может составить 20-23%. В сравнении с ипотекой в 6-8% это в 2,5-3 раза выше. В сравнении с потребительским кредитом под 10-12% - это почти в 2 раза выше.
Итак, когда вы хотите достичь окупаемости кредита за счет портфеля на фондовом рынке следует сделать следующее:
1️⃣ Рассчитать какой портфель даст вам доходность за вычетом налога на доходы нужную сумму для погашения платежей по кредиту.
2️⃣ Рассчитать какой портфель соответствует вашему риск-профилю и построить финмодель, позволяющую с приемлемым риском и максимальной вероятностью достичь 100% оплаты платежа по кредиту.
3️⃣ В этом портфеле предусмотреть часть облигаций, чтобы в годы, когда может не быть роста рынка вы могли бы продавать не просевшие временно в цене акции или ETF, а продавать облигации, цены на которые практически не меняются.
4️⃣ Если у вас пока накоплено менее 10% на покупку недвижимости или машины, подумать и составить план приумножения накопленного капитала на фондовом рынке в высоко-доходных стратегиях с высокой вероятностью, чтобы потом этот капитал разделить на 2 части и реализовать стратегию.

🤔Что я могу сказать для скептиков? Схема однозначно рабочая и проверенная, но ее важно адаптировать под свою ситуации и риск-профиль. Ее можно реализовать в неограниченных комбинациях исходя из вашего риск-профиля и финансовой ситуации. Для снижения рисков, можно настроить так, чтобы в первый год портфель на фондовом рынке позволял погашать 50% от платежа по кредиту, в следующий год 60% и так далее, а с 5-ого года все 100%.
Мой TOP-5 стратегий для быстрого приумножения капитала.
Сначала давайте уточним для каких целей стоит их использовать? Почему я занимаюсь поиском таких стратегий? Для каких целей они подходят, а для каких нет и кому?

Мне 43 года, я финансист по образованию и умею моделировать и комбинировать четыре главные переменные в инвестициях: первоначальный капитал (S), доходность (I), срок (T) и риск или вероятность получения нужного результата (R).

У меня и моей семьи есть перечень важных целей, которые я не могу достигать последовательно: достойная пенсия с капиталом 1 млн. $, обучение ребенка в зарубежном университете ($200 000), строительство загородного дома (20 млн. руб.) и обеспечение себя пассивным доходом для финансовой независимости (300 тыс. руб. в мес). Все эти цели мне приходится достигать параллельно и находить наилучшие комбинации SITR для каждой цели.

Мои расчеты показали, что для достижения моих целей мне НЕ ХВАТИТ доходности 15-18%, которая дает классическая инвестиционная стратегия в ETF широкого рынка. Для достижения вышеописанных целей мне нужна доходность в 25-35% годовых в зависимости от цели и имеющкгося капитала.

Что это значит с точки зрения моих действий в части инвестиций?

В общей структуре моих активов 70% капитала находится в пассивных инвестиционных инструментах с низким и умеренным риском: облигации, недвижимость, ETF, а оставшаяся часть - 30% используется как активы для зарабатывания капитала, такие, как стратегии на комбинации акций и фьючерсов, IPO + опционы. Эти же комбинации используют некоторые профучастники финансового рынка для того, чтобы повысить доходность вложений клиентов еще на 15-18% и достичь общей доходности в 30%-40% годовых.

На основе анализа стратегий профучастников рынка я понял, что те, кто активно торгуют – не получают стабильной доходности, а те, кто используют комбинирование инструментов и целевое инвестирование, те имеют меньшую, но более стабильную доходность, которая мне и нужна.
Мне не нужна нестабильная доходность до 100% и тем более 200% годовых, потому, что риск там растет экспоненциально. Я предпочитаю иметь общую итоговую доходность 30-35% годовых, но стабильную, чтобы с максимальной вероятностью прийти к своим целям в нужный срок.

Все ниже приведенные стратегии доступны и вам.
Итак, вот мой перечень комбинационных стратегий в связке с целями:

1) Оплата ипотеки по личным активам (дом, квартира, участок) за счет портфеля на фондовом рынке из акций и облигаций. На длительном отрезке времени это позволяет погашать 100% ипотечного платежа за счет портфеля и в итоге покупать недвижимость за 40-50% от ее стоимости. При классической ипотеке объект обходится в 150-200% от цены объекта с учетом процентов банку за 15-25 лет.
2) Оплата ипотеки в период строительства по доходным объектам недвижимости за счет портфеля на фондовом рынке. Также это помогает повышать ликвидность капитала и всегда иметь возможность продать часть портфеля из акций и облигаций, вместо продажи самой недвижимости, а ипотеку погашать за счет доходов от недвижимости.
3) Участие в IPO (США) (Freedome Finance) и хеджированием позиций до конца действия Lock-Up периода при помощи опционов, шортов или форвардов. Подтверждённая доходность 45-83% годовых за 2019-2021 гг.
4) Стратегии на Российском рынке с комбинированием акций и фьючерсов с доходностью сделок в 20-35% длительностью 6-9-12 месяцев. Комбинирование акций и фьючерсов позволяет входить в стратегию в оптимальный момент, имея всего 20-25% капитала, а далее хеджировать/страховать доходность, получать дивиденды и не терять на дивидендном гэпе. Все это применимо и к акциям и фьючерсам на рынках США и Европы.
5) Заработок на коротких движения стоимости фьючерсного контракта на срочном рынке с доходностью в среднем 15% в месяц. Высокая доходность достигается за счет поиска идей с предсказуемым движением цены актива на 0,4-1%, но с коэффициентом от 4 до 20.

☝️Итак, все эти стратегии основаны на комбинациях проверенных инструментов и помогают мне получать доходность на капитал 30-35% годовых и одновременно двигаться к самым важным целям.
Private Money
Подошло время сделать отчет о первом месяце работы моей инвестиции в покупку 2-х номеров в гостинице Vertical We&I в Санкт-Петербурге. Напомню, что летом 2019 года я купил два номера в строящемся отеле. Цель - получение ежемесячного пассивного дохода на…
Прошёл месяц с прошлого отчёта о моих инвестициях в недвижимость в блок из 2-х номеров в гостинице Vertical W&I. Мои номера приняты гостиницей в эксплуатацию 8 июня и работали не весь месяц.
Но, в июне месяце было продано 20 номероночей и выручка по двум номерам составила 90 тыс. руб., расходы 35,6 тыс. руб. комиссия УК 13.6 тыс. руб. и в итоге мой доход 40,835 тыс. руб. (скрин см. ниже)
Мой платёж по ипотеке составляет 28.4 тыс. руб.
☝️Итого получается, что платёж по ипотеке полностью покрылся за счёт дохода и ещё осталась сумма 12.4 тыс руб. Без налога 6% как ИП и налога на имущество это примерно 11 тыс. руб.
В июле должна быть выручка и прибыль такая же или больше.
Что в принципе я и хотел добиться, то начало реализовываться:
1⃣ Чтобы инвестиция мне обошлась в 45% от стоимости обьекта за счет ипотеки и дальше сама себя окупала, т. е. сама за себя платила ипотеку.
2⃣ Давала ещё и чистый ежемесячный доход на мои личные инвестиции 8-12% годовых.
3⃣ Стоимость самой инвестиции росла и обгоняла инфляцию, но с коэффициентом 2,5 за счёт того, что я вложил только 2 млн. руб. из 5 млн. руб. а владею всеми 5-ю. Сейчас такой блок из 2-х номеров уже продают за 6,7 млн. руб.
4⃣ И это для меня совсем пассивная история без затрат времени.

Следующий отчёт по данному объекту буду делать уже в ноябре по итогам 6 мес. работы.

А сейчас подумываю вход в похожий объект в Геленджике в 700 м. от моря.
Есть объект, который состоит из 10 готовых аппартаментов-квартир для семьи из 3-5 человек, которые сейчас сдаются посуточно с управлением.

Моя цель купить в ипотеку апартамент с первоначальным платежом 30%, в котором я могу сразу жить 2-3 мес. в год, в остальное время он сдаётся и можно получать доход. В виду сезонности получится оплачивать из него до 50% от ипотечного платежа.

В сравнении с обычной покупкой это намного выгоднее.
Если кому эта тема тоже актуальна, то напишите мне в личку.

Бурным цветом развивается у меня идея финансовой комбинаторики разных стратегий и инструментов для более быстрой реализации жизненных целей.
Чего и вам желаю!
Финточет по двум номерам в Vertical W&I к посту выше👆
Друзья, всем привет!

Я вместе с моей командой продолжаю готовить главное мероприятие для частных инвесторов в России и за рубежом – Private Money Forum 2021, которое состоится 16-17 октября в Москве!

Да-да, нас наконец-то ждет живое мероприятие, с соблюдением всех правил безопасности, конечно же.

☝️ Главная миссия форума - помочь вам сделать так, чтобы ваши деньги работали на вас, а не наоборот.

Вы узнаете множество идей, как можно зарабатывать и получать доход на рабочих и проверенных стратегиях в 2021-2022 гг.:

▶️ на отраслевых ETF, перспективных акциях в РФ, США и Китая;
▶️ на высокодоходных облигациях;
на недвижимости в России, ОАЭ, США;
▶️ в IPO и SPAC;
▶️ в венчурных проектах и фондах;
▶️ криптовалютных стратегиях;
фьючерсах, металлах, валютах и др.

Рад вам анонсировать одного их хедлайнеров форуме – для вас выступит со сцены Евгений Коган!

>>> https://tracyacademy.ru/y/8f07c75

С 1990 года Евгений Коган — старший советник по инвестициям в Union Bank of Israel. С 1998 года — директор торгового управления компании «Центринвест». В мае 2003 года основал с партнёрами инвесткомпанию «Антанта Капитал». В 2009 году стал партнёром УК «Третий Рим». С 2011 года — президент инвестгруппы «Московские партнёры». Профессор высшей школы экономики, инвестиционный банкир, финансист и аналитик, с апреля 2021 г. - президент Столыпинского клуба.

👉 На форуме Евгений Коган расскажет о революционных изменениях на рынке после пандемии и о том, какое влияние это окажет на частных инвесторов. Евгений Коган, как и Андрей Мовчан или Рубен Варданян, на мой взгляд входит в топ самых опытных и грамотных экспертов России в области денег, финансов, и инвестиций.

Если вы хотите разумно зарабатывать на инвестициях, не беря на себя лишние риски, и при этом иметь высокую доходность - обязательно приходите на форум и прислушайтесь к идеям Евгения Когана.

А владельцы билетов категории ВИП и Премиум получат возможность участия в закрытой дискуссионной сессии с Евгением Коганом длительностью 45 минут, где вы сможете задать вопрос и обсудить свой личный кейс.

Программа доступна на сайте:

Форум пройдет в Москве 16-17 октября.

Мы сохранили цены 2019 года, но 16 августа произойдет повышение стоимости билетов.

Жду вас на ключевом событии в 2021 году для частных инвесторов.
Также оставляю ссылку на Инстаграм-аккаунт форума – подписывайтесь и следите за всеми обновлениями форума.
https://www.instagram.com/privatemoneyforum/
👋Итак, я вернулся с отдыха с новой реальностью. 2020 год - был годом роста фондового рынка, а 2021 год можно назвать годом недвижимости. По доходности с учетом роста стоимости м.кв. недвижимость в миллионниках обгоняет средний рост фондового рынка. Если говорить про курортную недвижимость в Сочи, Геленджике или Крыму, то рост ее стоимости только за 2021 год составил от 50 до 100%.

Этому способствовали и низкие ставки по ипотеке и пандемия с закрытием границ. Пандемия заставила людей задуматься об улучшении качества своей жизни и спрос на качественную недвижимость, где можно хорошо жить, работать и отдыхать существенно вырос.

Цены в Москве и МО выросли на 7-15%, в Сочи на 30-40% и средняя стоимость продаваемого метра была в районе 370 тыс. руб. за м. кв. После запрета на строительство новых жилых объектов на побережье и в прибрежных городах в виду отсутствия инфраструктуры и перегрузки коммунальных систем, волна роста цен на недвижимость по побережью пошла от Сочи в Геленджик, далее в Новороссийск и далее идет в Крым.

Вы когда-нибудь могли себе представить, что обычная квартира в Геленджике 40 м.кв. будет стоить как в Москве? Год назад эта же квартира стоила 3-3,5 млн. руб., а сегодня 9-10 млн. руб., и это не предел, ведь запрет на новое строительство действует до 2024 года.
Осенний сезон IPO начинается. Появляется информация о новых IPO и ЗПИФ ФПР в преддверии сезона начинает расти. Напомню, что структуру и балансовую стоимость ЗПИФ ФПР можно анализировать по данной таблице: https://docs.google.com/spreadsheets/d/18jWmF3mnDUDbbk1jU7Ef3t8NZsVKbauo5ckPV-U6_YE/edit#gid=0

На сегодня балансовая (РСИП) стоимоть одного пая 2946 руб при том, что цена на бирже 2647,4 и это означает, что пай торгуется ниже своей балансовой стоимости на 10%

На этой неделе уже подтверждены 3 IPO и я пока планирую участвовать во всех.
Definitive Healthcare (#DH) - компания ведущий поставщик коммерческой информации в сфере здравоохранения.
Страна - США
Сектор – Здравоохранение
Объем IPO - $350M
Дата торгов – 15.09.2021
Участвую через Freedom Finance
Дедлайн для подачи заявок – 13.09.2021 (20:00)

Thoughtworks Holding (#TWKS) - компания предоставляет услуги цифрового консультирования и разработки программного обеспечения.
Страна - США
Сектор – Технологический
Объем IPO - $700M
Дата торгов – 15.09.2021
Участвую через Freedom Finance
Дедлайн для подачи заявок – 13.09.2021 (до 20:00 мск)


ForgeRock (#FORG) - компания предоставляет предприятиям программное обеспечение для управления идентификационной информацией.
Страна - США
Сектор – Технологический
Объем IPO - $248M
Дата торгов – 16.09.2021
Участвую через Freedom Finance
Дедлайн для подачи заявок – 14.09.2021 (до 20:00 мск)


Я проанализировал отчеты 3-х компаний от FF и на текущий момент, учитывая, что все 3 компании будут выходить на рынок почти в один день и средства высвободить не удастся, то я участвую так от свободного капитала:
DH - 40% (7,5 баллов по моей модели)
FROG - 20% (6,5 баллов )
TWKS - 40% (7,25 баллов и это уже прибыльная компания)

Это на момент пока нет данных у меня об переподписке и сравнении цены с конкурентами.

Как анализировал - смотрите на картинках.
Наконец-то, свершилось!
В рамках подготовки к моему главному событию года для частных инвесторов в России рад анонсировать для вас серию мастер-классов и прямых эфиров, где вы сможете найти для себя множество инвестиционных стратегий и применить их для роста доходности своих инвестиций.

Завтра 17 сентября состоится мастер-класс на тему Недвижимость после пандемии. Тренды. Форматы. Инвестиции.

На прямом эфире разберем:

◈ Текущее состояние рынка недвижимости.

◈ Какие появились новые тренды и форматы в доходной недвижимости в России после пандемии.

◈ Какие ошибки продолжают совершать инвесторы в надежде обеспечить стабильный рентный доход.

◈ Новые способы заработка на рынке недвижимости для инвестора в России с доходностью выше рынка.

Мероприятие будет особенно полезно тем, у кого уже есть доходная недвижимость, или кто хочет в ближайшее время создать себе регулярный рентный доход.

> Спикер мастер-класса.

Александр Шарапов – президент Becar Asset Management, один из основателей РГУД, член правления "Ассоциации инвесторов Москвы". На его счету звание «Бизнес-персона десятилетия" (PROEstate).

> Соведущий.

Сергей Лауга - основатель сообщества инвесторов Private Money, президент инвестиционного клуба, автор системы целевого инвестирования TIS.

Начало 17 сентября в 19-00 (МСК).
Участие по регистрации: https://tracyacademy.ru/privatemoney/lfs_web_8#soon
Что ждет неквалов после 1 октября
Как вы знаете, Госдума приняла закон об ограничениях для неквалифицированных инвесторов. С 1 октября 2021 года неквалы могут вкладывать деньги только в простые финансовые инструменты с минимальным риском. К ним относятся:
✔️акции из индексов - ценные бумаги, которые входят в состав мировых индексов, в том числе S&P 500 и NASDAQ-100. Пример: Intel, Coca-Cola, Disney , Apple и др.;
✔️акции с Мосбиржи - акции российских компаний, включенных в котировальные списки первого и второго уровня, например, Газпром, Сбербанк, Лукойл и др.;
✔️муниципальные облигации и ОФЗ;
✔️облигации российских эмитентов с определенным уровнем кредитного рейтинга;
✔️некоторые еврооблигации;
✔️БПИФы, которые есть у большинства управляющих компаний, например, у «ВТБ Капитал», «Тинькофф Капитал» или «Сбер Управление Активами»;
✔️ETF российских провайдеров - FinEx и ITIFunds, например, инвестировать в акции крупнейших компаний США можно через ETF FXUS от FinEx.
Что станет недоступным к покупке?
Фьючерсы, опционы, ВДО, иностранные акции, которые не входят в список разрешенных инструментов.
На самом деле пугаться не стоит, так как все эти инструменты можно будет торговать после сдачи специального теста у брокера. При этом, не нужно иметь 6 миллионов на счету, диплом об экономическом образовании, большой опыт, квалификационный аттестат специалиста финансового рынка.
Итак, тестирование будет доступно с 1 октября 2021 года, после сдачи которого неквал сможет покупать любые активы и пользоваться инструментами срочного рынка. Однако проходить тест не надо, если до 1 октября 2021 года инвестор совершил хотя бы одну сделку по выбранному инструменту.
Тест представляет собой мини ЕГЭ с вопросами про маржинальную торговлю и на понимание риска и специфики торговли более сложными инструментами. Каждый неквал, желающий купить сложный инструмент, должен будет ответить на 7 вопросов:
— 3 на самооценку (например, «что вы знаете о таком-то инструменте») и на результат они не влияют,
— 4 на знания, эти вопросы имеют ключевое значение.
У каждого вопроса будет четыре 4 ответа. Если тест провалили, его можно будет пройти заново сколько угодно раз, при этом варианты ответа будут меняться случайным образом. Всего у каждого вопроса будет 10 вариантов.
Собственно, пройти тест можно и путем простого перебора вариантов, но я вам все-таки советую разобраться в вопросах, понять суть каждого инструмента, связанные с ним риски и особенности, а не просто так угадывать варианты. Ведь тестирование, в первую очередь, призвано помочь вам оценить свои знания и принимаемые на себя риски. Я считаю, что лучше не лезть в инструменты, которые вы не понимаете.
Однако если тест провален, но вы все же хотите инвестировать в сложный инструмент, то сделать это вы сможете даже без пересдачи! Брокер исполнит сделку, но вы будете ограничены суммой в ₽100 тыс. и получите специальное уведомление о принятии на себя всех рисков.
Тестирование проводится бесплатно и ограничений на пересдачу тестов не предусмотрено.
На рынок пришло слишком много неопытных участников, тестирование важно – вы повысите свою финансовую грамотность и, таким образом, сможете лучше защитить себя от чрезмерных рисков вложения в тот или иной актив. Удачи при сдаче теста!
Итак, есть следующие варианты действий:
1. Сделать до 1 октября сделку на срочном рынке, с ВДО или другим инструментом из списка, чтобы не сдавать тест
2. Попробовать пройти тест, и даже в случае его не сдачи ограничиться размером операций с ним в сумме до 100 тыс. руб.
3. Пройти тест и получить возможность работы с инструментами из списка.

Был ли полезен для вас этот пост?
Сегодня о ВДО с доходностью 10-16%.

ВДО - это высокодоходные облигации с купонными ставками 10-16%, что делает эти облигации очень привлекательными в период роста инфляции, стагнации фондового рынка или в случае необходимости получения регулярного и предсказуемого дохода. Считается, что ВДО - это рискованный инструмент, но давайте разберемся в сравнении с чем и как этот риск можно снизить.
Самый главный риск - если компания обанкротится, то можно потерять все свои вложения. А чтобы этого не случилось, дочитайте пост до конца.

Сначала давайте разберемся, какие эмитенты могут себе позволить брать у нас с вами взаймы через облигации под 11-16%?
Это те компании, чей бизнес может давать доходность/рентабельность выше этой ставки. На самом деле доходность выше 15-16% могут давать многие бизнесы, например:
лизинговые компании
микро-финансовые компании
производственные компании
строительные компании и многие другие

Почему эти компании не могут занять денег в банке под меньшую ставку?
Ответ кроется в 2-х составляющих:
💢у компаний нет ликвидного залога (недвижимости или автомобилей) на эту сумму, что захочет банк, как консервативный игрок на рынке кредитования
💢компаниям чаще всего нужны эти деньги на быстрое развитие и захват рынка или исполнение уже заключенных контрактов, т.е. под будущие проекты

Не стоит покупать ВДО компаний, которые хотят выжить за счет привлечения средств от ВДО, т.е. у компании уже есть большие долги и рентабельность их деятельности ниже 15%.

Итак, если доходность бизнеса эмитентов позволяет выплачивать по займам такие %, то давать в займы таким компаниям путем покупки их облигаций можно.

Снизить риск использования ВДО можно 2-я способами:
1️⃣ Тщательным подбором эмитентов;
2️⃣ Хорошей диверсификацией.

Отбор эмитентов с хорошей финансовой устойчивостью и умеренным уровнем инвестиционного риска.
Безопаснее всего покупать облигации из реального сектора экономики: нефтегаз, девелоперы, энергетика, банки (облигации обыкновенные, а не субординированные), телекомы, застройщики, агрокомпании. Перед покупкой всегда самостоятельно изучайте бухгалтерские отчеты по компании и изучите экономику предприятия. Вы должны понимать, чем занимается компания, под какой проект заимствуются деньги, будет ли их деятельность востребована в будущем.

Обращайте внимание на показатель Долг/EBITDA (отношение размера долга к прибыли до уплаты процентов, амортизации и налогов) – это отличный фильтр при подборе облигаций в портфель:
1) Если Долг/EBITDA < 2, то у компании комфортный уровень долговой нагрузки.
2) Если Долг/EBITDA от 2 до 4, то у компании приемлемый уровень долговой нагрузки.
3) Если Долг/EBITDA > 4, то у компании высокий уровень долговой нагрузки.

Показатель поможет понять, стоит ли рассматривать ВДО компании или нет. Например, у Черкизово (GCHE) этот показатель за 2020 год составил 2,41, что говорит нам о том, что до окончания срока погашения облигации компания «доживет» и облигацию погасит с большей вероятностью.

При покупке ВДО задумайтесь о диверсификации! Вполне нормальная ситуация, когда в вашем портфеле ВДО будет 20-50 компаний. Возьмите 100% от своего капитала и поделите как минимум на 20 эмитентов. Получится 5% на каждого. Такая диверсификация позволит минимизировать риск дефолта эмитентов и значительной потери портфеля.

Какую долю ВДО будут занимать в вашем общем портфеле, вы решаете сами исходя из склонности к риску. Под рискованную часть для начала можно выделить долю в 5-7%. Привыкните к инструменту, поймете, как он работает и можно увеличить долю до комфортной.

Чтобы максимально снизить риск на ВДО, необходимо мониторить эмитентов 1 раз в квартал либо в полгода. Если вы видите, что финансовое положение компании ухудшается, то вы можете продать облигации этого эмитента и переложиться в другого более надежного эмитента или другой инструмент.

Итак, чтобы зарабатывать на ВДО нужно сделать следующее:
убедиться, что компания может зарабатывать рентабельность выше % по по купонам
проверить рейтинги надежности в сравнении с другими ВДО и лучше брать выпуски тех эмитентов, кто уже выпускал облигации и их успешно погасил и не покупайте субординированные облигации
проверить долговую нагрузку в сравнении с размером прибыли компании
делать диверсификацию из ВДО как минимум из 20 эмитентов (это возможно при сумме от 20 000 руб.), тогда дефолт даже одного эмитента c долей в 5% в портфеле обеспечит вам доходность всего портфеля из ВДО на уровне: средняя доходность (12-15%) - 5% = 7-10%.

☝️Кстати, если до 1 октября вы купите на небольшую сумму несколько ВДО, то вы получите возможность без дополнительного теста у вашего брокера покупать их и далее. Или полноценно пройдите этот тест и получите возможность покупать ВДО после 1 октября.


Был ли полезен Вам данный пост и чем?
Напишите ваши вопросы в комментариях.
Здравствуйте! 👋

Продолжаем цикл "Инвестиционные идеи 2021" в рамках поддержки главного события для частных инвесторов года - Private Money Forum, который состоится 16-17 октября в Москве.

Сегодня в 19-00 мск состоится мастер-класс:

"Стратегии инвестирования в России в 2021-2022 гг."

Спикер мастер-класса Евгений Марченко – имеет 20 лет практического опыта в инвестировании, в 1998 году открыл свой первый ПИФ, автор Telegram канала "Кубышка", эксперт по формированию инвестиционных портфелей.

На мастер-классе обсудим:

▶️ Как сформировать собственную стратегию инвестирования в России.

▶️ Как заставить свой портфель работать по максимуму: отраслевая диверсификация, регулярность пополнения, правила ребалансировки.

▶️ Основные ошибки инвесторов в России - как избежать потерь на пути к формированию капитала.

Будет максимально полезно и информативно, так что ждём вас онлайн, сегодня (21 сентября) в 19:00 МСК.

Подключайтесь сегодня в 18:55 по МСК👇

https://start.bizon365.ru/room/10832/privatemoney