Сегодня сдал позиции, которые набирал под рост рынка перед Новым годом. Всё произошло быстрее, чем ожидал.

По Лукойлу средняя была 4386 руб. Прибыль чуть больше 10%.

По Сберу средняя была 199,8 руб. Прибыль чуть более 9%.

Инвестиционные позиции в данных компаниях держу. А то, что сегодня продал, буду откупать назад по ценам ниже. Это если дадут. Не дадут - жалеть не буду.
#real_deals #сбер #лукойл

X5 Retail Group планирует провести IPO своих онлайн-сервисов, сообщает The Bell со ссылкой на ТАСС.

«Планы по спин-офу цифровых бизнесов и проведения их размещения в компании обсуждаются. Я не думаю, что это краткосрочный горизонт, но в целом это возможная история на горизонте скорее 2-3 лет», — заявил в ходе онлайн-встречи начальник управления по связям с инвесторами Х5 Андрей Васин.

Учитывая оценки Ozon, который провёл IPO 24 ноября, при нынешних размерах и планах компании оценка онлайн-бизнеса Х5 сейчас могла бы составлять до $3 млрд, заявил Васин.

Эта новость более интересна в связке с другой новостью:

Электронная коммерция выделена в «Сбере» в отдельное направление, сообщает банк во вторник. «В индустрию электронной коммерции войдут «СберМаркет», «СберЛогистика» и вновь создаваемые в экосистеме «Сбера» активы в области e-commerce», — уточняется в релизе.

Будет ли в итоге это направление выведено на IPO - вопрос открытый, но крайне важный.

#x5 #сбер

СБЕРБАНК ПОДТВЕРЖДАЕТ НАМЕРЕНИЕ НАПРАВЛЯТЬ 50% ПРИБЫЛИ НА ДИВИДЕНДЫ В ОТСУТСТВИЕ НОВЫХ "ЧЕРНЫХ ЛЕБЕДЕЙ" В БЛИЖАЙШИЕ 3 ГОДА, НО БОЛЬШЕ ПЛАТИТЬ НЕ ПЛАНИРУЕТ.

Больше платить не планирует = не более 50%.

#сбер #дивиденды

Привет! На днях Сбер провёл День Инвестора, в рамках поста собрал топ-10 интересных новостей.
⠀
1. Банк продолжит платить 50% ЧП на дивиденды в отсутствие новых «черных лебедей», не больше. Но не собирается держать лишний капитал, в случае развития ситуации лучше прогноза может гибко отреагировать в части роста дивидендных выплат, но пока это не обещание. Просто держать в уме.
⠀
2. Банк не ждет формирования большого объема резервов до конца 2020г. Позитивно для дивиденда за этот год.
⠀
3. Ключевая ставка может стать ниже 4%, но не быстро. Спад ВВП в 2020г. составит 3,5-4,5%, а в 2021г. экономика вырастет на 2,5-3,5%, в 2022г. - на 2-3%.
⠀
4. Банковский сектор РФ в 2021-2023 гг. будет показывать рост средств физлиц на 5-7% ежегодно, юрлиц - на 8-10%, Сбер планирует опережать отрасль. Планирует наращивать розничные кредиты на 10-12% в 2020-2023 гг., корпоративные - на 5-7%.
⠀
5. Сбербанк направит на развитие нефинансовых сервисов (НФС) в 2021-2023 гг. около 4% капитала, большая часть пойдет на электронную коммерцию. За три года доход от НФС должен обеспечить не менее 5% от дохода Группы.
⠀
6. Сбер рассматривает IPO компаний своей экосистемы, но в ближайшем будущем хочет сохранять контроль над ними. IPO только в зрелом состоянии и с выгодными мультипликаторами.
⠀
7. В 2021г. банк планирует увеличить долю на брокерском рынке с 37% до 40%, а в этом году запустить приципиально новое приложение для инвестиций. Надеюсь, они возьмут лучшее от других брокеров и не разочаруют. Долой «Сбербанк инвестор»:))
⠀
8. Банк оптимистично смотрит на перспективы партнерства с Mail.ru, в будущем возможно IPO СП или бизнесов, входящих в его состав.
⠀
9. Сбер собирается к 2023г. реализовать в РФ «рынок массовых инвестиций». Около 25% всех безналичных сбережений, которые хранят клиенты банка, будут сохраняться именно в биржевых активах. Сейчас 13%. Удвоение!
⠀
10. В 2021г. планируется запуск многокатегорийного маркетплейса. Будут продавать всё - от трусов до телевизоров. Многих уже раздражает, что Сбер везде. Мне, как акционеру, главное, чтобы всё это прибыль приносило.
⠀
Резюме - считаю, что Сбер движется в правильном направлении и это меня радует.
#сбер

СБЕРБАНК В 2020 ГОДУ ЗАРАБОТАЕТ БОЛЕЕ 700 МЛРД РУБ, ПРИБЫЛЬ СОКРАТИТСЯ НА 12-13% ПО СРАВНЕНИЮ С 2019 ГОДОМ - ГРЕФ НА ВСТРЕЧЕ С ПУТИНЫМ.

Умножаем дивиденд за 2019 год (18,7 руб.) на 0,87 и получаем 16,27 руб. Чистая ДД к цене 245 за преф = 16,27*0,87/245 = 5,77%
#сбер #дивиденды

Сбер увеличил долю в компании "Эвотор" до 69%, купив 29% у "Атола" за 2,1 млрд руб., говорится в пресс-релизе банка.

"Сооснователь и генеральный директор "Эвотора" Андрей Романенко и его партнёры по ООО "Дата Капитал" сохранят за собой долю в размере 31%. Также будет запущена новая опционная программа для мотивации ключевого менеджмента компании", - отмечается в сообщении.

"Эвотор" предоставляет рознице платежные терминалы и сервисы для бизнеса. "В 2021 году "Эвотор" при поддержке Сбера планирует выйти на рынок технологий для крупного и среднего бизнеса, а также электронной коммерции", - говорится в пресс-релизе.

Компания "Эвотор" была создана в 2016 году. Изначально 40% компании принадлежало Сбербанку, еще примерно по 30% было у Романенко и у "Атола". Сейчас в России активировано около 700 тыс. смарт-терминалов "Эвотора", в маркетплейсе его приложений представлено более 500 сервисов.
#сбер

Решил собрать воедино новости последних 2 месяцев по трём крупнейшим публичным банкам (Сбер, ВТБ, Тиньков). Начну со Сбера.

1. В январе подал в ЦБ заявку на регистрацию блокчейн-платформы для выпуска собственной криптовалюты.

2. Выходит на игровой рынок, запуская сервис облачного гейминга.

3. Сбер и М.Видео договорились о совместном развитии Goods.ru - маркетплейс с сотней тысяч товаров от 4500 интернет–магазинов. Cбер намерен инвестировать порядка 35 млрд руб., его доля в капитале Goods.ru может составить 85%.

4. Сбербанк и Группа «Р-фарм» закрыли сделку по «Сбер Еаптеке», получив по 45% компании, инвестиции банка составили 5,7 млрд руб.

5. Сбер и Microsoft создали систему управления роботами на основе искусственного интеллекта.

6. Купил команду создателей «Ё-мобиля».

7. Станет разработчиком новой цифровой платформы госуслуг.

8. Выкупил еще 29% акций производителя онлайн-касс «Эвотор» и увеличил свой пакет до контрольного — 69%. Компания была оценена для сделки более чем в 7 млрд руб.

9. Планы по выплате 50% ЧП по МСФО на дивиденды сохраняются.
#сбер

Чистая прибыль Сбера за 2020 год по МСФО составила 760,3 млрд руб.

Расчетный дивиденд за 2020 год = 16,83 руб.
#сбер #дивиденды

СБЕРБАНК: ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ПО РСБУ В ФЕВРАЛЕ - 92,6 МЛРД РУБ.

В феврале прошлого года - 76,4 млрд руб. (+21%)
#сбер

Cбербанк за январь-март получил 282,52 млрд руб. чистой прибыли по рсбу против 218,65 млрд руб. годом ранее - банк.

+29%. Очень сильный результат.
#сбер

"Сбермаркет" в I квартале увеличил оборот в 6,5 раза, до 10 млрд рублей

Количество доставленных заказов выросло почти в 10 раз и превысило 3,446 млн, говорится в сообщении компании.

В течение I квартала "Сбермаркет" расширил географическое присутствие до 150 городов.

Кроме B2C-направления "Сбермаркет" также развивает направление для B2B (доставку продуктов и товаров для компаний, товаров для офисов и сертификатов для сотрудников бизнеса). В I квартале продажи этого направления выросли в 2,1 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, количество новых клиентов увеличилось на 5,6 тыс. компаний. Доля B2B-направления в общем обороте "Сбермаркета" составила 5%.

По итогам 2020 года оборот "Сбермаркета" вырос в 11,2 раза, до 20,7 млрд рублей. В I квартале 2020 года оборот увеличился в пять раз.
#сбер

Сбербанк за 4 месяца увеличил прибыль по РСБУ в 1,7 раза, в апреле заработал рекордные 103,6 млрд руб.

Рентабельность капитала составила 25,4%, рентабельность активов - 3,7%.

«В апреле темпы роста бизнеса отражают эффект низкой базы 2020 года. При этом, важно отметить положительную динамику и на месячном базисе: мы выдали рекордный объем розничных кредитов, нарастили ипотечный портфель на 2,9%, привлекли более 4% дополнительных средств физических лиц».

Отличный отчет прямо в день див. гэпа)
#сбер

Сбербанк в мае 2021 года увеличил чистую прибыль по РСБУ в 2,3 раза - до 101,9 млрд рублей по сравнению с 45,1 млрд рублей чистой прибыли годом ранее, следует из сообщения банка.

В результате за пять месяцев 2021 года Сбербанк заработал 488 млрд руб. ЧП, а рентабельность капитала составила 24,2%.
#сбер

Купил первую порцию обычки Сбера на дивы от Газпрома.

https://tttttt.me/private_investor/3889 - с момента написания этого поста ничего не произошло, отчетов так и нет, но косвенные новости говорят о том, что рынок закладывает сценарий с капиталом Сбера хуже, чем будет на самом деле.
#сбер

Пока в деревне Вилларриба (Сбер) обмывают шампанским отличный пресс-релиз по итогам 10М22, в деревне Виллабаджо (ВТБ) не все так радостно. Процитирую Костина:

"Не секрет, у нас постоянно проблемы с капиталом, мы по полной задействуем, нам это важно. Все послабления, которые Центральный банк даст, всеми будем пользоваться".

Отвечая на вопрос, будет ли ВТБ в таком случае платить дивиденды по итогам 2022 года, Костин сказал:

"Посмотрим, мы на следующий год запланировали достаточно большую прибыль, но сейчас мы посчитаем по капиталу, как и чего... В принципе, как я уже говорил, в перспективе, конечно, в ближайшее время большую часть, по крайней мере, прибыли, наверное, будем вкладывать в капитал".

ВТБ пока не планирует возобновлять публикацию отчетности. Финансовый результат ВТБ за январь-октябрь отрицательный.

Доля Сбера в капитале (ао + ап) по текущим ценам и после сегодняшней докупки 1520 префов составляет ровно 25%. Остаток ДС по счету пока думаю, как распределить - или все в Лукойл перед дивами, или пополам со Сбером.

Спекулятивно отыгрывал пресс-релиз покупкой 20к ао Сбера прямо с открытия по 131 руб., позиция еще не закрыта.

* Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#сбербанк #сбер #втб

На эфире затрагивал тему Сбера, седня он дал хороший повод в виде +4%. В ближайшие дни Сбер может выложить отчет за ноябрь и рынок сможет хоть как-то экстраполировать динамику показателей на будущие периоды.

Текущая доля Сбера в капитале по текущим - 26%. Эта, достаточно большая, доля обусловлена сильной недооценкой относительно капитала банка и его способностью генерировать прибыль.

ROE рано или поздно вернется на докризисный уровень в 20+%, а стоит банк сейчас примерно 0,5 капитала.

Есть мнение, что Сбер - это прокси на нашу экономику, а она загибается, следовательно будет плохо и Сберу. Я не согласен с такой формулировкой. Сбер на так цикличен и умеет извлекать прибыль на разных фазах экономики.

Кстати, прибыль в настоящий момент меня волнует меньше всего. Самое главное, что Сбер крут на операционном уровне - чистый процентный доход (ЧПД) и чистый комиссионный доход (ЧКД) на рекордном уровне. А прибыль - это вопрос расформирования резервов в 2023г.

Во время эфира я отметил, что потенциал роста котировки (до 250 руб. и выше) может реализоваться например только через год. Но эта та история, в которой мне будет максимально комфортно этот год находиться.

Увидеть Сбер ниже 120руб. за ао может "посчастливиться" только на резком негативе, про который я говорил постом выше.

А фраза о том, что "Сбер уже все закупили и кто его толкать будет выше?" - это ошибка выборки в инвест./спек каналах. Придет время, крупный капитал зайдет в Сбер, и это легко может быть цена 180 и выше.

А вы что думаете о Сбере?

* Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#сбер