Банки протестировали оплату по динамическому QR-коду через СБП
Промсвязьбанк (ПСБ), СКБ-банк и Русский Стандарт провели первые в России покупки через СБП с использованием динамического QR-кода.
На этой неделе впервые в России прошла оплата товаров через систему быстрых платежей (СБП), в которой отправителем и получателем денег выступали разные банки.
Частный клиент с помощью мобильного приложения Промсвязьбанка (ПСБ) купил в магазине «220 Вольт» монтажный клей, а клиент СКБ-банка с помощью своего мобильного приложения приобрел там же смазку для буров.
Прием платежей через СБП осуществлял банк «Русский Стандарт».
Оплата прошла с помощью динамического QR-кода, который каждый раз формируется заново и содержит не только реквизиты продавца, но и сумму платежа.
Покупатель сканирует его с помощью приложения и подтверждает операцию. Статический QR-код содержит только реквизиты продавца. Покупатель должен с помощью специального приложения отсканировать его и вручную вписать сумму платежа. Первая транзакция была совершена в конце августа.
Банки отмечают большой спрос со стороны торгово-сервисных предприятий на подключение к СБП. По их мнению, наиболее востребовано будет использование именно QR-кода динамического типа, так как он хорошо знаком покупателям и приближен к популярным сейчас методам безналичной оплаты. Однако малый бизнес, напротив, может иметь повышенный интерес именно к статическому QR-коду.
#сбп #псб #цб #qr #эквайринг #платежи
@ofd24
Промсвязьбанк (ПСБ), СКБ-банк и Русский Стандарт провели первые в России покупки через СБП с использованием динамического QR-кода.
На этой неделе впервые в России прошла оплата товаров через систему быстрых платежей (СБП), в которой отправителем и получателем денег выступали разные банки.
Частный клиент с помощью мобильного приложения Промсвязьбанка (ПСБ) купил в магазине «220 Вольт» монтажный клей, а клиент СКБ-банка с помощью своего мобильного приложения приобрел там же смазку для буров.
Прием платежей через СБП осуществлял банк «Русский Стандарт».
Оплата прошла с помощью динамического QR-кода, который каждый раз формируется заново и содержит не только реквизиты продавца, но и сумму платежа.
Покупатель сканирует его с помощью приложения и подтверждает операцию. Статический QR-код содержит только реквизиты продавца. Покупатель должен с помощью специального приложения отсканировать его и вручную вписать сумму платежа. Первая транзакция была совершена в конце августа.
Банки отмечают большой спрос со стороны торгово-сервисных предприятий на подключение к СБП. По их мнению, наиболее востребовано будет использование именно QR-кода динамического типа, так как он хорошо знаком покупателям и приближен к популярным сейчас методам безналичной оплаты. Однако малый бизнес, напротив, может иметь повышенный интерес именно к статическому QR-коду.
#сбп #псб #цб #qr #эквайринг #платежи
@ofd24
В России осуществлен первый on-us платеж по QR-коду через СБП
Клиент Промсвязьбанка провел первую оплату с использованием статического QR-кода через Систему быстрых платежей (СБП).
С помощью мобильного приложения Промсвязьбанка (ПСБ) покупатель приобрел бутылку минеральной воды в магазине «Суши WOK», который также является клиентом ПСБ.
Заместитель директора департамента электронного бизнеса среднего и малого бизнеса ПСБ Никита Хомутов отметил, что запуск нового способа оплаты, в первую очередь, важен не столько для кредитных учреждений, сколько для их клиентов – торгово-сервисных предприятий (ТСП), ведь тарифы на СБП значительно ниже, чем на торговый эквайринг.
«Тариф на эквайринг в торговый точке, где сегодня осуществлена первая операция с помощью СБП, составляет примерно 1,5%, в то время как для нового способа оплаты – это всего лишь 0,4%. Разница в 1,1% – большая выгода для многих предприятий, особенно в том случае, если существенные объемы операций приходятся на карточные платежи», — подчеркнул Н.Хомутов.
Напомним, что 30 августа Банк России утвердил размер комиссии, которые банки будут взимать с физических и юридических лиц при оплате товаров и услуг через СБП с 1 октября. Размер платы, взимаемой с юридических лиц, составит от 0 до 0,7% в зависимости от их вида деятельности. При этом для физических лиц платежи за любые товары и/или услуги через СБП будут бесплатными.
Еще одним преимуществом для ТСП при оплате товаров через СБП является отсутствие кассовых разрывов. Денежные средства мгновенно зачисляются на счет юридического лица, о чем предприниматель сразу же получает соответствующее SMS-уведомление. Н. Хомутов подчеркнул, что это очень важный фактор, потому что ритейлер может сразу использовать деньги по своему усмотрению.
«Небольшим торговым точкам достаточно дорого принимать к оплате карты. И они пользуются сервисами перевода денег с карты на карту, что не всегда удобно для покупателей. Мы верим в перспективу статистического QR‑кода для предприятий микро- и малого бизнеса», – рассказал Н. Хомутов. – В то же время для крупных торгово-сервисных предприятий важна динамика. Динамический QR-код мы планируем запустить в ноябре». Для этого ТСП будет необходимо обновить POS-терминальное оборудование (удаленно) или свое кассовое программное обеспечение».
В отличие от статистического QR-кода, который содержит только реквизиты продавца, динамический будет также сразу выводить покупателю сумму платежа.
Новый способ оплаты будет удобен и для покупателей. Н.Хомутов отметил, что по сути он похож на токенизированную операцию (Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay), при этом денежные средства не обязательно должны находиться на карточном счете. Это не только удобно, но и минимизирует риск фрода.
«В рамках пилотного проекта существует ограничение по количеству точек на подключение к СБП. Но поскольку ПСБ одним из первых прошел сертификацию в НСПК, мы надеемся, что нам разрешат масштабировать этот проект в ближайшее время».
Процесс подключения новых точек к приему оплаты с помощью QR‑кода достаточно прост. Промсвязьбанк отправляет дополнительную оферту в ТСП, которое имеет расчетный счет и торговый эквайринг ПСБ. Ритейлер акцептует ее в интернет-банке, после чего банк настраивает платеж и формирует QR-код. В зависимости от пожеланий клиента QR-код может быть направлен ему по электронной почте в формате .jpg, либо оформлен, доставлен и размещен непосредственно сотрудниками банка. ТСП может встраивать QR-код в меню, вывешивать его рядом с прилавком или размещать небольшую наклейку рядом с указателем платежных систем.
#эквайринг #сбп #псб #qr
@ofd24
Клиент Промсвязьбанка провел первую оплату с использованием статического QR-кода через Систему быстрых платежей (СБП).
С помощью мобильного приложения Промсвязьбанка (ПСБ) покупатель приобрел бутылку минеральной воды в магазине «Суши WOK», который также является клиентом ПСБ.
Заместитель директора департамента электронного бизнеса среднего и малого бизнеса ПСБ Никита Хомутов отметил, что запуск нового способа оплаты, в первую очередь, важен не столько для кредитных учреждений, сколько для их клиентов – торгово-сервисных предприятий (ТСП), ведь тарифы на СБП значительно ниже, чем на торговый эквайринг.
«Тариф на эквайринг в торговый точке, где сегодня осуществлена первая операция с помощью СБП, составляет примерно 1,5%, в то время как для нового способа оплаты – это всего лишь 0,4%. Разница в 1,1% – большая выгода для многих предприятий, особенно в том случае, если существенные объемы операций приходятся на карточные платежи», — подчеркнул Н.Хомутов.
Напомним, что 30 августа Банк России утвердил размер комиссии, которые банки будут взимать с физических и юридических лиц при оплате товаров и услуг через СБП с 1 октября. Размер платы, взимаемой с юридических лиц, составит от 0 до 0,7% в зависимости от их вида деятельности. При этом для физических лиц платежи за любые товары и/или услуги через СБП будут бесплатными.
Еще одним преимуществом для ТСП при оплате товаров через СБП является отсутствие кассовых разрывов. Денежные средства мгновенно зачисляются на счет юридического лица, о чем предприниматель сразу же получает соответствующее SMS-уведомление. Н. Хомутов подчеркнул, что это очень важный фактор, потому что ритейлер может сразу использовать деньги по своему усмотрению.
«Небольшим торговым точкам достаточно дорого принимать к оплате карты. И они пользуются сервисами перевода денег с карты на карту, что не всегда удобно для покупателей. Мы верим в перспективу статистического QR‑кода для предприятий микро- и малого бизнеса», – рассказал Н. Хомутов. – В то же время для крупных торгово-сервисных предприятий важна динамика. Динамический QR-код мы планируем запустить в ноябре». Для этого ТСП будет необходимо обновить POS-терминальное оборудование (удаленно) или свое кассовое программное обеспечение».
В отличие от статистического QR-кода, который содержит только реквизиты продавца, динамический будет также сразу выводить покупателю сумму платежа.
Новый способ оплаты будет удобен и для покупателей. Н.Хомутов отметил, что по сути он похож на токенизированную операцию (Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay), при этом денежные средства не обязательно должны находиться на карточном счете. Это не только удобно, но и минимизирует риск фрода.
«В рамках пилотного проекта существует ограничение по количеству точек на подключение к СБП. Но поскольку ПСБ одним из первых прошел сертификацию в НСПК, мы надеемся, что нам разрешат масштабировать этот проект в ближайшее время».
Процесс подключения новых точек к приему оплаты с помощью QR‑кода достаточно прост. Промсвязьбанк отправляет дополнительную оферту в ТСП, которое имеет расчетный счет и торговый эквайринг ПСБ. Ритейлер акцептует ее в интернет-банке, после чего банк настраивает платеж и формирует QR-код. В зависимости от пожеланий клиента QR-код может быть направлен ему по электронной почте в формате .jpg, либо оформлен, доставлен и размещен непосредственно сотрудниками банка. ТСП может встраивать QR-код в меню, вывешивать его рядом с прилавком или размещать небольшую наклейку рядом с указателем платежных систем.
#эквайринг #сбп #псб #qr
@ofd24
Продавцы в России начали использовать вместо POS-терминалов смартфоны для платежей по любым картам
19 сентября 2019 года стало известно о том, что продавцы в России начали использовать вместо POS-терминалов смартфоны для платежей по банковским картам.
Промсвязьбанк запустил технологию SoftPos для бесконтактных платежей по картам любых банков.
Первая транзакция — платёж прямым прикладыванием бесконтактной карты покупателя к личному смартфону предпринимателя — прошла в московской кулинарии «Кухня. Всегда готово», сообщили в пресс-службе банка.
Покупатели смогут совершать платежи с использованием бесконтактных карт, на время пилотного проекта установлены лимиты на покупку по картам Visa — 3000 рублей, по картам Mastercard и «МИР» — 1000 рублей, при этом мобильными устройствами (часами и смартфонами) можно платить без ограничения по сумме чека.
Промсвязьбанк планирует установить лимиты в зависимости от сферы работы компании.
Вместо PIN-кода покупатели будут оставлять подпись на экране смартфона.
Сервис реализован при помощи приложения Tap2Go, которое позволяет превратить любой телефон с NFC-модулем, работающий на ОС Android 7.0 (и выше), в полноценный POS-терминал.
Приложение может интегрироваться с кассовым программным обеспечением с необходимым для ведения бизнеса функционалом и для соответствия 54-ФЗ.
Промсвязьбанк будет тестировать решение SoftPOS до конца октября 2019 года. После окончания пилота к проекту сможет подключиться любая компания и индивидуальный предприниматель.
Они смогут принимать платежи со своего смартфона уже на следующий день после заключения договора с банком. При этом подписать документы можно дистанционно через интернет-банк.
Использование смартфона вместо терминала способно совершить настоящую революцию в сфере платежей. Больше всего от внедрения этой технологии выиграет малый и микро-бизнес, курьерские службы, торговые точки с небольшой проходимостью, для которых покупка и обслуживание POS-терминала достаточно дороги.
Сокращение тарифа для ТСП происходит за счет того, что банк не покупает POS-терминал, не устанавливает его и не занимается дальнейшим техническим обслуживанием, — сообщи замдиректора департамента электронного бизнеса МСБ Промсвязьбанка Никита Хомутов.
#платежи #эквайринг #pos #псб #nfc #android
@ofd24
19 сентября 2019 года стало известно о том, что продавцы в России начали использовать вместо POS-терминалов смартфоны для платежей по банковским картам.
Промсвязьбанк запустил технологию SoftPos для бесконтактных платежей по картам любых банков.
Первая транзакция — платёж прямым прикладыванием бесконтактной карты покупателя к личному смартфону предпринимателя — прошла в московской кулинарии «Кухня. Всегда готово», сообщили в пресс-службе банка.
Покупатели смогут совершать платежи с использованием бесконтактных карт, на время пилотного проекта установлены лимиты на покупку по картам Visa — 3000 рублей, по картам Mastercard и «МИР» — 1000 рублей, при этом мобильными устройствами (часами и смартфонами) можно платить без ограничения по сумме чека.
Промсвязьбанк планирует установить лимиты в зависимости от сферы работы компании.
Вместо PIN-кода покупатели будут оставлять подпись на экране смартфона.
Сервис реализован при помощи приложения Tap2Go, которое позволяет превратить любой телефон с NFC-модулем, работающий на ОС Android 7.0 (и выше), в полноценный POS-терминал.
Приложение может интегрироваться с кассовым программным обеспечением с необходимым для ведения бизнеса функционалом и для соответствия 54-ФЗ.
Промсвязьбанк будет тестировать решение SoftPOS до конца октября 2019 года. После окончания пилота к проекту сможет подключиться любая компания и индивидуальный предприниматель.
Они смогут принимать платежи со своего смартфона уже на следующий день после заключения договора с банком. При этом подписать документы можно дистанционно через интернет-банк.
Использование смартфона вместо терминала способно совершить настоящую революцию в сфере платежей. Больше всего от внедрения этой технологии выиграет малый и микро-бизнес, курьерские службы, торговые точки с небольшой проходимостью, для которых покупка и обслуживание POS-терминала достаточно дороги.
Сокращение тарифа для ТСП происходит за счет того, что банк не покупает POS-терминал, не устанавливает его и не занимается дальнейшим техническим обслуживанием, — сообщи замдиректора департамента электронного бизнеса МСБ Промсвязьбанка Никита Хомутов.
#платежи #эквайринг #pos #псб #nfc #android
@ofd24