Рубль не смог воспользоваться слабостью доллара и дорожающей нефтью
 
В среду, 12 июля, торги по рублевым парам закрылись ростом. Больше всего рубль потерял против единой валюты из-за ослабления доллара на Форекс. Пара доллар/рубль выросла на 0,54% до 90,87 руб., евро/рубль — на 1,62% до 100,92 руб., юань/рубль — на 1,57% до 12,69 руб.
 
Торги на Мосбирже открылись ростом по валютам. После публикации статистики по инфляции в США за июнь падение курса рубля ускорилось. Индекс доллара обвалился до 100.18 п. с 101.29 п. Годовая инфляция в США по итогам июня замедлилась до 3% с 4% месяцем ранее (прогноз был 3,1%). В месячном выражении потребительские цены за прошлый месяц выросли на 0,2% после увеличения на 0,1% (прогноз был 0,3%). Базовая инфляция в годовом выражении замедлилась в июне до 4,8% с 5,3% в мае.
 
Данные о потребительских ценах важны для Федеральной резервной системы США. Согласно последним данным CME Group, вероятность повышения ставки на 25 базисных пунктов составляет 92,4%. Изменение значения было небольшим, а вот вероятность сохранения ставки 20 сентября повысилась до 80,4%.
 
На стороне рубля остаются дорожающая нефть и снижающийся индекс доллара. Тем не менее рубль не смог воспользоваться этими факторами. По итогам среды баррель Brent подорожал на 1,12% до $80,24. Данные по запасам нефти от Минэнерго США не оказали влияния на котировки.
 
В соответствии с последним еженедельным отчетом управления энергетической информации министерства энергетики США, коммерческие запасы нефти в стране на неделю, закончившуюся 7 июля, увеличились на 5,9 млн баррелей до 458,1 млн баррелей (прогноз был 0,5 млн баррелей). По данным отчета запасы бензина в США остались на уровне прошлой недели и составили 219,5 млн баррелей (прогноз был -0,7 млн баррелей). Запасы дистиллятов увеличились на 4,8 млн баррелей до 118,2 млн баррелей (прогноз был -0,3 млн баррелей). Добыча нефти в стране за неделю снизилась на 100 тыс. баррелей в день и составила 12,3 млн баррелей в сутки.
 
В четверг, 13 июля, на торгах в Азии баррель Brent стоит $80,39. По нефти ближайшие цели составляют $82,50 и $87,00. На утренней сессии курс доллара достигал отметки 91,31 руб., курс евро - 101,50 руб. Рубль остается под давлением и получит поддержку от налогового периода после 21 июля. По отношению к рублю сохраняется нисходящий тренд. Технических сигналов к развороту не зафиксировано. В связи с этим ожидаю восстановления курса доллара до 92,50 руб.
 
Индекс Мосбиржи поднялся на 1,28% до 2896,83 п., индекс РТС – на 0,74% до 1004,98. Рост котировок индексов способствовало ослабление рубля и подорожание нефти после публикации инфляционных данных в США. Для меня на уровне 2900 находится сопротивление для индекса Мосбиржи, и от него я ожидаю отскока. Волновая структура на дневном и недельном графике имеет медвежьи нотки. Без нерезидентов продвижение индекса Мосбиржи вверх идет неуверенно. В любой момент может начаться фиксация прибыли по лонгам. Сигналом к коррекции станет пробой поддержки на уровне 2825 пунктов.

Рост нефтяных котировок и ослабление доллара поддерживают рубль
 
В четверг, 13 июля, по итогам дня рубль показал смешанную динамику. Укрепление рубля к доллару и понижение к евро связаны с падением американского доллара на глобальном валютном рынке. Замедление инфляции в США вызывает ожидания раннего завершения ужесточения денежно-кредитной политики ФРС. Пара доллар/рубль снизилась на 0,84%, до 90,11 руб., юань/рубль – на 0,83%, до 12,59 руб. Пара евро/рубль повысилась на 0,04%, до 100,97 руб.
 
Согласно последнему отчету министерства труда США, в июне цены производителей в стране выросли на 0,1% по сравнению с прошлым годом (прогноз был 0,4%). Это является самым низким темпом роста с сентября 2020 года. Пересмотренные данные показывают, что в мае цены увеличились на 0,9%, а не на 1,1%, как сообщалось ранее. В месячном исчислении цены производителей в США повысились на 0,1% против -0,4% в мае. Прогноз был 0,2%.
 
Что касается России, то инфляция в июне была ниже ожиданий, но цены продолжают расти, что усиливает проинфляционные риски. 12 июля Росстат сообщил, что инфляция в России в июне 2023 года составила 0,37%, что немного превышает показатель мая (0,31%). Однако данный уровень инфляции оказался ниже ожиданий экономистов. Согласно прогнозам, аналитики прогнозировали инфляцию на уровне 0,45% в июне. За первое полугодие 2023 года цены в Российской Федерации выросли на 2,76%. Годовая инфляция, по данным Росстата, ускорилась до 3,25% в июне 2023 года (прогноз был 3,3%), сравнивая с показателем 2,51% в конце мая.
 
Банк России сохраняет ключевую ставку на уровне 7,5%, но на последнем заседании подчеркивал необходимость бдительности в связи с ростом рисков. Заседание состоится 21 июля. Ожидаю повышение ставки на 100 базисных пунктов, до 8,5% годовых.
 
В пятницу, 14 июля, на торгах в Азии нефть марки Brent достигла отметки $81,39 за баррель. Цена одного барреля превысила отметку в 81 доллар впервые с 26 апреля. Рост цен связан с потенциальными ограничениями поставок и сокращением поставок со стороны ОПЕК+, а также резким падением индекса доллара. Данные доклада ОПЕК также были учтены на нефтяном рынке. В июне добыча нефти альянсом выросла, но все же оставалась ниже разрешенных уровней сделкой ОПЕК+.
 
Курс рубля остается волатильным из-за низкой ликвидности валютного рынка и дисбаланса между спросом и предложением. Торги по доллару открылись небольшим снижением, по евро - ростом. Курс доллара продолжает торговаться выше 90 рублей. В данный момент технические факторы все еще указывают на сохранение восходящего движения. Небольшая коррекция вызвана общим ослаблением доллара и ростом нефтяных котировок. Фокус внимания начинает смещаться на заседание ЦБ России. Поскольку укрепление рубля слабое против американской валюты, то флэт продолжится, либо мы увидим отскок к 91,40–91,50 к закрытию дня и недели.
 
Индекс Мосбиржи снизился на 0,39%, до 2885,63 п., тогда как индекс РТС – на 0,36%, до 1008,56 п. Индекс МосБиржи в моменте обновил годовой максимум на 2912 п. и перешел в коррекционную фазу. Укрепление рубля заставило инвесторов фиксировать прибыль. Снижением было небольшим до 2873 п. На внутридневном таймфрейме поддержкой выступает 2868 п.

Рубль зацепился за уровень 90 руб.
 
В пятницу, 14 июля, торги прошли спокойно и завершились с разнонаправленным результатом. Рубль немного ослаб против единой валюты и китайского юаня, но немного укрепился по отношению к доллару США. Пара доллар/рубль снизилась на 0,06% до 90,06 рублей. Пара евро/рубль повысилась на 0,23% до 101,20 рублей, а пара юань/рубль выросла на 0,83% до 29,41 рубля.
 
В течение всех торговых сессий пара доллар/рубль торговалась в диапазоне цен от 89,70 до 90,41 рубля. Рубль не обратил внимание на укрепление индекса доллара и снижение цен на нефть. Кажется, что участники рынка продолжали покупать евро и юань по инерции, которая сохранялась с четверга.
 
Утром в пятницу индекс доллара США снизился до 99,26, самого низкого значения за последние 15 месяцев. В настоящее время он составляет 99,65, что немного ниже закрытия пятницы. Снижение доллара на этой неделе было вызвано данными о замедлении роста потребительских цен и инфляции в производственном секторе в июне. Инвесторы теперь ожидают, что предстоящее повышение процентной ставки Федеральной резервной системы (ФРС) на июльском заседании может стать последним шагом в текущем цикле ужесточения денежно-кредитной политики.
 
Цены на нефть снизились на 2,45% до $79,63 в пятницу, но за неделю они все же выросли на 1,72%. Поддержку для рынка нефти оказали надежды на увеличение спроса в связи с возможным завершением цикла повышения ставок ФРС, ожидаемым сокращением добычи Саудовской Аравии и России в августе, а также снижением курса доллара США. Когда инвесторы начали фиксировать прибыль по длинным позициям в конце недели, это привело к коррекции цен на нефть.
 
Baker Hughes сообщил в пятницу, что буровая активность в США продолжает стагнировать. Число нефтяных установок в США снизилось на 3 до 537. Газовые установки снизились на 2 до 133. Общее число буровых установок от Baker Hughes составило 675 против 680 на прошлой неделе.
 
В понедельник, 17 июля, на торгах в Азии цена на баррель Brent составляет 79,12 долларов (-0,63%). Наблюдается резкое снижение. Это указывает на то, что покупатели могут отступить до отметки $78,65. При снижении следует обратить внимание на их активность, чтобы оценить дальнейшие перспективы рынка. При восстановлении ожидается рост до $80,75. Если поддержка не устоит, то цена может двигаться к отметке $77,50.
 
Торги на Московской бирже открылись с ростом. В ближайшие две недели рубль будет получать поддержку от российских экспортеров, которые будут продавать валюту для уплаты Единого налогового платежа 28 июля.
 
Техническая картина по рублю не изменилась, рубль продолжает оставаться под давлением. Основное внимание сейчас сосредоточено на заседании Центрального банка России, на котором ожидается повышение ключевой ставки на 50 базисных пунктов до 8% годовых. Лучше поднять до 8,5%. На данный момент торговый диапазон для доллара составляет 89,70–91,20 рубля.
 
Индекс Мосбиржи вырос на 0,59%, до 2902,72 п., индекс РТС – на 0,60%, до 1014,62 п. Индекс отыграл все потери и настроен двигаться выше в район 2918. Сегодня первый торговый день после выходных, поэтому ожидаю конослидацию со смещением вверх.

Рост цен на нефть поддержал нацвалюту
 
Во вторник рубль завершил торги с небольшим ростом, частично компенсируя потери на фоне повышения цен на нефть. Курс доллара/рубля снизился на 0,11% до 90,90 руб., евро/рубля — на 0,11% до 90,90 руб., юань/рубля — на 0,37% до 12,62 руб.
 
Цена на нефть отскочила от отметки $78,15 за баррель, однако в общем плане ситуация на рынке осталась негативной для рубля. Повышение цен на нефть связано с ослаблением доллара на рынке Forex и выходом статистики в США. Розничные продажи в июне выросли на 0,2%, недостигнув ожидаемых 0,5%, и на 0,5% ниже предыдущего месяца. Промышленное производство в США в июне упало на 0,5% второй месяц подряд, как сообщает Федеральная резервная система США. Ожидается, что в свете замедления инфляции и экономических показателей из США Федеральная резервная система будет воздерживаться от повышения процентных ставок после июльского заседания.
 
Торги по нефти завершились ростом. Баррель Brent подорожал на 1,73%, до $79,78. Цены на нефть периодически отскакивают из-за опасений сокращения предложения на мировом рынке после снижения поставок из Саудовской Аравии и России.
 
Американский институт нефти (API) сообщил во вторник, что запасы сырой нефти в США за эту неделю сократились на 797 тыс. баррелей после увеличения на 3,026 млн баррелей на предыдущей неделе. Сегодня будут опубликованы еженедельные данные по запасам нефти в США. Ожидается, что запасы нефти за неделю по 14 июля сократились на 2,3 млн баррелей после роста на 5,9 млн на предыдущей неделе.
 
На следующей неделе пройдут заседания Европейского Центрального Банка (ЕЦБ) и Федеральной Резервной Системы (ФРС). Трейдеры надеются, что ФРС приближается к прекращению подъема процентных ставок из-за замедления инфляции в США. Рынок оценивает вероятность повышения базовой процентной ставки американского ЦБ в этом месяце на 99,8%. Однако вероятность подобного повышения в сентябре составляет всего 14%, а в ноябре — 26%.
 
На азиатских торгах сегодня, 19 июля, баррель нефти Brent стоит $79,37. Торги на Московской бирже начались с роста рублевых пар. Курс доллара повысился до 91,13 рублей. На часовом таймфрейме наблюдается стремление покупателей преодолеть уровень 91,30 рублей. В случае успешного прорыва, котировки могут достичь зоны 91,80–92,00 рублей. Лично я считаю, что пара доллар/рубль скорее будет консолидироваться ниже уровня 92 рублей. Рубль будет получать поддержку от повышения цен на нефть, а также от продаж валюты экспортерами для уплаты налогов 28 июля. Предполагается, что в течение оставшейся недели он будет удерживаться в районе 90 рублей.
 
Сегодня, 19 июля, на азиатских торгах баррель нефти Brent стоит $79,37. Отскок цен нефти неплохой, но пока не внушает доверия. Следует продолжать наблюдать за динамикой индекса доллара. Если он продолжит восстанавливаться, то покупателям снова придется отступать. Падение ниже отметки 99,20 приведет к росту цен на нефть до $81.

Российский рынок акций открылся с гэпом вверх и завершил торги ростом. Индекс Мосбиржи вырос на 1,27%, до 2954,52 п., индекс РТС – на 1,50%, до 1024,98 п. Индекс МосБиржи завершил торговую сессию вблизи достигнутых вершин. Пробой 2925 п. открыл дорогу к психологическому уровню 3000 п.

В среду, 19 июля, рубль закрылся снижением. Курс доллара по отношению к рублю вырос на 0,55% и достиг отметки 91,39 руб., евро подорожал на 0,64% и стал равен 102,59 руб., а юань повысился на 0,16%, до 12,64 руб.
 
Фоновые условия для рубля остались неизменными в последние дни. Торги проходят в узких диапазонах по отношению к иностранным валютам. Рубль получает поддержку от налогового периода и общего снижения доллара, однако сталкивается с давлением из-за падения цен на нефть. Кроме того, участники рынка ожидают решения Центрального банка России относительно ключевой процентной ставки.
 
Последние данные об инфляции и значительное ослабление рубля позволяют предположить, что на предстоящем заседании 21 июля Банк России повысит свою ключевую ставку. С учетом текущих факторов и растущих геополитических рисков, оптимальным уровнем может стать процентная ставка на уровне 8,5% годовых с целью сдерживания инфляции из-за обесценивания рубля.
 
По данным Росстата в июне 2023 года годовая инфляция выросла до 3,25%, по сравнению с 2,51% в мае. Ежемесячный показатель индекса потребительских цен составил 0,37%, по сравнению с 0,31% в мае, а сезонно скорректированный рост цен составил 0,40%. Эти данные приводятся в обзоре Минэкономразвития о текущей ценовой ситуации.
 
ЦБР ранее выражал свою тревогу по поводу роста инфляции, ослабления рубля и возможного перегрева экономики. Однако окончательное решение будет принято самим Банком России на основе его собственных анализов и оценок текущего экономического положения.
 
Цена на нефть марки Brent в среду, 19 июля, снизилась на 0,36% до $79,50. Покупатели пробовали продолжить восходящий тренд, который направлялся к недавнему максимуму в $81,73, но столкнулись с продажами при уровне $80,90. Спекулянты решили зафиксировать свою прибыль после значительного роста в первой половине месяца. Вероятно, они предпочитают не рисковать перед предстоящим заседанием Федеральной резервной системы США, запланированным на 26 июля.
 
За неделю по 14 июля коммерческие запасы нефти в США сократились всего на 0,7 млн баррелей, или 0,2%, до уровня 457,4 млн баррелей (прогноз составлял -2,4 млн баррелей). Запасы бензина уменьшились на 1,1 млн баррелей (прогноз составлял -1,6 млн баррелей). Запасы дистиллятов остались неизменными, в то время как ожидался рост на 0,5 млн баррелей. Добыча нефти осталась на уровне прошлой недели и составила 12,3 млн баррелей в сутки.
 
Цены на нефть поддерживаются ожиданиями уменьшения поставок, связанных с усилиями стран ОПЕК+ по ограничению добычи и экспорта, а также слабостью доллара на рынке Forex перед заседанием ФРС США.
 
Напомним, что стратегический нефтяной резерв США за неделю до 14 июля вырос всего на 1 тыс. баррелей, достигнув уровня 346,759 млн баррелей, согласно еженедельному отчету Управления энергетической информации Министерства энергетики страны. США начали закупать нефть для пополнения запасов, что указывает на то, что цена нефти не должна сильно падать.
 
На торгах в Азии в четверг, 20 июля, цена на нефть марки Brent составляет $79,53. Сегодня делаю упор на технический анализ. Ценовая модель на часовом таймфрейме указывает на снижение котировок до $78,90. При такой модели маловероятно, что покупатели будут активно покупать нефтяные котировки на торгах в Европе. Ожидается, что покупки будут осуществляться в диапазоне $78,50-78,90 за баррель.
 
Низкая цена на нефть будет оказывать давление на рубль. Курс доллара находится на уровне 91,15 руб. Текущий уровень считается оптимальным для ожидания решения Центрального банка России.

Новые санкции США не повлияли на рынок: Внимание сосредоточено на решении Центрального Банка России
 
В четверг, 20 июля, российский рубль продемонстрировал рост, укрепляясь по отношению к доллару и евро. Это связано с ожиданием решения Банка России относительно ключевой ставки и налоговых выплат, которые экспортные компании должны перечислить в бюджет 28 июля. Пара доллар/рубль снизилась на 1,28% до 90,23 рубля, евро/рубль упала на 2,04% до 100,50 рубля, а юань/рубль уменьшился на 0,57% до 12,57 рубля.
 
Реакции на новые санкции США пока отсутствуют, так как участники рынка ожидают решения Центрального Банка России. Экономисты прогнозируют повышение ключевой ставки на 50 базисных пунктов до 8,0% годовых. Я ожидаю повышения на 100 базисных пунктов. В настоящее время ставка составляет 7,5% годовых. Не исключено, что ЦБ примет решение о повышении ставки несколько раз по 50 базисных пунктов. Если повышение ставки будет менее 100 базисных пунктов, рынок не среагирует на сегодняшнее решение.
 
По итогам дня цена на нефть марки Brent выросла на 0,19% до отметки $79,65. Торговля проходила в ограниченном диапазоне, но внутри дня наблюдалась повышенная волатильность, а котировки снижались до $78,63.
 
На следующей неделе состоится заседание Федеральной резервной системы США (ФРС), где будет принято решение относительно ключевой процентной ставки. Рыночные ожидания, отраженные в инструменте CME FedWatch Tool, говорят о 99,8% вероятности повышения ставки на 25 базисных пунктов до 5,25-5,5%.
 
Повышение процентных ставок способствует укреплению доллара и снижению цен на нефть. Учитывая, что ожидаемое повышение ставок уже учтено рынком, стоит ожидать умеренной реакции цен. Ослабление китайской экономики также негативно влияет на активность покупателей. Но поддержку на рынке нефти оказывают страны ОПЕК+ и покупки нефти со стороны Соединенных Штатов для пополнения стратегических резервов.
 
В пятницу, 20 июля, цена на баррель Brent составляет $80,20 (+0,68%). Прогнозируется, что торговый диапазон для нефти на сегодня составит $79,50-80,50. На торгах в Азии нефтяной рынок на стороне рубля, хотя маловероятно, что он будет являться основной основой для принятия торговых решений до оглашения решения Центрального Банка России. Курс доллара торгуется выше 90 рублей, что является верхней границей оптимального диапазона для правительства. От реакции рынка на решение ЦБ можно будет строить прогнозы на конец лета.
 
Индекс Мосбиржи 0,88%, до 2917,48 п., тогда как индекс РТС вырос на 0,14%, до 1016,53 п. Поводом для снижения акций и индекса Мосбиржи могли послужить введение новых санкций со стороны США и укрепление рубля. 
 

📢 Важное объявление! 🌟 Федеральная резервная система США (ФРС) запустила свою систему мгновенных платежей FedNow в реальном времени! 💸
 
🔑 Главная мысль: ФРС создала сервис FedNow, чтобы обеспечить более быстрые и удобные ежедневные платежи в будущие годы.
 
📌 Вот несколько ключевых тезисов:
 
1️⃣ Преимущества для частных лиц и компаний будут расширяться по мере роста использования нового инструмента банками.

2️⃣ Частные лица смогут немедленно получать заработную плату, а компании получат мгновенный доступ к средствам после оплаты счетов без задержек при обработке.

3️⃣ В настоящее время FedNow уже используют 35 банков и кредитных союзов, а также Бюро фискальной службы минфина США.

4️⃣ ФРС планирует установить сотрудничество с более чем 9000 банками и кредитными союзами по всей стране, чтобы сделать сервис более доступным.

5️⃣ Кроме системы FedNow, ФРС предоставляет и другие платежные сервисы, такие как Fedwire и FedACH.
 
#FinTech #FedNow #ЭлектронныеПлатежи #РазвитиеФинансовыхТехнологий

📢 Привет, друзья! 🌞

В связи с моим отпуском, который продлится с 24 июля по 6 августа, обзоров по рублю не будет. Однако, чтобы вам не было скучно, я подготовил несколько постов о рынке Форекс. Ежедневно в 10:00 МСК будет выходить один пост.

В интернете можно найти множество материалов на тему брокеров, которые не выводят сделки клиентов на биржу, а также маркет-мейкерах, контролирующих рынок Форекс и зарабатывающих на этом большие деньги. Я рассмотрю, как устроен сам рынок Форекс, кто его участники и с чего они получают доход. Хочу отметить, что не все брокеры и поставщики ликвидности заинтересованы в обмане клиентов. Конечно, есть недобросовестные участники, но это не значит, что все они такие.

Многие пытаются выдернуть из контекста определенный вид торговли на Форексе, сливают бабосики, а потом обсирают брокеров, маркет-мейкеров или поставщиков ликвидности. Важно понимать, что рынок Форекс является децентрализованным и для обычного трейдера может быть непонятным. Мы начали торговать на валютном рынке через терминалы, где не было биржевых стаканов, поэтому многие по сей день не знают, что такое биды и оффера, а также кто такие активные и пассивные участники рынка. Какие есть сессии и какие события влияют на рынок.

📚 Задание на сегодня:

Если вы хотите лучше разобраться с рынком, рекомендую ознакомиться с последним отчетом Банка Международных Расчетов. В нем вы найдете информацию объемах торговли валютами, и это поможет вам лучше понять, как устроен этот рынок.

Желаю всем успешной торговли и интересного изучения рынка Форекс! 💼💰

#Forex #рынокФорекс #торговля #брокеры #МеждународныеРасчеты

https://www.bis.org/statistics/rpfx22_fx.pdf

Друзья, доброе утро.

Это не книга, чтобы подробно расписывать про валютный рынок Форекс, а лишь краткая информация (выжимка) о нем и его участниках. По рынку выпущено много книг, только не все хотят их читать. Пусть мои посты закроют часть пробелов.

Как устроен рынок Форекс?

Рынок Форекс (Foreign Exchange Market) является международным рынком валют, на котором осуществляются операции с различными валютами. Он является децентрализованным рынком, то есть не имеет единого физического места торговли. Вместо этого, торговля на Форекс осуществляется через электронные системы связи, такие как интернет.

Участниками рынка Форекс являются банки, финансовые институты, корпорации и частные трейдеры. Они обменивают валюты между собой по текущим рыночным курсам, определяемым спросом и предложением. Торговля на Форекс происходит 24 часа в сутки, с понедельника по пятницу, и поскольку рынок работает в различных часовых поясах, он позволяет трейдерам торговать круглосуточно.

Торговля на Форекс осуществляется валютными парами, например, EUR/USD (евро/доллар США) или GBP/JPY (фунт стерлингов/йена). При торговле трейдеры покупают одну валюту и одновременно продают другую, надеясь на изменение курса обмена и получение прибыли. Основными факторами, влияющими на колебания курсов валют, являются экономические данные, политическая ситуация, макроэкономические тренды и спрос и предложение на рынке. Учитывая, последние технологии в биржевым торгам подключились торговые роботы использующие индикаторы и ИИ.

Торговля на Форекс доступна широкому кругу участников благодаря возможности использования плеча (левериджа). Плечо позволяет трейдерам увеличивать свои торговые позиции в несколько раз, чем имеющийся у них капитал. Однако использование высокого плеча также несет риск убытков, и трейдерам следует быть осторожными при его применении. Именно кредитное плечо губит начинающих трейдеров.

В целом, рынок Форекс представляет собой конкурентную и динамичную среду, в которой трейдеры могут зарабатывать на изменении валютных курсов. Он обеспечивает доступ к ликвидности, высокую скорость исполнения сделок и возможность торговать с малым начальным капиталом.

Брокеры и их функции:

Брокеры играют важную роль на рынке Форекс в качестве посредников между трейдерами и рынком. Их основная задача состоит в предоставлении доступа к торговле валютами и другими финансовыми инструментами. Брокеры предоставляют платформы для торговли, на которых трейдеры могут размещать ордера на покупку или продажу валют.

Они также обеспечивают техническую и ликвидность и иную инфраструктуру, необходимую для проведения операций на Форексе. Брокеры могут предлагать различные типы счетов и условия торговли, чтобы соответствовать потребностям разных категорий трейдеров.

Значительная часть дохода брокеров происходит от комиссий и спредов, которые они взимают с трейдеров за предоставление своих услуг. Кроме того, некоторые брокеры могут получать доход от партнерских программ и других сопутствующих услуг.

Трейдеры и инвесторы - основные участники рынка:

Трейдеры и инвесторы являются ключевыми участниками рынка Форекс. Трейдеры активно занимаются краткосрочной спекулятивной торговлей, стремясь извлечь прибыль из колебаний валютных курсов. Они могут открывать и закрывать позиции на основе различных стратегий и анализа рынка.

Инвесторы, с другой стороны, обычно предпочитают долгосрочное инвестирование на Форексе. Они могут использовать фундаментальный и технический анализ для определения перспективных валютных пар и принимать решения о долгосрочных инвестициях в них.

Как трейдеры, так и инвесторы могут использовать различные инструменты и техники, такие как стоп-лоссы, тейк-профиты и плечо, чтобы контролировать свои риски и управлять своими позициями на Форексе.

Маркет-мейкеры и их роль в обеспечении ликвидности:

Маркет-мейкеры играют важную роль в обеспечении ликвидности на рынке Форекс. Они часто представлены банками или финансовыми институтами, которые готовы купить и продать валюту по определенным ценам.

Роль маркет-мейкеров состоит в том, чтобы создавать спрос и предложение на рынке, обеспечивая покупку и продажу валют. Это помогает поддерживать непрерывную торговлю и обеспечивать ликвидность, что особенно важно в условиях высокой волатильности.

Недобросовестные участники:

Важно отметить, что хотя большинство брокеров и поставщиков ликвидности на рынке Форекс заинтересованы в честной и прозрачной работе, недобросовестные участники также существуют. Некоторые брокеры могут практиковать манипуляции ценами или использовать другие недобросовестные методы, чтобы получить выгоду за счет своих клиентов.

Однако, существуют организации и регулирующие органы, которые стараются предотвратить подобные практики и обеспечить защиту интересов трейдеров. Регулирование финансовых рынков, включая рынок Форекс, способствует созданию правил игры и норм, которые помогают обеспечить прозрачность и доверие на этом рынке.

Кто такие поставщики ликвидности и маркет-Мейкеры?

Поставщики ликвидности (Liquidity Providers) и маркет-мейкеры (Market Makers) являются ключевыми участниками рынка Форекс, которые обеспечивают возможность выполнения торговых операций на этом рынке.

Поставщики ликвидности – это крупные финансовые институты, такие как банки, инвестиционные фирмы и хедж-фонды, которые предоставляют доступ к глубокому рыночному спросу и предложению на валютный рынок. Они участвуют в обмене валют между собой и с трейдерами, предлагая конкурентные котировки покупки и продажи. Поставщики ликвидности играют важную роль в обеспечении плавности и эффективности торговли на Форекс, позволяя трейдерам исполнять операции по желаемым ценам и объемам.

Маркет-мейкеры – это фирмы или брокеры, которые предоставляют ликвидность на рынке путем создания спроса и предложения на определенные валютные пары. Они ставят собственные котировки покупки и продажи и готовы исполнять операции с клиентами по этим ценам. Маркет-мейкеры обычно предлагают фиксированный спред (разница между ценами покупки и продажи), чтобы получать прибыль от разницы между котировками и удаление риска сжатия спреда путем участия в обоих сторонах сделок.

Как поставщики ликвидности, так и маркет-мейкеры имеют свои преимущества и особенности. Поставщики ликвидности, как правило, предлагают более узкие спреды, так как они основывают свои котировки на реальном спросе и предложении на рынке. Однако они обычно требуют более высокий начальный капитал для доступа к их услугам. Маркет-мейкеры, с другой стороны, предлагают доступ к рынку с меньшим начальным капиталом, но их спреды могут быть шире и меняться в зависимости от рыночных условий.

Важно отметить, что некоторые брокерские компании могут являться одновременно и поставщиком ликвидности и маркет-мейкером, предоставляя услуги обоих типов участникам рынка Форекс. Трейдерам следует исследовать и выбирать своего брокера основываясь на их предпочтениях и потребностях.

📢🏦🔓 Важное объявление! Госдума приняла закон, который приносит хорошие новости для россиян! Теперь вы сможете бесплатно переводить до 30 млн рублей в месяц между своими счетами в разных банках. 💸💼

⏰ Через 9 месяцев после принятия закона вступят в силу требования о бесплатных переводах, а информирование о сроках вкладов будет доступно через 6 месяцев.

📲 Эта мера распространяется на три способа:

1️⃣ Через Систему быстрых платежей по номеру телефона.
2️⃣ Через мобильные приложения банков по номеру счета.
3️⃣ В личном кабинете на сайте банка на собственный счет в другом банке.

❌ Положения законопроекта не затрагивают операции в отделениях банков или переводы по номеру карты. Банкам запрещено ограничивать размер и количество таких переводов без комиссии.

💪Вот некоторые из плюсов:

✅ Удобство при переводе крупных сумм от продажи имущества без комиссий.
✅ Избежание "зарплатного рабства" - теперь можно выбирать банк, в котором получать зарплату.
✅ Упрощенный перевод средств между своими счетами в разных банках.

👎 Но есть и минусы для банков:

❌ Они лишаются комиссионного дохода от таких операций.
❌ Необходимость внедрения новых технических решений для реализации закона.

💼 Для Центрального банка это шаг к повышению доступности финансовых услуг и снижению издержек граждан при переводе средств между счетами. Этот закон направлен, прежде всего, на защиту интересов граждан. ❤️💼

Новость замечательная и будет полезна каждому гражданину! Но где-то есть подвох. Сначала была сумма 100 тыс/ рублей. Потом поступило предложение увеличить ее до 1,4 млн рублей, приняли 30 млн рублей. Если будут какие-то идеи по этой теме, напишу. Внутри радости нет.

#бесплатныепереводы #финансоваясвобода #реформывбанковскойсистеме

📣💰🛢️ Новости из мира топлива! Цены на бензин АИ-92 на бирже впервые превысили 65 тыс. рублей, но радует то, что они немного снизились. 📉

25 июля на Санкт-Петербургской международной товарно-сырьевой бирже цена на АИ-92 достигла отметки в 65 тыс. рублей за тонну. Однако вскоре она снизилась на 1,45% до 63,9 тыс. рублей, на АИ-95 — на 1,16%, до 69,1 тыс. рублей. ⛽💰

Принятие поправок Госдумой, сокращающих компенсации нефтекомпаниям за сдерживание цен на топливо, послужило фактором роста биржевых цен на бензин на более чем 30%. В рознице цены уже поднялись на 3,6% с начала года. 📈

Власти предпринимают меры для стабилизации ситуации. Вице-премьер Александр Новак сообщил, что несколько НПЗ скоро выйдут из ремонта, что увеличит предложение топлива. Кроме того, ФАС и Минэнерго разработали документы, которые увеличат обязательные продажи нефтепродуктов на бирже с 12 до 13% от производства НПЗ с 1 сентября. 💪🔧

Власти также обсуждают введение квот на экспорт бензина, чтобы ограничить его отток за рубеж. К счастью, планами не входит введение заградительной экспортной пошлины. Еще одна рассматриваемая мера - ограничение числа экспортеров, чтобы противодействовать "серому" экспорту. 🌍🚫

Рост оптовых цен связан с увеличением экспортной привлекательности из-за высокой цены на нефть, ослабления рубля и снижения топливного демпфера. Власти ожидают, что выход НПЗ из ремонта и сокращение экспорта нефти помогут стабилизировать ситуацию. 🛢️💸🔧

#бензин #ценынабензин #нефтепродукты #стабилизация #экспорт

Все усилия властей направлены на нормализацию ситуации и обеспечение стабильности на рынке топлива. Буду держать вас в курсе! 💪🔍⚡️Только не стоит забывать, что согласно историческим данным за поселение 10 лет розничная цена на бензин повышалась ежегодно на 8-9%. За небольшой коррекцией следует новый максимум )).

📰📊💼 Бюджетные новости от Силуанова!

Глава Минфина Антон Силуанов прокомментировал ситуацию с бюджетом РФ. 💰📉

Он подчеркнул, что положение не так уж плохо, как может показаться. Доходы от ненефтегазового сектора стремительно растут, а дефицит бюджета находится под контролем. 💪📈

Однако существует проблема - для финансирования дефицита приходится приходится занимать на рынке под высокие ставки. 💸📊

Что важно знать инвесторам:

- Минфин не видит рисков для бюджета в 2023 году, но вызывает беспокойство 2024 год.
- Рост дефицита приводит к увеличению ставок по государственным облигациям и кредитам.
- Россия не может безопасно увеличивать эмиссию, как делает США, потому что рубль не является резервной валютой. 🌍💸💵

Также бюджетное правило было смягчено, и базовая цена на нефть снижена до 20 долларов. Это говорит о готовности к длительному периоду низких цен на нефть. 🛢️💡

#бюджет #финансы #экономика #минфин #новости

Слабый рубль по 90 руб за доллар и 100 руб. за евро неплохо сократил дефицит бюджета. Со слов Силуанова, ситуация сложная, но контролируемая. По понятным причинам расходы меньше не станут. Продолжат нас дурить через официальную статистистику.

Продолжаю следить за новостями, чтобы Вы были в курсе! 🔍📆

🌐💰🤖 Цифровой рубль - что это и когда появится?

🔎 Что такое цифровой рубль:
- 🏦 Третья форма денег наряду с наличными и безналичными 💵💳
- 🔐 Выпускается и контролируется ЦБ РФ 🏛️
- 💻 Хранится в цифровых кошельках на платформе ЦБ 💼

📅 Запуск:
- Закон был подписан 24.07.2023 ✍️
- С августа начнётся пилотный проект с реальными клиентами в 13 банках 🚀🏦
- После тестирования цифровой рубль будет доступен всем желающим 👥💻

🔄 Отличия от других денег:
- 💡 Можно использовать офлайн, без доступа к интернету 📶
- 💸 Операции бесплатны для граждан 💳
- 🔒 За сохранность отвечает ЦБ 🏛️

💼 Возможности:
- 💰 Хранение и переводы
- 📲 Оплата по QR-коду
- 🌍 Перспектива - трансграничные переводы

👍 Плюсы и минусы:
- 👍🏼 Плюсы - удобство, безопасность
- 👎🏼 Минус - отсутствие процентов

⚙️ Как будут использовать?
- 📱 Для целевых социальных выплат и контроля расходования средств
- 💼 Юридические лица смогут принимать цифровой рубль к оплате
- 🌍 В перспективе - для трансграничных переводов с дружественными странами

🔒 Безопасность:
- 🔒 Технология была протестирована в других странах и считается надежной
- ⚠️ Но пользователям нужно быть бдительными - риски фишинга и вредоносного ПО сохраняются

💡 Выводы:
- 💡 Цифровой рубль - это инновация, которая может изменить платежный рынок
- ⏳ Полная интеграция займет не менее 2 лет после запуска ⌛
- 👀 Для пользователей - новые возможности, но и риски тоже есть

#ЦифровойРубль #Финансы #Инновации #ЦБРФ #Платежи #Технологии

🌟 В целом, цифровой рубль - перспективная технология, которая требует внимания и изучения. Если ЦБ России заодно с Банком международных расчетов и позже рубль будет включен в единую сеть с другими цифровыми валютами (ЦВ) центральных банков недружественных стран, то для меня ЦВ банков будут очередным планом глобалистов по контролю всех денежных потоков. Наличка уходит в прошлое. Когда твои деньги могут заблокировать, то это полная задница, а не будущее. 💻💰

Основные моменты из пресс-релиза:

- Федеральная резервная система 27 июля повысила процентные ставки на 0,25%, доведя целевой диапазон ставки по федеральным фондам до 5,25-5,5%. Это было 11-е повышение ставок с марта 2022 года.

- Председатель ФРС Джером Пауэлл открытой дверь для дальнейшего повышения ставок, заявив, что решение будет зависеть от поступающих данных. Последние данные сигнализировали об устойчивости экономики США.

- Пауэлл повторил, что им еще предстоит пройти долгий путь, чтобы вернуть инфляцию к целевому уровню в 2%. Он не дал указаний относительно сроков следующего повышения ставок.

- Рынки спокойно восприняли решение. Акции выросли, доходности упали, доллар снизился во время выступления Пауэлла.

- Трейдеры оценивают шансы еще одного повышения ставок на 0,25% до конца года чуть выше 50/50.

Ключевые цитаты Пауэлла:

- "Наши глаза говорят нам о том, что политика недостаточно долго была ограничительной, чтобы добиться полного желаемого эффекта".

- "Мы намерены оставаться на этом пути, пока не будем уверены, что инфляция устойчиво снижается к нашей цели в 2%".

- "Этот процесс, вероятно, займет некоторое время".

- "По умолчанию мы собираемся пойти на это снова - по крайней мере, еще раз". Но сроки зависят от экономических данных.

- Экономисты ФРС больше не прогнозируют рецессию в 2023 году, учитывая недавнюю устойчивость экономики.

Выводы для трейдеров/инвесторов:

- ФРС по-прежнему сосредоточена на снижении инфляции, даже если это означает замедление экономического роста. Следует ожидать сохранения жесткой политики.

- Траектория повышения ставок зависит от поступающих данных. Ключевые предстоящие данные по занятости и инфляции повлияют на решение в сентябре.

- Ожидания рынков сходятся на еще одном повышении ставок на 0,25% в этом году. Сроки неопределенны.

- Риск рецессии в ближайшей перспективе снизился, но в конечном итоге все равно ожидается замедление экономики.

На чем зарабатывают поставщики ликвидности и маркет-мейкеры?

Поставщики ликвидности и маркет-мейкеры зарабатывают на разнице между ценами покупки и продажи, которую они предлагают трейдерам. То есть они зарабатывают на спредах (разнице между этими ценами). Они предлагают более выгодные котировки для покупки, чем для продажи (для маркет-мейкеров спред может быть фиксированным, а для поставщиков ликвидности – переменным). Разница между этими ценами является их доходом.

Процесс заработка поставщиков ликвидности и маркет-мейкеров не ограничивается только спредом. В действительности, они могут иметь несколько источников прибыли на рынке Форекс. Вот некоторые из них:

1. Спред: Основной и наиболее распространенный источник прибыли для поставщиков ликвидности и маркет-мейкеров - это разница между ценами покупки и продажи (спредом). Они предлагают трейдерам более выгодные цены для покупки, чем для продажи, и зарабатывают на этой разнице.

2. Комиссии: Некоторые поставщики ликвидности и маркет-мейкеры могут взимать комиссии за торговые операции. Это может быть фиксированная сумма или процент от объема сделки.

3. Информационные услуги: Некоторые поставщики ликвидности могут предоставлять трейдерам доступ к финансовой аналитике, новостям и экономическим данным, за которые трейдеры могут платить дополнительно.

4. Проценты: Некоторые поставщики ликвидности могут получать доход от разницы в процентных ставках между двумя валютами в паре. Это может включать получение процентов по депозитам в одной валюте и выплату процентов по заемам в другой валюте.

5. Арбитражные операции: Поставщики ликвидности и маркет-мейкеры могут также зарабатывать на арбитражных операциях - выявлении разницы в ценах одной и той же валюты на различных рынках и пользоваться этим различием для получения прибыли.

Важно отметить, что эти и другие источники дохода могут быть разными для различных поставщиков ликвидности и маркет-мейкеров, и они могут иметь разные модели бизнеса. Каждый поставщик ликвидности и маркет-мейкер может иметь свои собственные условия и правила по заработку. Поэтому, при выборе брокера, рекомендуется изучить их политику и условия торговли, чтобы полностью понять, как они зарабатывают на своей деятельности.

Примеры недобросовестных практик и меры по их предотвращению:

На рынке Форекс существуют различные недобросовестные практики, которые могут нанести ущерб клиентам и порочить репутацию брокера. Вот несколько примеров недобросовестных практик и меры по их предотвращению:

Манипуляция котировками: Некоторые недобросовестные брокеры могут манипулировать котировками, чтобы выгодно закрыть или исполнить сделки против интересов клиентов. Для предотвращения этого следует выбирать регулируемых брокеров и ознакомиться с отзывами других трейдеров.

Неправомерное использование доверия клиентов: Брокеры не должны злоупотреблять доверием клиентов, используя их личные данные или средства для своей выгоды. Защита конфиденциальности данных клиентов и применение соответствующих технических мер безопасности являются важными аспектами предотвращения этой недобросовестной практики.

Подделка результатов торговли: Некоторые недобросовестные брокеры могут подделывать результаты торговли, чтобы создать иллюзию успешности и привлечь новых клиентов. Для предотвращения этого клиенты могут проверять репутацию брокера, обращаться к независимым рейтинговым агентствам и изучать отзывы других трейдеров.

Отсутствие исполнения ордеров: Некоторые брокеры могут сознательно не исполнять ордеры клиентов или задерживать их исполнение, что может негативно сказаться на результате торговли клиента. Для предотвращения этой практики следует выбирать брокеров с хорошей репутацией и проверять их исполнительность.

Недостаточная прозрачность в финансовых условиях: Некоторые брокеры могут скрывать информацию о комиссиях, спредах и других финансовых условиях, что затрудняет правильное понимание клиентами своих затрат и рисков. Клиентам необходимо быть внимательными при изучении финансовых условий брокера и получать ясные объяснения от его представителей.

Для предотвращения недобросовестных практик на рынке Форекс следует:

Выбирать регулируемых брокеров: Регулирование со стороны надлежащих финансовых органов помогает обеспечить соблюдение этических стандартов и защиту интересов клиентов.

Изучать репутацию брокера: Перед выбором брокера необходимо провести исследование его репутации, прочитать отзывы других трейдеров и проверить, есть ли жалобы на этого брокера.

Быть осведомленным трейдером: Клиенты должны быть внимательными и осведомленными о своих правах и обязанностях, а также о финансовых условиях, прежде чем принимать решение о выборе брокера.

Обращаться к независимым источникам информации: Независимые ресурсы и рейтинговые агентства могут предоставить полезную информацию о брокерах и помочь клиентам принять обоснованные решения.

Сообщать о недобросовестных практиках: Если клиент обнаруживает недобросовестные практики со стороны брокера, он должен сообщить об этом соответствующим регуляторам или ассоциациям, чтобы предотвратить их распространение и защитить интересы других трейдеров.

В целом, соблюдение этических стандартов и предотвращение недобросовестных практик являются важными аспектами для создания доверительных отношений между брокерами и клиентами, а также для здорового функционирования рынка Форекс.

Важность образования и информированности для успешной торговли:

Повышение финансовой грамотности и информированность играют ключевую роль в достижении успеха на рынке Форекс. Вот несколько аспектов, подчеркивающих их важность:

Понимание рисков и возможностей: Обучение помогает трейдерам понять основы функционирования рынка Форекс, риски, связанные с торговлей и возможности для получения прибыли. Это помогает трейдерам принимать осознанные решения и управлять своими инвестициями более эффективно.

Разработка навыков и стратегий: Образование позволяет трейдерам развивать необходимые навыки и стратегии для успешной торговли. Это включает анализ рынка, понимание технического и фундаментального анализа, управление рисками и психологическую подготовку.

Актуализация знаний о рынке: Рынок Форекс постоянно меняется, и трейдерам необходимо быть информированными о последних новостях, событиях и тенденциях, которые могут повлиять на цены валют. Обновление и расширение знаний о рынке помогает трейдерам принимать информированные решения и адаптироваться к изменяющимся условиям.

Управление эмоциями и психология торговли: Образование также помогает трейдерам развивать навыки управления эмоциями и психологией торговли. Понимание своих эмоций, умение контролировать стресс и принимать объективные решения являются важными аспектами успешной торговли.

Выбор правильных инструментов и брокера: Образование помогает трейдерам понять различные инструменты и подходы к торговле на рынке Форекс. Это также помогает им принимать обоснованные решения при выборе надежного и подходящего брокера, учитывая факторы, такие как репутация, регулирование, торговые условия и технологические возможности.

В целом, образование и информированность играют важную роль для трейдеров на рынке Форекс. Они помогают трейдерам увеличить свои шансы на успешную торговлю, снизить риски и принимать более обоснованные решения. Комбинация знаний, навыков и информированности является ключевым компонентом для достижения долгосрочного успеха на рынке Форекс.

Агентство Fitch Ratings понизило суверенный кредитный рейтинг США с AAA до AA+ из-за растущего бюджетного дефицита и наращивания госдолга.

Основные моменты:

- Fitch снизило рейтинг США на один уровень до AA+, повторив действия S&P более 10 лет назад.

- Причины - быстрый рост дефицита бюджета и госдолга, а также ослабление управления финансами по сравнению с другими странами с рейтингом AAA.

- Fitch прогнозирует дальнейший рост долговой нагрузки США до 118% ВВП к 2025 году.

- Реакция рынков была умеренной - доходность по казначейским облигациям немного выросла, доллар ослаб.

- Экономисты в целом удивлены решению, считают его странным и несвоевременным.

- Демократы обвинили республиканцев, республиканцы - политику Байдена.

Вывод: решение Fitch отражает растущие долгосрочные риски для бюджета США, но было воспринято рынками спокойно. Политические последствия могут быть более существенными.