Начинаем знакомить аудиторию с банковским жаргоном. БАНК-ПЫЛЕСОС: создающий видимость работы банк, который собирает вклады населения под банкротство. Офис подобного банка в пределах Садового кольца за неделю собирает до 100М вкладов с реальных людей. #банки

Продолжаем изучать банковский сленг:
Банк-свечка - банк купленный на короткий срок для решения конкретных задач по незаконным и/или около законным операциям.
Банк-пылесос - банк занимающийся только операциями по приему вкладов населения.
Дроп - человек на которого оформляется пластиковая карта, вклад и т.д. #банки

🏦 КАК ПОДЖИГАЮТ #БАНКИ
После достигнутых договоренностей, в банк на должность советника принимаются два человека (это будущие первый и второй номер: председатель правления и главный бухгалтер). Обычно, это оформляется задними числами (должность советника не согласуется в ЦБ). К моменту всех договоренностей со старыми владельцами - в ЦБ подаются анкеты на первый и второй номер. (Подают , разумеется советников) . Через тридцать дней - наши герои выходят на должности замов предправления и главного бухгалтера соответственно. (В это время в банке не происходит ничего такого, что могло бы вызвать интерес у регулятора). Обычно по прошествии трёх месяцев анкеты снова подаются - но уже на должности главного бухгалтера и председателя правления. Текущие работники пишут заявление: в отпуск, по болезни и т.д. начинается подготовка к "поджогу".
Через 30 дней, после согласования - в банк приходит проверка - (после смены руководства - это неизбежный процесс). Обычно на две-три недели.
И вот теперь уже все готово. Начинается работа, как правило, "пылесоса" (а у кого ещё брать деньги, как не у населения)
Придумываются схемы как выплачивать повышенные проценты, (например, при заключения вклада под 12% годовых, вкладчик получает предоплаченную карту магазина или электронный кошелёк - на котором уже находиться некоторая сумма денег - обычно 2-3% от суммы вклада)
Дальше - все просто. Собрали деньги с населения - банк в помойку. АСВ платит.
Т.е. - если в банке происходит смена руководства, открываются новые допофисы или кассовые узлы, при заключении договора вклада банк дает подарки по стоимости кратным % от вклада - лучше в такой банк не ходить. (Конечно же не факт, надо верить в хорошее, что банк пытается выжить в такое не простое время и все у него будет хорошо. Но, видимо, не в этот раз)

Сербия экстрадировала в РФ бывшего и.о. зампредседателя правления банка "Евростандарт" Дарью Гнездич, обвиняемую в соучастии в хищении $5 млн данного финансового учреждения
#бизнес #банки #экстрадиция

Банкирша не смогла убежать с награбленным

Сербия не просто поймала, а уже экстрадировала и.о. предправления банка Евростандарт Дарью Гнездич, которая вместе с сообщниками обчистила его в 2017 году. Ранее мы уже писали об этих дельцах .

Удивительная история с этой Гнездич. Хватило же ума украсть $5 млн из хранилища и с деньгами сбежать, но не хватило ума спрятаться. Теперь пойдет по 159 статье по полной. Редкий случай торжества справедливости в банкстерском мире. @nebrexnya

🏦 Крупнейший банк Дании помог отмыть $54 млрд российских денег

В 2007–2015 годы через эстонский филиал Danske Bank прошло 200 млрд «подозрительных» евро ($234 млрд). Из России поступило около $54 млрд. Деньги быстро выводились в другие страны, в основном британскими компаниями.

Датский банк признал свою вину и пошёл на соглашение Минюстом США, американской Комиссией по ценным бумагам и биржам и датским отделом по расследованию особых преступлений. За подозрительные переводы кредитная организация может отделаться штрафом в $2 млрд.

«Danske Bank сейчас в состоянии с высокой степенью уверенности оценить финансовые последствия потенциального согласованного решения ситуации с этими органами в размере 15,5 млрд датских крон», — говорится в финансовой отчётности кредитной организации. Впрочем, в документе отмечается, что дискуссия с властями «ещё продолжается» и пока нет полной уверенности, «что решение будет достигнуто».

#Дания #банки