🇰🇿 FINANCE.kz
71.6K subscribers
9.21K photos
76 videos
41 files
5.65K links
Авторский канал независимого финансового аналитика Андрея Чеботарёва.

🇰🇿 Мы верим в светлое экономическое будущее Казахстана! Сделано с любовью к финансам!

Обратная связь и реклама @FKAZanswerbot
Download Telegram
Почему люди становятся бедными?

90% людей не умеют пользоваться деньгами. Большинство несет свои сбережения в банк или сдают недвижимость в аренду. В результате доход съедает инфляция, а это — прямая дорога к бедности.

У богатых другой подход. Часть прибыли они инвестируют и получают повышенный процент.

Но почему же 90% людей боятся инвестировать? Главные причины – не хватает знаний и страх потерь.

Есть более безопасный метод приумножить свои накопления – портфельное инвестирование.

— Для работы инвестору достаточно нескольких часов в год;
— При правильном подходе риски минимальны.

Аман основывает свои инвестиционные подходы на научных исследованиях и количественных вычислениях, стремясь исключить человеческий фактор управляющего.

Подписывайтесь на канал Амана. Полезная информация для начинающих, а также для тех, кто уже обжегся на рынке.

#FINANCEkazРекомендует
Как участвовать в SPO KEGOC через Tabys?

Сбор заявок на участие в SPO KEGOC продлится до 2 ноября т. г. включительно. Любой желающий может принять участие через приложение Tabys не выходя из дома.
В рамках SPO акционерам предлагается 15 294 118 простых акций. Цена за одну простую акцию – 1482 тенге. В текущем году компания обновила дивидендную политику – распределение дивов было увеличено с 40 процентов от чистой прибыли до 60 процентов.
В мобильном приложении Tabys (доступно в App Store и Google Play) можно подать заявку на участие в SPO KEGOC (комиссия - 0%). После распределения акций пользователи станут владельцами ценных бумаг с возможностью получения дивидендов или перевода на брокерский счет.

Преимущества участия через Tabys:
- Tabys не взимает комиссию в рамках прямой подписки
- Без минимального порога
- Сбор заявок круглосуточно
- Бесплатный перевод брокеру (после аллокации)
- Заявки принимаются до последней минуты букбилдинга.

Подробную информацию можно найти на сайте ipo.tabysapp.kz.
Скачать приложение можно по ссылке:
https://tabys.onelink.me/tinI/c1e0590a

#FINANCEkazРекомендует
SPO KEGOC близится к завершению. Но у инвесторов еще есть время, чтобы принять в нем участие.

По мнению аналитиков Halyk Finance, акции KEGOC имеют 27%-й потенциал роста и представляют хороший защитный актив. В Halyk Finance отмечают монопольное положение KEGOC на рынке, ввод новой услуги за пользование национальной электрической сетью, недавнее увеличение тарифов и дисконт в цене SPO. Кроме того, KEGOC – одна из немногих казахстанских компаний, которая выплачивает дивиденды 2 раза в год.

— Тарифная реформа должна обеспечить мощный импульс для денежных потоков KEGOC в среднесрочной перспективе. Именно сейчас акции KEGOC представляют собой уникальную комбинацию дивидендной истории и истории роста, и этим нужно пользоваться, — отмечает председатель Правления Halyk Finance Фархад Охонов.

Стоимость акции KEGOC в рамках SPO составляет 1 482 тенге при текущей цене на KASE в 1 530 тенге. Подать заявку без комиссий за сделку клиенты могут в мобильных приложениях Halyk Finance и Halyk до 2 ноября включительно.

#FINANCEkazРекомендует
❤️❤️❤️ Самый токсичный из самых умных аналитиков Казахстана запустил новый классный канал!

the HODL — https://tttttt.me/+E4RIhW6H7_dlOTgy

Тот самый Седред Асретов делится самой актуальной аналитикой, вкусными продуктовыми разборами и самыми топовыми финансовыми лайфахаками.

Мы в @FINANCEkaz сами читаем его канал и вам настоятельно рекомендуем. Свежо, интересно и полезно! Подписывайтесь сегодня бесплатно — завтра, возможно, будет уже платно!

#FINANCEkazРекомендует
6 ноября стартовало размещение паев ИПИФ Halyk Tenge — нового инвестфонда в национальной валюте под управлением Halyk Finance
 
Преимущества фонда — сумма инвестиций всего от 100 000 тенге, и высокая ликвидность за счет ежемесячного выкупа паев управляющей компанией у инвесторов. Портфель фонда будет формироваться из высокодоходных финансовых инструментов надежных эмитентов, преимущественно в тенге.
 
— Несмотря на начавшееся снижение ставок, доходность тенговых долговых инструментов все еще высока. Сейчас у частных инвесторов есть возможность ее зафиксировать. Впоследствии, по мере снижения ставок, цена инструментов в портфеле будет расти, что станет залогом инвестдохода держателей паев, — отмечает заместитель председателя Правления Halyk Finance Адиль Табылдиев.
 
Halyk Finance — лидер сегмента розничных ПИФов  с рыночной долей более 50%. Долларовая доходность существующих ПИФов под управлением компании за последние 12 месяцев на 1 ноября 2023 года составила от 7,12% до 13,41% годовых.

#FINANCEkazРекомендует
Вау-вау! Прощай 15 дней ожидания! Halyk отменяют комиссию за снятия с депозита, даже если они там не лежали две недели!

— Теперь через приложение Halyk переводить и снимать деньги с депозита можно без комиссии, — официально сообщил банк. — Больше никаких дополнительных расходов при частичном снятие денег с депозита независимо от количества дней хранения, снятие абсолютно бесплатно! То есть вы можете перевести любую необходимую вам сумму между счетами или снять ее с карты. С Halyk можно пополнять и легко снимать с депозита необходимую сумму через приложение Halyk в режиме 24/7 без комиссии и лимитов.

@FINANCEkaz отмечает, что это важный шаг в сторону клиента!

#FINANCEkazРекомендует
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Один из отличных способов для сохранения капитала — это бриллианты. Именно сохранения, не инвестиций. Это прекрасный инструмент, но лишь при условии грамотного подбора камней и покупки из первых рук.

Но зачастую мы вынуждены выбирать из того, что предложат в магазине, и спонсировать длинную цепочку посредников или поддержание легенды и оплату огромных накладных расходов очередного бренда. Говорить о возможности возврата своих денег даже через много лет тут не приходится.

Альтернатива? Выбирать не бренды, а покупать напрямую у брокера на алмазной бирже даже если нужна пара бриллиантов на каждый день. Ева - профессиональный геммолог, работающая прямо на алмазной бирже Дубая, она ведет отличный канал Дубайский геммолог о ювелирной индустрии изнутри, здесь также можно увидеть действительно редкие камни, найти информацию, которая поможет избежать ошибок и выгодно подойти к выбору ювелирных украшений.

#FINANCEkazРекомендует
🎉🎉🎉 Сегодня приложению Tabys исполняется 3 года!

Tabys — это мобильное приложение для начинающих инвесторов, разработанное международной биржей AIX в целях повышения финансовой и инвестиционной грамотности казахстанцев. На данный момент в приложении открыто 44,8 тысяч счетов розничных инвесторов.

В магазине инвестиций доступно 16 самых популярных биржевых нот на любой вкус и кошелек, которые позволяют собрать диверсифицированный портфель. Общий объем торгов приложения Tabys превысил $12,7 млн.

Инфраструктура Tabys прошла сертификацию по международным стандартам информационной и кибер-безопасности ISO 27001, 27032, 27017 и 27018, и подтверждается ежегодно.

В 2021 году в Tabys была интегрирована система Kaspi Pay, позволившая упростить расчеты, а уже через год Tabys вошел в список TOP-30 мобильных приложений Казахстана по версии Forbes.

В прошлом году в приложении появилась функция дарения ценных бумаг (на заметку, впереди все-таки праздничный сезон!). Также в 2022 году была введена функция прямой подписки на акции, через которую во время IPO КазМунайГаз было подано более 6 тыс. заявок на общую сумму 1 млрд 50 млн тенге. На недавнем же SPO KEGOC через Tabys было подано 2,4 тыс. заявок на сумму более 300 млн тенге.

В 2023 году, в рамках редомициляции Polymetal International, в Tabys появилась возможность проводить онбординг для иностранных инвесторов.

Tabys делает инвестиции доступными для всех. В этот особенный день желаем команде Tabys еще больше доходных инструментов, активных инвесторов и креативных решений!

#FINANCEkazРекомендует!
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
📌 ВСЕОБЩЕЕ ДЕКЛАРИРОВАНИЕ!

👉 Какое имущество отражать в форме 250, а какое налоговая увидит сама?

👉 Какие документы заверять нотариально?

👉 Для какого имущества нужна оценка?

👉 В каком разделе отразить криптовалюту, а в каком инвестиционное золото?

👉 Что нужно успеть сделать до 31 декабря?

Если вам нужна консультация, помощь в заполнении отчетов 250/240/270, бухгалтерское обслуживание, вы можете обращаться ко мне в директ или по номеру в шапке профиля

📞 8 (776) 888 6959, Инстаграм — @accfintax.kz или сразу на вотсап — https://wa.me/message/W73I37INJGCXF1

#FINANCEkazРекомендует
980,7 млн. тонн грузов перевезено в 2023 году в Казахстане. Грузооборот составил 501,3 млрд. т-км

Это нефть, кабели, продукты питания, напитки, электроника, одежда, мебель, бытовая химия и многое другое.

Biny - онлайн-сервис для заказа магистральных грузоперевозок, упрощает рутинную работу предпринимателей, бизнеса и грузоотправителей.

Что делает сервис Biny:

• делает процесс доставки предсказуемым и прозрачным;
• повышает эффективность бизнеса клиентов на 20%;
• оптимизирует операционные расходы до 30%;
• рассчитывает стоимость доставки, алгоритм расчета учитывает 72 показателя в Казахстане и соседних странах, включая погоду и доступность трасс;
• предлагает водителей, допускает их к перевозке только после верификации и скрупулёзной проверки;
• проводит процедуру оплаты и представляет все документы вашей финансовой службе;
• разгружает от рутинных задач логистов, позволяя управлять процессом, а не деталями;

Здесь про нас пишет Forbes

Здесь вы можете написать нам в телеграм - @biny_support и оставить заявку

Здесь наш сайт:
- калькулятор
- возможность задать вопросы
- получить подробную консультацию и пригласить на встречу (для знакомства и сотрудничества)

#FINANCEkazРекомендует
✈️ Какой самый удобный и быстрый способ участия в IPO Air Astana?

Долгожданное событие в истории фондового рынка Казахстана свершилось – Air Astana предложила 141 млн акций и 35 млн глобальных депозитарных расписок на IPO!

Стоимость ценных бумаг вполне приемлема для розничных инвесторов – 2,13-2,75 долларов за акцию и 8,5-11 долларов за депозитарную расписку (ГДР). Одна ГДР равна 4 акциям.  

Как принять участие в IPO самым удобным и быстрым способом?

Ч
ерез приложение Tabys от Биржи МФЦА. Здесь есть возможность купить как акции, так и ГДР Air Astana, причем Tabys не взимает комиссии за свои услуги в рамках IPO.

Считанные дни остаются до завершения сбора заявок, успейте принять участие.  

👉 Если вам нужна подробная инструкция и информация, ознакомьтесь по ссылке https://www.youtube.com/watch?v=HMV4txl4O9E&t=100s
 
👉 Скачать Tabys можно в App Store Google Play. Также можно принять участие в конкурсе от Tabys И выиграть экскурсию в Астану. Подробная информация —
https://www.instagram.com/p/C2wqxuSow6z/?img_index=1
 
👉 В Проспекте содержатся полные условия предложения —
https://airastana.com/Portals/2/IPO/Preliminary%20Prospectus.pdf?ver=2024-01-29-073403-797
 
#FINANCEkazРекомендует
Мы рады представить вам невероятное сообщество, где криптовалюта встречает знания и опыт — TDCrypto! Это не просто канал, это целый мир, где каждый может найти для себя что-то ценное, будь вы новичок или опытный трейдер. 💎

Вас ждут:

PUMP x DUMP: наш уникальный сервис отслеживает аномальные движения на рынке альткоинов, предоставляя вам моментальные уведомления о резких скачках или падениях. Это ваш шанс опередить рынок, реагируя на значительные изменения в цене альткоинов в реальном времени.

Свежие новости: оставайтесь в курсе последних событий в мире финансов и криптовалют.

Бесплатные уроки: расширяйте свои знания о криптовалютах и P2P торговле с помощью наших экспертных руководств.

Живое общение: задавайте вопросы и получайте ответы от единомышленников и экспертов в дружелюбной атмосфере.

💬 TDCrypto — это больше, чем канал. Это сообщество, где поддержка, обмен знаниями и страсть к криптовалютам объединяют людей со всего мира. Присоединяйтесь к нам, чтобы стать частью этого увлекательного путешествия в мир криптовалют!

🔥 Не упустите шанс расширить свои горизонты и увеличить свой капитал вместе с TDCrypto. Подписывайтесь сейчас и начните свой путь к успеху в криптовалютном мире! 🚀

Подписаться на TDCrypto ➡️ https://tttttt.me/TDCCRYPTO

#FINANCEkazРекомендует
КАРТА ДЛЯ ПУТЕШЕСТВИЙ ОТ FORTE BANK!

ForteBank запустил карту Forte Travel — лучшую карту для путешествий! Спорим, что вы скоро узнаете о ей от @yelikbayev! С ней любое путешествие будет комфортным — помимо финансовой выгоды она заряжена и туристическими привилегиями.

С карты можно снимать во всех банкоматах мира до 750 000 тенге в месяц без комиссии. Можно зарабатывать бонусы – повышенные до 15% по двум приоритетным категориям. За туристические расходы в категории «путешествия» (авиабилеты, отели, Duty Free, тур агентства и аренда авто) получать бонусы в 5%. И еще гарантированные 0,5 % при оплате через ApplePay/SamsungPay/GooglePay и в интернете.

Не только новые страны и яркие впечатления делают отпуск незабываемым, но и дополнительные преимущества.

Доступ в интернет. Банк предоставляет роуминг глобального провайдера c быстрым интернетом Flexiroam. Чтобы получить доступ к 580 провайдерам по всему миру, не нужно открывать физическую SIM-карту. Плюс действует скидка 15% на последующие роуминг-планы.

Страховка на все случаи жизни. У вас есть право на покрытие страхового случая, если поездка оплачена картой Forte Travel. Карта гарантирует автоматическое страхование от несчастных случаев и медицинское страхование во время путешествий по всему миру с суммой покрытия до 500 000 долларов.

Входит и страхование от неприятных сюрпризов: за утерю багажа вам вернут до 3000 долларов, за его задержку – до 500 долларов, а за задержку рейса свыше 4 часов – до 500 долларов. Страховка, «вшитая» в ForteTravel, действует в Шенгенской и других таможенных зонах. Есть еще страховка арендованного автомобиля, а также большинства портативных электронных устройств, таких как мобильные телефоны, планшеты, ноутбуки, музыкальные плееры и т.д.

Доступ в бизнес-залы. Для того, чтобы ожидание рейсов было удобным, с помощью Forte Travel можно 10 раз в год посетить Lounge Key в более 1100 бизнес-залов около 450 городов мира.

Круглосуточный консьерж позаботится о вашем досуге и поможет забронировать отели, билеты, экскурсии, столики в ресторане, такси, цветы и тд. Воспользоваться услугой можно в любом уголке мира.

Десять приоритетных проходов досмотра в аэропорту, и все это можно сделать удаленно.

Один раз в месяц отдых в СIP-зале аэропорта Астаны. Чтобы пройти, покажите физическую карту банка. Плюс для держателей ForteTravel действуют специальные предложения в более 1000 ресторанах в аэропортах по всему миру.

Открыть тревел-карту можно в мобильном приложении банка. Настоятельно рекомендуем открыть карту до 31 марта, тогда абонентская плата в первый месяц будет нулевой. Если же после 31 марта – за первый месяц комиссия составит 4000 тенге, далее по 2 500 тенге в месяц. В то же время абонентскую плату можно обнулить: необходимо или иметь вклад на сумму от 2 млн тенге в долларах или тенге. Или - оплачивать свои покупки картой Travel на сумму от 200 000 тенге в месяц через POS-терминалы и в интернете. И всё, у вас будет бесплатная тревел-карта для максимально комфортного отдыха.

Лицензия АРРФР #1.2.29/197/36 от 03.03.2020 года

#FINANCEkazРекомендует
📌 ECFT Education начинает курс подготовки к CFA Level I по новому обновлённому материалу 2024 года

Рекомендуем обратить внимание на курс, который будет полезен не только для сдачи экзамена, но также для получения самых важных фундаментальных знаний в области финансов и инвестиций, а также получения навыка владения языком программирования Python.

Команда состоит из профессиональных лекторов, которые имеют опыт работы в среднем около 10 лет на финансовом рынке в таких организациях, как EBRD (Лондон), Нацбанк Казахстана, Национальная Инвестиционная Корпорация, Halyk Finance, BCC Invest, банки Казахстана и другие.

Обучение на курсе CFA затрагивает все важные финансовые предметы с самых азов и до фундаментального уровня:

▫️ Анализ финансовой отчетности,
▫️ Инвестиции в акции,
▫️ Инвестиции в облигации,
▫️ Управление портфелем ценных бумаг,
▫️ Экономика,
▫️ Статистика,
▫️ Теория вероятностей,
▫️ Альтернативные инвестиции,
▫️ Производные финансовые инструменты (опционы, фьючерсы, и т.д.),
▫️ Корпоративные финансы,
▫️ Язык программирования Python,
и другое

❗️❗️❗️ Начало курса уже 19 февраля!

💼 Для кого подходит этот курс:

▫️ Студенты и выпускники, стремящиеся к карьере в финансовой и инвестиционной сфере.
▫️ Профессионалы в области финансов и инвестиций.
▫️ Инвесторы и аналитики, желающие углубить свои знания и навыки.
▫️ Владельцы бизнеса, желающие повысить свои финансовые навыки и инвестировать часть средств в различные инструменты.

📆 Длительность курса: 22 недели, с гибким графиком, подходящим для совмещения с работой.

📍 Информация для связи:
Email:
[email protected]
Тел.: 8 (707) 27-001-51
Instagram: ECFT.Education


#FINANCEkazРекомендует
👉 Стартапы и венчурные инвесторы, не пропустите Central Eurasian Venture Forum (CEVF) 2024 - ваш ключ к успеху в мире венчурных инвестиций. Этот форум, проводящийся уже третий год, стал местом, где стартапы встречают инвесторов, обсуждают будущие тенденции и заключают сделки. В прошлые годы форум стал площадкой для soft commitments на миллионы долларов, подтверждая свою роль важного катализатора венчурного капитала в регионе.

🟠Для стартапов:

☑️Выход на новый уровень: представьте свой проект ведущим инвесторам.

☑️Ценные советы: получите обратную связь от экспертов.

☑️Расширение сети: встречайтесь с инвесторами и корпоративными партнерами.

🟢Для венчурных инвесторов:

☑️Обнаружение инноваций: найдите уникальные стартапы для инвестиций.

☑️Обмен знаниями: делитесь опытом, вдохновляйте предпринимателей.

☑️Укрепление бренда: участие в международном обмене опытом.

🔵Для всех участников:

CEVF — это не только форум, это ворота в мир инноваций, где каждый может найти что-то для себя, будь то новые знания, идеи или партнеры для будущих проектов. Мы создаем среду, где встречаются идеи и капитал, способствуя технологическому прорыву и росту.

Не упустите ваш шанс участвовать в этом уникальном событии. Вместе мы формируем будущее технологий и инноваций!

Покупайте билеты на сайте:

https://ventureforum.asia/

#FINANCEkazРекомендует
Я воспринимаю эмиграцию как новую идею в жизни, это другой опыт, совершенно иное измерение, свобода, возможности, от которых захватывает дух, — говорит Ирина.

Бывшая казахстанская журналистка живёт в Испании уже 10 лет. Это время было наполнено взрослением дочери, изучением сразу нескольких европейских языков, путешествиями и впечатлениями, профессиональной трансформацией.

Ее телеграм-канал Испания LIFE — не просто срез информации о жизни в этой стране, а много прикладного для тех, кто:

👉 мечтает уехать в солнечную Испанию
👉 купить квартиру или дом с видом на море
👉 учить детей в европейских школах —  кстати, уровень государственных школ достойный, а частные школы существенно дешевле, чем в Казахстане...

В общем, подписывайтесь, пишите Ирине в личку!

Все ваши вопросы, начиная от получения ВНЖ Испании, инвестиций в испанскую недвижимость и заканчивая полноценной помощью в адаптации, она решит быстро и профессионально.

#FINANCEkazРекомендует
🧑🏻‍💻 Как видеозвонки от неизвестных лиц могут лишить казахстанцев их денег

Социальные сети стали одним из основных инструментов мошенничества в Казахстане. Сейчас даже видеозвонки с неизвестных номеров могут угрожать казахстанцам оформлением микрокредитов.

По словам Юрия Ли, создателя общественного фонда "Финансовая культура Казахстана", злоумышленники могут оформить микрозайм даже по фотографии жертвы.

Подробнее об этом виде мошенничества читайте в Telegram-канале NUR.KZ.

#FINANCEkazРекомендует
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
📌 Курс CFA I & Python от ECFT Education для развития профессиональных навыков и карьерного роста


🏛 Данный курс будет полезен:

▫️ Специалистам в области финансов, инвестиций и анализа данных.
▫️ Специалистам других областей, желающим сменить род своей деятельности.
▫️ Владельцам бизнеса, желающим понимать и оценивать финансовые показатели своей организации.
▫️ Людям, желающим заниматься личными инвестициями и понимать фундаментальные аспекты финансового рынка.
▫️ Студентам и выпускникам, стремящимся к карьере в финансовой и инвестиционной сфере.


Команда лекторов состоит из профессионалов, которые имеют опыт работы в среднем около 10 лет на финансовом рынке в таких организациях, как EBRD (Лондон), Нацбанк Казахстана, Национальная Инвестиционная Корпорация, Halyk Finance, BCC Invest, банки Казахстана и других организациях.

Обучение на курсе CFA затрагивает все важные академические навыки с самых азов и до фундаментального уровня:

▫️ Анализ финансовой отчетности,
▫️ Инвестиции в акции,
▫️ Инвестиции в облигации,
▫️ Управление портфелем ценных бумаг,
▫️ Экономика,
▫️ Статистика,
▫️ Теория вероятностей,
▫️ Альтернативные инвестиции,
▫️ Производные финансовые инструменты (опционы, фьючерсы, и т.д.),
▫️ Корпоративные финансы,
▫️ Язык программирования Python,
и другое

❗️❗️❗️ Начало курса уже 8 апреля!

📆 Длительность курса: 22 недели, с гибким графиком, подходящим для совмещения с работой.


📍 Информация для связи:
📧 Email:
[email protected]
☎️ Тел.: 8 (707) 27-001-51
💻 Instagram: ECFT.Education


#FINANCEkazРекомендует
Получать пассивный доход и жить на дивиденды — мечта или реальность?

Каким вы видите свое будущее?
Работаете до 61-63 лет, а после как-нибудь выживаете на ₸120 744?
Так себе перспектива, если честно.

А если возможен другой вариант?

Вы живете на пассивный доход, не ограничиваете себя в базовых вещах — качественной медицине, полезных продуктах, образовании детей.

Но откуда взять капитал, который обеспечит дивидендную пенсию?

Кто ищет, тот всегда найдет варианты.
Формулу пассивного заработка даёт на своем канале Аман Алимбаев, финансовый советник с 12-летним опытом в инвестировании.
Аман вывел пошаговый алгоритм, благодаря которому он и его ученики с нуля создают себе капитал, а также собирают портфели на образование для своих детей.

На канале даются пошаговые инструкции, как инвестировать без просадок и выйти на стабильный доход с дивидендов от ₸450 000 в месяц.

Подписывайтесь на канал Амана — обеспечьте себе комфортную жизнь на пенсии.

#FINANCEkazРекомендует
🔥 Невероятный медицинский фестиваль года уже в эту субботу! 🌟

📅 27-28 апреля, Астана превращается в центр мировых медицинских инноваций с Nobel Fest! Встречайте лидеров отрасли из Казахстана и мировых звезд, готовых поделиться свежими идеями, революционными технологиями и открывшимися перспективами.

🚀 От глубин нейронаук до магии ИИ в медицине — дайте волю своему любопытству и откройте для себя грани науки, которые меняют мир. Вас ждут уникальные лекции, мастер-классы и нетворкинг сессии!

🎫 Не упустите шанс войти в историю медицинского прогресса! Билеты уже в продаже на официальном сайте 👉🏻 https://nobel-fest.org

Остались вопросы? Напишите нам в WhatsApp: +7 708 591 0194

#FINANCEkazРекомендует