Ура! Мы это сделали! 🎉Благодарим журнал «Защита информации. Инсайд» за профессиональный подход и терпение!!! ❤️✍️
http://www.shop.inside-zi.ru/katalog/products/electronic-manuals/information-security-question/cd_digital-criminalistika
http://www.shop.inside-zi.ru/katalog/products/electronic-manuals/information-security-question/cd_digital-criminalistika
www.shop.inside-zi.ru
Цифровая криминалистика распределенных реестров - Методические пособия из серии «Практический инструментарий специалиста по защите…
В пособии приведены основополагающие принципы функционирования криптовалют, на практических примерах обозначены риски их использования, представлены некоторые особенности операций с криптовалютой. Кратко рассмотрена российская судебная практика в сфере виртуальных…
🔥3👏3
Клуб цифровых экспертов pinned «Ура! Мы это сделали! 🎉Благодарим журнал «Защита информации. Инсайд» за профессиональный подход и терпение!!! ❤️✍️ http://www.shop.inside-zi.ru/katalog/products/electronic-manuals/information-security-question/cd_digital-criminalistika»
07.02.2024 года, на базе Ростовского областного отделения "ОПОРЫ РОССИИ", состоялась III-я Международная конференция, посвященная Дню российского бизнес-образования
"Факторы развития предпринимательской деятельности посредством образовательных технологий". В рамках гибридного формата конференции, работа происходила как в офисе организации, так и в режиме онлайн-подключения экспертов из Индии, Турции и различных регионов России. Экспертная команда Комитета по предпринимательскому образованию представила доклады по актуальным темам.
Мой доклад был на тему: «Риски и угрозы финансовой безопасности предпринимателя в цифровой среде»
#цифровойликбез #проверкаконтрагента #цифроваяэкспертиза #digitalexpertiza
"Факторы развития предпринимательской деятельности посредством образовательных технологий". В рамках гибридного формата конференции, работа происходила как в офисе организации, так и в режиме онлайн-подключения экспертов из Индии, Турции и различных регионов России. Экспертная команда Комитета по предпринимательскому образованию представила доклады по актуальным темам.
Мой доклад был на тему: «Риски и угрозы финансовой безопасности предпринимателя в цифровой среде»
#цифровойликбез #проверкаконтрагента #цифроваяэкспертиза #digitalexpertiza
🤝2
По сообщению пресс-службы Отделения Банка России в Республике #Хакасия, за 2023 год в стране зафиксировали 2944 финансовых пирамид, что в полтора раза больше, чем год назад. Мошенники начали принимать взносы в криптовалюте или предлагать вложить в их собственную крипту.
МВД по Хакасии с начала этого года зафиксировали уже 267 кибермошенничеств.
Местные жители перевели злоумышленникам почти 68 миллионов рублей.
Вот, такая математика 🤔
Источник
#финансоваяпирамида #криптомошенники #цифроваяэкспертиза #криптоэкспертиза
МВД по Хакасии с начала этого года зафиксировали уже 267 кибермошенничеств.
Местные жители перевели злоумышленникам почти 68 миллионов рублей.
Вот, такая математика 🤔
Источник
#финансоваяпирамида #криптомошенники #цифроваяэкспертиза #криптоэкспертиза
www.mk-hakasia.ru
Банк Хакасии рассказал о финансовой пирамиде с криптовалютой
По сообщению пресс-службы Отделения Банка России в Республике Хакасия, за 2023 год в стране зафиксировали 2944 финансовых пирамид, что в полтора раза больше, чем год назад
😱1
Комитет Госдумы по финансовому рынку на заседании в среду одобрил к принятию во втором чтении законопроект, который позволяет использовать цифровые финансовые активы (ЦФА) в международных расчетах.
Поправки были внесены ко второму чтению законопроекта (№1080911-7), который в рамках первого чтения уточнял процедуру покупки финансовых продуктов через marketplace.
Обсудим в комментариях 👌
Поправки были внесены ко второму чтению законопроекта (№1080911-7), который в рамках первого чтения уточнял процедуру покупки финансовых продуктов через marketplace.
Обсудим в комментариях 👌
👍1🤝1
"Россети" заявили о большой роли майнеров в авариях на сетях в Сибири
Москва. 24 января. INTERFAX.RU - "Россети Сибирь" фиксируют рост объемов незаконного майнинга по итогам 2023 года в ряде регионов Сибири, ущерб от деятельности которого превысил 60 млн рублей. Работа майнеров также повлияла на возникновение сбоев и аварий на сетях во время недавних массовых отключений в период морозов, говорится в сообщении компании.
Москва. 24 января. INTERFAX.RU - "Россети Сибирь" фиксируют рост объемов незаконного майнинга по итогам 2023 года в ряде регионов Сибири, ущерб от деятельности которого превысил 60 млн рублей. Работа майнеров также повлияла на возникновение сбоев и аварий на сетях во время недавних массовых отключений в период морозов, говорится в сообщении компании.
🤔1
По итогам процедуры качества и соответствия ФАТФ опубликован отчет о прогрессе российской системы противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и финансированию оружия массового уничтожения. Документ был утвержден Пленарным заседанием ЕАГ в декабре 2023 года.
В отчете отражены результаты, достигнутые Россией в период с октября 2019 (с момента последней оценки экспертами ФАТФ) по июль 2023 года, представлен анализ основных изменений российской антиотмывочной системы по ряду рекомендаций ФАТФ.
В частности, положительно оценен созданный в России механизм безотлагательной заморозки активов физических или юридических лиц на основании санкционных списков СБ ООН. Срок реализации целевые финансовых санкций не превышает 24 часа.
Российской Федерацией предприняты меры по соответствию национальной системы ПОД/ФТ обновленной рекомендации № 15 «Новые технологии».
Вместе с тем, в связи с недостаточным законодательным регулированием сферы оборота виртуальных валют, включая деятельность посредников (криптообменники и криптобиржи) по таким услугам , рейтинг России по обновленной рекомендации снижен до уровня «Частичное соответствие».
Российская Федерация продолжает совершенствовать национальную антиотмывочную систему на основании международных стандартов в сфере ПОД/ФТ.
@fedsfm_ru
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤝2
Forwarded from Тот самый 115-ФЗ
Еще одна методичка ЦБ касается выявления лиц, совершающих сделки на p2p криптовалютных площадках.
Основными игроками на p2p торговле являются так называемые арбитражники, т.е., лица зарабатывающие на разнице курсов крипты.
Арбитражники совершают много операций и на большие суммы, используя карты дропов. Срок жизни такой карты небольшой, банки их быстро блокируют.
В методичке ЦБ предписывает банкам выявлять контрагентов этих дропов, т.е., кто платил на их карты и кому деньги отправлялись с этих карт.
Здесь ЦБ ничего революционного не представил, многие банки мониторят контрагентов дропов, запрашивают у них документы и блокируют карты.
Теперь эти меры приобрели некий официальный характер, и ЦБ может спрашивать с банков за недостаточное внимание к таким клиентам.
От себя порекомендуем воздержаться от операций по купле-продаже криптовалюты в личных целях на крупные суммы, если вы не имеете официального подтвержденного дохода. Иначе есть большие риски попасть на дропа и не пройти банковскую проверку.
Основными игроками на p2p торговле являются так называемые арбитражники, т.е., лица зарабатывающие на разнице курсов крипты.
Арбитражники совершают много операций и на большие суммы, используя карты дропов. Срок жизни такой карты небольшой, банки их быстро блокируют.
В методичке ЦБ предписывает банкам выявлять контрагентов этих дропов, т.е., кто платил на их карты и кому деньги отправлялись с этих карт.
Здесь ЦБ ничего революционного не представил, многие банки мониторят контрагентов дропов, запрашивают у них документы и блокируют карты.
Теперь эти меры приобрели некий официальный характер, и ЦБ может спрашивать с банков за недостаточное внимание к таким клиентам.
От себя порекомендуем воздержаться от операций по купле-продаже криптовалюты в личных целях на крупные суммы, если вы не имеете официального подтвержденного дохода. Иначе есть большие риски попасть на дропа и не пройти банковскую проверку.
👌1
Главное из выступления Эльвиры Набиуллиной на встрече с участниками Ассоциации банков России (ч.2)
ПОД/ФТ
Как только заработала наша платформа ЗСК, сразу выросло количество однодневок, чтобы уйти от нашего светофора. Поправки, которые были приняты в прошлом году и заработали в ноябре, во многом решают эту проблему. Дважды красные клиенты, то есть те, кто отнесены к группе высокого риска и нами, и банком, и не были «реабилитированы» будут исключаться из реестра юридических лиц и предпринимателей. Кроме того, они не смогут регистрировать новый бизнес в течение 3 лет. В ближайшее время мы направим в налоговую службу информацию по первой партии — сразу о 70 тысячах однодневок.
Защита прав потребителей
Из позитивного — исчезла реклама кредитов под фантастические, реально несуществующие 0%, мы с этим боролись. Теперь внимательно смотрим за тем, чтобы банки корректно раскрывали информацию о кредитах на сайтах и в мобильных приложениях.
Подготовлен законопроект о регулировании рассрочки. Нужно устранить арбитраж между потребительским кредитом и рассрочкой, одинаково защитить права потребителей. При этом надо сохранить пространство для небанковских операторов рассрочки, с обязательным контролем рисков для потребителя. В ближайшее время завершим дискуссию по максимальной сумме бесплатной рассрочки, в пределах которой будет действовать упрощенное регулирование.
Готовим предложения о повышении штрафов за неприемлемые практики в отношении потребителей финансовых услуг. Нынешние пределы (до 0,1% минимального размера уставного капитала) практически ни о чем и нематериальны для банков, не перекрывают выгоду от неправомерных действий. Чтобы штрафы действительно работали, они должны быть кратно выше — на уровне, который сопоставим с нарушениями в сфере ПОД/ФТ — до 0,1% капитала банка, а если наше предписание об устранении нарушения не исполняется — то до 1% капитала.
Развитие платежей и цифровых технологий
Мы проработали технологию универсального QR-кода. Это очень важно, единый QR востребован людьми. При этом нужно создать такую инфраструктуру, которая будет равноудалена и даст возможность разным участникам внедрять инновационные платежные сервисы.
Пилот по цифровому рублю идет по плану. Мы планируем расширить круг пользователей и подключать к пилоту банки 2-й волны, а также расширить функционал платформы цифрового рубля: добавим платежи по динамическому QR, в том числе в Интернете, переводы между юрлицами, будем развивать функционал смарт-контрактов.
Первая часть тезисов выступления
ПОД/ФТ
Как только заработала наша платформа ЗСК, сразу выросло количество однодневок, чтобы уйти от нашего светофора. Поправки, которые были приняты в прошлом году и заработали в ноябре, во многом решают эту проблему. Дважды красные клиенты, то есть те, кто отнесены к группе высокого риска и нами, и банком, и не были «реабилитированы» будут исключаться из реестра юридических лиц и предпринимателей. Кроме того, они не смогут регистрировать новый бизнес в течение 3 лет. В ближайшее время мы направим в налоговую службу информацию по первой партии — сразу о 70 тысячах однодневок.
Защита прав потребителей
Из позитивного — исчезла реклама кредитов под фантастические, реально несуществующие 0%, мы с этим боролись. Теперь внимательно смотрим за тем, чтобы банки корректно раскрывали информацию о кредитах на сайтах и в мобильных приложениях.
Подготовлен законопроект о регулировании рассрочки. Нужно устранить арбитраж между потребительским кредитом и рассрочкой, одинаково защитить права потребителей. При этом надо сохранить пространство для небанковских операторов рассрочки, с обязательным контролем рисков для потребителя. В ближайшее время завершим дискуссию по максимальной сумме бесплатной рассрочки, в пределах которой будет действовать упрощенное регулирование.
Готовим предложения о повышении штрафов за неприемлемые практики в отношении потребителей финансовых услуг. Нынешние пределы (до 0,1% минимального размера уставного капитала) практически ни о чем и нематериальны для банков, не перекрывают выгоду от неправомерных действий. Чтобы штрафы действительно работали, они должны быть кратно выше — на уровне, который сопоставим с нарушениями в сфере ПОД/ФТ — до 0,1% капитала банка, а если наше предписание об устранении нарушения не исполняется — то до 1% капитала.
Развитие платежей и цифровых технологий
Мы проработали технологию универсального QR-кода. Это очень важно, единый QR востребован людьми. При этом нужно создать такую инфраструктуру, которая будет равноудалена и даст возможность разным участникам внедрять инновационные платежные сервисы.
Пилот по цифровому рублю идет по плану. Мы планируем расширить круг пользователей и подключать к пилоту банки 2-й волны, а также расширить функционал платформы цифрового рубля: добавим платежи по динамическому QR, в том числе в Интернете, переводы между юрлицами, будем развивать функционал смарт-контрактов.
Первая часть тезисов выступления
Telegram
Банк России
Главное из выступления Эльвиры Набиуллиной на встрече с участниками Ассоциации банков России (ч.1)
Перспективы 2024 года
В этом году банки продолжат вносить свой вклад в развитие экономики и останутся прибыльными (прибыль может составить 2,3-2,8 трлн руб.).…
Перспективы 2024 года
В этом году банки продолжат вносить свой вклад в развитие экономики и останутся прибыльными (прибыль может составить 2,3-2,8 трлн руб.).…
Один из пользователей криптобиржи Binance стал жертвой хакерской атаки, в результате которой он потерял цифровые активы на сумму $70 000. Трейдер, известный под псевдонимом DoomXBT, рассказал о своем «странном» опыте и выразил недовольство тем, как биржа обработала его обращение. По словам Doom, хакер смог получить доступ к его учетной записи, несмотря на двухфакторную аутентификацию, и совершить ряд сделок, прежде чем вывести средства на другую платформу. Binance заявила, что расследует инцидент и извинилась перед пострадавшим. Однако члены криптовалютного сообщества критикуют биржу за то, что она не заблокировала снятие средств вовремя и не предоставила достаточной поддержки клиенту.
Хакер украл $70 000 с аккаунта Binance, владелец жалуется на службу поддержки
Один из пользователей криптобиржи Binance стал жертвой хакерской атаки, в результате которой он потерял цифровые активы на сумму $70 000. Трейдер, известный под псевдонимом DoomXBT, рассказал о своем «странном» опыте и выразил недовольство тем, как биржа обработала его обращение. По словам Doom, хакер смог получить доступ к его учетной записи, несмотря на двухфакторную аутентификацию, и совершить ряд сделок, прежде чем вывести средства на другую платформу. Binance заявила, что расследует инцидент и извинилась перед пострадавшим. Однако члены криптовалютного сообщества критикуют биржу за то, что она не заблокировала снятие средств вовремя и не предоставила достаточной поддержки клиенту.
Полностью читайте на сайте Hash Telegraph — https://hashtelegraph.com/haker-ukral-70-000-s-akkaunta-binance-vladelec-zhaluetsja-na-sluzhbu-podderzhki/
Хакер украл $70 000 с аккаунта Binance, владелец жалуется на службу поддержки
Один из пользователей криптобиржи Binance стал жертвой хакерской атаки, в результате которой он потерял цифровые активы на сумму $70 000. Трейдер, известный под псевдонимом DoomXBT, рассказал о своем «странном» опыте и выразил недовольство тем, как биржа обработала его обращение. По словам Doom, хакер смог получить доступ к его учетной записи, несмотря на двухфакторную аутентификацию, и совершить ряд сделок, прежде чем вывести средства на другую платформу. Binance заявила, что расследует инцидент и извинилась перед пострадавшим. Однако члены криптовалютного сообщества критикуют биржу за то, что она не заблокировала снятие средств вовремя и не предоставила достаточной поддержки клиенту.
Полностью читайте на сайте Hash Telegraph — https://hashtelegraph.com/haker-ukral-70-000-s-akkaunta-binance-vladelec-zhaluetsja-na-sluzhbu-podderzhki/
Hash Telegraph
Хакер украл $70 000 с аккаунта Binance, владелец жалуется на службу поддержки - Hash Telegraph
Один из пользователей криптобиржи Binance стал жертвой хакерской атаки, в результате которой он потерял цифровые активы на сумму $70 000. Трейдер, известный под псевдонимом DoomXBT, рассказал о своем «странном» опыте и выразил недовольство тем, как биржа…
👍1
Государственная Дума Российской Федерации 27.02.2024 приняла в первом чтении проект федерального закона, который устанавливает пороговую сумму переводов без открытия банковского счета с упрощенной идентификацией.
Законопроект разработан Росфинмониторингом, внесен на рассмотрение в Государственную Думу Правительством Российской Федерации и представлен на пленарном заседании Государственной Думы официальным представителем – статс-секретарем – заместителем директора Росфинмониторинга Германом Неглядом.
Законопроектом устанавливается пороговая сумма переводов (100 тысяч рублей) без открытия банковского счета, при совершении которых необходимо проводить упрощенную идентификацию отправителя.
Герман Негляд отметил, что действующим законодательством аналогичные суммы для упрощенной идентификации уже закреплены в отношении ряда иных финансовых операций: в том числе связанных с куплей-продажей наличной иностранной валюты, обменом банкнот и монет, почтовыми переводами денежных средств, заключением договора потребительского кредита, выплатой выигрыша участнику лотереи.
При этом в отношении переводов без открытия банковского счета соответствующее пороговое значение не установлено. Законопроект направлен на устранение данного пробела.
«Существующие механизмы не позволяют в полной мере оценить клиента и проводимые им операции. Исходим из того, что для крупных переводов должна быть не упрощенная, а полноценная идентификация отправителя. Что касается финансовой доступности, то она не пострадает, поскольку основной массив переводов без открытия счета (85-90%), совершается на сумму до 100 тыс. рублей. Таким образом, под законопроект подпадут всего 10 - 15% от всего объема таких операций», - подчеркнул замглавы ведомства.
Принятие законопроекта позволит повысить прозрачность переводов без открытия банковского счета и в целом снизить риски незаконных финансовых операций.
Источник
Законопроект разработан Росфинмониторингом, внесен на рассмотрение в Государственную Думу Правительством Российской Федерации и представлен на пленарном заседании Государственной Думы официальным представителем – статс-секретарем – заместителем директора Росфинмониторинга Германом Неглядом.
Законопроектом устанавливается пороговая сумма переводов (100 тысяч рублей) без открытия банковского счета, при совершении которых необходимо проводить упрощенную идентификацию отправителя.
Герман Негляд отметил, что действующим законодательством аналогичные суммы для упрощенной идентификации уже закреплены в отношении ряда иных финансовых операций: в том числе связанных с куплей-продажей наличной иностранной валюты, обменом банкнот и монет, почтовыми переводами денежных средств, заключением договора потребительского кредита, выплатой выигрыша участнику лотереи.
При этом в отношении переводов без открытия банковского счета соответствующее пороговое значение не установлено. Законопроект направлен на устранение данного пробела.
«Существующие механизмы не позволяют в полной мере оценить клиента и проводимые им операции. Исходим из того, что для крупных переводов должна быть не упрощенная, а полноценная идентификация отправителя. Что касается финансовой доступности, то она не пострадает, поскольку основной массив переводов без открытия счета (85-90%), совершается на сумму до 100 тыс. рублей. Таким образом, под законопроект подпадут всего 10 - 15% от всего объема таких операций», - подчеркнул замглавы ведомства.
Принятие законопроекта позволит повысить прозрачность переводов без открытия банковского счета и в целом снизить риски незаконных финансовых операций.
Источник
😱1
Forwarded from Банк России
❗️ Банк России продлил еще на полгода, до 9 сентября 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты
Ограничения сохраняются в связи с действующими против нашей страны санкциями, которые запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран.
📍 Для граждан, чей валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года, сохраняется лимит на снятие валюты в сумме остатка денежных средств на 00:00 по московскому времени указанной даты, но не более 10 тысяч долларов США или эквивалентной суммы в евро, независимо от валюты вклада или счета, при условии что они ранее не реализовали такую возможность.
Остальные средства по-прежнему можно получить в рублях. Выплачиваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России для средств, размещенных на счете до 9 сентября 2022 года. Средства, размещенные после 9 сентября 2022 года, выдаются по курсу банка на дату выдачи.
📍 Для банков продлен на шесть месяцев запрет взимать с граждан комиссию при выдаче валюты со счетов или вкладов. Валютные переводы без открытия счета и через электронные кошельки выдаются в рублях. При этом выдаваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России.
📍 Юридическим лицам — нерезидентам выдача наличных в долларах США, евро, фунтах стерлингов, японских иенах до 9 сентября 2024 года не производится, по другим валютам ограничений нет. Юридические лица — резиденты в течение ближайшего полугода могут получить со счетов наличные доллары США, евро, фунты стерлингов и японские иены только на цели командировочных расходов исходя из установленных в соответствии с законодательством нормативов оплаты. На другие валюты ограничений нет при условии соответствия операций требованиям законодательства Российской Федерации.
Ограничения сохраняются в связи с действующими против нашей страны санкциями, которые запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран.
📍 Для граждан, чей валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года, сохраняется лимит на снятие валюты в сумме остатка денежных средств на 00:00 по московскому времени указанной даты, но не более 10 тысяч долларов США или эквивалентной суммы в евро, независимо от валюты вклада или счета, при условии что они ранее не реализовали такую возможность.
Остальные средства по-прежнему можно получить в рублях. Выплачиваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России для средств, размещенных на счете до 9 сентября 2022 года. Средства, размещенные после 9 сентября 2022 года, выдаются по курсу банка на дату выдачи.
📍 Для банков продлен на шесть месяцев запрет взимать с граждан комиссию при выдаче валюты со счетов или вкладов. Валютные переводы без открытия счета и через электронные кошельки выдаются в рублях. При этом выдаваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России.
📍 Юридическим лицам — нерезидентам выдача наличных в долларах США, евро, фунтах стерлингов, японских иенах до 9 сентября 2024 года не производится, по другим валютам ограничений нет. Юридические лица — резиденты в течение ближайшего полугода могут получить со счетов наличные доллары США, евро, фунты стерлингов и японские иены только на цели командировочных расходов исходя из установленных в соответствии с законодательством нормативов оплаты. На другие валюты ограничений нет при условии соответствия операций требованиям законодательства Российской Федерации.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤2