Отягчающие информационные технологии

Следственный комитет РФ совместно с МВД должен будет проработать вопрос о включении в перечень отягчающих обстоятельств использование IT-технологий при совершении преступления.

Кроме того, УК РФ предлагается дополнить положениями, закрепляющими возможность конфискации цифровой валюты, признанной имуществом, для целей уголовного закона.

С января 2024 года при бухгалтерском учете для кредитных организаций введены отдельные балансовые счета для учета ЦФА, рассказали «Известиям» в пресс-службе ЦБ. Ранее банки отражали вложения в ЦФА в составе «прочих размещенных средств». Общий объем выпуска цифровых прав на 13 марта 2024-го превысил 70 млрд рублей, добавили в регуляторе. Но выпуск ЦФА не всегда вызывает аналогичное увеличение активов у банков, потому что они могут не быть сторонами сделки.

Подробнее здесь

​​В гос думу внесен проект изменений в тот самый 115-ФЗ в связи с внедрением цифрового рубля.

Цифровой рубль будет полностью подконтролен ЦБ, т. е., он его не только эмитирует, но и будет являться оператором всей платформы. Кошельки с цифровыми рублем будут открываться только в ЦБ, а банки просто будут предоставлять доступ клиентам к этому кошельку.

Поэтому основной антиотмывочный контроль будет возложен на Центральный Банк. 
По традиции, представляем обзор главных новелл.

Новые антиотмывочные права и обязанности для банков:

1⃣ Добавляется новый вид обязательного контроля: Перевод с обычного счета на кошелек цифрового рубля и обратно на счет сумм свыше 1 млн руб. Контролироваться будут переводы как физических лиц, так и юридических, включая ИП.

2⃣ Банк не будет иметь права отказать в зачислении переводимых со счета цифрового рубля денежных средств на банковский счет, даже если считает такую операцию подозрительной.

3⃣ Банки будут обязаны передавать в ЦБ идентификационные данные пользователя цифрового рубля, сведения об уровне риска совершения подозрительных операций, а также информацию об источнике происхождения денежных средств.

4⃣ Предоставлять в ЦБ по их запросам информацию для реализации платформы цифрового рубля.

5⃣ Банк не должен предоставлять клиенту доступ к кошельку цифрового рубля, если он оценивает клиента как высокорискового или клиент находится в перечне террористов.

6⃣ Банк не проводит операции с цифровым рублем если идентификационные сведения о клиенте не совпадают у ЦБ и Банка.

В тот самый 115-ФЗ добавляется новая глава, где ЦБ становится полноценным субъектом Закона 115-ФЗ. Банк России теперь должен:

1⃣ Реализовывать антиотмывочные меры практически как банки.

2⃣ При открытии кошелька цифрового рубля использовать сведения, полученные о клиенте от обслуживающего его банка.

3⃣ Оценивать уровень риска совершения подозрительных операций каждого пользователя цифрового рубля. Иными словами, всем известная платформа ЗСК будет работать и здесь.

4⃣ Применять меры к фигурантам перечней террористов, а также осуществлять иные функции с ними по аналогии с банками.

5⃣ Сообщать в РосФинМониторинг на подозрительные операции с цифровым рублем.

6⃣ Отказать в открытии кошелька цифрового рубля клиентам из «красной зоны» ЗСК, а также фигурантам перечня террористов.

7⃣ Закрыть кошелек цифрового рубля клиенту, если он попал в «красную зону» ЗСК или в перечень террористов. Остаток цифровых рублей будет перечислен на обычный банковский счет.

8⃣ При наличии подозрений отказать в открытии кошелька цифрового рубля. Нельзя отказать лицам из «зеленой зоны» ЗСК, а также физическим лицам, которым более года назад ЦБ закрыл кошелек после двух и более отказов в операциях по подозрению в сомнительности (здесь физ лицам дается право на второй шанс).

9⃣ При наличии подозрений ЦБ имеет право отказать в операции с цифровым рублем.

🔟 ЦБ будет иметь право закрыть кошелек в одностороннем порядке при наличии в течение календарного года двух и более отказов в совершении операций по подозрению в сомнительности.

1⃣1⃣ ЦБ будет иметь право запросить документы о пользователе кошелька как у банка, так и непосредственно у самого пользователя.

1⃣2⃣ Росфинмониторинг специально для ЦБ должен придумать виды обязательного контроля для операций с цифровым рублем. ЦБ будет сообщать в РосФин о таких операциях примерно также, как это делают банки.

Какие права будут у пользователя цифрового рубля:

1⃣ Клиент будет иметь право обжаловать решение ЦБ об отказе в открытии кошелька или проведении операции.

На первом этапе нужно будет в ЦБ предоставить пояснения и документы, доказывающие отсутствие сомнительной составляющей.

2⃣ ЦБ обязан рассмотреть заявление клиента в течение 7 рабочих дней. Если ЦБ откажет, то клиенту необходимо обращаться в Межведомственную комиссию.

3⃣ В суд можно обратиться только после отрицательного решения межведомственной комиссии.

Закон вступает в силу 01.01.2025 года.

Санкт-Петербургская Валютная Биржа (СПВБ) и Атомайз реализовали пилотную сделку с цифровыми финансовыми активами (ЦФА). Это первое в истории партнёрство классической биржевой и новой блокчейн-инфраструктуры. Эмитентом выступил Росбанк. Сделка проиллюстрировала, как ЦФА может быть инструментом быстрого и удобного привлечения ликвидности за 1 день. Сделка стала возможной благодаря бесшовной интеграции СПВБ и Атомайз на базе API Atomyze. Она открывает перспективу нового рынка корпоративного финансирования на базе внебиржевой секции ЦФА. @atomyzeDFA

🇺🇸 KuCoin привлекут к уголовной ответственности

Минюст США обвиняет криптобиржу KuCoin и двух ее основателей, в нарушении закона о банковской тайне и вовлечении отмывания преступных денег.

Оборот нелегальных средств около $9 млрд, а сомнительные операции проводили начиная с 2017 года. 

Коллеги, на #ЛитРес вышли наши методические рекомендации для экспертов и специалистов - «Цифровая криминалистика распределённых реестров»
🔥🔥🔥

Методические рекомендации внесены в особый реестр, что позволяет использовать их в судебной-экспертной и научно-исследовательской деятельности.

На примере блокчейн Биткойна и сопутствующих технологий, в том числе, приводятся примеры визуализации транзакций в блокчейн.


https://www.litres.ru/book/aleksandr-viktorovich-pod/cifrovaya-kriminalistika-raspredelennyh-reestrov-70501561/

#Экспертиза #Эксклюзив #ЛитРес #Книга #Методичка #ЦифроваяКриминалистика #РаспределенныеРеестры #Блокчейн #ЦФА

Полезное на тему #Блокчейн в журнале «Финансовый директор»

https://www.fd.ru/articles/162864-plyusy-i-minusy-blokcheyna

Заместитель председателя комитета Государственной думы по информационной политике Антон Горелкин объявил о создании российского реестра майнеров криптовалюты. Вести реестр будет либо ФНС, либо Минцифры.

#росреестрмайнеров #реестрмайнеров
#майнинг #российскиймайнинг

Подробнее на Bits.media: https://bits.media/anton-gorelkin-v-rossii-poyavitsya-reestr-kriptomaynerov/