Пополняем портфель #пенсия в июле

ℹ️ Раз в месяц на этом канале мы пополняем портфель на счастливую пенсию. Все полученные купоны и дивиденды мы реинвестируем — покупаем на эти деньги бумаги в портфель. Предыстория и цели портфеля. Будущий состав портфеля, к которому мы стремимся.

Российский рынок акций корректируется. В облигациях за последний месяц тоже просадка — участники рынка готовятся к значительному повышению ставки на ближайшем заседании ЦБ.

Что делаем мы?

Не суетимся ©️ и продолжаем следовать своей пенсионной стратегии. Покупаем:

▫️Акции Лукойла (тикер LKOH). Это традиционный дивидендный инструмент, который идеально подходит для пенсионного плана. А нефть сейчас по-прежнему недешевая, что обеспечит повышенные дивидендные выплаты.
▫️Облигации X5 (ИКС5Фин3P5 RU000A108LU2) с плавающим купоном равном ставке ЦБ + 1,1% годовых. В условиях нынешних ставок регулятора хорошая доходность для первоклассного эмитента по кредитному качеству. В июле ожидаем еще одно повышение ставки. Тогда текущая доходность по облигациям с такими условиями дополнительно вырастет.

💰ПРОСТО

🍚 Как Хомма торговал рисом и изобрел японские свечи (и зачем они инвестору)

В далекие 1700-е годы в живописном городе Саката в Японии жил торговец рисом Хомма Мунэхиса (Honma Munehisa).

Спойлер: его успех в торговле принес ему титул «бога рынков», а позже он стал финансовым советником правительства.

Как? Со временем Хомма начал записывать движения цен риса на бумаге: открытие, максимум, минимум и закрытие каждого дня.

А затем начал видеть модели и повторяющиеся сигналы в «столбиках» цен. И стал прогнозировать будущее направление цен на рис.

💸 По слухам, Хомма заработал на торговле сумму, эквивалентную $10 млрд на сегодня, а еще у него было 100 прибыльных сделок подряд.

Его техника стала предшественником японских свечей, а Хомме присвоили почетное звание самурая.

🔗Что за японские свечи?
Все графики, которые отражают изменение цены в конкретных временных промежутках, делятся на три типа: линейные, бары и японские свечи.

Многие считают самым удобным типом именно японские свечи — они отражают направления цены, а также ее максимальные и минимальные значения. А еще настроения на рынке.

Сама свеча состоит из тела и фитиля.

➡️ Тело — это расстояние между ценой закрытия и ценой открытия. Если цена закрытия выше цены открытия — тело зеленое. Если наоборот — красное.

➡️ Фитиль (тень) — это максимум и минимум цены за конкретный период.

📎Зачем нужны свечи?
Их используют в техническом анализе. На основе свечей, а вернее их последовательности, в трейдинге строят прогнозы о том, как будут двигаться цены дальше.

💰ПРОСТО

Как удвоить свои деньги через государство? ↗️

Сделать это действительно можно, но немного — сегодня до 36 тысяч в год.

В одном из предыдущих постов мы упоминали софинансирование пенсии. Давайте расскажем подробнее, как обстоят с ним дела сейчас.

➡️ Старое софинансирование

По этой программе граждане могли перечислять на накопительную часть от 2 000 до 12 000 руб. в год, а государство удваивало эти деньги — вносило на его счет такую же сумму.

▫️Программа работала с 1 октября 2008 г. до 31 декабря 2014 г.
▫️Первый взнос нужно было сделать до 31 января 2015 г.

Взносы будут начислять 10 лет. То есть если человек оплатил взнос в 2014 г., взносы будут перечислять с 2015 по 2025 гг.

Проверить участие в программе, состояние индивидуального лицевого счета и взносы можно на сайте Социального фонда России в личном кабинете.

➡️ Новое софинансирование

Сегодня софинансирование до 36 000 руб. в год доступно на программе долгосрочных сбережений (писали о ней подробно тут). А если коротко:

▫️Срок — минимум 15 лет.
▫️Есть налоговый вычет и страховка.
▫️Нет НДФЛ на инвестиции.

Оформить просто: выбрать НПФ, определить условия и заключить договор.

Мы не считаем это альтернативой пенсии, а скорее дополнительным способом накоплений и мотивацией создавать сбережения на черный день.

💰Но на государство надейся, а сам не плошай. Поэтому мы копим на пенсию сами — в нашем канале по тегу #пенсия.

💸ПРОСТО

Сбер упадет завтра — неделя дивидендных отсечек

🔗Посмотрите этот пост, если вы не знаете, что такое дивидендный гэп. Небольшое уточнение: сейчас Мосбиржа перешла на режим торгов Т+1, поэтому фактическое закрытие реестра происходит за 1 день до объявленного.

Эта неделя — особенная на российском рынке. Вчера в один день были дивидендные гэпы сразу у 10 компаний. Подробнее об этом писали в @bitkogan.

🏦 Сегодня — фактически последний день, когда можно купить акции Сбера и получить дивиденд за год в размере 33,3 руб. Завтра нас ждет падение акций Сбера примерно на эту величину, то есть около 10%.

Дивидендный гэп — это не повод для паники или срочной продажи своих бумаг. Напротив, если вы уверены в перспективах компании, можно докупить ее акции после отсечки.

💰ПРОСТО

Великий шелковый путь – уже на российском рынке

Сейчас многие компании проводят первичное размещение, или IPO, на Мосбирже. Про отдельных эмитентов (т.е. компании) мы будем рассказывать в этом канале – простым языком ☺️

➡️Что такое IPO, читайте здесь.

Этим летом на Мосбирже планирует провести первичное размещение компания «Кифа». «Кифа» – оператор одноименной онлайн-платформы для сделок между предпринимателями из России и Китая. Формат B2B – российский бизнес работает с китайским, розничный покупатель здесь не участвует. Кифа на российском рынке работает уже более 10 лет.

На платформе «Кифа» предприниматель может совершать закупку из Китая или же продать свой товар в Поднебесную «в один клик». Оператор берет на себя сопровождение сделки: поиск поставщика и товара, логистика, таможня, сертификация и послепродажное обслуживания. Не надо думать, как совершить оплату китайскому поставщику. Это важно в наших новых условиях, когда традиционные банковские переводы становятся все менее доступны при работе с Китаем.

В общем, это не Alibaba и подход достаточно уникальный. Прямых аналогов на российском рынке нет.

✔️В последние годы такой формат становится все более актуальным – и это видно по темпам роста доходов и базы пользователей онлайн-платформы. Только за 2023 год выручка «Кифа» выросла на 75% (г/г) до 5,7 млрд руб. Компания планирует расширяться и дальше — именно на это будет потрачено 100% привлеченных в ходе IPO средств.

Сама «Кифа» на 100% принадлежит китайской компании QIFA SILU, название которой можно перевести как «запуск Шелкового пути». «Кифа» будет первым китайским эмитентом, который размещается на Мосбирже. Так что кейс, безусловно, интересный. Будем за ним наблюдать.

➕"Самолет Плюс" начал сбор заявок в рамках pre-IPO. Что это значит и как поучаствовать?

Что такое pre-IPO?

Pre-IPO — это когда компания продает свои акции на внебиржевом рынке перед тем, как провести публичное размещение. Это помогает компании собрать деньги, улучшить финансовые показатели и подготовиться к выходу на биржу.

Чем занимается «Самолет Плюс» и зачем ему pre-IPO?

«Самолет Плюс» — это сервис, созданный девелопером «Самолет» в 2022 году. Он помогает людям находить, покупать, продавать и арендовать недвижимость, а также предоставляет услуги по дизайну, ремонту и оценке жилья.

Pre-IPO нужно «Самолет Плюс», чтобы привлечь деньги для дальнейшего роста и развития. Компания собирается:

➡️ Увеличить долю на рынке.
➡️ Развивать технологические решения, улучшать сервисы.
➡️ Расширить сеть офисов, привлечь больше агентов.

«Самолет Плюс» привлекает 0,8 млрд рублей и это первый шаг в подготовке к IPO в начале 2026 года.

Основные показатели «Самолет Плюс»

▪️Доля на рынке в июне достигла 10%.
▪️Количество сделок за 6 месяцев 2024 года выросло в 2 раза г/г.
▪️Агентов в июне стало 15 тыс. — рост в 2 раза с к 2023 году.
▪️Число офисов июне достигло 1,7 тыс. — рост в 3 раза к 2023 году.

Планы на будущее

К концу года «Самолет Плюс» планирует обрабатывать 12% всех сделок с недвижимостью в стране и увеличить объем продаж в 3 раза до 1,5 трлн руб. В 2025 году они хотят занять 24% рынка, а к 2026 году — 35% рынка. План амбициозный.

Как поучаствовать в pre-IPO?

Сбор заявок осуществляется на инвестиционной платформе Zorko со 11 по 26 июля, при он может завершиться ранее при достижении верхней границы размещения. Для участия необходим брокерский счет в одном из брокеров (Газпромбанк Инвестиции, БКС, Cбер). Подробная информация о компании и условия размещения будет доступна на платформе.

💰ПРОСТО