👎 ЦБ: Показатели качества ипотечного портфеля несколько ухудшились

Как следует из обзора ЦБ, доля проблемных кредитов выросла на 0,2 п.п. за 1к25, достигнув 0,9%.

«Это в основном связано с вызреванием кредитов, выданных в 2п23–1п24 на фоне ажиотажного спроса на массовую льготную ипотеку. Тем не менее проблемные кредиты в достаточной степени покрыты резервами – на ~70% с учетом залогов», – подчеркивает ЦБ.

Стандарты выдач ипотеки остаются высокими благодаря действию макропруденциальных надбавок.

С учетом требований льготных программ кредиты с первым взносом менее 20% (LTV 80+) в сегменте ДДУ практически не выдаются (2%), а в сегменте неДДУ их доля составляет умеренные 12%.

При этом доля выдач с LTV 70–80, особенно в ДДУ, остается высокой (70%): весомая часть таких кредитов выдается с первым взносом, крайне близким к 20% (20,1–21,0%).

«Это несет риски и для заемщика, и для банка – цены на первичном рынке зачастую завышены, что может привести к убыткам при продаже жилья на вторичном рынке», – отмечает регулятор.

Доля кредитов, предоставленных заемщикам с ПДН 80+, в сегменте ДДУ составила крайне низкие 3%, а в сегменте неДДУ – 12%.

❗️Чтобы напрямую ограничить выдачу рискованных кредитов, ЦБ впервые установил МПЛ в ипотеке на 3к25.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

ЦБ: По итогам мая прирост ипотечного портфеля незначительно ускорился

📈 По данным ЦБ, задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.06.2025 составила 20,3 трлн рублей, увеличившись за месяц на 0,6% (+0,8% с.к.).

В годовом сопоставлении темпы прироста портфеля ИЖК составили 6,1% (годовой прирост в апреле – 6,9%). При этом 21,7% ипотечного портфеля приходилось на ИЖК по ДДУ, задолженность по которым продолжила сокращаться (-1,2% за месяц).

В мае банки выдали 63,3 тыс. рублевых ИЖК на 287,3 млрд рублей, что меньше показателей апреля на 2,8% по количеству и на 0,8% по объему. Совокупная доля ИЖК на строящееся жилье в мае возросла до 64,3% общего объема (62,3% месяцем ранее).

📊 Около 86% выдач ИЖК в мае приходилось на программы господдержки.

🟠По итогам мая по госпрограммам выдано 246,6 млрд рублей (-0,2% за месяц).
🟠Предоставление ипотеки на рыночных условиях снизилась более существенно: на 4,2%, до 40,7 млрд рублей.

«В июне 2025 года ожидается небольшой прирост выдачи ипотеки с господдержкой: по оперативным данным ДОМ РФ, за первые 3 недели июня было предоставлено около 151 млрд рублей (138 млрд рублей за аналогичный период мая)», – сообщил ЦБ.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📊 ЦБ: Господдержка остается драйвером роста ипотеки

В июне прирост задолженности населения по ипотеке несколько ускорился (оценочно до +0,6% после +0,5% в мае). При этом ипотечный портфель на балансе банков вырос на 0,7% (+0,6% в мае), следует из обзора ЦБ

Объемы выдач ипотеки увеличились до 309 млрд после ~290 млрд руб. в апреле-мае. Основной объем кредитов (~85%) по-прежнему выдается по госпрограммам.

По предварительным данным, выдачи:

▫️ипотеки с господдержкой составили 265 млрд после 248 млрд руб. в мае. На семейную ипотеку пришлось 222 млрд после 209 млрд руб. в мае;

▫️рыночной ипотеки остаются низкими (44 млрд руб.)
в условиях высоких ставок.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📊 ЦБ: Ипотека в июле увеличилась за счет госпрограмм

В июле прирост задолженности населения по ипотеке продолжила умеренно расти (+0,7% после +0,6% в июне), что сопоставимо со среднемесячным приростом за 2п24 (0,5%), когда уже перестала действовать массовая льготная ипотека, следует из обзора ЦБ.

Ипотечный портфель на балансе банков также увеличился – на 0,9% (+0,7% в июне).

Объемы выдач ипотеки выросли на 15%, до 356 млрд после 309 млрд руб. в июне. Основной объем кредитов (~85%) по-прежнему выдавался по госпрограммам.

По предварительным данным, выдачи:

▫️ипотеки с господдержкой составили 298 млрд после 263 млрд руб. в июне. На семейную ипотеку пришлось 256 млрд руб.;

▫️рыночной ипотеки остаются низкими (~60 млрд руб.) в условиях высоких ставок.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

ЦБ: В июле темпы прироста ипотечного портфеля незначительно ускорились

📈 По данным ЦБ, задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.08.2025 возросла на 0,9% м/м (+0,7% м/м месяцем ранее).

При этом на балансе банков задолженность по ИЖК (с учетом ППТ) на 01.08.2025 составила 20,3 трлн рублей, сократившись за месяц на 0,3% (0,1% м/м с.к.).

В годовом сопоставлении темпы прироста портфеля ИЖК составили 3,1% (3,3% месяцем ранее). Пятая часть ипотечного портфеля приходилось на ИЖК по ДДУ (21,4%), задолженность по которым сократилась за месяц на 1,1%.

В июле банки выдали 77,5 тыс. ИЖК на 355,9 млрд рублей, что выше показателей июня на 12,8 и 15,2% по количеству и объему соответственно. В годовом сопоставлении предоставление ИЖК по объему соответствовало показателю июля 2024 года, но сократилось на 27,7% по количеству вследствие увеличения среднего размера ИЖК.

📊 Около 84% выдач ИЖК в июле приходилось на программы господдержки.

🟠Выдача ипотеки по госпрограммам по итогам июля выросла на 13,2% за месяц, до 297,7 млрд рублей.
🟠Выдача на рыночных условиях увеличилась на 26,5%, до 58,1 млрд рублей.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📊 Доля выданных ипотечных кредитов для долевого строительства в объеме всех видов ипотечных жилищных кредитов за январь-июль 2025 года, по данным ЦБ, составила 59,9%.

В июле показатель составил 55,5%, что на 22,6 п. п. больше, чем годом ранее (в июле 2024 года – 32,9%).

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

👨‍👩‍👦 В июле топ-3 регионов России на рынке ипотеки как по выдачам, так и по задолженности, по данным ЦБ, традиционно составили:

📌Москва
📌Московская область
📌Санкт-Петербург

📊 При этом прирост выдачи ипотеки наблюдался среди заемщиков из всех топ-10 регионов: наибольший прирост пришелся на кредитование заемщиков из Татарстана (+20,4% м/м) и Тюменской области (+18,0% м/м).

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📊 ЦБ: Ипотека умеренно выросла за счет господдержки

Во втором квартале прирост задолженности населения по ипотеке хотя и ускорился до 1,4% после околонулевого результата 1к25, остается достаточно умеренным, говорится в обзоре ЦБ.

Ипотечный портфель на балансах банков вырос на 1,8% (0,4% за 1к25).

Выдачи ипотеки несколько увеличились, до 886 млрд руб. (после традиционного для начала года замедления, 611 млрд руб. в 1к25), что соответствует уровню 4к24 (933 млрд руб.).

▫️Рыночная ипотека по-прежнему выдается слабо (129 млрд руб. за 2к25 против 88 млрд руб. за 1к25) из-за высоких ставок.
▫️Ипотека с господдержкой выросла на 45%, до 757 млрд руб. в 2к25 по сравнению с 523 млрд руб. в 1к25. 85% всей ипотеки с господдержкой пришлось на семейную ипотеку.

По оценкам ЦБ, ипотека с господдержкой продолжит активно выдаваться, так как Минфин продлил действие повышенной компенсации, хотя и сократил ее размер на 0,5 п.п..

«Мы ожидаем, что по итогам 2025 года ипотечный портфель на балансах банков может вырасти на умеренные 3–6%, при этом верхняя граница диапазона снижена до 6 с 8%», – отмечает ЦБ.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📄 ЦБ опубликовал информационный бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за июль 2025 года.

Регулятор отмечает, что в июле темпы прироста ипотечного портфеля незначительно ускорились. Задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.08.2025 возросла на 0,9% м/м (+0,7 м/м месяцем ранее).

Банки предоставили 77,5 тыс. ИЖК на 355,9 млрд руб., что выше показателей июня на 12,8% и 15,2% по количеству и объему соответственно.

В годовом сопоставлении выдачи ИЖК:
〰️по объему соответствовали показателю июля 2024 г.,
〰️по количеству сократились на 27,7%.

📊 Около 84% выдач ИЖК в июле приходилось на госпрограммы: было предоставлено 297,7 млрд руб. (+13,2% за месяц). Наибольший прирост пришелся на семейную ипотеку: +16,4%, до 256 млрд руб.

📈 На фоне небольшого снижения ставок увеличились и выдачи ипотеки на рыночных условиях: +26,5%, до 58,1 млрд руб.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📈 В августе темпы прироста ипотечного портфеля, по данным ЦБ, продолжали ускоряться.

На балансе банков задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.09.2025 составила 20,6 трлн рублей, увеличившись за месяц на 1,1%, или 0,7% с.к. (месяцем ранее: +0,9% м/м, с корректировкой на сделки секьюритизации). В годовом сопоставлении темпы прироста портфеля ИЖК составили 3,6% (в июле – 3,1%).

Банки выдали 85,1 тыс. ИЖК на 392,3 млрд рублей против 77,5 тыс. ИЖК на 355,9 млрд рублей месяцем ранее.

В годовом сопоставлении предоставление ИЖК снизилось на 15% по количеству, но возросло на 4,6% по объему вследствие увеличения среднего размера ИЖК до 4,6 млн рублей.

Около 82% выдач ИЖК в августе приходилось на программы господдержки.

🔵Выдача ипотеки по госпрограммам по итогам августа выросла на 7,4% за месяц, до 319,8 млрд рублей.
🔵Выдача на рыночных условиях увеличилась на 24,8%, до 72,5 млрд рублей.

«В сентябре 2025 года возможно некоторое снижение выдачи ипотеки с господдержкой: по оперативным данным АО ДОМ РФ, за первые 3 недели сентября было предоставлено около 197 млрд рублей (216 млрд рублей за аналогичный период августа)», – сообщили в ЦБ.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

👨‍👩‍👦 В августе топ-3 регионов России на рынке ипотеки как по выдачам, так и по задолженности, по данным ЦБ, традиционно составили:

📌Москва
📌Московская область
📌Санкт-Петербург

📊 При этом прирост выдачи ипотеки наблюдался среди заемщиков из всех регионов, составляющих топ-10: наибольший прирост пришелся на кредитование заемщиков из Челябинской области (+20,9% м/м) и Башкортостана (+17,9% м/м).

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📈 Выдачи ипотеки по рыночным программам, по оценке ДОМ РФ, в сентябре продолжили ускоряться и почти в 3 раза превысили среднемесячные значения I пол. 2025 года: 34 тыс. кредитов (+20% к августу) на 86 млрд руб. (+23%) против
16 тыс. кредитов на 34 млрд руб.

Постепенному восстановлению рыночной ипотеки способствует продолжающееся снижение ставок.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

❗️ РУСИПОТЕКА - итоги августа Высшей ипотечной лиги.

Объем ипотечного портфеля ведущих банков на 01.09.2025г.

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига
#ИпотечныйПортфель

@rusipoteka

❗️ РУСИПОТЕКА - итоги августа Высшей ипотечной лиги.

Объем выдачи ипотечных кредитов по различным ипотечным программам ведущими банками за январь-август 2025 года.

#ВыдачаИпотеки #ВысшаяИпотечнаяЛига
#ИпотечныеПрограммы

@rusipoteka

🧮 За сентябрь банки, по данным ОКБ, выдали 45,2 тыс. ипотечных кредитов с господдержкой на 262,3 млрд руб. В годовом отношении количество выдач выросло на 14%, объем – на 15%.

Всего за 9 месяцев 2025 года оформлено 356,8 тыс. льготных кредитов на 2,05 трлн руб. Доля льготного кредитования составила:

🟠59% от общего количества,
🟠78% от общего объема выдач ипотечных ссуд.

По сравнению с аналогичным периодом 2024 года количество выдач сократилось на 30%, а объем – на 25%.

Средний размер льготного кредита в сентябре вырос до 5,8 млн руб. с 5,72 млн руб. в сентябре 2024 года.

⌛️Средний срок составил 322 мес. (26 лет 10 мес.), что на 5 мес. дольше, чем в сентябре 2024 года, когда он был зафиксирован на уровне 317 мес. (26 лет 5 мес.).

#ВыдачаИпотеки #госпрограммы

@rusipoteka