Все ближе IPO «СПБ Биржи»: как ожидается, торги в бумаге начнутся 19 ноября под тикером #SPBE
Многие читатели задают вопрос о том, что я лично думаю об это истории. С удовольствием делюсь своими мыслями и ощущениями.
Но на всякий случай давайте вспомним основные параметры размещения.
• Ценовой диапазон составит $10,5-11,5 за акцию;
• Компания оценена pre money в $1,2-1,3 млрд;
• Free-float после размещения ожидается на уровне 12,5%;
СМИ писали, что книга заявок на IPO СПБ Биржи покрыта ближе к верхней границе ценового ориентира – заявки подает как розница, так и институционалы. При этом глава совета директоров СПБ Биржи Жак Дер Мегредичан заверил, что компания не забудет о частных инвесторах – весь объем бумаг не уйдет институциональным инвесторам.
В фундаментальном плане «СПБ Биржа» выглядит очень неплохо. В частности, в 2020 г. объем торгов составил около $167 млрд, а уже в первом полугодии 2021 г. – порядка $206 млрд. Выручка в 1 полугодии 2021 г. выросла в 3,5 раза год к году до 3,5 млрд руб., а EBITDA – в 4,4 раза до 1,5 млрд руб. С такими вводными вполне можно рассчитывать на успешное размещение.
Что еще важного необходимо отметить в контексте данного IPO? Во-первых, в целях привлечения дополнительной ликвидности «СПБ Биржа» намерена работать с крупными международными брокерами. Это выгодный и удобный подход для всех.
Представьте, в Нью-Йорке глубокая ночь, и площадки закрыты. При этом инвесторам из других частей света (СНГ, Европа, ЮВА) необходимо торговать американскими бумагами. СПБ Биржа, имея глубокую ликвидность по международным активам, предоставит им такую возможность.
Во-вторых, как мне кажется, здесь играет роль еще и фактор персоналий. Я давно знаю гендиректора «СПБ Биржи» Романа Горюнова и некоторых членов его команды и отношусь к ребятам с огромным уважением. Это профессионалы топ-уровня в своем деле, к тому же еще и, если можно так выразиться, «правильные люди». Для них это – главный проект в жизни, они вложили и вкладывают в него свои силы, мозги и средства. Верят в свое дело.
Что с рисками? Выделим два ключевых: 1) российский рынок IPO сейчас, мягко говоря, не особенно сильно «лифтует» новые истории; 2) «Мосбиржа» вряд ли сильно рады тому, что появился сильный и стремительно развивающийся конкурент. Наверняка борьба за ликвидность между двумя биржами только начинается. Но у СПБ Биржи есть свои козыри в рукаве – это и доступ к ликвидности международных бирж (технология рутинга), а также действующий на СПБ Бирже принцип Best execution, который гарантирует исполнение заявки инвестора по наилучшей цене.
Мы с вами не знаем, какова будет цена после размещения. Не можем гарантировать, что она будет сильно выше (или сильно ниже). Наш рынок в этом отношении сегодня очень непрост. Но, уверен, Горюнов и команда будут делать все, чтобы капитализация «СПБ Биржи» на долгосрочном горизонте показывала хороший рост.
Напомню, в свое время господин Горюнов руководил Фондовой биржей РТС (где я имел честь трудиться с ним бок о бок) и с командой РТС создал один из крупнейших в мире деривативных рынков – FORTS. Впоследствии РТС была куплена ММВБ (ныне Мосбиржа) за $1,2 млрд. Насколько я помню, тогда все участники рынка неплохо заработали, за что Роману отдельное спасибо, что создал такую биржу. К 2021 году команда Горюнова создала новую историю успеха – СПБ Биржу.
Говорят, что талантливый человек талантлив во всем – он знает, что делать, как и когда.
@bitkogan
Многие читатели задают вопрос о том, что я лично думаю об это истории. С удовольствием делюсь своими мыслями и ощущениями.
Но на всякий случай давайте вспомним основные параметры размещения.
• Ценовой диапазон составит $10,5-11,5 за акцию;
• Компания оценена pre money в $1,2-1,3 млрд;
• Free-float после размещения ожидается на уровне 12,5%;
СМИ писали, что книга заявок на IPO СПБ Биржи покрыта ближе к верхней границе ценового ориентира – заявки подает как розница, так и институционалы. При этом глава совета директоров СПБ Биржи Жак Дер Мегредичан заверил, что компания не забудет о частных инвесторах – весь объем бумаг не уйдет институциональным инвесторам.
В фундаментальном плане «СПБ Биржа» выглядит очень неплохо. В частности, в 2020 г. объем торгов составил около $167 млрд, а уже в первом полугодии 2021 г. – порядка $206 млрд. Выручка в 1 полугодии 2021 г. выросла в 3,5 раза год к году до 3,5 млрд руб., а EBITDA – в 4,4 раза до 1,5 млрд руб. С такими вводными вполне можно рассчитывать на успешное размещение.
Что еще важного необходимо отметить в контексте данного IPO? Во-первых, в целях привлечения дополнительной ликвидности «СПБ Биржа» намерена работать с крупными международными брокерами. Это выгодный и удобный подход для всех.
Представьте, в Нью-Йорке глубокая ночь, и площадки закрыты. При этом инвесторам из других частей света (СНГ, Европа, ЮВА) необходимо торговать американскими бумагами. СПБ Биржа, имея глубокую ликвидность по международным активам, предоставит им такую возможность.
Во-вторых, как мне кажется, здесь играет роль еще и фактор персоналий. Я давно знаю гендиректора «СПБ Биржи» Романа Горюнова и некоторых членов его команды и отношусь к ребятам с огромным уважением. Это профессионалы топ-уровня в своем деле, к тому же еще и, если можно так выразиться, «правильные люди». Для них это – главный проект в жизни, они вложили и вкладывают в него свои силы, мозги и средства. Верят в свое дело.
Что с рисками? Выделим два ключевых: 1) российский рынок IPO сейчас, мягко говоря, не особенно сильно «лифтует» новые истории; 2) «Мосбиржа» вряд ли сильно рады тому, что появился сильный и стремительно развивающийся конкурент. Наверняка борьба за ликвидность между двумя биржами только начинается. Но у СПБ Биржи есть свои козыри в рукаве – это и доступ к ликвидности международных бирж (технология рутинга), а также действующий на СПБ Бирже принцип Best execution, который гарантирует исполнение заявки инвестора по наилучшей цене.
Мы с вами не знаем, какова будет цена после размещения. Не можем гарантировать, что она будет сильно выше (или сильно ниже). Наш рынок в этом отношении сегодня очень непрост. Но, уверен, Горюнов и команда будут делать все, чтобы капитализация «СПБ Биржи» на долгосрочном горизонте показывала хороший рост.
Напомню, в свое время господин Горюнов руководил Фондовой биржей РТС (где я имел честь трудиться с ним бок о бок) и с командой РТС создал один из крупнейших в мире деривативных рынков – FORTS. Впоследствии РТС была куплена ММВБ (ныне Мосбиржа) за $1,2 млрд. Насколько я помню, тогда все участники рынка неплохо заработали, за что Роману отдельное спасибо, что создал такую биржу. К 2021 году команда Горюнова создала новую историю успеха – СПБ Биржу.
Говорят, что талантливый человек талантлив во всем – он знает, что делать, как и когда.
@bitkogan
Депозитарная оттепель
С 7 ноября СПБ Биржа разморозила часть иностранных ценных бумаг
Отвечаем на самые популярные вопросы:
❓Если сразу продать акции, можно ли получить дивиденды?
Ответ: Естественно, после разблокировки можно продать принадлежащие вам акции, однако мы не можем с точностью сказать, как скоро на ваш счет будут переведены ранее начисленные дивиденды.
Если на момент дивидендной отсечки вы были в реестре в качестве собственника акций, то дивиденды остаются за вами и принадлежат вам, но возникает вопрос — где они находятся физически?
Ведь эмитенты перевели дивиденды владельцам акций через депозитарии и они, вероятно, по-прежнему заблокированы на счетах НРД в Евроклир. Каким образом будет осуществлена выплата дивидендов после разблокировки акций?
Возможно это будет приятный бонус от предыдущего собственника, который уступил принадлежащие ему акции российским владельцам взамен заблокированных в НРД? Ведь ему дивиденды все это время начислялись. Ответа на этот вопрос СПБ Биржа пока не дает.
Мы полагаем, что вам нужно трясти вашего брокера, ведь акции в т.ч. проходят по его учету.
Очень часто бывает, что сейлзы, работающие с вами, совершенно не в теме происходящего. Если не дают внятного ответа – обращайтесь к операционной службе и ищите операционного директора. Они обязаны знать.
❓Можно ли перевести размороженные акции к другому брокеру, в том числе зарубежному?
Ответ: По логике, с учетом того, что теперь бумаги находятся на хранении в депозитарии «СПБ банк» – да. После разблокировки и перевода бумаг на торговый раздел в СПБ Банке, их можно будет продать или перевести в другой депозитарий, на счет другого, в т.ч. иностранного, брокера. Ведь НРД теперь исключен из цепочки депозитариев, бумаги разблокированы и вы можете полностью реализовать свои права.
Такая вот депозитарная оттепель, в которой теперь надо еще понять, как жить.
#санкции #spbe
@bitkogan
С 7 ноября СПБ Биржа разморозила часть иностранных ценных бумаг
Отвечаем на самые популярные вопросы:
❓Если сразу продать акции, можно ли получить дивиденды?
Ответ: Естественно, после разблокировки можно продать принадлежащие вам акции, однако мы не можем с точностью сказать, как скоро на ваш счет будут переведены ранее начисленные дивиденды.
Если на момент дивидендной отсечки вы были в реестре в качестве собственника акций, то дивиденды остаются за вами и принадлежат вам, но возникает вопрос — где они находятся физически?
Ведь эмитенты перевели дивиденды владельцам акций через депозитарии и они, вероятно, по-прежнему заблокированы на счетах НРД в Евроклир. Каким образом будет осуществлена выплата дивидендов после разблокировки акций?
Возможно это будет приятный бонус от предыдущего собственника, который уступил принадлежащие ему акции российским владельцам взамен заблокированных в НРД? Ведь ему дивиденды все это время начислялись. Ответа на этот вопрос СПБ Биржа пока не дает.
Мы полагаем, что вам нужно трясти вашего брокера, ведь акции в т.ч. проходят по его учету.
Очень часто бывает, что сейлзы, работающие с вами, совершенно не в теме происходящего. Если не дают внятного ответа – обращайтесь к операционной службе и ищите операционного директора. Они обязаны знать.
❓Можно ли перевести размороженные акции к другому брокеру, в том числе зарубежному?
Ответ: По логике, с учетом того, что теперь бумаги находятся на хранении в депозитарии «СПБ банк» – да. После разблокировки и перевода бумаг на торговый раздел в СПБ Банке, их можно будет продать или перевести в другой депозитарий, на счет другого, в т.ч. иностранного, брокера. Ведь НРД теперь исключен из цепочки депозитариев, бумаги разблокированы и вы можете полностью реализовать свои права.
Такая вот депозитарная оттепель, в которой теперь надо еще понять, как жить.
#санкции #spbe
@bitkogan
СПБ Биржа попала под санкции США. Что это значит?
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) — главный санкционный цербер США внес в свой список СПБ Биржу. Это значит, что все дочерние структуры биржи также попали под санкции (СПБ Банк и СПБ Клиринг).
Что будет с акциями Гонконга?
С 12 сентября 2023 г. СПБ Биржа полностью перевела свою структуру гонконгских активов на цепочку «дружественных» депозитариев. Само собой, их список непубличный и никогда не раскрывался как раз чтобы обезопасить себя от санкций OFAC.
Что будет с акциями США?
Вспоминаем цепочку хранения американских акций:
Инвестор — Брокер — Депозитарий Брокера — СПБ Клиринг — СПБ Банк — Bank of New York Mellon — DTCC — Регистратор — Эмитент
Акции США с 1 января 2023 г. на СПБ Бирже доступны только для квалинвесторов. Некоторое время инвесторы могли продать акции, но теперь стакан пустой. Контрагенты по цепочке будут обязаны прекратить все взаимоотношения с СПБ Биржей. Прежде всего это Bank of New York Mellon, который сотрудничает с СПБ Банком — депозитарем СПБ Биржи.
Что делать?
Мы не раз говорили, что хранить любые средства кроме рублей и дружественных валют в российской инфраструктуре крайне нежелательно.
Некоторые брокеры уже приостановили торги американскими акциями. Однако Минфин США продлил до 31 января определенные операции с СПБ Биржей. Как это будет реализовано — непонятно.
Для тех, кто уже успел продать — будьте внимательны: торги идут по принципу Т+2, поэтому сделки могут быть отменены.
С гонконгскими акциями все немного сложнее. Возможно, на раздумье есть больше времени — ведь список депозитариев публично не разглашается, однако санкции неприятны тем, что они распространяются и на тех, кто работает с санкционной структурой.
Захотят ли на себя брать риски «дружественные» контрагенты СПБ Биржи — большой вопрос. Поэтому тут уж надо четко и быстро взвешивать все риски.
Как говорится, Кесарю — кесарево, рублевому брокеру – рублевое.
Друзья, уже выхожу в прямой эфир и отвечу на все вопросы онлайн. Подключайтесь!
#санкции #spbe
@bitkogan
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) — главный санкционный цербер США внес в свой список СПБ Биржу. Это значит, что все дочерние структуры биржи также попали под санкции (СПБ Банк и СПБ Клиринг).
Что будет с акциями Гонконга?
С 12 сентября 2023 г. СПБ Биржа полностью перевела свою структуру гонконгских активов на цепочку «дружественных» депозитариев. Само собой, их список непубличный и никогда не раскрывался как раз чтобы обезопасить себя от санкций OFAC.
Что будет с акциями США?
Вспоминаем цепочку хранения американских акций:
Инвестор — Брокер — Депозитарий Брокера — СПБ Клиринг — СПБ Банк — Bank of New York Mellon — DTCC — Регистратор — Эмитент
Акции США с 1 января 2023 г. на СПБ Бирже доступны только для квалинвесторов. Некоторое время инвесторы могли продать акции, но теперь стакан пустой. Контрагенты по цепочке будут обязаны прекратить все взаимоотношения с СПБ Биржей. Прежде всего это Bank of New York Mellon, который сотрудничает с СПБ Банком — депозитарем СПБ Биржи.
Что делать?
Мы не раз говорили, что хранить любые средства кроме рублей и дружественных валют в российской инфраструктуре крайне нежелательно.
Некоторые брокеры уже приостановили торги американскими акциями. Однако Минфин США продлил до 31 января определенные операции с СПБ Биржей. Как это будет реализовано — непонятно.
Для тех, кто уже успел продать — будьте внимательны: торги идут по принципу Т+2, поэтому сделки могут быть отменены.
С гонконгскими акциями все немного сложнее. Возможно, на раздумье есть больше времени — ведь список депозитариев публично не разглашается, однако санкции неприятны тем, что они распространяются и на тех, кто работает с санкционной структурой.
Захотят ли на себя брать риски «дружественные» контрагенты СПБ Биржи — большой вопрос. Поэтому тут уж надо четко и быстро взвешивать все риски.
Как говорится, Кесарю — кесарево, рублевому брокеру – рублевое.
Друзья, уже выхожу в прямой эфир и отвечу на все вопросы онлайн. Подключайтесь!
#санкции #spbe
@bitkogan
Ну, а теперь переходим непосредственно к тому, что делать со всем этим санкционным компотом будем.
1️⃣ Самое главное — не надо сразу дергаться. Что-то лихорадочно делать и куда-то бежать. Далеко все равно не убежишь. Все, что случилось — оно УЖЕ случилось. А до 31 января еще время есть. К тому же, впереди праздники. Можно спокойно посидеть и поразмыслить.
2️⃣ Кстати о праздниках. По задумке, этот праздник (День народного единства) ознаменовывает окончание Смутного времени в России в XVII веке. Мда… окончание… Будет на этот раз, за что выпить и о чем подумать.
3️⃣ Насчет СПБ Биржи. Как известно, ей выдали лицензию завершить все взаимодействия с американскими структурами до 31.01.2024. Иными словами, сразу ни у кого ничего не заблокируют.
Спокойно ждем комментарий биржи. Спокойно и внимательно его читаем. Чтобы ничего не пропустить ненароком. Важно еще и как поведут себя так называемые «дружественные» контрагенты биржи. Как долго они будут реагировать и что заявят.
4️⃣ Поскольку под санкциями теперь еще и структуры из ОАЭ и Омана, то также делаем выводы. Кстати, IB по-прежнему работает с россиянами.
Что со всем этим делать? Тут у каждого должно быть решение индивидуальное. Кто-то может продолжать работать через несанкционных брокеров. Кому-то, может, стоит подумать о новых вариантах.
🔗 Нужна консультация — обращайтесь.
5️⃣ Все происходящее — плюс для российского рынка. Многие предпочтут вернуться в страну. Значит, можем ждать новых высот от наших индексов.
6️⃣ Народ, у кого есть деньги сейчас, задумается, как еще сохранять свои кровные. Недвижка? Физическое золото, произведения искусства? Альтернативные инвестиции? Крипта? Короче… будет о чем поразмыслить.
7️⃣ Разумеется, вместе с вами в ближайшие дни будем думать и искать варианты.
А деньги постарайтесь с карточек новых санкционных банков, если вы за границей, окешить побыстрее. Вдруг еще где-то получится.
#санкции #spbe
@bitkogan
1️⃣ Самое главное — не надо сразу дергаться. Что-то лихорадочно делать и куда-то бежать. Далеко все равно не убежишь. Все, что случилось — оно УЖЕ случилось. А до 31 января еще время есть. К тому же, впереди праздники. Можно спокойно посидеть и поразмыслить.
2️⃣ Кстати о праздниках. По задумке, этот праздник (День народного единства) ознаменовывает окончание Смутного времени в России в XVII веке. Мда… окончание… Будет на этот раз, за что выпить и о чем подумать.
3️⃣ Насчет СПБ Биржи. Как известно, ей выдали лицензию завершить все взаимодействия с американскими структурами до 31.01.2024. Иными словами, сразу ни у кого ничего не заблокируют.
Спокойно ждем комментарий биржи. Спокойно и внимательно его читаем. Чтобы ничего не пропустить ненароком. Важно еще и как поведут себя так называемые «дружественные» контрагенты биржи. Как долго они будут реагировать и что заявят.
4️⃣ Поскольку под санкциями теперь еще и структуры из ОАЭ и Омана, то также делаем выводы. Кстати, IB по-прежнему работает с россиянами.
Что со всем этим делать? Тут у каждого должно быть решение индивидуальное. Кто-то может продолжать работать через несанкционных брокеров. Кому-то, может, стоит подумать о новых вариантах.
🔗 Нужна консультация — обращайтесь.
5️⃣ Все происходящее — плюс для российского рынка. Многие предпочтут вернуться в страну. Значит, можем ждать новых высот от наших индексов.
6️⃣ Народ, у кого есть деньги сейчас, задумается, как еще сохранять свои кровные. Недвижка? Физическое золото, произведения искусства? Альтернативные инвестиции? Крипта? Короче… будет о чем поразмыслить.
7️⃣ Разумеется, вместе с вами в ближайшие дни будем думать и искать варианты.
А деньги постарайтесь с карточек новых санкционных банков, если вы за границей, окешить побыстрее. Вдруг еще где-то получится.
#санкции #spbe
@bitkogan
💭 Потом, к примеру, получаю от одного уважаемого подписчика такое:
«Здравствуйте, Евгений Борисович. Биржа СПБ может совсем закрыться или она только не будет торговать иностранными акциями и продолжит свое существование?»
Ну я-то понимаю – биржа просто перестроит свою работу и никуда не денется.
Но… какого черта! Почему я должен на эти вопросы отвечать? А не руководство биржи?!
В принципе, отвечая на вопрос «что дальше?», руководство биржи уже заявило, что попадание в «черный список» не отразится на активах клиентов и что сейчас идет взаимодействие с российскими и зарубежными контрагентами для выработки линии поведения в «сложившихся обстоятельствах».
Это отлично. Но почему бы не привести более подробное объяснение! У людей нервы уже ни к черту. Промедление может повлиять на судьбы людей.
Судя по тому, как в последнее время биржа публикует свои пресс-релизы, жду от нее САМОЙ оперативной реакции и постоянного потока новостей. Здесь тот случай, когда любая информация НЕ БУДЕТ ЛИШНЕЙ.
👉 Ну и, как я писал ранее, многое зависит от того, как поведут себя так называемые «дружественные» контрагенты биржи. Вдруг они не захотят вникать в проблемы и укажут на дверь?
#биржа #санкции #spbe
@bitkogan
«Здравствуйте, Евгений Борисович. Биржа СПБ может совсем закрыться или она только не будет торговать иностранными акциями и продолжит свое существование?»
Ну я-то понимаю – биржа просто перестроит свою работу и никуда не денется.
Но… какого черта! Почему я должен на эти вопросы отвечать? А не руководство биржи?!
В принципе, отвечая на вопрос «что дальше?», руководство биржи уже заявило, что попадание в «черный список» не отразится на активах клиентов и что сейчас идет взаимодействие с российскими и зарубежными контрагентами для выработки линии поведения в «сложившихся обстоятельствах».
Это отлично. Но почему бы не привести более подробное объяснение! У людей нервы уже ни к черту. Промедление может повлиять на судьбы людей.
Судя по тому, как в последнее время биржа публикует свои пресс-релизы, жду от нее САМОЙ оперативной реакции и постоянного потока новостей. Здесь тот случай, когда любая информация НЕ БУДЕТ ЛИШНЕЙ.
👉 Ну и, как я писал ранее, многое зависит от того, как поведут себя так называемые «дружественные» контрагенты биржи. Вдруг они не захотят вникать в проблемы и укажут на дверь?
#биржа #санкции #spbe
@bitkogan
В продолжение предыдущего поста
Завтра исполняется неделя, как СПБ Биржа приостановила торги. За это время мы получили и получаем тысячи вопросов от наших подписчиков.
Обозначим главные и определим их основной вектор:
1️⃣ Каким образом будет реализован механизм перезапуска торговли на СПБ американскими бумагами?
Администрация биржи отказалась давать комментарии о перезапуске торгов до момента окончания переговоров со своими контрагентами. Кто эти контрагенты, почему в понятной ситуации санкций и возможности продажи бумаг до конца января, инвесторы лишены такого права, т. к. надо договариваться.
Есть торги, есть фактически российский провайдер – СПБ биржа, все понятно. Но, вероятно, в технологии биржи есть «некие серые зоны», где без дополнительных договоренностей никак?
2️⃣ Будет возможна покупка и продажа, или только, как заявили американцы, продажа бумаг по текущим ценам?
Нужно понимать, что торговля на бирже — это возможность работы не только для долгосрочных инвесторов, но и для спекулянтов, которые определяют текущий тренд.
Очень важно понять, будет ли возможность для двухсторонних сделок, или это будет лишь возможность для покупателей на той стороне океана купить акции дешевле?
3️⃣ Насколько вся эта история коснется китайских бумаг, торгуемых на HK (Гонконгской бирже)?
До сих пор не ясно, сохранится ли оборот китайских акций, торгуемых на СПБ Бирже. Хотя нам ранее было заявлено, что инфраструктура для торговли китайскими бумагами дружественная.
💙️ Главный вопрос:
Не превратится ли эта история в очередной паралич «НРД-Евроклир», когда бумаги окажутся заблокированы на российском периметре?
🔎 По устным заявлениям сотрудников IBKR, в связи с санкциями, брокер «ПОКА» не будет принимать активы от структур, связанных с СПБ Биржей.
#биржа #spbe
@bitkogan
Завтра исполняется неделя, как СПБ Биржа приостановила торги. За это время мы получили и получаем тысячи вопросов от наших подписчиков.
Обозначим главные и определим их основной вектор:
Администрация биржи отказалась давать комментарии о перезапуске торгов до момента окончания переговоров со своими контрагентами. Кто эти контрагенты, почему в понятной ситуации санкций и возможности продажи бумаг до конца января, инвесторы лишены такого права, т. к. надо договариваться.
Есть торги, есть фактически российский провайдер – СПБ биржа, все понятно. Но, вероятно, в технологии биржи есть «некие серые зоны», где без дополнительных договоренностей никак?
Нужно понимать, что торговля на бирже — это возможность работы не только для долгосрочных инвесторов, но и для спекулянтов, которые определяют текущий тренд.
Очень важно понять, будет ли возможность для двухсторонних сделок, или это будет лишь возможность для покупателей на той стороне океана купить акции дешевле?
До сих пор не ясно, сохранится ли оборот китайских акций, торгуемых на СПБ Бирже. Хотя нам ранее было заявлено, что инфраструктура для торговли китайскими бумагами дружественная.
Не превратится ли эта история в очередной паралич «НРД-Евроклир», когда бумаги окажутся заблокированы на российском периметре?
#биржа #spbe
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Биржа до сих пор разбирается с расчетами по сделкам, которые были совершены 1 и 2 ноября – до оглашения санкций. Сначала обещали провести расчеты в понедельник. Теперь обещают начать в четверг. Пока это все, что слышно от самой биржи.
По-прежнему ни слова о возобновлении торгов иностранными активами, многие из которых были доступны «неквалам» и позиционировались как безопасные. Как будто все, чем сейчас занимается биржа – это решает проблемы с расчетами по «досанкционным» сделкам.
Извините, но такое впечатление от их же официальных сообщений. 14 дней прошло, а воз и ныне там.
Пока мы с вами возмущаемся, вокруг биржи начинают раздаваться сочувствующие голоса. В Госдуме предполагают, что СПБ Биржа может перейти на торговлю
Идея достаточно оригинальная. Но боюсь, что малореальная в наших условиях. Предложение звучит несколько экзотично.
Да и мы же прекрасно понимаем – пока судьба иностранных активов вообще не ясна, доверие к такой площадке будет ну такое… творческое я бы сказал.
Скажем так… качественная криптобиржа под пристальным контролем ЦБ нам нужна. Это факт. Правда не вполне уверен, что идея эта сегодня вдохновляет самого регулятора. Впрочем, все течет, все изменяется. А вот идея превращения данной площадки в такую биржу и именно сегодня…
Гм… Не уверен.
#биржа #spbe #крипта
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
02 ноября 2023 года США ввели санкции против СПБ Биржи.
❓Биржа, сменив руководство и несколько раз заявив о переносе сроков завершения расчетов по ранее незавершенным сделкам, продолжает молчать.
❓Расчеты по незакрытым сделкам, насколько я знаю, до сих пор не завершены, а это деньги, большие деньги множества небольших инвесторов, да и маржинальные позиции никто не отменял.
Ну а все ранее озвученные сроки вновь истекли.
❓Биржа упорно не говорит о своих дальнейших шагах: о возможности хотя бы продажи американских бумаг, о продолжении торгов акциями Китая, о своих дальнейших планах.
Ситуация становится все более напряженной.
Регулятор «не видит оснований для компенсаций из-за заморозки иностранных акций на СПБ бирже, т.к. риски были понятны».
UPD: СПБ Биржа выступила с заявлением — расчеты по сделкам с иностранными акциями проведены. Однако речь идет о сделках, совершенных до попадания биржи под санкции США.
До 27 ноября площадка проанализирует объем не попавших под ограничение бумаг и уже прорабатывает сценарии разблокировки клиентских активов с юристами.
К сожалению, вопросов становится все больше — ответов все меньше.
#биржа #spbe
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Для начала остановимся на некоторых оценочных данных.
За первые два дня ноября биржа, по оценке профучастников, наторговала приблизительно на плюс минус $500 млн. Сделки проводились как во внутреннем, так и во внешнем контурах. Были не только продажи, но и, вероятно, покупки.
Остановимся на текущей ситуации:
«СПБ Биржа 20 ноября 2023 года провела расчёты с участниками торгов по сделкам с иностранными ценными бумагами, заключенным с 1 ноября», — скорее всего, был проведен клиринг между участниками внутри контура.
❓Что касается сделок по внешнему контуру, то тут много вопросов. Тем не менее бумаги были списаны со счетов инвесторов и брокеров, и в отчетах больше не фигурируют незакрытые сделки.
Но денежные средства поступили пока далеко не всем. По словам брокеров, они вынуждены проводить клиентские операции чуть ли не в ручном режиме.
❓Остается вопрос, какой объем операций пришелся на внешний контур (американские биржи) и были ли проведены расчеты по таким сделкам.
«Операции с иностранными ценными бумагами и денежными средствами в иностранной валюте приостановлены из-за ограничений на движение активов со стороны иностранных расчётных институтов по отношению к расчетно-клиринговой инфраструктуре СПБ Биржи», — т. е. биржа признает, что расчеты с иностранной инфраструктурой не проводятся в связи с санкциями, а не с комплаенсом.
Судя по предыдущему абзацу, расчеты по сделкам на внешнем контуре не завершены. Скорее всего, в основном это была продажа бумаг, т. е. контрагенты, по крайней мере, американские, не рассчитались по поставленным бумагам.
Простым языком: вполне возможно, что у биржи и ее инфраструктуры может быть недостаточно денег, чтобы рассчитаться по всем проведенным операциям. Но это предположение может являться и ошибочным, не могу утверждать, что это точно.
Что дальше?
«В связи с этим СПБ Биржа не проводит операции по переводу денежных средств в иностранной валюте и иностранных ценных бумаг (включая квазироссийские) из своей инфраструктуры в другие кредитные и депозитарные организации до 27 ноября», — вероятно, к следующему понедельнику биржа оценит объем санкционных (американских) и условно несанкционных активов (китайские бумаги).
Текущие вопросы:
1️⃣ Будет ли проводиться через СПБ Биржу продажа американских ценных бумаг в рамках лицензии, выданной OFAC до 31 января 2024 года. И каким образом?
2️⃣ Будут ли восстановлены торги китайскими акциями?
3️⃣ Смогут ли владельцы перевести американские и китайские ценные бумаги на счета брокеров в других юрисдикциях, если торги не будут восстановлены?
Мы отслеживаем ситуацию и будем писать о ней по мере выхода свежих новостей.
🔗 Если есть вопросы, пишите нам, мы обязательно ответим.
#биржа #spbe
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Утро понедельника, не иначе как писал Репин, мягко говоря, "не ждали"... В СМИ появились новости о банкротстве СПБ Биржи. Сама биржа тут же выступила с опровержением. Свои первые мысли я уже озвучил на канале HOTLINE.
Что же на самом деле произошло?
В первом случае — с физлицом раздел именуется экономические споры по гражданским правоотношениям, а во втором случае — о несостоятельности (банкротстве) организаций и граждан. Процессуальные документы для скачивания не доступны.
Что со всем этим делать?
Ну и последнее — поберегите свое здоровье и не хватайтесь за сердце лишний раз. Мы держим руку на пульсе и обо всех новых подробностях и уточнениях по банкротству СПБ Биржи мы немедленно будем вам сообщать в HOTLINE.
#биржа #spbe
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Друзья, всем привет!
Ну и как вам вся эта история вокруг так называемого банкротства «СПБ Биржи»?
По мне, история отвратительная.
Сперва мы с вами из сообщения ТАСС со ссылкой на картотеку Арбитражного суда Москвы узнали, что СПБ Биржа подала заявление о признании себя банкротом. Иск о признании должника банкротом был зарегистрирован 24 ноября.
Потом из сообщения пресс-службы биржи следовало, что «СПБ Биржа» не подавала документы на банкротство. "«СПБ Биржа» обладает устойчивым финансовым состоянием, признаков банкротства нет".
Я так скажу, что за всем этим стояло:
— желание кого-то манипулировать ценными бумагами
— или просто недобросовестное и непрофессиональное освещение ситуации.
Пусть с этим разбираются правоохранительные органы совместно с регулятором и, разумеется, самой биржей.
Коммерсант, кстати, на эту тему много чего любопытного написал, как «на бирже поторговали банкротством».
Меня во всей этой истории, если честно, волнует абсолютно другое. Надеюсь, все, хоть немного понимающие, что такое регуляция ЦБ, отдают отчет, что хозяйство самой биржи и клиринговая палата, а так же депозитарий биржи — это совершенно разные вещи? И они абсолютно отделены друг от друга.
Ну и кто из руководства биржи взял, да и потрудился хотя бы ЭТО объяснить людям? Или это тоже «секретная информация»?
Сегодня наш инвестор настолько находится на нервах, что готов верить любой, пусть даже совсем бредовой информации. А почему?
Я выскажу свою личную позицию, которую озвучивал не один и не два раза. Нельзя в подобной ситуации сидеть и хранить гордое молчание.
🟣 Если биржа пока не может предоставить подробную информацию о том, как идет процесс разблокировки активов.
🟣 Если пока нет возможности сказать, когда можно будет или продать иностранные ценные бумаги, или перевести их куда-то, так честно расскажите об этом.
Расскажите о том, что работа идет. Расскажите, что биржа жива и предпринимает те или иные усилия. Дайте хотя бы общее понимание ситуации.
На мой взгляд, именно молчание и дает возможность рождаться самым невероятным слухам и отвратительным манипуляциям.
🔎 И последнее. Страна, ввиду отсутствия возможностей привлечения финансирования из-за рубежа, еще очень долгое время будет нуждаться во внутренних источниках финансирования. По мне, нормальное функционирование финансовой инфраструктуры и доверие инвесторов к ней — это, без сомнения, один из ключевых вопросов экономической безопасности страны.
Ну и чего… как, понимая все это, будем относиться к тому, что произошло вчера? Нам жизненно необходимо и особенно в настоящих условиях поддерживать это доверие, а не разрушать его.
Я думаю, нужно немедленно извлечь урок из того, что произошло. Бирже — прекратить эту традицию молчания и осознать: биржа и монастырь ордена молчальников — это разные вещи. Ну а регулятору… оперативно и главное, очень конструктивно вмешаться в происходящее.
#биржа #spbe #мнение
@bitkogan
Ну и как вам вся эта история вокруг так называемого банкротства «СПБ Биржи»?
По мне, история отвратительная.
Сперва мы с вами из сообщения ТАСС со ссылкой на картотеку Арбитражного суда Москвы узнали, что СПБ Биржа подала заявление о признании себя банкротом. Иск о признании должника банкротом был зарегистрирован 24 ноября.
Потом из сообщения пресс-службы биржи следовало, что «СПБ Биржа» не подавала документы на банкротство. "«СПБ Биржа» обладает устойчивым финансовым состоянием, признаков банкротства нет".
Я так скажу, что за всем этим стояло:
— желание кого-то манипулировать ценными бумагами
— или просто недобросовестное и непрофессиональное освещение ситуации.
Пусть с этим разбираются правоохранительные органы совместно с регулятором и, разумеется, самой биржей.
Коммерсант, кстати, на эту тему много чего любопытного написал, как «на бирже поторговали банкротством».
Меня во всей этой истории, если честно, волнует абсолютно другое. Надеюсь, все, хоть немного понимающие, что такое регуляция ЦБ, отдают отчет, что хозяйство самой биржи и клиринговая палата, а так же депозитарий биржи — это совершенно разные вещи? И они абсолютно отделены друг от друга.
Ну и кто из руководства биржи взял, да и потрудился хотя бы ЭТО объяснить людям? Или это тоже «секретная информация»?
Сегодня наш инвестор настолько находится на нервах, что готов верить любой, пусть даже совсем бредовой информации. А почему?
Я выскажу свою личную позицию, которую озвучивал не один и не два раза. Нельзя в подобной ситуации сидеть и хранить гордое молчание.
Расскажите о том, что работа идет. Расскажите, что биржа жива и предпринимает те или иные усилия. Дайте хотя бы общее понимание ситуации.
На мой взгляд, именно молчание и дает возможность рождаться самым невероятным слухам и отвратительным манипуляциям.
Ну и чего… как, понимая все это, будем относиться к тому, что произошло вчера? Нам жизненно необходимо и особенно в настоящих условиях поддерживать это доверие, а не разрушать его.
Я думаю, нужно немедленно извлечь урок из того, что произошло. Бирже — прекратить эту традицию молчания и осознать: биржа и монастырь ордена молчальников — это разные вещи. Ну а регулятору… оперативно и главное, очень конструктивно вмешаться в происходящее.
#биржа #spbe #мнение
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
◾️Более трети объема активов (68,95%) — недоступны и переведены на неторговые счета.
◾️Вывод оставшейся части денежных средств (₽5,9 млрд в пересчете на рубли по курсу ЦБ) доступен исключительно в рублях. Порядок вывода будет определять уже брокер.
◾️По переговорным процессам — биржа обещает, что к 4 декабря юрисконсульты дадут заключение по сценариям для разблокировки.
Ну, а "Машине Времени" пора переписывать песню:
“Вот неторговый счет…”
#биржа #spbe
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Telegram
bitkogan⚡️HOTLINE
❗️СПБ Биржа определила объём не попавших под ограничение денежных средств
Для вывода доступно ₽5,9 млрд — это лишь 31,05% от общей суммы клиентских денежных средств. Это доллары США и Гонконга, юани и тенге.
Выводить можно только в рублях, в иностранных…
Для вывода доступно ₽5,9 млрд — это лишь 31,05% от общей суммы клиентских денежных средств. Это доллары США и Гонконга, юани и тенге.
Выводить можно только в рублях, в иностранных…
Отрадно, что менеджмент, видимо, посмотрел наше видео, и услышал постоянные обращения сообщества, что, мол, ребята не молчите.
Обет молчания перерван и слава Богу!
Глава биржи в очередной раз подтвердил, что банкротство компания не рассматривает и намерена вернуть все заблокированные активы клиентам. Твердо и четко!
Котировки в моменте прибавляют +1,3%. Рынок реагирует, но пока как-то неохотно...
После слов про неторговые счета «до поры до времени» радоваться как-то сложно.
#биржа #spbe
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Изя, запомни! Молчание у меня — не знак согласия. Это предвестник беды!
Именно так большинство воспринимает очередной период затишья от СПБ Биржи.
Давайте вспомним, что имеем с гусика на сегодняшний день:
1️⃣ С расчетами по сделкам, совершенным до объявления санкций, разобрались.
2️⃣ Ликвидация или банкротство не входят в планы СПБ Биржи. И на том спасибо.
3️⃣ Заблокированные активы можно будет обменять в рамках указа Путина – в пределах 100 тыс. руб. на одного инвестора.
4️⃣ Объем денежных средств клиентов, доступных для вывода, составил 31%. Остальное попало под ограничения и переведено на неторговый счет. После этой новости валюта на счетах клиентов ряда брокеров была заморожена, частично или полностью. Пострадали клиенты, продававшие активы на СПБ Бирже в последние несколько месяцев!
Брокеры уверяют, что как только биржа получит лицензию OFAC, валюту разморозят. Заветного разрешения OFAC на вывод активов ждет и сама СПБ Биржа. Ее глава Сердюков сообщил, что биржа формирует стратегию возврата активов, разрабатывает сценарии по разблокировке активов. Это было 30 ноября.
А дальше снова тишина, прерванная инвесторами-активистами, которые добились встречи с Сердюковым, где не узнали ничего нового.
Господа, Новый Год на носу. На Западе Кристмас, у нас затяжные праздники. Не заметишь, как все это пронесется и наступит 31 января. Где эти ваши стратегии?
Биржа уже обратилась в OFAC или только пишет сценарий обращения? Времени мало. Действуйте. И не молчите. Люди имеют право знать, это их деньги.
#биржа #spbe
@bitkogan
Именно так большинство воспринимает очередной период затишья от СПБ Биржи.
Давайте вспомним, что имеем с гусика на сегодняшний день:
Брокеры уверяют, что как только биржа получит лицензию OFAC, валюту разморозят. Заветного разрешения OFAC на вывод активов ждет и сама СПБ Биржа. Ее глава Сердюков сообщил, что биржа формирует стратегию возврата активов, разрабатывает сценарии по разблокировке активов. Это было 30 ноября.
А дальше снова тишина, прерванная инвесторами-активистами, которые добились встречи с Сердюковым, где не узнали ничего нового.
Господа, Новый Год на носу. На Западе Кристмас, у нас затяжные праздники. Не заметишь, как все это пронесется и наступит 31 января. Где эти ваши стратегии?
Биржа уже обратилась в OFAC или только пишет сценарий обращения? Времени мало. Действуйте. И не молчите. Люди имеют право знать, это их деньги.
#биржа #spbe
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Об этом сообщила глава ЦБ, и это подтвердила сама биржа.
❗️Однако здесь важно другое: 80% заблокированных активов принадлежит квалифицированным инвесторам, при этом ЦБ РФ не видит рисков для СПБ Биржи. А риски для квал-инвесторов?
И потом… давайте честно. Квалы, это тоже все НАШИ граждане. Наши люди. И рассказывать — вы же Квалы. Ну и… Так себе идейка.
Квалифицированный инвестор — самое назащищенное существо на российском рынке. Презумпцию «статус квала = знание всех рисков» трудно назвать правильной, когда статус присваивается, в том числе, по имущественному цензу. Ведь человек с деньгами, но без опыта и знаний, может лишь навредить себе.
Я с самого начала этой дискуссии выступал за то, чтобы статус квала присваивался не по имуществу, а исключительно по знаниям. Не важно, университетским или путем специального тестирования. Главное не деньги, а опыт и понимание.
#биржа #spbe
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Увидел в чате HOTLINE интересное сообщение:
«Сегодня общался со своим брокером, они сказали, что ждут урегулирования вопроса СПБ Биржей в течение месяца, если не получается, то они переводят акции в другой депозитарий и возобновляют торги🤷🏼♂️»
Плюс, во вторник вечером появились новости, что СПБ Биржа начала взаимодействие с OFAC.
Решил отдельно прокомментировать.
После этого, пока теоретически, должна появиться возможность торговать «застрявшими» бумагами напрямую через российских брокеров, имеющих доступ к иностранным биржам.
❗️Справедливо возникает вопрос, смогут ли брокеры, а точнее их депозитарии, перевести бумаги со счета СПБ Биржи на свои счета без отмены санкций OFAC?
Давайте вспомним, как развивалась история с заблокированным счетом НРД в Euroclear. Тогда российские брокеры также подавали коллективные заявки на разблокировку активов своих клиентов на счете НРД в Euroclear, но ни одна заявка Минфином Бельгии удовлетворена не была.
🔗 Если вас заинтересовала информация об изложенном в статье, обращайтесь, мы постараемся помочь.
#биржа #spbe
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Последний день Помпеи лицензии СПБ Биржи
31 января заканчивается действие лицензии OFAC США на завершение всех необходимых сделок с зарубежными контрагентами. Что же теперь будет?
Сразу хочу сказать, что окончание срока лицензии не фатально. В этой ситуации она все равно как следует не работает: физлица не имеют доступа к счетам СПБ Банка в вышестоящих депозитариях, т. к. они заблокированы.
С момента санкций чего мы с вами только не увидели: и кардинальную смену руководства, и фейковое заявление о банкротстве... Но главное — биржа представила новую стратегию по разморозке активов. Подробно об этом писали тут.
Однако на этом фоне слышать слова компании о развитии бизнеса в сторону криптовалюты, запуске новых цифровых прав и т. д., мягко говоря, странно...
Понятное дело, что с огнем санкций надо бороться до последнего. Но когда твой «дом» — это на самом деле склад чужих вещей, то при пожаре надо первым делом спасать их, а не делать новую пристройку.
💬 В те времена, когда действовать невозможно и приходится ждать, главным оружием становится слово. Сейчас, помимо активных юридических действий, нужно быть на связи с клиентами 24/7, ведь у многих последние деньги были вложены именно в зарубежные акции.
Для них даже одна минута молчания становится невыносимой. Особенно сегодня — в последний день лицензии на разблокировку.
Что делать нам?
▪️ Ожидать шаблоны для подачи индивидуальных заявлений — они будут доступны на сайте выше. Но достучаться до OFAC дело небыстрое. Срок рассмотрения заявок в среднем занимает около года.
▪️ Открыть счета у зарубежных брокеров. Не исключено, что с новой лицензией от OFAC необходимо будет переводить активы именно туда. Российская инфраструктура может для этого не подойти.
🔎 Ну и последнее: ни в коем случае не терять надежду. Вероятно, впереди нас ждет длительная работа по разблокировке замороженных ценных бумаг.
Мы всегда с вами, и будем уведомлять обо всех новостях по этому поводу и вместе продумывать дальнейшие действия.
#санкции #spbe
@bitkogan
31 января заканчивается действие лицензии OFAC США на завершение всех необходимых сделок с зарубежными контрагентами. Что же теперь будет?
Сразу хочу сказать, что окончание срока лицензии не фатально. В этой ситуации она все равно как следует не работает: физлица не имеют доступа к счетам СПБ Банка в вышестоящих депозитариях, т. к. они заблокированы.
С момента санкций чего мы с вами только не увидели: и кардинальную смену руководства, и фейковое заявление о банкротстве... Но главное — биржа представила новую стратегию по разморозке активов. Подробно об этом писали тут.
Однако на этом фоне слышать слова компании о развитии бизнеса в сторону криптовалюты, запуске новых цифровых прав и т. д., мягко говоря, странно...
Понятное дело, что с огнем санкций надо бороться до последнего. Но когда твой «дом» — это на самом деле склад чужих вещей, то при пожаре надо первым делом спасать их, а не делать новую пристройку.
Для них даже одна минута молчания становится невыносимой. Особенно сегодня — в последний день лицензии на разблокировку.
Что делать нам?
Мы всегда с вами, и будем уведомлять обо всех новостях по этому поводу и вместе продумывать дальнейшие действия.
#санкции #spbe
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🪂Запасной парашют: СПБ Биржа застраховала ответственность ключевых лиц компании на 1,5 млрд рублей.
Причем страховка будет дополнительно учитывать случаи, наступившие до момента ее заключения — за последние 6 месяцев. При этом на санкционные риски полис не распространяется.
В общем-то практика не нова. Биржа еще с 2021 года страхует таким образом своих сотрудников от потенциальных судебных исков инвесторов, которые недовольны действиями или, наоборот, бездействием руководства.
🟠 Напомню, что сейчас полным ходом идет расследование манипуляций акциями компании — самой СПБ Биржи.
Здесь вопросов нет. Если противоправные действия (бездействия) будут доказаны, то биржа не потеряет финансовую устойчивость, а потерпевшие — получат компенсацию. И волки сыты, и овцы целы.
В конце концов, мы за эти месяцы наблюдали такие повороты сюжета, что Конан Дойлю и не снилось.
🔎 Вот только время заключения такого контракта нельзя было подобрать получше?...
Напомнило анекдот:
— Почему вы убегали от полиции?
— Да я так бегать люблю. А у меня как раз кольца активности не закрыты...
#spbe #биржа
@bitkogan
Причем страховка будет дополнительно учитывать случаи, наступившие до момента ее заключения — за последние 6 месяцев. При этом на санкционные риски полис не распространяется.
В общем-то практика не нова. Биржа еще с 2021 года страхует таким образом своих сотрудников от потенциальных судебных исков инвесторов, которые недовольны действиями или, наоборот, бездействием руководства.
Здесь вопросов нет. Если противоправные действия (бездействия) будут доказаны, то биржа не потеряет финансовую устойчивость, а потерпевшие — получат компенсацию. И волки сыты, и овцы целы.
В конце концов, мы за эти месяцы наблюдали такие повороты сюжета, что Конан Дойлю и не снилось.
Напомнило анекдот:
— Почему вы убегали от полиции?
— Да я так бегать люблю. А у меня как раз кольца активности не закрыты...
#spbe #биржа
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
⚡СПБ Биржа не станет продлевать лицензию OFAC на завершение с ней сделок.
Может показаться, что площадка отказалась от планов по разблокировке активов, однако это не совсем так. Продление лицензии — один из способов разблокировки, который, к сожалению, не сработал.
План все тот же:
◽️ вывести СПБ Банк из-под контроля СПБ Биржи
◽️ запросить издание новой лицензии OFAC
И вновь мы делаем работу пресс-службы СПБ Биржи за нее. Надо не только комментарии СМИ давать, но и оперативно разжевывать информацию на своих порталах. А то после такого заголовка можно и за сердце схватиться...
Или коллеги решили опробовать новоиспеченную страховку?..😉
#spbe #биржа
@bitkogan
Может показаться, что площадка отказалась от планов по разблокировке активов, однако это не совсем так. Продление лицензии — один из способов разблокировки, который, к сожалению, не сработал.
План все тот же:
И вновь мы делаем работу пресс-службы СПБ Биржи за нее. Надо не только комментарии СМИ давать, но и оперативно разжевывать информацию на своих порталах. А то после такого заголовка можно и за сердце схватиться...
Или коллеги решили опробовать новоиспеченную страховку?..😉
#spbe #биржа
@bitkogan
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM