❓Я ИП и меня дико бесит платить страховые взносы. Как справляться с нежеланием платить налоги?🤔

❗️Верю! Меня как и всех остальных раздражают страховые взносы, но увы, у нас такие правила ведения бизнеса. Для себя я решила так - я делю сумму страховых взносов на весь год, а не плачу разом в конце или поквартально. Сами посмотрите:
В ПФР в 2019 году предприниматели если они работают с начала года должны заплатить 29354₽, а на медицинское страхование 6884₽ давайте посчитаем.

29354₽/4= 7338.50₽ и 6884₽/4= 1721₽ ммм... Легче, но все ещё жалко.

29354₽/12= 2446.16 и 6884₽/12=573.66₽ - вот так мне нравится больше. Мне не жалко отдать 3000₽ раз в месяц.

Мне помогает такой способ, возможно вам тоже подойдёт!
А ещё не забывайте что страховые взносы уменьшают налог если вы на УСН 6%(доходы). Поэтому сначала платим взносы, а потом уже налог по УСН.
#страховыевзносы

❓ Могу ли я отказаться от патента? Предположим, я получил патент на 12 месяцев, но через 3 месяца понял, что мне не выгодно быть на патенте.

❗️Нет, нельзя.

Если уже начали пользоваться патентом, отказаться от него нельзя. Досрочно отказаться от патента только если лишился права использовать патент или закрыл бизнес.

Потерять право работать на патент, если:
- за год получил больше 60 млн рублей дохода;
- нанял больше 15 сотрудников.

Если налогоплательщик слетел с патента, он должен пересчитать налог за весь срок действия патента. Если он совмещает патент с УСН или ЕНВД, то пересчитывает налог по условиям второго спецрежима. Если работает только на патенте, придется пересчитать налог по ОСНО (ст. 346.45 НК РФ). Бизнесмену выгоднее совмещать патент с другим спецрежимом.

❓А если я подал документы на патент, но на следующий день передумал, я могу отказаться и перейти на УСН?

❗️Тогда можно.

Вы можете отозвать свое решение, пока налоговая не поставила на учет. После того, как подали документы на патент, у налоговиков есть 5 дней, чтобы ответить (п. 3 ст. 346.45 НК РФ). В течение этого времени можно отозвать заявление.

Чтобы отказаться от патента, нужно написать заявление в свободной форме на имя руководителя той, налоговой инспекции, куда подавали документы на патент.
Если до перехода на патент подавали заявление для перехода на УСН или работали на ней, после отказа от патента вас переведут на упрощенку. Если вы работали на ОСНО или после регистрации сразу подали заявление на патент, после отказа от него попадете на общую систему налогообложения.
#патент

❓Могу ли я - ООО рассчитаться с самозанятым наличными?
❗️Можно, но сумма не должна превышать 100 тыс. руб. в рамках одного договора, таковы рекомендации Банка России (п. 6 Указания Банка России от 07.10.2013 N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов")
Лучше перечислять денежные средства со счета - там лимита нет)
#самозанятые

❓А как платят страховые взносы свыше 300тыс ИП на патенте?
❗️ Хороший вопрос на самом деле! Многие считают что страховые взносы платятся исходя из реальных доходов, а на самом деле это не так.
Страховые взносы с дохода, превышающего 300 тысяч рублей платят исходя из потенциального дохода, который прописан в законодательстве региона о патентной системе налогообложения - у каждого вида деятельности он разный. Если не разберётесь напишите мне, я помогу найти нужный закон.

❓ Я знаю что ИП без работников на доходе могут уменьшить налог на УСН на сумму уплаченных фиксированных страховых взносов. А что с теми взносами которые платятся с дохода выше 300к?
❗️ Тоже можно вычесть из УСН, но только при условии что вы их оплатите в этом году. Так же нужно уменьшать и фиксированные взносы. Объясню! Например, чтобы вычесть взносы из авансового платежа по УСН за 3 квартал надо оплатить их до 30 сентября, если позже - то уже попадет в уменьшение налога за 4 квартал.
#страховыевзносы

❓ Надо ли предпринимателю, на УСН, заверять книгу доходов и расходов в налоговой?
❗️ Такой обязанности уже давно нет, но налоговые инспекторы могут потребовать КУДиР при проверке правомерности применения нулевой ставки для предпринимателей на налоговых каникулах, но даже в таком случае я бы дала выписку из книги учёта доходов и расходов, а не всю книгу)
#проверки

❓Как выбрать бухгалтера на удалёнку? На что обратить внимание?
❗️О! Мы недавно на Жизе писали отличную статью на эту тему - читайте! https://zhiza.evotor.ru/kak-vybrat-buxgaltera-dlya-udalyonnoj-raboty/?utm_source=tg&utm_medium=smm&utm_campaign=kak-vybrat-buxgaltera-dlya-udalyonnoj-raboty

#статьи

❓ Я пенсионер, хочу стать самозанятым, но боюсь что тогда снимут часть пенсионных выплат, как работающему пенсионеру?
❗️ Добрый вечер! Недавно вышло письмо от пенсионного фонда в котором указано что доходы от НПД не являются доходом в понимании ПФР. Так что выплаты не снимут! (письмо Б-2520/Б-2558/11302 от 15.10.19)
#самозанятые

❓ Может ли иностранный гражданин зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя на территории РФ?
❗️Может только тот иностранный гражданин, у которого есть разрешение на временное проживание или вид на жительство. В случае если ВНЖ или РВП закончится или будет аннулирован, налоговая инициирует принудительную ликвидацию такого ИП.

❓ я ИП у меня небольшой интернет магазин. Я не хочу устанавливать онлайн кассу - есть ли у меня варианты работать без кассы?
❗️ Сейчас есть несколько сервисов, предоставляющих оплату на сайте без использования онлайн-кассы - это например, Робокасса, Единая касса. Главное узнайте работает ли сервис в соответствии с требованиями 54-ФЗ. Если платежи планируете принимать только картой, то такой вариант подойдёт. Если всё таки в вашем интернет-магазине планируется наличная выручка, то тут без онлайн кассы не обойтись. Советую взять какой нибудь фискальный регистратор и связать его с товароучеткой. Этого будет достаточно.
#онлайнкасса

❓Я хочу узнать сколько будет стоить патент на общепит или другие виды деятельности в каком законе это посмотреть?
❗️ Лучше пользуйтесь специальным сервисом налоговой https://patent.nalog.ru/ там и узнаете стоимость патента. Если хотите узнать потенциальный доход, с которого считается патент, то советую посмотреть свой региональный закон О патентной системе налогообложения. В Москве это 53 от 31.10.2012 ищите с последними изменениями.
#сервисы

❓Можно ли купить два патента на разные виды деятельности? Например, сдавать в аренду помещения и заниматься розничной торговлей?

❗️Да, можно.

Если использовать два патента одновременно, ограничения по ним нужно суммировать, как будто у вас один патент. Ограничения для патента (п. 6 ст. 346.45 НК РФ):
- не больше 15 сотрудников
- общий доход не больше 60 млн рублей за календарный год.

Пример расчета ограничений для двух патентов

У вас есть квартира площадью 45 м² в районе Измайлово, которую вы хотите сдавать посуточно. Вы нанимаете одного работника — уборщицу. Патент на год обойдется вам в 60 000 ₽.
И вот вы решили открыть магазинчик новогодней атрибутики площадью 30 м² в Басманном районе. Вы нанимаете четырех сотрудников. Патент за четыре месяца обойдется вам в 108 000 ₽.
За квартиру вы получили 1 млн рублей дохода за год, а магазин новогодней атрибутики принес вам 5 млн рублей за четыре месяца. Всего за год вы заработали 6 млн рублей и влезли в лимит дохода. Всего у вас работали 5 человек — в лимит уложились.
#патент

❓ Мне сказали что у каждого предпринимателя есть личный кабинет на сайте налоговой, как туда зайти?
❗️ Личный кабинет есть далеко не у каждого предпринимателя, а только у тех кто получил доступ к нему в налоговой.

Получить доступ просто - надо обратиться в любую налоговую инспекцию (не обязательно в свою) с паспортом и попросить доступ в личный кабинет физического лица. Логин - это ваш ИНН, пароль разовый выдадут в инспекции. Далее по инструкции заходите в личный кабинет физического лица и через него в личный кабинет предпринимателя.

Функционал у него довольно неплохой, но он иногда глючит.

А организации могут зайти в личный кабинет юридического лица по ЭЦП, получать доступ к личному кабинету не нужно.
#сервисы

❓ Я работаю без НДС, но покупатель указал в платёжке НДС 20%. Теперь придётся платить НДС?

❗️ Нет, не нужно.
Но не в коем случае не идите на поводу у такого контрагента и не выдавайте счёт-фактуру - тогда придется платить НДС.

Попросите покупателя написать письмо вот пример:
В платёжном поручении 34 от 11.11.2019 была допущена ошибка. Прошу считать верным следующее назначение платежа
"Оплата по счету 60 от 09.11.2019 за маршмелоу. БЕЗ НДС."
#ошибки

❓Вправе ли бывшие индивидуальные предприниматели, которые снова зарегистрировались, применять упрощенную систему налогообложения по ставке в размере 0%?

❗️ Можете, но есть некоторые условия по видам деятельности.

Нулевой ставкой смогут воспользоваться только те предприниматели, которые ведут деятельность по следующим направлениям:
- социальное обеспечение населения;
- производственная сфера;
- научно- исследовательская деятельность;
- бытовое обслуживание граждан.
Льгота действует первые два года налоговых периода( первый с даты регистрации до 31 декабря, второй с 1 января до 31 декабря следующего года) с момента регистрации.

Подробнее можно узнать в законе вашего региона о налоговых каникулах.
#льготы

❓ Как стать самозанятым? Там нужно регистрироваться в приложении вроде. А в налоговую надо идти?

❗️ Отвечу вам ссылкой на статью - подробно всё описала как зарегистрироваться.
#самозанятые

https://clck.ru/F44WU

❓Как ИП нанять первого сотрудника?

❗️ Сначала нужно оформить сотрудника, подписать трудовой договор или договор гражданско-правового характера.

Далее нужно зарегистрироваться в ФСС по месту жительства:
- Заявление о регистрации
- Копия паспорта предпринимателя
- Копия трудовой книжки или трудового договора.

В заявлении укажите:
в строке 6 - номер и дату первого трудового договора. Если в один день вы заключили несколько трудовых договоров, укажите номер и дату любого из них;
в строке 8 - код ОКВЭД2 по выписке из ЕГРИП;
в строке 9 - адрес, где ведете деятельность. Например, адрес магазина. Если такого адреса нет, например при перевозках, поставьте прочерк.

Не забудьте отметить в заявлении способ получения уведомления о регистрации. Если выберете "вручить", за уведомлением придется идти в ФСС.

Дополнительно регистрироваться а ПФР и ФНС не нужно.

❓ Что считается доходом для УСН 6%?

❗️При упрощенной системе налогообложения доходы считают кассовым методом. Это значит, датой получения дохода считается день, когда деньги пришли:
- в кассу — если клиент платит через кассу;
- на расчётный счёт в банке — если клиент платит по безналу напрямую

Нужно платить налог
- с доходов от продажи товаров, работ;
- с доходов от реализации услуг, имущественных прав;
- с доходов не по основной деятельности - проценты на остаток по счету, оказание услуг при торговом бизнесе и другое;
- с процентов на остаток счёта.

Не нужно платить налог:
- с перечислений на счёт ИП со своей карты;
- с поступлений от других контрагентов по договору займа или погашение основного долга по кредиту, который банк выдал вашему ИП или ООО.
#усн

❓Нужно ли применять ККТ физкультурно-спортивными организациями при оказании услуг населению?

❗️Применять кассу в таком случае не обязательно.
Но я бы не стала оставлять население без какого либо документа. Я бы выдавала аналог БСО с обязательными реквизитами. Реквизиты можно посмотреть здесь
#кассы

❓А как быть если человек работает на основной работе, получает белую зарплату и платит все взносы, и при этом еще ИП открыл? Должен он в этом случае платить мед и пенс взносы ещё и с ИП? Вряд ли он двойную пенсию получит)

❗️Увы, в таком случае он платит взносы за себя в обычном порядке - как и все другие предприниматели. Пенсия будет чуть выше чем у того работника, который не открывал ИП, но не двойная конечно. К сожалению для законодательства это две разные не связные между собой ситуации. Потому что ИП платит за себя сам, а за работника платит работодатель.
#ИП