КВАЛИФИЦИРОВАННЫЙ ИНВЕСТОР: самое главное
Привожу кратко информацию из
Указания Банка России от 29.04.2015 N 3629-У "О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами".
✅ Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований:
1. Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо или общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, должны составлять не менее 6 миллионов рублей.
2. Имеет опыт работы в российской или иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:
➖ не менее двух лет, если такая организация является квалифицированным инвестором в соответствии с Федеральным законом "О рынке ценных бумаг";
➖не менее 3 лет в иных случаях.
3. Совершало сделки с ценными бумагами или заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок должна составлять не менее 6 миллионов рублей.
4. Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей.
5. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов:
✔️ квалификационный аттестат специалиста финансового рынка;
✔️квалификационный аттестат аудитора;
✔️квалификационный аттестат страхового актуария;
✔️сертификат "Chartered Financial Analyst (CFA)";
✔️ сертификат "Certified International Investment Analyst (CIIA)";
✔️ сертификат "Financial Risk Manager (FRM)".
✅ Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из следующих требований:
1. Имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей.
2. Совершало сделки с ценными бумагами или заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок должна составлять не менее 50 миллионов рублей.
3. Имеет оборот от реализации товаров за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей.
4. Имеет сумму активов за последний завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.
В одном из следующих постов напишу, как я получала статус КВАЛИФИЦИРОВАННОГО ИНВЕСТОРА.
#квалифицированныйинвестор
Привожу кратко информацию из
Указания Банка России от 29.04.2015 N 3629-У "О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами".
✅ Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований:
1. Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо или общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, должны составлять не менее 6 миллионов рублей.
2. Имеет опыт работы в российской или иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:
➖ не менее двух лет, если такая организация является квалифицированным инвестором в соответствии с Федеральным законом "О рынке ценных бумаг";
➖не менее 3 лет в иных случаях.
3. Совершало сделки с ценными бумагами или заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок должна составлять не менее 6 миллионов рублей.
4. Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей.
5. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов:
✔️ квалификационный аттестат специалиста финансового рынка;
✔️квалификационный аттестат аудитора;
✔️квалификационный аттестат страхового актуария;
✔️сертификат "Chartered Financial Analyst (CFA)";
✔️ сертификат "Certified International Investment Analyst (CIIA)";
✔️ сертификат "Financial Risk Manager (FRM)".
✅ Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из следующих требований:
1. Имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей.
2. Совершало сделки с ценными бумагами или заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок должна составлять не менее 50 миллионов рублей.
3. Имеет оборот от реализации товаров за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей.
4. Имеет сумму активов за последний завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.
В одном из следующих постов напишу, как я получала статус КВАЛИФИЦИРОВАННОГО ИНВЕСТОРА.
#квалифицированныйинвестор
БРОКЕРЫ ОЦЕНИЛИ ПОТЕРИ ОТ ОГРАНИЧЕНИЙ НА БИРЖЕВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ РОССИЯН
Поправки «не защищают инвесторов от явных угроз и запрещают полезное», говорят участники рынка
Крупнейшие брокеры выступили против инициированных ЦБ поправок, ограничивающих вложения населения на финрынке. С препятствиями столкнутся до 70% новых инвесторов, предупреждают они. ЦБ не готов идти навстречу рынку.
До 70% новых инвесторов — физических лиц, желающих вложить свои средства на российском финансовом рынке, могут пострадать от поправок в закон о рынке ценных бумаг, меняющих градацию инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных.
Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/10/07/2019/5d249df69a79470d5c0f33be?utm_source=application&fbclid=IwAR3sfbKN_jXxPhIzgUY-0Wf54yIKXPI3Ad0jtHQ43ill9xvqQxotVnNL1PA
#квалифицированныйинвестор
Поправки «не защищают инвесторов от явных угроз и запрещают полезное», говорят участники рынка
Крупнейшие брокеры выступили против инициированных ЦБ поправок, ограничивающих вложения населения на финрынке. С препятствиями столкнутся до 70% новых инвесторов, предупреждают они. ЦБ не готов идти навстречу рынку.
До 70% новых инвесторов — физических лиц, желающих вложить свои средства на российском финансовом рынке, могут пострадать от поправок в закон о рынке ценных бумаг, меняющих градацию инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных.
Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/10/07/2019/5d249df69a79470d5c0f33be?utm_source=application&fbclid=IwAR3sfbKN_jXxPhIzgUY-0Wf54yIKXPI3Ad0jtHQ43ill9xvqQxotVnNL1PA
#квалифицированныйинвестор
НЕ НАВРЕДИ – О ЗАЩИТЕ РОССИЙСКИХ ИНВЕСТОРОВ
Защита бедного инвестора от коварных и жадных брокеров, банкиров, форексеров и прочих хищников и флибустьеров, обитающих на просторах финансовых морей, - святая обязанность нашего мудрого Регулятора. Никто и не спорит.
Имею полное право высказать свое мнение по этой долгой дискуссии, так как ещё 25 лет назад работал старшим советником по инвестициям в зарубежном банке, по-нашему - старшим инвестиционным консультантом, пишет в своем Фейсбуке Евгений Коган, президент ИГ "Московские партнеры.
Ребята! Все уже давно придумано и тщательно продумано, до нас. Мы же пытаемся изобретать свой велосипед. Я бы вообще, к примеру, не делил инвесторов на категории. В принципе.
Мы создали институт консультантов? Создали. Пускай инвестконсультант и решает. У него должны быть очень понятные методики. Главное: очень высокий уровень знания рынка, понимания жизни.
Инвестконсультант должен иметь не менее 10 лет опыта работы на финансовых рынках, желательно на разных позициях, должен иметь очень хорошее образование. Он должен сдать очень непростой экзамен, где огромное внимание будет уделено не только знанию рынков и инструментов, но еще и этике работы. Психологии инвестиционной деятельности также должно быть уделено самое серьезное внимание.
Я бы вообще ввел на этой позиции некую "клятву Гиппократа". Смысл: не навреди.
Это должна быть очень элитная позиция на рынке. И человек должен бояться рисковать и потерять этот статус. И хорошие заработки. Ему должно быть что терять.
Приведу пример.
Приходит ко мне бабушка, у неё 10 миллионов рублей - все, что осталось в жизни от мужа. У неё нет и никогда не будет никаких дополнительных доходов. Она кто? Квал или супер квал инвестор? Не смешите. С ней надо быть очень и очень аккуратным. И не важно, сколько у нее миллионов: 5 или 10. Ее инструментарий работы должен быть самым надежным и консервативным.
Другой пример.
Приходит молодой парень, изучающий экономику и финансы. Ему родители выделили 100 тысяч рублей, чтоб чему-то научиться. А как научиться, не торгуя? Ему надо понять, что такое, к примеру, деривативы. Ему надо, я бы сказал - необходимо, своим нутром понять, как легко деньги потерять. Он должен набить себе шишек. Он должен иметь возможность покупать многочисленные инструменты на иностранных площадках. А как иначе научиться?! И что, ему практически все не разрешено? Смешно.
Хотим развивать рынок? Давайте максимально развивать институт независимых инвестконсультантов. И давайте именно этим людям и доверим решать: что и кому можно делать на рынке.
Или страшно довериться?
#мнения #квалифицированныйинвестор
Защита бедного инвестора от коварных и жадных брокеров, банкиров, форексеров и прочих хищников и флибустьеров, обитающих на просторах финансовых морей, - святая обязанность нашего мудрого Регулятора. Никто и не спорит.
Имею полное право высказать свое мнение по этой долгой дискуссии, так как ещё 25 лет назад работал старшим советником по инвестициям в зарубежном банке, по-нашему - старшим инвестиционным консультантом, пишет в своем Фейсбуке Евгений Коган, президент ИГ "Московские партнеры.
Ребята! Все уже давно придумано и тщательно продумано, до нас. Мы же пытаемся изобретать свой велосипед. Я бы вообще, к примеру, не делил инвесторов на категории. В принципе.
Мы создали институт консультантов? Создали. Пускай инвестконсультант и решает. У него должны быть очень понятные методики. Главное: очень высокий уровень знания рынка, понимания жизни.
Инвестконсультант должен иметь не менее 10 лет опыта работы на финансовых рынках, желательно на разных позициях, должен иметь очень хорошее образование. Он должен сдать очень непростой экзамен, где огромное внимание будет уделено не только знанию рынков и инструментов, но еще и этике работы. Психологии инвестиционной деятельности также должно быть уделено самое серьезное внимание.
Я бы вообще ввел на этой позиции некую "клятву Гиппократа". Смысл: не навреди.
Это должна быть очень элитная позиция на рынке. И человек должен бояться рисковать и потерять этот статус. И хорошие заработки. Ему должно быть что терять.
Приведу пример.
Приходит ко мне бабушка, у неё 10 миллионов рублей - все, что осталось в жизни от мужа. У неё нет и никогда не будет никаких дополнительных доходов. Она кто? Квал или супер квал инвестор? Не смешите. С ней надо быть очень и очень аккуратным. И не важно, сколько у нее миллионов: 5 или 10. Ее инструментарий работы должен быть самым надежным и консервативным.
Другой пример.
Приходит молодой парень, изучающий экономику и финансы. Ему родители выделили 100 тысяч рублей, чтоб чему-то научиться. А как научиться, не торгуя? Ему надо понять, что такое, к примеру, деривативы. Ему надо, я бы сказал - необходимо, своим нутром понять, как легко деньги потерять. Он должен набить себе шишек. Он должен иметь возможность покупать многочисленные инструменты на иностранных площадках. А как иначе научиться?! И что, ему практически все не разрешено? Смешно.
Хотим развивать рынок? Давайте максимально развивать институт независимых инвестконсультантов. И давайте именно этим людям и доверим решать: что и кому можно делать на рынке.
Или страшно довериться?
#мнения #квалифицированныйинвестор