Финансовый контроль в России: ЦБ представил масштабные изменения правил.

Банк России готовит значительные изменения в сфере контроля за соблюдением «антиотмывочного» законодательства. Регулятор представил обновленную редакцию положения 375-П, являющегося основным нормативным документом, на основании которого банки могут отказывать клиентам в проведении операций или расторгать договоры при выявлении сомнительных транзакций.

Одним из ключевых изменений станет включение в мониторинг операций клиентов с цифровым рублем. Это связано с законопроектом, находящимся на рассмотрении в Госдуме, который расширяет действие профильного 115-ФЗ на банки и ЦБ как участников и операторов платформы цифрового рубля.

Так, должны будут выявлять подозрительные операции с цифровыми рублями, разработать специальную программу мониторинга, а также отказывать в проведении операций или открытии цифрового кошелька при наличии соответствующих подозрений в соответствии с 115-ФЗ.

Ожидается, что крупнейшие банки начнут предоставлять клиентам возможность работы с цифровым рублем с 1 июля 2025 года, банки с универсальной лицензией — с 1 июля 2026 года, а банки с базовой лицензией — с 1 июля 2027 года.

Также расширены правила, по которым кредитные организации должны управлять рисками легализации преступных доходов, используемых для финансирования терроризма и экстремистской деятельности. Введены дополнительные факторы, влияющие на оценку риска клиента, такие как статус иностранного агента или предоставление услуг через сайты, находящиеся в реестре запрещенных ресурсов.

Перечень индикаторов не раскрывается, предполагается, что они могут включать частые переводы небольших сумм в регионы с террористической активностью, использование анонимных платежных инструментов, транзакции через страны из серого списка FATF, а также резкое увеличение объема операций, не соответствующее обычной активности клиента.

Дополнительно положение 375-П теперь включает положения о контроле за транзакциями, связанными с компаниями, внесенными в черный список ЦБ. Это финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы и форекс-дилеры. Все операции таких организаций, их посредников, а также переводы клиентов в пользу «нелегалов» будут считаться подозрительными.

Эффективность нововведений будет зависеть от качества их реализации и способности регулятора оперативно корректировать индикаторы риска в ответ на появление новых схем отмывания и финансирования терроризма. Важно найти баланс между усилением контроля и сохранением благоприятных условий для легального бизнеса.

https://www.securitylab.ru/news/556492.php

Как бы там ни было и чтобы вы себе не надумали, но ЕС в 2024 году потратил на российскую нефть и газ больше, чем на финансовую помощь Украине (c) The Guardian. Собственно в этой фразе все смыслы, почему и зачем...

Второе. Послушайте внимательно Лаврова. Он абсолютно четко до всех доводит, что Россия готова вести переговоры с Украиной и с Европой. Со всеми, кто готов к миру. Но боевые действия нами будут остановлены только тогда, когда эти переговоры или что то еще дадут нам результат, который нас устроит. Например должна быть "железобетонная" договоренность о том, что Киев не вступит в НАТО никогда...

А пока, еще пока глава ГУР Украины Буданов обнадежил депутатов Рады тем, что если мирные переговоры не начнутся до лета, то осень они будут встречать в составе России...

https://vk.com/wall637937937_70922

a16z: Большинство криптопроектов лишь имитируют децентрализацию

В блоге a16z crypto опубликована статья, в которой утверждается, что децентрализация остается сложной и дорогостоящей, а многие криптопроекты лишь формально используют этот термин, продолжая работать по централизованной модели.

Авторы отмечают, что централизованные платформы обеспечивают эффективность, но одновременно концентрируют власть и создают монополии. В отличие от них, блокчейны биткоина, Ethereum и Solana доказали, что децентрализованные сети могут функционировать на глобальном уровне, пишут авторы статьи. Однако переход к реальной децентрализации требует значительных ресурсов и изменения бизнес-моделей.

Основная проблема — отсутствие стимулов для реального распределения контроля. Проекты, заявляющие о децентрализации, на практике зачастую управляются узкой группой разработчиков и инвесторов, сохраняя ключевые рычаги влияния. Децентрализация снижает контроль основателей над проектами и их экономическими интересами и создает правовые риски для регуляторов из-за размытой ответственности.

В a16z предлагают регуляторные послабления для криптопроектов, которые действительно отказываются от посредников. По их мнению, децентрализация должна стать не просто лозунгом, а работающей моделью, которая позволяет пользователям владеть и управлять сервисами, а не зависеть от решений узкой группы разработчиков.

a16z crypto — крупнейший на рынке венчурный фонд для инвестиций в криптостартапы и блокчейн-проекты от компании Andreessen Horowitz (a16z).

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

GENESIS_INFO 🌎

Эксперты GENESIS. Консорциум деловой дипломатии БРИКС
ведут систему консультаций с Минэкономразвития по созданию альтернативных платежных систем BRICS

Внутри БРИКС продолжается обсуждение создания платежных платформ для участников объединения. Об этом заявил глава МИД России Сергей Лавров.

По словам министра, с такой инициативой выступил бразильский президент Лула да Силва.

"В решении предыдущего саммиты было записано о необходимости разработать по линии Минфинов и Центральных банков предложения об альтернативных платежных платформах. Такие предложения были внесены, они предполагают, в частности, создание трансграничной платежной инициативы так называемой, создание перестраховочной компании и расчетно-депозитарной инфраструктуры BRICS Clear", — уточнил Лавров.

#GlobalUnionGenesis
#НаталинаЛитвинова
#GENESIS #БРИКС

В Ставрополе предотвращена серия терактов. На роль исполнителя украинскими спецслужбами был завербован мигрант, прибывший в РФ из Центральной Азии. Из какой именно республики - не сообщается.

По указания куратора он готовил поджог целого ряда объектов органов власти и силового блока Ставропольского края.

После этого террорист должен был выехать на Украину и присоединиться к ВСУ.

Не исключено, что его приписали бы к одному из "национальных" формирований киевского режима. ГУР активно играет на этом поле, и вербовка не интернет-фрика, а реального боевика однозначно была бы обыграна бандеровскими медиа-ресурсами.

https://vk.com/wall717471267_30167

Злое лихо: в новых атаках кибергруппы Angry Likho применяется стилер Lumma

Целью злоумышленников остаются криптокошельки и учётные данные сотрудников крупных компаний из России и Беларуси.

Если жертва открывает вложение в письме, на устройстве оказывается троянец-стилер Lumma. Он собирает большие объёмы данных с заражённого устройства — от банковских реквизитов из браузеров до файлов криптокошельков, в том числе информацию о системе и установленных программах, а также файлы cookie, имена пользователей и их пароли, номера банковских карт и сведения из журнала подключений.

https://www.itsec.ru/news/zlloye-liho-v-novih-atakah-kibergruppi-angry-likho-primenayetsia-stealer-lumma

Украина должна воспользоваться паузой в несколько лет, чтобы подготовиться к следующей фазе войны, которая будет обязательно, — глава Совета резервистов Сухопутных войск ВСУ Тимочко.

https://vk.com/wall637937937_71089

Сегодня провели видеовстречу с коллегами из АРСИБ и энергетической компании, на тему: введение в блокчейн-криминалистику и расследование криптопреступлений.

Обсудили такие вопросы, как характеристики криптосферы, тренды преступности, аналитика по криптопреступлениям, взлом криптобиржи Bybit, определение блокчейн-криминалистики, обзор методички цифровая криминалистика распределенных реестров, алгоритм исследования адресов и транзакций, алгоритм изъятия и хранения, алгоритм досмотра смартфона, пример расследования (криптобиржа CCBITS), транзитные и консолидирующие адреса, анализ транзакций и выходов, полезные сервисы и инструменты, полезные боты, обзор базового курса по крипторасследованиям, обзор книги КриптодетективЪ - Цепная Безопасность, обзор экспертных ресурсов в телеграм.

https://rutube.ru/video/ad0e94f3a097b4c559691ddf7d347df8/

https://dzen.ru/video/watch/67c20d16c8982435ba5647ff

https://vkvideo.ru/video59569740_456239401

#КриптодетективЪ #Вебинар #АРСИБ #БлокчейнКриминалистика #КриптоРасследования #КриптоПреступления

Капитализация криптовалют: ₽ 251,740,483,983,671

₿ BTC: ₽ 151,142,603,988,469
Ξ ETH: ₽ 24,087,299,434,177
🪙 USDT: ₽ 12,699,540,039,729
💱 XRP: ₽ 11,318,142,178,929
☀️ SOL: ₽ 6,493,612,713,541
🌐 TON: ₽ 740,296,032,397

Белорусская криптокарта для оплаты иностранных услуг и сервисов, с низкой комиссией

КриптодетективЪ | Экспертиза (закрытое сообщество экспертов)

Хакеры усилили NFCGate: каждая успешная атака приносит до 200 тысяч рублей

Компания F6 зафиксировала резкий рост атак на клиентов российских банков с использованием вредоносного ПО на основе легитимного приложения NFCGate. Число подтверждённых атак за месяц увеличилось на 80%, средняя сумма списания удвоилась до 200 тысяч рублей, а общий ущерб превысил 150 миллионов рублей.

Аналитики компании предупреждают: в России насчитывается не менее 114 тысяч скомпрометированных Android-устройств, заражённых этим ПО. Оно способно перехватывать и передавать данные банковских карт через NFC-модуль. Вредоносные программы маскируются под приложения банков, госсервисов, мобильных операторов и даже антивирусов , что делает их особенно опасными.

https://www.securitylab.ru/news/556521.php

С 1 марта россияне прекращают трехлетнее финансирование ВСУ

Один из наиболее долгожданных документов — Федеральный закон от 26.02.2024 № 31-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", который призван решить давно назревшую проблему оформления украинскими телефонными мошенниками на граждан России кредитов и займов, которые большей частью отмывались и направлялись на финансирование войск киевского режима.

Полный масштаб телефонных мошенничеств еще предстоит оценить, но уже сейчас есть понимание, что за три года СВО россияне в результате обмана или под психологическим давлением, но по действовавшему законодательству юридически добровольно передали украинским мошенникам минимум 280 миллиардов рублей (по некоторым данным — еще больше).

Сейчас этот канал финансирования закрывается: с 1 марта через личный кабинет на "Госуслугах" каждый гражданин России может установить самозапрет на оформление на его имя кредитов и микрозаймов. С сентября это можно будет также сделать через МФЦ.

| РИА Новости | Дзен
https://dzen.ru/a/Z8FDfjFJlg1A1Rrw

🇺🇸 Криптоцарь США Дэвид Сакс назвал регулирование стейблкоинов приоритетом

Дэвид Сакс, назначенный Дональдом Трампом «царем» по вопросам криптовалют и ИИ, заявил, что ключевой задачей администрации в сфере криптовалют является создание нормативной базы для стейблкоинов. В интервью CNBC он подчеркнул, что такие активы могут усилить позиции доллара на международном уровне и повысить спрос на казначейские облигации США.

Сакс выступил на пресс-конференции с сенаторами и членами конгресса, где поддержал законопроект о стейблкоинах, внесенный сенатором Биллом Хагерти. Документ закрепляет статус стейблкоинов как цифровых активов, привязанных к доллару, вводит обязательное лицензирование компаний-эмитентов (таких как Tether или Circle) и требования к резервам, а также направлен на поддержку «финансовой инклюзивности» и «укрепление позиций доллара». По словам Сакса, законопроект может быть принят в ближайшие шесть месяцев.

Также он сообщил, что его рабочая группа рассматривает идею создания госрезерва биткоинов. Пока никаких решений не принято, но Сакс отметил, что биткоин — «отличное средство сбережения» и «надежный цифровой актив, существующий уже более 10 лет».

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал

"Золотая" диверсия Центробанка: "Кроты" утащили запасы драгметалла на Запад — Россию лишили главного резерва

В феврале мировые цены на золото несколько раз обновляли исторический максимум и достигли почти 3000 долларов за унцию. На этом фоне запасы драгметалла в отечественных банках упали вдвое — до менее чем 40 тонн.

Интересно, что после начала СВО и несмотря на санкции, Россия ускорила продажу золота за границу, а ЦБ практически прекратил его закупку у золотодобытчиков в резервы. Что происходит и почему мы транжирим то, что в перспективе куда как важнее и надёжнее нефти и газа?

https://dzen.ru/a/Z8Hg16kVvyyrFTd1

Капитализация криптовалют: ₽ 253,702,710,962,375

₿ BTC: ₽ 152,202,239,483,589
Ξ ETH: ₽ 24,174,683,475,429
🪙 USDT: ₽ 12,716,545,024,014
💱 XRP: ₽ 11,707,777,318,785
☀️ SOL: ₽ 6,516,073,352,061
🌐 TON: ₽ 743,284,863,244

Белорусская криптокарта для оплаты иностранных услуг и сервисов, с низкой комиссией

КриптодетективЪ | Экспертиза (закрытое сообщество экспертов)

Группировка, использующая вымогатель Ghost, взломала системы компаний и госучреждений в более чем 70 странах.

Инфраструктура, здравоохранение, образовательные учреждения, технологические компании, производственные предприятия и малый бизнес. Об этом сообщили CISA, ФБР и MS-ISAC в совместном предупреждении.

Атаки Ghost начались в 2021 году. Хакеры эксплуатируют устаревшие версии программного обеспечения и прошивок, получая доступ к корпоративным сетям. Их жертвами стали организации в США, Европе, Азии и Китае.

В атаках применяются файлы «Cring.exe», «Ghost.exe», «ElysiumO.exe» и «Locker.exe». Преступники часто меняют код вредоносных программ, расширения зашифрованных файлов и тексты вымогательских записок, что усложняет их отслеживание.

https://www.itsec.ru/news/gruppirovka-ispolzuyushaya-vimogatel-ghost-vzlomala-sistemi-kompaniy-i-gosuchrezhdeniy-v-bolee-chem-79-stranah

Саммит ЕС по Украине завершился громкими обещаниями

Саммит продолжался около двух часов. По итогам британский премьер Кир Стармер заявил журналистам на пресс-конференции:

«Сегодня мы находимся на перепутье истории. Сейчас не время для лишних разговоров — настало время действовать и объединиться вокруг нового плана по достижению справедливого и прочного мира»

Также Великобритания объявила о выделении дополнительных $1,6 млрд Украине для военных закупок, включая более пяти тысяч ракет для систем ПВО. По словам Стармера, это «позволит поставить Украину в наиболее выгодное положение, чтобы она могла вести переговоры с позиции силы»

https://vk.com/wall-75679763_8086863

Без света и интернета: как 3 страны борются с азиатской кибермафией

Власти Мьянмы готовы передать 1030 иностранных граждан, спасенных из кибермошеннических центров у границы с Таиландом. За последние 3 недели военные освободили 1030 человек, уже депортировав 61 из них. Остальных отправят на родину после подтверждения личности.

Жертвами мошеннических схем стали граждане Китая, Индии и стран Восточной Африки. Масштабная операция против онлайн-преступности была инициирована после давления со стороны соседних государств, особенно Таиланда и Китая. В частности, поводом для активных действий стало похищение и принудительная работа известного китайского актера в одном из таких центров.

Военные провели рейды на востоке страны и в штате Шан, Мьянма, а также атаковали район Шве-Кокко, Мьянма, контролируемый провластной вооруженной группировкой — Пограничными войсками Kayin. Группа ополченцев заявила, что намерена постепенно депортировать 10000 иностранцев, принуждаемых к работе в мошеннических центрах. Процесс будет координироваться с Китаем, Таиландом и правительством Мьянмы.

Таиланд, в свою очередь, ввел жесткие меры против преступных сетей, отключив электричество, интернет и поставки топлива в районы, где базировались киберпреступники. Это вынудило часть группировок свернуть деятельность. С поддержкой таких мер выступил председатель КНР Си Цзиньпин во время встречи с премьер-министром Таиланда Пэтонгтарн Чинават.

Разрастающиеся по Юго-Восточной Азии мошеннические схемы, особенно в Лаосе, Камбодже и Мьянме, стали многомиллиардной индустрией. За ними, как правило, стоят китайские беглецы, покинувшие страну после антикоррупционных зачисток в 2020 году. Преступные сети нашли укрытие в районах Мьянмы, где центральные власти теряют контроль над территориями из-за вооруженных конфликтов.

По данным ООН, только в Мьянме и Камбодже число обманом завербованных в кибермошенничество достигло 220000 человек. Преступные схемы включают инвестиционные аферы, криптовалютные махинации, отмывание денег и незаконные азартные игры. Хотя основными жертвами становятся мужчины, среди пострадавших есть женщины и подростки...

https://www.securitylab.ru/news/556518.php

Место Сталина и язычества: на что тратили деньги чиновники из команды эпатажного губернатора Вологодской области

В Москве задержаны вице-губернатор Вологодской области Денис Алексеев и глава регионального представительства в столице Кирилл Бочаров. Их обвиняют в вымогательстве взятки в 100 млн рублей. Они из окружения губернатора Георгия Филимонова. Их жизни позавидуют миллионеры.

По версии следствия, Денис Алексеев и Кирилл Бочаров вымогали 100 млн рублей с лесопромышленников АО «Березник» за общее покровительство и продление договора аренды лесных участков под вырубку. Обвинение вологодским чиновникам предъявлено, оба помещены под стражу. Им грозит до 15 лет заключения по наиболее тяжкой, шестой части статьи 290 УК РФ (получение взятки в особо крупном размере).

| Life | Дзен
https://dzen.ru/a/Z7-GgDFJlg1ATxNj