Какие люди приходят на мои вебинары?
Вы уже в курсе, что в четверг на прошлой неделе я проводил вебинар, на котором открыл набор на свой практикум "порядок в финансах за 2 дня". К слову, все места на него забрали за 2 с небольшим дня и сегодня в 20:00 МСК мы с участниками начинаем разбирать их влонующие запросы ( прикрепил скрины выше )
Ответ на вопрос в заголовке:
1-я категория. Люди, которым важно постоянно расти в доходе
2-я категория. Люди, которые хотят научиться откладывать и перестать жить в ноль
Решил подробнее раскрыть одну из этих тем в блоге и предлагаю проголосовать, о чем в первую очередь стоит написать?
Ставим 🔥 - если хотите, чтобы раскрыл тему как искать и находить очевидные / не очевидные способы увеличения своего дохода
Ставим ❤️ - если хотите, чтобы рассказал, как перестать жить в 0 и научиться стабильно откладывать
Вы уже в курсе, что в четверг на прошлой неделе я проводил вебинар, на котором открыл набор на свой практикум "порядок в финансах за 2 дня". К слову, все места на него забрали за 2 с небольшим дня и сегодня в 20:00 МСК мы с участниками начинаем разбирать их влонующие запросы ( прикрепил скрины выше )
Ответ на вопрос в заголовке:
1-я категория. Люди, которым важно постоянно расти в доходе
2-я категория. Люди, которые хотят научиться откладывать и перестать жить в ноль
Решил подробнее раскрыть одну из этих тем в блоге и предлагаю проголосовать, о чем в первую очередь стоит написать?
Ставим 🔥 - если хотите, чтобы раскрыл тему как искать и находить очевидные / не очевидные способы увеличения своего дохода
Ставим ❤️ - если хотите, чтобы рассказал, как перестать жить в 0 и научиться стабильно откладывать
Как перестать жить в 0 и научиться стабильно откладывать?
Сегодня расскажу идею, которую сформулировал по результатам анализа 500 бюджетов
💸 Задумывались ли вы, каким % своих расходов реально управляете?
Если Вы начнете все подробно считать и анализировать, какие статьи можно будет поменять?
Например, аренду жилья или платеж по ипотеке - вряд ли можно назвать управляемой тратой. Скорее она «автоматическая», т.е. будет идти каждый месяц примерно в одинаковом объеме не смотря на результаты анализа. Туда же как правило относятся коммунальные платежи, 60-80% трат в супермаркетах, расходы на транспорт, детские кружки, секции, необходимый минимум по одежде … список на самом деле ОЧЕНЬ большой
Так вот, когда Вы задумываетесь каким % своих расходов реально управляете, может оказаться что это всего лишь 20-30% Ваших трат! Эта цифра - средний результат по управляемым деньгам, среди бюджетов, которые я анализировал
Почему это важно понимать? И как использовать для накоплений?
Потому что у такого подхода к своим тратам есть сразу 3 важных следствия:
1. Часто ваш фокус вообще не там!
Многие в бюджете фокусируются на коммуналках и супермаркетах. Но если Вы ищете реальной эффективности, то «автоматические» траты не должны быть главной зоной фокуса. Прежде всего нужно думать о тех расходах, которые под Вашим контролем
Да, может оказаться, что это небольшие деньги в реальности. Но зато Вы перестанете себя обманывать и поймете контролируете не так много денег, как раньше казалось
Как использовать для накоплений: перестать грызть себя на тему «я мало откладываю», может Вам и нечего пока по факту отложить, потому что считать надо от управляемой, а не от общей суммы
2. Бывает +10% роста дохода улучшают жизнь в 2 раза!
По моему опыту часто люди стесняются откладывать 1-2% от дохода, потому что это мало. НО! Когда мы начинаем считать а какой % это от реально управляемых расходов, вдруг оказывается, что вы откладываете 10% и более!
То же самое касается и роста доходов. Если автоматические затраты «съедают» 80% Ваших денег, то рост доходов на +10% = +50% прироста управляемой части. Это много и реально может поменять жизнь! Не нужно упускать этот момент
Как использовать для накоплений: не думать что рост дохода обязательно должен быть х2, часто +10% - это офигенный результат, с которого можно начинать
3. Для тех у кого процент управления 50% и выше - а Вы уверены, что перестроились?
Еще одно интересное наблюдение:
Когда у людей растет доход и уменьшается доля автоматических трат, они не успевают перестраиваться. И управляют расходами по тем же принципам, когда у них было 10-20% управляемых расходов.
Не то чтобы это совсем неправильно, но сильно снижает возможности, которые Вы можете получить от текущих статей расходов и влияет на эффективность инвестиций
Как использовать для накоплений: с ростом доли управляемых трат нужно УВЕЛИЧИВАТЬ долю накоплений. Тогда Вы не будет снижения уровня жизни и накопления будут приходить легко
Надеюсь понятно объяснил и не задушил вас экспертным контентом
Вообще дайте знать своей реакцией
🔥 - если контент огонь и стоит дальше придерживаться подобного темпа
🥲 - если хочется, чтобы пощадил и сбавил накал экспертизы и душных полезных постов
Сегодня расскажу идею, которую сформулировал по результатам анализа 500 бюджетов
💸 Задумывались ли вы, каким % своих расходов реально управляете?
Если Вы начнете все подробно считать и анализировать, какие статьи можно будет поменять?
Например, аренду жилья или платеж по ипотеке - вряд ли можно назвать управляемой тратой. Скорее она «автоматическая», т.е. будет идти каждый месяц примерно в одинаковом объеме не смотря на результаты анализа. Туда же как правило относятся коммунальные платежи, 60-80% трат в супермаркетах, расходы на транспорт, детские кружки, секции, необходимый минимум по одежде … список на самом деле ОЧЕНЬ большой
Так вот, когда Вы задумываетесь каким % своих расходов реально управляете, может оказаться что это всего лишь 20-30% Ваших трат! Эта цифра - средний результат по управляемым деньгам, среди бюджетов, которые я анализировал
Почему это важно понимать? И как использовать для накоплений?
Потому что у такого подхода к своим тратам есть сразу 3 важных следствия:
1. Часто ваш фокус вообще не там!
Многие в бюджете фокусируются на коммуналках и супермаркетах. Но если Вы ищете реальной эффективности, то «автоматические» траты не должны быть главной зоной фокуса. Прежде всего нужно думать о тех расходах, которые под Вашим контролем
Да, может оказаться, что это небольшие деньги в реальности. Но зато Вы перестанете себя обманывать и поймете контролируете не так много денег, как раньше казалось
Как использовать для накоплений: перестать грызть себя на тему «я мало откладываю», может Вам и нечего пока по факту отложить, потому что считать надо от управляемой, а не от общей суммы
2. Бывает +10% роста дохода улучшают жизнь в 2 раза!
По моему опыту часто люди стесняются откладывать 1-2% от дохода, потому что это мало. НО! Когда мы начинаем считать а какой % это от реально управляемых расходов, вдруг оказывается, что вы откладываете 10% и более!
То же самое касается и роста доходов. Если автоматические затраты «съедают» 80% Ваших денег, то рост доходов на +10% = +50% прироста управляемой части. Это много и реально может поменять жизнь! Не нужно упускать этот момент
Как использовать для накоплений: не думать что рост дохода обязательно должен быть х2, часто +10% - это офигенный результат, с которого можно начинать
3. Для тех у кого процент управления 50% и выше - а Вы уверены, что перестроились?
Еще одно интересное наблюдение:
Когда у людей растет доход и уменьшается доля автоматических трат, они не успевают перестраиваться. И управляют расходами по тем же принципам, когда у них было 10-20% управляемых расходов.
Не то чтобы это совсем неправильно, но сильно снижает возможности, которые Вы можете получить от текущих статей расходов и влияет на эффективность инвестиций
Как использовать для накоплений: с ростом доли управляемых трат нужно УВЕЛИЧИВАТЬ долю накоплений. Тогда Вы не будет снижения уровня жизни и накопления будут приходить легко
Надеюсь понятно объяснил и не задушил вас экспертным контентом
Вообще дайте знать своей реакцией
🔥 - если контент огонь и стоит дальше придерживаться подобного темпа
🥲 - если хочется, чтобы пощадил и сбавил накал экспертизы и душных полезных постов
Кажется, кто-то пропустил важное событие
Закончили вебинары на Практикуме "порядок в финансах за 2 дня" (остались сдача и проверка ДЗ)
Этот поток получился объёмнее по информации, но в то же время очень честным и душевным. После эфиров каждый раз мы проводили 1-1.5 часа, которые не вошли в запись, и на которых меня расспрашивали о жизни, ценностях, пути становления, запусках проектов и многих других вещах
Для меня немного не привычно заводить такие разговоры, хотя не скрою что очень приятно. А тут после качественного обсуждения теории прям нахлынуло и тоже захотелось поделиться 😅
Вот вопросы, которые мне чаще всего задавали:
1. Каково это было работать на топовой должности в P&G, почему ушел, не жалеешь ли об уходе?
2. Как ты не выгораешь, делая так много вебинаров и отдавая столько контента и на высоком эмоциональном уровне?
3. А что по конверсиям? Насколько много клиентов реально покупают сопровождение? Какой % подписчиков покупают другие продукты? Как ты это все планируешь?
Если остальным тоже интересно узнать на них ответы - давайте наберем 70 ❤️ на этот пост и тогда раскрою карты
А всем, кто принимал активное участие в практикуме - огромное спасибо за вашу вовлеченность и обратную связь. Нас с вами ждёт ещё целых 3 дня разбора ваших домашних работ и обратной связи🔥
Закончили вебинары на Практикуме "порядок в финансах за 2 дня" (остались сдача и проверка ДЗ)
Этот поток получился объёмнее по информации, но в то же время очень честным и душевным. После эфиров каждый раз мы проводили 1-1.5 часа, которые не вошли в запись, и на которых меня расспрашивали о жизни, ценностях, пути становления, запусках проектов и многих других вещах
Для меня немного не привычно заводить такие разговоры, хотя не скрою что очень приятно. А тут после качественного обсуждения теории прям нахлынуло и тоже захотелось поделиться 😅
Вот вопросы, которые мне чаще всего задавали:
1. Каково это было работать на топовой должности в P&G, почему ушел, не жалеешь ли об уходе?
2. Как ты не выгораешь, делая так много вебинаров и отдавая столько контента и на высоком эмоциональном уровне?
3. А что по конверсиям? Насколько много клиентов реально покупают сопровождение? Какой % подписчиков покупают другие продукты? Как ты это все планируешь?
Если остальным тоже интересно узнать на них ответы - давайте наберем 70 ❤️ на этот пост и тогда раскрою карты
А всем, кто принимал активное участие в практикуме - огромное спасибо за вашу вовлеченность и обратную связь. Нас с вами ждёт ещё целых 3 дня разбора ваших домашних работ и обратной связи🔥
Обратная сторона медали
Я не делился, но за всеми благодарственными отзывами таится еще и история не сбывшихся надежд и планов на будущее
Изначально я писал людям, с которыми вёл раньше общение, проводил разборы и лично приглашал на практикум по самым выгодным условиям среди самых первых. В ответ получал очень обобщенные отказы, которые принципиально не стал отрабатывать как какой-то отдел продаж
Продукт предлагался по стоимости 2490 руб.
Это стоимость за 5 часов эфирного времени со мной, а после ещё 3-х дней персонального взаимодействия с проверкой домашних заданий и ответами на вопросы
В такой ситуации мне наоборот проще взять людей меньше, чтобы сильно не выдохнуться. Тем более, уговаривать зайти на продукт по стоимости похода в кафе - тоже как-то странно
С уважением отношусь к решению каждого. Можно быть не готовым, программа не актуальна и т д. У меня не обязан покупать каждый человек
Но в этом общении я увидел нечто важное. То, что многих так и оставляет годами на прежнем уровне благосостояния, а ещё чаще делает беднее
Это банальное откладывание на потом
Всегда говорю, что отказ от работы с финансами не фатальный. Если это не про вас - да и хрен с ним, в жизни, действительно могут быть задачи поважнее денег
Но если посмотреть на факты - откладывание лишь ухудшает ситуацию и часто приводит только к большей потере денег
Факт 1. У меня есть клиент, который пришел в работу спустя 6 месяцев после того, как я приглашал. Я посчитал, за эти полгода он потерял уже несколько сотен тысяч рублей! Этот мужчина позитивен и в ответ сказал мне: «Но я бы потерял в 2 раза больше, если бы прождал еще полгода! А так я эти деньги приобрету!»
Факт 2. Официальная инфляция в РФ за прошлый год 7,42%
Мои личные ощущения, что 10-15% уже сейчас. По крайней меря я вижу эти цифры в росте расходов на еду, одежду, бытовую технику. Про машины и ставки по ипотеке просто молчу 0_0
Это значит, что в следующем году доход в 300 К будет иметь ценность ~250-260 К. И даже хорошего роста дохода может не хватить, чтобы жить на том же уровне, что сейчас
Получается как в Алисе, «чтобы оставаться на месте, нужно бежать изо всех сил»
Так что же делать с откладыванием возможностей «на потом»?
1. Построить работу так, чтобы ежегодно расти в доходе на % больше, чем инфляция
Тогда вы НЕ находитесь под риском ухудшения жизни и можно действительно выбирать удобное время, когда начинать работу с финансами
2. Работать с уже имеющимся бюджетом так, чтобы он ежегодно становился эффективнее
Тогда комфорт будет сохраняться за счет внутренних ресурсов
Это фундамент, который позволяет управлять своей жизнью и не поддаваться воле случая. И об этом мы говорили в рамках практикума
А кто всё пропустил - ждите, готовлю очень важный анонс для вас🤝🏻
PS: Хотя бы эту возможность рекомендую не упускать, если вам важно не терять свои деньги
Я не делился, но за всеми благодарственными отзывами таится еще и история не сбывшихся надежд и планов на будущее
Изначально я писал людям, с которыми вёл раньше общение, проводил разборы и лично приглашал на практикум по самым выгодным условиям среди самых первых. В ответ получал очень обобщенные отказы, которые принципиально не стал отрабатывать как какой-то отдел продаж
Продукт предлагался по стоимости 2490 руб.
Это стоимость за 5 часов эфирного времени со мной, а после ещё 3-х дней персонального взаимодействия с проверкой домашних заданий и ответами на вопросы
В такой ситуации мне наоборот проще взять людей меньше, чтобы сильно не выдохнуться. Тем более, уговаривать зайти на продукт по стоимости похода в кафе - тоже как-то странно
С уважением отношусь к решению каждого. Можно быть не готовым, программа не актуальна и т д. У меня не обязан покупать каждый человек
Но в этом общении я увидел нечто важное. То, что многих так и оставляет годами на прежнем уровне благосостояния, а ещё чаще делает беднее
Это банальное откладывание на потом
Всегда говорю, что отказ от работы с финансами не фатальный. Если это не про вас - да и хрен с ним, в жизни, действительно могут быть задачи поважнее денег
Но если посмотреть на факты - откладывание лишь ухудшает ситуацию и часто приводит только к большей потере денег
Факт 1. У меня есть клиент, который пришел в работу спустя 6 месяцев после того, как я приглашал. Я посчитал, за эти полгода он потерял уже несколько сотен тысяч рублей! Этот мужчина позитивен и в ответ сказал мне: «Но я бы потерял в 2 раза больше, если бы прождал еще полгода! А так я эти деньги приобрету!»
Факт 2. Официальная инфляция в РФ за прошлый год 7,42%
Мои личные ощущения, что 10-15% уже сейчас. По крайней меря я вижу эти цифры в росте расходов на еду, одежду, бытовую технику. Про машины и ставки по ипотеке просто молчу 0_0
Это значит, что в следующем году доход в 300 К будет иметь ценность ~250-260 К. И даже хорошего роста дохода может не хватить, чтобы жить на том же уровне, что сейчас
Получается как в Алисе, «чтобы оставаться на месте, нужно бежать изо всех сил»
Так что же делать с откладыванием возможностей «на потом»?
1. Построить работу так, чтобы ежегодно расти в доходе на % больше, чем инфляция
Тогда вы НЕ находитесь под риском ухудшения жизни и можно действительно выбирать удобное время, когда начинать работу с финансами
2. Работать с уже имеющимся бюджетом так, чтобы он ежегодно становился эффективнее
Тогда комфорт будет сохраняться за счет внутренних ресурсов
Это фундамент, который позволяет управлять своей жизнью и не поддаваться воле случая. И об этом мы говорили в рамках практикума
А кто всё пропустил - ждите, готовлю очень важный анонс для вас🤝🏻
PS: Хотя бы эту возможность рекомендую не упускать, если вам важно не терять свои деньги