По всему миру сбои в работе Windows систем. Где-то аэропорт накрыло, где-то больницы. Пока нет сообщений о проблемах корпоративных клиентов, но они будут.

Первые вести с полей - у Microsoft слегли сервисы Azure, в облака MS было много вынесено сервисов, начиная от доменной авторизации и почты и заканчивая различными Control Tower системами по аналитике горных работ(привет Freeport McMoran) .

У такого сбоя будет много последствий в виде урона для бизнеса и гражданской инфраструктуры. Потому с минуты на минуту будет объявлено, что это все русские, китайцы и иранцы на курортах Северной Кореи ломали сервера свободы.

Но если кроме шуток.
Мир за 30 лет забыл о том, что такое риск остановки операционной деятельности. В ковид это были разорванные цепочки поставок из-за упавшей логистики. Сегодня это падение ИТ инфраструктуры.

А ведь сколько было насмешек над отечественными ИБшниками, которые всех загоняли в периметр. Вот и ответ зачем это было нужно.

Ну а для MS, Google и Amazon, этот черный лебедь ударит по бизнесу, а еще раньше по котировкам.

Так что падеж акций производителей микропроцессоров плавно перетекает к ИТ гигантам. Возможно, это будет триггером к падению рынка акций. Что было бы логично - Трампу такой фон только на руку, потому будет через различных экспертов раздувать проблему.

Чтобы поддержать вчерашнюю заметку, сегодня и данные подоспели. Итак, каждый занятый доллар в США дает прирост ВВП в $0,58.

Остаток, как я понимаю, решили добивать через инфляцию. То есть, заняли $1, получили рост $0,58 и разницу в $0,42 в госдолге уничтожили через высокую инфляцию.

Это мне. Это тебе. Это всё время тебе...

Продолжение. Начало здесь.

Раз уж стало известно о предстоящем разделе имущества, то было бы не лишним подумать о том, как он всё-таки пройдёт. А может, нам получится с этого чего-то поиметь.

Сразу скажу, что все ниже написанное - это мои размышления. Разумеется, я не имею каких-либо оснований утверждать, что всё будет именно так, как я себе это представляю.

В этих своих прикидах я ориентируюсь на модель и манеру поведения наших Регуляторов, они многому нас научили. Здесь стоит отдельно отметить, что в рациональности им не откажешь, и они всегда стараются обставить всё так, чтобы максимизировать государственную (для Бюджета) выгоду. Покупают дешево, продают дорого. Ну, и молодцы! Хороший пример...

======

Итак, имеем - с обеих сторон заблокированные активы, заблокированные деньги недрузей на счетах "С" и дедлайн 13 августа, к которому надо провести Операцию по обмену.

И стоит цель - попутно, выполняя эту Операцию, максимизировать выгоду.

Чтобы выполнить задачу максимизации выгоды необходимо процессы по размену разделить друг от друга. Именно поэтому Филипп Габуния сказал, что Центробанк не рассматривает схему "Активы на активы", а только схему "Активы на деньги".

Недрузьям нужны $, на крайняк Юани. Рубли им не нужны. Получат $, но тут важно - сколько и по какому курсу к ₽.

Тема того, что $ им дадут наши экспортёры, которые вот-вот придут продавать валюту под уплату налогов и дивидендов - не самая выгодная.

Нужно сделать (я бы сделал) всё так...

1. Банки (СЗКО) выкупают до 29.07.2024 валюту у экспортеров. Следим за этой процедурой в отчете по структуре ликвидности. Там видно, что ликвидность в банковском секторе постепенно растворяется, хотя ЦБ больше месяца не ужесточал требования по резервам. Значит СЗКО сгребают с рынка валюту. И даже эти вклады под 18% становится понятно, для чего берутся у населения - срочно нужны рубли. Рублей под Операцию не хватает, ЦБ печатать не хочет. И даже при скупке $ с рынка ₽ не падает.

Почему ₽ укрепляется - это второй и третий вопрос. Но с активной продажей экспортерами $ может снова сходить на 80₽. Банкам того и надо - закупиться $ пониже. После 29 июля резко переставят обратно повыше - в районе 87‐90, выше нельзя - инфляция...

2. Параллельно опускается наш рынок. И акции, и облигации. Помогают тому дружественные нерезиденты, они не заблокированы и они побежали. Спасибо, нам с вами было хорошо!

3. В определённый момент всем недрузьям дадут отмашку - продавайте НАМ НАШИ активы (которые заблокированы). Разумеется никакой рыночной торговли не будет. Всё выкупят СЗКО на внебирже огромными лотами на деньги, взятые у населения под 18%. Вот вам цена (ранее загнанная рынком под плинтус 😜) вот вам деньги (нормальные рубли) - берите, что дают.

4. Далее недрузья станут конвертировать полученные ₽ в свои родные $. И тут нате вам красивый курс - 90. В моменте могут и ещё раз на 95‐100 задрать своим высоким спросом. Там и буратины наши накинутся 🤦.

5. После этого пойдёт черёд высвобождать наших сидельцев из заблокированных западных активов. Нерезиденты будут выкупать у них активы за ₽, что на счетах "С" скопились уже по правильному высокому курсу. Если бы на этот момент курс оставался низким - активы недрузьям достались бы дёшево. Но курс к тому моменту уже будет "хороший". А вы как хотели? Чёрная Мамба с Силычем знают свое дело
Именно поэтому процедуру обмена продлили до 12 августа (ранее срок был 5 июля).

На этом Операция закончится. Все ли активы отменяются при этом? Думаю, нет. Но это будет первая итерации. Все разойдутся оценивать её успехи. Западные Блэкроки будут рады унести хоть что-то. Наши будут рады провернуть махинацию, все получат ордена и медали огромные премии.

Вот такой кэрри-трейд получился у Блэкрока с Вангардом и прочими воротилами мирового финансового рынка.

Заходили в Россию валютой по 60₽ за $ и покупали ОФЗ по 100%, уходят, продавая ОФЗ по 50% и покупая $ по 90₽.

Говорила мама - не играй с напёрсточниками у вокзала 🤦

День начался с выплаты в закрытом фонде. Приятно видеть доходность 20-25% на дистанции.

Говорят, что при доходности в 30% за 60 лет можно выкупить весь рынок в США.

Чтож, начало положено.

Продолжим про долг, инфляцию и будущее

Подошла статистика - https://xn--r1a.website/buyside/20168

Что тут хотелось бы отметить - каждый собственник квартиры - уже инвестор в недвижимость. Но новость у нас про снижение аллокации в недвижимость. Что это может означать?

Новость звучит хайпово, но что там скрыто внутри.

Недвижимость это не тот актив, что можно быстро продать и он будет потреблен и исчезнет(как нефть и продовольствие), нет, это долгосрочный актив. Тогда что означает - снижение аллокации. Ведь если кто-то продает, значит должен быть покупатель. Не испаряется же она.

Есть другой вариант - переоценка актива. Если посмотреть на REIT акции или ETF, то мы видим серьезное снижение котировок. Вот была у вас позиция Realty Income на $10k, купленная пару лет назад. Сегодня ваша позиция из-за падения котировок стоит уже $7,8k.

Налицо снижение аллокации!

Недвижимость кроме того, что очень неторопливый актив, зачастую куплена в кредит или сама является залогом по займу.

А значит рост стоимости кредита, снижает доступность жилой недвижимости и привлекательность коммерческой. Зачем покупать помещение и морочить голову с арендаторами за 9% дохода, если можно организовать себе на депозите или в ОФЗ не менее 14%?

Но иметь недвижимость в портфеле - значит снизить его общую волатильность и получить источник постоянного притока рентных платежей.

Потому опять обращаю ваше внимание - важно не выискивать акции, которые датут рост в 100 раз(вряд ли вы в перерыве между работой и бытом это сможете сделать), а распределить активы так, чтобы они при любом исходе давали вам положительный результат и решали поставленную задачу.

#хозяйкеназаметку

В одном банке, сменившем название, бонусная программа по кредитке теперь позволяет тратить мили не только на компенсацию расходов в категории путешествия, но и в счет оплаты заправки через их приложение и мобильной связи в собственном операторе.

Обнаружил, что с начала года еще не платил за бензин и за связь для дочери из своего кармана. Главное при этом сразу все гасить, чтобы проценты банку не выплачивать.

Даже взяточники смекнули, что брать нужно золотом - https://xn--r1a.website/politpe/14783

Байден отказался от участия в выборах. В ответ на это россияне начали бидовать Газпром и Новатэк на тинькоффской внебирже 👆

Газпром - ставка на победу в СВО

Кто-то пытается постить мемчики с Ельциным на новый год - «я устал, я мухожук!»

Но товарищ Байден вышел из президентской гонки за следующий срок, а этот он пока сидит.

Так что рановато про ЕБН вспоминать

Объявление для инвесторов от Сбера

рррр сллл 1111/89107 89 кусь

"The spice must flow!"

Уже две недели каждое уважаемое информагенство пишет о том, что закупки золота со стороны Китая находятся в просадке из-за высоких цен.

https://xn--r1a.website/BIoomberg/31435

При этом сами цены на золото продолжают движение вперед.

Может ли быть так, что уважаемым американским информагенствам просто не дают статистику, чтобы не волновались. Как у нас с санкциями и сокрытием ряда показателей в отчетности.

"Не вашего ума дело"

Пока видим рост цены и объемов торговли, можно быть спокойным, золото течет куда надо.

Пока YouTube не замедлили окончательно, начните утро с просмотра(или прослушивания) интервью Илона Маска.

Ведет интервью Джордан Петерсон, поэтому скорее это попытка обсудить сложные вопросы. На поверку каждый из которых оказывается вопросом о добре и зле.

Видимо, всего одного выстрела хватило, чтобы штукатурка леволибералов начала осыпаться с фасада здания. Но не стоит обманываться, все это те же перевертыши.

https://youtu.be/L2IgJ3Mh0lI?si=Lxj_fKbWA5g2wFBt

Теперь удобно будет сказать - это все Байден и ко портили всему свету жизнь, а Трамп так вообще за мир. Но остается даже не заданным один вопрос - если вы пользуетесь сменой элит для того чтобы соскакивать от ответственности за свои действия, не является ли это так же частью плана. И вот тут фото проступают ухмылки психопатов, о которых так любит говорить Джордан Петерсон.

К - клиентоориентированность.

Crowdstrike чтобы загладить вину за крушение Windows систем на прошлой неделе, разослали некоторым пострадавшим компаниям письмо с извинениями и купон на скидку в $10 в Uber.

А потом обнулили все выданные купоны.

Умеют же ребята в антикризисный пиар!

https://techcrunch.com/2024/07/24/crowdstrike-offers-a-10-apology-gift-card-to-say-sorry-for-outage/?guccounter=1

Отец знакомого работает в ФРС. Сегодня срочно вызвали на совещание. Вернулся поздно и ничего не объяснил. Сказал лишь собирать вещи и бежать в магазин за продуктами на две недели. Сейчас едем куда-то далеко за город. Не знаю что происходит, но мне кажется началось...

Японская йена за последние годы потеряла 45% против доллара. Разница в ставках заставляет Банк Японии наблюдать как собственная валюта уничтожается в прямом эфире.

Лечение тут простое - повысить ставки, но лекарство убьет банковский сектор.

На что же расчет? Неужели думают, что смогут обменять $1,1 триллиона трежерей на доллары и поддержать курс йены?

Может, потому и пошли разговоры о понижении ставки ФРС? Союзник истекает кровью и объявляет, что начнет лить рынок трежерей перед выборами.

Хочешь не хочешь, а начнешь ставку снижать.

Смалодушничали

Был 3 дня под Калугой, связь была не везде.

Мне тут в личку накидали разных фото с олимпиады.

Обсуждать очередное Евровидение смысла не вижу, у меня тут сразу 4 вклада сегодня закроются и с новой ставочкой пересижу пару недель в фондах ликвидности и буду снова на вклады заводить.

Вот этот вопрос меня занимает больше, чем трансы косплеющие тайнюю вечерю. Потому что ставочка - это денюжка в кармане и донаты нашим на фронт.

А этих конченых перевоспитывать будем потом.