⚠️ Про умение перестраиваться. Часть 2.

В первой части рассказал, почему портфельная стратегия 2017 года перестала работать, а красный рынок 2022 года опять заставил перестраиваться

Что для себя понял:

⛔️ Нельзя смешивать накопительную и спекулятивные стратегии

Нельзя в одном портфеле использовать накопительную стратегию HODL (на крипто-сленге накопление) и в нем же спекулировать. Например, использовать накопленную крипту в качестве обеспечения для маржинальной торговли.

Нужно физически разделять портфели:

• Накопительный — среднегодовая доходность ETH (CAGR) 166% годовых. Есть еще ряд перспективных монет: BTC, NEAR, DOT, SOL — их просто накапливаем и докупаем каждую неделю на #деньинвестора.

• (+) Пассивный доход DEFI. То, что накапливаем на долгосрок, продавать нельзя. Но можно усилить, если положить монеты в DEFI в пулы ликвидности, например, и получать сверху от 10% до 40% в консервативных парах. Для совсем ленивых хотя бы положить Эфир под 5-6%.

• Спекулятивный 10х — скоростная дорожка для вашего капитала, высокорискованная часть портфеля в крипте. Тут на любителя: кто-то играет фьючерсами, кто-то покупает токены с малой капитализацией на бирже. Мне больше нравится заходить в крипто-стартапы на ранних стадиях и дожидаться их ликвидности. Это позволяет участвовать в проектах по цене в 3-5 раз ниже цены листинга.

Часть спекулятивной прибыли паркуем в накопительный портфель и растим пассивный доход в крипте, на вторую часть продолжаем спекулировать.

✅ Нужны регулярные покупки

Самое лучшее время, чтобы накапливать — это красный рынок, когда индекс страха и жадности показывает максимальный страх, а индикатор Full Stochastic опускается ниже 20 на недельном графике.

В случае со стратегией HODL, когда у вас весь портфель в позиции и его не пополняете, вы пропускаете ключевые моменты, когда надо покупать. Соответственно, теряете доходность. И наоборот, регулярные покупки, особенно на красном рынке, позволяют в полной мере реализовать мой любимый авторский метод ПЛАНР — Покупай Ликвидные Активы Ниже Рынка.