🏛 Мосбиржа отчиталась о результатах торгов в августе.
💼 Топ-10 популярные бумаг в портфелях частных инвесторов в августе:
1. Газпром #GAZP (33,9%)
2, 3. Сбербанк об. + преф. #SBER (19,8%)
4. Норникель #GMKN (9,5%)
5. Лукойл #LKOH (8,9%)
6. Яндекс #YNDX (5,3%)
7. Сургут преф #SNGSP (5,1%)
8. Роснефть #ROSN (4,6%)
9. МТС #MTSS (3,7%)
10. Новатэк #NVTK (3,7%)
🏆 Топ биржевых фондов в портфелях частных инвесторов:
- Фонд инвестиций в акции, золото, денежные средства, краткосрочные и долгосрочные облигации #TRUR (26,9%);
- Фонд на Индекс МосБиржи полной доходности "брутто" #SBMX (13,2%);
- Фонд инвестиций в американские акции, облигации, денежные средства и золото #TUSD (12,4%);
- Фонд на индекс S&P500 Total Return Index #TSPX (11,2%);
Фонд инвестиций в акции крупных публичных компаний России #TMOS (10,3%);
- В золото #TGLD;
- В акции, облигации и физическое золото #TEUR (5,2%);
- В физическое золото #AKGD (4,8%);
- В акции и депозитарные расписки российских компаний с активным управлением #AKME (3,1%);
- В активы денежного рынка #LQDT (2,9%).
👥 Количество частных инвесторов на Московской бирже превысило 21 миллион. При этом доля частных инвесторов в объеме торгов акциями в августе составила 76,2% (рекорд за много лет, до февраля было не более 30%). С конца февраля средний размер сделок упал в 2 раза, доля клиентов с пустыми счетами держится на уровне 64%, чистый приток средств физлиц снизился до минимального уровня с начала 2019 года.
💼 Топ-10 популярные бумаг в портфелях частных инвесторов в августе:
1. Газпром #GAZP (33,9%)
2, 3. Сбербанк об. + преф. #SBER (19,8%)
4. Норникель #GMKN (9,5%)
5. Лукойл #LKOH (8,9%)
6. Яндекс #YNDX (5,3%)
7. Сургут преф #SNGSP (5,1%)
8. Роснефть #ROSN (4,6%)
9. МТС #MTSS (3,7%)
10. Новатэк #NVTK (3,7%)
🏆 Топ биржевых фондов в портфелях частных инвесторов:
- Фонд инвестиций в акции, золото, денежные средства, краткосрочные и долгосрочные облигации #TRUR (26,9%);
- Фонд на Индекс МосБиржи полной доходности "брутто" #SBMX (13,2%);
- Фонд инвестиций в американские акции, облигации, денежные средства и золото #TUSD (12,4%);
- Фонд на индекс S&P500 Total Return Index #TSPX (11,2%);
Фонд инвестиций в акции крупных публичных компаний России #TMOS (10,3%);
- В золото #TGLD;
- В акции, облигации и физическое золото #TEUR (5,2%);
- В физическое золото #AKGD (4,8%);
- В акции и депозитарные расписки российских компаний с активным управлением #AKME (3,1%);
- В активы денежного рынка #LQDT (2,9%).
👥 Количество частных инвесторов на Московской бирже превысило 21 миллион. При этом доля частных инвесторов в объеме торгов акциями в августе составила 76,2% (рекорд за много лет, до февраля было не более 30%). С конца февраля средний размер сделок упал в 2 раза, доля клиентов с пустыми счетами держится на уровне 64%, чистый приток средств физлиц снизился до минимального уровня с начала 2019 года.
🎓 Фонды для хранения свободного кэша - в чем смысл идеи?
⚡️ Если вы хотите переждать рыночную турбулентность, нужно куда-то пристроить на время свободные средства. Один из вариантов - биржевые фонды ликвидности. Их доходность изменяется почти автоматически, вслед за ключевой ставкой. Отслеживаемый индекс - RUSFAR (ставки денежного рынка на сделках обратного РЕПО), сейчас он котируется на 11.86 п. - чуть ниже ключевой, но выше доходностей длинных ОФЗ и ставок по большей части депозитных предложений в банках.
✔️ Самый популярный и первый появившийся на рынке - БПИФ "Ликвидность" (#LQDT), до июля 2022 - #VTBM. Комиссия за управление 0.5%, для клиентов брокера ВТБ нет комиссий за сделки.
Конкурирующие фонды - в порядке размера активов:
✔️ #AKMM (Альфа) - комиссия 0.34%;
✔️ #SBMM (УК Первая, Сбер) - 0.55%;
✔️ #TMON (Тинькофф) - 0.19%, для клиентов брокера нет комиссий за сделки.
📊 Фонды ликвидности можно рассматривать как альтернативу депозиту и облигациям. В любой момент паи можно продать, получив прибыль по аналогии с накопленным купонным доходом. Сейчас интерес растет, т.к. есть вероятность, что ставку 15 сентября снова повысят, - об этом говорит риторика главы ЦБ.
💰 Сравним с вкладом. Чтобы получить ставку выше, его придется переоткрывать, или даже переводить в другой банк (обычно ставка для "новых денег" выше). По текущим счетам с плавающей ставкой придётся выполнять условия банка - траты по картам и т.п. Раз уж у вас есть брокерский счет - припарковать временно свободные деньги проще через такой фонд.
👉 Что стоит иметь в виду и просчитать перед покупкой фонда:
📌 Фонды ликвидности - это НЕ про заработать. Это про парковку временно свободных средств в ликвидном инструменте с низким риском.
📌 Для экономии на комиссиях, лучше брать у брокера, аффилированного с УК.
📌 Чтобы отбить комиссии за покупку и продажу, и с учетом налога (при владении менее 3 лет), продержать нужно определенное количество дней. Время выхода на безубыток зависит от текущей ставки, брокера и др. факторов.
📌 У любого биржевого инструмента есть свой риск. Даже в таком консервативном фонде, в экстремальных ситуациях (как 24 февраля 2022) маркетмейкер может "слиться". Правда, такое на рынке бывает редко.
💼 Я предпочитаю собирать портфель для парковки самостоятельно, в т.ч. из коротких ОФЗ. Доходности по фондам ликвидности не такие интересные, чтобы платить комиссию управляющему. Но если для вас это не принципиально, то какую-то часть свободных средств можно разместить и таким способом.
⚡️ Если вы хотите переждать рыночную турбулентность, нужно куда-то пристроить на время свободные средства. Один из вариантов - биржевые фонды ликвидности. Их доходность изменяется почти автоматически, вслед за ключевой ставкой. Отслеживаемый индекс - RUSFAR (ставки денежного рынка на сделках обратного РЕПО), сейчас он котируется на 11.86 п. - чуть ниже ключевой, но выше доходностей длинных ОФЗ и ставок по большей части депозитных предложений в банках.
✔️ Самый популярный и первый появившийся на рынке - БПИФ "Ликвидность" (#LQDT), до июля 2022 - #VTBM. Комиссия за управление 0.5%, для клиентов брокера ВТБ нет комиссий за сделки.
Конкурирующие фонды - в порядке размера активов:
✔️ #AKMM (Альфа) - комиссия 0.34%;
✔️ #SBMM (УК Первая, Сбер) - 0.55%;
✔️ #TMON (Тинькофф) - 0.19%, для клиентов брокера нет комиссий за сделки.
📊 Фонды ликвидности можно рассматривать как альтернативу депозиту и облигациям. В любой момент паи можно продать, получив прибыль по аналогии с накопленным купонным доходом. Сейчас интерес растет, т.к. есть вероятность, что ставку 15 сентября снова повысят, - об этом говорит риторика главы ЦБ.
💰 Сравним с вкладом. Чтобы получить ставку выше, его придется переоткрывать, или даже переводить в другой банк (обычно ставка для "новых денег" выше). По текущим счетам с плавающей ставкой придётся выполнять условия банка - траты по картам и т.п. Раз уж у вас есть брокерский счет - припарковать временно свободные деньги проще через такой фонд.
👉 Что стоит иметь в виду и просчитать перед покупкой фонда:
📌 Фонды ликвидности - это НЕ про заработать. Это про парковку временно свободных средств в ликвидном инструменте с низким риском.
📌 Для экономии на комиссиях, лучше брать у брокера, аффилированного с УК.
📌 Чтобы отбить комиссии за покупку и продажу, и с учетом налога (при владении менее 3 лет), продержать нужно определенное количество дней. Время выхода на безубыток зависит от текущей ставки, брокера и др. факторов.
📌 У любого биржевого инструмента есть свой риск. Даже в таком консервативном фонде, в экстремальных ситуациях (как 24 февраля 2022) маркетмейкер может "слиться". Правда, такое на рынке бывает редко.
💼 Я предпочитаю собирать портфель для парковки самостоятельно, в т.ч. из коротких ОФЗ. Доходности по фондам ликвидности не такие интересные, чтобы платить комиссию управляющему. Но если для вас это не принципиально, то какую-то часть свободных средств можно разместить и таким способом.