This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🎬 Эволюция денег на Земле глазами ИИ.
💸Нейросеть создала видео, показывающее прошлое, настоящее и будущее денег на нашей планете.
🔥Очень круто!
#видео #ai
💸Нейросеть создала видео, показывающее прошлое, настоящее и будущее денег на нашей планете.
🔥Очень круто!
#видео #ai
👍16🔥12👏2❤1😁1
🦥Почему Сид? И как меня на самом деле зовут?
👋Вообще, в жизни меня зовут Денис, приятно познакомиться!
А почему Сид?
Так сложилось, что Сид – мой инвестиционно-творческий псевдоним, с давних времён.
🦥 Сид – это ленивец из серии мультфильмов «Ледниковый период» (Ice Age). Самый первый мульфильм франшизы вышел на экран в 2002 году, когда мне было 15-16 лет. И хотя, казалось, я был уже достаточно взрослый для мультиков, но мы с друзьями с удовольствием смотрели и пересматривали этот анимационный шедевр на кассетах VHS.
🧊Тогда качественные 3D-мультфильмы ещё были большой редкостью, всего лишь год назад вышел на экраны самый первый «Шрек». «Ледниковый период» был снят студией Blue Sky Studios и стал её дебютным фильмом (впоследствии студия была продана Диснею и благополучно скончалась в 2021 году). Но по качеству юмора и концепции сюжета «Ice Age» мне понравился больше, чем история про зелёного огра.
📼По-моему, у родителей до сих пор хранится та самая кассета среди других, хотя видеомагнитофон давно сломался.
Больше всего я смеялся над приключениями незадачливого Сида, который постоянно попадал в нелепые ситуации, при этом оставаясь добрым и открытым новым приключениям.
🦥Я считаю Сида своим тотемным персонажем. Во-первых, потому что я спокойный и терпеливый инвестор. Сам себя я называю «ленивым» инвестором, и в этом очень большая доля правды. Я не очень люблю копаться в отчётностях и ещё меньше люблю строить линии Фибоначчи на графиках, пытаясь разглядеть фигуры теханализа. Умею, но не люблю. Мне банально лень это делать.
📈Я больше предпочитаю пассивные инвестиции в индексные фонды, либо инвестиции в отдельные дивидендные истории, которые мне понятны как бизнес и которые без проблем можно держать годами, усредняясь по случаю на просадках. А освободившееся время я лучше потрачу на творчество, личную жизнь и встречи с друзьями.
Так что я – инвестор-ленивец, который при этом не забывает постоянно учиться и самосовершенствоваться.
Можно заметить, что все буквы в псевдониме Сид есть и в моем настоящем имени. К тому же, некоторые друзья детства в школе и во дворе сокращали мое имя до «Дис» - так быстрее произносить. А ведь Дис – это Сид наоборот!
😁Кстати, вот описание Сида из «Ледопедии» (фанатского сообщества мультфильма «Ледниковый период» на fandom.com):
Не считая описания внешности Сида (я пока не допился до фиолетового носа и зелёной шерсти), остальное можно в принципе сказать и про меня.
👇Продолжение описания:
Хм… И здесь прослеживаются определённые аналогии.
А ещё мне с детства не очень легко даются шипящие, и в этом мы с Сидом тоже похожи! (Нарисованный Сид смешно шепелявит, это отличительная черта его дикции).
👇Также я иногда расшифровываю «СИД» как аббревиатуру из трёх букв - нечто вроде своего личного инвестиционного слогана, у которого также есть несколько вариантов:
● СИД: Система. Инвестиции. Доход.
● СИД: Свобода. Инвестиции. Доход.
● СИД: Скажи Инвестициям Да!
И, наконец, так:
● СИД: Свободный Инвестор Денис.
🧊Ну и ещё, как и персонаж Ледникового периода, я чуть-чуть «отмороженный». В хорошем смысле.
Надеюсь, было интересно 😉
Недавно публиковал другие истории из своей биографии:
📍Как я потерял заработанные деньги на первой покупке жилья
📍Как я впервые заинтересовался фондовым рынком
#истории
👋Вообще, в жизни меня зовут Денис, приятно познакомиться!
А почему Сид?
Так сложилось, что Сид – мой инвестиционно-творческий псевдоним, с давних времён.
🧊Тогда качественные 3D-мультфильмы ещё были большой редкостью, всего лишь год назад вышел на экраны самый первый «Шрек». «Ледниковый период» был снят студией Blue Sky Studios и стал её дебютным фильмом (впоследствии студия была продана Диснею и благополучно скончалась в 2021 году). Но по качеству юмора и концепции сюжета «Ice Age» мне понравился больше, чем история про зелёного огра.
📼По-моему, у родителей до сих пор хранится та самая кассета среди других, хотя видеомагнитофон давно сломался.
Больше всего я смеялся над приключениями незадачливого Сида, который постоянно попадал в нелепые ситуации, при этом оставаясь добрым и открытым новым приключениям.
🦥Я считаю Сида своим тотемным персонажем. Во-первых, потому что я спокойный и терпеливый инвестор. Сам себя я называю «ленивым» инвестором, и в этом очень большая доля правды. Я не очень люблю копаться в отчётностях и ещё меньше люблю строить линии Фибоначчи на графиках, пытаясь разглядеть фигуры теханализа. Умею, но не люблю. Мне банально лень это делать.
📈Я больше предпочитаю пассивные инвестиции в индексные фонды, либо инвестиции в отдельные дивидендные истории, которые мне понятны как бизнес и которые без проблем можно держать годами, усредняясь по случаю на просадках. А освободившееся время я лучше потрачу на творчество, личную жизнь и встречи с друзьями.
Так что я – инвестор-ленивец, который при этом не забывает постоянно учиться и самосовершенствоваться.
Можно заметить, что все буквы в псевдониме Сид есть и в моем настоящем имени. К тому же, некоторые друзья детства в школе и во дворе сокращали мое имя до «Дис» - так быстрее произносить. А ведь Дис – это Сид наоборот!
😁Кстати, вот описание Сида из «Ледопедии» (фанатского сообщества мультфильма «Ледниковый период» на fandom.com):
«Пучеглазый, с фиолетовым носом, длинной шеей, и шерстью зеленоватого цвета, Сид обладает хорошим чувством юмора. Игнорирует любые советы, пока не придёт беда. Наивен. Мечтателен».
Не считая описания внешности Сида (я пока не допился до фиолетового носа и зелёной шерсти), остальное можно в принципе сказать и про меня.
👇Продолжение описания:
«Сид добрый, умный, но немного легкомысленный и болтливый. Из-за него друзья часто попадают в передряги, поэтому они относятся к нему, как к ребенку. Влюбчив, испытывает крайне тёплые чувства к особям противоположного пола, пытаясь завладеть чьим-нибудь сердцем неудачными попытками».
Хм… И здесь прослеживаются определённые аналогии.
А ещё мне с детства не очень легко даются шипящие, и в этом мы с Сидом тоже похожи! (Нарисованный Сид смешно шепелявит, это отличительная черта его дикции).
👇Также я иногда расшифровываю «СИД» как аббревиатуру из трёх букв - нечто вроде своего личного инвестиционного слогана, у которого также есть несколько вариантов:
● СИД: Система. Инвестиции. Доход.
● СИД: Свобода. Инвестиции. Доход.
● СИД: Скажи Инвестициям Да!
И, наконец, так:
● СИД: Свободный Инвестор Денис.
🧊Ну и ещё, как и персонаж Ледникового периода, я чуть-чуть «отмороженный». В хорошем смысле.
Надеюсь, было интересно 😉
Недавно публиковал другие истории из своей биографии:
📍Как я потерял заработанные деньги на первой покупке жилья
📍Как я впервые заинтересовался фондовым рынком
#истории
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍70🔥21😁13❤3👏3
⛷Не могу остановиться. Еще 200 тысяч отправил на вклад под 16%
⛰На прошлой неделе не было традиционного выпуска Инвест-марафона, поскольку я в отпуске в горах, и времени на блог остаётся очень мало. Покупки разумеется, были, и я скорее всего освещу их сразу за 2 недели на ближайших выходных. Не пропустите!
🏛 Уже послезавтра ЦБ объявит новое значение ключевой ставки. Большинство подписчиков, как и я сам, сходятся во мнении, что ставка останется неизменной (16%) как минимум ещё на один период.
📊Кто ещё не оставил свой прогноз по ставке? Присоединяйтесь к голосованию!
📉Как я и предполагал в этом посте, банки уже нацелились на снижение ставок - рынок больше не верит в ужесточение ДКП. Буквально вчера МКБ (Московский Кредитный Банк) понизил базовую ставку по вкладу на 3 года с 15% до 14.5%. Другие банки постепенно начнут поступать так же.
А я как раз хотел положить деньги на этот вклад через Финуслуги и выпустить статью с эффектным названием "Открыл самый длинный вклад в своей жизни", но не срослось. Морозить деньги на 3 года под ставку ниже 15% (без капитализации) мне не очень хочется - эффективней тогда уж взять облигаций. Поэтому я задумал выбрать вклад покороче, но подоходнее.
🤑Решил открыть такой вклад, проценты по которому успеют прийти в 2024 году. Это выгодно, поскольку с суммы процентного дохода вплоть до 160 тыс. рублей никаких налогов за этот год с нас не возьмут. А вот в следующем году, учитывая ожидаемое снижение ключевой ставки, освобождаемая от налогов сумма будет гораздо меньше.
💰Для этого сейчас идеально подходят вклады на 9 месяцев, которых на Финуслугах довольно большой выбор в разных банках. Самое выгодное предложение из текущих - вклад "Надёжный. Капитал" от Росбанка, под 16% годовых. Собственно, на нём я и решил остановиться.
При оформлении вклада Финуслуги предложили указать промокод (при наличии). Я промокодом воспользоваться уже не могу, а вот вы при открытии первого вклада по моей ссылке по промокоду
👉После отправления заявки в банк мой новый вклад открыт! Буквально через 5 минут Финуслуги прислали смс-подтверждение об одобрении, а в личном кабинете появилась информация об очередном открытом депозите.
💰Итак, сейчас у меня 4 действующих вклада на Финуслугах на общую сумму 900 тысяч рублей, причём 3 из них - в Росбанке. Как видите, обычно стремящийся к широкой диверсификации Сид свою финансовую подушку безопасности разместил на одной платформе, да ещё и сконцентрировал 3/4 от неё в одном банке.
🤩И ВПРИДАЧУ КО ВСЕМ ПЛЮШКАМ: 1000 руб. лично от меня
🎁При открытии 1-го вклада от 100 тыс. рублей по моей ссылке, я дарю 1000 рублей в качестве благодарности за доверие.
Резюмирую: можно вообще не выходя из дома положить деньги на депозит по максимально доступной ставке, и ещё получить дополнительную 1000 от меня вообще просто так, за ваши красивые глаза. Таких условий больше нет ни у кого, я специально проверял. Остальные блогеры, упоминающие Финуслуги, просто получают бонус за вас и потирают руки, а я честно делюсь с вами.
📍Как зарегистрироваться на Финуслугах, пополнить свой кошелек и открыть вклад под самую высокую ставку - максимально подробно и по шагам рассказано здесь.
👉Акция действует по 30 июня 2024 включительно.
👉Промокод: BONUS55 (если открываете вклад с доп. бонусом +5.5% к ставке)
Не забудьте оставить комментарий под этим постом, если решите открыть депозит 😊 Можете не оставлять, но тогда я не буду знать, кому перевести дополнительную 1000 рублей.
Ну и по закону я обязан вставить плашку:
Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784
📍Список важных нововведений в финансовой сфере РФ - жмяк!
⛰На прошлой неделе не было традиционного выпуска Инвест-марафона, поскольку я в отпуске в горах, и времени на блог остаётся очень мало. Покупки разумеется, были, и я скорее всего освещу их сразу за 2 недели на ближайших выходных. Не пропустите!
📊Кто ещё не оставил свой прогноз по ставке? Присоединяйтесь к голосованию!
📉Как я и предполагал в этом посте, банки уже нацелились на снижение ставок - рынок больше не верит в ужесточение ДКП. Буквально вчера МКБ (Московский Кредитный Банк) понизил базовую ставку по вкладу на 3 года с 15% до 14.5%. Другие банки постепенно начнут поступать так же.
А я как раз хотел положить деньги на этот вклад через Финуслуги и выпустить статью с эффектным названием "Открыл самый длинный вклад в своей жизни", но не срослось. Морозить деньги на 3 года под ставку ниже 15% (без капитализации) мне не очень хочется - эффективней тогда уж взять облигаций. Поэтому я задумал выбрать вклад покороче, но подоходнее.
🤑Решил открыть такой вклад, проценты по которому успеют прийти в 2024 году. Это выгодно, поскольку с суммы процентного дохода вплоть до 160 тыс. рублей никаких налогов за этот год с нас не возьмут. А вот в следующем году, учитывая ожидаемое снижение ключевой ставки, освобождаемая от налогов сумма будет гораздо меньше.
💰Для этого сейчас идеально подходят вклады на 9 месяцев, которых на Финуслугах довольно большой выбор в разных банках. Самое выгодное предложение из текущих - вклад "Надёжный. Капитал" от Росбанка, под 16% годовых. Собственно, на нём я и решил остановиться.
При оформлении вклада Финуслуги предложили указать промокод (при наличии). Я промокодом воспользоваться уже не могу, а вот вы при открытии первого вклада по моей ссылке по промокоду
BONUS55 можете получить ещё аж +5.5% к ставке по депозиту! То есть, в случае открытия аналогичного вклада, ваша ставка с учетом приветственного бонуса составит 21.5% годовых!👉После отправления заявки в банк мой новый вклад открыт! Буквально через 5 минут Финуслуги прислали смс-подтверждение об одобрении, а в личном кабинете появилась информация об очередном открытом депозите.
💰Итак, сейчас у меня 4 действующих вклада на Финуслугах на общую сумму 900 тысяч рублей, причём 3 из них - в Росбанке. Как видите, обычно стремящийся к широкой диверсификации Сид свою финансовую подушку безопасности разместил на одной платформе, да ещё и сконцентрировал 3/4 от неё в одном банке.
Это означает, что мой уровень доверия к Финуслугам - максимально высокий. Мне важно понимать, что я приглашаю людей на площадку, тонкости которой я хорошо представляю и могу ответить на любые вопросы. Моя собственная шкура полностью в игре, и я всецело отвечаю своими деньгами за надежность и безопасность сервиса.
🤩И ВПРИДАЧУ КО ВСЕМ ПЛЮШКАМ: 1000 руб. лично от меня
🎁При открытии 1-го вклада от 100 тыс. рублей по моей ссылке, я дарю 1000 рублей в качестве благодарности за доверие.
Резюмирую: можно вообще не выходя из дома положить деньги на депозит по максимально доступной ставке, и ещё получить дополнительную 1000 от меня вообще просто так, за ваши красивые глаза. Таких условий больше нет ни у кого, я специально проверял. Остальные блогеры, упоминающие Финуслуги, просто получают бонус за вас и потирают руки, а я честно делюсь с вами.
📍Как зарегистрироваться на Финуслугах, пополнить свой кошелек и открыть вклад под самую высокую ставку - максимально подробно и по шагам рассказано здесь.
👉Акция действует по 30 июня 2024 включительно.
👉Промокод: BONUS55 (если открываете вклад с доп. бонусом +5.5% к ставке)
Не забудьте оставить комментарий под этим постом, если решите открыть депозит 😊 Можете не оставлять, но тогда я не буду знать, кому перевести дополнительную 1000 рублей.
Ну и по закону я обязан вставить плашку:
Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784
📍Список важных нововведений в финансовой сфере РФ - жмяк!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍16🗿5🔥3🆒2
📝Крупнейший маркетплейс, представленный на бирже, объявил операционные результаты за 2023 год. Это пока не полноценный отчет по МСФО, а предварительный пресс-релиз, но некоторые основные выводы уже можно сделать.
🛒Ozon — одна из лидирующих платформ электронной коммерции в РФ. Начав с продаж книг в 1998 году, компания превратилась в гиганта, который предлагает миллионы товаров. Ozon осуществляет деятельность в России, ряде стран СНГ, Китае и Турции. Ozon стремится расширять свои дополнительные сервисы, такие как финтех или Ozon Fresh (онлайн-сервис по доставке продуктов питания).
📊Операционные результаты за 2023:
● Оборот от продаж: 1,7 трлн руб. (+110% год к году)
● Количество заказов: 950 млн (> х2 год к году)
● Чистый денежный поток: >80 млрд руб.
● Денежные средства и эквиваленты: 170 млрд. руб.
● Скорректированная EBITDA: вышла в плюс.
Плюсы и минусы из пресс-релиза OZON
✅Оборот от продаж (GMV), включая услуги, увеличился на 110% год к году, что превысило прогноз компании по росту на 90-100% за 2023 год. GMV превысил 1,7 трлн руб. за счёт значительного увеличения количества заказов и роста среднего чека.
✅Кол-во заказов увеличилось более чем вдвое год к году и превысило 950 млн за счёт увеличения частоты заказов на одного активного пользователя и значительного роста клиентской базы. Число активных пользователей платформы достигло 46 млн по состоянию на 31.12.2023. В 2023 году каждый покупатель в среднем сделал более 20 заказов на платформе.
✅Скорректированная ЕВIТDА за 2023 год была положительной благодаря оптимизации расходов, эффекту операционного рычага и растущей монетизации дополнительных услуг. На фоне высоких темпов роста оборота чистый денежный поток превысил 80 млрд руб. в 2023 году.
✅Денежные средства и их эквиваленты по состоянию на 31.12.2023 составили 169,8 млрд руб. по сравнению с 92,7 млрд руб. на 30.09.2023.
⛔️Чистая прибыль пока что остаётся ожидаемо отрицательной.
⛔️Также минус в том, что это пока лишь предварительные результаты, и никаких негативных аспектов компания в пресс-релизе не привела.
👨💼Финдир Ozon Игорь Герасимов отметил:
В 2023 г. на Ozon сделали в 2 раза больше заказов, а значит, сервис стал удобнее и доступнее для покупателей по всей России, от крупных городов до небольших поселков. За год компания удвоила региональную логистику и утроила сеть пунктов выдачи, поэтому уже 46 млн человек делают покупки на маркетплейсе.
🚀Ozon сохраняет высокие темпы роста ключевых показателей. В целом, стоит ожидать хороших результатов, учитывая ранее опубликованные итоги по рынку интернет-торговли. За 2 дня котировки акций выросли почти на 10%.
Бумаги даже начали выходить из среднесрочного боковика. Аналитики из Альфы считают, что о продолжении роста можно будет судить после преодоления отметки 3200 руб., что поднимет ориентиры к 3400 – 3500 руб.
В 2023 г. компания расширила логистическую инфраструктуру на 1,2 млн кв. м. до 2,5 млн кв. м. Кол-во ПВЗ выросло почти в 3 раза по сравнению с прошлым годом и превысило 45 000.
🔥Дополнительного позитива акциям Озона прибавили "горячие" проблемы у основного конкурента, если вы понимаете о чём я. Кстати, GMV Вайлдберриз за 2023 год пока не опубликован.
⛔️Есть и тревожные регуляторные звоночки: власти решили притормозить рост самых крупных маркетплейсов. В Совфеде разработали закон, который заметно ограничивает владельцев онлайн-площадок, занимающих более 1/4 рынка в стране. Документ предполагает, что они не смогут открывать новые объекты логистической инфраструктуры, в том числе ПВЗ, а также приобретать доли в любых компаниях.
💼Я продолжаю удерживать бумаги Озона в портфеле и рассчитываю на выход чистой прибыли в плюс уже в 2024 или 2025 году.
⛷Сам активно пользуюсь услугами маркетплейса: например, при подготовке своего нынешнего отдыха в горах Сочи, я именно на Озоне заказывал стяжки для горных лыж, сменную обувь и другую мелочёвку для катания.
📍Результаты Норникеля за 2023 год: клац!
📍Разбор фонда TDIV (Тинькофф Дивидендные акции): жмяк!
#отчетность #OZON
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍15🔥3👏3
🏠Как я потерял почти все заработанные деньги на первой покупке жилья. Часть 2
👍Спасибо за интерес к 1-й части моей истории про первую неудачную самостоятельную покупку недвижимости. Вы наставили гораздо больше 50🔥 , так что я, как и обещал, публикую продолжение рассказа.
Итак, в конце «Крымнашенского» 2014 года, поддавшись нарастающим паническим настроениям по поводу возможного обесценивания всего и вся, кроме ее величества российской недвижимости, я второпях купил небольшую комнатку (а по документам – 1/3 доли в двухкомнатной квартире) на одной из дальних окраин Петербурга, буквально в 200 метрах от КАД.
💰На эту покупку ушли абсолютно все мои сбережения в рублях, долларах и евро, которые откладывались почти 7 лет, с момента получения самой первой «взрослой» зарплаты. Уровень финансовой грамотности, которым я обладал десять-пятнадцать лет назад, позволял мне грамотно диверсифицировать капитал по валютным корзинам в процессе его накопления, однако не позволил верно сориентироваться в наиболее ответственный момент принятия решения.
🦋Вспоминая тот период, могу сказать, что я испытывал некую смесь эйфории и беспокойства. Эйфории от того, что моя давняя мечта о собственном жилье (хоть каком-то!) была близка к реализации, и беспокойства из-за нарастающего негативного фона по поводу обесценивания национальной валюты. Я принципиально в тот момент не хотел вешать на себя ипотечное ярмо, поэтому покупка даже доли (т.е. фактически «куска») квартиры выглядела хорошим компромиссом.
👉Продолжение тут (прямо в телеграме).
Давайте наберём 50 🔥, и я опубликую 3-ю часть (про горе-арендатора). А тех, кто уже знает эту историю целиком, попрошу не спойлерить 😄
#истории #личный_опыт
👍Спасибо за интерес к 1-й части моей истории про первую неудачную самостоятельную покупку недвижимости. Вы наставили гораздо больше 50
Итак, в конце «Крымнашенского» 2014 года, поддавшись нарастающим паническим настроениям по поводу возможного обесценивания всего и вся, кроме ее величества российской недвижимости, я второпях купил небольшую комнатку (а по документам – 1/3 доли в двухкомнатной квартире) на одной из дальних окраин Петербурга, буквально в 200 метрах от КАД.
💰На эту покупку ушли абсолютно все мои сбережения в рублях, долларах и евро, которые откладывались почти 7 лет, с момента получения самой первой «взрослой» зарплаты. Уровень финансовой грамотности, которым я обладал десять-пятнадцать лет назад, позволял мне грамотно диверсифицировать капитал по валютным корзинам в процессе его накопления, однако не позволил верно сориентироваться в наиболее ответственный момент принятия решения.
🦋Вспоминая тот период, могу сказать, что я испытывал некую смесь эйфории и беспокойства. Эйфории от того, что моя давняя мечта о собственном жилье (хоть каком-то!) была близка к реализации, и беспокойства из-за нарастающего негативного фона по поводу обесценивания национальной валюты. Я принципиально в тот момент не хотел вешать на себя ипотечное ярмо, поэтому покупка даже доли (т.е. фактически «куска») квартиры выглядела хорошим компромиссом.
👉Продолжение тут (прямо в телеграме).
Давайте наберём 50 🔥, и я опубликую 3-ю часть (про горе-арендатора). А тех, кто уже знает эту историю целиком, попрошу не спойлерить 😄
#истории #личный_опыт
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥75😱3👍2❤1👏1
В четверг, 15 февраля, «Яндекс» раскрыл финансовые результаты за 2023 год.
📝Компания опубликовала пресс-релиз с отчетностью по МСФО (что это такое?) на своем сайте.
💼Я держу в своем портфеле символическую позицию по акциям Яндекса - 4 бумаги. После окончания редомициляции и прояснения ситуации с обменом бумаг планирую продолжить покупки. Поэтому, разумеется, я ждал выхода отчетности и внимательно ее изучил, чтобы представить вам основную выжимку - коротко и по делу.
🔴Думаю, отдельно представлять Яндекс нет необходимости. Все и так прекрасно знают, что Яндекс - это российская транснациональная компания в отрасли информационных технологий, владеющая одноимённой системой поиска в интернете, интернет-порталом и веб-службами в нескольких странах. Наиболее заметное положение занимает на рынках России, Белоруссии и Казахстана.
📊Основные результаты по МСФО:
● Выручка: 800,1 млрд руб. (+53% год к году)
● EBITDA: 97,0 млрд руб. (+51% год к году)
● Свободный денежный поток: -37,7 млрд руб.
● Чистая прибыль: 21,8 млрд руб. (-54% год к году)
● Чистый долг/EBITDA: 0,46х (-0,5х годом ранее)
Плюсы и минусы из отчета Яндекса
✅Консолидированная выручка за квартал выросла на 51% — до 249,6 млрд рублей, за весь год — на 53%, до 800,1 млрд рублей.
✅Скорректированный показатель EBITDA составил почти 97 млрд руб. (плюс 51%), а его рентабельность сейчас на уровне 12,1%.
⛔️✅Чистая прибыль сократилась на 54%, составив 21,8 млрд руб. В то же время, скорректированная чистая прибыль выросла на 155% до 27,4 млрд руб.
Яндекс отчитался сильно и уверенно, цифры явно порадовали инвесторов.
Число сотрудников «Яндекс» за 2023 год выросло на 26%, теперь их 26,4 тыс. человек.
🚀Выручка бизнес-группы «Поиск и Портал» за 2023 год выросла на 49%, до 337,5 млрд рублей за счет развития технологий и рекламных продуктов. Выручка сегмента «Плюс и развлекательные сервисы» составила 66,9 млрд рублей, показав рост на 110%. Количество обладателей подписки «Яндекс Плюс» в конце IV квартала 2023 года достигло 30,4 млн человек — это на 58% больше, чем на конец того же квартала 2022 года.
В своём письме инвесторам «Яндекс» отметил, что намерен продолжать развитие ключевых сегментов и продуктов.
📈Общая поисковая доля «Яндекса» в IV квартале достигла 63,8%, рост — на 1,2 п. п. за год.
«Яндекс Афиша» стала крупнейшим продавцом билетов в России (по данным Gfk за 3-й кв. 2023 года). Всего за прошедший год «Яндекс Афиша» продала 17,6 млн билетов – на 71% больше, чем в 2022 году.
💰Выручка сервисов объявлений («Авто.ру», «Недвижимость», «Аренда», «Путешествия») за квартал выросла на 79%, до 7 млрд руб, за год — на 97%, до 24,2 млрд руб.
В самом «Яндексе» уточнили, что совет директоров и менеджмент компании уделяют особое внимание благополучию сотрудников (около 26,4 тысячи человек) в России и за рубежом, делая при этом всё возможное для защиты интересов наших акционеров и других заинтересованных сторон.
📍Очень подробно про эпопею с разделением Яндекса я рассказывал тут.
✂️Разделение бизнеса
Понятно, что фокус в инвестиционной истории Яндекса сейчас на событиях по разделению бизнеса.
🇳🇱Головная компания Яндекса Yandex N.V. зарегистрирована и ведёт деятельность в королевстве Нидерланды с 2004 г. Совсем недавно, 5 февраля, стало известно, что нидерландская компания продала свой российский бизнес консорциуму частных инвесторов за 475 млрд руб.
Порядка 95% активов останется у российского «Яндекса», нидерландский Yandex N.V заберет 4 зарубежных стартапа и дата-центр в Финляндии. Да и все технологии, в принципе, остаются в России.
⏳Сделку должны одобрить акционеры Yandex N.V. и регуляторы. Внеочередное собрание акционеров Yandex N.V. и собрание акционеров класса «А» назначено на 7 марта 2024 г.
📍Отчет ГМК Норникель за 2023 год: жмяк!👈
📍Результаты OZON за 2023 год: клац-клац сюда!👈
#отчетность #YNDX
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍15🔥2👏1🆒1
Сегодня ЦБ принял предсказуемое решение взять паузу и сохранить ключевую ставку на уровне 16%.
📊В нашем опросе проголосовали 310 человек, и правильно ответило абсолютное большинство - вариант сохранения ставки набрал 84% голосов. На 2-м месте с громадным отрывом оказался прогноз повышения ставки - за него отдали голос 8%.
Главное из пресс-конференции ЦБ по ключевой ставке
👉Про экономику
Рост экономики на 3,6% в прошлом году был выше, чем прогнозировал ЦБ. Вместе с высокой инфляцией это отражает дисбаланс: спрос на товары и услуги по-прежнему значительно больше, чем возможности расширять производство. Главным ограничением для компаний остается дефицит кадров.
Осенью 2023 российская экономика прошла пик перегрева. В следующем году экономика, по мнению ЦБ, должна вернуться к темпам роста на 1,5-2% в год. По прогнозам, профицит торгового баланса РФ в этому году будет ниже, чем в прошлом: экспорт снизится, а уровень импорта почти не изменится.
👉Про инфляцию
ЦБ видит улучшение ситуации с инфляцией в РФ - она замедляется. Однако проинфляционные риски всё же преобладают.
"Мы действительно видим улучшение ситуации с инфляцией, потому что инфляция начала снижаться, причем не только в разовых компонентах - там исчерпались разовые факторы, которые приводили к всплеску инфляции, в том числе курс, - но и в устойчивых элементах", - сказала Эльвира Набиуллина.
Возвращение инфляции к цели в 2024 году предполагают продолжительный период поддержания жесткой ДКП. Согласно прогнозу Банка России, годовая инфляция может снизиться до 4,0-4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
👉Сигнал - нейтральный
ЦБ повысил прогноз среднегодовой ключевой ставки. В этом году средняя ставка будет в диапазоне 13,5–15,5% годовых, в 2025-м — 8,0–10,0% годовых. Это отражает необходимость длительного поддержания жесткой ДКП для устойчивого возвращения инфляции к 4%.
"Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков" - из пресс-релиза ЦБ.
По итогам заседания Банк России опубликовал среднесрочный прогноз. 27 февраля Банк России опубликует первое в истории "Резюме" обсуждения ключевой ставки и комментарий к среднесрочному прогнозу.
Влияние решения ЦБ на наши деньги и инвестиции
🇷🇺Рубль
Сохранение высокой ставки позитивно для рубля, поскольку спрос на валюту продолжит сдерживаться, а привлекательность рублевых активов останется повышенной. Пока действуют нормативы обязательной продажи выручки экспортеров, девальвации не ожидается. Диапазон колебаний сохранится в рамках 87-93 рубля за $.
📈ОФЗ
Долговой рынок учтет заморозку цикла, может начаться плавный переток с ОФЗ-ПК (флоатеров) в ОФЗ-ПД. По мере роста вероятности понижения ставки тенденции будут усиливаться. Также может начаться отток ликвидности и из фондов денежного рынка — деньги пойдут в более рисковые активы.
🚀Акции
Ожидания прекращения роста ставки уже поддерживали бумаги — индекс Мосбиржи в феврале переписал 4-хмесячные максимумы. В моменте яркой реакции может уже и не быть, а вот на среднесрочном горизонте есть вероятность прорыва полугодового боковика 3000–3300 п. вверх. Наибольший позитивный эффект может быть в акциях банков и бумагах компаний с высокой долговой нагрузкой.
💰Вклады и кредиты
Есть вероятность прекращения роста и доходностей во вкладах, и стоимости кредитов. Как я уже неоднократно отмечал, скоро начнется снижение ставок по фин. продуктам банков. Поэтому именно сейчас - наилучший момент для парковки денег во вклады на полгода и более. Что я сам и делаю.
🏘Недвижимость
Высокая ставка бьет по девелоперам, которым сложно привлекать кредиты для новых проектов и продавать построенное жильё: население не готово «впрягаться» в ипотеку под такой конский процент. Из-за этого, может произойти заморозка строительства объектов, особенно у небольших компаний.
#инфляция #ЦБ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍17🔥4👏3
🏢Фонд Тинькофф Квадратные метры (TKVM): как вложиться в московскую недвигу за 5 рублей
🏦 Тинькофф умеет удивить нас нестандартным подходом к "пакетным" инвестициям в недвижимость.
💰После первых ЗПИФов с приставкой "Лакшери" («ЖК Republic‑REDS» и «ЖК Luzhniki Collection»), куда условным "нищeбродам" без свободных 100К рублей вход был заказан, ребят из Тинькова знатно качнуло в обратную сторону. Теперь они предлагают нам вложиться в московскую недвижимость буквально за горстку мелочи, завалявшуюся в кармане.
🏘Куда инвестирует фонд «Тинькофф Квадратные метры»?
В жилую недвижимость. Но в отличие от предыдущих ЗПИФ, в фонд TKVM должны постоянно покупаться новые объекты, а купленные ранее — продаваться после увеличения цены.
🏢Перед запуском фонда в него куплены 11 апартаментов в строящемся ЖК Lunar рядом с МГУ и Воробьевыми горами.
При покупке этих апартаментов "Тинькофф Капитал" как крупный инвестор получил скидку 10% от застройщика. Это, по словам УК, позволит заработать на продаже этой недвижимости еще больше и напрямую влияет на доходность фонда.
🏗После завершения строительства Тинькофф Капитал собирается продать в рынок текущие активы фонда, а на полученные деньги купить новые перспективные объекты.
📊Основные параметры фонда
● Тикер: TKVM
● УК: Тинькофф Капитал
● Стоимость чистых активов: ~2.25 млрд руб.
● Класс активов: недвижимость
● Цена пая: 5.28 руб.
● Доступен для неквалов: да
💸Комиссии и налоги
Из активов самого фонда удерживаются вознаграждение УК, расходы фонда и налог на недвижимое имущество.
● До 2,9% в год — вознаграждение УК. Эти деньги направляются в том числе специальному депозитарию, регистратору, оценщикам, а также на реализацию недвижимости, страхование и оплату коммунальных услуг.
● До 10% в год (!!!) — прочие потенциальные расходы, например на улучшение реализуемой недвижимости. Но сейчас якобы не планируется удерживать деньги на эти расходы, так как недвижимость будет продаваться в состоянии, полученном от застройщика.
● Налог на имущество — УК его уплачивает за всё время владения недвижимостью: с получения прав собственности на объекты до момента продажи. Точных цифр нет, т.к. этот налог зависит от кадастровой стоимости покупаемых в фонд объектов, но будьте уверены, что он добавит ещё сколько-то долей процента к расходам. Налог с продажи недвижимости, кстати, фонд НЕ платит.
✅Комиссии за покупку и продажу паев фонда через Тинькофф Инвестиции будут нулевыми. Ну, хоть на том спасибо.
А что по налогам для пайщиков фонда?
С инвесторов налог удерживается только после продажи пая с прибылью:
● 13% — стандартная ставка НДФЛ от прибыли с продажи пая;
● 15% — ставка, если за год получено более 5 000 000 ₽ дохода;
● 30% — ставка для налоговых нерезидентов.
⛔️Льгота на долгосрочное владение (ЛДВ) на фонд НЕ БУДЕТ распространяться, т.к. фонд внебиржевой.
Плюсы фонда «Тинькофф Квадратные метры»
✅ Действительно низкий порог входа: около 5 рублей за пай.
✅ Фонд доступен для неквалов, нужно лишь пройти тестирование.
✅ Прогнозируемая доходность (по словам управляющей компании) обгоняет депозиты. Ну... ладно.
✅ Недвижимость обычно слабо коррелирует с рынком акций и облигаций, т.е. фонд будет давать дополнительную диверсификацию по классам активов.
✅ Недвижимость традиционно считается защитным инструментом, т.к. имеет свойство отыгрывать инфляцию на длинном горизонте.
Минусы фонда «Тинькофф Квадратные метры»
⛔️ Комиссия УК сразу же начнёт сжирать 2.9% годовых от вложенных средств.
⛔️ В документах прописаны возможные дополнительные расходы аж до 10% в год. Они будут равны нулю, если фонд не станет заморачиваться и будет перепродавать недвижимость в том виде, в котором ее купил. А если станет?🤔
⛔️ Цены на недвижимость в России в ближайшие годы могут оказаться под давлением из-за различных факторов, а цены на элитное жильё могут снижаться даже быстрее среднерыночной динамики.
⛔️По состоянию на февраль 2024, активы фонда лишь на 37% состоят из недвижимости, ещё 63% - это деньги и краткосрочные облигации.
#фонды #TKVM #недвижимость
💰После первых ЗПИФов с приставкой "Лакшери" («ЖК Republic‑REDS» и «ЖК Luzhniki Collection»), куда условным "нищeбродам" без свободных 100К рублей вход был заказан, ребят из Тинькова знатно качнуло в обратную сторону. Теперь они предлагают нам вложиться в московскую недвижимость буквально за горстку мелочи, завалявшуюся в кармане.
🏘Куда инвестирует фонд «Тинькофф Квадратные метры»?
В жилую недвижимость. Но в отличие от предыдущих ЗПИФ, в фонд TKVM должны постоянно покупаться новые объекты, а купленные ранее — продаваться после увеличения цены.
🏢Перед запуском фонда в него куплены 11 апартаментов в строящемся ЖК Lunar рядом с МГУ и Воробьевыми горами.
При покупке этих апартаментов "Тинькофф Капитал" как крупный инвестор получил скидку 10% от застройщика. Это, по словам УК, позволит заработать на продаже этой недвижимости еще больше и напрямую влияет на доходность фонда.
🏗После завершения строительства Тинькофф Капитал собирается продать в рынок текущие активы фонда, а на полученные деньги купить новые перспективные объекты.
📊Основные параметры фонда
● Тикер: TKVM
● УК: Тинькофф Капитал
● Стоимость чистых активов: ~2.25 млрд руб.
● Класс активов: недвижимость
● Цена пая: 5.28 руб.
● Доступен для неквалов: да
💸Комиссии и налоги
Из активов самого фонда удерживаются вознаграждение УК, расходы фонда и налог на недвижимое имущество.
● До 2,9% в год — вознаграждение УК. Эти деньги направляются в том числе специальному депозитарию, регистратору, оценщикам, а также на реализацию недвижимости, страхование и оплату коммунальных услуг.
● До 10% в год (!!!) — прочие потенциальные расходы, например на улучшение реализуемой недвижимости. Но сейчас якобы не планируется удерживать деньги на эти расходы, так как недвижимость будет продаваться в состоянии, полученном от застройщика.
● Налог на имущество — УК его уплачивает за всё время владения недвижимостью: с получения прав собственности на объекты до момента продажи. Точных цифр нет, т.к. этот налог зависит от кадастровой стоимости покупаемых в фонд объектов, но будьте уверены, что он добавит ещё сколько-то долей процента к расходам. Налог с продажи недвижимости, кстати, фонд НЕ платит.
✅Комиссии за покупку и продажу паев фонда через Тинькофф Инвестиции будут нулевыми. Ну, хоть на том спасибо.
А что по налогам для пайщиков фонда?
С инвесторов налог удерживается только после продажи пая с прибылью:
● 13% — стандартная ставка НДФЛ от прибыли с продажи пая;
● 15% — ставка, если за год получено более 5 000 000 ₽ дохода;
● 30% — ставка для налоговых нерезидентов.
⛔️Льгота на долгосрочное владение (ЛДВ) на фонд НЕ БУДЕТ распространяться, т.к. фонд внебиржевой.
Плюсы фонда «Тинькофф Квадратные метры»
✅ Действительно низкий порог входа: около 5 рублей за пай.
✅ Фонд доступен для неквалов, нужно лишь пройти тестирование.
✅ Прогнозируемая доходность (по словам управляющей компании) обгоняет депозиты. Ну... ладно.
✅ Недвижимость обычно слабо коррелирует с рынком акций и облигаций, т.е. фонд будет давать дополнительную диверсификацию по классам активов.
✅ Недвижимость традиционно считается защитным инструментом, т.к. имеет свойство отыгрывать инфляцию на длинном горизонте.
Минусы фонда «Тинькофф Квадратные метры»
⛔️ Комиссия УК сразу же начнёт сжирать 2.9% годовых от вложенных средств.
⛔️ В документах прописаны возможные дополнительные расходы аж до 10% в год. Они будут равны нулю, если фонд не станет заморачиваться и будет перепродавать недвижимость в том виде, в котором ее купил. А если станет?🤔
⛔️ Цены на недвижимость в России в ближайшие годы могут оказаться под давлением из-за различных факторов, а цены на элитное жильё могут снижаться даже быстрее среднерыночной динамики.
⛔️По состоянию на февраль 2024, активы фонда лишь на 37% состоят из недвижимости, ещё 63% - это деньги и краткосрочные облигации.
#фонды #TKVM #недвижимость
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍15🔥4👏1😁1🤣1🗿1
😏Минутка небольшого блогерского хвастовства.
🏆Впервые за почти 3 года ведения инвест-блога в Пульсе, одному из моих постов наконец присвоили бейдж "Выбор Тинькофф".
✍️Правда, произошло это через несколько часов после того, как я написал едкий комментарий в адрес администрации Пульса с вопросом, за какие заслуги "авторы", которые тупо копипастят в Пульс новости из чужих тг-каналов, регулярно получают бейджи и место на главной странице. Разумеется, это чистое совпадение 😄
🤷♂️Кстати, пост для награды они выбрали не самый удачный, на мой взгляд. Ну да ладно. Если кто-то ещё не читал про ТОП-5 длинных облигаций, клацайте сюда.
🏃А я пошел готовить выпуск Инвест-марафона сразу за 2 недели. Если успею, выложу сегодня.
🏆Впервые за почти 3 года ведения инвест-блога в Пульсе, одному из моих постов наконец присвоили бейдж "Выбор Тинькофф".
✍️Правда, произошло это через несколько часов после того, как я написал едкий комментарий в адрес администрации Пульса с вопросом, за какие заслуги "авторы", которые тупо копипастят в Пульс новости из чужих тг-каналов, регулярно получают бейджи и место на главной странице. Разумеется, это чистое совпадение 😄
🤷♂️Кстати, пост для награды они выбрали не самый удачный, на мой взгляд. Ну да ладно. Если кто-то ещё не читал про ТОП-5 длинных облигаций, клацайте сюда.
🏃А я пошел готовить выпуск Инвест-марафона сразу за 2 недели. Если успею, выложу сегодня.
🔥20👍14👏3
🚀Че купил?😎 Инвест-марафон от 09.02.2024 и 16.02.2024
🏔⛷Впервые за 3 года я съездил в отпуск, где было мало времени на ведение блога. Поэтому на прошлой неделе выпуск марафона не состоялся, хотя активы в свой портфель я, конечно же, продолжил покупать. Сегодня кратко расскажу о своих покупках сразу за 2 прошедших недели.
✍️Несмотря на отпуск, я продолжил генерировать инвест-контент: разобрал по винтикам отчеты и перспективы Северстали, ММК, Норникеля и Яндекса; представил ТОП-5 фондов на российские акции; "прожарил" новый фонд ликвидности в юанях; дал подробную шпаргалку по комиссиям Мосбиржи; рассказал о своей дивидендной и купонной зарплате за январь и, наконец, раскрыл, как меня на самом деле зовут.
📌 Итак, че купил за эти две недели?
----------------------------------------------------
АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ:
🔋 NVTK НОВАТЭК - 3 акции
НОВАТЭК продолжает своё сползание вниз с локальных хаев, достигнутых полгода назад. Акции компании с максимумов в октябре прошлого года снизились более чем на 20%.
В прошлый раз я покупал НОВАТЭК чуть подороже 5 января. Сейчас взял в свой портфель ещё 3 акции нашего "жидкогазового гиганта", доведя их количество до 16 штук. Покупать на снижении всегда приятно. Средняя получилась в районе 1240 руб.
💿 ENPG Эн+ Груп - 5 акций
✅EN+ сейчас торгуется с хорошим дисконтом. В случае какого-то резкого восстановления мирового спроса на алюминий, смягчения ДКП или сильного ослабления рубля, акции могут серьёзно вырасти в цене. Кроме того, бумаги Эн+ традиционно сильно недооценены к капитализации доли в Русале.
⛔️При этом нужно учитывать и риски — некомфортный уровень долговой нагрузки и отсутствие дивидендов. Хотя выплата дивов Русалом может быть намеком на начало выплат.
🪓 SGZH Сегежа - 6 лотов
Продолжаю понемногу усреднять валяющихся на дне опилочников и верю, что когда-нибудь Сегежа выкарабкается из долговой ямы, в которую она попала. Да, её сильно подкосили высокая ключевая ставка и риски допэмиссии, но такая ставка - не навсегда, а леса в России много. Как и покупателей на него.
🔹 SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 480 паёв
👉Итого на акции и фонды акций потратил около 18К рублей.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ:
🇷🇺SU26244RMFS2 ОФЗ 26244 - 2 шт.
Это свежий выпуск ОФЗ-ПД с купоном в 11.25% - самым высоким из торгующихся на рынке. Подробно рассказывал про эту облигацию здесь.
🇷🇺SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 - 4 шт.
Флоатер "нового" типа с погашением в 2026 году. Покупаю его на свой ИИС в ВТБ.
📱 RU000A1075E4 МТС 002Р-01 - 4 шт.
Снова покупаю флоатер от МТС, который сейчас торгуется практически по номиналу. Ставка купона: RUONIA за 7 дней до даты купона + 1.25%. Не густо, но и не пусто. НКД только что обнулился, поэтому я вернулся к покупкам. У МТС и так полно кредитов, пусть он и мне тоже будет должен.
🚛RU000A107GV2 ЛК Эволюция вып. 1 - 4 шт.
Продолжаю покупку бондов "Эволюции" - лизинговой компании. Размер купона - 16.75%, текущая доходность к погашению - 16.83%, рейтинг эмитента - BBB+ от "ЭкспертРА". Этот выпуск попал в мой ТОП-7 облигаций с высоким купоном для покупки в феврале.
🛒RU000A105AX5 Патриот Групп вып. 1 - 4 шт.
Патриот Групп владеет сетью магазинов домашней утвари и посуды «Williams Et Oliver». Рейтинг BBB от НКР. Текущая доходность к погашению -16.21%, до погашения полтора года. Также, как и Эволюция, выпуск входит в мой ТОП-7 облигаций для покупки.
🔸 SBRB (Фонд корп. облигаций от Сбера) - 750 паев.
👉Итого на облигации потратил около 28К рублей.
------------------------------------
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:
🔹GLDRUB_TOM Биржевое Золото - опять взял 1 грамм.
Итого на драгметаллы потратил около 6К рублей. Валюту на этой неделе не покупал, фиг его знает что будет с НКЦ в ближайшие месяцы. Хотя все свои валютные инструменты продолжаю удерживать.
💰Всего вложил в активы за 2 недели: 52К рублей.
🤑 Следующая закупка планируется 22.02.2024 (четверг).
Развернутый выпуск, как обычно - в Дзене.
📌Предыдущий выпуск инвест-марафона тут.
#инвест_марафон #NVTK #ENPG #SGZH #облигации
🏔⛷Впервые за 3 года я съездил в отпуск, где было мало времени на ведение блога. Поэтому на прошлой неделе выпуск марафона не состоялся, хотя активы в свой портфель я, конечно же, продолжил покупать. Сегодня кратко расскажу о своих покупках сразу за 2 прошедших недели.
✍️Несмотря на отпуск, я продолжил генерировать инвест-контент: разобрал по винтикам отчеты и перспективы Северстали, ММК, Норникеля и Яндекса; представил ТОП-5 фондов на российские акции; "прожарил" новый фонд ликвидности в юанях; дал подробную шпаргалку по комиссиям Мосбиржи; рассказал о своей дивидендной и купонной зарплате за январь и, наконец, раскрыл, как меня на самом деле зовут.
📌 Итак, че купил за эти две недели?
----------------------------------------------------
АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ:
НОВАТЭК продолжает своё сползание вниз с локальных хаев, достигнутых полгода назад. Акции компании с максимумов в октябре прошлого года снизились более чем на 20%.
В прошлый раз я покупал НОВАТЭК чуть подороже 5 января. Сейчас взял в свой портфель ещё 3 акции нашего "жидкогазового гиганта", доведя их количество до 16 штук. Покупать на снижении всегда приятно. Средняя получилась в районе 1240 руб.
✅EN+ сейчас торгуется с хорошим дисконтом. В случае какого-то резкого восстановления мирового спроса на алюминий, смягчения ДКП или сильного ослабления рубля, акции могут серьёзно вырасти в цене. Кроме того, бумаги Эн+ традиционно сильно недооценены к капитализации доли в Русале.
⛔️При этом нужно учитывать и риски — некомфортный уровень долговой нагрузки и отсутствие дивидендов. Хотя выплата дивов Русалом может быть намеком на начало выплат.
Продолжаю понемногу усреднять валяющихся на дне опилочников и верю, что когда-нибудь Сегежа выкарабкается из долговой ямы, в которую она попала. Да, её сильно подкосили высокая ключевая ставка и риски допэмиссии, но такая ставка - не навсегда, а леса в России много. Как и покупателей на него.
🔹 SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 480 паёв
👉Итого на акции и фонды акций потратил около 18К рублей.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ:
🇷🇺SU26244RMFS2 ОФЗ 26244 - 2 шт.
Это свежий выпуск ОФЗ-ПД с купоном в 11.25% - самым высоким из торгующихся на рынке. Подробно рассказывал про эту облигацию здесь.
🇷🇺SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 - 4 шт.
Флоатер "нового" типа с погашением в 2026 году. Покупаю его на свой ИИС в ВТБ.
Снова покупаю флоатер от МТС, который сейчас торгуется практически по номиналу. Ставка купона: RUONIA за 7 дней до даты купона + 1.25%. Не густо, но и не пусто. НКД только что обнулился, поэтому я вернулся к покупкам. У МТС и так полно кредитов, пусть он и мне тоже будет должен.
🚛RU000A107GV2 ЛК Эволюция вып. 1 - 4 шт.
Продолжаю покупку бондов "Эволюции" - лизинговой компании. Размер купона - 16.75%, текущая доходность к погашению - 16.83%, рейтинг эмитента - BBB+ от "ЭкспертРА". Этот выпуск попал в мой ТОП-7 облигаций с высоким купоном для покупки в феврале.
🛒RU000A105AX5 Патриот Групп вып. 1 - 4 шт.
Патриот Групп владеет сетью магазинов домашней утвари и посуды «Williams Et Oliver». Рейтинг BBB от НКР. Текущая доходность к погашению -16.21%, до погашения полтора года. Также, как и Эволюция, выпуск входит в мой ТОП-7 облигаций для покупки.
🔸 SBRB (Фонд корп. облигаций от Сбера) - 750 паев.
👉Итого на облигации потратил около 28К рублей.
------------------------------------
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:
🔹GLDRUB_TOM Биржевое Золото - опять взял 1 грамм.
Нужно больше золота! (с)
Итого на драгметаллы потратил около 6К рублей. Валюту на этой неделе не покупал, фиг его знает что будет с НКЦ в ближайшие месяцы. Хотя все свои валютные инструменты продолжаю удерживать.
💰Всего вложил в активы за 2 недели: 52К рублей.
🤑 Следующая закупка планируется 22.02.2024 (четверг).
Развернутый выпуск, как обычно - в Дзене.
📌Предыдущий выпуск инвест-марафона тут.
#инвест_марафон #NVTK #ENPG #SGZH #облигации
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍20🔥2❤1👏1😁1
Свежие облигации: Уральская Сталь 001P-03 в юанях
🇨🇳19 февраля Уральская Сталь размещает выпуск облигаций в китайских юанях. Интересно? Мне - да! Поэтому я приготовил для вас самый детальный разбор.
Логика похожа на доходность по замещающим облигациям: валютная доходность к погашению, курсовой эффект идет отдельно. Это хороший хедж против ослабления рубля (что, как мы понимаем, очень вероятно в 2024-м году и дальше).
🏭Эмитент: АО "Уральская Сталь"
"Уральская сталь" - один из крупнейших в России производителей товарного чугуна, мостостали и стали для производства труб большого диаметра. Предприятие расположено в г. Новотроицк Оренбургской области.
🌉Продукция Уральской Стали использовалась при строительстве моста на остров Русский во Владивостоке, объектов для Олимпиады в Сочи, газопровода Сахалин — Хабаровск — Владивосток и реконструкции крейсера «Аврора».
📊Согласно отчетам рейтинговых агентств:
👍лидирующие позиции компании на рынке мостовой стали, относительная устойчивость и умеренный потенциал роста рынков присутствия, диверсифицированность рынков сбыта и низкая концентрация поставщиков;
👍низкая долговая нагрузка, значительный запас прочности по обслуживанию долга, высокие уровни рентабельности и ликвидности;
👍Низкие акционерные риски, формирование отчётности по стандартам МСФО, высокое качество стратегического планирования, сравнительно высокое качество управления.
Из минусов:
👎отсутствие собственной сырьевой базы;
👎возможная конкуренция со стороны других крупных производителей, например ТМК.
📊Финансовые результаты
📝Уральская сталь показала хорошую отчетность за 3 кв. 2023 года. Чистая прибыль за период составила 26,8 млрд при выручке 117,5 млрд. Были модернизированы и отремонтированы доменные печи, заложен комплекс по производству бесшовных труб.
Долговая нагрузка АО «Уральская Сталь» — очень низкая. На 30.06.2023 г. отношение совокупного долга, скорректированного в соответствии с методологией НКР, к OIBDA составляло 0,8.
В структуре долга на облигации приходится 51%, на кредиты — 48%. Все финансовые обязательства номинированы в рублях.
👉В настоящее время в обращении находятся 2 выпуска биржевых облигаций компании общим объемом 20 млрд рублей.
⭐️Кредитный рейтинг: ruAA- от НКР, А(RU) от АКРА.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 CNY
● Объем: не менее 300 млн юаней
● Погашение: 19.02.2026
● Купонная доходность: не выше 7,25-7,5%
● Доходность к погашению: 7,45...7,71%
● Периодичность выплат: 4 раза в год
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Рейтинг: eА(RU) от АКРА
● Доступен для неквалов: да (после теста)
👉Сбор заявок на выпуск пройдёт завтра, 19 февраля 2024 года. Облигации начнут торговаться на бирже 22 февраля.
👉Расчеты при выплате купонов и погашении выпуска будут производиться в юанях, но по решению эмитента и запросам инвесторов возможны выплаты в безналичном порядке в рублях по официальному курсу ЦБ.
🏭Резюме: преимущества и риски
✅Крупный игрок, входит в топ-8 производителей стали в России, безусловный лидер по производству мостовой стали с долей рынка 87%. Благодаря специфике продукции, компания является бенефициаром инфраструктурных проектов в РФ.
✅Ориентир купонной доходности - 7.25...7.5%, что по юаневым облигациям выглядит выше рынка. Соответственно, доходность к погашению тоже довольно привлекательная.
⛔️Возможные риски: давление ФАС на цену продукции эмитента; рост стоимости сырьевой базы; рост конкуренции на локальном рынке.
💼Вывод: эмитент дает ориентир по доходности на уровне недавнего выпуска Русала (RU000A107RH8). При этом в моменте Уральская Сталь по балансу выглядит значительно лучше. Вероятно, по факту размещения, мы увидим снижение купона до 6,5-7% (YTM 6,7-7,2%).
Поставьте 🔥, если понравился обзор 😉
📍Обзор юаневых облигаций РУСАЛа - клац-клац!
📍Обзор "золотых" облигаций Полюса - тык!
#обзор #облигации #CNY
🇨🇳19 февраля Уральская Сталь размещает выпуск облигаций в китайских юанях. Интересно? Мне - да! Поэтому я приготовил для вас самый детальный разбор.
Логика похожа на доходность по замещающим облигациям: валютная доходность к погашению, курсовой эффект идет отдельно. Это хороший хедж против ослабления рубля (что, как мы понимаем, очень вероятно в 2024-м году и дальше).
Делаю подробные обзоры только на те выпуски облигаций, которые действительно считаю интересными для покупки. Мой облигационный портфель в сумме уже превысил 1,5 миллиона рублей и в нём сейчас порядка 100 различных выпусков бондов.
🏭Эмитент: АО "Уральская Сталь"
"Уральская сталь" - один из крупнейших в России производителей товарного чугуна, мостостали и стали для производства труб большого диаметра. Предприятие расположено в г. Новотроицк Оренбургской области.
🌉Продукция Уральской Стали использовалась при строительстве моста на остров Русский во Владивостоке, объектов для Олимпиады в Сочи, газопровода Сахалин — Хабаровск — Владивосток и реконструкции крейсера «Аврора».
📊Согласно отчетам рейтинговых агентств:
👍лидирующие позиции компании на рынке мостовой стали, относительная устойчивость и умеренный потенциал роста рынков присутствия, диверсифицированность рынков сбыта и низкая концентрация поставщиков;
👍низкая долговая нагрузка, значительный запас прочности по обслуживанию долга, высокие уровни рентабельности и ликвидности;
👍Низкие акционерные риски, формирование отчётности по стандартам МСФО, высокое качество стратегического планирования, сравнительно высокое качество управления.
Из минусов:
👎отсутствие собственной сырьевой базы;
👎возможная конкуренция со стороны других крупных производителей, например ТМК.
📊Финансовые результаты
📝Уральская сталь показала хорошую отчетность за 3 кв. 2023 года. Чистая прибыль за период составила 26,8 млрд при выручке 117,5 млрд. Были модернизированы и отремонтированы доменные печи, заложен комплекс по производству бесшовных труб.
Долговая нагрузка АО «Уральская Сталь» — очень низкая. На 30.06.2023 г. отношение совокупного долга, скорректированного в соответствии с методологией НКР, к OIBDA составляло 0,8.
В структуре долга на облигации приходится 51%, на кредиты — 48%. Все финансовые обязательства номинированы в рублях.
👉В настоящее время в обращении находятся 2 выпуска биржевых облигаций компании общим объемом 20 млрд рублей.
⭐️Кредитный рейтинг: ruAA- от НКР, А(RU) от АКРА.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 CNY
● Объем: не менее 300 млн юаней
● Погашение: 19.02.2026
● Купонная доходность: не выше 7,25-7,5%
● Доходность к погашению: 7,45...7,71%
● Периодичность выплат: 4 раза в год
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Рейтинг: eА(RU) от АКРА
● Доступен для неквалов: да (после теста)
👉Сбор заявок на выпуск пройдёт завтра, 19 февраля 2024 года. Облигации начнут торговаться на бирже 22 февраля.
👉Расчеты при выплате купонов и погашении выпуска будут производиться в юанях, но по решению эмитента и запросам инвесторов возможны выплаты в безналичном порядке в рублях по официальному курсу ЦБ.
🏭Резюме: преимущества и риски
✅Крупный игрок, входит в топ-8 производителей стали в России, безусловный лидер по производству мостовой стали с долей рынка 87%. Благодаря специфике продукции, компания является бенефициаром инфраструктурных проектов в РФ.
✅Ориентир купонной доходности - 7.25...7.5%, что по юаневым облигациям выглядит выше рынка. Соответственно, доходность к погашению тоже довольно привлекательная.
⛔️Возможные риски: давление ФАС на цену продукции эмитента; рост стоимости сырьевой базы; рост конкуренции на локальном рынке.
💼Вывод: эмитент дает ориентир по доходности на уровне недавнего выпуска Русала (RU000A107RH8). При этом в моменте Уральская Сталь по балансу выглядит значительно лучше. Вероятно, по факту размещения, мы увидим снижение купона до 6,5-7% (YTM 6,7-7,2%).
Поставьте 🔥, если понравился обзор 😉
📍Обзор юаневых облигаций РУСАЛа - клац-клац!
📍Обзор "золотых" облигаций Полюса - тык!
#обзор #облигации #CNY
🔥47👍14❤2👏2🗿1
🔥"Жена не в курсе. 3 ночи уже не сплю..."
Ну что, соскучились по "Слезам Пульса"?
☝️Вот вам ещё одна история, которая не закончена и продолжает разворачиваться прямо сейчас.
🔥 Трейдер в Тинькофф Инвестиции набрал на несколько млн рублей февральских фьючерсов на природный газ (NG-2.24), который безоткатно валится вниз уже долгое время, в расчёте на быстрый отскок и лёгкий заработок. Естественно, лёгкий заработок не получился, а к 13 февраля фьючерс укатали ещё ниже, и получился маржин-колл.
🚀Надо сказать, что он такой не один - все последние недели ветка фьючерса на газ в Пульсе завалена стенаниями и рыданиями хомяков, которые залетали в "ракету", а получали второе и третье дно в подарок.
💰Наш герой отличился тем, что не просто спустил все деньги - он сначала набрал кредитов, потом на эти кредиты набрал фьючерсов с плечом, а уже затем проиграл все одолженные деньги. Суммарно его долг составил 4 млн рублей.
🤦♂️Как он пишет сам, жена не в курсе результатов его потрясающих бизнес-идей. А сам он 3 ночи (на момент 13 февраля) не спал от нервного срыва и непонимания, что делать дальше. Признаётся, что уже просадил на бирже столько, сколько ему не заработать и за 10 лет.
🏦 "Обнулённый" товарищ обратился в поддержку Тинькофф с просьбой хотя бы реструктуризировать ему долг на более длительный срок. Брокер же знатно потроллил нашего героя: после случившегося ему позвонил специалист техподдержки и "подбодрил" рассказом о том, что даже Василий Олейник когда-то сливал весь депозит, а сейчас у него "всё хорошо" 🤣
Лично я бы немного переиначил концовку этой фразы: "Мозги и ещё раз мозги. Не брезгуйте" 😉
✊Искренне надеюсь, что у парня всё будет хорошо, и он сделает правильные выводы из этой ситуации. Хотя... я не уверен.
📍Предыдущая трэш-история из рубрики "Слёзы Пульса" здесь.
#слезы_пульса
Ну что, соскучились по "Слезам Пульса"?
☝️Вот вам ещё одна история, которая не закончена и продолжает разворачиваться прямо сейчас.
🚀Надо сказать, что он такой не один - все последние недели ветка фьючерса на газ в Пульсе завалена стенаниями и рыданиями хомяков, которые залетали в "ракету", а получали второе и третье дно в подарок.
💰Наш герой отличился тем, что не просто спустил все деньги - он сначала набрал кредитов, потом на эти кредиты набрал фьючерсов с плечом, а уже затем проиграл все одолженные деньги. Суммарно его долг составил 4 млн рублей.
🤦♂️Как он пишет сам, жена не в курсе результатов его потрясающих бизнес-идей. А сам он 3 ночи (на момент 13 февраля) не спал от нервного срыва и непонимания, что делать дальше. Признаётся, что уже просадил на бирже столько, сколько ему не заработать и за 10 лет.
"Кто здесь недавно, ребят, не спорьте с рынком. И даже если что-то кажется 100-процентным вариантом, то это не так. Стопы и ещё раз стопы. Не брезгуйте." - даёт мудрый совет наш герой.
Лично я бы немного переиначил концовку этой фразы: "Мозги и ещё раз мозги. Не брезгуйте" 😉
✊Искренне надеюсь, что у парня всё будет хорошо, и он сделает правильные выводы из этой ситуации. Хотя... я не уверен.
📍Предыдущая трэш-история из рубрики "Слёзы Пульса" здесь.
#слезы_пульса
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥20👍14😱6❤3🤯3😁1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
👆Вдогонку к предыдущему посту 😁
Когда «случайно» получил маржин-колл и теперь пишешь в ТП Тинька, чтобы они всё откатили обратно.
Когда «случайно» получил маржин-колл и теперь пишешь в ТП Тинька, чтобы они всё откатили обратно.
🤣17😁4🔥2👍1