Интригу по первой книге тянуть не буду, в комментах уже дали правильный ответ.

🛕На днях купил книгу Дж. С. Клейсона «Самый богатый человек в Вавилоне». Эту книгу часто называют «главной книгой о богатстве», она была впервые издана в 1926 году и с тех пор выдержала просто невероятное количество переизданий.

Естественно, я её читал в прошлом, и не один раз. Впервые я прочел эту книгу, если не ошибаюсь, в 2013 году – больше 10 лет назад. Но до этого я просто находил ее в интернете и либо читал онлайн, либо скачивал pdf на свой комп. Так я делаю с большинством книг, которые собираюсь прочесть.

📚И вот, совершенно спонтанно приобрел бумажный экземпляр в качественном твердом переплёте. Случайно увидел на полке в магазине среди других книг о финансах и саморазвитии, и просто не смог пройти мимо.

🦁Понравились тиснёные львы на обложке и золотистый цвет издания. Решил, что она займет достойное место на моей книжной полке. Кстати, стоила книга совсем недорого (по современным меркам) – по-моему, всего 379 рублей.

Такие дела. Если вдруг не читали, то прям советую - книга легкая и в виде притч, можно прочитать за пару вечеров. Отлично упорядочивает базовые принципы сохранения и приумножения капитала.

✌️Всем отличных выходных, я пошел читать📖

🇮🇳P.S. Кстати, резная статуэтка Будды - привезена из Индии 5 лет назад, изготовлена тамошними умельцами в храме близ Мумбаи. По индийским верованиям - дарует гармонию, умиротворение и богатство. Один из моих жизненных талисманов.

#книги #челлендж

⚡️Свежие "золотые" облигации: Полюс PLZL-01

Тут у нас интереснейшее размещение. Не "Селигдаром" единым, как говорится.

⚜️"Полюс" завершил размещение выпуска облигаций с номиналом в золоте серии 001PLZL-01 объемом около 15 млрд рублей, что соответствует примерно 2,6 тоннам золота.

Логика похожа на замещающие облигации: валютная доходность к погашению, курсовой эффект идет отдельно. Вместо валюты выступает золото. Это хороший хедж против ослабления рубля (что, как мы понимаем, очень вероятно в 2024-м году и дальше).

Делаю подробные обзоры только на те выпуски облигаций, которые действительно считаю интересными для покупки. Мой облигационный портфель в сумме уже превысил 1,5 миллиона рублей и в нём сейчас порядка 100 различных выпусков бондов.

Эмитент: ПАО «Полюс»

⚜️«Полюс» - крупнейший производитель золота в РФ и одна из 5 ведущих мировых золотодобывающих компаний. «Полюс» обладает самыми большими запасами золота в мире (доказанные и вероятные запасы составляют 97 миллионов унций), что является фундаментом дальнейшего устойчивого роста производства. Основные предприятия компании расположены в Красноярском крае, Иркутской и Магаданской областях и Республике Саха (Якутия).

📊Согласно отчетам рейтинговых агентств:
👍наличие богатой минерально-сырьевой базы;
👍один из наиболее низких показателей себестоимости в мире;
👍отсутствие зависимости от покупателей и труднозаменимых поставщиков;
👍высокие оценки бизнес-профиля и корпоративного управления.

Из минусов:
👎чувствительность объема выручки к укреплению рубля;
👎реализация золота по-прежнему отстает от его производства, но данная ситуация является временной.

📊Наиболее свежая отчетность по РСБУ (что это такое?) доступна за 9 месяцев 2023 года. Из неё следует, что убыток «Полюса» составил ₽72 млн, снизившись в 6 раз по сравнению с ₽431 млн в предыдущем году.

📈При этом по данным консолидированной отчетности «Полюса» по стандартам МСФО выручка за 1-е полугодие 2023 года составила 186 млрд руб., чистая прибыль – 50 млрд руб.

⭐️Кредитный рейтинг: ruAAA от ЭкспертРА - выше, как говорится, только звёзды.

⚙️Параметры выпуска

● ISIN: RU000A107PA7
● Номинал: 1 грамм золота (5800 руб. на 27.01.2024)
● Объем: ~2,6 тонн золота (15 млрд руб.)
● Погашение: 20.07.2029
● Купонная доходность: 3.1%
● Доходность к погашению: неизвестно
● Периодичность выплат: 2 раза в год
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Рейтинг: ruААА (ЭкспертРА)

👉Кол-во бумаг в выпуске: 2 614 380 штук.

👉Сбор заявок на выпуск прошел 23 января. Ставка 1-го купона установлена на уровне 3,1% и зафиксирована на весь срок обращения. Срок обращения облигаций - 5,5 лет, купоны по выпуску полугодовые.

👉Есть опция досрочного погашения облигаций по требованию владельцев, если Банк России не устанавливает и/или не публикует учетную цену на золото в течение 10 рабочих дней подряд.

👉Компания планирует направить привлеченные средства на рефинансирование текущего долга и общекорпоративные цели.

Резюме: озолотимся?🤔

⚜️Итак, Полюс только что разместил выпуск "золотых" облигаций объемом 15 млрд руб. (2,6 тонн золота) на 5,5 лет с выплатой купонов 2 раза в год.

✅Крупнейший золотопроизводитель России и один из крупнейших в мире с высочайшей кредитной надежностью, что подтверждается оценками рейтинговых агентств.

✅Привязка облигаций к золоту, которое традиционно торгуется в USD, позволяет эффективно защищаться против инфляции и ослабления рубля.

✅Крупный объем выпуска (15 млрд рублей, 2,6 млн бумаг) гарантирует хорошую ликвидность облигаций на вторичном рынке.

⛔️Полугодовой купон в 3,1% - явно не совсем то, на что рассчитывал рынок. К доходности облигаций есть вопросы.

💼У меня в портфеле "золотых" облигаций пока нет (я предпочитаю спотовое золото или фонды, чтобы не привязываться к конкретной дате погашения). Но если бы я выбирал между 2 эмитентами, скорее всего предпочёл бы выпуски от "Селигдара" - из-за более высокой купонной доходности и ежеквартальных выплат.

Поставьте "🔥", если понравился обзор 😉

📍ТОП облигаций с купоном от 15% - жмяк!

📍Обзор облигаций Самолет БО-П13 - клац-клац!

#обзор #облигации #PLZL #золото

🎬Эпизод 12-летней давности:

— Я тут зашла в сеть и купила 1 биткоин прошлой ночью.
— Правда? Это будущее!
— Я не знаю, как-то не чувствую, что это реально.
— Реальность может измениться. Просто наблюдай.

📽Самое первое упоминание биткоина в кино. Этот эпизод сериала "Хорошая жена" (The Good Wife) был выпущен летом 2012 года. Биток тогда стоил около 5 баксов😲

☝️P.S. Не знаю как у вас, а у меня этот актёр навечно ассоциируется только с "Американским пирогом" 🤣

📍Биткоину 15 лет! Почему это важно - клац-клац.
📍Про уход биржи Binance из России писал тут.

#видео #btc #крипта

🛕Каково быть самым богатым человеком в Вавилоне?

📚Наш книжный инвест-челлендж официально открыт! И мной уже прочитана первая книга из запланированных 12-ти.

Прогресс: ★☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆

📜Книга, с которой стоит начать: "Самый богатый человек в Вавилоне". Ей уже почти 100 лет, а историям в ней - несколько тысячелетий, но она никогда не устареет.

🦉Предлагаю вспомнить несколько важных и глубоких цитат из книги.

❝Заставьте каждую монету работать, чтобы она воспроизводила себя подобных, словно скот в поле, и направляла постоянные потоки богатства в ваш кошелек❝
***
❝Распределяй свои траты так, чтобы у тебя хватило денег на насущные нужды, на развлечения и на удовлетворение своих основных желаний, не тратя при этом больше девяти десятых от заработка❝
***
❝Часть заработанного тобой принадлежит тебе, и ты должен сохранить это. Эта часть должна быть не меньше одной десятой, независимо от того, сколько ты зарабатываешь. Можно и больше, если ты в состоянии позволить себе это. В первую очередь расплатись с собой. Не плати портному и обувщику больше, чем ты можешь себе позволить из оставшегося. И не забудь оставить деньги на еду, милостыню и приношения богам❝
***
❝Оберегайте свои сбережения от пропажи, вкладывая их только в надежное дело и будучи уверенным, что вы получите их назад с прибылью. Советуйтесь с мудрыми людьми. Советы знающих оцениваются на вес золота. И да защитит их мудрость ваши кошельки❝
***
❝Развивай свои силы, учись, чтобы набраться мудрости и умения, и поступай так, чтобы уважать себя. Таким путем ты приобретешь веру в себя и сможешь добиться выполнения своих хорошо продуманных желаний❝
***
❝Богатство подобно дереву, которое вырастает из крошечного семени. Первая медная монета, которую ты сохранишь, станет этим семенем, из которого вырастет дерево богатства. Чем скорее ты посадишь это семя, тем скорее вырастет дерево. Чем усерднее ты будешь удобрять и поливать его постоянными сбережениями, тем скорее сможешь насладиться отдыхом в его тени❝
***
❝Радуйтесь жизни, пока вы живы. Не пытайтесь скопить слишком много. Если вы легко можете сохранить одну десятую от заработков, то и довольствуйтесь этим. Живите по доходам и не бойтесь тратить деньги. Жизнь хороша, когда она полна приятных вещей❝
***
❝Постоянно совершенствуйтесь в своих делах и используйте свои умения, дабы лучше служить тем, от чьих милостей зависите. Потому я призываю всех постоянно стремиться к улучшению, а не стоять на месте, ибо вас тут же обгонят❝
***
❝Мысли молодых подобны яркому свету метеоров, проносящихся по небу, но мудрость стариков – это свет вечных звезд, который настолько неизменен, что мореплаватель может сверять по ним свой курс❝
***
❝Душа свободного человека видит жизнь как череду проблем, которые нужно решать, и решает их, а душа раба только стонет: «Что я могу сделать, если я раб?»❝

Резюме

📚Такие дела. Если вдруг ещё не читали – настоятельно советую. Книга написана в очень необычном формате, в виде интересных историй из жизни обычных людей древнего Вавилона. Читается легко, ее можно «проглотить» буквально за пару вечеров.

💰И самое главное – все советы в ней действительно закладывают крепкие камни в фундамент вашей финансовой стабильности. Отлично упорядочивает базовые принципы сохранения и приумножения капитала.

Следующую книгу выберем вместе. На днях опубликую голосовалку, не пропустите.

✌️Всем отличного начала рабочей недели!

📍Кстати, вот тут рассказывал историю про самый первый крах на всех фондовых рынках мира🤯

#книги #челлендж

🔥10 важных цитат из книги "Самый богатый человек в Вавилоне"

🎬Для тех, кому было лень читать цитаты из утреннего поста - смонтировал для вас авторское видео в формате подкаста с классными иллюстрациями.

Все слайды в видео сделаны мной с помощью нейросети Kandinsky 3.0. Спасибо дяде Грефу за хороший инструмент.

▶️Если кому интересно, то вот мой ютуб-канал:
https://www.youtube.com/@Sid_inves

Видео выходят редко и по настроению. Вчера настроение было😉

📍Видеообзор моего ИИС смотрите тут.
📍Тиньков поясняет за российские акции - здесь.

#видео #книги #челлендж

🚘Делимобиль объявил новые подробности IPO:

📈Цена размещения составит ₽245-265 за акцию.

✅Предложение состоит исключительно из допэмиссии. Допэмиссия для IPO до выхода на рынок - это в общем-то хороший сигнал, т.к. акционеры не избавляются от своих акций, а реально привлекают деньги.

💰Привлечь собираются не более 3 млрд рублей. Привлеченные средства будут направлены на развитие бизнеса, снижение долговой нагрузки и на общекорпоративные цели.

⏳Сбор заявок от инвесторов начался сегодня, 29 января, и завершится предварительно 5 февраля. По плану, старт торгов акциями состоится на Мосбирже не позднее 7 февраля 2024 года под тикером DELI.

👉Выход «Делимобиля» на биржу может стать первым IPO в 2024 году, а сама компания — первым публичным оператором каршеринга в России.

👆Поехали! Главное, чтобы не получилось как на видео (кстати, со звуком оно интереснее)😁

🚗Подробный разбор Делимобиля перед выходом на IPO я недавно делал тут.

📍А в этом посте рассказывал, почему рост рынка РФ в 2024 году вполне вероятен.

#ipo #DELI

🤑Как получить больше 22% на вкладе, не вставая с дивана?

🤔Регулярно получаю вопросы: "Сид, куда сейчас пристроить деньги, если в биржу всё вбухивать не хочется? Ты ж умный, вон блоги об инвестициях ведёшь".

Отвечаю: в первой половине 2024 года - однозначно на вклады. При такой высокой ключевой ставке - это просто ТОП-1 для свободного кэша.

Ключевую ставку повышать уже почти гарантированно не будут - т.е. сейчас САМОЕ ЛУЧШЕЕ ВРЕМЯ, чтобы зафиксировать максимальный процент по депозитам на любой удобный срок - 3 месяца, полгода, год или более.

🔥А сами вклады удобнее и ВЫГОДНЕЕ всего открывать через Финуслуги.

💰Для новых клиентов Финуслуги предлагают промо-вклады в системообразующих банках под изначально повышенную ставку - почти 19%! Этот вариант особенно выгоден для крупных и долгосрочных вкладов.

Для вкладов поменьше логичнее воспользоваться промокодом BONUS55 и получить дополнительный бонус до +5.5% к базовой ставке (максимальная сумма бонуса - 4000 рублей). В этом случае по депозиту можно зафиксировать итоговую доходность вплоть до 22% на любой срок!

⚡️Например, в Росбанке (системобразующий банк) можно получить 16.7% на 6 месяцев + 5.5% к ставке. Итоговая ставка - 22.2% годовых!🤯

Фонды денежного рынка с их нынешними 15.5% просто нервно курят в сторонке.

Как зарегистрироваться и пользоваться?

👉Открываете счёт на Финуслугах (жмякаем СЮДА)
👉Верифицируетесь через Госуслуги / Тинькофф ID / Альфа ID
👉Если нет счета в Тинькофф или Альфе, нужно будет 1 раз встретиться с курьером Финуслуг
👉Открываете любой понравившийся вклад.

Сделайте эти простые действия - и будет вам счастье, максимальные ставки по депозитам и бонусы.

📍Всё по полочкам про Финуслуги - здесь👈

😎Кстати, я не только рассказываю про платформу, я и сам открываю вклады исключительно через Финуслуги. Сейчас у меня там три действующих вклада суммарно на 700 тыс. рублей, и в ближайшее время к ним добавится четвёртый. Так что я полностью отвечаю собственными деньгами за надежность и безопасность сервиса.

Ещё жирный плюс в сравнении с фондами и облигациями - никаких налогов вплоть до суммы дохода 150К рублей. Ну шикарно же!

🤩И ВПРИДАЧУ КО ВСЕМ ПЛЮШКАМ: 1000 руб. лично от меня

🎁При открытии 1-го вклада от 100 тыс. рублей по моей ссылке, я дарю 1000 рублей в качестве благодарности за доверие.

Резюмирую: можно вообще не выходя из дома положить деньги на депозит по шикарнейшей ставке аж до 22%, и ещё получить дополнительную 1000 от меня вообще просто так, за ваши красивые глаза. Таких условий больше нет ни у кого, я специально проверял. Остальные блогеры, упоминающие Финуслуги, просто получают бонус за вас и потирают руки, а я честно делюсь с вами.

👉Акция действует по 30 июня 2024 включительно.
👉Промокод: BONUS55 (если открываете вклад с доп. бонусом +5.5% к ставке)

Не забудьте оставить комментарий под этим постом, если решите открыть депозит 😊 Можете не оставлять, но тогда я не буду знать, кому перевести дополнительную 1000 рублей.

PS. Делитесь постом с друзьями и родственниками. Пусть пользуются возможностью, пока доступно. За каждый открытый 1-й вклад по ссылке подарю косарь, слово пацана 🤜🤛

⚡️Свежие юаневые облигации: РУСАЛ 001Р-06

🇨🇳1 февраля РУСАЛ размещает очередной выпуск облигаций в китайских юанях. Интересно? Мне - да! Поэтому я приготовил для вас самый детальный разбор.

Логика похожа на доходность по замещающим облигациям: валютная доходность к погашению, курсовой эффект идет отдельно. Это хороший хедж против ослабления рубля (что, как мы понимаем, очень вероятно в 2024-м году и дальше).

Делаю подробные обзоры только на те выпуски облигаций, которые действительно считаю интересными для покупки. Мой облигационный портфель в сумме уже превысил 1,5 миллиона рублей и в нём сейчас порядка 100 различных выпусков бондов.

Эмитент: ПАО ОК «РУСАЛ»

🔩"РУСАЛ" — компания с долей около 5,6% в мировом производстве алюминия, а также с долей около 4,5% в мировом производстве глинозема. Собственная ресурсная база, полный цикл производства и использование ГЭС позволяют поддерживать одну из самых низких себестоимостей в отрасли.
Компании принадлежат 26% акций ГМК Норникель — одного из крупнейших в мире производителей никеля, палладия, платины и меди. РУСАЛ управляет производствами в 20 странах на 5 континентах.

📊Согласно отчетам рейтинговых агентств:
👍сильный бизнес-профиль как глобального игрока;
👍один из наиболее низких показателей себестоимости в мире;
👍обеспеченность ресурсной базой;
👍географическая диверсификация продаж;
👍высокие оценки корпоративного управления.

Из минусов:
👎высокая долговая нагрузка;
👎сильная зависимость от одного типа продукции - алюминия и сплавов на его основе.

📊Наиболее свежая отчетность по МСФО (что это такое?) доступна за 6 месяцев 2023 года. Из неё следует, что по сравнению с 2022 годом на 12,8% упала выручка, чистая прибыль составила $420 млн (+270% п/п), чистый долг держится на уровне $6,3 млрд, а показатель чистый долг/EBITDA достиг невероятной цифры 12,3.

Отчасти виноват Норникель, который больше не радует акционеров высокими дивидендами. Однако, у них в кубышке по-прежнему внушительная сумма, которая позволит РУСАЛу обслуживать долг и финансировать CAPEX в 2024-2025 гг.

📈При этом аналитики ожидают, что 2-я половина 2023 и 2024 год покажут более благоприятные цифры благодаря ослаблению рубля.

⭐️Кредитный рейтинг: А+(RU) от АКРА.

⚙️Параметры выпуска

● Номинал: 1000 CNY
● Объем: 500 млн юаней
● Погашение: 05.08.2026
● Купонная доходность: 7,25...7,5%
● Доходность к погашению: 7,45...7,71%
● Периодичность выплат: 4 раза в год
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Рейтинг: А+ (RU) от АКРА

👉Сбор заявок на выпуск намечен на 1 февраля 2024 года. Облигации начнут торговаться на бирже 7 февраля.

👉Организаторы – Газпромбанк, Инвестбанк Синара. Агент по размещению – Газпромбанк.

👉Все расчеты при выплате купонов и погашении выпуска будут проводиться в юанях, с возможностью выплат по решению эмитента и по запросу инвесторов в безналичном порядке в рублях РФ.

Резюме: покитаёзим?🤔

🔩Итак, РУСАЛ размещает выпуск юаневых бондов объемом 500 млн юаней на 2,5 года с ежеквартальной выплатой купонов.

✅В целом к надежности эмитента вопросов нет - это один из глобальных и мощных игроков на рынке алюминия, что подтверждается оценками рейтинговых агентств.

✅Ориентир купонной доходности - 7.25...7.5%, что по юаневым облигациям выглядит выше рынка. Соответственно, доходность к погашению тоже весьма привлекательная.

✅Никаких дополнительных приколов типа амортизации и/или оферты, что при прочих равных я считаю позитивным моментом.

💼Вывод: при сохранении валютной ставки купона выше 7%, выпуск выглядит вполне многообещающим. С такими параметрами вполне можно дать в долг небритому Олегу Дерипаске. Моя собственная шкура тем временем уже в игре - я держу и акции РУСАЛа, и один из предыдущих выпусков облигаций в юанях на довольно приличную сумму.

Поставьте "🔥", если понравился обзор 😉

📍ТОП облигаций с купоном от 15% - жмяк!
📍Обзор облигаций Самолет БО-П13 - клац-клац!
📍Обзор "золотых" облигаций Полюса - тык!

#обзор #облигации #RUAL #CNY

😱"Дядя Коля" - почему его не зовут, а он приходит?

🦦На моем канале часто упоминается понятие "маржин-колл", или на биржевом слэнге "дядя Коля" (иногда более официально - "Николай Моржов"). Обычно оно всплывает в моей рубрике "Слезы Пульса", когда мы начинаем разбирать трагические кейсы хомяков, сливших весь депозит. Напомню, что оно означает.

❗️Маржин-колл (margin call) — требование брокера к клиенту довнести средства на брокерский счет или же продать часть позиций.

Название исторически сложилось, когда сделки на биржах совершались по телефону. При недостатке средств брокер звонил клиенту (отсюда call — звонить) и предупреждал о необходимости пополнить баланс.

🤔Почему вдруг может случиться маржин-колл?

🤑Представьте классическую ситуацию: инвестор хочет много заработать, у него есть интересная идея, но при этом капитал весьма ограничен. Инвестор решает взять деньги в долг у брокера.

💰Брокер соглашается, но, перед тем как дать деньги, оценивает портфель инвестора и смотрит, можно ли использовать его в качестве залога. Так он убедится в платежеспособности клиента.

📉Если вдруг котировки при маржинальной торговле пойдут не в ту сторону, в которую планировал клиент, он начнет нести убытки. Когда же стоимость ликвидного портфеля станет меньше минимального уровня, инвестор и получит от брокера маржин-колл (например, как случилось тут, тут и вот тут).

⛔️А если дядю Колю проигнорировать?

💸Если клиент не отреагирует (то есть не довнесет средства), брокер начнет самостоятельно продавать активы с его счета и будет это делать до тех пор, пока стоимость ликвидного портфеля не превысит показатель начальной маржи. Маржа — это размер собственных средств, которые могут выступать обеспечением по плечевым позициям. Рассчитывается, как стоимость портфеля за вычетом всех обязательств перед брокером.

Желаю вам не встречаться с дядей Колей на своем инвест. пути😉

🤦‍♂️А завтра в очередной раз на очень трагичном примере покажу, что будет, если торговать в Тинькофф на заемные средства без мозгов.

#ликбез #видео