👋Binance уходит из России - что делать?💸

Крупнейшая криптобиржа Binance (в простонародье "Банан") уходит из России и прекращает вести всякую деятельность с клиентами, имеющими гражданство РФ. Теперь уже окончательно и бесповоротно.

💌На днях мне на почту, как и многим другим российским крипто-энтузиастам, пришло "письмо счастья" от площадки. В нём они сообщили, что начиная с января 2024 года Binance исключает рубль из своих торговых пар, а статусы мерчантов (людей, которые вели p2p-торговлю и покупали/продавали крипту за рубли) будут аннулированы. В общем, нас снова вышвырнули просто за "неправильное" гражданство и место проживания.

💪Компания долгое время рассказывала о принципах построения свободного общества, в котором власти не смогут дотянуться до наших сбережений. Биржа обещала сражаться за право каждого человека свободно распоряжаться своими активами, однако, когда дело коснулось антироссийских санкций - Binance начала не сражаться, а ме-е-едленно отступать.

Ещё в 2022 г. на Binance были введены ограничения, не позволяющие клиентам из РФ хранить больше 10 тыс. $ на одном аккаунте. При этом излишки никто не конфисковал, а у российских граждан было достаточно времени и инструментов для вывода.

💱Основное беспокойство пользователей вызывал вопрос о том, куда будут переведены их активы. Binance ранее уже заявила, что все средства останутся в целости и сохранности. В сентябре 2023 года весь российский сегмент биржи Binance был продан неизвестной до этого момента торговой площадке CommEX.

Кстати, почему-то я склонен доверять заявлениям Binance о безопасности своих активов гораздо больше, чем аналогичным заявлениям менеджмента СПб Биржи 😄😄

🤔 Что я делаю со своей криптой на Binance❓

Скажу честно - новости об уходе Binance с российского рынка я воспринял с грустью. Я был пользователем площадки с 2017 года - т.е. даже дольше, чем я инвестирую на фондовом рынке. А первое знакомство (и даже недолгое владение) криптовалютой у меня произошло в далёком 2012 году... но об этом я как-нибудь расскажу в отдельной статье.

🙁Расставаться с Бинанс печально - это была, без сомнения, самая удобная площадка для p2p-торговли криптоактивами с отличной ликвидностью, хорошим коммьюнити и профессиональной техподдержкой.

💵Но, как я уже отметил, не вижу никакого смысла паниковать. На данный момент у меня на биржевом кошельке хранятся несколько сотен $, и никто до озвученного срока не собирается их замораживать.

Более того - я спокойно продолжаю докупать криптовалюту на Binance даже сейчас, не опасаясь каких-то резких блокировок со стороны биржи. А к концу января 2024 года у меня в планах вывести эти оставшиеся средства на мой холодный криптокошелёк.

🇷🇺По моему мнению, происходящее не должно нас сильно пугать. Это просто ещё один закономерный шаг в последовательной политике дурацких янки по планомерному выдавливанию россиян из мировой финансовой системы. И как и в случае с предыдущими недружественными шагами, всегда найдутся обходные пути.

Если у вас, как и у меня, есть криптоактивы на Бинанс и вы опасаетесь за их сохранность, то переведите их на холодные кошельки или на отечественные биржи. Но не факт, что уже наши власти не будут устраивать на подобные организации гонения, поскольку пока криптовалютное законодательство в РФ так и не принято.

⚠️Мы все должны осознавать, что криптовалюты изначально являются рискованными активами. Проще говоря, никто не может нам дать гарантии, что с цифровыми монетами на любом кошельке (даже холодном) не случится что-то плохое.

Одним словом, пока ничего действительно страшного с криптой для россиян не происходит. Уход Binance оказался мягким, и всё это очень похоже на то, как ведут себя крупные западные компании, когда создают в России новое юрлицо и начинают продавать свои товары под другим брендом.

Тогда, по аналогии с Макдональдсом, новую площадку CommEX, возможно, следовало назвать "Крипто и точка".

👉Развернутая статья на эту тему - уже в моем блоге на Дзене.

#крипта

🤣«Как переехать в Россию, которую показывают по Первому каналу?» И когда уже начнут сжигать колдунов?

Самая полная подборка смешных, идиотских и реально каверзных вопросов Путину на вчерашней Прямой линии - уже на моем Дзен-канале.

Тщательно отобрал для вас самый трэш и угар 😉

И не забываем: сегодня - дивидендный гэп Лукойла и решение ЦБ РФ по ключевой ставке.

⚡️⚡️⚡️ Ставка - 16%! 🏛

ЦБ РФ в очередной раз поднял ставку. Смотрим на реакцию рынка.

⚡️Из пресс-релиза ЦБ:

«Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков».

🤔Эльвира на пресс-конференции снова без брошки 💎

🚀После объявления ставки, запустились мини-ракеты везде: на рынке акций (индекс снова выше 3000 п.), на рынке облигаций и по доллару.

🏛Ставка - 16%. Что будет с рынком и куда теперь нести деньги💰

Банк России повысил ключевую ставку в 5-й раз подряд, на 100 б.п. - с 15% до 16%. Это случилось на финальном, 9-м по счёту заседании совета директоров ЦБ РФ в 2023 году.

📊Причины очередного повышения ставки согласно ЦБ:

🔸Текущее инфляционное давление остается высоким. По итогам 2023 года годовая инфляция ожидается вблизи верхней границы прогнозного диапазона 7,0–7,5%.

🔸При этом рост ВВП в 2023 году, по оценке ЦБ, сложится выше октябрьского прогноза и превысит 3%. Это означает, что отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста во II полугодии 2023 оказалось более значительным, чем ЦБ оценивал в октябре.

🔸Общие темпы роста кредитования по-прежнему остаются высокими, хотя в отдельных сегментах кредитного рынка появились признаки замедления активности.

🔸Повысились инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий. Возвращение инфляции к цели в 2024 г. и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике.

🤔Цикл повышения ставки завершен?

Это самый главный вопрос, на который сейчас пытается ответить рынок. Абсолютное большинство аналитиков предполагает, что да.

И у нас есть основания так считать. Председатель ЦБ в ходе пресс-конференции сообщила о том, что Банк России близок к завершению цикла ужесточения ДКП.

"Если исходить из нашего базового сценария - да, наверное, действительно мы близки к завершению цикла повышения ставки. Но во многом все будет зависеть от ситуации, что будет происходить с устойчивыми компонентами инфляции" - Э. Набиуллина.

📉Что будет с фондовым рынком

Рынок акций сегодня немного воспрял духом - вниз его давили мрачные ожидания повышения ключевой ставки более чем на 16%. Когда ЦБ объявил решение, многие выдохнули, и на фондовом рынке началось небольшое мини-ралли наверх. Индекс, который утром упал прилично ниже 3000 п. на мощном дивгэпе Лукойла, к закрытию основной сессии вновь вернулся на отметки около 3030 п.

Из-за высоких процентных ставок в инструментах с фикс. доходностью, акции продолжат оставаться под давлением. Скорее всего, мы либо продолжим ходить в боковике в диапазоне 3000-3200, либо наконец продавим его вниз и постепенно уйдем к поддержке на 2800 п. В рывок рынка выше 3300 п. и обновление максимумов в ближайшие полгода лично мне не верится.

Среди прочих факторов, которые могут повлиять на российские акции - снижение цен на нефть и динамика курса рубля.

Очень дорогие кредиты население уже ощутило в уходящем квартале года - дальше к ним придется привыкать всем - и потребителям, и компаниям.

🤔Ну и куда теперь нести свои деньги?💰

Лично я продолжаю покупать и акции, и облигации, и размещать финансовую подушку безопасности на вкладах под "вкусные проценты".

💡Всё так же продолжает быть актуальным фонд Ликвидность (тикер $LQDT).

Покупки подешевевших ОФЗ тоже могут быть интересны после заседания ЦБ на перспективу нормализации инфляции в будущем, при этом высокая доходность будет зафиксирована надолго. По мере перехода к снижению ключевой ставки рынок рублевых облигаций начнет расти опережающими темпами.

💰Если цикл повышения ДКП действительно завершен (а всё на это указывает), то прямо сейчас открывается "окно возможностей" для размещения своих денег на депозитах с наилучшей доходностью. Возможно, таких ставок мы больше долго не увидим.

📉При этом прибыли банковского сектора, которые в 2023 году бьют рекорды, закономерно упадут в 2024: скажется снижение спроса на кредиты на фоне высоких расходов по вкладам. А это означает, что первоклассные банки станут менее прибыльными, а низкоклассные - вообще убыточными.

👉Развернутая статья по теме - уже в моем блоге на Дзене.

🚀 Чe кyпил? 😎 Инвecт-мapaфoн 15.12.2023 💼

📈В пятницу рынок поштормило в обе стороны - утром случился дивгэп Лукойла и индекс Мосбиржи улетел существенно ниже 3000 п. (хвост "свечки" почти коснулся 2950). Ну а в 13:30 по Москве слово взял Центробанк и обрадовал приунывший рынок повышением ставки "всего" на 100 б.п., до 16%.

А я тем временем продолжаю свой Инвест-марафон! 🏃🏼

Каждую пятницу я...

Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂

И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 2,5 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хЫщника. =Да-да, не удивляйтесь= (с)

📌 Итак, че купил 15.12.2023? 🚀
---------------------------------------------------------
АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ:

🛢 $LKOH Лукойл - 1 акция

✅Уверен, что сильные стороны Лукойла все и так знают, поэтому пробегусь лишь кратко по самым основным:
▸Доказанная десятилетиями эффективность бизнеса;
▸Признанная дивидендная фишка российского рынка - совокупная дивдоходность за 2023 г. ожидается в районе 16%;
▸Возможность выкупа до 25% акций у иностранных инвесторов с 50%-ным дисконтом;
▸Недооцененность по ключевым показателям - бумаги торгуются с мультипликатором P/E = 5.7, что на 4% ниже 10-летнего среднего уровня.

💼 $AFKS АФК Система - 2 лота

АФК - это почти как Berkshire Hathaway Уоррена Баффета, только на минималках и с учётом российских реалий 😄
Основные драйверы роста - IPO непубличных активов, снижение долга и возможный пересмотр дивидендной политики в лучшую сторону. Основные риски: долги, ещё раз долги, колебания валюты (от которых частично зависят результаты портфельных компаний и инвестпрограмма) и возможные новые санкции на саму АФК и её дочек.

🔹TMOS (фонд на индекс Мосбиржи) - 500 паёв.

Итого на акции и фонды акций потратил около 12 500 руб.
-------------------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ:

🥚 $RU000A1075E4 МТС 002Р-01 (флоатер) - 4 шт.

Продолжаю понемногу затариваться этой свежей телекоммуникационной облигацией с плавающим купоном.

Но зафиксировать хорошую доходность на пару-тройку лет вперёд тоже хочется. Поэтому добираю облигации с фикс. купоном и более-менее приличным кредитным рейтингом:

🔸$RU000A1077U6 Ульяновская обл. 34006 - 4 шт.

Свеженькая муниципальная облигация с родины Владимира Ильича с отличным ежеквартальным купоном в 14.5%, текущая доходность к погашению - 15,3%. Сейчас торгуется практически по номиналу. По моему мнению, лучшая региональная облигация из обращающихся на бирже на данный момент.

⛽️$RU000A107AW3 Аэрофьюэлз 2Р-02 - 4 шт.

Один из крупнейших операторов аэропортовых топливозаправочных комплексов в России, рейтинг ruBBB+ от "Эксперт РА", текущая доходность к погашению 17.09%, купонная доходность - 16%! На мой взгляд - шикарное сочетание рейтинга и доходности.

🔸OBLG (фонд корпоративных облигаций от ВИМ/ВТБ) - 10 паёв.

Итого на облигации потратил около 13 500 руб.
-------------------------------------------
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:

🔹$SLVRUB_TOM Биржевое Серебро - взял 100 грамм 😜

🔹$PDZ3 Палладий - взял 0.1 грамм через ОМС.

Итого на драгметаллы потратил около 13 500 рублей. Валюту на этой неделе не покупал.

💰Всего вложил в активы на этой неделе: 33.5К рублей.

Как видите, при откате рынка вниз до 3000 п. примерно выровнял суммы, которые направляю на акции и облигации. Фондовый рынок немного охладился, а вот упрямый бакс наоборот - снова перевалил за отметку 90 руб. Я продолжаю регулярно подкупать валютные инструменты типа юаня и металлов, но допускаю, что в моменте мы всё ещё можем потрогать 85-87 по $.

🤑 Следующая закупка планируется 22.12.2023.

Развернутый выпуск, как обычно - в Дзене.

📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️
https://xn--r1a.website/sid_inves/137

#инвест_марафон

🥲Просто ещё один случайный скрин портфеля российского инвестора из Тинькофф, который в 2021 году решил вложить сэкономленные с зарплаты деньги в "перспективные" американские акции, в основном биотехи 🧪

Помню, парень в Пульсе был очень грустным. Вышел он или нет из этих позиций до их окончательной заморозки, не знаю. Но знаю, что все перечисленные акции после момента скрина сложились ещё в несколько раз...💸

📉Может, сумма портфеля кому-то покажется несущественной, но терять больше 60% накоплений в моменте всегда неприятно. И поучительно 😉

Всем хорошего субботнего вечера и разумных инвестиций! ✌️

📌Предыдущий пост из рубрики:
https://xn--r1a.website/sid_inves/152

#слезы_пульса

⚡️Тинькофф принудительно закрывает валютные позиции до 21 декабря

У нас тут очередной плохой звонок по валюте и валютным инструментам.

⛔️«Тинькофф Инвестиции» запрещает короткие позиции по долларам США и юаням. Их необходимо закрыть до 21.12.2023 года включительно, иначе они будут закрыты принудительно.

💵Также брокер исключает из обеспечения непокрытой позиции доллары США, юани, облигации, номинированные в юанях, и гонконгские доллары.

🔄Ставки риска по этим активам будут изменены постепенно. В ночь с 15 на 16 декабря ставка увеличилась до 50%, в ночь с 18 на 19 декабря увеличится до 60%, с 19 до 20 декабря — до 70%, в ночь с 20 на 21 декабря — до 80% и к следующей пятнице до 100%.

«После вступления изменений в силу 22 декабря указанные активы перестанут учитываться в расчете размера ликвидного портфеля», — отмечается в сообщении брокера.

❌Одновременно с Тинькофф о запрете коротких позиций по иностранным валютам, в том числе и дружественным, объявил БКС.

Более развернутая статья - уже в моем Дзене.