🔥"Вывезли в лес и чуть не убили за долги". Обратная сторона успешного успеха
Ну что, соскучились по «Слезам Пульса»?😉 Сегодняшняя история не связана напрямую с фондовым рынком. Но она тесно связана с тем, как многие "успешные трейдеры" и "инвест-инфлюэнсеры" обрабатывают свою наивную аудиторию.
🤑Каждый из вас наверняка видел каналы типа "Вася Пупкин и его 100500 миллионов", где Вася тратит направо и налево миллионы ₽, заработанные на успешных сделках. "Вы можете так же!" - улыбаясь винирами, заявляет Вася. А всего-то нужно вступить в закрытый платный Васин чат или купить курсы за 100 тыщ ₽. Но разве 100 тыщ - это деньги, когда благодаря Васе вы уже через несколько дней будете ворочать мильёнами!
Герой истории - молодой мужчина из Москвы. 28-летний парень тоже мечтал о красивой жизни с миллионами $ на счету, но теперь скрывается от кредиторов и "решал" и пытается отдавать многомиллионные долги, работая в такси по 18 часов в сутки.
😎Всё началось с того, что он насмотрелся на своих "невероятно успешных" знакомых в интернете и решил, что вот он - шанс круто повернуть свою судьбу. И судьба действительно повернулась к нему, только совсем не тем местом, которым он ожидал.
💰Парень заплатил 500 тысяч ₽ за возможность войти в "элиту" арбитражников криптовалюты. Причем таких денег у него естественно не было, а сам он как я понимаю официально нигде не работал. Поэтому он убедил своих родителей оформить кредит в банке и отдать все деньги ему.
Сразу после "взноса" он переехал к своим "коллегам" в одну из башен Москва-Сити, где располагался офис.
🔺По сути, это работало как типичная пирамида - чтобы продолжать арендовать роскошный офис в Москва-Сити и демонстрировать красивую жизнь, нужен был постоянный приток денег от новых "мамкиных бизнесменов". А реальный арбитраж был вторичной деятельностью для запудривания мозгов.
Вожаком этого «успешного успеха» был некий поклонник Аяза Шабутдинова и «Бизнес Молодости», которого, к слову, лишили прав за то, что он катался по Москве, будучи обдoлбанным кокаином. В соцсетях они с коллегами транслировали картинку жизни, где всё шло «наверх», даже когда реальная жизнь уже давно летела под откос. При этом крутые вечеринки всегда оставались на первом месте, что, конечно, вогнало нашего героя в ещё большие долги.
🤦♂️Никто не продумывал никакую долгосрочную тактику и стратегию - главным было выставить напоказ "боХатый" образ жизни, чтобы инвесторы в "арбитражную компанию" и желающие присоединиться к команде исправно несли деньги.
👊Конечно, долго так продолжаться не могло. Люди и МФОшки, у которых герой назанимал, начали приходить к нему и выбивать долги разными способами.
В какой-то момент у него отобрали паспорт и телефон, переписали номера родственников из телефонной книги и звонили им с угрозами.
🔪Дошло до того, что из-за долгов его похищали, вывозили в лес и угрожали убийством. Он прятался по хостелам и вот уже два года крутит баранку такси, пытаясь выбраться из финансовой ямы. Бонусом к этому, банки ещё и заблокировали ему счета за отмывание денег.
🎯Подытожу
Быстрое обогащение ДЕЙСТВИТЕЛЬНО существует, но чаще всего это обогащение как раз-таки тех людей, кто обещает вам это самое быстрое обогащение - за счёт ваших кровно заработанных😉
💸"Деньги перетекают от жадных к терпеливым" - не пустая фраза, а суровая правда жизни. Если вы не родились с золотой ложечкой во рту и не работаете в Госдуме, зарабатывать деньги придется собственным трудом и временем, иногда очень долгим временем. У меня этот процесс продолжается уже 17-й год.
📍Предыдущие "Слёзы" здесь.
#слезы_пульса
Ну что, соскучились по «Слезам Пульса»?😉 Сегодняшняя история не связана напрямую с фондовым рынком. Но она тесно связана с тем, как многие "успешные трейдеры" и "инвест-инфлюэнсеры" обрабатывают свою наивную аудиторию.
🤑Каждый из вас наверняка видел каналы типа "Вася Пупкин и его 100500 миллионов", где Вася тратит направо и налево миллионы ₽, заработанные на успешных сделках. "Вы можете так же!" - улыбаясь винирами, заявляет Вася. А всего-то нужно вступить в закрытый платный Васин чат или купить курсы за 100 тыщ ₽. Но разве 100 тыщ - это деньги, когда благодаря Васе вы уже через несколько дней будете ворочать мильёнами!
Герой истории - молодой мужчина из Москвы. 28-летний парень тоже мечтал о красивой жизни с миллионами $ на счету, но теперь скрывается от кредиторов и "решал" и пытается отдавать многомиллионные долги, работая в такси по 18 часов в сутки.
😎Всё началось с того, что он насмотрелся на своих "невероятно успешных" знакомых в интернете и решил, что вот он - шанс круто повернуть свою судьбу. И судьба действительно повернулась к нему, только совсем не тем местом, которым он ожидал.
💰Парень заплатил 500 тысяч ₽ за возможность войти в "элиту" арбитражников криптовалюты. Причем таких денег у него естественно не было, а сам он как я понимаю официально нигде не работал. Поэтому он убедил своих родителей оформить кредит в банке и отдать все деньги ему.
Арбитраж валют - это торговая стратегия, при которой посредник закупает валюту по одной цене и продает по цене выше, извлекая выгоду. Фактически, арбитражники зарабатывают на спредах между покупкой и продажей - так же, как это делает любой банковский обменник.
Сразу после "взноса" он переехал к своим "коллегам" в одну из башен Москва-Сити, где располагался офис.
🔺По сути, это работало как типичная пирамида - чтобы продолжать арендовать роскошный офис в Москва-Сити и демонстрировать красивую жизнь, нужен был постоянный приток денег от новых "мамкиных бизнесменов". А реальный арбитраж был вторичной деятельностью для запудривания мозгов.
«Как-то раз мы в одну ночь умудрились потратить 500 тысяч ₽ просто на катание на машинах», — пишет наш герой.
Вожаком этого «успешного успеха» был некий поклонник Аяза Шабутдинова и «Бизнес Молодости», которого, к слову, лишили прав за то, что он катался по Москве, будучи обдoлбанным кокаином. В соцсетях они с коллегами транслировали картинку жизни, где всё шло «наверх», даже когда реальная жизнь уже давно летела под откос. При этом крутые вечеринки всегда оставались на первом месте, что, конечно, вогнало нашего героя в ещё большие долги.
🤦♂️Никто не продумывал никакую долгосрочную тактику и стратегию - главным было выставить напоказ "боХатый" образ жизни, чтобы инвесторы в "арбитражную компанию" и желающие присоединиться к команде исправно несли деньги.
👊Конечно, долго так продолжаться не могло. Люди и МФОшки, у которых герой назанимал, начали приходить к нему и выбивать долги разными способами.
В какой-то момент у него отобрали паспорт и телефон, переписали номера родственников из телефонной книги и звонили им с угрозами.
🔪Дошло до того, что из-за долгов его похищали, вывозили в лес и угрожали убийством. Он прятался по хостелам и вот уже два года крутит баранку такси, пытаясь выбраться из финансовой ямы. Бонусом к этому, банки ещё и заблокировали ему счета за отмывание денег.
"Вот такой дорогой опыт получился. Все эти курсы достигаторства идут на х..." - философски резюмирует неудавшийся миллиардер.
🎯Подытожу
Быстрое обогащение ДЕЙСТВИТЕЛЬНО существует, но чаще всего это обогащение как раз-таки тех людей, кто обещает вам это самое быстрое обогащение - за счёт ваших кровно заработанных😉
💸"Деньги перетекают от жадных к терпеливым" - не пустая фраза, а суровая правда жизни. Если вы не родились с золотой ложечкой во рту и не работаете в Госдуме, зарабатывать деньги придется собственным трудом и временем, иногда очень долгим временем. У меня этот процесс продолжается уже 17-й год.
📍Предыдущие "Слёзы" здесь.
#слезы_пульса
5🔥114👍83🤯9❤8😁3😱3
👨🏻💻IPO Аренадата: честный разбор. Участвовать или нет
Слухи об IPO Аренадата ходили ещё с прошлого года, и вчера компания наконец объявила параметры первичного размещения. Подать заявку можно до 30 сентября, а уже 1 октября акции будут допущены к торгам.
🌐Эмитент: ПАО "Аренадата"
Arenadata - российский разработчик ПО и лидер по количеству коммерческих внедрений на рынке систем управления и обработки данных.
💎Продукты и услуги группы используют крупнейшие компании РФ в ключевых отраслях экономики. В числе клиентов: X5 Group, Магнит, «Вкусно – и точка», Газпромбанк и многие другие.
📍Презентация для инвесторов (сентябрь 2024)
📊Фин. показатели:
✅Выручка в 2023 г. достигла 4,0 млрд ₽ (+58% год к году) - рост более чем в 2,5 раза по сравнению с 2021 г. Рост связан со значительным расширением клиентской базы, а также увеличением продаж текущим клиентам дополнительных продуктов.
✅Чистая прибыль за 2023 увеличилась на 50% г/г до 1,5 млрд ₽, вслед за ростом OIBDA и на фоне эффективного контроля над расходами. Рентабельность по чистой прибыли - 37% (-2 п.п.). За 6 мес. 2024 прибыль 608 млн ₽ против убытка годом ранее. Свободный денежный поток по итогам 2023 составил 1 млрд ₽ против 300 млн ₽ в 2021 г.
✅На конец 2023 г. у группы отрицательный чистый долг, а промежуточное внешнее финансирование, привлеченное в 1П2024 г. из-за сезонности бизнеса, уже погашено.
⚙️Параметры IPO
⏳Сбор заявок - с 24 по 30 сентября. Старт торгов запланирован на 1 октября под "блатным" тикером DATA.
💰Ценовой коридор - от 85 до 95 ₽ за акцию. В первый же день книга заявок была покрыта по верхней границе диапазона. При цене 95 ₽ за акцию, общая капитализация компании составит около 19 млрд ₽.
👉Размещение пройдет по схеме Cash-out. И это минус для бизнеса, т.к. средства от IPO пойдут прямиком в карманы текущих акционеров, а не на развитие компании. Аналогичным образом недавно размещались МФК Займер и ВсеИнструменты.
👉На рынок придут 28 млн акций из числа имеющихся. Ожидаемый объем размещения - 2,66 млрд ₽. Free-float составит около 15%.
💸Дивиденды Аренадата
Дивполитика компании предусматривает выплату не менее 50% NIC (скорр. чистая прибыль) в случае, если отношение Чистый долг/OIBDA ниже 2х.
💰Компания стремится выплачивать дивиденды акционерам не реже 1 раза в год и наращивать их. В 2022 г. «Аренадата» выплатила дивы в размере 545 млн ₽, в 2023-м объем выплат составил 892 млн ₽, а в 2024-м — 1,45 млрд ₽.
🎯Перспективы бизнеса
📈Мировые рынки работы с данными, по прогнозам, будут только увеличиваться в ближайшие 3-5 лет. Прогнозируется поэтапное увеличение и доли Open Source (в 2022 г. он оценивался в 25,6 млрд $, в 2027 — будет на уровне 54 млрд $).
✅Драйверы роста: импортозамещение в IT-сфере, массовая цифровизация и курс на «суверенный интернет».
⚠️Ключевые риски
⛔️Сворачивание мер господдержки в ИТ-отрасли.
⛔️Дефицит на рынке высококвалифицированных ИТ-специалистов.
⛔️Ошибки и неудачная реализация продуктов при выходе на более масштабные проекты и новые рынки.
⛔️Конкуренция с российскими разработчиками и/или возврат иностранных аналогов на наш рынок.
🎯Резюме
Размещение явно привлекательнее с точки зрения инвестора, чем недавние IPO ВсеИнструменты или АПРИ. По темпам роста и маржинальности компания выглядит лучше IT-гигантов на Мосбирже (VCKO, SOFL, YNDX, HHRU). Параметр EV/OIBTDAC — 12,7, примерно как у Диасофт, но дороже Ивы.
👎Явный минус - схема Cash-out. Видимо, мажоритариям не хватает на новый самолет или яхту. Выглядит как способ обкэшиться на наивных хомяках.
🚀Компания выходит в удачное время: конкурентов нет, зато есть господдержка; выручка и прибыль выросли за счет кратного прироста клиентской базы после февраля 2022; народ верит в IPO и у народа много свободных денег, которые он с удовольствием несёт на биржу.
👀Лично я понаблюдаю со стороны. Однако вполне допускаю, что это размещение, в отличие от нескольких предыдущих, будет перспективным.
#IPO #DATA
Слухи об IPO Аренадата ходили ещё с прошлого года, и вчера компания наконец объявила параметры первичного размещения. Подать заявку можно до 30 сентября, а уже 1 октября акции будут допущены к торгам.
🌐Эмитент: ПАО "Аренадата"
Arenadata - российский разработчик ПО и лидер по количеству коммерческих внедрений на рынке систем управления и обработки данных.
💎Продукты и услуги группы используют крупнейшие компании РФ в ключевых отраслях экономики. В числе клиентов: X5 Group, Магнит, «Вкусно – и точка», Газпромбанк и многие другие.
📍Презентация для инвесторов (сентябрь 2024)
📊Фин. показатели:
✅Выручка в 2023 г. достигла 4,0 млрд ₽ (+58% год к году) - рост более чем в 2,5 раза по сравнению с 2021 г. Рост связан со значительным расширением клиентской базы, а также увеличением продаж текущим клиентам дополнительных продуктов.
Темпы роста Arenadata сравнимы с публичными IT-компаниями. Например, выручка POSI в 2023 г. выросла на 61% до 22,2 млрд ₽, Астры – на 77% до 9,5 млрд ₽.
✅Чистая прибыль за 2023 увеличилась на 50% г/г до 1,5 млрд ₽, вслед за ростом OIBDA и на фоне эффективного контроля над расходами. Рентабельность по чистой прибыли - 37% (-2 п.п.). За 6 мес. 2024 прибыль 608 млн ₽ против убытка годом ранее. Свободный денежный поток по итогам 2023 составил 1 млрд ₽ против 300 млн ₽ в 2021 г.
✅На конец 2023 г. у группы отрицательный чистый долг, а промежуточное внешнее финансирование, привлеченное в 1П2024 г. из-за сезонности бизнеса, уже погашено.
⚙️Параметры IPO
⏳Сбор заявок - с 24 по 30 сентября. Старт торгов запланирован на 1 октября под "блатным" тикером DATA.
💰Ценовой коридор - от 85 до 95 ₽ за акцию. В первый же день книга заявок была покрыта по верхней границе диапазона. При цене 95 ₽ за акцию, общая капитализация компании составит около 19 млрд ₽.
👉Размещение пройдет по схеме Cash-out. И это минус для бизнеса, т.к. средства от IPO пойдут прямиком в карманы текущих акционеров, а не на развитие компании. Аналогичным образом недавно размещались МФК Займер и ВсеИнструменты.
👉На рынок придут 28 млн акций из числа имеющихся. Ожидаемый объем размещения - 2,66 млрд ₽. Free-float составит около 15%.
💸Дивиденды Аренадата
Дивполитика компании предусматривает выплату не менее 50% NIC (скорр. чистая прибыль) в случае, если отношение Чистый долг/OIBDA ниже 2х.
💰Компания стремится выплачивать дивиденды акционерам не реже 1 раза в год и наращивать их. В 2022 г. «Аренадата» выплатила дивы в размере 545 млн ₽, в 2023-м объем выплат составил 892 млн ₽, а в 2024-м — 1,45 млрд ₽.
🎯Перспективы бизнеса
📈Мировые рынки работы с данными, по прогнозам, будут только увеличиваться в ближайшие 3-5 лет. Прогнозируется поэтапное увеличение и доли Open Source (в 2022 г. он оценивался в 25,6 млрд $, в 2027 — будет на уровне 54 млрд $).
✅Драйверы роста: импортозамещение в IT-сфере, массовая цифровизация и курс на «суверенный интернет».
⚠️Ключевые риски
⛔️Сворачивание мер господдержки в ИТ-отрасли.
⛔️Дефицит на рынке высококвалифицированных ИТ-специалистов.
⛔️Ошибки и неудачная реализация продуктов при выходе на более масштабные проекты и новые рынки.
⛔️Конкуренция с российскими разработчиками и/или возврат иностранных аналогов на наш рынок.
🎯Резюме
Размещение явно привлекательнее с точки зрения инвестора, чем недавние IPO ВсеИнструменты или АПРИ. По темпам роста и маржинальности компания выглядит лучше IT-гигантов на Мосбирже (VCKO, SOFL, YNDX, HHRU). Параметр EV/OIBTDAC — 12,7, примерно как у Диасофт, но дороже Ивы.
👎Явный минус - схема Cash-out. Видимо, мажоритариям не хватает на новый самолет или яхту. Выглядит как способ обкэшиться на наивных хомяках.
🚀Компания выходит в удачное время: конкурентов нет, зато есть господдержка; выручка и прибыль выросли за счет кратного прироста клиентской базы после февраля 2022; народ верит в IPO и у народа много свободных денег, которые он с удовольствием несёт на биржу.
👀Лично я понаблюдаю со стороны. Однако вполне допускаю, что это размещение, в отличие от нескольких предыдущих, будет перспективным.
#IPO #DATA
3👍87👏8🔥7😁5🗿1
🤑Открыл НОВЫЙ вклад под РЕКОРДНЫЙ процент!
Помните мой вклад, который я открывал в сентябре прошлого года на 12 месяцев под "невероятные" в тот момент 13% годовых? Я недавно рассказывал, какой я дурачок. С тех пор прошло 7 заседаний ЦБ и 4 повышения ключевой ставки, после каждого из которых я в уме подсчитывал, сколько мог бы дозаработать, если бы купил на эти деньги фонд Ликвидность. И вот, он наконец-то завершился!
🚀Расскажу о том, как и куда я переложил тело вклада и проценты. Новый депозит я оформил весьма нестандартным способом и под рекордную доходность.
🤑Я лежу и стремительно богатею!
200 тысяч ₽ плюс накапавшие за это время проценты разморозились, чему я был очень рад. Весь доход по вкладу (26 019 ₽) я направил на брокерский счёт для будущих покупок, а 200 тыс. решил переложить на новый депозит. Тем более, что Центробанк снова повысил ключевую ставку, и условия по вкладам ещё улучшились - ставки теперь просто БЕШЕНЫЕ!
💡В этот раз я открыл вклад особенно необычным способом. Год назад я решил поэкспериментировать и при оформлении вклада поставил флажок на опции "Открыть новый вклад после завершения текущего", т.е. доверить Финуслугам самостоятельно выбрать наиболее оптимальный депозит и автоматически перевести туда мои средства.
🧐Насколько я понимаю, срок вклада они принимают аналогичным предыдущему, и затем подбирают максимальную доступную ставку. И меня выбранный вариант полностью устроил, так что я решил не предпринимать никаких действий и просто понаблюдать.
📲В день закрытия вклада мне пришли уведомления по смс и электронной почте о том, что вклад в Росбанке завершен и деньги вскоре вернутся на мой счет на Финуслугах. День закрытия выпал на воскресенье, а уже рано утром в понедельник пришло новое уведомление - о том, что средства в размере 200 тыс. ₽ успешно переведены в МКБ, где на мое имя открыт новый вклад под 20,5% годовых на 1 год.
😴А я даже палец о палец не ударил! До чего техника дошла. Мечта ленивого инвестора - можно буквально ничего не делать, а твои деньги будут без задержек и проволочек реинвестироваться под максимально возможную доходность.
💸Правда, проценты по депозиту Финуслуги любезно оставили на счете, и мне всё же пришлось войти в личный кабинет, чтобы перевести их себе на карту. Опции "Реинвестировать вообще всё, включая доход по вкладу" на площадке пока нет.
🤩Блин, как же это всё-таки удобно! Не то, что 16 лет назад, когда я ехал через полгорода с наличкой в трусах, чтобы открыть свой первый вклад.
📍Самая подробная инструкция, как зарегистрироваться и открыть вклад на платформе - здесь. Разберутся даже дети и пенсионеры.
В общем, удачно пристроил освободившиеся средства и доволен. У меня снова ШЕСТЬ действующих вкладов на Финуслугах, которые будут закрываться "лесенкой" в течение 2024 и 2025 года. Я считаю, это отличная тактика, тем более что сумма дохода как минимум до 190 тыс. ₽ в этом году полностью освобождается от налогов. Как тебе такое,Илон Маск фондовый рынок?
👍Платформе я доверил уже больше миллиона. Так что я всецело отвечаю собственным капиталом за безопасность и надежность сервиса.
📌Ссылка для открытия вклада: https://agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8K5521
Реклама. ООО "МБ Маркетплейс". ИНН 7727618949
Помните мой вклад, который я открывал в сентябре прошлого года на 12 месяцев под "невероятные" в тот момент 13% годовых? Я недавно рассказывал, какой я дурачок. С тех пор прошло 7 заседаний ЦБ и 4 повышения ключевой ставки, после каждого из которых я в уме подсчитывал, сколько мог бы дозаработать, если бы купил на эти деньги фонд Ликвидность. И вот, он наконец-то завершился!
🚀Расскажу о том, как и куда я переложил тело вклада и проценты. Новый депозит я оформил весьма нестандартным способом и под рекордную доходность.
🤑Я лежу и стремительно богатею!
200 тысяч ₽ плюс накапавшие за это время проценты разморозились, чему я был очень рад. Весь доход по вкладу (26 019 ₽) я направил на брокерский счёт для будущих покупок, а 200 тыс. решил переложить на новый депозит. Тем более, что Центробанк снова повысил ключевую ставку, и условия по вкладам ещё улучшились - ставки теперь просто БЕШЕНЫЕ!
💡В этот раз я открыл вклад особенно необычным способом. Год назад я решил поэкспериментировать и при оформлении вклада поставил флажок на опции "Открыть новый вклад после завершения текущего", т.е. доверить Финуслугам самостоятельно выбрать наиболее оптимальный депозит и автоматически перевести туда мои средства.
📩За пару дней до окончания срока вклада я получил от Финуслуг письмо на свою эл. почту, в котором они сообщили, что выбрали для реинвестирования вклад "МКБ Преимущество" на год со ставкой 20,5%.
🧐Насколько я понимаю, срок вклада они принимают аналогичным предыдущему, и затем подбирают максимальную доступную ставку. И меня выбранный вариант полностью устроил, так что я решил не предпринимать никаких действий и просто понаблюдать.
📲В день закрытия вклада мне пришли уведомления по смс и электронной почте о том, что вклад в Росбанке завершен и деньги вскоре вернутся на мой счет на Финуслугах. День закрытия выпал на воскресенье, а уже рано утром в понедельник пришло новое уведомление - о том, что средства в размере 200 тыс. ₽ успешно переведены в МКБ, где на мое имя открыт новый вклад под 20,5% годовых на 1 год.
😴А я даже палец о палец не ударил! До чего техника дошла. Мечта ленивого инвестора - можно буквально ничего не делать, а твои деньги будут без задержек и проволочек реинвестироваться под максимально возможную доходность.
Остаётся только получать уведомления и снимать сливки. Вот это я называю - по-настоящему идеально пассивное инвестирование 😎
💸Правда, проценты по депозиту Финуслуги любезно оставили на счете, и мне всё же пришлось войти в личный кабинет, чтобы перевести их себе на карту. Опции "Реинвестировать вообще всё, включая доход по вкладу" на площадке пока нет.
🤩Блин, как же это всё-таки удобно! Не то, что 16 лет назад, когда я ехал через полгорода с наличкой в трусах, чтобы открыть свой первый вклад.
📍Самая подробная инструкция, как зарегистрироваться и открыть вклад на платформе - здесь. Разберутся даже дети и пенсионеры.
В общем, удачно пристроил освободившиеся средства и доволен. У меня снова ШЕСТЬ действующих вкладов на Финуслугах, которые будут закрываться "лесенкой" в течение 2024 и 2025 года. Я считаю, это отличная тактика, тем более что сумма дохода как минимум до 190 тыс. ₽ в этом году полностью освобождается от налогов. Как тебе такое,
👍Платформе я доверил уже больше миллиона. Так что я всецело отвечаю собственным капиталом за безопасность и надежность сервиса.
📌Ссылка для открытия вклада: https://agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8K5521
Реклама. ООО "МБ Маркетплейс". ИНН 7727618949
5👍96❤9🗿9👏5🔥3
Сбер 27 сентября размещает необычный продукт - бескупонные дисконтные облигации 001Р-SBERD2 на 5 лет. Обещают 20% каждый год, т.е. за 5 лет капитал удваивается!
🖐Сегодня постараюсь на пальцах объяснить, в чем "фишка" дисконтных облиг от Сбера и какие есть плюсы и минусы этого инструмента.
📊Как работают дисконтные облигации
Инвестор покупает облигацию по цене ниже номинала (с дисконтом), а в конце срока получает назад весь заявленный номинал. Прибыль – это разница между ценой покупки и номиналом бумаги. Это и есть главное отличие от классических облигаций, где доход складывается из купонных платежей в течение всего срока обращения бумаги.
💰В случае со свежим выпуском 001Р-SBERD2, нам предлагается купить облигации с дисконтом 50% к номиналу (по 500 ₽) и спустя пятилетку получить ровно 1000 ₽.
🤔В чем подвох?
Главный подвох в том, что Сбер показывает нам цифру 20%, которая получается простым делением: 100/5 = 20% доходности. Вроде логично. Но на самом деле здесь оставлен за скобками важнейший фактор - сложный процент.
⚠️Если бы мы положили деньги на годовой депозит под 20%, и потом ежегодно продлевали его под аналогичную ставку ещё 4 раза, то мы должны были бы получить +150%, а не +100%, как здесь.
👉Покупка дисконтных бондов от Сбера примерно равнозначна вкладу в банке под 14,9% годовых на 5 лет с ежегодной капитализацией. А если капитализация ежемесячная (как у многих облигаций), то для удвоения капитала спустя 5 лет вообще достаточно ставки 13,95%. Звучит уже не так "вкусно", да?
🔎Какие альтернативы?
При этом даже у ОФЗ со схожим сроком погашения (не говоря уже о корп. бумагах) доходность YTM сейчас гораздо выше 15%. Вот навскидку:
🌊А у гос. флоатеров (с привязкой к RUONIA) текущие доходности вплотную приблизились к 20% за счет того, что почти все они торгуются ниже номинала.
📉Тут можно возразить: "Сид, но ведь ставку на 5-летнем горизонте точно снизят, и флоатеры проиграют сберовским облигам!" Хорошо, но если вы уверены в снижении ставки, тогда гораздо логичнее покупать длинные ОФЗ, чтобы дополнительно сыграть на росте их тела и получить не 15%, а все 25-30% доходности. Опять нестыковочка, и снова непонятно, зачем брать в портфель именно дисконтные облигации.
👍Плюсы выпуска:
✅Гарантированная доходность +100% в рублях через 5 лет. Можно накопить заранее определенную сумму к конкретному сроку.
✅Льгота долгосрочного владения (ЛДВ). При удержании более 3-х лет, инвестор после продажи или погашения облигаций освобождается от уплаты НДФЛ.
✅Низкий порог входа. Дисконтные облигации можно купить по цене от 500 ₽, тогда как для открытия вклада обычно необходимо не менее 10 тыс. ₽.
👎Минусы выпуска:
⛔️Доход ниже, чем по обычным облигациям. Фактическая доходность с учетом капитализации на самом деле не 20%, а всего 14-15% годовых.
⛔️Отсутствие денежного потока. Купонов не будет, а это значит их нельзя будет реинвестировать или потратить по своему усмотрению.
⛔️Беззащитны перед инфляцией. В принципе это относится к любым рублевым облигациям с фиксированным купоном, но там хотя бы купонные выплаты можно вкладывать в более выгодные инструменты в течение этих лет.
🎯Резюме: не видно смысла
🤔На мой взгляд, с инвестиционной точки зрения гораздо логичнее собрать портфель из ОФЗ с примерно тем же сроком обращения, а также разбавить их надежными корпоративными бумагами с высоким рейтингом. В таком случае эффективную доходность при нынешних ставках можно довести до уровня 18-20% без увеличения рисков.
💼Вывод: дисконтные облиги Сбера могут подойти разве что ультра-консервативным инвесторам, которым требуется
📍Ранее разобрал новые выпуски Поликлиника, ЯТЭК, ВИС Финанс.
#облигации #SBER
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
4👍205🔥46❤28👏7🆒1
🔥ТОП-7 дивидендных акций РФ от Сбера [сентябрь 2024]
⚡️Сбер (точнее, его исследовательское подразделение SberCIB) обновил свою подборку самых перспективных дивидендных акций на рынке РФ.
👇Расположу акции от самой низкой ожидаемой дивдоходности до самой высокой - чтобы было интереснее. Итак, открывает нашу сегодняшнюю подборку...
🏭 7. TRNFP Транснефть (12,7%)
У Транснефти отрицательный чистый долг, её долговая нагрузка - одна из самых низких среди нецикличных компаний. На конец 1П2024 Транснефть уже накопила ликвидные активы на сумму ок. 450 млрд ₽ (50% капитализации).
👉По итогам 2023 г. компания выплатила дивы 177,2 ₽ на акцию (див. доходность - 12%). С 2025 г. Транснефть может увеличить долю прибыли, направляемую на дивиденды, с 50% до 75%. В этом случае дивдоходность может вплотную приблизиться к 20%.
🛢️ 6. LKOH Лукойл (13,1%)
Дивиденды - главная "фишка" и долгосрочный катализатор роста акций Лукойла. Финальные дивы за 2023 г. составили 498 ₽. Аналитики Сбера полагают, что в 2024-2025 гг. годовые дивы могут превысить 900 ₽, обеспечив доходность ок. 15-16%.
👉Компания аккумулировала на балансе более 1 трлн ₽ денежных средств (около 25% рыночной капитализации). Любое их использование может стать дополнительным топливом для рывка Лукойла наверх.
🏦 5. BSPB Банк Санкт-Петербург (13,2%)
Дешевая база фондирования позволяет питерскому банку генерировать сверхвысокую чистую процентную маржу (8,6% за 6 мес. 2024) при низкой стоимости риска (0,9% за 6 мес. 2024).
👉SberCIB ожидают, что дивы по БСПб-ао в 2025 г. составят 51,8 ₽ на акцию. Поддержать рост котировок может и объявленный в июле байбэк.
🏦 4. SBER Сбер (14%)
Ага, "внезапно". На 4-м месте сам зелёный гигант нашего рынка.
👉В 2024 г. Сбер выплатил рекордные дивы в своей истории - 33,3 ₽ на акцию (доходность ок 10,5%). Чистая прибыль за 1П2024 выросла на 10% до 816 млрд ₽, а рентабельность капитала составила 25%. Консенсус-прогноз предполагает дальнейший рост дивидендов по итогам 2024.
🛢️ 3. TATN Татнефть (14,3%)
Инвестпрограмма Татнефти может сократиться, что позитивно скажется на дивидендах. Фин. результаты компании в 2024 обещают стать рекордными.
👉Татка платит дивы несколько раз в год, причем направляет на выплаты от 50% до 100% прибыли. По оценкам аналитиков, с 2025 г. компания сможет выплачивать акционерам 80% чистой прибыли (ок. 100 ₽ на акцию в год) при див. доходности 16-17%.
⛴️ 2. FLOT Совкомфлот (14,8%)
На доходы Совкомфлота негативно влияет ужесточение санкций США, но это уже учтено в котировках, по мнению сберовских экспертов. Компания торгуется с очень низкими коэффициентами EV/EBITDA на 2024 и 2025 г. - 2,0 и 1,6 соответственно (дисконт более 60% к среднему уровню с момента IPO).
👉При текущих котировках и текущих ставках фрахта судов, див. доходность может составить порядка 15% в ближайшие годы.
🏭 1. NLMK НЛМК (15,7%)
В ТОП-1 неожиданно ворвался НЛМК, которого ещё летом в сберовском списке вообще не было. Эксперты считают НЛМК фундаментально недооценённым после мощной коррекции.
👉Дисконт к историческому среднему значению EV/EBITDA превышает 40%. Дивдоходность может превысить 15%, этому поспособствует накопленная денежная "подушка", улучшающаяся рентабельность экспортных поставок и потенциальное ослабление рубля.
🤔 Что в итоге?
Итак, ТОП получился довольно разношерстным: в него попали и нефтегазовые компании, и банки, и металлурги, и даже морской перевозчик. Мне, как адепту качественной диверсификации по активам и по секторам, такая широта кругозора нравится.
💼В моем портфеле есть 6 из 7 перечисленных бумаг: не хватает только БСПб. В свое время я прозевал огромный потенциал акций своего бывшего зарплатного банка, а покупать на нынешних уровнях душит жаба. Лучше добавлю в портфель ещё Сбера - с ним богатеть можно хоть и не так стремительно, но зато стабильно.
📍ТОП-5 закредитованных компаний на Мосбирже
#топ_акций
⚡️Сбер (точнее, его исследовательское подразделение SberCIB) обновил свою подборку самых перспективных дивидендных акций на рынке РФ.
В последний раз эта подборка публиковалась в начале июня - тогда в неё вошли 9 потенциальных "див. фишек". Сейчас из нее были исключены сразу три эмитента (Глобалтранс, Юнайтед Медикал Груп и Газпром нефть), а добавлен только один.
👇Расположу акции от самой низкой ожидаемой дивдоходности до самой высокой - чтобы было интереснее. Итак, открывает нашу сегодняшнюю подборку...
У Транснефти отрицательный чистый долг, её долговая нагрузка - одна из самых низких среди нецикличных компаний. На конец 1П2024 Транснефть уже накопила ликвидные активы на сумму ок. 450 млрд ₽ (50% капитализации).
👉По итогам 2023 г. компания выплатила дивы 177,2 ₽ на акцию (див. доходность - 12%). С 2025 г. Транснефть может увеличить долю прибыли, направляемую на дивиденды, с 50% до 75%. В этом случае дивдоходность может вплотную приблизиться к 20%.
Дивиденды - главная "фишка" и долгосрочный катализатор роста акций Лукойла. Финальные дивы за 2023 г. составили 498 ₽. Аналитики Сбера полагают, что в 2024-2025 гг. годовые дивы могут превысить 900 ₽, обеспечив доходность ок. 15-16%.
👉Компания аккумулировала на балансе более 1 трлн ₽ денежных средств (около 25% рыночной капитализации). Любое их использование может стать дополнительным топливом для рывка Лукойла наверх.
Дешевая база фондирования позволяет питерскому банку генерировать сверхвысокую чистую процентную маржу (8,6% за 6 мес. 2024) при низкой стоимости риска (0,9% за 6 мес. 2024).
👉SberCIB ожидают, что дивы по БСПб-ао в 2025 г. составят 51,8 ₽ на акцию. Поддержать рост котировок может и объявленный в июле байбэк.
Ага, "внезапно". На 4-м месте сам зелёный гигант нашего рынка.
👉В 2024 г. Сбер выплатил рекордные дивы в своей истории - 33,3 ₽ на акцию (доходность ок 10,5%). Чистая прибыль за 1П2024 выросла на 10% до 816 млрд ₽, а рентабельность капитала составила 25%. Консенсус-прогноз предполагает дальнейший рост дивидендов по итогам 2024.
Инвестпрограмма Татнефти может сократиться, что позитивно скажется на дивидендах. Фин. результаты компании в 2024 обещают стать рекордными.
👉Татка платит дивы несколько раз в год, причем направляет на выплаты от 50% до 100% прибыли. По оценкам аналитиков, с 2025 г. компания сможет выплачивать акционерам 80% чистой прибыли (ок. 100 ₽ на акцию в год) при див. доходности 16-17%.
На доходы Совкомфлота негативно влияет ужесточение санкций США, но это уже учтено в котировках, по мнению сберовских экспертов. Компания торгуется с очень низкими коэффициентами EV/EBITDA на 2024 и 2025 г. - 2,0 и 1,6 соответственно (дисконт более 60% к среднему уровню с момента IPO).
👉При текущих котировках и текущих ставках фрахта судов, див. доходность может составить порядка 15% в ближайшие годы.
В ТОП-1 неожиданно ворвался НЛМК, которого ещё летом в сберовском списке вообще не было. Эксперты считают НЛМК фундаментально недооценённым после мощной коррекции.
👉Дисконт к историческому среднему значению EV/EBITDA превышает 40%. Дивдоходность может превысить 15%, этому поспособствует накопленная денежная "подушка", улучшающаяся рентабельность экспортных поставок и потенциальное ослабление рубля.
🤔 Что в итоге?
Итак, ТОП получился довольно разношерстным: в него попали и нефтегазовые компании, и банки, и металлурги, и даже морской перевозчик. Мне, как адепту качественной диверсификации по активам и по секторам, такая широта кругозора нравится.
💼В моем портфеле есть 6 из 7 перечисленных бумаг: не хватает только БСПб. В свое время я прозевал огромный потенциал акций своего бывшего зарплатного банка, а покупать на нынешних уровнях душит жаба. Лучше добавлю в портфель ещё Сбера - с ним богатеть можно хоть и не так стремительно, но зато стабильно.
📍ТОП-5 закредитованных компаний на Мосбирже
#топ_акций
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
3👍157🔥12❤6👏5
🚀Че купил? 😎 Инвест-марафон от 27.09.2024
🚀Похоже, Шуфутинский не только перевернул свой календарь, но и развернул российский рынок акций - локальное дно вблизи 2500 п. мы нащупали как раз 3 сентября. Относительно этих минимумов индекс Мосбиржи уже сделал почти +15%.
🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 3-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼
📌 Итак, че купил на этой неделе?
АКЦИИ:
🏭 NLMK НЛМК - 4 лота
Многие эксперты считают НЛМК фундаментально недооценённым после мощной летней коррекции. Дисконт к историческому среднему значению EV/EBITDA превышает 40%. Дивдоходность может достичь 15%, этому поспособствует накопленный кэш, улучшающаяся рентабельность экспорта и потенциальное ослабление рубля.
⚓️ FLOT Совкомфлот - 5 лотов
Впервые с 2022 г. усреднил свою небольшую позицию по Совкомфлоту, которая до этого момента показывала +100% прибыли.
⚓️На доходы Совкомфлота негативно влияют санкции США, но это скорее всего уже учтено в котировках. Компания торгуется с очень низкими коэффициентами EV/EBITDA на 2024 и 2025 г. - 2,0 и 1,6 соответственно (дисконт >60% к среднему уровню с момента IPO).
👉При текущих котировках и ставках фрахта судов, див. доходность может составить порядка 15% в ближайшие годы.
🏭 SIBN Газпромнефть - 7 акций
Детально "прожаривал" бизнес ГПН в разборе отчетности за 2023 и в недавнем разборе её облигаций.
✅Плюсы: низкий долг, традиционно высокие дивы, эффективная нефтепереработка.
⛔️Риски: снижение цен на нефть; падение доходов из-за укрепления рубля; обязательства перед ОПЕК+; прилёты БПЛА по инфраструктуре.
👇Также взял рынок широким фронтом:
🏦 SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 300 паёв.
🔹GROD (Фонд на акции роста от УК ДоходЪ) - 5 паёв.
👉Всего на акции и фонды акций потратил около 25К ₽.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ:
В отличие от акций, рынок облигаций продолжает быть под давлением - мой давний прогноз по поводу того, что мы можем проколоть 100 п. вниз по индексу RGBI, остается в силе. Подобрал один выпуск ОФЗ, один флоатер и одну ВДОшку.
🤔Кстати, по-прежнему считаю, что хорошим выбором будет открыть вклад под 19-24%, да ещё и без налогов до прибыли в 190 тыс. ₽. Сам я с частью своего капитала так и сделал.
🏛 SU26237RMFS6 ОФЗ 26237 - 10 шт.
Доходность этой среднесрочной облиги достигла уже 18%. Погашение в марте 2029, купон всего 6,7% годовых. Купил примерно по 68% от номинала. Ожидаю, что на снижении ставки тело будет активно расти из-за низкого купона.
🏛RU000A108RP9 Авто Финанс Банк 1Р12 - 9 шт.
Флоатер от бывшего РН Банка, его в 2023 г. полностью выкупил АвтоВАЗ. Купон - КС + 220 б.п. Сейчас торгуется чуть ниже номинала, текущая купонная доходность - 21,4%. Обзор на этот выпуск здесь, также недавно разбирал свежий выпуск АФ Банк 1Р13.
🛍RU000A105GV6 Гарант-Инвест 2Р5 - 10 шт.
Облиги Гарант-Инвеста в последнее время сильно продавили вниз из-за опасений по поводу задержки сдачи нового ТЦ в Москве, а также из-за претензий ФНС к ряду юрлиц, входящих в группу. Выпуск 2Р5 дает уже около 30% доходности, и я решил рискнуть. В августе делал обзор на свежий флоатер Гарант-Инвест 2Р10, в котором подробно разбирал бизнес эмитента.
👉Итого на облигации потратил около 25К ₽.
------------------------------------
ВАЛЮТА:
💵Валюту на этой неделе не покупал. При ключевой ставке 19% и риске ее дальнейшего повышения, рублевые активы смотрятся интереснее. Впрочем, риск перестановки курса $ в район 95-100 ₽ исключать нельзя.
🇨🇳Ходят слухи о серьёзных проблемах с юанем, а у меня его и так набрано в портфеле на опасно большую долю. Докупать золото на исторических хаях тоже пока рука не поднимается.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~50К ₽.
🤑 Следующая закупка планируется 04.10.2024.
📌Подробнее - как всегда, в Дзене. Предыдущий выпуск марафона тут.
#инвест_марафон
🚀Похоже, Шуфутинский не только перевернул свой календарь, но и развернул российский рынок акций - локальное дно вблизи 2500 п. мы нащупали как раз 3 сентября. Относительно этих минимумов индекс Мосбиржи уже сделал почти +15%.
📈Поддержку акциям оказывают слабеющий рубль и осенний див. сезон. Но несмотря на это, главными моментами, больше всего влияющими на настроение инвесторов, остаются ключевая ставка и геополитика.
🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 3-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼
📌 Итак, че купил на этой неделе?
АКЦИИ:
Многие эксперты считают НЛМК фундаментально недооценённым после мощной летней коррекции. Дисконт к историческому среднему значению EV/EBITDA превышает 40%. Дивдоходность может достичь 15%, этому поспособствует накопленный кэш, улучшающаяся рентабельность экспорта и потенциальное ослабление рубля.
Впервые с 2022 г. усреднил свою небольшую позицию по Совкомфлоту, которая до этого момента показывала +100% прибыли.
⚓️На доходы Совкомфлота негативно влияют санкции США, но это скорее всего уже учтено в котировках. Компания торгуется с очень низкими коэффициентами EV/EBITDA на 2024 и 2025 г. - 2,0 и 1,6 соответственно (дисконт >60% к среднему уровню с момента IPO).
👉При текущих котировках и ставках фрахта судов, див. доходность может составить порядка 15% в ближайшие годы.
Детально "прожаривал" бизнес ГПН в разборе отчетности за 2023 и в недавнем разборе её облигаций.
✅Плюсы: низкий долг, традиционно высокие дивы, эффективная нефтепереработка.
⛔️Риски: снижение цен на нефть; падение доходов из-за укрепления рубля; обязательства перед ОПЕК+; прилёты БПЛА по инфраструктуре.
👇Также взял рынок широким фронтом:
🔹GROD (Фонд на акции роста от УК ДоходЪ) - 5 паёв.
👉Всего на акции и фонды акций потратил около 25К ₽.
-----------------------------------------
ОБЛИГАЦИИ:
В отличие от акций, рынок облигаций продолжает быть под давлением - мой давний прогноз по поводу того, что мы можем проколоть 100 п. вниз по индексу RGBI, остается в силе. Подобрал один выпуск ОФЗ, один флоатер и одну ВДОшку.
🤔Кстати, по-прежнему считаю, что хорошим выбором будет открыть вклад под 19-24%, да ещё и без налогов до прибыли в 190 тыс. ₽. Сам я с частью своего капитала так и сделал.
Доходность этой среднесрочной облиги достигла уже 18%. Погашение в марте 2029, купон всего 6,7% годовых. Купил примерно по 68% от номинала. Ожидаю, что на снижении ставки тело будет активно расти из-за низкого купона.
🏛RU000A108RP9 Авто Финанс Банк 1Р12 - 9 шт.
Флоатер от бывшего РН Банка, его в 2023 г. полностью выкупил АвтоВАЗ. Купон - КС + 220 б.п. Сейчас торгуется чуть ниже номинала, текущая купонная доходность - 21,4%. Обзор на этот выпуск здесь, также недавно разбирал свежий выпуск АФ Банк 1Р13.
🛍RU000A105GV6 Гарант-Инвест 2Р5 - 10 шт.
Облиги Гарант-Инвеста в последнее время сильно продавили вниз из-за опасений по поводу задержки сдачи нового ТЦ в Москве, а также из-за претензий ФНС к ряду юрлиц, входящих в группу. Выпуск 2Р5 дает уже около 30% доходности, и я решил рискнуть. В августе делал обзор на свежий флоатер Гарант-Инвест 2Р10, в котором подробно разбирал бизнес эмитента.
👉Итого на облигации потратил около 25К ₽.
------------------------------------
ВАЛЮТА:
💵Валюту на этой неделе не покупал. При ключевой ставке 19% и риске ее дальнейшего повышения, рублевые активы смотрятся интереснее. Впрочем, риск перестановки курса $ в район 95-100 ₽ исключать нельзя.
🇨🇳Ходят слухи о серьёзных проблемах с юанем, а у меня его и так набрано в портфеле на опасно большую долю. Докупать золото на исторических хаях тоже пока рука не поднимается.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~50К ₽.
🤑 Следующая закупка планируется 04.10.2024.
📌Подробнее - как всегда, в Дзене. Предыдущий выпуск марафона тут.
#инвест_марафон
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
2👍110🔥14👏11❤9😁2
Банк России на днях опубликовал резюме обсуждения ключевой ставки, которая была повышена до 19% в пятницу, 13-го. ЦБ допускает, что она будет ЕЩЁ увеличена на предстоящем заседании в октябре. А кое-кто из авторитетных финансистов уверен, что и 20% - это далеко не предел.
🔮Почему ставку повысили?
В ходе обсуждения за повышение КС были приведены следующие аргументы:
1️⃣Замедление экономической активности в последние месяцы, вероятно, вызвано не снижением спроса, а ухудшением ситуации на рынке труда и исчерпанием мощности предприятий (т.е. дальше просто некуда разгоняться).
2️⃣Данные июля и августа по инфляции говорят о том, что базовая цель на конец года не будет достигнута. Нужно стимулировать дезинфляционные процессы.
3️⃣Инфляционные ожидания населения и бизнеса растут, они же и разгоняют инфляцию, их нужно как-то охлаждать.
📈Что будет со ставкой до конца 2024?
По тем же причинам ЦБ может повысить КС в октябре 2024 еще раз — до 20%. Об этом уже заявила Эльвира Набиуллина.
«Мы повысили ставку в сентябре до 19% и не исключаем ее повышения в октябре» – сказала Набиуллина и добавила, что ЦБ ставит своей целью достичь целевого уровня по инфляции в 4% к концу 2025 г.
Многое зависит от потребительского спроса и темпов инфляции в сентябре-октябре. Несмотря на то, что в последние месяцы спрос вроде бы замедлился, дезинфляции так и не случилось. Народ активно покупает, а новые товары в достаточном количестве не прибавляются, поэтому цены не падают.
🏛ЦБ ожидает, что высокая ставка сработает, но нужно время.
😲При этом в ВТБ считают, что в следующем году мы рискуем получить и 23%. "Если инфляция будет приближаться к 8% в следующем году, ключевая ставка может быть повышена до 23%" - сказал журналистам первый зам. председателя правления ВТБ Дмитрий Пьянов.
💰Что делаю я со своими деньгами?
🍁Экономику действительно ждет замедление - оно уже началось, и дальше этой осенью вместе с падением температуры за окном будет снижаться и градус экономической активности. Отчеты за 2-е полугодие 2024 у многих компаний будут хуже, чем за первые 6 месяцев.
Впервые на моей памяти сложилась ситуация, когда КС и % по вкладам уже длительное время намного превышают офиц. инфляцию. С учетом того, что разгона инфляционной спирали в ближайшие полгода-год я не жду, сейчас отличное окно для фиксации высокой фикс. доходности на какое-то время вперед.
🤑Поэтому я активно пользуюсь этой возможностью:
● открываю вклады под 19-21% годовых;
● покупаю ОФЗ-ПД на средний и длинный срок с доходностью YTM 16-18%;
● беру корп. бонды с доходностью 20-25%.
💸А что ещё с ними делаю?
Но вот насчет инфляции 4% через год-два - здесь есть сомнения. Бюджет на 2025 сверстан с приличным дефицитом, который наверняка ещё увеличится. Выплаты участникам СВО и занятым в производстве оборонной продукции растут. При этом товаров народного потребления больше не становится, поскольку промышленность в основном наращивает военные мощности.
📈Мой базовый сценарий (без форс-мажоров) включает в себя ослабление рубля выше 100 ₽ за доллар в 2025 г., а также потенциальный вторичный разгон инфляции после начала устойчивого цикла снижения ставки.
💵А ещё по этим причинам я регулярно покупаю надежные облигации-флоатеры, инструменты с привязкой к валюте и немножко крипту.
🎯Подытожу
По моим личным представлениям, мы всё-таки увидим ставку 20% до конца 2024 г. Не знаю как у вас, а у меня цифра 19% вызывает ощущение какой-то... незавершенности, что ли. Есть зудящее желание округлить ее до 20% и на этом в текущем году успокоиться. Знакомо это чувство?😅
🤪Например, у меня сейчас на брокерском счете в Сбере всего 9 акций Лукойла и очень хочется докупить 10-ю. Круглое число как будто закрывает некий маленький гештальт. Интересно, у Эльвиры со ставкой так же?🤔
#ЦБ #инфляция
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
5👍124🔥34👏6❤4😱3
💸Пополнил ИИС на 100 тыс. рублей. Что я делаю НЕ ТАК
Общая сумма, заведенная на ИИС, достигла 700 тыс. ₽. В 2024 г. осталось последнее, 4-е пополнение, которое я планирую провести в конце декабря.
💼Где у меня ИИС и что я там держу?
📆ИИС я переоткрыл в апреле 2023 у брокера ВТБ. До этого у меня там был первый ИИС, который действовал с 2019 г. и по которому я успешно получил три вычета на взносы – в 2020, 2021 и в 2022 году.
После "мясорубки" 2022 года, когда у меня на прежнем ИИСе часть активов заморозилась, часть пораскидало по другим брокерам, часть вообще обесценилась в ноль, я серьезно пересмотрел свой подход к формированию ИИС.
🇷🇺Теперь я покупаю туда исключительно рублевые долговые инструменты: ОФЗ, корпоративные облигации и фонды денежного рынка.
💰Как я пополняю свой ИИС?
Ещё с 2020 г. завел привычку пополнять ИИС в конце каждого квартала на 100 тыс. ₽, чтобы к концу года иметь базу пополнений в 400 тыс.
💵Класть на ИИС-А больше, чем 400 тысяч в одном календарном году нет особого смысла, т.к. налоговый вычет при ставке НДФЛ 13% не может превышать 52 000 ₽. Поэтому я пользуюсь простым правилом: пополняю ИИС на 400 т.р., а всё что сверх этой суммы, завожу на обычные БС.
📈Денежные средства, которые уже заведены на ИИС, но пока не использованы для покупки активов, я храню в LQDT. Таким образом, я всегда эффективно распоряжаюсь имеющимся запасом кэша.
⚠️Что не так с моим ИИС?
Я специально не переходил на новый ИИС-3, а остался на ИИС-А, чтобы иметь возможность выводить купоны на карту банка. Но со временем я понял, что это не самое удачное решение, которое в перспективе способно сильно подпортить мне доходность инвестиций.
✅Плюсы такого подхода:
● У меня всегда есть регулярный денежный поток, которым я могу распоряжаться по своему усмотрению. Опыт марта 2022 г. показал, что даже в период остановки торгов, купоны по облигациям исправно приходили на счет.
● Эти деньги я могу реинвестировать обратно на ИИС, таким образом пополняя базу для налогового вычета.
⛔️Минусы такого подхода:
● С купонов сразу же снимается НДФЛ (как минимум 13%). Эти деньги могли бы работать на мой капитал и дальше, что на долгосроке значительно увеличило бы доходность вложений.
● Т.к. у меня ИИС-А, то с переоценки тела облигаций с меня тоже снимут налог.
🤔Минусы, на мой взгляд, более существенные. Поэтому поступать так, как сделал я, НЕ советую. Но вы скорее всего и не сможете, поскольку с 1 января 2024 можно открывать только ИИС-3, а вывод купонов и дивов с него на отдельный счёт запрещен.
📉Почему всё красное?
Многие облигации на ИИС сильно просели, поскольку покупались ещё в 2023 г. по совершенно другим ставкам. Поэтому почти весь счет в "красной" зоне, за исключением разве что флоатеров. Но флоатеров у меня на ИИСе немного, в основном там фиксы.
🤔Почему не обменяешь на свежие выпуски с бОльшим купоном?
Не вижу смысла дёргаться, совершать доп. сделки и тем самым терять на комиссиях. Когда я покупал облигации, доходность меня устраивала и я намеревался спокойно дожидаться погашения. Собственно, что я и делаю.
🗃Почему так много разных выпусков на небольшие суммы?
Потому что я адепт диверсификации. В случае с облигациями, я стараюсь не вкладывать в один выпуск более 50 тыс. ₽ (исключение - ОФЗ), а если кредитный рейтинг бумаги ниже BBB-, то мой обычный верхний порог - 30 тыс. ₽.
В период текущей аномально жесткой ДКП, я особо тщательно слежу за недопущением перекосов. Как показала свежая практика, даже государственные холдинги с рейтингом А- (Росгеология) не защищены от дефолтов.
🎯Резюме
Вкратце расписал текущую философию своего ИИС. Может и коряво, но не забывайте, что я всего-навсего тупoвaтый ленивец, так что будьте снисходительны😉
🔥Завтра в деталях покажу состояние ИИС со скринами и цифрами. Всем отличного завершения последних сентябрьских выходных!🍁
#ИИС
Общая сумма, заведенная на ИИС, достигла 700 тыс. ₽. В 2024 г. осталось последнее, 4-е пополнение, которое я планирую провести в конце декабря.
Обычно нормальные инвест-блогеры сначала публикуют свои портфели, а потом в комментариях или в отдельном посте отвечают на вопросы. Я решил сделать наоборот - сначала напишу пост с ответами на основные вопросы, а позднее опубликую полный расклад по своему ИИС.
💼Где у меня ИИС и что я там держу?
📆ИИС я переоткрыл в апреле 2023 у брокера ВТБ. До этого у меня там был первый ИИС, который действовал с 2019 г. и по которому я успешно получил три вычета на взносы – в 2020, 2021 и в 2022 году.
После "мясорубки" 2022 года, когда у меня на прежнем ИИСе часть активов заморозилась, часть пораскидало по другим брокерам, часть вообще обесценилась в ноль, я серьезно пересмотрел свой подход к формированию ИИС.
🇷🇺Теперь я покупаю туда исключительно рублевые долговые инструменты: ОФЗ, корпоративные облигации и фонды денежного рынка.
💰Как я пополняю свой ИИС?
Ещё с 2020 г. завел привычку пополнять ИИС в конце каждого квартала на 100 тыс. ₽, чтобы к концу года иметь базу пополнений в 400 тыс.
💵Класть на ИИС-А больше, чем 400 тысяч в одном календарном году нет особого смысла, т.к. налоговый вычет при ставке НДФЛ 13% не может превышать 52 000 ₽. Поэтому я пользуюсь простым правилом: пополняю ИИС на 400 т.р., а всё что сверх этой суммы, завожу на обычные БС.
📈Денежные средства, которые уже заведены на ИИС, но пока не использованы для покупки активов, я храню в LQDT. Таким образом, я всегда эффективно распоряжаюсь имеющимся запасом кэша.
⚠️Что не так с моим ИИС?
Я специально не переходил на новый ИИС-3, а остался на ИИС-А, чтобы иметь возможность выводить купоны на карту банка. Но со временем я понял, что это не самое удачное решение, которое в перспективе способно сильно подпортить мне доходность инвестиций.
✅Плюсы такого подхода:
● У меня всегда есть регулярный денежный поток, которым я могу распоряжаться по своему усмотрению. Опыт марта 2022 г. показал, что даже в период остановки торгов, купоны по облигациям исправно приходили на счет.
● Эти деньги я могу реинвестировать обратно на ИИС, таким образом пополняя базу для налогового вычета.
⛔️Минусы такого подхода:
● С купонов сразу же снимается НДФЛ (как минимум 13%). Эти деньги могли бы работать на мой капитал и дальше, что на долгосроке значительно увеличило бы доходность вложений.
● Т.к. у меня ИИС-А, то с переоценки тела облигаций с меня тоже снимут налог.
🤔Минусы, на мой взгляд, более существенные. Поэтому поступать так, как сделал я, НЕ советую. Но вы скорее всего и не сможете, поскольку с 1 января 2024 можно открывать только ИИС-3, а вывод купонов и дивов с него на отдельный счёт запрещен.
📉Почему всё красное?
Многие облигации на ИИС сильно просели, поскольку покупались ещё в 2023 г. по совершенно другим ставкам. Поэтому почти весь счет в "красной" зоне, за исключением разве что флоатеров. Но флоатеров у меня на ИИСе немного, в основном там фиксы.
🤔Почему не обменяешь на свежие выпуски с бОльшим купоном?
Не вижу смысла дёргаться, совершать доп. сделки и тем самым терять на комиссиях. Когда я покупал облигации, доходность меня устраивала и я намеревался спокойно дожидаться погашения. Собственно, что я и делаю.
🗃Почему так много разных выпусков на небольшие суммы?
Потому что я адепт диверсификации. В случае с облигациями, я стараюсь не вкладывать в один выпуск более 50 тыс. ₽ (исключение - ОФЗ), а если кредитный рейтинг бумаги ниже BBB-, то мой обычный верхний порог - 30 тыс. ₽.
В период текущей аномально жесткой ДКП, я особо тщательно слежу за недопущением перекосов. Как показала свежая практика, даже государственные холдинги с рейтингом А- (Росгеология) не защищены от дефолтов.
🎯Резюме
Вкратце расписал текущую философию своего ИИС. Может и коряво, но не забывайте, что я всего-навсего тупoвaтый ленивец, так что будьте снисходительны😉
🔥Завтра в деталях покажу состояние ИИС со скринами и цифрами. Всем отличного завершения последних сентябрьских выходных!🍁
#ИИС
5👍282🔥25❤13👏6
🔥Тем временем, товарищи, канал лихо взял планку в 10 тыс. подписчиков.
🦥 Очень рад, что у нас сложилось такое уютное дурдом-коммьюнити! Спасибо, что активно участвуете в обсуждениях и помогаете разбираться в различных инвест-нюансах, в которых порой Сид ногу сломит.
Поздравления принимаются в комментариях, а ещё в качестве поздравлений можно отсыпать звездочек!⭐️ От уважаемых админов каналов приветствуются поздравительные посты😎
🤡Также это означает, что по новому закону я теперь должен вставать на учет в Роскомнадзор как полноценное СМИ и передавать туда все свои данные вплоть до девичьей фамилии прабабушки и свежих анализов.
🚔Так что если контент вдруг резко перестанет выходить - знайте, что админа "взяли" за его порой нездоровый сарказм и слишком тонкое чувство юмора.
😈Спасибо всем! Ну а мы продолжаем, не переключайтесь.
Поздравления принимаются в комментариях, а ещё в качестве поздравлений можно отсыпать звездочек!
🤡Также это означает, что по новому закону я теперь должен вставать на учет в Роскомнадзор как полноценное СМИ и передавать туда все свои данные вплоть до девичьей фамилии прабабушки и свежих анализов.
🚔Так что если контент вдруг резко перестанет выходить - знайте, что админа "взяли" за его порой нездоровый сарказм и слишком тонкое чувство юмора.
😈Спасибо всем! Ну а мы продолжаем, не переключайтесь.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
14👍300🔥69😁23❤19🤯4
🚛Новые облигации: РегионСпецТранс БО-01. 23,5% на автоперевозках!
С дебютным выпуском облигаций на долговой рынок выходит автомобильный грузоперевозчик. Начало торгов - уже сегодня, 30 сентября. Это классический выпуск с высоким купоном, причем доступный всем! Давайте оценим перспективы новичка.
🚍Эмитент: ООО "РегионСпецТранс"
🚛Регион Спец Транс - относительно крупный региональный перевозчик. Осуществляет автомобильные перевозки грузов, преимущественно нефти, а также занимается обслуживанием месторождений на специализированном автотранспорте. Центральный офис располагается в Ямало-Ненецком АО в г. Ноябрьск.
Компания основана в 2013 г. Парк техники регулярно пополняется и насчитывает более 350 единиц.
⭐️Кредитный рейтинг: ruBBB- "стабильный" от ЭкспертРА (присвоен 20 сентября 2024).
📊Фин. результаты за 2023 и за 6 мес. 2024:
✅Выручка в 2023 г. увеличилась с 2,18 млрд ₽ до 3,71 млрд ₽ (+70% год к году). При этом на 50% выросла и себестоимость продаж - с 1,98 млрд до 2,96 млрд ₽ г/г. Выручка в 1П2024 продолжила резкий рост и уже достигла 3,09 млрд ₽ - это на 75% больше, чем за тот же период 2023 г.
✅Чистая прибыль взлетела в 6,5 раз (441 млн ₽ против 67,8 млн ₽ в 2022-м). А за первые 6 мес. 2024 компания заработала на 18% больше, чем в 1П2023 - 307 млн ₽ вместо 261 млн. Впечатляющий рост. Также, резко увеличился запас кэша на счетах - с 38 млн ₽ на конец 2023 до 314 млн в конце июня 2024.
✅Общий баланс (сумма всех активов) - 3,24 млрд ₽ (прирост +22% за полгода и +122% с конца 2022). Собственный капитал за полгода вырос на 28% до 1,41 млрд ₽.
🔻Общий долг к 30 июня 2024 подрос до 1,82 млрд ₽ (+17,4% за 6 мес.). Таким образом, суммарный долг обеспечен капиталом на 77%. Долговая нагрузка по отношению чистого долга к EBITDA на уровне 1,0х - вполне комфортная.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 500 млн ₽
● Погашение: через 3 года
● Купон: 23,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Оферта: да (колл через 1 или 2 года)
● Рейтинг: BBB- "стабильный" от ЭкспертРА
● Только для квалов: нет
⏳Размещение на бирже - 30 сентября 2024.
🤔Резюме: купонный рекордсмен
🚍Итак, "Регион Спец Транс" размещает классический выпуск объемом 500 млн ₽ на 3 года с ежемесячными купонами, без амортизации и с колл-опционом через 1 и 2 года.
✅Отличные фин. показатели. Выручка и прибыль резко увеличились за последние 1,5 года. Отношение Чистый долг/EBITDA на уровне 1,0х. Но после выпуска бондов обязательства вырастут, а темпы роста выручки могут и затормозиться.
✅Шикарная доходность. Купон 23,5% - выше всех конкурентов в данной кредитной группе. Каждый месяц компания будет выплачивать почти 20 ₽ на одну бумагу.
⛔️Эмитент некрупный и не самый известный. Хотя компания управляет обширным парком спецтехники более 10 лет, всё-таки следует помнить, что это ООО с уставным капиталом 10 тыс. ₽.
⛔️Отраслевые риски. Грузоперевозки - отрасль с невысоким порогом входа, поэтому в них традиционно высокая конкуренция. На перевозку нефти и нефтепродуктов также могут влиять внешние шоки и санкции.
⛔️Возможен принудительный выкуп через 12 или 24 месяца. Если ключевая ставка к тому времени будет ниже, освободившиеся средства придется пристраивать под меньшую доходность.
💼Вывод: любопытный фикс от довольно симпатичного и на первый взгляд финансово устойчивого эмитента. Перевозчик предлагает ну очень привлекательное соотношение доходности и надежности, ежемесячный купон 23,5% вроде бы перевешивает возможные риски. Покупая бумагу, мы как бы оформляем вклад под 23,5% с помесячной капитализацией, но вот его срок заранее не определен - либо год, либо два, либо три года.
С чем можно сравнить? Не-флоатеров последнее время мало. Только что вышла Поликлиника 1Р1 (рейтинг BBB+, купон 22,5%) Недавно размещались Самолет БО-П15 (А+, 19,5%), Элемент Лизинг 1Р9 (А, 18,5%), ВТБ Лизинг 1Р1 (АА, 17,75%), Новосибирск автодор БО-01 (А-, 19%), Ред Софт 2Р5 (BBB-, 20,5%), ТД РКС 2Р4 (BBB-, 20%).
📍Ранее разобрал новые выпуски Сбер, Поликлиника, ЯТЭК.
#облигации
С дебютным выпуском облигаций на долговой рынок выходит автомобильный грузоперевозчик. Начало торгов - уже сегодня, 30 сентября. Это классический выпуск с высоким купоном, причем доступный всем! Давайте оценим перспективы новичка.
🚍Эмитент: ООО "РегионСпецТранс"
🚛Регион Спец Транс - относительно крупный региональный перевозчик. Осуществляет автомобильные перевозки грузов, преимущественно нефти, а также занимается обслуживанием месторождений на специализированном автотранспорте. Центральный офис располагается в Ямало-Ненецком АО в г. Ноябрьск.
Это вам не какие-то изнеженные московские грузоперевозчики, это суровые северные шоферы с Ямала!
Компания основана в 2013 г. Парк техники регулярно пополняется и насчитывает более 350 единиц.
⭐️Кредитный рейтинг: ruBBB- "стабильный" от ЭкспертРА (присвоен 20 сентября 2024).
📊Фин. результаты за 2023 и за 6 мес. 2024:
✅Выручка в 2023 г. увеличилась с 2,18 млрд ₽ до 3,71 млрд ₽ (+70% год к году). При этом на 50% выросла и себестоимость продаж - с 1,98 млрд до 2,96 млрд ₽ г/г. Выручка в 1П2024 продолжила резкий рост и уже достигла 3,09 млрд ₽ - это на 75% больше, чем за тот же период 2023 г.
✅Чистая прибыль взлетела в 6,5 раз (441 млн ₽ против 67,8 млн ₽ в 2022-м). А за первые 6 мес. 2024 компания заработала на 18% больше, чем в 1П2023 - 307 млн ₽ вместо 261 млн. Впечатляющий рост. Также, резко увеличился запас кэша на счетах - с 38 млн ₽ на конец 2023 до 314 млн в конце июня 2024.
✅Общий баланс (сумма всех активов) - 3,24 млрд ₽ (прирост +22% за полгода и +122% с конца 2022). Собственный капитал за полгода вырос на 28% до 1,41 млрд ₽.
🔻Общий долг к 30 июня 2024 подрос до 1,82 млрд ₽ (+17,4% за 6 мес.). Таким образом, суммарный долг обеспечен капиталом на 77%. Долговая нагрузка по отношению чистого долга к EBITDA на уровне 1,0х - вполне комфортная.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 500 млн ₽
● Погашение: через 3 года
● Купон: 23,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Оферта: да (колл через 1 или 2 года)
● Рейтинг: BBB- "стабильный" от ЭкспертРА
● Только для квалов: нет
⏳Размещение на бирже - 30 сентября 2024.
🤔Резюме: купонный рекордсмен
🚍Итак, "Регион Спец Транс" размещает классический выпуск объемом 500 млн ₽ на 3 года с ежемесячными купонами, без амортизации и с колл-опционом через 1 и 2 года.
✅Отличные фин. показатели. Выручка и прибыль резко увеличились за последние 1,5 года. Отношение Чистый долг/EBITDA на уровне 1,0х. Но после выпуска бондов обязательства вырастут, а темпы роста выручки могут и затормозиться.
✅Шикарная доходность. Купон 23,5% - выше всех конкурентов в данной кредитной группе. Каждый месяц компания будет выплачивать почти 20 ₽ на одну бумагу.
⛔️Эмитент некрупный и не самый известный. Хотя компания управляет обширным парком спецтехники более 10 лет, всё-таки следует помнить, что это ООО с уставным капиталом 10 тыс. ₽.
⛔️Отраслевые риски. Грузоперевозки - отрасль с невысоким порогом входа, поэтому в них традиционно высокая конкуренция. На перевозку нефти и нефтепродуктов также могут влиять внешние шоки и санкции.
⛔️Возможен принудительный выкуп через 12 или 24 месяца. Если ключевая ставка к тому времени будет ниже, освободившиеся средства придется пристраивать под меньшую доходность.
💼Вывод: любопытный фикс от довольно симпатичного и на первый взгляд финансово устойчивого эмитента. Перевозчик предлагает ну очень привлекательное соотношение доходности и надежности, ежемесячный купон 23,5% вроде бы перевешивает возможные риски. Покупая бумагу, мы как бы оформляем вклад под 23,5% с помесячной капитализацией, но вот его срок заранее не определен - либо год, либо два, либо три года.
С чем можно сравнить? Не-флоатеров последнее время мало. Только что вышла Поликлиника 1Р1 (рейтинг BBB+, купон 22,5%) Недавно размещались Самолет БО-П15 (А+, 19,5%), Элемент Лизинг 1Р9 (А, 18,5%), ВТБ Лизинг 1Р1 (АА, 17,75%), Новосибирск автодор БО-01 (А-, 19%), Ред Софт 2Р5 (BBB-, 20,5%), ТД РКС 2Р4 (BBB-, 20%).
📍Ранее разобрал новые выпуски Сбер, Поликлиника, ЯТЭК.
#облигации
4👍105🔥10❤9👏6😁2
💼ПОКАЗЫВАЮ свой ИИС в деталях [осень 2024]
Напомню, что с апреля 2023 у меня переоткрыт ИИС типа А в банке ВТБ. Это мой самый молодой и самый небольшой (по объему вложенных средств) счет из активно используемых.
👉А вообще у меня на данный момент 8 зафондированных (не-пустых) счетов у 6 разных брокеров, из них 5 счетов у 4 брокеров я активно использую. Почему так много – я рассказывал в этом посте.
📍В конце сентября я внёс очередные 100 тыс. ₽, доведя общую сумму на ИИСе до 700 тысяч.
⚙️Состав ИИС
📉По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня небольшой минус в 3.87% от счета (-27 592 ₽). При этом от суммы внесенных средств минус гораздо скромнее и составляет лишь 14 799 ₽ в связи с логичной "бумажной" просадкой активов с фиксированной доходностью.
💸Как видите, свободно лежащего кэша у меня очень мало. Только 4021 ₽, которые остались после очередной покупки бумаг - это всего 0.59% от суммы на ИИС.
Зато инструментов, которые генерируют мне регулярный денежный поток в виде купонов (а именно облигаций) - у меня более 80%. Выше привёл детальные скрины моего ИИС по состоянию на вечер 29.09.2024. Активы расположены в алфавитном порядке.
📊ТОП-10 позиций на ИИС
Всего сейчас на ИИСе, кроме фонда LQDT, куплено 3 выпуска ОФЗ и 23 выпуска корпоративных бондов от 21 эмитента (Глоракс и ДАРС взяты по 2 выпуска). Из них в плюсе только 2 флоатера и сам LQDT, всё остальное минусует. Десятка наиболее крупных позиций выглядит так:
● LQDT ВИМ Ликвидность - 18,23%
● SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 - 6,29%
● RU000A107E81 Биннофарм 1Р3 - 4,27%
● RU000A105PR5 ИЭК Холдинг 1Р1 - 4,17%
● RU000A1053W3 Глоракс БО-01 - 4,16%
● RU000A106UM4 ДАРС Девелопмент 1Р1 - 4,1%
● RU000A106A78 Софтлайн 2Р1 - 3,95%
● RU000A107W06 Новотранс 1Р5 - 3,95%
● RU000A1066J2 ТГК-14 1Р1 - 3,89%
● RU000A105YQ9 Бизнес-Альянс 1Р1 - 3,85%
🌊Первые 2 облигации в ТОПе - флоатеры, остальные фиксы. Из флоатеров на ИИС есть ещё несколько бумаг Самолет БО-П14, но выше номинала его не хочется докупать.
🏆Порядка 18% объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT. Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку "синий" банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.
📈Так что там с прибылью?
За 18 месяцев инвестиций на этом ИИС я завёл на него ровно 700 тыс. ₽, получил купонами на карту 47 443 ₽, заплатил комиссий на 375 ₽ и сейчас имею 685 201 ₽ на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я уплатил НДФЛ в размере 13%.
🤑Тогда моя реальная чистая прибыль на текущий момент составляет
🤔Не густо. Но не забываем, что почти все мои облигации в минусе из-за длительного цикла повышения ключевой ставки. Если я продержу их до погашения (а я именно так и собираюсь делать за редким исключением), их цена вернётся к номиналу, таким образом существенно повысив мою доходность.
👉Следующее пополнение ИИС планируется в декабре 2024. После него выложу пост с обновлениями.
🎬Кстати, в январе я даже делал видеообзор своего ИИС.
#ИИС #портфель
Напомню, что с апреля 2023 у меня переоткрыт ИИС типа А в банке ВТБ. Это мой самый молодой и самый небольшой (по объему вложенных средств) счет из активно используемых.
👉А вообще у меня на данный момент 8 зафондированных (не-пустых) счетов у 6 разных брокеров, из них 5 счетов у 4 брокеров я активно использую. Почему так много – я рассказывал в этом посте.
📍В конце сентября я внёс очередные 100 тыс. ₽, доведя общую сумму на ИИСе до 700 тысяч.
⚙️Состав ИИС
📉По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня небольшой минус в 3.87% от счета (-27 592 ₽). При этом от суммы внесенных средств минус гораздо скромнее и составляет лишь 14 799 ₽ в связи с логичной "бумажной" просадкой активов с фиксированной доходностью.
💸Как видите, свободно лежащего кэша у меня очень мало. Только 4021 ₽, которые остались после очередной покупки бумаг - это всего 0.59% от суммы на ИИС.
Зато инструментов, которые генерируют мне регулярный денежный поток в виде купонов (а именно облигаций) - у меня более 80%. Выше привёл детальные скрины моего ИИС по состоянию на вечер 29.09.2024. Активы расположены в алфавитном порядке.
📊ТОП-10 позиций на ИИС
Всего сейчас на ИИСе, кроме фонда LQDT, куплено 3 выпуска ОФЗ и 23 выпуска корпоративных бондов от 21 эмитента (Глоракс и ДАРС взяты по 2 выпуска). Из них в плюсе только 2 флоатера и сам LQDT, всё остальное минусует. Десятка наиболее крупных позиций выглядит так:
● LQDT ВИМ Ликвидность - 18,23%
● SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 - 6,29%
● RU000A107E81 Биннофарм 1Р3 - 4,27%
● RU000A105PR5 ИЭК Холдинг 1Р1 - 4,17%
● RU000A1053W3 Глоракс БО-01 - 4,16%
● RU000A106UM4 ДАРС Девелопмент 1Р1 - 4,1%
● RU000A106A78 Софтлайн 2Р1 - 3,95%
● RU000A107W06 Новотранс 1Р5 - 3,95%
● RU000A1066J2 ТГК-14 1Р1 - 3,89%
● RU000A105YQ9 Бизнес-Альянс 1Р1 - 3,85%
🌊Первые 2 облигации в ТОПе - флоатеры, остальные фиксы. Из флоатеров на ИИС есть ещё несколько бумаг Самолет БО-П14, но выше номинала его не хочется докупать.
🏆Порядка 18% объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT. Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку "синий" банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.
📈Так что там с прибылью?
За 18 месяцев инвестиций на этом ИИС я завёл на него ровно 700 тыс. ₽, получил купонами на карту 47 443 ₽, заплатил комиссий на 375 ₽ и сейчас имею 685 201 ₽ на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я уплатил НДФЛ в размере 13%.
🤑Тогда моя реальная чистая прибыль на текущий момент составляет
685 201 + 47 443 * 0.87 - 375 - 700 000 = 26 101 ₽.
🤔Не густо. Но не забываем, что почти все мои облигации в минусе из-за длительного цикла повышения ключевой ставки. Если я продержу их до погашения (а я именно так и собираюсь делать за редким исключением), их цена вернётся к номиналу, таким образом существенно повысив мою доходность.
👉Следующее пополнение ИИС планируется в декабре 2024. После него выложу пост с обновлениями.
🎬Кстати, в январе я даже делал видеообзор своего ИИС.
#ИИС #портфель
3👍135❤13🔥12😱4
🚛Новые облигации: Бизнес Альянс 1Р7. 24% на лизинге!
Уже почти месяц на разборе не было лизинговых облигаций. Исправить это спешит "Бизнес Альянс". Размещение прямо сегодня, 1 октября. И это, как ни удивительно, снова фикс, а не флоатер, да ещё под высоченную ставку!
Вообще, я обычно не разбираю облиги с рейтингом ниже BBB-. Но в этом случае сделаю исключение. Во-первых, я сам держу выпуск Б.А. - он даже входит в ТОП-10 облигаций по объему позиции на моем ИИС. А во-вторых, эмитент не дотянул до BBB- буквально сантиметры.
🚜Эмитент: АО "Бизнес Альянс"
🚛Бизнес Альянс - универсальная ЛК, основанная в 2006 г. Головной офис в Москве, работает на всей территории РФ во всех сегментах лизингового рынка.
🏆На середину 2024 г. занимает 31-е место в РФ по объему нового бизнеса.
⭐️Кредитный рейтинг: BB+(RU) "позитивный" от АКРА (повышен в августе 2024).
💼Сейчас торгуются 6 выпусков, однако только АЛЬЯНС 1Р1 (который я и держу) - нормальный классический выпуск без выпендрёжа. Ещё есть 2 флоатера (1Р3 и 1Р6, причем второй с купонами-лесенкой), а остальные - фиксы с купонами понижающейся лесенкой.
📊Фин. результаты за 2023 и за 6 мес. 2024:
✅Лизинговый портфель на 30.06.2024 - 19 млрд ₽. Рост на 30% по сравнению с началом года и в 2,5 раза относительно аналогичного периода годом ранее.
✅Выручка в 2023 г. увеличилась до 845 млн ₽ (+49% год к году). Выручка в 1П2024 продолжила резкий рост и уже достигла 837 млн ₽ - это почти в 3 раза больше, чем за тот же период 2023 г.
✅Чистая прибыль взлетела в 2 раза за прошлый год (126 млн ₽ против 64,1 млн ₽ в 2022-м). А за первые 6 мес. 2024 компания заработала почти в 5(!) раз больше, чем в 1П2023 - 71,4 млн ₽ вместо 15 млн. Также, резко увеличился запас кэша на счетах.
✅Общий баланс (сумма всех активов) - 12,36 млрд ₽ (прирост +75% за полгода и в 4 раза с конца 2022). При этом 95% всех оборотных средств (10,2 млрд ₽) составляет дебиторская задолженность. Собственный капитал за полгода вырос на 10% до 772 млн ₽.
🔻Общий долг к 30 июня 2024 резко вырос до 11,6 млрд ₽, притом что на конец 2023 он составлял 6,36 млрд ₽ (+82% за 6 мес.), а на конец 2022 - всего 2,48 млрд ₽. Таким образом, суммарный долг обеспечен собственным капиталом лишь на 6,6%.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 300 млн ₽
● Погашение: через 3 года
● Купон: 24% (YTM 26,8%)
● Выплаты: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Оферта: да (пут через 2 года)
● Рейтинг: BB+ "позитивный" от АКРА
● Только для квалов: нет
⏳Размещение на бирже - 1 октября 2024.
🤔Резюме: для любителей риска
🚍Итак, "Бизнес Альянс" размещает классический выпуск скромным объемом 300 млн ₽ на 3 года с ежемесячными купонами, без амортизации и с офертой через 2 года.
✅Отличные операционные показатели. Объем лизингового портфеля, выручка и прибыль динамично растут последние 1,5 года. Компания старается развиваться во всех нишах лизингового бизнеса, и у неё вроде бы это получается.
✅Шикарная доходность. Фиксированный купон 24% - выше всех из когда-либо рассмотренных мной. Каждый месяц компания будет выплачивать около 20 ₽ на одну бумагу.
⛔️Высокая долговая нагрузка. Ударными темпами наращивается не только выручка, но и долги. Достаточность капитала уже опустилась ниже 10% - пока не критично для этой отрасли, но уже ощутимо.
⛔️Пут-оферта через 2 года. Купить и забыть до погашения не получится, нужно будет отслеживать новости по оферте.
💼Вывод: выпуск настолько же доходный, насколько рискованный. Пока бизнес "прёт в гору", но далеко не факт что такое положение вещей сохранится через 2-3 года. Немного успокаивает то, что авторитетная АКРА считает фин. положение компании удовлетворительным и присвоила "позитивный" прогноз.
С чем можно сравнить? Только что вышли Поликлиника 1Р1 (рейтинг BBB+, купон 22,5%) и РегионСпецТранс (BBB-, 23,5%). Недавно размещались Самолет БО-П15 (А+, 19,5%), Новосибирск автодор БО-01 (А-, 19%), Ред Софт 2Р5 (BBB-, 20,5%), ТД РКС 2Р4 (BBB-, 20%).
📍Ранее разобрал новые выпуски РСТ, Сбер, Поликлиника.
#облигации
Уже почти месяц на разборе не было лизинговых облигаций. Исправить это спешит "Бизнес Альянс". Размещение прямо сегодня, 1 октября. И это, как ни удивительно, снова фикс, а не флоатер, да ещё под высоченную ставку!
Вообще, я обычно не разбираю облиги с рейтингом ниже BBB-. Но в этом случае сделаю исключение. Во-первых, я сам держу выпуск Б.А. - он даже входит в ТОП-10 облигаций по объему позиции на моем ИИС. А во-вторых, эмитент не дотянул до BBB- буквально сантиметры.
🚜Эмитент: АО "Бизнес Альянс"
🚛Бизнес Альянс - универсальная ЛК, основанная в 2006 г. Головной офис в Москве, работает на всей территории РФ во всех сегментах лизингового рынка.
🏆На середину 2024 г. занимает 31-е место в РФ по объему нового бизнеса.
⭐️Кредитный рейтинг: BB+(RU) "позитивный" от АКРА (повышен в августе 2024).
💼Сейчас торгуются 6 выпусков, однако только АЛЬЯНС 1Р1 (который я и держу) - нормальный классический выпуск без выпендрёжа. Ещё есть 2 флоатера (1Р3 и 1Р6, причем второй с купонами-лесенкой), а остальные - фиксы с купонами понижающейся лесенкой.
📊Фин. результаты за 2023 и за 6 мес. 2024:
✅Лизинговый портфель на 30.06.2024 - 19 млрд ₽. Рост на 30% по сравнению с началом года и в 2,5 раза относительно аналогичного периода годом ранее.
✅Выручка в 2023 г. увеличилась до 845 млн ₽ (+49% год к году). Выручка в 1П2024 продолжила резкий рост и уже достигла 837 млн ₽ - это почти в 3 раза больше, чем за тот же период 2023 г.
✅Чистая прибыль взлетела в 2 раза за прошлый год (126 млн ₽ против 64,1 млн ₽ в 2022-м). А за первые 6 мес. 2024 компания заработала почти в 5(!) раз больше, чем в 1П2023 - 71,4 млн ₽ вместо 15 млн. Также, резко увеличился запас кэша на счетах.
✅Общий баланс (сумма всех активов) - 12,36 млрд ₽ (прирост +75% за полгода и в 4 раза с конца 2022). При этом 95% всех оборотных средств (10,2 млрд ₽) составляет дебиторская задолженность. Собственный капитал за полгода вырос на 10% до 772 млн ₽.
🔻Общий долг к 30 июня 2024 резко вырос до 11,6 млрд ₽, притом что на конец 2023 он составлял 6,36 млрд ₽ (+82% за 6 мес.), а на конец 2022 - всего 2,48 млрд ₽. Таким образом, суммарный долг обеспечен собственным капиталом лишь на 6,6%.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 300 млн ₽
● Погашение: через 3 года
● Купон: 24% (YTM 26,8%)
● Выплаты: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Оферта: да (пут через 2 года)
● Рейтинг: BB+ "позитивный" от АКРА
● Только для квалов: нет
⏳Размещение на бирже - 1 октября 2024.
🤔Резюме: для любителей риска
🚍Итак, "Бизнес Альянс" размещает классический выпуск скромным объемом 300 млн ₽ на 3 года с ежемесячными купонами, без амортизации и с офертой через 2 года.
✅Отличные операционные показатели. Объем лизингового портфеля, выручка и прибыль динамично растут последние 1,5 года. Компания старается развиваться во всех нишах лизингового бизнеса, и у неё вроде бы это получается.
✅Шикарная доходность. Фиксированный купон 24% - выше всех из когда-либо рассмотренных мной. Каждый месяц компания будет выплачивать около 20 ₽ на одну бумагу.
⛔️Высокая долговая нагрузка. Ударными темпами наращивается не только выручка, но и долги. Достаточность капитала уже опустилась ниже 10% - пока не критично для этой отрасли, но уже ощутимо.
Причем в 2024 г. уже было размещено уже несколько выпусков облигаций, каждый по всё более высоким ставкам.
⛔️Пут-оферта через 2 года. Купить и забыть до погашения не получится, нужно будет отслеживать новости по оферте.
💼Вывод: выпуск настолько же доходный, насколько рискованный. Пока бизнес "прёт в гору", но далеко не факт что такое положение вещей сохранится через 2-3 года. Немного успокаивает то, что авторитетная АКРА считает фин. положение компании удовлетворительным и присвоила "позитивный" прогноз.
С чем можно сравнить? Только что вышли Поликлиника 1Р1 (рейтинг BBB+, купон 22,5%) и РегионСпецТранс (BBB-, 23,5%). Недавно размещались Самолет БО-П15 (А+, 19,5%), Новосибирск автодор БО-01 (А-, 19%), Ред Софт 2Р5 (BBB-, 20,5%), ТД РКС 2Р4 (BBB-, 20%).
📍Ранее разобрал новые выпуски РСТ, Сбер, Поликлиника.
#облигации
4👍76🔥7❤6👏5😱3
💰Новые облигации: Экспобанк 1Р2 [флоатер]. До 21,75% купонами
Экспобанк только что успешно погасил свой первый выпуск и вот вприпрыжку спешит за вторым. Уже сегодня, 2 октября банкиры соберут заявки на свежий флоатер с привязкой к КС. У меня есть плохая новость и хорошая. Плохая - выпуск только для квал. инвесторов. Хорошая - квалы смогут неплохо заработать на Экспобанке.
🏛Эмитент: АО "Экспобанк"
💰Экспобанк - частный российский банк. Работает на рынке в сегменте крупного бизнеса, МСБ, автокредитования и розницы. Также банк оказывает консалтинговые услуги клиентам по сопровождению сложно-структурированных сделок. 3 филиала и 36 офисов банка расположены в крупнейших городах России, головной офис в Москве.
📍Кстати, я же сам недавно открыл вклад в Экспобанке через Финуслуги!
⭐️Кредитный рейтинг: ruA "стабильный" от Эксперт РА.
💼Сейчас в обращении только одна еврооблигация - Экспобанк 02BK номиналом 150 тыс. $ и объемом 60 млн $. Буквально неделю назад был погашен выпуск Экспобанк 1Р1 на 5 млрд ₽, который я держал сразу на двух своих счетах с 2022 г.
📊Фин. результаты за 2023 и 6 мес. 2024:
✅Чистые процентные доходы за 6 мес. 2024 выросли на 4,7% до 6,91 млрд ₽ с 6,6 млрд ₽ за этот же период 2023 г. Чистый комиссионный доход напротив, снизился до 914 млн ₽, тогда как в 1П2023 он составлял 1,67 млрд ₽ (-45%).
✅Капитал составил 37,3 млрд ₽ (+7,6% по сравнению с концом 2023 г). Активы банка увеличились на 16%: с 191 млрд ₽ до 223 млрд ₽.
✅🔻Прибыль по итогам 2023 г. взлетела почти в 4 раза до 11,3 млрд ₽ благодаря отличным доходам на фоне ослабления рубля. В 1П2024 всё наоборот: банк заработал скромные 480 млн ₽ против 5,85 млрд ₽ годом ранее (падение прибыли в 12 раз!).
🔻Финансовый результат за 1П2024 - почти нулевой, всего 14,8 млн ₽. При этом в 1П2023 он составлял 6,53 млрд ₽, за весь 2023 г. - 11,5 млрд ₽, а за 2022 г. - 2,61 млрд ₽.
🔻Обязательства за 6 мес. выросли на 23% до 186 млрд ₽. В частности, вклады физлиц достигли объема 75 млрд ₽, увеличившись за полгода почти на 2 млрд.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 5 млрд ₽
● Погашение: через 5 лет
● Ориентир купона: КС + 275 б.п.
● Выплаты: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Оферта: да (пут через 2 года)
● Рейтинг: А "стабильный" от Эксперт РА
● Только для квалов: да
⏳Сбор книги заявок - 2 октября, размещение на бирже - 4 октября 2024.
🤔Резюме: могло быть и лучше
🏛Итак, Экспобанк размещает флоатер объемом 5 млрд ₽ на 5 лет с ежемесячным купоном, без амортизации и с офертой через 2 года.
✅Относительно крупный эмитент. Универсальный частный банк, входит в ТОП-40 по активам и в ТОП-30 по вкладам населения. Неплохой кредитный рейтинг А.
✅Адекватная купонная доходность. Ориентир спреда к КС - средний в данной рейтинговой группе и самый высокий среди облигаций крупных банков. Также радуют сердце инвестора ежемесячные выплаты.
⛔️Смешанные результаты работы. С одной стороны, процентные доходы уверенно растут, также увеличиваются и активы банка. С другой стороны, в последнее время возросли расходы, резко упала прибыль и банк показывает очень непостоянный финансовый результат.
⛔️Пут-оферта через 2 года. Купить и забыть до погашения не получится, нужно будет отслеживать новости по оферте.
⛔️Выпуск только для квалов. Из-за этого ликвидность может быть понижена.
💼Вывод: купонная доходность одна из лучших среди всех банков, которые в этом году размещали свои облигации, но и Экспобанк - точно не самый надежный банк в стране. Кроме того, картину несколько портит оферта. Я воздержусь - у меня в Экспобанке уже вложено 150 тыс. ₽ на вклад, пожалуй этим мой лимит доверия эмитенту и ограничится.
Альтернативы со схожим рейтингом: свежий ЯТЭК 1Р4 (А, КС+250 б.п.), Самолет БО-П14 (А+, КС+275 б.п.), Практика ЛК 1Р3 (А, КС+260 б.п.), Джи Групп 2Р4 и Джи Групп 2Р5 (А-, КС+300 б.п.), Интерлизинг 1Р9 (А, КС+260 б.п.), М.Видео 1Р5 (А, КС+425 б.п.), ВУШ 1Р3 (А-, КС+250 б.п.).
📍Ранее разобрал новые выпуски Бизнес Альянс, РСТ, Сбер.
#облигации #флоатеры
Экспобанк только что успешно погасил свой первый выпуск и вот вприпрыжку спешит за вторым. Уже сегодня, 2 октября банкиры соберут заявки на свежий флоатер с привязкой к КС. У меня есть плохая новость и хорошая. Плохая - выпуск только для квал. инвесторов. Хорошая - квалы смогут неплохо заработать на Экспобанке.
🏛Эмитент: АО "Экспобанк"
💰Экспобанк - частный российский банк. Работает на рынке в сегменте крупного бизнеса, МСБ, автокредитования и розницы. Также банк оказывает консалтинговые услуги клиентам по сопровождению сложно-структурированных сделок. 3 филиала и 36 офисов банка расположены в крупнейших городах России, головной офис в Москве.
🏆Основан в 1994 г. Занимает 39-е место по размеру активов в рэнкинге Банки.ру и 30-е место по объему вкладов населения.
📍Кстати, я же сам недавно открыл вклад в Экспобанке через Финуслуги!
⭐️Кредитный рейтинг: ruA "стабильный" от Эксперт РА.
💼Сейчас в обращении только одна еврооблигация - Экспобанк 02BK номиналом 150 тыс. $ и объемом 60 млн $. Буквально неделю назад был погашен выпуск Экспобанк 1Р1 на 5 млрд ₽, который я держал сразу на двух своих счетах с 2022 г.
📊Фин. результаты за 2023 и 6 мес. 2024:
✅Чистые процентные доходы за 6 мес. 2024 выросли на 4,7% до 6,91 млрд ₽ с 6,6 млрд ₽ за этот же период 2023 г. Чистый комиссионный доход напротив, снизился до 914 млн ₽, тогда как в 1П2023 он составлял 1,67 млрд ₽ (-45%).
✅Капитал составил 37,3 млрд ₽ (+7,6% по сравнению с концом 2023 г). Активы банка увеличились на 16%: с 191 млрд ₽ до 223 млрд ₽.
✅🔻Прибыль по итогам 2023 г. взлетела почти в 4 раза до 11,3 млрд ₽ благодаря отличным доходам на фоне ослабления рубля. В 1П2024 всё наоборот: банк заработал скромные 480 млн ₽ против 5,85 млрд ₽ годом ранее (падение прибыли в 12 раз!).
🔻Финансовый результат за 1П2024 - почти нулевой, всего 14,8 млн ₽. При этом в 1П2023 он составлял 6,53 млрд ₽, за весь 2023 г. - 11,5 млрд ₽, а за 2022 г. - 2,61 млрд ₽.
🔻Обязательства за 6 мес. выросли на 23% до 186 млрд ₽. В частности, вклады физлиц достигли объема 75 млрд ₽, увеличившись за полгода почти на 2 млрд.
⚙️Параметры выпуска
● Номинал: 1000 ₽
● Объем: 5 млрд ₽
● Погашение: через 5 лет
● Ориентир купона: КС + 275 б.п.
● Выплаты: 12 раз в год
● Амортизация: нет
● Оферта: да (пут через 2 года)
● Рейтинг: А "стабильный" от Эксперт РА
● Только для квалов: да
⏳Сбор книги заявок - 2 октября, размещение на бирже - 4 октября 2024.
🤔Резюме: могло быть и лучше
🏛Итак, Экспобанк размещает флоатер объемом 5 млрд ₽ на 5 лет с ежемесячным купоном, без амортизации и с офертой через 2 года.
✅Относительно крупный эмитент. Универсальный частный банк, входит в ТОП-40 по активам и в ТОП-30 по вкладам населения. Неплохой кредитный рейтинг А.
✅Адекватная купонная доходность. Ориентир спреда к КС - средний в данной рейтинговой группе и самый высокий среди облигаций крупных банков. Также радуют сердце инвестора ежемесячные выплаты.
⛔️Смешанные результаты работы. С одной стороны, процентные доходы уверенно растут, также увеличиваются и активы банка. С другой стороны, в последнее время возросли расходы, резко упала прибыль и банк показывает очень непостоянный финансовый результат.
⛔️Пут-оферта через 2 года. Купить и забыть до погашения не получится, нужно будет отслеживать новости по оферте.
⛔️Выпуск только для квалов. Из-за этого ликвидность может быть понижена.
💼Вывод: купонная доходность одна из лучших среди всех банков, которые в этом году размещали свои облигации, но и Экспобанк - точно не самый надежный банк в стране. Кроме того, картину несколько портит оферта. Я воздержусь - у меня в Экспобанке уже вложено 150 тыс. ₽ на вклад, пожалуй этим мой лимит доверия эмитенту и ограничится.
Альтернативы со схожим рейтингом: свежий ЯТЭК 1Р4 (А, КС+250 б.п.), Самолет БО-П14 (А+, КС+275 б.п.), Практика ЛК 1Р3 (А, КС+260 б.п.), Джи Групп 2Р4 и Джи Групп 2Р5 (А-, КС+300 б.п.), Интерлизинг 1Р9 (А, КС+260 б.п.), М.Видео 1Р5 (А, КС+425 б.п.), ВУШ 1Р3 (А-, КС+250 б.п.).
📍Ранее разобрал новые выпуски Бизнес Альянс, РСТ, Сбер.
#облигации #флоатеры
2👍70🔥5👏5❤4
🍁Дивиденды в октябре 2024
Продолжается осенний дивсезон — компании объявляют и выплачивают промежуточные дивы по итогам нескольких месяцев 2024.
💰Расположил компании по дате отсечки. Доходность приведена на момент закрытия торгов 1 октября. Также указал даты, до которых (включительно) нужно купить акции.
🐟 AQUA Инарктика
● Дивы на акцию: 10 ₽
● Дивдоходность: 1,52%
● Купить до: 3 октября
Главные рыбоводы Мосбиржи выплатят 10-рублевый дивиденд за 1 полугодие. Как говорится, "и рыбку съесть, и... дивы получить". Правда, доходность весьма скромная, на такие дивиденды лососем себя не разбалуешь.
💸ZAYM Займер
● Дивы на акцию: 12,02 ₽
● Дивдоходность: 6,79%
● Купить до: 3 октября
👉Вышедший на IPO в этом году микрофинансовый гигант заплатит уже вторые дивы, на этот раз за 2-й квартал. Дивдоходность посерьёзнее, чем в первую выплату.
🚚 NKHP НКХП
● Дивы на акцию: 30,43 ₽
● Дивдоходность: 3,78%
● Купить до: 4 октября
👉Новороссийский зерновой терминал традиционно радует своих держателей стабильными дивами, в этом году это будет уже 3-я выплата.
🚘DELI Делимобиль
● Дивы на акцию: 1 ₽
● Дивдоходность: 0,45%
● Купить до: 4 октября
👉Ещё один дебютант нынешнего года на бирже собирается выплатить свои первые дивы за 6 мес. 2024. Прямо скажем - чисто символические, но возможно это только начало.
🛢️ TATN TATNP Татнефть
● Дивы на акцию: 38,2 ₽
● Дивдоходность: 5,95%
● Купить до: 7 октября
👉На днях Татнефть утвердила дивиденды за 1П2024 г. в размере 38,2 ₽ по обоим типам акций. Доходность небольшая, но татарские нефтяники завели приятную практику платить дивы несколько раз в год.
💼В моем портфеле сейчас Татки 70 шт., так что рассчитываю на выплату 2674 ₽ до вычета налогов.
🏭 NVTK НОВАТЭК
● Дивы на акцию: 35,5 ₽
● Дивдоходность: 3,54%
● Купить до: 10 октября
Жидкогазовый гигант порадует дивами за 6 мес. 2024. Немного, но все равно приятно. В июле я давал подробный расклад ситуации по НОВАТЭКу.
💼Несмотря на трудности, я считаю НОВАТЭК отличным бизнесом и покупаю акции на просадках. Сейчас у меня 52 бумаги, соответственно жду не меньше 1846 ₽ дивов.
🏭 SELG Селигдар
● Дивы на акцию: 4 ₽
● Дивдоходность: 6,88%
● Купить до: 10 октября
Буквально только что акционеры Селигдара одобрили дивиденды за 1П2024 в размере 4 ₽. У меня символическая позиция из 210 акций, так что ожидаю прилёта 840 ₽ до вычета налогов.
🥃 BELU Новабев
● Дивы на акцию: 12,5 ₽
● Дивдоходность: 1,84%
● Купить до: 10 октября
💼Новабев у меня тоже имеется - 10 "живых" акций и ещё 28 замороженных. Рассчитываю на 475 ₽ дивами. На такие деньги даже бутылку Белуги не купить -только бюджетную "Беленькую".
🏭 SIBN Газпром нефть
● Дивы на акцию: 51,96 ₽
● Дивдоходность: 7,43%
● Купить до: 11 октября
Главная дойная коровка Газпрома исправно балует дивами и своего основного владельца, и миноритариев.
💼Разумеется, держу Газпромнефть в портфеле, но позиция пока совсем небольшая - если не докупать, получу в этот раз аж 2234 ₽ до вычета налогов.
🏭 MAGN ММК
● Дивы на акцию: 2,494 ₽
● Дивдоходность: 5,58%
● Купить до: 16 октября
👉Металлурги из Магнитогорска выплатят скромный дивиденд за 1П2024. Да, могло быть и побольше, но спасибо что не как в прошлом году.
💼ММК замыкает тройку сталеваров в моем портфеле. У меня сейчас 520 акций, так что рассчитываю минимум на 1296 ₽.
💎 ALRS Алроса
● Дивы на акцию: 2,49 ₽
● Дивдоходность: 4,57%
● Купить до: 17 октября
👉Алроса, похоже, подсмотрела размер дивидендов у ММК. Компании сейчас непросто, она в лидерах падения прошедшего лета. Тем приятнее будет получить от нее хоть какие-то дивы.
💼Я немножко верю в бриллианты и держу на счете 470 акций Алросы, что в сумме должно принести мне 1170 ₽ до вычета налогов.
⛽️ EUTR Евротранс
● Дивы на акцию: 4,32 ₽
● Дивдоходность: 3,07%
● Купить до: 17 октября
👉Я в IPO не участвовал и акции Евротранса не покупал - и правильно делал, поскольку больше полугода они только и делали, что падали.
🎯Резюме
💼Август был совсем скудный на дивиденды, а осенью выплаты пошли гораздо бодрее. 7 из перечисленных эмитентов есть в моем портфеле, значит я тоже порадуюсь кое-каким выплатам вместе с вами.
#дивы
Продолжается осенний дивсезон — компании объявляют и выплачивают промежуточные дивы по итогам нескольких месяцев 2024.
💰Расположил компании по дате отсечки. Доходность приведена на момент закрытия торгов 1 октября. Также указал даты, до которых (включительно) нужно купить акции.
● Дивы на акцию: 10 ₽
● Дивдоходность: 1,52%
● Купить до: 3 октября
Главные рыбоводы Мосбиржи выплатят 10-рублевый дивиденд за 1 полугодие. Как говорится, "и рыбку съесть, и... дивы получить". Правда, доходность весьма скромная, на такие дивиденды лососем себя не разбалуешь.
💸ZAYM Займер
● Дивы на акцию: 12,02 ₽
● Дивдоходность: 6,79%
● Купить до: 3 октября
👉Вышедший на IPO в этом году микрофинансовый гигант заплатит уже вторые дивы, на этот раз за 2-й квартал. Дивдоходность посерьёзнее, чем в первую выплату.
● Дивы на акцию: 30,43 ₽
● Дивдоходность: 3,78%
● Купить до: 4 октября
👉Новороссийский зерновой терминал традиционно радует своих держателей стабильными дивами, в этом году это будет уже 3-я выплата.
🚘DELI Делимобиль
● Дивы на акцию: 1 ₽
● Дивдоходность: 0,45%
● Купить до: 4 октября
👉Ещё один дебютант нынешнего года на бирже собирается выплатить свои первые дивы за 6 мес. 2024. Прямо скажем - чисто символические, но возможно это только начало.
● Дивы на акцию: 38,2 ₽
● Дивдоходность: 5,95%
● Купить до: 7 октября
👉На днях Татнефть утвердила дивиденды за 1П2024 г. в размере 38,2 ₽ по обоим типам акций. Доходность небольшая, но татарские нефтяники завели приятную практику платить дивы несколько раз в год.
💼В моем портфеле сейчас Татки 70 шт., так что рассчитываю на выплату 2674 ₽ до вычета налогов.
● Дивы на акцию: 35,5 ₽
● Дивдоходность: 3,54%
● Купить до: 10 октября
Жидкогазовый гигант порадует дивами за 6 мес. 2024. Немного, но все равно приятно. В июле я давал подробный расклад ситуации по НОВАТЭКу.
💼Несмотря на трудности, я считаю НОВАТЭК отличным бизнесом и покупаю акции на просадках. Сейчас у меня 52 бумаги, соответственно жду не меньше 1846 ₽ дивов.
● Дивы на акцию: 4 ₽
● Дивдоходность: 6,88%
● Купить до: 10 октября
Буквально только что акционеры Селигдара одобрили дивиденды за 1П2024 в размере 4 ₽. У меня символическая позиция из 210 акций, так что ожидаю прилёта 840 ₽ до вычета налогов.
● Дивы на акцию: 12,5 ₽
● Дивдоходность: 1,84%
● Купить до: 10 октября
💼Новабев у меня тоже имеется - 10 "живых" акций и ещё 28 замороженных. Рассчитываю на 475 ₽ дивами. На такие деньги даже бутылку Белуги не купить -только бюджетную "Беленькую".
● Дивы на акцию: 51,96 ₽
● Дивдоходность: 7,43%
● Купить до: 11 октября
Главная дойная коровка Газпрома исправно балует дивами и своего основного владельца, и миноритариев.
💼Разумеется, держу Газпромнефть в портфеле, но позиция пока совсем небольшая - если не докупать, получу в этот раз аж 2234 ₽ до вычета налогов.
● Дивы на акцию: 2,494 ₽
● Дивдоходность: 5,58%
● Купить до: 16 октября
👉Металлурги из Магнитогорска выплатят скромный дивиденд за 1П2024. Да, могло быть и побольше, но спасибо что не как в прошлом году.
💼ММК замыкает тройку сталеваров в моем портфеле. У меня сейчас 520 акций, так что рассчитываю минимум на 1296 ₽.
● Дивы на акцию: 2,49 ₽
● Дивдоходность: 4,57%
● Купить до: 17 октября
👉Алроса, похоже, подсмотрела размер дивидендов у ММК. Компании сейчас непросто, она в лидерах падения прошедшего лета. Тем приятнее будет получить от нее хоть какие-то дивы.
💼Я немножко верю в бриллианты и держу на счете 470 акций Алросы, что в сумме должно принести мне 1170 ₽ до вычета налогов.
● Дивы на акцию: 4,32 ₽
● Дивдоходность: 3,07%
● Купить до: 17 октября
👉Я в IPO не участвовал и акции Евротранса не покупал - и правильно делал, поскольку больше полугода они только и делали, что падали.
🎯Резюме
💼Август был совсем скудный на дивиденды, а осенью выплаты пошли гораздо бодрее. 7 из перечисленных эмитентов есть в моем портфеле, значит я тоже порадуюсь кое-каким выплатам вместе с вами.
#дивы
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
2👍80🔥33❤7👏5