По данным Банка России, на рынке ломбардов наблюдается следующая тенденция: объем займов растет на фоне стоимости залогов.

📊Ключевые данные за I полугодие 2024 года:
⚫️ портфель займов вырос с начала года на 13% и составил 62,6 млрд рублей
⚫️ спрос на займы остается стабильным — в среднем за квартал ломбарды заключали чуть более 4 млн договоров
⚫️ средний размер займа увеличился по сравнению с предыдущим периодом на 8% и превысил 17 тыс. рублей
⚫️ число участников рынка уменьшилось менее чем на 1% и составило 1884 компании
⚫️ около половины портфеля рынка занимают ломбарды, зарегистрированные более 10 лет назад

✨НАУМИР поздравляет с Днем рождения Руководителя Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг, члена Совета директоров Банка России Михаила Валерьевича Мамуту! 

Уважаемый Михаил Валерьевич!

🎆Команда НАУМИР поздравляет вас с Юбилеем! Все мы с большой благодарностью вспоминаем те годы, когда вы управляли Ассоциацией и смогли задать такой вектор развития, который позволил НАУМИР занять значимое положение на рынке микрофинансирования! Выражаем вам искреннюю признательность за вашу авторитетную поддержку НАУМИР в тех проектах, которые имеют принципиальное значение как для членов Ассоциации, так и для отрасли в целом.

Ваш профессиональный опыт, исключительное видение зон роста и максимальное включение в задачи финансового рынка оказывают непосредственное и эффективное влияние на его развитие!

Желаем вам успеха во всех проектах, реализация которых важна для вас. Дальнейшего роста и укрепления вашей позиции в профессиональной среде. Ярких и радостных событий, крепкого здоровья, плодотворной работы и благополучия во всем!

❗️ВНИМАНИЕ всем компаниям рынка микрофинансирования и его инфраструктуры. Специально для тех, кто хотел, но не успел подать заявку на участие в конкурсе/премиях НАУМИР, мы продлили срок до 15 ОКТЯБРЯ.

☄️У вас есть 2 недели - не тяните до последнего дня, отправляйте заявку сейчас! Сделать это можно следующими способами:

1. Заполнив форму онлайн
🔹“Золотой Рубль”
🔹 “Золотой Гермес”
🔹Конкурс социально значимых проектов

2. Скачав файл заявки
🔹“Золотой Рубль”
🔹“Золотой Гермес”
🔹Конкурс социально значимых проектов
и направив после заполнения на konkurs@naumir.com с соответствующей темой письма “Заявка Золотой Рубль”/”Заявка Золотой Гермес”/”Заявка Конкурс социально значимых проектов”.

🤌Присоединяйтесь! Продемонстрируйте открыто свою экспертность и опыт. И получите не просто «галочку» в условном портфолио компании, а реальное повышение узнаваемости, репутации, количества надежных партнеров и клиентов!

Президент Владимир Путин поручил правительству и ЦБ продумать дополнительные механизмы борьбы с хищением средств мошенниками.

➡️Полный список опубликован на сайте Кремля. А в частности:
- обеспечить возможность назначать уполномоченное лицо для подтверждения перевода денежных средств с банковских счетов;
- информировать заемщиков о заключении договора о займе и о его условиях, а также о возможности отказаться от него в течение «периода охлаждения» через портал «Госуслуг»;
- установить требования к содержанию рекламы услуг, связанных с сопровождением процедуры банкротства гражданина;
- дать ЦБ возможность ограничивать долю рискованных потребкредитов, обязательства по которым обеспечены залогом автомототранспортного средства, в общем объеме кредитов.

✔️При этом, на единую госплатформу по противодействию мошенничеству в интернете планируется выделить более 6 млрд рублей. Войти в нее могут все банки, операторы связи и цифровые платформы, а оператором станет Минцифры. Эксперты опасаются, что создание подобной системы несет риски концентрации критически важной информации.

Граждане все чаще сначала берут кредит в банке, а затем идут за займом в микрофинансовые организации (МФО): за 12 месяцев, с июля прошлого года по июль текущего, число таких заемщиков выросло более чем на 20%, или на 800 000 человек, и достигло 4,5 млн человек, говорится в материале ЦБ о тенденциях в розничном кредитовании.

📊С начала 2024 г. количество граждан, у которых одновременно есть кредит в банке и заем в МФО, увеличилось примерно на 300 000 человек (+7%), а с начала 2022 г. – на 1,4 млн (+45%), следует из обзора. Объем их задолженности по итогам первого полугодия 2024 г. составил 2,6 трлн руб., увеличившись с июля 2023 г. на 852 млрд руб. (+50%). С начала года этот показатель прибавил около 400 млрд руб. (+18%), а с начала 2022 г. – 1,1 трлн руб. (+73%).

💬На рынке происходит приток действующих заемщиков банков в МФО, потому что граждане, оформив максимально возможный для них кредит в банке, уже получают предельный уровень долговой нагрузки, говорит генеральный директор ПАО «МФК «Займер» Роман Макаров. Но ЦБ уже заметил тенденцию по перетоку клиентов и на IV квартал уравнял МПЛ для банков и МФО, поэтому, скорее всего, он прекратится в следующем квартале.

➡️По данным СРО «Мир», сейчас доля клиентов, которые имеют в своей кредитной истории запись о том, что они являются клиентами банка и МФО, составляет 9,6%. В учет в данном пересечении принимались только потребительские кредиты и займы. Для сравнения: в 2020 г. таких клиентов было 8,2%, т. е. назвать динамику роста агрессивной невозможно.

Коллеги и друзья!

❓В условиях постоянных изменений ландшафта рынка, малых и глобальных трансформаций отрасли микрофинансирования, все мы задаемся вопросом: какой вектор развития выбрать для компании и где взять идеи, реализация которых даст нужные результаты.

💡А что, если сопоставить ваш бизнес и искусство и почерпнуть вдохновение в этой сфере? Чтобы помочь вам переосмыслить вашу деятельность, а заодно дать позитивный заряд на весь период проведения XXIII Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности, Ассоциация НАУМИР организовала квест «В поисках перспективы».

🗺Каждый участник конференции получит специальный маршрутный лист, который станет путеводителем для прохождения квеста. В течение двух первых дней мероприятия, 27 и 28 ноября, вам необходимо добраться до всех пунктов, указанных в нем и выполнить задания, связанные с русским искусством XX века. При этом каждый пункт — это стенд потенциального партнера, а значит, перспектива эффективного сотрудничества для обеих сторон.

🤌Уверены, что это увлекательное мероприятие, станет не просто чем-то новым, выходящим за рамки привычной организации Национальной конференции. Мы надеемся, оно даст вам тот самый «творческий прорыв», которого не хватало вашему бизнесу.

И, конечно, самые активные участники получат приятные подарки🎁! Награждение победителей квеста пройдет на торжественном вечере в конце второго дня конференции.

❗️Регистрируйтесь>> на XXIII Национальную конференцию, следуйте маршруту квеста и находите собственные перспективы для развития вашей компании и роста бизнеса! А если хотите, чтобы ваш стенд стал пунктом из путеводителя, мимо которого не пройдет ни один участник, подайте заявку>> и станьте партнером конференции.

💥 НЕДЕЛЯ ДО «Debt Tech 2024: стратегии и технологии взыскания в новых условиях».

🔥 Мы ожидаем 250+ участников: весь топ-менеджмент российского коллекшн и ведущие IT-вендоры ждут 11 октября в Москве.

✔️ Как не потерять эффективность в условиях высокой ключевой ставки и подорожания судебного взыскания, обсудим со спикерами из ОТП-банка, БКИ «Скоринг бюро» и профессиональными коллекторами из «КредитЭкспресс Финанс», «Защита онлайн», «АСВ» и другими.
✔️ Тренды и перспективы автоматизации в коллекшн обсудим с представителями «Альфа-Банка», «Почта Банка», TWIN, Finservlab, «ЮРРОБОТ», «НОТА МОДУС», MyBPM и ПКО «АБК».
✔️ Как в два раза увеличить эффективность взыскания — с «РНД СОФТ» и CSBI, взаимодействие со СМЭВ и ЕПГУ — с ПАО «Ростелеком».
✔️ Маленькие лайфхаки для большой экономии – со «Смарт Бизнес Лаб».
✔️ Инвестиции в испанский рынок долга – с Casas Finanzas.
✔️ Первый рейтинг коллекторских агентств ПКО-300 – с «Рынком Взыскания».

🔥 По окончанию деловой программы гостей ждет фуршет под живую музыку, награждение лидеров рынка и турнир по мини-гольфу с шикарным призом. Присоединяйтесь!

➡️ По участию писать @pressrvz

Реклама. АНО «Рынок взыскания». https://rvzrus.ru/

📊За последние 3 месяца ЦБ исключил из реестра 46 ломбардов, лицензию получили 44 игрока. За 9 месяцев тоже исключено было почти столько же ломбардов, сколько и внесено в реестр: 145 против 141. В сентябре же текущего года исключено из реестра было в два раза меньше ломбардов (9), чем внесено (19).

➡️Активность на рынке ломбардов наблюдается на фоне высоких финансовых показателей отрасли, подкрепляемых значительным ростом цен на золото в последние месяцы,— на золото приходится более 80% всех залогов. Кроме того, с 1 сентября 2024 года ломбарды получили возможность принимать от физлиц инвестиционные драгоценные металлы в залог или на хранение и продажу. Для части игроков это стало дополнительной возможностью по диверсификации залогов.

💬Однако, новые игроки, отчасти ажиотажно выходящие на рынок на пике роста цен на золото, едва ли смогут стать серьезными и долгосрочными игроками отрасли, полагают ее участники и эксперты. Они столкнутся с регуляторным давлением, долгими сроками окупаемости и трудностями с фондированием. Вероятно, это будет способствовать усилению тренда на консолидацию в отрасли: средние и крупные сетевые игроки будут покупать небольших игроков.

📊По итогам сентября банки выдали россиянам кредитов наличными на сумму 433,8 млрд руб., что на 23% меньше, чем месяцем ранее. Это на 22% и 23% соответственно меньше, чем в августе текущего года, и на 16% и 27% — чем годом ранее.

🔽Последний раз такое падение сегмент показывал в январе 2023 года. Тогда снижение выдач в рублевом выражении составило 24% месяц к месяцу. В годовом сравнении это самое сильное падение с июля 2022 года. Сегмент кредитов наличными показывает снижение как в штуках, так и в рублях уже четвертый месяц подряд.

💬«Отрицательная динамика в сегменте кредитов наличными может объясняться в том числе отменой ЦБ моратория на ограничение ПСК с 1 июля, а также действующими охлаждающими мерами Центрального банка в сегменте»,— поясняют эксперты Frank RG.

➡️По итогам июля 2024 года полная стоимость кредита в сегменте кредитов наличными достигла 27,1%, это максимальный показатель с апреля 2022 года. В сентябре финансовые маркетплейсы предлагали кредиты наличными с ПСК в диапазоне от 8,5% до 42%.

✔️Эксперты также отмечают, что процент одобрения заявок, который на данный момент не превышает 40%, к концу года может упасть до 20%. Кроме того, из-за высоких процентных ставок практически полностью утратили смысл кредитные программы рефинансирования.

☄️ На конференции «Debt Tech 2024: стратегии и технологии взыскания в новых условиях» 11 октября ожидается более 250 участников! Это представители банков, ПКО, МФО и IT-индустрии.

📊Приводим статистику по аудитории:
• Банки – 15%
• ПКО – 40%
• IT-компании – 15%
• МФО – 10%
• Другие участники рынка взыскания – 20%

📊Должности участников Debt Tech 2024 распределились следующим образом:
• Главы компаний — 15%
• Топы-менеджеры — 40%
• Руководители среднего звена — 15%
• Другие специалисты рынка — 30%

🔝 Хотите провести 11 октября в компании профессионалов рынка взыскания? Тогда добро пожаловать на Debt Tech 2024!
Регистрация закрывается в четверг 10 октября в 12:00

➡️ Приобрести участие можно у менеджера @pressrvz

Реклама. АНО «Рынок взыскания». https://rvzrus.ru/

💬Как эффективно противодействовать мошенничеству и повысить безопасность предоставления займа онлайн? Какие инновационные инструменты использовать для этого? А что по поводу искусственного интеллекта - поможет ли он в борьбе с киберпреступниками? ❗️Эти и другие вопросы эксперты в области обеспечения ИБ обсудят вместе с вами, участниками V Конференции по информационной безопасности, на сессии «Практики Антифрода - обмен опытом».

Программа конференции >>

Модератор сессии:

Артем Калашников, Независимый эксперт в сфере кибербезопасности

🎤Спикеры сессии:

🔹Павел Покровский, Директор по управлению сервисами Angara Security

🔹Лилия Беляева, Советник экономический Управления надзора за микрофинансовым рынком Департамента небанковского кредитования Банка России

🔹Ярослав Гилев, Руководитель проектов ООО «БИ АЙ ТИ»

🔹Константин Королев, Эксперт антифрод подразделения Fraud Protection ООО «Ф.А.К.К.Т.»

🔹Дмитрий Камагин, Руководитель направления информационной безопасности и развития бизнеса ООО «КБ ТехноСкор»

🔹Александр Морозов, Генеральный директор ООО «Финкарта»

РЕГИСТРАЦИЯ >>

✔️Напоминаем, V Конференция по информационной безопасности пройдет 22 октября в отеле Mercure Москва Павелецкая с возможностью подключения онлайн.

🤌Присоединяйтесь, чтобы быть в курсе новых мошеннических схем, а самое главное, чтобы знать и внедрить те инструменты, которые помогут защитить вашу компанию и ее клиентов от изощренных методов киберпреступников!

DDOS-атаки смещаются с крупных организаций в ЦФО на компании малого и среднего бизнеса в других регионах. Об этом сообщили в Solar Space ГК «Солар», и данную тенденцию подтверждают другие эксперты.

Директор Аналитического центра УЦСБ Дмитрий Зубарев, объясняет тренд тем, что атаки на игроков МСП имеют больше шансов на успех. DDoS-атаки на крупные компании требуют значительно больших ресурсов. У крупного бизнеса изначально больше вычислительных мощностей, между которыми администраторы систем могут распределять нагрузку, а ещё крупный бизнес часто быстрее адаптируется к угрозам и внедряет средства защиты. А компаниям сегмента МСП бывает трудно обеспечить высокий уровень защиты из-за высокой стоимости решений по ИБ, что делает их более легкой добычей для кибермошенников, отмечает эксперт.

🛡На V Конференции по информационной безопасности участники получат возможность напрямую задать вопросы относительно обеспечения ИБ с учетом актуальной ситуации Алексею Пашкову, руководителю направления, Центр мониторинга и реагирования на кибератаки ГК «Солар». А подробнее о существующем в настоящий момент ландшафте угроз расскажет Артем Сычев, советник генерального директора Positive Technologies.

🎂НАУМИР поздравляет с Днем рождения Елену Сергеевну Стратьеву, директора СРО "МиР"!

Мы благодарим Елену Сергеевну за ее неоценимый вклад в становление и развитие нашей Ассоциации! Сейчас, управляя одной из крупнейших СРО, Елена Сергеевна продолжает поддерживать НАУМИР и защищать интересы всех участников рынка микрофинансирования!

Четкое понимание глубинных проблем и задач каждого сегмента рынка помогает Елене Сергеевне достигать реальных результатов во взаимодействии с органами власти. С ее подачи запускаются многие трансформационные процессы, столь необходимые отрасли.

Елена Сергеевна, команда НАУМИР желает вам крепкого здоровья, успеха в реализации всех планов, достижения новых профессиональных высот и благополучия во всех жизненных сферах!💐

🔜До начала XXIII Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности осталось меньше двух месяцев. И мы хотим обозначить, что интересного и полезного заложено в программу в этом году.

Программа мероприятия традиционно сформирована так, чтобы осветить вопросы, актуальные как для всего рынка микрофинансирования, так и для отдельных его секторов: МФО, КПК, СКПК и ломбардов. В этом году, в ответ на изменения законодательства, вызовы отрасли и предложения Банка России по ее реформированию, в программу вошли:

🔹две отдельные дискуссии с руководством Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг и Департамента небанковского кредитования Банка России, на которых представители МФО, КПК, СКПК и ломбардов, а также СРО и ассоциаций смогут задать волнующие их вопросы по направлениям развития отрасли и организации надзора;
🔹совместная сессия представителей Банка России, Минэкономразвития России, АО “Корпорация “МСП”, АО “МСП Банк” о перспективах развития финансирования малого и среднего предпринимательства, роли государственных и коммерческих МФО;
🔹а также круглый стол с АО “Корпорация “МСП” с более предметным погружением в тему работы государственных МФО;
🔹сессии и круглые столы с экспертами по вопросам защиты персональных данных, развития инструментов вовлечения и удержания клиентов, работы по взысканию и многое другое.

Для развития всеми участниками конференции, независимо от принадлежности к сектору и уровня должности, полезных навыков:

✅Сессия по Стратегическому менеджменту со специалистами “Д2 Страхование”, на которой участники освоят применение наиболее эффективных инструментов и разберут типичные ошибки, допускаемые при долгосрочном планировании. И каждый участник сможет провести в онлайн-режиме экспресс-анализ текущей ситуации в своей компании.
✅Специальные мастер-классы по узкопрофильным тематикам, на которых эксперты разберут практические вопросы применения, поделятся лайф-хаками и опытными наработками. Спектр тематик будет пополняться, но уже сейчас четко определены вопросы создания рабочих бизнес-инструментов обнаружения и защиты потенциальных каналов утечки информации, использования отчетности в управленческих решениях и ПОД/ФТ.
✅Интерактивный мастер-класс по развитию навыка отвечать на неудобные вопросы, где участники не только послушают тренера, но сразу отработают полученные знания на практике. Интерактив означает, что слушатели являются участниками процесса, а не наблюдателями, и именно это позволяет поместить новые знания на ту самую нужную “полочку” сознания, которая в будущем будет называться “опыт”.

➡️Актуальная программа на сайте>>

В следующих публикациях мы подробно расскажем о содержании и составе спикеров каждой сессии. Следите за анонсами на сайте>> и в наших соцсетях.

🖥Обязательно РЕГИСТРИРУЙТЕСЬ>> и проведите эффективно время в компании профессионалов отрасли и партнеров!

ЦБ сегодня сообщил, что общественные обсуждения доклада Банка России о перспективных направлениях развития рынка МФО на 2025–2027 годы с представителями микрофинансовых организаций (МФО), саморегулируемых организаций, научного и экспертного сообщества, а также депутатами Госдумы завершены. Большинство участников обсуждения концептуально поддержали необходимость стимулирования рынка доступных займов для граждан и бизнеса. Они также считают, что МФО следует исключать негативные практики, которые приводят к закредитованности людей.

Ранее, директор Департамента небанковского кредитования Банка России Илья Кочетков рассказал о механизме «один заем в одни руки», периоде охлаждения между займами и других мерах защиты людей от цепочки бесконечных заимствований:

«Планируется, что запрет на получение второго займа будет действовать только на наиболее дорогие займы МФО, по которым полная стоимость кредита (ПСК) превышает 100% годовых. Иметь два таких обязательства человек не сможет. Цель этой меры — оградить граждан от избыточной закредитованности. Если у человека уже есть один такой заем, то до момента его погашения ни одна МФО будет не вправе выдать ему второй дорогой заем. В то же время если у человека банковский кредит или заем с ПСК до 100%, запрет действовать не будет.

Кроме того, планируется установить период охлаждения между получением займов. Это делается для того, чтобы у заемщика была возможность более обдуманно и взвешенно подойти к своим обязательствам, а компании не смогли выдавать новые займы на погашение текущих долгов».

❗️У участников XXIII Национальной конференции по микрофинансированию будет возможность услышать мнение Ильи Кочеткова лично: в ходе пленарной сессии «Прогнозируемость будущего: ожидания рынка и планы регулятора», сессии «Актуальные вопросы кредитования МСП» и на закрытом бизнес-завтраке.

🎆НАУМИР поздравляет всех участников сектора кредитной кооперации с Днем российской кредитной кооперации!

История российских кооперативов насчитывает уже 159 лет — с момента утверждения устава первого Ссудного товарищества в 1865 году. Для нашей страны начало кооперативного движения стало значимым событием: появились общества, которые удовлетворяли финансовые потребности населения, предлагая удобные программы сбережений и займов.

Желаем всем организациям кредитной кооперации эффективного развития, устойчивой позиции на рынке и лояльных пайщиков!

Правительство утвердило процедуру самозапрета на выдачу потребительских кредитов и микрозаймов, который граждане смогут устанавливать с 1 марта 2025 года, говорится на сайте кабмина. Постановление об этом подписал председатель правительства Михаил Мишустин.

➡️Заявление о самозапрете выдачи кредитов и займов можно будет подать двумя способами — через единый портал Госуслуг или при личном посещении Многофункционального центра (МФЦ). Аналогичными способами можно будет направить заявление и о снятии самозапрета. Воспользоваться такой услугой гражданин может неограниченное число раз, а сведения о самозапрете будут содержаться в кредитной истории.

⚡️Друзья и коллеги, мы обещали, что XXIII Национальная конференция будет отличаться от привычного нам формата и содержания, сохраняя при этом традиции содержательности и диалога.

Мы открываем для вас занавес и начинаем подробно знакомить с нововведениями. В этот раз деловая программа Конференции начнется в 14 часов 28 ноября 2024. А перед пленарным заседанием каждый руководитель, вне зависимости от уровня ранга и возглавляемой им компании, сможет уделить внимание развитию навыков СТРАТЕГИЧЕСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА.

Все привыкли считать, что «стратегия» — это что-то на длительный срок. В быстро изменяющейся среде многие отказываются от нее, аргументируя тем, что в моменте строить долгосрочные планы — бессмысленно. Многие, определяя краткосрочные планы, забывают учесть множество важных аспектов «жизни» компании. Это ключевое заблуждение, которое может привести к потере бизнеса.

➡️Инструменты стратегического менеджмента — это подсказки на каждый день. Они позволяют:
- сформировать целостную стратегию;
- поставить цели на основе отраслевого и организационного анализа;
- определить задачи, выполнение которых ведет к их достижению;
- реализовывать стратегию, не забывая про мониторинг процесса и измерение
полученных результатов.

✔️«Д2 Страхование» на рынке уже более 30 лет, что позволило экспертам компании накопить ценный опыт. Только за 7 мес. 2024 г. прирост страхового бизнеса составил 175% (брутто-сборы). С момента создания рейтинг надёжности стабильно поднимался с B++ до ruA. Этому способствовало сохранение запаса капитала – сегодня он выше норматива в 1,5 раза. Партнёрская сеть также расширилась и включает более 200 довольных агентов по всей России. Вместе с тем выросло и количество клиентов: в 2023 г. было застраховано более 5 000 000 человек. При этом «Д2 Страхование» выбирает долгосрочное сотрудничество и поддерживает отношения со своими партнёрами более 10 лет.

Компания всегда открыта к диалогу и готова делиться опытом, накопленным за более чем 30 лет работы. Совместно, члены Совета Директоров и топ-менеджмент «Д2 Страхование» реализовали более 10 успешных проектов в финансовой сфере. Основной акционер Игорь Ким – стратегический инвестор международного уровня, Марина Байбородина – акционер и член Совета Директоров, кандидат экономических наук.

Спикерами сессии станут:
🔹Юрий Вавилов, акционер и председатель Совета Директоров
🔹Ольга Васильева, работает в финансах более 20 лет, акционер и член Правления «Д2 Страхование»

Только за 2023-24 гг. компания стала партнёром более 40 бизнес-событий, включая конференции, организованные НАУМИР, СРО «МиР», Ассоциацией Банков России и др. Кроме того «Д2 Страхование» выступает инициатором новых площадок для обмена экспертным мнением в сегменте МФО, Авто и др.

На сессии «Стратегический менеджмент» каждый из участников сможет провести экспресс-анализ текущей ситуации в своей компании, а эксперты АО «Д2 Страхование» вместе с участниками на реальных примерах разберут практику применения инструментов стратегического менеджмента (в т.ч. жизненный цикл компании, циклы развития рынка) и, что всегда ценно, ошибки, которые совершают даже опытные компании.

❗️Вы уже стали делегатом XXIII Национальной конференции по микрофинансирования и финансовой доступности? Скорее РЕГИСТРИРУЙТЕСЬ>> !