📊По данным НБКИ, в сентябре 2024 года средний размер микрозайма составил 9,89 тыс. рублей, практически не изменившись по сравнению с предыдущим месяцем (в августе 2024 года – 9,88 тыс. руб.). Таким образом, в сентябре средний размер микрозайма стабилизировался после снижения в июле – августе. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний чек «займа до зарплаты» вырос на 4,7% (в сентябре 2023 года – 9,44 тыс. руб.).

🔝ТОП-5 регионов по среднему размеру «займа до зарплаты»:
🔹Москва (11,68 тыс. руб.)
🔹Ростовская область (11,60 тыс. руб.)
🔹Санкт-Петербург (10,90 тыс. руб.)
🔹Московская область (10,62 тыс. руб.)
🔹Ханты-Мансийский АО (10,34 тыс. руб.)

«Добро пожаловать или Посторонним вход воспрещен» …


Тсс… 🤫 Это название конференции для юристов LegalMFO. Осень 2024, которая пройдет 26 ноября в Санкт-Петербурге!

Организатор конференции - СРО «МиР».

Традиционно мероприятие пройдет за день до открытия XXIII Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности.

Проблематика и актуальность🫨

Сейчас, когда рынок МФО обсуждает с Банком России перспективы развития, которые для большей части рынка выглядят как перспективы закрытия, настроение старого советского кино позволяет изменить восприятие текущей ситуации и вспомнить, что не один раз уже такое переживали.

В традиционном сценарии конференции мы поговорим о трендах правового регулирования, сделав акцент на Докладе Банка России «‎Перспективные направления развития рынка микрофинансовых организаций на 2025-2027 годы», расширим представление об использовании искусственного интеллекта на финансовом рынке и его перспективах, а также увидим, какие есть инструменты для устранения бардака в документах, когда он уже не вписывается в границы творческого беспорядка.

Юристы МФО, являющиеся  членами Комитета развития правового регулирования СРО «МиР», и привлеченные эксперты поделятся своей практикой решения текущих вопросов деятельности МФО, касающейся:
✔️взыскания  просроченной задолженности в суде, ✔️подготовки к проверке соблюдения требований Федерального закона «О персональных данных», ✔️выполнения новых требований Федерального закона «О связи» по использованию аккаунтов МФО в социальных сетях.

Также обсудим плюсы и минусы использования факторинга в деятельности МФО и поделимся секретами в части расчета дохода для показателя долговой нагрузки.

❗️Регистрация ОТКРЫТА❗️

🔥Второй день XXIII Национальной конференции по микрофинансированию начнется с отдельной сессии Департамента небанковского кредитования Банка России, посвященной основным вопросам надзора за всеми секторами микрофинансового рынка.

Ключевые спикеры: Андрей Медведев и Евгений Фролков, заместители директора ДНК Банка России.

✔️В двух словах о чем они расскажут: закредитованность граждан и качество передаваемой отчетности. Важно и касается всех.

А также, по просьбам рынка:
🔹Всем - о произошедших изменениях в структуре надзорного блока, о лимитах расчетов наличными средствами.
🔹МФО - о планах и результатах контроля МПЛ.
🔹КПК/СКПК - о расширении возможностей онлайн взаимодействия с пайщиками.
🔹Ломбардам - о возможности изменения подхода к расчету ПСК.
🔹Поговорим и о нелегальных кредиторах и борьбе с ними.

🎯Цель сессии: услышать Надзор и принять посылы в работу.

РЕГИСТРИРУЙТЕСЬ>> сейчас и настраивайтесь на три продуктивных дня!

☄️7 ноября в 10.00 НАУМИР приглашает присоединиться к вебинару «Расчет самоокупаемой процентной ставки в МФО, КПК, СКПК и ломбардах».

➡️Вебинар посвящен расчетам самоокупаемой процентной ставки, соотношению с эффективной процентной ставки и формированию процентных ставок микрофинансовых продуктов, предлагаемых клиентам. Понимание принципов разработки политики установления процентных ставок необходимо для достижения безубыточной работы, конкурентоспособности и устойчивого развития организации.

✔️На вебинаре мы рассмотрим:
• Факторы, влияющие на процентную ставку
• Формула самоокупаемости
• Расчет процентной ставки на примере организации
• Методы и способы начисления процентов
• Эффективная процентная ставка
• Влияние метода расчета процентов и доп. взносов на ЭПС на примере
• Ошибки при установлении процентной ставки

🤌Как всегда, полезный бонус на интерактивных вебинарах - практикум и дополнительные раздаточные материалы участникам.

Подробнее об условиях участия >>

🎤Вебинар проводит:
Татьяна Лисак, директор по обучению и консалтингу Ассоциации НАУМИР, автор и разработчик курсов и вебинаров по микрофинансированию и финансовой грамотности населения и предпринимательства. Опыт в микрофинансировании более 20 лет. Тренерский опыт - 15 лет на микрофинансовом рынке России и стран СНГ.

РЕГИСТРАЦИЯ >>

Согласно обзору БКИ ОКБ, на конец III квартала общее число розничных заемщиков банков составило 49,3 млн человек, что на 2,8 млн человек больше, чем годом ранее. При этом не имели кредитов в дефолте из них лишь 40,6 млн человек (38,9 млн годом ранее). На одного розничного заемщика приходилось 2,28 действующего кредита, за год этот показатель увеличился на 6,5%.

📊Уровень закредитованности разнится в зависимости от сегмента кредитования. Самый низкий наблюдается в ипотеке — 2,51 кредита (годом ранее — 2,31). Самый высокий — в сегменте кредитов наличными и POS-кредитах. На каждого заемщика по кредитам наличными приходится в среднем 3,18 кредита (годом ранее — 2,76), по POS-кредитам — 3,31 кредита.

📈Опасения экспертов вызывает рост молодой просрочки. Так, доля (с просрочкой от 30 до 89 дней) в сегменте кредитов наличными увеличилась с начала года с 1,1% до 1,6%, в сегменте POS-кредитов — с 0,9% до 1,6%.

🔥Регистрация открыта! Спешите на мастер-класс, после которого ни один вопрос не поставит вас в тупик

🟠СТАЛКИВАЛИСЬ с ситуацией, когда вопрос собеседника ставит вас в тупик и вы не знаете, что ответить?

🟠ХОТИТЕ научиться превращать неудобные вопросы в возможности для конструктивного диалога?

🟠ВЕРИТЕ, что за 2 часа можно прокачать этот навык в активной и творческой атмосфере без занудных лекций?

💯Гарантируем, что Юлия Глебова, тренер по эффективности речи и публичным выступлениям одной из лучших школ ораторского искусства страны «Король говорит», точно доведет вас до результата!

НО количество участников ограничено - не более 20!
⚡️Спешите занять место в группе или его займет кто-то другой!
РЕГИСТРИРУЙТЕСЬ>> прямо сейчас!

Важное условие! Присоединиться к интерактивному мастер-классу “Как отвечать на неудобные вопросы” можно при условии оплаты участия в XXIII Национальной конференции.

🤌Мы даем возможность уйти с конференции с незаменимыми soft skills!

ЦБ рассматривает возможность включения БКИ в процесс комплексного урегулирования задолженности заемщика.

Если проект будет принят, БКИ начнут:
✅отмечать в кредитной истории факт начала процедуры комплексного урегулирования;
✅ предоставлять кредиторам информацию о том, с какими еще финансовыми организациями заемщик участвует в процедуре;
✅ в перспективе — создавать специальные разделы в КИ, где будет храниться информация о решении кредиторов по изменению условий кредита, о сроках и т.д.

➡️Участники XXIII Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности обсудят данный вопрос в рамках круглого стола «Взыскание: реалии, вызовы и угрозы».

🍾Активная дискуссия под бокал игристого!
Мы предлагаем лучшее начало третьего дня Национальной конференции!

❓Как вы считаете: финансовое просвещение среди участников рынка микрофинансирования существует?

Уже слышим ваши ответы: хотим, но денег не хватает…нет специалистов в компании… где взять время на разработку материалов…и так далее.

🤔Возможно все ваши вопросы решит создание единой базы знаний, из которой участники могут не просто почерпнуть у коллег идею, а взять проверенную качественную методичку и реализовать свой проект с меньшими затратами.

💬Как вы считаете возможно объединить усилия всех МФИ и создать такую базу? Нужна ли такая база вам? Какой формат базы будет наиболее удобным?

Предлагаем в компании единомышленников и в творческой атмосфере «мозгового штурма» под бокал шампанского принять участие в Стратегическом митапе «Микрофинансирование и сотрудничество в развитии финансовой грамотности: возможные решения» в рамках Национальной конференции.

✔️ИДУ >>

Если Вы еще не зарегистрировались на Национальную конференцию, сделайте это сейчас>> и скорей подавайте заявку на участие в митапе.

Будущее за клиентоцентричными компаниями, которые берут на себя часть общей ответственности за качество жизни клиентов и сотрудников!

Компания “Системы управления идентификацией” (бренд IDX) впервые принимает участие в Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности.

➡️Значительная часть клиентов компании IDX работает в отрасли кредитования. Все проверки, предлагаемые IDX, полностью соответствуют рекомендациям Банка России. Еще в прошлом году IDX впервые в отрасли реализовала полное решение для проверок по п. 5.8 БС СОФР.

🛡Опыт компании IDX и ее технологии предотвращения фрода позволяют достигать высоких показателей выявления случаев подмены личности (до 98%), сохранения “хороших” клиентов (до 95%) и сокращения ручной работы (на 80%). Проверки IDX легко встраиваются в бизнес-процессы клиентов и обеспечивают быстрый отклик. Компания получила признание многих участники рынка кредитования.

Представители IDX планируют обменяться мнениями о новых решениях, основанных на выявлении и анализе аномального поведения пользователей на сессиях конференции и в живом общении.

Реклама. ООО «Системы Управления Идентификацией». ИНН 7709982222

🎂Сегодня День рождения у Председателя Совета НАУМИР Эльмана Мехтиева!

Коллектив сотрудников Ассоциации НАУМИР от души поздравляет Эльмана, настоящего профессионала и прекрасного спикера, слова которого заставляют не просто задуматься, а мотивируют на реализацию глобальных идей как участников рынка микрофинансирования, так и регулирующие органы власти!

Желаем, чтобы ваш бесконечный энтузиазм, накопленный опыт и мудрость продолжали помогать профессиональному сообществу микрофинансистов развиваться и укреплять позицию отрасли на финансовом рынке!

Пусть здоровье будет крепким, энергии хватает на всё задуманное, новые проекты - захватывающими, а прогнозы по рынку микрофинансирования - только положительными!🎉

🎉Ассоциация НАУМИР поздравляет Лигу кредитных союзов с Юбилеем!

Уже 30 лет Лига консолидирует весь сектор, помогает развитию каждого члена объединения и всей кредитной кооперации в целом.

Желаем первому объединению кредитных союзов дальнейшего процветания! Единства и взаимопонимания внутри Лиги, которые непременно приведут к укреплению внешней позиции сектора и расширению его перспектив!

Глава ОПИ Олег Павлов направил в правительство, Минфин, ЦБ и Госдуму инициативу об ужесточении наказаний для МФО, допускающих массовые нарушения прав заемщиков.

📄ОПИ предлагает наказывать нарушителей не только оборотными штрафами, но и исключением из реестра ЦБ. Такая санкция уже применяется за нарушения законодательства о микрофинансовой деятельности. Однако, по мнению главы ОПИ, перечень оснований для ее применения должен быть расширен и связан с различными недобросовестными практиками микрофинансовых организаций в отношении граждан.

📈Причиной инициативы стали результаты совместного исследования Общественной потребительской инициативы и Финансового университета при правительстве РФ. Согласно данным исследования, количество нарушений прав заемщиков ежегодно растет. За три квартала 2024 года эксперты зафиксировали на 368,5% больше таких нарушений, чем за аналогичный период 2023 года. Кроме того, в 2023-м было объявлено на 26% больше предостережений, чем за весь 2022 год.